L ESSENTIEL DU GROUPE CRÉDIT MUTUEL EN 2011

L ESSENTIEL DU GROUPE CRÉDIT MUTUEL EN 2011

PROXIMITÉ, SERVICES, ENGAGEMENT, LE GROUPE CRÉDIT MUTUEL MET SON EXPERTISE À LA DISPOSITION DE SES 28,8 MILLIONS DE SOCIÉTAIRES ET CLIENTS BANQUE DE L ANNÉE EN FRANCE pour la deuxième année consécutive (2010 et 2011) 2011, LE GROUPE RÉCOMPENSÉ Pour la 2 e année consécutive, le groupe a été élu fin 2011 Banque de l année en France par le magazine économique et financier The Banker (groupe Financial Times), référence internationale en matière d actualité financière. Cette distinction salue aussi le travail des 102 000 collaborateurs 24 000 élus et 78 000 salariés qui font le groupe chaque jour, au service de tous ses sociétaires et clients. SONDAGE LE REVENU : LE CRÉDIT MUTUEL N 1 POUR LA SATISFACTION GLOBALE Le Crédit Mutuel est arrivé en tête du sondage réalisé en 2011 par le magazine Le Revenu sur le thème des banques jugées par leurs clients dans la catégorie satisfaction globale des clients. Le CIC s inscrit quant à lui à la troisième place. Le groupe se distingue ainsi parmi les onze établissements testés par Le Revenu (Le Revenu Octobre 2011). PROFIL DU GROUPE EN 2011 Fort de plus de 102 000 collaborateurs 78 000 salariés et 24 000 administrateurs, le groupe Crédit Mutuel met son expertise de tous les métiers de la finance à la disposition de près de 29 millions de clients, dont 27 millions de particuliers. Son premier objectif est la qualité de la relation et du service à ses sociétaires et clients, clé du développement. Sa stratégie est celle d un développement maîtrisé fondé sur la banque de proximité, la bancassurance et le leadership technologique. Banque de proximité, le groupe conjugue les forces du Crédit Mutuel, banque coopérative et mutualiste à fort ancrage régional et local, avec celles du CIC, banque commerciale. Les deux enseignes du groupe, Crédit Mutuel et CIC, complétées par celles de Targobank et Cofidis, constituent un réseau de près de 6 000 points de vente. Les Caisses locales du Crédit Mutuel sont rattachées aux 18 Fédérations régionales, elles-mêmes adhérentes à la Confédération nationale du Crédit Mutuel, organe central du réseau. 2

CHIFFRES CLÉS 2011 PNB : 13,9 milliards Résultat net total : 2 195 millions Résultat net part du groupe : 2 113 millions Capitaux propres part du groupe : 33 292 millions Ratio Core Tier one : 11,2 % 584,3 milliards d épargne 338,4 milliards de crédits Le CIC, holding et banque de réseau en région parisienne, fédère 5 pôles régionaux auxquels s ajoutent les filiales spécialisées dans tous les métiers de la finance et de l assurance. UNE BANQUE DE DÉTAIL DE PROXIMITÉ Le groupe Crédit Mutuel propose l ensemble des services financiers à une clientèle de particuliers, de professionnels de proximité et d entreprises de toutes tailles. Il détient en France 14,8 % du marché des dépôts et 17,1 % de celui des crédits distribués par les banques. Le groupe est 1 er bancassureur en Iard. Ses filiales d assurance gèrent plus de 30 millions de contrats en épargne, automobile, habitation, santé, prévoyance et retraite, au bénéfice de près de 12 millions d assurés. Acteur majeur du financement de l habitat, le groupe est 3 e pour le crédit à la consommation. Première banque des associations, il est aussi la 2 e banque de l agriculture et le banquier d un professionnel sur trois. Il compte parmi ses clients plus de la moitié des cent premières entreprises françaises. ACTEUR MAJEUR DE LA BANCASSURANCE DE DÉTAIL EN FRANCE 17,1 % de part de marché en crédits bancaires 14,8 % de part de marché en dépôts 5 898 points de vente* 77 979 salariés 28,8 millions de sociétaires et clients 1 er bancassureur en Iard 1 re banque des associations et des comités d entreprise 2 e pour la monétique 2 e banque de l agriculture 2 e banque pour le microcrédit social et professionnel 3 e prêteur à l habitat 3 e banque des Pme 3 e pour le crédit à la consommation A+/A-1 Standard & Poor's avec une perspective stable pour le groupe Crédit Mutuel LES NOTATIONS Aa3/P-1 Moody's avec «watch» négatif ** A+/F1+ Fitch avec une perspective stable ** * dont 5 390 en France ** notes attribuées à CM10-CIC 3

