Les produits proposés aux entreprises

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1 ENTREPRISES ASSOCIATIONS PLACEMENTS GESTION DE TRÉSORERIE PLACEMENTS CŒUR DE GAMME Les produits proposés aux entreprises

2 2 Le compte à terme Notre gamme de comptes à terme permet d optimiser la rémunération en fonction de l horizon de placement, tout en garantissant votre capital à l échéance. LE COMPTE À TERME À TAUX FIXE Disponible sur des maturités allant de 1 à 24 mois, il permet de faire fructifier votre capital avec un taux connu à la souscription et garanti à l échéance. LE COMPTE À TERME EONIA + Il permet de placer vos excédents de trésorerie sur des durées allant de 1 à 12 mois. Les intérêts sont calculés avec un taux variable basé sur la moyenne arithmétique des EONIA* publiés pendant la durée de blocage, auquel s ajoute un spread fixe connu à la souscription et garanti au terme du placement. LE COMPTE À TERME CROISSANCE + Compte à terme sur 18 mois, 3 ans ou 5 ans dont la rémunération progresse par palier (trimestriel, semestriel ou annuel) en fonction de la durée de détention. Le taux d intérêt est fixe et déterminé lors de la souscription. LE COMPTE À TERME TRÉSO + Compte à terme d une durée de 1 mois, renouvelable à son échéance par tacite reconduction par périodes successives de 1 mois. Le taux d intérêt est fixe et déterminé lors de la souscription. COMPTE À TERME CIBLE MONTANT DURÉE RÉMUNÉRATION À TAUX FIXE Entreprises, associations, mutuelles Minimum EUR (pas de plafond) De 1 à 24 mois Le taux d intérêt est fixe et défini à la souscription selon les conditions de marché et la durée de placement souhaitée EONIA + Entreprises, associations, mutuelles Minimum EUR (pas de plafond) Cinq durées prédéfinies : 1 mois 3 mois 6 mois 9 mois 12 mois Taux variable basé sur la moyenne arithmétique des EONIA publiés pendant la durée du blocage, auquel s ajoute un spread fixe connu à la souscription et garanti au terme du placement CROISSANCE + Entreprises, associations, mutuelles Minimum EUR (pas de plafond) Trois durées prédéfinies : 18 mois 3 ans 5 ans Le taux d intérêt est fixe et déterminé lors de la souscription. Il est progressif et calculé par palier sur la base du nombre de jours réels du blocage : palier trimestriel pour le CAT Croissance + 18 mois palier semestriel pour le CAT Croissance + 3 ans palier annuel pour le CAT Croissance + 5 ans TRÉSO + Entreprises Minimum EUR Maximum EUR 1 mois, renouvelable par tacite reconduction Le taux d intérêt est fixe et déterminé à la souscription. Pour chaque renouvellement, le nouveau taux d intérêt de la période est indiqué au client par courrier au moins 15 jours calendaires avant l échéance * Pour la définition de ces termes, voir lexique page 7.

3 3 MODALITÉS DE SOUSCRIPTION Vous devez contacter votre Conseiller en agence avant 16 h 00 et lui confirmer ensuite votre ordre par fax. INTÉRÊTS DISPONIBILITÉ AVANTAGES INCONVÉNIENTS Paiement des intérêts à l échéance, calculés sur la base du nombre de jours réels de blocage. Aucun intérêt n est versé Remboursement possible à tout moment, moyennant des frais et des pénalités susceptibles d entamer le capital (sur la totalité du placement) Le capital investi est garanti à l échéance par Société Générale Possibilité de retrait de la totalité des fonds avant la date fixée Aucun intérêt n est versé (disposition réglementaire) Pénalité financière en cas de sortie anticipée Paiement des intérêts à l échéance, calculés sur la base du nombre de jours réels de blocage. Aucun intérêt n est versé Remboursement possible à tout moment. En cas de sortie anticipée, les conditions de rémunération seront fixées selon la durée effective du placement et d un barème connu à la souscription (sur la totalité du placement) Le capital investi est garanti par Société Générale et disponible à tout moment Le spread ajouté est croissant et connu à la souscription Aucun intérêt n est versé (disposition réglementaire) Rémunération liée à l évolution de l EONIA, défavorable en cas de baisse Paiement des intérêts à l échéance (CAT Croissance + 3 ans) ou périodique (semestriel pour le CAT Croissance + 18 mois, annuel pour le CAT Croissance + 5 ans) calculés sur la base du nombre de jours réels de blocage Aucun intérêt n est versé en cas de sortie avant 1 mois Remboursement possible à tout moment. En cas de sortie anticipée, les conditions de rémunération seront fixées selon la durée effective du placement et d un barème connu à la souscription (sur la totalité du placement) Le capital investi est garanti par Société Générale et disponible à tout moment Rémunération qui progresse en fonction de la durée de détention Aucun intérêt n est versé (disposition réglementaire) Rémunération à taux fixe : ne permet pas de profiter d une éventuelle hausse des taux sur le 1 er palier Paiement des intérêts à l échéance, calculés sur la base du nombre de jours réels de blocage. Aucun intérêt n est versé Remboursement possible à tout moment, sur la totalité du placement. Réinvestissement partiel possible à chaque échéance mensuelle (sur la totalité du placement) Le capital investi est garanti par Société Générale Une gestion de la trésorerie facilitée par le renouvellement automatique Possibilité de modifier l assiette du compte à terme à chaque échéance En cas de sortie avant la date d échéance, le compte à terme ne génère pas d intérêt pour le mois en cours Le Compte à Terme TRESO + est remboursé si le montant minimum de EUR n est plus respecté

