RESUME DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE OPERATIONNELLE METIERS) Intitulé (cadre 1) Licence professionnelle Assurance, banque, finance spécialité Commercialisation de produits et de services financiers Autorité responsable de la certification (cadre 2) Ministère de l Enseignement supérieur et de la recherche Université de Savoie Qualité du(es) signataire(s) de la certification (cadre 3) Président de l Université de Savoie Recteur de l académie de Grenoble Niveau et/ou domaine d activité (cadre 4) Niveau : II Code NSF : 313 Résumé du référentiel d emploi ou éléments de compétences acquis (cadre 5) Liste des activités 1 visées par le diplôme, le titre ou le certificat Le titulaire de ce diplôme peut exercer les activités (ou fonctions) suivantes : Est capable de commercialiser les produits et services financiers et d assurance d un établissement financier, Est capable de développer et gérer un portefeuille de clients particuliers et professionnels, Est capable d interpréter une typologie de clientèle, Sait établir un plan de prospection, Est capable de définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale, Maîtrise les aspects juridiques et fiscaux : droit du crédit et des sûretés, fiscalité personnelle et professionnelle, droit matrimonial et successoral, Connaît les produits financiers : produits et services de placement, de crédit, de financement, Est capable d effectuer une analyse financière, Connaît les produits d assurance : IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers), assurance des personnes et gestion patrimoniale, Maîtrise le marketing transactionnel (techniques de ventes et le marketing produit), Maîtrise le marketing relationnel (actions marketing visant a établir une relation continue, renforcée et enrichie avec le consommateur afin de le fidéliser), Sait conduire un entretien de conseil et de vente en discernant et en analysant les besoins d un client, Sait conclure une vente et en assurer le suivi, Propose des produits s et d assurances en fonction des besoins des clients, Prospecte, développe et suit un portefeuille de clients, Assure la négociation des produits de la bancassurance auprès d une clientèle diversifiée, Assure la gestion administrative et opérationnelle des dossiers, Sait utiliser les sources d'information fournies par les organismes financiers et s. Compétences 2 ou capacités évaluées Domaines Pratique de l activité professionnelle en banque - assurance % ECTS du domaine 23,5 % Connaissances Connaissance des produits s et d assurance Crédit à la consommation et habitat Gestion de la relation clients Négociation commerciale Expertise et performance face au client L approche patrimoniale du client Maths financières Savoir-faire associés Maîtriser les produits de crédits et d épargne Appréhender les différents produits d épargne et les proposer au client Conduire un entretien de conseil et de vente, en discernant et en analysant les besoins d un client Savoir conclure une vente et en assurer le suivi Relier les points forts d une offre et les spécificités client Analyser son environnement Comprendre et prévoir les comportements des consommateurs 1 Activité : ensemble logique et/ou chronologique (processus) de tâches effectivement réalisées par une personne et encourant à une ou plusieurs fonctions dans une entreprise, selon des conditions d exercice identifiées. 2 Compétence : elle s exprime en termes de capacité à agir. Elle est donc finalisée. Elle s exprime dans un contexte de travail donné et son résultat est observable. Pour produire ce résultat, elle nécessite la mobilisation de connaissances, de savoir-faire et de savoir être. 1/5
Management Des activités professionnelles Environnement économique et financier Projet tutoré Mise en situation professionnelle (Equivalent 580 h de travail en entreprise) 20 % 20 % 36,5% Gestion de la communication du secteur Management commercial en milieu Psychosociologie des organisations financières Marketing appliqué au secteur Informatique et système d information Anglais financier Cadre économique du système et financier Analyse des marchés boursiers Gestion des risques Droit des assurances Droit de la consommation Environnement fiscal du secteur Suivi personnalisé des apprentis en entreprise et des projets tutoré Aide à la certification Autorité des Marchés Financiers