BNP PARIBAS INVESTMENT SOLUTIONS Épargne, investissements et protection au service de nos clients

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1 BNP PARIBAS INVESTMENT SOLUTIONS Épargne, investissements et protection au service de nos clients

2 LE COMITÉ EXÉCUTIF D INVESTMENT SOLUTIONS «Nous remercions nos collaborateurs dans le monde entier pour leur engagement quotidien au service des clients.» Jacques d Estais Directeur Général Adjoint BNP Paribas Responsable de BNP Paribas Investment Solutions Francine Calvet Responsable Ressources Humaines d IS Juliette Brisac COO d IS Responsable Finance & Corporate Development d IS Philippe Marchessaux Directeur Général de BNP Paribas Investment Partners Patrick Colle General Manager BNP Paribas Securities Services Sofia Merlo Vincent Lecomte Co-responsables de BNP Paribas Wealth Management Philippe Zivkovic Président du Directoire de BNP Paribas Real Estate Silvia Arto Responsable Marque et Communication d IS Responsable RSE d IS Pierre de Villeneuve Directeur Général de BNP Paribas Cardif Sylvie David-Chino Responsable Conformité d IS Andreas Lambropoulos Responsable Strategy, Business & Developments IS

3 les clients au cœur de notre stratégie BNP Paribas, l une des banques les plus solides au monde, a construit un modèle équilibré et diversifié dans les services financiers avec ses 3 domaines d activité : la Banque de Détail, la Banque de Financement et d Investissement (Corporate & Investment Banking) et Investment Solutions. Investment Solutions, qui regroupe les activités et services liés à la gestion d actifs, aux investissements et à l assurance, joue un rôle clé dans le développement et la croissance de BNP Paribas. Avec Bâle 3 et les exigences en matière de liquidité et de capital, les métiers d Investment Solutions se positionnent comme des contributeurs incontournables aux ressources financières du Groupe. Grâce au dynamisme de ses métiers et à leurs expertises tournées vers les clients, les revenus d Investment Solutions progressent de façon régulière et les actifs sous gestion atteignent 885 milliards d euros à fin 2013, tandis que les actifs sous conservation totalisent milliards d euros. La stratégie qui nous fédère est claire : développer une gamme de produits innovants et de services adaptés à nos clients ; consolider nos positions de leaders mondiaux ; et enfin, travailler ensemble entre nos métiers, avec les autres domaines d activité du Groupe et avec nos partenaires, pour combiner nos expertises et toujours mieux servir nos clients dans le monde. Afin de réussir cette stratégie, nous adaptons nos structures aux évolutions réglementaires, économiques et de marché tout en maîtrisant nos coûts. «Investment Solutions joue un rôle clé dans le développement et la croissance de BNP Paribas» Créer des produits et services innovants répondant aux besoins de nos clients Consolider nos positions de leaders dans 68 pays Combiner nos expertises avec celles du groupe BNP Paribas, au bénéfice de nos clients Nos collaborateurs sur les 5 continents sont tous animés par un même élan d innovation et de responsabilité, gage d un business durable. Mon rôle, avec le Comité Exécutif d Investment Solutions, est de les accompagner et de les soutenir afin de toujours proposer à nos clients des solutions d investissement novatrices, performantes et transparentes. Jacques d Estais Directeur Général Adjoint de BNP Paribas Responsable d Investment Solutions 3

4 ALL bnp paribas investment solutions Investment Solutions regroupe les activités de BNP Paribas liées à la collecte, la gestion, la valorisation, la protection et l administration de l épargne et du patrimoine des clients. Investment Solutions propose, à travers le monde, une large gamme de produits et services à forte valeur ajoutée répondant à l ensemble des besoins des investisseurs, qu ils soient particuliers, entreprises ou institutionnels. Investment Solutions propose à ses clients un modèle CONNECTED unique construit sur la complémentarité des expertises, le partage d une vision globale et l objectif permanent de faire grandir leur patrimoine et leurs investissements. L INNOVATION, une des valeurs d IS, c est explorer de nouveaux territoires et créer de nouvelles expériences. Placez la grille sur les illustrations et déplacez-la lentement horizontalement. Les métiers d Investment Solutions sont un pilier majeur de BNP Paribas. Ce sont des leaders internationaux, proposant à une clientèle diversifiée une expertise de haut niveau et des produits et services innovants. Jean-Laurent Bonnafé Administrateur-Directeur Général de BNP Paribas

5 le groupe bnp paribas le pôle investment solutions Leader des services bancaires et financiers en Europe et acteur 5 métiers leaders mondiaux d envergure mondiale, BNP Paribas est l une des banques les plus solides au monde* et occupe des positions clés ASSURANCE dans ses 3 domaines d activité : GESTION D ACTIFS RETAIL BANKING CORPORATE & INVESTMENT BANKING INVESTMENT SOLUTIONS IMMOBILIER SERVICES TITRES BANQUE PRIVÉE Le Groupe BNP Paribas ** collaborateurs 80 pays 10,3 % (Full-loaded Basel III Common Equity Tier 1 Ratio) un ratio de solvabilité à un niveau historique 38,8 Mds d euros Produit Net Bancaire 6,0 Mds d euros Résultat Net Part de Groupe hors éléments exceptionnels 4,8 Mds d euros Résultat Net Part de Groupe Investment Solutions ** collaborateurs 68 pays 885 Mds d euros d actifs sous gestion Mds d euros d actifs sous conservation 6,3 Mds d euros Produit Net Bancaire * Notée A+ par Standard & Poor s (juin 2013) - **Chiffres au 31 décembre