4 4 Les OPC Que ce soit sur des maturités courtes ou sur des maturités plus longues pour la trésorerie stable, Société Générale propose une large gamme d OPC pour répondre à vos attentes et à vos objectifs, selon votre profil. Ces OPC, gérés par Société Générale Gestion, ont une performance qui suit, au jour le jour, celle du marché monétaire. L attention de l investisseur est attirée sur le fait que les taux du marché évoluent dans le temps et que la rémunération servie sera nette de frais de gestion. MONÉTAIRE COURT TERME Objectifs de performance SG Monétaire État supérieure à 1 jour. FCP investi en titres monétaires émis ou garantis par les États de la zone euro. EONIA E : EUR I : EUR E : FR I : FR SG Cash Euro supérieure à 1 jour. Notés Aaa-mf par Moody s (2). FCP investi en titres émis par les marchés monétaires de la zone euro. EONIA E : EUR I : EUR E : FR I : FR SG Monétaire EONIA ISR supérieure à 1 jour. FCP investi en titres monétaires et obligataires émis principalement par des sociétés du secteur privé. Les titres sont sélectionnés selon des critères ISR (Investissement Socialement Responsable). EONIA E : EUR I : EUR E : FR I : FR JJ Objectifs de performance Une évolution régulière de la performance en accord avec celle de l EONIA concerne les fonds suivants : SG Monétaire Etat et SG Cash Euro. Une évolution de la performance supérieure à celle de l EONIA concerne les fonds suivants : SG Monétaire Eonia ISR et SG Monétaire Plus. Une évolution régulière de la performance en accord avec celle des FED FUNDS concerne SG Monétaire Dollar. (1) de risque À risque plus faible rendement potentiellement plus faible À risque plus élevé rendement potentiellement plus élevé L indicateur synthétique de risque fait l objet d un calcul périodique : il peut donc être amené à évoluer dans le temps. En conséquence, nous vous invitons à prendre connaissance du DICI (Document d Informations Clés pour l Investisseur), lequel est mis à jour à chaque changement d indicateur sur le site Internet societegeneralegestion. fr (2) Notation Aaa-mf par l agence de notation Moody s. Meilleure note attribuée à un fonds monétaire, démontrant une très forte capacité à remplir un double objectif : assurer la liquidité et préserver le capital. * Pour la définition de ces termes, voir lexique page 7.

5 5 MODALITÉS DE SOUSCRIPTION Pour tout ordre de souscription et de rachat, la valeur liquidative* prise en compte est fonction du jour et de l heure de transmission. Votre opération sera exécutée sur la valeur liquidative du jour de Bourse où vous transmettez votre ordre, si ce dernier est reçu avant 12 h 00. En effet, les souscriptions et les rachats sont reçus et centralisés au département des titres et de la Bourse de Société Générale au plus tard à 12 h 00. Les ordres reçus après cette heure seront exécutés sur la valeur liquidative du jour de Bourse suivant. MONÉTAIRE SG Monétaire Plus SG Monétaire Dollar supérieure à 1 jour. FCP en dollar et investi en titres émis par les marchés monétaires et obligataires des pays de l OCDE. FED FUNDS E : USD I : USD E : FR I : FR supérieure à 3 mois. SICAV investie principalement en titres privés des marchés monétaires et obligataires. EONIA E : EUR I : EUR E : FR I : FR Horizon d investissement 3 mois À NOTER Suivi et gestion de votre portefeuille par Internet Vous pouvez vous abonner au service Bourse de Sogecash Net pour consulter vos comptes titres valorisés quotidiennement et transmettre vos ordres sur OPC. Vous accédez directement à toute information complémentaire sur les OPC de la gamme sur le site Internet entreprises.societegenerale.fr, rubrique Placements.

