TALENT DEVELOPMENT Islamic Finance Leaders QUALIFICATION POST-GRADUATE EN MANAGEMENT STRATÉGIQUE DES BANQUES PARTICIPATIVES
AVANT PROPOS FUTUR FINANCE A CONÇU POUR VOUS UNE FORMATION PRATIQUE POUR UNE IMMERSION IMMÉDIATE DANS L INDUSTRIE BANCAIRE ISLAMIQUE Depuis la publication en début d année de textes de loi relatifs à l activité bancaire participative, plusieurs indicateurs montrent que l industrie de la finance islamique au Maroc n est plus en phase de «projet en étude» mais plutôt une réalité qui, si Allah le veut, qui commence à prendre place dans le paysage financier Marocain. À Futur Finance nous avons conçu une formation professionnelle destinée aux futurs Leaders et dirigeants de ces nouvelles institutions de finance islamique. En effet, le programme Islamic Finance Leaders, une Post-Graduate Qualification en Management Stratégique des Banques Islamiques est une formation en mode Executive Education proposant à la fois, des cours de haute technicité et des études de cas pratiques, animés par des pionniers et experts praticiens de renommée internationale. Le programme d immersion à l international vient compléter la formation par des visites professionnelles à des institutions financières islamiques permettant ainsi aux candidats de découvrir les pratiques internationales et de développer leur réseau professionnel en Finance Islamique. Nous espérons que cette expérience de formation sera des plus réussies pour vous et serons heureux de vous compter parmi nous pour cette première édition. Zina DOUAR Executive Manager
PRESENTATION DU PROGRAMME A propos de IFL Le programme IFL est une qualification professionnelle supérieure délivrée en format executive éducation dont l objectif est de préparer des professionnels du monde de la finance à accéder à des fonctions managériales de haut niveau dans l industrie bancaire islamique. En effet, le programme fournit une vue d ensemble mais approfondie des principales techniques et opérations bancaires islamiques dans des contextes réglementaires et des marchés différents, tout en procédant à des exercices d analyse nécessaires au développement des capacités stratégiques et managériales des participants. Déroulement de la formation La formation sera dispensée en 3 parties chacune composée de 3 journées de formation, à raison d une session par mois. Concernant la partie 2 du programme, elle aura lieu au DIFC (Dubaï International Financial Centre) et sera dispensée en 3 Jours de formation et 2 jours de visites professionnelles sur place. La journée de formation commence à 9h et finit à 17h avec 1h30 de pause-déjeuner. Le planning détaillé et définitif des cours et des visites professionnelles sera communiqué après la confirmation d inscription. Immersion à l international La session de formation organisée au DIFC (Dubai International Financial Centre) comprend des visites sur place à des institutions financières offrant des services financiers islamiques et des rencontres avec des leaders et pionniers de l industrie de la finance islamique. Résultats attendus de la formation Cette formation vous apportera les connaissances pratiques et transverses, nécessaires à appréhender aussi bien les aspects techniques que stratégiques de la gestion des institutions financières et banques islamiques. A l issu de cette formation, les participants seront en mesure de : Connaître les concepts et principes de la Charia gouvernant la finance islamique, maitriser les instruments financies islamiques et se familiariser avec le processus d émission de Fatwas Assimiler la structure, les modèles d affaires, le mode opérationnel et de gouvernance des différentes institutions financières offrant des services financiers islamiques, en particulier les banques participatives Avoir une vue d ensemble de l écosystème, l infrastructure, la réglementation, les dynamiques et enjeux des pratiques de la Finance Islamique au niveau local, régional et international. Comprendre les enjeux de la mise en place et de la gestion des banques participatives dans les différents contextes. Comprendre les stratégies de développement des banques islamiques, notamment les stratégies marketing, de pénétration et de développement