SWIFTNet mise à niveau

L Univers SWIFTNet, Paris, Le 27 Mars 2006 SWIFTNet mise à niveau Elie Lasker SWIFT Utsit_31032006_v2.ppt Slide 1

Slide 2 Agenda Qui est SWIFT? SWIFTNet la plate-forme de messagerie SWIFT organisme de Standardisation SWIFTNet dans la relation banque - entreprise

Slide 3 Agenda Qui est SWIFT? SWIFTNet la plate-forme de messagerie SWIFT organisme de Standardisation SWIFTNet dans la relation banque - entreprise

Slide 4 Qui est SWIFT? Société coopérative, détenue par l industrie financière Fournisseur de services de messagerie financière hautement sécurisée Organisme de normalisation de l industrie financière

La communauté SWIFT MA-CUGs - treasury ETC service - Providers Utsit_31032006_v2.ppt securities market data providers fund administrators securities MIs 2000 Treasury Counterparty - payments MIs - proxy voting agencies - non-shareholding financial institutions 2001 2002 1999 1998 2004 banks 1973 1996 1987 1995 - broker/dealers - central depositories & clearing institutions - exchanges 1988 1989 1990 1992 treasury securities ETC service providers travellers cheque issuers money brokers - registrars & transfer agents - custody providers - trust or fiduciary services companies investment managers trading institutions Slide 5

Slide 6 SWIFT en chiffres Décembre 2005 2.5 milliards de messages par an 7,860 clients 204 pays 10 millions de messages par jour Un volume record de 12 millions de messages le 28 février 2006

Slide 7 Les messages SWIFT par marché L année 2005 Payments 1,442 million mgs 57% 34% 6% 2% Treasury 159 million mgs Securities 858 million mgs Trade services 46 million mgs

Slide 8 Agenda Qui est SWIFT? SWIFTNet la plate-forme de messagerie SWIFT organisme de Standardisation SWIFTNet dans la relation banque - entreprise

Slide 9 La plateforme de messagerie SWIFTNet Les services de messagerie FIN FileAct InterAct Standard store-and-forward Messagerie pour instructions unitaires Transfert de fichier paiements de masse et reporting Messagerie temps réel Questions/réponses et transactionnel Browse Navigation, visualisation d information

Slide 10 La plateforme de messagerie SWIFTNet Principales caractéristiques Sécurité Garantie de livraison Service de Non-répudiation Résilience «Règles du jeu» Une sécurité composée de plusieurs couches indépendantes garantit la confidentialité, l authenticité ainsi que l intégrité des informations échangées Cette obligation comporte une responsabilité financière Permet d arbitrer rapidement un litige éventuel entre l émetteur et le destinataire Une présence multi-géographique ainsi que des exercices de simulation réguliers permettent de se prémunir contre les interruptions de service L obligation d agir sur un message reçu garantit qu une instruction sera traîtée.

Slide 11 La plateforme de messagerie SWIFTNet Les options de connectivité Option 1 connectivité directe Responsabilité client Responsabilité SWIFT Applications financières ERP, Treasury System, middleware, etc Infrastructure Connectivité SWIFTNet SWIFTNet Option 2 connectivité indirecte: Responsabilité client Responsabilité Partie tierce Responsabilité SWIFT Applications financières ERP, Treasury System, middleware, etc Infrastructure Connectivité SWIFTNet SWIFTNet

Slide 12 Agenda Qui est SWIFT? SWIFTNet la plate-forme de messagerie SWIFT organisme de Standardisation SWIFTNet dans la relation banque - entreprise

SWIFT organisme de standardisation Outils, support et facilitation Adoption et implémentation Convergence et interopérabilité SWIFT Standards ISO UN/CEFACT ebxml et TBG 5 IFX,TWIST, OAGi Autres organismes Développement de standards et de market practices Exemples : customer to bank cash management Slide 13

SWIFTStandards Payments market Ordering customer s financial institution Payment Initiation (CT + DD) Cash Management Exceptions & Investigations MT 101 MT 9xx Single Credit Transfers Exceptions & Investigations Cash Management Bulk Payments (CT + DD) MT 1xx, 2xx MT 9xx Cash Management Exceptions & Investigations Beneficiary customer s financial institution MT 9xx Ordering customer Beneficiary customer Utsit_31032006_v2.ppt FIN-based XML-based (under construction) Slide 14

Slide 15 Agenda Qui est SWIFT? SWIFTNet la plateforme de messagerie SWIFT organisme de Standardisation SWIFTNet dans la relation banque - entreprise

Slide 16 1998: Treasury Counterparty (TRCO) MT3XX MT3XX Corporate MT3XX MT3XX Un Treasury Counterparty peut uniquement échanger des confirmations d opérations de marché avec les membres. D autres transactions (e.g. règlement) ne sont pas permises Un Treasury Counterparty doit être sponsorisé par 8 membres de SWIFT. Restriction de message (MT3xx uniquement) Pas de restriction de contrepartie

Slide 17 2001: Service Participant in a Member Administered Closed User Group (MA-CUG) Corporate MA-CUG(s) Corporate Service Corporate participant SWIFT Member SWIFT members SWIFT SWIFT Member user SWIFT user SWIFT user Les échanges ne se font qu entre le client et les banques SWIFT fournit l infrastructure de messagerie La banque définit et opère les services L entreprise peut rejoindre plusieurs MA-CUGs Restriction au niveau contrepartie Les messages sont sélectionnés par les banques

Les partenaires SWIFT Un élément clé! ERP SAP Oracle (ainsi que Peoplesoft et J.D.Edwards) Treasury / Cash Management Trema, Trax, Datalog Finance, XRT, Kyriba Autres (SunGard Quantum, Wall Street Systems ) EAI / Middleware Sterling Commerce, Axway Tous les principaux éditeurs Consultants et service partners Accenture, UTSIT, Syrtals, OnFin, Diamis Utsit_31032006_v2.ppt Slide 18

Les projets SWIFT dans les entreprises Exemple: projet de centralisation de trésorerie MA-CUG Messagerie FIN MT 101, 210 MT 9XX Banque A MT 101, 210 Banque B Entreprise MT 101, 210 MT 9XX MT 9XX MT101: ordre de paiement MT210: annonce d arrivée de fonds MT900/910: avis de débit/crédit MT942: extrait de compte intra-jour MT940: extrait de compte fin de journée Utsit_31032006_v2.ppt Banque C Slide 19

Les projets SWIFT dans les entreprises Exemple: projet de payment/collection factory MA-CUG Messagerie FileAct Banque A Banque B Entreprise Fichier BAI Fichier CFONB Fichier Coda Utsit_31032006_v2.ppt Banque C Slide 20

Slide 21 Les projets SWIFT dans les entreprises Exemple: confirmation d opérations de marché Messagerie FIN Entreprise MT3XX MT3XX MT3XX MT3XX MT3XX Exemples d opérations: MT300: change (spot, forward, swaps) MT305: option de change MT320: prêt/emprunt MT340: forward rate agreement MT360: interest rate swap (cross or single currency