DANS UNE ENTREPRISE QUI GRANDIT, LA COMPLÉMENTARITÉ DES ÉLUS ET DES SALARIÉS RESTE NOTRE FORCE. EN 2011, LE MOUVEMENT MUTUALISTE GARDE SA PLACE, C'EST-À-DIRE LA PREMIÈRE. Michel Lucas UNE BANQUE TECHNOLOGIQUE En appui du réseau, les clients bénéficient d un dispositif de distribution multi-canal proposant une palette complète de services aux fonctionnalités les plus avancées. En 2011, la banque à distance a enregistré près d un milliard de contacts, dont la moitié par Internet. L engagement du groupe dans la téléphonie mobile à travers les marques «NRJ Mobile», «Crédit Mutuel Mobile» et «CIC Mobile» concrétise une autre déclinaison de la bancassurance et des services. Cette nouvelle approche des moyens de paiement a conquis plus d un million de clients. En monétique, le groupe confirme sa 2 e place en France avec près de 19,5 % du marché global. Il conforte sa 1 re place pour les paiements effectués en France chez les commerçants affiliés avec 25 % de part de marché. UNE BANQUE SOLIDE ET BIEN NOTÉE En 2011, le groupe a une nouvelle fois renforcé sa solidité financière : les capitaux propres part du groupe atteignent 33,3 milliards d euros (+ 1 milliard). Le ratio de solvabilité Core Tier one s établit à 11,2 %, au premier rang des banques françaises. Dans un environnement général de dégradation des notes de l ensemble des établissements bancaires, ses notations restent celles d un émetteur de qualité. GROUPE CRÉDIT MUTUEL LA STRUCTURE FINANCIÈRE en milliards d' PNB BANQUE DE DÉTAIL ET ASSURANCE en millions d' LES PARTS DE MARCHÉ EN FRANCE en % 10,7 % 30,6 11,2 % 11,2 % 33,4 34,3 +2,7 % TOTAL - 4,8 % 14 080 15 354 14 624 17,0 17,0 17,1 29,6 2009 32,3 33,3 2010 2011 +3,1 % 2009 2010 2011 13,5 2009 14,2 2010 14,8 2011 Crédits Dépots Capitaux propres* dont part du groupe* Ratio Core Tier One 4

Grande Bretagne GROUPE CRÉDIT MUTUEL L IMPLANTATION INTERNATIONALE ET LES PARTENARIATS* 2011 Allemagne Belgique Rép. Tchèque Lux. A Slovaquie e du Nord iqu ér m France Hongrie Suisse Canada * Italie New York Asie Portugal Espagne BANQUE DE TUNISIE Maroc Tunisie Groupe Cofidis Participations LA POURSUITE DU DÉVELOPPEMENT Banque de proximité, le groupe a densifié son maillage du territoire en privilégiant le potentiel démographique et de développement : il compte 5 898 points de vente, dont 5 390 en France et 508 hors de l hexagone. Le groupe a aussi renforcé en 2011 sa présence à l international et pris de nouvelles participations. Son périmètre s est élargi dans les pays limitrophes avec le lancement de Targobank Espagne et le rachat de Citibank Belgium ; avec la montée en puissance de nouvelles filiales de Targobank ou Cofidis ; par la signature d accords de coopération avec le Mouvement Desjardins au Canada et le groupe Casino en France. Cette dynamique maîtrisée s inscrit dans un espace de développement significativement élargi. Elle conforte le groupe comme un acteur bancaire majeur, en France et en Europe. COEUR DU GROUPE LE est une BANQUE COOPÉRATIVE qui n est pas cotée en bourse. Elle appartient à ses 7,3 millions de sociétaires qui détiennent son capital, s expriment selon le principe une personne, une voix et élisent les 24 000 administrateurs bénévoles des Caisses locales. Cette gouvernance démocratique assure le contrôle par la base de l ensemble du Crédit Mutuel. Les parts sociales détenues par les sociétaires constituent le capital. BANQUE MUTUALISTE, le Crédit Mutuel se développe en référence constante à ses valeurs fondatrices de responsabilité, solidarité, et proximité qui constituent l identité du Crédit Mutuel, et révèlent aussi la pertinence de son modèle de développement. BANQUE DU LIEN SOCIAL. 1re banque des associations, FAIRE NOTRE MÉTIER DE BANQUIER AUTREMENT, C EST ÇA LA DIFFÉRENCE. le Crédit Mutuel est fortement attaché au monde associatif qui joue un rôle fondamental dans le renforcement du lien social et la mise en place de nouvelles solidarités. Il est aussi le 2e acteur français du microcrédit social et professionnel, activité qu il exerce seul ou en lien étroit avec des réseaux d aide à l insertion ou d action sociale. Il met en œuvre un accompagnement spécifique pour ses sociétaires en difficulté. Il contribue à promouvoir les placements éthiques à travers l épargne solidaire et les Isr (produits d investissement socialement responsable). 5