de marchés. Certification A l issu de la formation un certificat est délivré aux candidats ayant participé à l ensemble de la formation. Le certificat reçu est celui de «Post-Graduate Certificate in Strategic Management in Islamic Banking» délivrée par Futur finance. Ces visites permettront aux participants d une part de prendre connaissance des pratiques financières islamiques à l international et d autre part de tisser un réseau professionnel de haut niveau dans cette industrie. Informations pratiques Frais d inscription : Le prix de la formation est de 36.000 H.T. Ce prix comprend les interventions, l animation des cours, les supports de cours, les petit-déjeuners et déjeuners lors des journées de formation, l organisation et l accompagnement lors des visites professionnelles à Dubaï. A noter que les frais de voyages (billetterie, déplacements et hébergement à Dubaï, frais et demande de visas) sont supportés par les candidats. Par ailleurs, notre agence de voyage partenaire pourrait vous proposer des offres adaptées pour ce séjour. 4 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
STRUCTURE DU PROGRAMME PARTIE I FONDEMENTS THÉORIQUES ET PRATIQUES DE L ACTIVITÉ BANCAIRE ISLAMIQUE Fondements jurisprudentiels de la théorie économique et des transactions commerciales et financières dans le paradigme financier (1 jour) Histoire de la théologie islamique, sources, concepts, principes majeurs et pratiques jurisprudentielles contemporaines, principales écoles de pensée, problématiques de la divergence. Théorie et paradigme économique, monétaire et financier dans la doctrine et spiritualité musulmane Règles et injonctions relevant des transactions commerciales et financières Théorie des engagements et contrats en islam, focus sur les principaux contrats et instruments de financement et d investissement. Avis de conformité : processus d Emission d avis religieux et de gestion de la conformité, principes et pratiques au Maroc et à l international, institutionnalisation de la Fatwa Structure opérationnelle des banques participatives et techniques bancaires islamiques : (2 Jours) Modèle d Intermédiation financière dans les institutions financières islamiques et modèle Two Tiers Moudaraba, rémunération des déposants, gestion du risque commercial translaté (PER, IRR) Principales techniques de financement de l immobilier (Mourabah, Ijara, Moucharaka dégressive) Techniques de financement automobile (Ijara, Mourabaha) Financement des équipements, Cash Financing, cartes de crédit et financement des services (Murabaha, Ijara, Tawarruq, Istijrar, etc ) Financement des entreprises : exploitation, investissement, commerce international, garanties bancaires, etc (Salam, Istisna, Ijara, Kafala, Hawala, etc ) Principales problématiques et défis de la pratique bancaire participative Notre programme est résolument destiné aux leaders FUTUR FINANCE / LEARNING SOLUTIONS / 5
STRUCTURE DU PROGRAMME PARTIE II MARCHÉS DES CAPITAUX, GESTION DE TRÉSORERIE ET TAKAFUL Marchés des capitaux islamiques et Gestion des risques et de la trésorerie dans les banques participatives (2 Jours) Structure des Marchés des capitaux islamiques Fonds d investissement conformes (fonds en actions, PE & VC, fonds indiciels, etc ) Produits de couverture et produits dérivés en finance islamique Risques liés à l activité bancaire participative et principales techniques de gestion des risques Produits et techniques de gestion de trésorerie dans les banques participatives Typologie et structure des Sukuk, et leur utilisation dans la gestion du capital dans les banques participatives Takaful et ReTakaful, modèles et produits : (1 jour) Concepts fondamentaux Cartographie du marché du Takaful dans le monde, opportunités et défis Modèles d affaires (Moudaraba, Wakala, Waqf, Moudaraba Modifiée, etc ) Produits de Takaful, vie et non-vie Normes internationales de l activité Takaful et contraintes réglementaires Retakaful, pratiques et défis Visites professionnelles (2 jours) Visites de banques islamiques Visites de banques d investissement islamiques Visites de société de Takaful Rencontres avec des Leaders de l industrie de la finance Islamique SESSION ORGANISÉE À DUBAI INTERNATIONAL FINANCIAL CENTER (DIFC) (DIFC) Dubai International Financial Center est un des plus grands centres financiers du Monde 6 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
