SSQ Gestion privée Martin Bédard, MBA Directeur institutionnel et gestion privée

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2 SSQ Groupe financier est une entreprise qui a «Les valeurs à la bonne place» puisqu elle est constituée de gens de valeur, passionnés par leur métier et dont l ambition première est d offrir à la clientèle le meilleur service qui soit. Nos employés sont des gens accessibles, compétents, intègres, respectueux et engagés à offrir le plus haut niveau de performance. Encore aujourd hui, les principes de mutualité qui ont présidé à la création de l entreprise continuent d influencer nos pratiques de gestion. Dans cet esprit, nous valorisons le travail d équipe et nous sommes quotidiennement animés par la conviction que succès et collaboration vont de pair. Un juste équilibre entre la diversité des expertises et des points de vue et le partage d une vision de valeurs communes font de SSQ une équipe multidisciplinaire des plus efficaces et compétentes. En somme, avec des gens de valeurs, quoi de plus naturel pour SSQ Groupe financier que d avoir «Les valeurs à la bonne place».

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4 SSQ Gestion privée SSQ Gestion privée Lorsque vous possédez un actif important, la gestion de votre portefeuille implique un suivi rigoureux ainsi que des décisions et des choix déterminants dans le but d atteindre vos objectifs financiers. Fondée sur la compréhension de vos besoins, SSQ Gestion privée a été créé pour les gens qui ont un actif important et qui souhaitent déléguer la gestion de leur portefeuille à des experts. Notre équipe de professionnels hautement qualifiés, en charge de mettre votre stratégie d investissement à exécution, s assure de faire en votre nom, un suivi serré des résultats et d apporter les ajustements nécessaires au fur et à mesure que votre situation évolue. SSQ Gestion privée vous propose une approche de placement unique qui permet de reproduire le modèle de gestion des grandes caisses de retraite. De plus, vous bénéficiez de garanties qui assurent la sécurité de votre capital. Notre mission SSQ Gestion privée a comme mission d offrir à une clientèle bien nantie, des services et des conseils personnalisés sur la gestion privée de portefeuille. Par notre expertise et notre rigueur, nous nous engageons à aider nos clients à atteindre leurs objectifs financiers tout en gardant à l esprit la protection de leur capital. Notre équipe dévouée s assure de la meilleure gestion de portefeuille qui soit. Toutefois, au-delà de la saine gestion du portefeuille, SSQ Gestion privée offre à l ensemble de sa clientèle la tranquillité d esprit. Cette tranquillité d esprit provient du fait que les actifs sont protégés par des garanties de capital que seul un assureur peut offrir.

5 SSQ Gestion privée Notre offre SSQ Gestion privée propose un service complet et personnalisé en gestion discrétionnaire de portefeuille. Vos besoins et objectifs sont au cœur de ce que nous accomplissons chaque jour. C est pourquoi notre équipe d experts s assure de vous offrir ce qu il y a de mieux. La croissance de votre capital dans une perspective à long terme. Structure d investissement à caractère institutionnel vous donnant accès à des gestionnaires spécialisés dans chacune des classes d actifs et reconnus pour leur travail auprès des grandes caisses de retraite; Possibilité d investir dans des classes d actifs peu souvent accessibles telles que l immobilier mondial, les infrastructures et les matières premières; Impartialité dans le choix des gestionnaires puisque nous ne possédons aucune filiale de gestion. Ce sont vos intérêts qui priment en tout temps et non les nôtres. La tranquillité d esprit grâce à une saine gestion des risques et des garanties de capital uniques. Garanties de capital permettant d assurer un rendement minimum malgré les remous du marché; Réduction importante du risque grâce à la diversification par classe d actif et par style de gestion; Accès à des gestionnaires institutionnels réputés pour leur capacité de protéger votre capital en période de turbulence; Protection de vos actifs en cas de faillite personnelle puisque les contrats émis par les compagnies d assurance permettent habituellement, lorsque vous désignez comme bénéficiaire une personne telle que votre conjoint ou votre enfant, de protéger vos actifs en cas de faillite. Une tarification concurrentielle qui reconnaît la taille de vos actifs. Économies substantielles sur les frais de gestion applicables sur l ensemble de vos actifs, et ce, peu importe le régime choisi (REER, CRI, FERR, FRV, CELI ou autres).