UNE ENTREPRISE SOCIALEMENT RESPONSABLE AU SERVICE DE L ÉCONOMIE RÉELLE PROMOUVOIR L ENTRAIDE ET SOUTENIR L INSERTION ÉCONOMIQUE ET SOCIALE Élus et salariés animent les structures qui organisent la solidarité interne au sein du groupe. Une attention particulière est apportée aux situations personnelles ou professionnelles qui changent brutalement ou accidentellement : maladie, perte d emploi, «accidents de la vie» Bien que 98 % de la population française ait accès aux services bancaires de base, continuer à lutter contre la marginalisation financière et insérer dans le circuit économique des populations fragilisées relèvent des engagements du Crédit Mutuel. MAINTENIR L EMPLOI LOCAL, ACCOMPAGNER LES ACTEURS CLÉS DES TERRITOIRES Créer et maintenir l emploi local, accompagner les acteurs clés des territoires, développer le logement social et l accession sociale à la propriété, donner aux populations locales les moyens de prendre en main leur développement économique et social en France comme dans les pays émergents, c est accompagner l économie réelle. C est ainsi que le Crédit Mutuel conçoit son rôle de banque coopérative au service de l intérêt collectif. S ENGAGER POUR L ACCÈS DE TOUS AU LOGEMENT Le Crédit Mutuel est l un des principaux partenaires bancaires pour l accession sociale à la propriété et le financement du locatif social. Le groupe s affirme comme l un des principaux partenaires bancaires pour l accession sociale à la propriété grâce à son expertise de tous les prêts aidés : nouveau Ptz + dont il a été l un des principaux distributeurs, mais aussi les prêts à l accession sociale (Pas) et prêts sociaux de location accession (Psla). Il contribue de plus en plus au financement du locatif social en diffusant le prêt Pls. ENCOURAGER LE MONDE ASSOCIATIF Avec près de 420 000 associations clientes, le groupe Crédit Mutuel est le partenaire actif d une association sur trois et de près de 60 % des comités d entreprise. Il accompagne les besoins de ce secteur qui joue un rôle fondamental dans le renforcement du lien social et la mise en place de solidarités nouvelles. PROPOSER DES PRODUITS À CARACTÈRE SOCIAL ET ENVIRONNEMENTAL Le Crédit Mutuel accompagne et encourage les démarches sociales, solidaires et environnementales de ses sociétaires-clients. Son offre de produits à valeur ajoutée sociale et environnementale se structure à travers l épargne solidaire qui propose une nouvelle façon d épargner, les prêts aux projets environnementaux et des produits d investissement socialement responsable distribués par CM-CIC Asset Management, Federal Finance (Groupe Crédit Mutuel Arkéa) et La Française AM (Crédit Mutuel Nord Europe). Plus d informations dans le rapport annuel sur la Responsabilité sociale de l entreprise (Rse) disponible sur www.creditmutuel.com 6

LA RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE, C EST QUOI POUR NOUS? DÉVELOPPEMENT DE L ÉCONOMIE ET DES TERRITOIRES 1 er partenaire des associations et des Comités d entreprise 2 e banque de l agriculture 3 e banque des Pme 3 e financeur du logement en France 2 e banque pour le microcrédit social et professionnel 6,6 mds de financements accordés au secteur public local, soit + 45,7 % en un an ENGAGEMENT SOCIAL 78 000 salariés dans le groupe 96 % des salariés en Cdi 5 % de la masse salariale investie dans la formation 54 % de l effectif salarié est féminin 4,3 mds d Isr 31,6 millions de dons effectués par le groupe Crédit Mutuel 395 millions de microcrédits et crédits accompagnés aux professionnels GOUVERNANCE COOPÉRATIVE 1 personne = 1 voix 7,3 millions de sociétaires dont 93 000 nouveaux 24 000 administrateurs bénévoles 42 % de femmes nouvelles administratrices, (+5 points sur un an) 2 100 Assemblées générales rassemblant 424 000 sociétaires ENVIRONNEMENT 3 e financeur de l éco-prêt à taux zéro 30 bilans gaz à effet de serre 10 plans de déplacement entreprise pour réduire l impact de nos déplacements 7