STRUCTURE DU PROGRAMME PARTIE III CADRE STRATÉGIQUE ET RÉGLEMENTAIRE DE L INDUSTRIE BANCAIRE ISLAMIQUE Infrastructure et Cadre réglementaire de la finance islamique, expériences internationales et meilleures pratiques : (1,5 jours) Institutions cadres de la finance islamique Normes bancaires comptables AAOIFI Normes de gouvernance et d audit Charia Réglementation bancaire participative au Maroc Expériences internationales en termes de réglementation (Malaisie, Bahreïn, Royaume Uni) Stratégies et Marketing en Finance Islamique (1,5 jours) Comprendre le consommateur des produits financiers islamiques Quelques pratiques dans les stratégies de communication en Finance islamique Impact des choix du consommateur et de la stratégie de marketing sur le modèle de distribution et modèle opérationnel des institutions offrants des services financiers islamiques Stratégies de pénétration des marchés affinitaires, cas des marchés à sensibilité islamique Stratégies de développement à l international des banques participatives Innovation et développement des produits financiers islamiques, nouvelles approches et tendances FUTUR FINANCE / LEARNING SOLUTIONS / 7
EQUIPE PÉDAGOGIQUE Mohamed BOULIF Directeur Associé, Al Maalya Bruxelles Pionnier de l industrie de la finance islamique au Maroc et en Europe et spécialiste de développement de produits financiers islamiques dans les marchés européens, M. Boulif est le Directeur Associé et Co-Fondateur de Al Maalya Islamic Finance Consulting, historiquement la première Société de Conseil en Europe Continentale spécialisée en Finance Islamique. En tant que Consultant Mohammed a participé à plusieurs missions en Afrique, Europe, Asie Centrale et Moyen Orient. Avant de fonder Al Maalya, M. Boulif a occupé plusieurs fonctions de grandes responsabilités au groupe Dar Al Mal Al Islami, notamment à la Holding Faisal Finance Luxembourg et de la société d assurance islamique Takaful S.A. Mohamed Boulif est un intervenant régulier dans plusieurs grandes universités Africaines et Européennes (Paris Dauphine, Université de Strasbourg, Université internationale de Rabat, Ecole Mohammedia d Ingénieurs, etc..). Lilian LE FALHER Head of Treasury, Capital Markets and Financial Institutions, Kuwait Finance House Bahrain Lilian Le Falher est un spécialiste des marchés des capitaux islamiques. Diplômé d un Master en Management de la Toulouse Business School ainsi que de la Certification internationale CFA, Lilian capitalise plus de 17 ans d expérience dans les métiers de la banque d investissement. Actuellement Head of Treasury, Capital Markets and Financial Institutions à la Kuwait Finance House Bahrain. Lilian représente KFH comme administrateur au conseil de l «International Islamic Financial Market» et siège comme Vice-président de son Comité Exécutif. Avant de rejoindre KFH, Lilian a passé 8 ans dans le groupe BNP Paribas dans plusieurs fonctions en Europe et Moyen Orient. Sa dernière fonction au groupe BNP Paribas était Head of Investment products pour la région du Moyen Orient Chakib ABOUZAID Group Chief Marketing Manager, GRMB Dubai International Financial Center Primé comme «Takaful Leader of the Year» pour l année 2012 lors du London Takaful Summit, Chakib Abouzaid est une des figures emblématiques de l industrie du Takaful au niveau international. Actuellement, Group Chief Marketing Manager au GRMB (ex Groupe Méditerranée), M. Abouzaid a passé plus de 7 ans en tant que Directeur Général de la société de ReTakaful basée aux émirats Takaful Re. dont il était le premier DG et a dirigé sa mise en place stratégique et opérationnelle. Avant de rejoindre Takaful Re, m. Abouzaid a lancé en 2000 et dirigé au liban le bureau Moyen Orient et Golfe de la société de ReTakaful Best Re basé au Liban. Cumulant plus de 21 années d expérience dans des fonctions managériales de haut niveau dans l industrie du Takaful Chakib Abouzaid a accompagné plusieurs sociétés de Takaful dans leur développement stratégique, mise en place et développement