Votre partenaire en gestion privée

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1 Votre partenaire en gestion privée

2 Société Générale Private Banking collaborateurs Une présence dans 22 pays 75,4 milliards d euros d actifs sous gestion, au 31 décembre 2009 Nos récompenses 2010 Euromoney Private Banking Awards Meilleure banque privée mondiale, en Europe et au Moyen-Orient pour son offre de produits structurés Meilleure banque privée mondiale, en Europe et au Moyen-Orient pour son offre de produits dérivés actions 2009 Euromoney Private Banking Awards Meilleure banque privée au Luxembourg et au Japon Private Banker International Awards Élue parmi les trois meilleures banques privées en Europe Alliance Société Générale Private Banking & Rockefeller Financial : meilleure banque privée pour ses services destinés aux Family Offices élue parmi les trois meilleures banques privées pour l originalité de son modèle économique Un management reconnu Daniel Truchi Directeur - Société Générale Private Banking Financial News 100, Catégorie Gestion de fortune Personnalité la plus influente du milieu financier européen en 2008 Wealth Bulletin Pole position dans la catégorie Business Leader en Europe en 2008 Private Banker International Meilleur banquier privé en Asie-Pacifique en 2006 Meilleur banquier privé au niveau mondial en 2009 Warwick Newbury Président - Société Générale Private Banking Hambros Private Banker International et Private Asset Management Récompensé pour l ensemble de sa carrière en 2008 Spear s Banquier privé de l année 2007 Eric Barnett Directeur Général - Société Générale Private Banking Hambros Citywealth Classé dans le Top 10 des banquiers privés au Royaume-Uni en 2009 Reconnu personnalité de l année dans la gestion de fortune au Royaume-Uni en 2007 Keiichi Hirano Directeur de l offre Immobilier & de la clientèle japonaise internationale - Société Générale Private Banking Private Banker International Meilleur jeune banquier privé en Asie-Pacifique en 2007

3 Choisir un banquier privé repose avant tout sur la confiance. Vous avez besoin d un partenaire à la fois fiable et compétent qui s engage à vos côtés pour vous aider à protéger, développer et transmettre votre patrimoine. Daniel Truchi Directeur Société Générale Private Banking Afin de répondre à vos attentes, votre conseiller Société Générale Private Banking, expert en gestion privée s appuie sur un réseau international de spécialistes en techniques financières et juridiques qui définissent avec vous une stratégie de gestion de patrimoine unique. Vous bénéficierez ainsi d un service personnalisé et de solutions sur mesure établis à partir d une gamme complète de produits et de services de haute qualité répondant à vos objectifs patrimoniaux et financiers, renforcés par l expertise et la renommée internationale du groupe Société Générale. Vous disposez également de conseils en investissements tenant compte de votre sensibilité au risque, d un accès aux meilleurs produits du marché et d informations sur les dernières tendances de l économie. Parce que la gestion de vos avoirs personnels et professionnels requiert des compétences de tout premier plan, seul un professionnalisme de haut niveau basé sur une relation de confiance avec votre banquier vous apporte performance et sécurité. Soyez assuré que notre objectif sera toujours le vôtre : protéger et dynamiser votre patrimoine familial pour les générations à venir.

4 Une approche globale Notre clientèle de particuliers et familles fortunés est constituée de chefs d entreprises, d entrepreneurs indépendants, de professions libérales et d intermédiaires financiers. Certains occupent de hautes responsabilités, d autres préparent leur succession. Chaque histoire est unique, chaque patrimoine aussi. Nous sommes à votre écoute Dans un premier temps, nous apportons une écoute attentive à votre histoire personnelle, en toute confidentialité, quelle que soit votre situation professionnelle ou familiale. Notre objectif est alors : 1. d évaluer précisément l ensemble de vos avoirs, 2. de déterminer vos attentes à court, moyen et long termes, 3. de comprendre votre sensibilité au risque et vos objectifs de performance, 4. d analyser votre situation juridique, fiscale et financière. Ces éléments nous permettent ensuite de définir avec vous une stratégie de gestion de votre patrimoine efficace et sur mesure. Nous proposons Nos banquiers privés disposent du savoir-faire et d un réseau d experts pour vous offrir une gamme complète de services financiers. Selon vos souhaits, nous gérons uniquement vos liquidités ou vous conseillons sur la gestion de votre patrimoine, en tenant compte de l ensemble de vos avoirs nationaux et internationaux. Notre seule et unique mission est de vous offrir les solutions les plus performantes en matière de gestion privée.