Int onal ZOOM SUR... GROUPE CRÉDIT MUTUEL LA BANQUE DE DÉTAIL AU SERVICE DE TOUTES LES CLIENTÈLES ET DES TERRITOIRES Caisses locales Groupes régionaux National LE MOTEUR d implication et de réactivité du groupe L ORGANISATION de l activité LA REPRÉSENTATION et la défense des intérêts LE COEUR DU DISPOSITIF LA Banque coopérative Caisses locales Elles sont au nombre de 2 104. Au Crédit Mutuel, les centres de décisions se situent au plus près du terrain. 18 Fédérations régionales Elles fédèrent l activité sur leur territoire. Dernier maillon de la chaîne 2 organes nationaux représentent et défendent les intérêts du groupe. International Filiales Banque & Finance Filiales Assurances Filiales Technologies Filiales Immobilier UN GROUPE DIFFÉRENT au service de l ensemble de ses clientèles, des entreprises et de l emploi. 5 898 points de vente 78 000 salariés 28,8 millions de clients BANQUE DE L ANNÉE EN FRANCE pour la deuxième année consécutive (2010 et 2011) LA CONFÉDÉRATION NATIONALE ET LA CAISSE CENTRALE DU CRÉDIT MUTUEL Organe central du réseau, la Confédération nationale représente le Crédit Mutuel auprès des pouvoirs publics. Elle assure la défense et la promotion de ses intérêts. La Caisse centrale, organisme financier national, gère la liquidité des Groupes régionaux et organise la solidarité financière du Crédit Mutuel. CONFÉDÉRATION NATIONALE DU CM Président : Michel Lucas Directeur général : Alain Fradin Directeur général adjoint CNCM : Daniel Baal CAISSE CENTRALE DU CM Directeur général CCCM : Alain Fradin 88-90 rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tel. : 01 44 01 10 10 - Fax : 01 44 01 12 31 - www.creditmutuel.com 8

LES 18 FÉDÉRATIONS RÉGIONALES DU CRÉDIT MUTUEL La Fédération régionale est l'organe de stratégie et de contrôle qui représente le Crédit Mutuel dans sa région. Elle est administrée par des Conseils élus par les Caisses locales. Au total, dix-huit Fédérations régionales couvrent l'ensemble du territoire français. A ces dix-huit Fédérations régionales s'ajoute la Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural (CMAR), à vocation nationale sur le marché de l'agriculture. Ces dix-neuf Fédérations sont toutes affiliées à la Confédération nationale. Lille NORD EUROPE Brest BRETAGNE Caen Paris ILE-DE-FRANCEE MAINE-ANJOU, BASSE-NORMANDIE ND Laval al ANJOU Nantes Angers NORMANDIE Orléans CENTRE CENTRE EST EUROPE Strasbourg OCÉAN Bordeaux LOIRE-ATLANTIQUE E ET CENTRE-OUEST T SUD-OUEST MASSIF CENTRAL Fort-de-- France SAVOIE- SUD-EST MONT BLANC Annecy Lyon DAUPHINÉ-VIVARAIS Valence e La Rochesur-Yon Clermont- Ferrand MIDI-ATLANTIQUE MÉDITERRANÉEN Toulouseo Marseille ANTILLES-GUYANE 9