Formation centre d appel Formation outil de traitement de données Séminaire financier international Proposer des produits s et d assurance Maîtriser les calculs financiers Acquérir une optique stratégique et managériale (en vue de l évolution professionnelle future) Mettre en œuvre les connaissances transversales Appréhender les spécificités du marketing Utiliser les techniques du marketing directe et pratiquer les différentes techniques de conquête et de fidélisation Maîtriser les langages fondamentaux utiles dans l environnement professionnel Maîtriser les outils informatiques propres à la profession et les systèmes d information liés Développer la langue des affaires internationale Conduire un entretien en anglais Appréhender le système monétaire financier Comprendre les principes des marchés financiers Comprendre les techniques de gestion des risques Connaître les grands principes de la réglementation Connaître les principes fondamentaux de la fiscalité du secteur Intégrer un milieu de travail Mettre en œuvre les techniques et savoirs associés dans un contexte professionnel Analyser, finaliser et restituer une mission professionnelle Prendre du recul par rapport à l activité quotidienne en entreprise de l alternant Traiter efficacement les appels client Organiser et mettre en œuvre des outils de commercialisation et de gestion Compétences transversales Catégorie Relations à l environnement Méthodes Communication Savoir être Alternance Certifications Nature Connaître l environnement professionnel Identifier le rôle des différents acteurs du système Maîtriser les notions d environnement et de concurrence Mettre à profit Internet et les différents systèmes d information pour préparer une action commerciale Maîtriser les logiciels de bureautique Savoir rédiger des courriers commerciaux Organiser sa journée dans le respects des impératifs de productivité et de la qualité de la relation client Communiquer avec une clientèle anglophone Développer des capacités de communication Avoir de bonnes capacités relationnelles Etre capable de s adapter au mieux aux situations professionnelles Avoir la fibre commerciale Posséder un niveau culturel 16 semaines (4 fois 4 semaines) minimum. Rythme d'1 mois de formation universitaire pour 1 mois en agence Certification professionnelle des Marchés Financiers (AMF) Valide des connaissances minimales de l'environnement réglementaire, déontologique et technique dont doivent désormais justifier les professionnels des activités de marché placés sous l'autorité d'un prestataire de services d'investissement (PSI). La certification AMF est faite par les établissements d accueil de l alternance mais des temps de préparation sont prévus à cet effet dans la formation. * Niveaux : Base = avoir une vue d ensemble du sujet qui permette d en nommer et montrer les différents aspects =être capable d appliquer ces techniques en vue d obtenir un résultat déterminé Expert = très bonne connaissance théorique et pratique Niveau d acquisition Filière d origine des étudiants inscrits dans cette licence professionnelle Poursuites d études La licence professionnelle prépare les étudiants à une insertion professionnelle immédiate Secteurs d activité ou types d emplois accessibles par le détenteur de ce diplôme, ce titre ou ce certificat (cadre 6) Secteurs d activités : Q Banque et assurances R - Commerce L Gestion, administration des entreprises 2/5
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de cabinets de courtage, d'agences s, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, en contact avec les clients. L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle,...). Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI,...), le type de structure (mutuelles, assurances,...) et le type de risque (simple ou complexe). Ces activités peuvent s'exercer le samedi. Types d emplois accessibles Attaché/conseiller de clientèle Attaché/conseiller commercial Conseiller en gestion de patrimoine financier Contrôleur de gestion Chargé d affaires Codes des fiches ROME les plus proches (5 au maximum) : C1102 - Conseil clientèle en assurances C1203 - Relation clients banque/finance C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier C1206 - Gestion de clientèle M1204 - Contrôle de gestion Réglementation d activités : Certification professionnelle des Marchés