5 Nous nous concentrons ainsi sur vos besoins en adoptant une approche plus globale dans la gestion de vos actifs, en vous aidant à : Structurer votre patrimoine Gérer son propre patrimoine est une grande responsabilité, mais également une fantastique opportunité si vous réussissez à protéger et développer vos avoirs financiers en fonction de vos priorités. Vivre vos passions De vos aspirations les plus prestigieuses aux plus philanthropiques, nous possédons l expertise nécessaire pour vous aider à les accomplir, quels que soient vos intérêts ou vos objectifs en matière d investissement. Préserver et dynamiser vos portefeuilles Que vous souhaitiez simplement protéger certains avoirs ou redynamiser un portefeuille en saisissant de nouvelles opportunités, nous sommes à vos côtés pour vous conseiller. Optimiser la gestion de votre patrimoine Que vous soyez dirigeant ou détenteur de stock-options, en activité ou à la retraite, nous vous aidons à sélectionner la meilleure alternative, où que vous viviez et quels que soient vos objectifs financiers. Préparer votre avenir Protéger vos avoirs, préserver votre mode de vie et profiter de votre retraite requièrent de l anticipation et des conseils avisés, que nous sommes en mesure de vous fournir. Une fois vos projets financiers déterminés, vous bénéficiez de conseils juridiques et fiscaux et de l expertise de nos équipes de services de trust. Afin de répondre aux attentes de nos clients les plus fortunés, nous avons scellé une alliance stratégique avec Rockefeller Financial aux États-Unis qui nous conduit aujourd hui à partager nos connaissances et nos expertises aux services des grandes fortunes et family offices.

6 Un service sur mesure Si vous souhaitez sécuriser et optimiser le retour sur investissement de vos placements, nous mettons à votre disposition notre savoir-faire en matière d allocation et de gestion d actifs grâce à des compétences reconnues dans la recherche, la sélection, la création et l association des meilleurs produits sur le marché. Nos services sont assurés dans le cadre de procédures rigoureuses, d audit et des contrôles stricts en termes de gestion des risques. Vous choisissez Afin de pouvoir répondre parfaitement à vos besoins spécifiques, nous proposons trois modes de gestion privée différents. Il vous suffit de choisir celui qui vous correspond le mieux. La gestion sous mandat Une fois votre stratégie de gestion de patrimoine déterminée et le mandat de gestion signé, un banquier privé vous sera personnellement dédié. Il se chargera de mettre en œuvre tous vos souhaits, de surveiller vos investissements au quotidien, de tirer partie de l évolution des marchés et de vous tenir informé. Toutes les transactions seront menées de façon sécurisée et fondées sur des informations financières d une très grande fiabilité. Cette gestion de portefeuille efficace et transparente vous permet de gagner un temps précieux. Privilégiez cette option si vous souhaitez limiter votre implication et confier la gestion de vos avoirs financiers à un expert, votre banquier privé.

7 La gestion conseil En étroite collaboration avec votre banquier privé, un gérant conseil vous assistera au quotidien dans vos choix d investissement. Il synthétisera pour vous plusieurs sources d informations financières exclusivement accessibles aux professionnels. Grâce à ces précieuses informations, vous pourrez réagir plus efficacement aux évolutions parfois complexes du marché, en optimisant la gestion de vos avoirs, tout en restant maître de vos décisions. Privilégiez cette option si vous souhaitez sélectionner des opportunités d investissement de manière autonome tout en bénéficiant régulièrement des conseils de Société Générale Private Banking. La gestion directe Votre banquier privé mobilise l expertise et les connaissances financières de nos conseillers en investissement et vous permet d accéder aux informations nécessaires dans le cadre de la gestion de vos placements financiers. Privilégiez cette option si vous préférez structurer et gérer vous-même votre portefeuille, tout en confiant l exécution de vos décisions à votre banquier privé.

8 Des solutions d investissement répondant à vos besoins Une large gamme de produits Afin d optimiser et de diversifier vos avoirs financiers, nous surveillons et évaluons toutes les opportunités d investissement offertes sur les marchés afin de vous recommander les meilleurs produits répondant à vos attentes, qu ils soient internes ou externes au groupe Société Générale. Pour cela, Société Générale Private Banking mobilise pour vous les ressources de centres d expertise internationaux, régulièrement audités par des organismes externes, assurant la neutralité de l analyse et de la sélection des solutions d investissement proposées. Une étude approfondie Pour vous permettre d atteindre vos objectifs d investissement à long terme, nous vous offrons une palette élargie de classes d actifs, vous permettant de diversifier votre portefeuille, tout en combinant protection et développement de votre patrimoine. Fonds de placement Les spécialistes du Funds Research analysent en continu les fonds disponibles sur le marché pour ne retenir que ceux offrant les meilleures performances ajustées au risque. Notre équipe a une longue expérience dans l analyse de fonds, travaille en toute neutralité et exclusivement pour Société Générale Private Banking. Investissements alternatifs Fonds alternatifs ou Hedge Funds Nos analystes spécialisés sélectionnent les meilleurs fonds de Hedge Funds du marché au travers de critères extrêmement rigoureux. Vous intervenez sur toutes les stratégies alternatives, vous permettant de diversifier votre portefeuille tout en optimisant vos rendements et diminuant vos risques. Capital investissement ou Fonds de Private Equity Nos spécialistes offrent aux clients avertis un accès exclusif aux meilleurs fonds et fonds de fonds de Private Equity. Nous recherchons en permanence des fonds et des stratégies (dette distressed, LBO, dette mezzanine ) ayant fait leur preuve à travers les cycles, et mis en œuvre par des équipes d entrepreneurs exceptionnels.