LES 18 FÉDÉRATIONS RÉGIONALES DU CRÉDIT MUTUEL Mises à jour au 31 mai 2012 ANJOU 49 Maine-et-Loire Président: Bernard Flouriot Directeur général : Isabelle Pitto 1, place Molière - B.P. 648 49006 Angers Cedex 01 Tél. : 02 41 23 24 25 Fax : 02 41 23 24 24 www.cmanjou.fr ANTILLES-GUYANE 97-1 Guadeloupe, 97-2 Martinique, 97-3 Guyane, 97-4 Saint-Martin Président : Louis Crusol Directeur général : Alain Delserieys Rue du Prof. Raymond Garcin 97200 Fort-de-France - Martinique Tél. : 0820 31 58 00 www.cmag.creditmutuel.fr BRETAGNE 22 Côtes-d Armor, 29 Finistère, 35 Ille-et-Vilaine, 56 Morbihan Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Jean-Pierre Le Tennier 29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 Fax : 02 98 30 52 10 Bureaux :118, avenue des Champs-Elysées 75008 Paris - Tel. : 01 56 69 76 00 www.cmb.fr CENTRE 18 Cher, 28 Eure-et-Loire et cantons limitrophes, 36 Indre, 37 Indre-et-Loire, 41 Loir-et-Cher, 45 Loiret Président : François Duret Directeur général : Jean-Pierre Babel Place de l Europe 105, rue du Faubourg Madeleine 45920 Orléans Cedex 9 Tél. : 02 38 77 60 00 Fax : 02 38 77 63 00 www.cmc.creditmutuel.fr CENTRE EST EUROPE 10 Aube, 21 Côte-d Or, 25 Doubs, 39 Jura, 54 Meurthe-et-Moselle, 55 Meuse, 57 Moselle, 58 Nièvre, 52 Haute-Marne, 67 Bas-Rhin, 68 Haut-Rhin, 70 Haute-Saône, 71 Saône-et-Loire nord, 88 Vosges, 89 Yonne, 90 Territoire-de-Belfort Président : Michel Lucas Directeur général : Alain Fradin Directeurs généraux adjoints : Alain Delserieys, Nicolas Théry 34, rue du Wacken 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 67 00 www.cmcee.creditmutuel.fr DAUPHINÉ-VIVARAIS 07 Ardèche, 26 Drôme, 38 Isère arrondissement de Grenoble Président : Michel Vieux Directeur général : Didier Griot 130-132, av. Victor Hugo B.P. 924 26009 Valence Cedex Tél. : 04 75 75 50 50 Fax : 04 75 40 83 37 www.cmdv.creditmutuel.fr ILE-DE-FRANCE 75 Paris, 77 Seine-et-Marne, 78 Yvelines, 91 Essonne, 92 Hauts-de-Seine, 93 Seine-Saint-Denis, 94 Val-de-Marne, 95 Val-d Oise Président : Jean-Louis Girodot Directeur général : Daniel Baal 18, rue de la Rochefoucauld 75439 Paris Cedex 09 Tél. : 01 55 31 70 70 Fax : 01 55 31 71 00 www.cmidf.creditmutuel.fr LOIRE-ATLANTIQUE ET CENTRE-OUEST 19 Corrèze, 23 Creuse, 44 Loire-Atlantique, 79 Deux-Sèvres nord, 86 Vienne, 87 Haute-Vienne Président : Alain Têtedoie Directeur général : Christine Zanetti 46, rue du Port-Boyer - B.P. 92636 44326 Nantes Cedex 3 Tél. : 02 40 68 12 12 Fax : 02 40 68 12 54 www.cmlaco.creditmutuel.fr MAINE-ANJOU, BASSE-NORMANDIE 49 Maine-et-Loire nord, 50 Manche, 53 Mayenne, 61 Orne, 72 Sarthe Président : Daniel Leroyer Directeur général : Pascal Durand 43, boulevard Volney 53083 Laval Cedex 9 Tél. : 02 43 66 21 21 Fax : 02 43 66 21 26 www.cmmabn.creditmutuel.fr MASSIF-CENTRAL 03 Allier, 12 Aveyron, 15 Cantal, 63 Puy-de-Dôme Président : Jean-François Devaux Directeur général : Didier Ardouin 61, rue Blatin B.P. 443 63012 Clermont-Ferrand Cedex 1 Tél. : 04 73 43 77 77 Fax : 04 73 43 77 65 www.cmmc.fr MÉDITERRANÉEN 04 Alpes-de-Haute-Provence, 05 Hautes-Alpes, 06 Alpes-Maritimes, 11 Aude,13 Bouches-du-Rhône, 2A Corse-du-Sud,2B Haute-Corse, 30 Gard, 34 Hérault, 48 Lozère, 66 Pyrénées-Orientales, 83 Var, 84 Vaucluse, Principauté de Monaco Président : Pierre Filliger Directeur général : Lucien Miara 494, avenue du Prado - B.P. 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Fax : 04 91 23 70 72 www.cmm.creditmutuel.fr MIDI-ATLANTIQUE 09 Ariège, 31 Haute-Garonne, 32 Gers, 40 Landes, 46 Lot, 47 Lot-et-Garonne, 64 Pyrénées Atlantiques, 65 Hautes-Pyrénées, 81 Tarn, 82 Tarn-et-Garonne Président : Gérard Bontoux Directeur général : Sylvain Besançon 10, rue de la Tuilerie B.P. 58-31132 Balma Cedex Tél. : 05 61 61 46 46 Fax : 05 61 61 47 47 www.cmma.creditmutuel.fr 10