6 des produits et services innovants répondant aux besoins de nos clients L innovation est au cœur de la stratégie de BNP Paribas Investment Solutions, qui en a fait un de ses principes de management. L innovation est ainsi soutenue et valorisée par les managers, à tous les niveaux de l entreprise. Dans chaque métier, des démarches d'innovation sont mises en œuvre afin de favoriser un climat et une culture qui encouragent et valorisent le développement de projets innovants. Avec un même impératif : que ces projets soient générateurs d activité de croissance et créateurs de valeur pour les partenaires et les clients. En 2013, 500 projets innovants ont été recensés au sein des métiers d Investment Solutions, 70 ateliers créatifs ont été organisés et animés en interne, et plus de 120 managers ont suivi une formation dédiée à l innovation et à l animation par la créativité. nos clients Clients privés Clients corporates et institutionnels Conseillers indépendants Partenaires de distribution L INNOVATION AU CŒUR DE NOTRE OFFRE ET AU SERVICE DES CLIENTS 6

7 expertises locales, solutions globales 68 pays collaborateurs* Les métiers d Investment Solutions occupent tous des positions de premier plan en Europe. Le développement international d Investment Solutions se poursuit activement dans les zones à forte croissance telles que l Asie-Pacifique, l Amérique latine, le Moyen-Orient et l Afrique où les métiers renforcent leurs activités sous la forme de nouvelles implantations, d acquisitions, de co-entreprises ou d accords de partenariat. La couverture mondiale d Investment Solutions permet à ses experts d accompagner au plus près les clients dans l évolution de leurs besoins globaux tout en répondant aux exigences du tissu local et du cadre réglementaire. EUROPE collaborateurs AMÉRIQUE DU NORD 418 collaborateurs ASIE-PACIFIQUE collaborateurs AMÉRIQUE LATINE collaborateurs AFRIQUE/ MOYEN ORIENT 104 collaborateurs * Décembre 2013

8 des expertises combinées Les 5 métiers d Investment Solutions combinent leurs expertises complémentaires pour proposer aux clients les solutions les plus performantes et adaptées à leurs besoins. Ils travaillent également avec les métiers du Corporate & Investment Banking afin de bénéficier de l expertise et de la réactivité qui caractérisent la banque d investissement. La collaboration avec le Retail Banking permet, quant à elle, d offrir aux clients du Groupe les produits et services d investissement proposés par Investment Solutions. partages d expertises Des communautés d experts inter-métiers ont été créées pour favoriser leur coopération sur des sujets identifiés comme étant stratégiques pour le développement futur d Investment Solutions. Ces communautés travaillent à asseoir la position d Investment Solutions sur des enjeux clés, à permettre de gagner en compétitivité et à assurer un business durable. Ces communautés permettent d accroître les compétences des métiers au service des clients. 375,000 private clients 3,000 corporate and institutional clients + 3,000 Independent Financial distributors + 1,000 Third-party distributors ans partners 8

9 un partenaire responsable et engagé La stratégie de Responsabilité Sociale et Environnementale (RSE) du pôle Investment Solutions, en ligne avec celle de BNP Paribas, s articule autour de quatre piliers : économique, social, civique et environnemental. Investment Solutions met en œuvre un plan d action volontariste visant notamment à développer et promouvoir sa gamme de produits et services responsables, ainsi qu à favoriser l engagement des collaborateurs envers le monde associatif. En parallèle, la sensibilisation de tous les collaborateurs à la RSE est un enjeu essentiel, afin qu ils puissent en devenir de véritables parties prenantes. une offre adaptée aux nouvelles attentes des clients Investment Solutions propose depuis plus de 10 ans son expertise en matière d Investissement Socialement Responsable (ISR), une forme d investissement qui, en plus de rechercher des performances financières, vise à générer une valeur ajoutée sociale et/ou environnementale. L ISR prend en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l évaluation et la sélection des actifs. BNP Paribas fait partie des Indices de référence responsables : DJSI, NYSE EURONEXT World 120, Europe 120 et France 20, Ethibel FTSE4Good, Stoxx Global ESG Leaders BNP Paribas est 1 er du secteur Banque (européen) pour sa performance extra-financière, selon le classement 2013 de Vigeo 1 er expert européen de l analyse et de la notation extra-financière