9 Produits structurés Dans un cadre sécurisé et certifié, conjuguant technicité et innovation, nos experts en produits structurés élaborent, sélectionnent et assurent le suivi de stratégies personnalisées permettant d investir sur tous types de classes d actifs (actions, taux d intérêt, fonds ) et de profiter de toutes les configurations de marché (scenarii baissier, haussier et stable ). Véritables architectes de votre patrimoine, ils confectionnent des produits sur mesure, à votre demande. Immobilier Si vous souhaitez investir dans l immobilier, pour votre résidence principale ou pour de la gestion locative, nous vous aidons à financer cet achat soit directement ou bien via une société civile de placement immobilier, des fonds communs de placements ou des produits structurés. Nous proposons également des solutions de crédits adossés à des biens immobiliers sur une sélection de marchés à travers le monde. En complément de nos expertises produits, nous proposons un accès aux titres des marchés internationaux, ainsi qu une vaste gamme de services bancaires destinés à simplifier la gestion quotidienne de vos affaires. Le savoir-faire reconnu de nos centres d expertise internationaux allié à notre approche indépendante de sélection de fonds constituent les piliers d une offre de gestion privée qui rassemble tous les atouts pour vous permettre d atteindre vos objectifs.

10 Les atouts d un groupe financier de dimension internationale La complémentarité des compétences du groupe Société Générale alliée à son réseau international d experts pluridisciplinaires vous permet de bénéficier de solutions globales à titre professionnel ou privé dans de nombreux pays où la banque est implantée. Grâce aux réseaux de banque de détail du Groupe, présents principalement en Europe et en Afrique, vous disposez de services bancaires de proximité pour répondre à vos problématiques personnelles et professionnelles. En faisant appel à l expertise des services financiers spécialisés du Groupe, notamment en Europe, nous vous accompagnons dans la réalisation de vos projets : investissement dans l immobilier ou les vignobles, financement de jets et de yachts privés. Pour les opérations techniques et sophistiquées de gestion d entreprise, nous vous conseillons lors de la phase d évolution stratégique de votre société avec l aide de la banque de financement et d investissement : financement de croissance, gestion des opérations de haut de bilan, fusion/acquisition, introduction en bourse, augmentation de capital Nous gérons également l ensemble des activités de dette et de trésorerie de votre entreprise.

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13 À vos côtés pour vous accompagner Accorder votre confiance à un spécialiste de la gestion privée a des répercussions sur votre vie financière, personnelle, professionnelle, dans votre pays comme à l étranger. Notre activité dépend étroitement de la solidité des relations que nous entretenons avec chacun de nos clients. Votre banquier privé est à votre entière disposition pour vous proposer nos services. Que vous souhaitiez organiser, développer ou protéger vos avoirs, ou encore renforcer votre portefeuille d investissement, nous sommes en mesure de mettre à votre disposition des conseils financiers de haut niveau. Avec Société Générale Private Banking comme partenaire de la gestion de votre patrimoine, soyez assuré que les solutions que nous vous recommandons seront personnalisées, et réellement adaptées à vos besoins. Ensemble, nous définirons une stratégie sur mesure fondée sur la discrétion et la confiance. Si vous souhaitez des informations complémentaires sur nos spécialistes, nos services ou nos produits, n hésitez pas à contacter notre bureau Société Générale Private Banking le plus proche ou à consulter notre site

14 Société Générale Private Banking est la ligne métier de gestion de fortune du groupe Société Générale, l un des tout premiers groupes de services financiers de la zone euro dont les activités se concentrent autour de trois grands métiers : Réseaux de détail et Services financiers Plus de 30 millions de clients à travers le monde Banque Privée, Gestion d Actifs et Services aux Investisseurs milliards d euros d actifs en conservation* 344 milliards d euros d actifs sous gestion* *Chiffres au 31 décembre 2009 Banque de financement et d investissement Elle offre des solutions sur mesure en s appuyant sur son expertise globale en matière de banque d investissement, de financements et d activités de marchés. Création : 1864 Collaborateurs : Nationalités représentées : 128 Implantations : 83 pays Indices de développement durable : FTSE4good, ASPI Réf (A) RÉALISATION STUDIO SOCIÉTÉ GÉNÉRALE Photos Crédit : Getty Martial Lorcet AVRIL 2010 Société Générale Private Banking Immeuble SGAM 170 Place Henri Regnault F Paris La Défense Cedex T + 33 (0) F + 33 (0) Société Générale S.A. au capital de ,25 euros RCS Paris