NORD EUROPE 02 Aisne, 08 Ardennes, 51 Marne, 59 Nord, 60 Oise, 62 Pas-de-Calais, 80 Somme Président : Philippe Vasseur Directeur général : Eric Charpentier Directeur général délégué : Christian Nobili 4, place Richebé - B.P. 1009 59011 Lille Cedex Tél. : 03 20 78 38 38 Fax : 03 20 30 86 59 www.cmne.fr NORMANDIE 14 Calvados, 27 Eure, 76 Seine-Maritime Président : Eckart Thomä Directeur général : Luc Chambaud 17, rue du 11 Novembre 14052 Caen Cedex 4 Tél. : 02 31 30 58 00 Fax : 02 31 82 31 62 www.cmnormandie.creditmutuel.fr OCÉAN 17 Charente-Maritime, 79 Deux-Sèvres sud, 85 Vendée Président : Joseph Vrignon Directeur général : Jean-Luc Menet 34, rue Léandre-Merlet B.P. 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : 02 51 47 53 00 Fax : 02 51 47 53 09 www.cmocean.fr SAVOIE-MONT BLANC 73 Savoie, 74 Haute-Savoie Président: Albert Peccoux Directeur général : Eric Petitgand 99, avenue de Genève B.P. 56-74054 Annecy Cedex Tél. : 04 50 88 36 00 Fax : 04 50 57 91 69 www.cmsmb.creditmutuel.fr SUD-EST 01 Ain, 38 Isère nord, 42 Loire, 43 Haute-Loire, 69 Rhône, 71 Saône-et-Loire sud Président : Gérard Cormorèche Directeur général : Bernard Gay 8-10, rue Rhin-et-Danube C.P. 111-69266 Lyon Cedex 09 Tél. : 04 72 20 65 65 Fax : 04 72 20 67 62 www.cmse.creditmutuel.fr SUD-OUEST 16 Charente, 24 Dordogne,33 Gironde Président : Christian Touzalin Directeur général : Jean-Marc Jay Rue Antoine Becquerel 33600 Pessac Tél. : 05 57 26 63 63 Fax : 05 57 26 64 64 www.cmso.com FÉDÉRATION DU CRÉDIT MUTUEL AGRICOLE ET RURAL (CMAR) Le Crédit Mutuel est particulièrement à l écoute des évolutions du secteur agricole. Pour marquer cet attachement particulier au monde rural, une structure nationale dédiée réunit les élus exploitants agricoles de tout le territoire. Ainsi le CMAR, Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural, constitue la 19 e Fédération du groupe. Avec 16 % des prêts bonifiés aux jeunes agriculteurs et 12 % des encours de prêts a moyen et long terme et plus du tiers de ses Caisses implantées en zone rurale, le Crédit Mutuel est bien l autre banque de l agriculture. Président : Christian Péron, Président de la Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole Vice-présidents : Jacques Chombart, Administrateur de la Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe, Gérard Cormorèche, Président de la Caisse Agricole Crédit Mutuel Directeur général : Marie-Christine Caffet 88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tél. : 01 44 01 11 22 - Fax : 01 49 74 27 26 11

LES CAISSES FÉDÉRALES DU CRÉDIT MUTUEL Les Caisses fédérales (outils financiers des régions) se sont regroupées, ces dernières années, pour constituer des Caisses fédérales communes. Ces regroupements tendent à rationaliser les moyens et les coûts dans le cadre de partenariats techniques, informatiques et financiers. Ce regroupement des moyens a été marqué d une nouvelle étape au 1 er janvier 2012, le Groupe Anjou ayant rejoint l entité CM10. Ce sont donc désormais 11 Caisses fédérales (Groupes d Angers, Centre, Centre Est Europe, Ile-de-France, Loire-Atlantique et Centre- Ouest Midi-Atlantique, Normandie, Savoie-Mont Blanc, Sud Europe Méditerranée (Dauphine-Vivarais et Méditerranéen) et Sud-Est) qui ont mis leurs moyens en commun. Ce nouvel ensemble est appelé CM11. État des regroupements au 1 er janvier 2012 - chiffres au 31 décembre 2011. Lille NORD EUROPE Brest BRETAGNE Nantes Caen MAINE-ANJOU, BASSE-NORMANDIE Laval ANJOU Angers NORMANDIE Orléans CENTRE Paris ILE-DE-FRANCE CENTRE EST EUROPE Strasbourg OCÉAN Bordeaux LOIRE-ATLANTIQUE ET CENTRE-OUEST SUD-OUEST Clermont- Ferrand MASSIF CENTRAL SUD-EST Lyon Valence Fort-de- France SAVOIE- MONT BLANC Annecy DAUPHINÉ-VIVARAIS La Rochesur-Yon MIDI-ATLANTIQUE MÉDITERRANÉEN Toulouse Marseille ANTILLES-GUYANE Caisse fédérale NORD EUROPE Caisse fédérale MAINE-ANJOU, BASSE-NORMANDIE Caisse interfédérale ARKÉA (Caisse interfédérale commune pour les régions Bretagne, Massif Central et Sud-Ouest) Caisse fédérale OCÉAN Caisse fédérale ANTILLES-GUYANE Caisse fédérale de CRÉDIT MUTUEL (CM11) au 1 er janvier 2012 (Caisse fédérale commune pour les régions Anjou, Centre, Centre Est Europe, Dauphiné-Vivarais, Ile-de-France, Loire-Atlantique Centre Ouest, Méditerranéen, Midi-Atlantique, Normandie, Savoie-Mont Blanc et Sud-Est. ) 12