6 6 Les BMTN Le Bon à Moyen Terme Négociable Société Générale est un titre de créance négociable émis par Société Générale et commercialisé par SG EURO CT, filiale à 100 % de Société Générale. Sa rémunération peut être à taux fixe ou à taux variable (suit l évolution des taux du marché monétaire, indexé sur l EONIA*). Nature Durée de placement conseillée Seuil de souscription Objectif Sensibilité Risque Disponibilité Titre de créance négociable Supérieure à 1 jour EUR Taux fixe : obtenir un rendement à taux fixe Taux variable : obtenir une rémunération indexée sur l EONIA* Taux fixe : aucune Taux variable : corrélée à l EONIA* Contrepartie Société Générale Taux fixe : risque en capital si sortie anticipée Taux fixe : remboursement partiel ou total à tout moment Le retrait anticipé est assorti de pénalités susceptibles d entamer le capital Taux variable : remboursement partiel ou total à tout moment, sans frais MODALITÉS DE SOUSCRIPTION Vous devez envoyer un fax à votre Conseiller en agence : pour les BMTN à taux fixe : prise d ordres d achat/ vente jusqu à 12 h 30 pour les BMTN à taux variable : prise d ordres d achat/ vente jusqu à 15 h 30 Les ordres reçus après ces horaires seront exécutés le lendemain. * Pour la définition de ces termes, voir lexique page 7.

7 7 Lexique EONIA EONIA est le taux de référence quotidien des dépôts interbancaires effectués au jour le jour dans la zone euro. Il s agit de la moyenne, pondérée par les montants, des taux effectivement traités par un large échantillon de grandes banques. Il est calculé par la Banque Centrale Européenne et publié par la Fédération Bancaire Européenne. FCP (Fonds Commun de Placement) Copropriété de valeurs mobilières gérée par une société de gestion pour le compte des porteurs de parts. Le FCP ne dispose pas de la personnalité juridique. FED FUNDS Les Fed Funds correspondent aux prêts que les banques américaines se font les unes envers les autres pour répondre aux exigences de réserves obligatoires fixées par la Réserve fédérale. Ces prêts sont effectués pour des durées de 24 heures. Les banques qui ont des excédents les prêtent aux banques qui sont en déficit de trésorerie. Les liquidités empruntées sont placées auprès de la Réserve fédérale pour répondre au niveau de réserve quotidien de chaque banque. OPC (Organisme de Placement Collectif) Ce terme regroupe les SICAV et les FCP. PARTS OPC : Part A : désigne la part destinée à tout type de souscripteur, plus particulièrement à la clientèle des particuliers. Part B : désigne la part destinée à tout type de souscripteur, plus particulièrement aux personnes morales. Part E : désigne la part destinée à tout type de souscripteur, plus particulièrement aux entreprises. Part I : désigne la part destinée à tout type de souscripteur, plus particulièrement aux institutionnels. SICAV (Société d Investissement à Capital Variable) Société procédant, pour le compte de ses actionnaires, à l acquisition et à la gestion d un portefeuille de valeurs mobilières. VALEUR LIQUIDATIVE (VL) Valeur obtenue en divisant l actif net d un OPC par le nombre de parts (FCP) ou d actions (SICAV) en circulation.

8 Gestion des flux Cycle d exploitation Financement des investissements Commerce international Épargne dans l entreprise Haut de bilan Dirigeant Placements Pour en savoir plus, contactez votre Conseiller Société Générale en agence ou rendez-vous sur le site Internet : entreprises.societegenerale.fr Internet : societegenerale.fr - Société Générale - BDDF/DCM/CCM - Tour Granite Paris Cedex 18. S.A. au capital de ,50 EUR RCS PARIS. Siège Social 29, bd Haussmann PARIS. PLANET 7 - Septembre Réf. : Crédits Photos : Getty Images, JupiterImages. Société Générale adhère à Ecofolio et participe au financement du recyclage des papiers. Ce document a été conçu par Société Générale dans le souci d une incidence minimale sur l environnement et imprimé sur du papier issu de forêts gérées durablement.