10 investment solutions : 5 métiers à dimension internationale

11 bnp paribas cardif Acteur mondial en assurance de personnes 37 pays collaborateurs 178 Mds d euros d actifs gérés BNP Paribas Cardif a pour mission d assurer les personnes, leurs familles et leurs biens. BNP Paribas Cardif commercialise ses produits et services en matière d épargne et de protection par l intermédiaire de partenaires divers. Proche de ses clients, BNP Paribas Cardif a développé une expertise unique en partenariat d assurance et une capacité à s adapter à la spécificité de chaque partenaire sur les marchés d Europe, d Asie et d Amérique latine, où il occupe des positions fortes. Au travers de ses valeurs profondément humaines, BNP Paribas Cardif encourage les ambitions de ses clients, en accompagnant chaque partenaire dans ses projets, et chaque assuré dans toutes les étapes de sa vie. Acteur mondial en assurance des personnes, BNP Paribas Cardif ambitionne de devenir la référence mondiale en partenariat d assurance. 11

12 bnp paribas investment partners 6 e gestionnaire d actifs en Europe* 35 pays collaborateurs 370 Mds d euros d actifs gérés BNP Paribas Investment Partners regroupe les activités de gestion d actifs de BNP Paribas. Il offre à ses clients, aussi bien institutionnels que privés, un accès immédiat aux meilleurs experts de la gestion d actifs, grâce à une organisation centrée sur le client et structurée autour de trois lignes de métier : - «Institutionnels» qui offre aux investisseurs des solutions de gestions globales et européennes sur-mesure ; - «Distribution» qui propose aux distributeurs et banques privées, tant internes au Groupe BNP Paribas qu externes, une large gamme de produits et un ensemble de solutions d épargne centrées sur leurs besoins et ceux de leurs clients ; - «Asie-Pacifique & Marchés émergents» qui permet aux clients de ces zones d accéder à une expertise globale tout en tenant compte des spécificités locales et met à la disposition de tous les clients un ensemble de stratégies de premier plan sur les marchés émergents. *Source : étude interne fondée sur les informations publiées par le Groupe et ses concurrents en

13 bnp paribas real estate N 1 des services immobiliers aux entreprises en Europe Continentale* 38 pays collaborateurs 18 Mds d euros d actifs gérés BNP Paribas Real Estate propose à ses clients une gamme complète de services intégrant l ensemble du cycle de vie d un bien immobilier : Promotion, Transaction, Conseil, Expertise, Property Management et Investment Management. Ses clients peuvent être des investisseurs, des utilisateurs, des promoteurs, le secteur public ou des particuliers. BNP Paribas Real Estate est n 1 des services immobiliers aux entreprises* en Europe continentale et l un des acteurs majeurs de l immobilier résidentiel en France**. L offre proposée est unique, par l étendue de sa couverture géographique et par la diversité de ses métiers. * Source : Property Week, juin ** Source : classement des promoteurs par Innovapresse, juin

14 BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES 1 er fournisseur de services titres en Europe* 32 pays collaborateurs Actifs sous conservation : Mds d euros Actifs sous administration : Mds d euros BNP Paribas Securities Services est un leader mondial en matière de services titres. BNP Paribas Securities Services propose des solutions post-négociation intégrées et innovantes à l ensemble des acteurs du cycle d investissement : - institutions financières et émetteurs ; - buy side : gestionnaires d actifs, de fonds alternatifs, de fonds souverains, compagnies d assurance, fonds de pension, distributeurs et promoteurs de fonds ; - sell side : banques d investissement, broker-dealers, banques et infrastructures de marché. Avec une présence locale dans 32 pays à travers 5 continents et une couverture de plus de 100 marchés, la banque accompagne ses clients dans leurs besoins globaux, partout dans le monde, et leur propose un service unifié sur toutes les classes d actifs. *Source : European Pensions Awards

15 BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT 1 re banque privée en Europe* Près de 30 pays collaborateurs 280 Mds d euros d actifs gérés Présent dans une trentaine de pays avec 3 points d ancrage forts en Europe, en Asie et aux Etats-Unis, BNP Paribas Wealth Management propose aux clients fortunés une approche internationale de leurs investissements, conjuguée à la connaissance approfondie des marchés locaux. Le patrimoine des clients fortunés requiert une véritable stratégie d investissement. Pour les accompagner dans le développement de leurs projets personnels, comme dans la création d une nouvelle activité, l offre de BNP Paribas Wealth Management comprend : - des services financiers : conseil en allocation d actifs et en gestion financière, sélection et suivi de titres et de produits d investissement, gestion sous mandat notamment ; - des services d ingénierie patrimoniale : organisation du patrimoine, conseil sur le mode de détention des actifs notamment ; - des conseils d experts dans des domaines spécifiques tels que l art, l immobilier ou la philanthropie. * Source : Private Banker International

16 Flashez pour télécharger l'appli Investment Solutions sur votre Ipad (App Store : BNP Paribas / Save & Invest) Investment Solutions Communication : Paris_investment_solutions_communication@bnpparibas.com Crédit photos : Pascal Dolémieux, Grégoire Korganow, Jean-Erik Pasquier, Stéphane Remael, Stéphanie Tétu et Gérard Uféras, Amélie Laurin, Philippe Couette, Nathaniel Goldberg, Christopher McMullen, Benjamin Brolet - Fotolia Impression sur papier issu de forêts gérées durablement / Avril 2014 / Design : Blend.fr