Caisse fédérale d ANJOU Le groupe angevin a rejoint l entité CM10 le 1 er janvier 2012. Les données chiffrées ci-dessous sont par conséquent établies pour l année 2011. 247 942 Clients 76 Points de vente Crédits : 3 254 M Epargne : 4 002 M Produit net bancaire : 93,3 M Résultat net : 13,3 M Capitaux propres (Part du groupe) : 440 M Caisse fédérale ANTILLES-GUYANE 145 622 Clients 27 Points de vente Crédits : 1 383 M Epargne : 1 289 M Produit net bancaire : 77,9 M Résultat net : 11,6 M Capitaux propres (Part du groupe) : 148 M Caisse interfédérale ARKÉA 3 160 011 Clients 561 Points de vente Crédits : 39 780 M Epargne : 57 898 M Produit net bancaire : 1 704,8 M Résultat net : 292,1 M Capitaux propres (Part du groupe) : 4 016 M Caisse fédérale de CRÉDIT MUTUEL (CM10) 22 908 363 Clients 4 563 Points de vente Crédits : 263 906 M Epargne : 459 009 M Produit net bancaire : 11 053,2 M Résultat net: 1 805,1 M Capitaux propres (Part du groupe) : 24 109 M Caisse fédérale MAINE-ANJOU, BASSE-NORMANDIE 633 346 Clients 183 Points de vente Crédits : 8 044 M Epargne : 10 888 M Produit net bancaire : 285,0 M Résultat net : 70,4 M Capitaux propres (Part du groupe) : 1 826 M Caisse fédérale NORD EUROPE 1 181 288 Clients 307 Points de vente Crédits : 12 393 M Epargne : 47 015 M Produit net bancaire : 684,2 M Résultat net : 89,1 M Capitaux propres (Part du groupe) : 1 950 M Caisse fédérale OCÉAN 573 217 Clients 181 Points de vente Crédits : 9 620 M Epargne : 11 251M Produit net bancaire : 255,2 M Résultat net : 54,6 M Capitaux propres (Part du groupe) : 1 104 M LES MÉTIERS COMPLÉMENTAIRES À LA BANQUE DE DÉTAIL Les Groupes régionaux qui composent le Crédit Mutuel mettent leur expertise à la disposition des 28,8 millions de clients, particuliers et professionnels du groupe Crédit Mutuel. Affacturage, crédit à la consommation, immobilier, crédit-bail mobilier, crédit-bail immobilier, assurance (2 e métier du groupe) Les filiales des Groupes viennent appuyer, compléter et renforcer l activité de base : la banque de détail. Des structures spécialisées apportent également leur savoir-faire dans les grands métiers corollaires de la finance et des nouvelles technologies : banque des grandes entreprises et banque d investissement, gestion d actifs et banque privée, services technologiques... Pour en savoir plus, reportez-vous aux sites internet des différents Groupes. Ci-dessous, les principaux : CRÉDIT MUTUEL ARKÉA www.arkea.com CM CENTRE EST EUROPE www.cm.creditmutuel.fr CRÉDIT MUTUEL NORD EUROPE www.cmne.fr (BCME, BPE, Federal Finance, Fortuneo Banque, Suravenir Assurances ) (BECM, BFCM, CIC, CM-CIC Capital Finance, Cofidis, Targobank, GACM, Euro-Information ) (BCMNE, La Française AM, CMNE Belgium, BKCP Belgique, Citibank Belgique, NEA ) TOUT SAVOIR SUR LE CRÉDIT MUTUEL : WWW.CREDITMUTUEL.COM 13