Financiers (AMF) Valide des connaissances minimales de l'environnement réglementaire, déontologique et technique dont doivent désormais justifier les professionnels des activités de marché placés sous l'autorité d'un prestataire de services d'investissement (PSI) Entrée en vigueur le 1er juillet 2010. La certification de l'examen par l'amf est notifiée pour deux ans renouvelables. Il concerne les jeunes diplômés et les professionnels expérimentés recrutés à partir du 1er juillet 2010 au sein d'un PSI en qualité de vendeur, gérant, responsable de la compensation d'instruments financiers, responsable du post-marché, compensateur d'instruments financiers, analyste financier, négociateur d'instruments financiers, responsable de la conformité et du contrôle interne (RCCI), responsable de la conformité pour les services d'investissement (RCSI). Partenariats La formation est organisée en partenariat avec : La formation réalisée par le département TC (Techniques de Commercialisation) de l'iut d'annecy, a lieu sur deux sites différents (deux promotions) : - dans les locaux de l'iut d'annecy - en partenariat avec l'esc de Chambéry au Bourget du Lac (2 ème groupe d étudiant dans les locaux de l ESC mais piloté à 100 % par l IUT) Centre de formation d'apprentis aux métiers commerciaux et financiers (CFA DIFCAM) : favorise le partenariat entre le milieu professionnel et l Université en assurant un rôle d interface. Banques partenaires : Caisse d épargne, CIC, Banque postale, Banque de Savoie, Banque Laydernier, Banque populaire et quelques compagnies d assurances et cabinets de gestion de patrimoine. Chacune de ces banques ou assurances proposent des intervenants, mais aussi des postes d apprentis ou contrats pro pour les candidats à la licence. Modalités d accès à cette certification (cadre 7) 3/5
Descriptif des composantes de la certification : UE1 - Pratique de l activité professionnelle en banque assurance : Connaissance des produits s et d assurance, Crédit à la consommation et habitat, Gestion de la relation clients, Négociation commerciale, Expertise et performance face au client, L approche patrimoniale du client, Maths financières - 144 heures/groupe 14 ECTS UE2 - Management Des activités professionnelles : Gestion de la communication du secteur, Management commercial en milieu, Psychosociologie des organisations financières, Marketing appliqué au secteur, Informatique et système d information, Anglais financier - 160 heures/groupe - 12 ECTS UE3 - Environnement économique et financier : Cadre économique du système et financier, Analyse des marchés boursiers, Gestion des risques, Droit des assurances,droit de la consommation, Environnement fiscal du secteur - 132 heures/groupe - 12 ECTS UE4 - Projet tutoré - Mise en situation professionnelle - Equivalent 580 h de travail en entreprise - 132 heures/groupe - 22 ECTS Modalités de compensation entre UE (dont stage et projet tutoré) : L année de diplôme est validée sur la base de la moyenne générale des modules constitutifs des unités d enseignement (coefficient 1 chacun) de l année considérée sans note éliminatoire. Le pôle professionnel est particulièrement valorisé par un coefficient de 5 (projet tutoré, activité en entreprise de l alternant) Toute absence de résultat à une UE interdit la compensation. Modalités de capitalisation : Les unités d enseignement sont définitivement acquises et capitalisables dès lors que l étudiant y a obtenu la moyenne. Modalités de contrôle de connaissances : L acquisition des connaissances et des aptitudes propres à chaque unité d enseignement sont validées par contrôle continu et par un examen à la fin de chaque unité d enseignement. Pour chaque module d unité d enseignement, le contrôle continu doit comprendre au moins une épreuve écrite surveillée en temps limité d une durée maximale de 4 h. D autres éléments de contrôle continu peuvent être prévus, notamment sous forme d épreuves orales, d exposés, de travaux écrits non surveillés, de dossiers, de rapports de stage, etc. Ces éléments de contrôle continu représentent environ 50 % de la note globale de l UE. A la fin de chaque UE, sera organisé un examen terminal écrit ou oral. Adaptation des modalités à la formation continue : Les étudiants relevant de la formation continue peuvent être dispensés de certains enseignements ou autres activités pédagogiques