Insérez ici votre logo Analyse financière Pour CREDITFAST Etude réalisée sur base des données du client
TABLE DE MATIÈRES Table de matières... 2 TABLEAU DE BORD... 3 1. LIQUIDITE... 4 2. RENTABILITE... 5 3. CASH FLOWS... 6 4. Répartition rentrées par région... 7 4.1. Globalement... 7 4.2. Rentrées par région... 8 4.3. Répartition charges Liège/Bruxelles... 10 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 2 / 10
TABLEAU DE BORD Analyse réalisée sur 5 exercices pour la société CREDITFAST. Les données dans HannaHLisa ont été obtenues de diverses manières : Les 2 premiers exercices proviennent de la BNB (fichiers xbrl) ; Enfin les prévisions pour les exercices 2012 à 2014 proviennent de HannaH. L entreprise avait connu une augmentation rapide du nombre de succursales mais suite à la crise, s est trouvée confrontée à d importants problèmes de trésorerie. Après plusieurs années critiques, la situation semble enfin s améliorer. HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 3 / 10
1. LIQUIDITE Intitule L 2010 2011 2012 2013 2014 LIQUIDITE Fonds de roulement 152798,83 63755,94 97196,00 218657,00 493882,00 Besoin en fonds de roulement 139541,26 69446,03 (26684,00) 54022,00 54022,00 Trésorerie nette 13257,57 (5690,09) 123880,00 164635,00 439860,00 Dettes à plus d'un an échéant dans l'année 59379,67 87703,10 164438,00 140545,00 79587,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 4 / 10
2. RENTABILITE CREDITFAST Pour les exercices 2010 et 2011, les valeurs proviennent de la BNB. Comme il s agit d une petite société qui n est pas obligée de détailler sa marge brute, nous n avons malheuresuesement pas le montant du CA. HannaHLisa permet d ajouter ces montants manuellement via les Items de base. Intitule L 2010 2011 2012 2013 2014 RENTABILITE Ventes et prestations 1259124,00 1397574,00 1518324,00 Valeur ajoutée brute 759062,28 665573,04 690752,00 947845,00 1077828,00 Frais de personnel (62) 604118,89 529143,72 498292,00 487815,00 487815,00 Amortissements, réductions de valeur, provisions (63) 62787,03 68631,72 61734,00 55834,00 54585,00 Résultat d'exploitation (EBIT) 87519,76 62227,89 121126,00 394596,00 525828,00 Résultats après impôts 34876,63 23013,91 26367,00 205187,00 297863,00 Rentabilité nette des FP après impôts 21,8 % 12,6 % 12,6 % 49,4 % 41,6 % HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 5 / 10
3. CASH FLOWS CREDITFAST HannaHLisa prévoit pour chaque élément deux zones de texte. La partie Définition est prévue pour un descriptif général de l élément et la partie Interprétation pour les commentaires propres à chaque dossier. Ci-dessous, à titre d exemple, une Définition que vous pourriez prévoir dans vos modèles : Le Cash Flow représente l'argent rendu disponible au cours du temps. Le cash flow net indique le montant des moyens financiers supplémentaires que l entreprise a générés par ses propres activités. Dispose-t-elle d une marge financière pour distribuer des dividendes? Peut-elle auto-financer de nouveaux investissements? Il est égal au Résultat d exploitation après impôts, augmenté des Amortissements. Pour une société qui doit rembourser de nombreux emprunts, il est intéressant de suivre l évolution du cash flow libre. Ce dernier nous donne les moyens présents dans l entreprise après remboursements des emprunts. Il est obtenu en soustrayant les Dettes financières à moins d un an du Cash flow net. Intitule L 2010 2011 2012 2013 2014 CASH FLOWS Amortissements, réductions de valeur, provisions (63) 62787,03 68631,72 61734,00 55834,00 54585,00 Cash flow net (après impôts) 97663,66 91645,63 88101,00 261021,00 352448,00 A. Dettes à plus d'un an échéant dans l'année 59379,67 87703,10 164438,00 140545,00 79587,00 Cash flow libre 38283,99 3942,53 (76337,00) 120476,00 272861,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 6 / 10
4. RÉPARTITION RENTRÉES PAR RÉGION 4.1. GLOBALEMENT Intitule L 2010 2011 2012 2013 2014 Répartition rentrées par région Rentrées Liège 602 376,00 620 826,00 621 576,00 Rentrées Bruxelles 656 748,00 776 748,00 896 748,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 7 / 10
4.2. RENTREES PAR REGION 4.2.1. Liège Intitule L 2012 2013 2014 Rentrées Liège 602376,00 620826,00 621576,00 705006 : COMMISSIONS AAAA 227976,00 227976,00 227976,00 705008 : COMMISSIONS BBBB 217776,00 217776,00 217776,00 705013 : COMMISSIONS CCCC 133860,00 133860,00 133860,00 708000 : REVENUS LOCATIFS : 13800,00 32250,00 33000,00 708000 : LOCATIONS IMMO 8964,00 8964,00 8964,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 8 / 10
4.2.2. Rentrées Bruxelles Intitule L 2012 2013 2014 Rentrées Bruxelles 656748,00 776748,00 896748,00 705020 : COMMISSIONS DDDD 241200,00 241200,00 241200,00 705021 : COMMISSIONS EEEE 303744,00 303744,00 303744,00 705021 : COMMISSIONS FFFF 111804,00 111804,00 111804,00 700000 : Augmentation 120000,00 240000,00 HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 9 / 10
4.3. REPARTITION CHARGES LIEGE/BRUXELLES Intitule L 2012 2013 2014 Répartition charges Liège/Bruxelles Charges Liège+Bruxelles 163018,00 134375,00 125142,00 Bureaux prov de Liège 49,8 % 40,5 % 43,5 % 610000 : LOYER LIEGE 20,1 % 6,0 % 6,5 % 610100 : EAU-GAZ-ELECTRICITE-MAZOUT Liège 6,0 % 6,4 % 6,9 % 610250 : ENTRETIEN LOCAUX LIEGE 2,0 % 1,8 % 1,9 % 610261 : LAVAGE DES VITRES_LIEGE 0,4 % 0,4 % 0,5 % 610300 : ASSURANCE INCENDIE - VOL 0,8 % 0,9 % 1,0 % 610350 : PROTECTION INCENDIE & MAINTENANCE 0,0 % 0,0 % 0,0 % 610500 : PRECOMPTE IMMOBILIER LIEGE 1,3 % 1,6 % 1,7 % 630000 : Aménagements locaux 2012 LIEGE 0,9 % 1,1 % 1,2 % 631000 : Immeuble LIEGE 6,0 % 7,2 % 7,8 % 612202 : TELEPHONE BUREAU LIEGE 12,3 % 14,9 % 16,0 % Bureaux Bruxelles 50,2 % 59,5 % 56,5 % 610003 : Loyer Bruxelles 26,6 % 30,8 % 25,7 % 610113 : EAU/GAZ/ELECTRICITE BUREAU BRUXELLES 3,4 % 4,1 % 4,4 % 610200 : ENT. & REPARATIONS BATIMENTS Bruxelles 0,8 % 1,0 % 1,1 % 610407 : CHARGES LOCATIVES - AGENCE BRUXELLES 7,6 % 9,2 % 9,9 % 612200 : TELEPHONE & TELEFAX BRUXELLES 11,8 % 14,3 % 15,4 % HannaHLisa v 2.1 by ID-Soft 2009-2013 Page 10 / 10