6 SSQ Gestion privée Notre approche Notre approche de gestion est différente pour chacun de nos clients. Elle s adapte à tous les types de portefeuilles que nous avons le mandat de gérer. Hors de tout doute, nous nous engageons à travailler pour vous, jour après jour. Notre but ultime est de préserver et de faire fructifier votre capital tout en demeurant en harmonie avec vos attentes dans un monde où l effervescence et les turbulences sont souvent au rendez-vous. De plus, nous vous tenons informé de façon régulière sur l évolution de votre portefeuille et évaluons constamment votre stratégie d investissement afin de s assurer qu elle convient toujours à vos besoins. Vous pouvez bénéficier d une approche unique en gestion privée de portefeuille parce que chez nous, chaque client est unique! Établissement d une politique de placement personnalisée Nous voulons connaître quels sont vos objectifs, votre tolérance au risque et vos besoins en capital dans les prochaines années. Il est dans notre mandat de vous offrir ce qui correspond le mieux à votre profil. Rapport de conformité Nos spécialistes veillent à ce que toutes les opérations effectuées dans votre portefeuille soient conformes au mandat donné aux gestionnaires. Pour ce faire, chaque trimestre, nous demandons à nos gestionnaires de nous indiquer s il y a eu un manquement pendant la période et de nous fournir les raisons et les mesures correctives qui ont été apportées, si nécessaire. C est à partir de ces informations que nous produisons un rapport de conformité qui, une fois de plus, fait preuve de notre transparence.

7 SSQ Gestion privée Vigie de marché quotidienne Notre équipe d experts effectue un suivi constant des marchés afin de s assurer de faire les meilleurs choix de placements. Ils sont également en charge de produire le rapport semestriel de suivi de gestionnaires ainsi que les commentaires trimestriels sur les marchés que nous vous ferons parvenir. Outils de suivi Site Internet : vous y retrouverez la valeur quotidienne de votre compte ainsi que les rendements personnalisés mis à jour mensuellement. Relevé de placements trimestriel : relevé détaillé qui vous tient informé de l évolution de votre portefeuille. Rapport de performance annuel : rapport complet qui fait état des performances obtenues par rapport aux objectifs préalablement déterminés dans votre politique de placement.

8 SSQ Gestion privée Nos convictions Nos convictions guident nos actions et nous poussent à nous dépasser, jour après jour, afin d offrir à nos clients ce qu il y a de mieux. Elles sont essentielles dans l établissement d une relation saine et durable avec notre clientèle. Ces quatre convictions font notre différence et vous ne pouvez qu en bénéficier. Chaque client est unique Chaque client est unique et a des besoins différents. Nous l avons compris et c est pourquoi, dès notre première rencontre, nous prenons le temps de vous connaître et de bien cerner vos objectifs financiers. En nous basant sur une bonne compréhension de vos besoins, nous établirons la stratégie d investissement qui convient le mieux à votre profil d investisseur. Nous sommes déterminés à vous offrir la meilleure gestion de portefeuille qui soit. C est pourquoi nous avons besoin de bien vous connaître! Un travail rigoureux est la clé d une réussite L équipe de SSQ Gestion privée fait preuve de rigueur, de professionnalisme et de discipline au quotidien. Nos experts étudient avec soin les stratégies d investissement et recommandent des solutions financières personnalisées. De plus, nous vous assurons de respecter notre mandat en établissant une politique de placement sur mesure qui contient les principes directeurs et la stratégie de placement que nous nous engageons à respecter.

9 SSQ Gestion privée Un service incomparable La renommée de notre service à la clientèle n est plus à faire et nous prenons les moyens nécessaires pour vous le démontrer. Fidèle à notre caractère mutualiste, nous nous sommes engagés à vous offrir un service exemplaire en tout temps. Vous apprécierez la courtoisie et la disponibilité de nos professionnels qui seront en mesure de répondre à vos questions de façon rapide et efficace. Chez SSQ, nous faisons de vos besoins notre priorité! Une relation de confiance Dans la conduite de nos affaires, nous mettons tout en œuvre pour développer avec vous une relation de confiance. Nous croyons que l intégrité et la transparence sont des éléments clés pour arriver à bâtir une relation d affaires harmonieuse. C est pourquoi nous agissons de façon responsable et transparente en toutes circonstances et que notre équipe exerce ses activités en respectant les normes de conduite et de confidentialité les plus élevées.

10 Avec un revenu annuel de deux milliards de dollars et un actif sous gestion de près de cinq milliards de dollars, SSQ Groupe financier s impose à titre d importante institution financière diversifiée à caractère mutualiste. Le Groupe sert plus d un million de clients et emploie plus de personnes. SSQ, Société d assurance-vie inc., principale entreprise de SSQ Groupe financier, s illustre comme chef de file en assurance collective et se démarque par sa grande vitalité et sa compétence dans le secteur de l investissement et de la retraite. SSQ Groupe financier se distingue aussi par sa croissance soutenue dans les secteurs des assurances générales (SSQ, Société d assurances générales inc.) et de l immobilier (SSQ, Société immobilière inc.).

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12 Martin Bédard, MBA Directeur institutionnel et gestion privée SSQ Investissement et retraite 1245, chemin Sainte-Foy, bureau 210 Québec (Québec) G1V 0A3 T poste 5382 martin.bedard@ssq.ca BRA1397F ( )