par la commission VAE au vu de leur expérience professionnelle. Pour les unités d enseignements suivies, ils subiront le même contrôle des connaissances que dans le régime de la formation en alternance. Les auditeurs de formation continue pourront, dans certains cas, bénéficier d une dispense d assiduité. Jury : Le jury sera composé conformément au règlement des études, voté par le CA de l université de Savoie. Il comprendra, outre des enseignants-chercheurs, des enseignants et des professionnels intervenant dans le cadre de la licence professionnelle. Le président du jury est le responsable de la formation, ou, en cas d empêchement, un enseignant désigné par le responsable de la formation. Le bénéfice des composantes acquises peut être gardé indéfiniment Conditions d inscription à la certification Oui Non Indiquer la composition des jurys Après un parcours de formation sous statut d élève ou d étudiant Oui 1 enseignant 1 professionnel Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l enseignement supérieur) Enseignants et professionnels En contrat d apprentissage Non Après un parcours de formation continue Oui Idem En contrat de professionnalisation Non Par candidature individuelle Oui Idem Par expérience - VAE Oui Enseignants et professionnels Deux jurys VAE sont organisés chaque année pour les candidats (décembre et juin) Liens avec d autres certifications (cadre 8) Accords européens ou internationaux (cadre 9) 4/5
Base légale (cadre 10) Référence arrêté création (ou date 1er arrêté enregistrement) : Base légale du certificat titre diplôme / Arrêté du 17 novembre 1999 relatif à la licence professionnelle Arrêté de création du 26/07/2005 Références autres : Pour plus d information (cadre 11) Statistiques : Autres sources d'informations : http://www.univ-savoie.fr http://www.iut-acy.univ-savoie.fr Responsable de la formation : Monsieur Eric WEISS Chef du département TC de l IUT Tel.04.50.09.23.44 - Mèl: eric.weiss@univ-savoie.fr Lieu(x) de certification : Université de Savoie, 27 rue Marcoz, BP 1104, 73011 CHAMBERY CEDEX Lieu(x) de préparation à la certification déclaré(s) par l organisme certificateur : Institut Universitaire de Technologie d Annecy, 9 rue de l arc en ciel, BP 240, 74942 ANNECY LE VIEUX Ecole Supérieure de Commerce, SAVOIE TECHNOLAC, 73381 LE BOURGET DU LAC CEDEX Historique : Le projet de création de la licence professionnelle repose sur l analyse de la situation nationale et locale. Au plan national, on relève que le secteur de la banque-assurance est en pleine mutation (nouvelles approches de la clientèle, nouvelles technologies, évolutions démographiques impliquant d importants recrutements dans les 10 à 15 prochaines années. L étude du marché de l emploi local, réalisée par le Centre de Ressources Technologiques et Humaines d Annemasse (CRTH) révèle, d importantes difficultés de recrutement chez les professionnels de la banque et de l assurance (567 établissements s et d assurance en Haute-Savoie embauchant 4069 salariés Source Assedic).Les partenaires du projet soulignent la nécessité de définir une formation qui réponde aux besoins des professionnels, assureurs et banquiers, des deux Savoie et plus généralement de la région Rhône-Alpes et de France. L objectif essentiel de cette licence consiste à former des conseillers - chargés de clientèle «particuliers» et «entreprises» à la fois dans le domaine de l assurance et la gestion de patrimoine (site d Annemasse) et dans celui des produits et services financiers (site d Annecy) tant pour les établissements de crédit que pour les entreprises d assurance. Une aisance relationnelle et un niveau culturel permettront aux futurs conseillés d établir un contact de qualité avec une clientèle de toutes les catégories professionnelles et sociales. La formation proposée présente les caractéristiques distinctives suivantes : une orientation commerciale dans le domaine des services à forte technicité ; une forte implication du monde et de l assurance ; une prise en compte de la spécificité de la clientèle frontalière (près de 30 % de la population active du bassin d emploi travaille en Suisse - source : Office Cantonal de la Statistique 2002). des débouchés autant dans la banque que l assurance. Liste des liens sources (cadre 12) Site Internet de l autorité délivrant la certification http://www.univ-savoie.fr 5/5