de capacités. LOTFI BOUAICHA Conseiller Executif et Membre de la Direction Générale, Banque Zitouna Tunis Lotfi Bouaicha est le Conseiller Executif et membre de la direction générale de l une des plus grandes banques islamiques dans le monde francophone. Béné ficiant d une double expérience ayant été Inspecteur en Chef des Services Finan ciers avant d exercer comme acteur du marché. Ayant une formation universitaire supérieure, Maitrise et Diplôme de troisième cycle Spécialisé en économie et finance publique, ainsi que plusieurs certifications in ternationales et formations approfondies notamment en matière de Charia pour la finance, M. Lotfi bénéficie d une double compétence qui lui a permis de diriger les activités de la conformité Charia au sein de la Banque Zitouna avant de passer à la direction générale où il dirige et supervise plusieurs projets de développement stratégique de la banque. M. Lotfi vient d être nommé Senior Director, en charge du Juridique, du Contentieux et Recouvrement, de la Conformité Charaique, de la Conformité Règlementaire et du Contrôle Permanent à la Banque Zitouna.» Sami AS SOULAIMANI Associé Fondateur, Finéopolis Consulting Casablanca Sami As Soulaimani a cumulé plusieurs années d expériences en conseil et formation en finance islamique et en stratégie. Spécialiste en ingénierie financière islamique, Sami travaille sur les problématiques d innovation en finance et économie islamique notamment en matière de développement d outils financiers pour la PME et l Economie Sociale et Solidaire. Avant de fonder Finéopolis Consulting, Sami a commencé sa carrière à Dubaï dans un cabinet de conseil spécialisé en finance islamique avant de lancer et diriger son bureau Africain à Casablanca. Docteur en Théorie des Jeux (la décision multi-agents) de l université de Brest, Sami est aussi titulaire d un Master d Optimisation, Jeux et Modélisation en Economie (Paris VI, Ecole Polytechnique et Paris X), et d un Master en Ingénierie Financière (IAE de Nice). Par ailleurs, Sami est également chercheur associé au laboratoire d Ingénierie Financière Islamique de l Ecole Mohammedia d Ingénieurs (Rabat) et certifié en tant qu Auditeur Charia par le Conseil Général des Banques Islamiques (Bahreïn). 8 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
La diversité des participants, la rencontre avec des pionniers de l industrie de la finance islamique, et les échanges lors des études de cas, rend l expérience de formation stimulante et fort intéressante tant au niveau technique que relationnel Sami As Soulaimani Associé Fondateur, Finéopolis Consulting
QUI SOMMES NOUS? A PROPOS Futur Finance est un cabinet de formation en finance et management ayant pour mission de conseiller et d accompagner les institutionnels et professionnels du monde des affaires dans la mise en place et le déploiement de leurs stratégies de formation. Futur Finance, comme son nom l indique est tourné vers le futur et se veut un acteur incontournable sur le marché qui prépare ses clients aux nouvelles réalités économiques et financières de la région. NOTRE APPROCHE CONTENU OPÉRATIONNEL PÉDAGOGIE ADAPTÉE DES FORMATIONS DE HAUT NIVEAU, PERCUTANTES ET À TRÈS FORTE VALEUR AJOUTÉE RETOUR D EXPÉRIENCE CONVENANCE Etant principalement destinés aux équipes de directions, managers et décideurs, nos programmes de formation en «Talent development» comportent toujours un volet technique ainsi qu une dimension stratégique nécessaire pour la prise de décision et la conception de stratégies d affaires. De plus, notre approche ayant pour objet de concevoir et de livrer des formations de haut niveau, percutantes et à très forte valeur ajoutée, s articule autour de 5 grands axes : Contenu riche, Techniques pédagogiques avancées, Retour d expérience, Convenance des formules à la vie professionnelle et familiale des participants, et Connectivité professionnelle en offrant une plateforme d échange riche par la diversité des participants et des intervenants. 10 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
Contact Mme Zina DOUAR zina@fineopolis.com 119, Bd Abdelmoumen, 2ème étage No18, Casablanca, Maroc Tél. : + 212 522 27 18 26 - GSM : +212 649 62 32 91