AUTRES ORGANISMES À VOCATION NATIONALE 2 e RÉSEAU BANCAIRE DU GROUPE, le CIC est une filiale du Groupe Centre Est Europe Mises à jour au 31 mai 2012 - Chiffres au 31 décembre 2011 (millions ) LES BANQUES RÉGIONALES DU CIC CIC HOLDING ET BANQUE DE RÉSEAU SUR LA RÉGION PARISIENNE Chiffres du réseau bancaire 686 153 Clients 301 Points de vente Crédits : 15 590, 8 M Dépôts : 15 101,8M Produit net bancaire : 577 M Résultat net social : NS Capitaux propres : NS Président-directeur général : Michel Lucas Directeur général délégué : Alain Fradin 6, avenue de Provence 75009 Paris Tél. : 01 45 96 96 96 CIC EST 1 010 979 Clients 387 Points de vente Crédits : 20 876 M Dépôts : 14 434 M Produit net bancaire* : 670 M Résultat net : 156 M Capitaux propres (Part du groupe) : 694 M Président-directeur général : Philippe Vidal Directeurs généraux délégués : Luc Dymarski, Pierre Jachez Directeur général adjoint : Thierry Marois 31, rue Jean Wenger-Valentin 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 37 61 23 CIC NORD OUEST 746 517 Clients 331 Points de vente Crédits : 15 745 M Dépôts : 12 309 M Produit net bancaire* : 508 M Résultat net : 103 M Capitaux propres (Part du groupe) : 604 M Président-directeur général : Stelli Prémaor Directeurs généraux adjoints : Eric Cotte, Bernard Duval 33, avenue Le Corbusier 59800 Lille Tél. : 03 20 12 64 64 CIC SUD OUEST 394 388 Clients 278 Points de vente Crédits : 8 097 M Dépôts : 5 628 M Produit net bancaire* : 278 M Résultat net : 47 M Capitaux propres (Part du groupe) : 260 M Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault Directeur général adjoint : Jean-Francois Lagraulet Cité Mondiale - 20, quai des Chartrons 33058 Bordeaux Cedex Tél. : 05 57 85 55 00 CIC OUEST 697 343 Clients 361 Points de vente Crédits : 16 548 M Dépôts: 11 819M Produit net bancaire* : 453 M Résultat net : 127 M Capitaux propres (Part du groupe) : 548 M Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David, Laurent Métral 2, avenue Jean-Claude Bonduelle 44000 Nantes Tél. : 02 40 12 91 91 CIC LYONNAISE DE BANQUE 926 661 Clients 450 Points de vente Crédits: 22 742M Dépôts: 16 882 M Produit net bancaire* : 628 M Résultat net : 109 M Capitaux propres (Part du groupe) : 803 M Président-directeur général : Rémy Weber Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade, Yves Manet 8, rue de la République 69001 Lyon Tél. : 04 78 92 02 12 *Social 2011 TOUT SAVOIR SUR LE CIC : WWW.CIC.FR 14

En plus des fondations régionales, le groupe met en œuvre au plan national un mécénat qui traduit sur le terrain et au quotidien les ambitions solidaires du groupe. Au travers de sa fondation nationale, il intervient depuis 2009 dans différents domaines de l intérêt général et de la solidarité. LE CENTRE INTERNATIONAL DU CICM Contribuer à l indépendance financière des pays émergents Contact : Yann Gauthier, Directeur général LE PÔLE LECTURE Permettre l accès à la lecture au plus grand nombre Contact : Marie-Lorraine Kerr, Déléguée LE PÔLE RECHERCHE ET ACTION SOLIDAIRE Soutenir les associations et les équipes de recherche Contact : Frédéric Monot, Délégué général LE PROGRAMME «ENSEMBLE, RECONSTRUISONS HAÏTI» Reconstruire un hôpital et édifier une ville nouvelle Contact : Frédéric Monot, Délégué général Fondation du Crédit Mutuel Président : Etienne Pflimlin Délégué général : Frédéric Monot 88-90, rue Cardinet 75847 Paris Cedex 17 Tél. : 01 44 01 10 10 Courriel : fondation-cm@creditmutuel.fr POUR TOUT SAVOIR SUR LA FONDATION DU CRÉDIT MUTUEL : HTTP ://FONDATION.CREDITMUTUEL.COM 15