Le diamant : un ve hicule d investissement alternatif et inte ressant

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1 Le diamant : un ve hicule d investissement alternatif et inte ressant En temps de crise, les gens sont souvent à la recherche d investissements différents, les marchés étant soumis à des turbulences importantes. On se tourne souvent vers l or, mais le diamant peut aussi représenter une solution intéressante, moyennant quelques précautions que nous allons développer ici. Sommaire Les bonnes raisons : pourquoi investir dans le diamant?... 2 Les bonnes pratiques : comment investir dans le diamant?... 3 Les bonnes perspectives : que peut-on attendre d un investissement dans le diamant?... 5 Le bon diamant : bien comprendre le diamant taillé... 6 Le bon moment : c est maintenant!... 8 Le bon endroit : où acheter des diamants?... 9 La bonne personne : les experts en diamant d investissement... 10

2 Les bonnes raisons : pourquoi investir dans le diamant? Le diamant peut se révéler être un véhicule d investissement intéressant pour plusieurs raisons : Un produit mondialement reconnu, avec un système d évaluation des pierres entièrement standard et international Un produit qui est à la fois un investissement et un bijou, lorsque la pierre est montée. Un produit aisément transportable, et entièrement confidentiel, occupant un très faible volume pour une grande valeur Un produit facilement transmissible de génération en génération, ajoutant une dimension familiale à la dimension financière. Un produit dont le prix est indépendant des lois, mais qui est régulé par l offre et la demande mondiale Un produit issu des ressources naturelles finies (la Terre ne produit plus de diamant, comme elle ne produit plus de pétrole), et dont l approvisionnement est par conséquent limité investissement@adamence.com 2

3 Les bonnes pratiques : comment investir dans le diamant? Quel aspect? On peut investir dans le diamant à différentes étapes de la vie de celui-ci : Les mines de diamants : plusieurs compagnies minières, plus ou moins spécialisées dans le diamant, et cotées en bourse, peuvent accueillir vos investissements. Anglo-American, propriétaire de la célèbre compagnie De Beers, est sans doute la plus connue. Investir dans ce type de société est un placement que l on peut suivre facilement, publiquement, mais qui est relativement standard. Le diamant brut : acheter du diamant brut auprès de «marchands» ou de «traders» est possible, mais nécessite une grande connaissance des réseaux et des qualités. C est un type d investissement qui est réservé à des initiés, ou des professionnels. Le diamant taillé : c est l investissement le plus accessible, et le plus normé. En effet, le diamant taillé peut être certifié par des laboratoires indépendants de gemmologie (GIA, HRD ou IGI par exemple), ce qui lui décrit ses caractéristiques de façon scientifique et objective. Le certificat est la «carte d identité» de la pierre, qui détaillera le poids en carat, la couleur, la pureté, la qualité de la taille, et beaucoup d autres mesures très précises de la pierre. Ces certificats ont une reconnaissance internationale. Les bijoux en diamant : le bijou en diamant a l avantage indéniable d offrir la possibilité de «porter son investissement». En dehors de l aspect esthétique, il permet également une transmission de génération en génération, créant ainsi sa propre histoire avec la vôtre. On voit donc que l investissement dans le diamant peut se faire à toute étape, que ces investissements peuvent être cumulables (on peut investir dans des mines et aussi dans du diamant taillé et du bijou), et que la principale question est de comprendre quelle est l étape qui correspond le mieux à vos besoins et à votre profil d investissement investissement@adamence.com 3

4 Quelles étapes? 1. Se renseigner : la toute première étape est de bien se renseigner sur le diamant. Beaucoup de sources existent, tant sur Internet que dans des librairies, et qui vous aideront à mieux comprendre la chaîne de valeur du diamant, les acteurs en présence, et la compréhension de la valeur des pierres. Les experts d Adamence sont là à votre écoute pour vous renseigner, et une section entière du site (Guides), est dédiée à l information sur le diamant. 2. Déterminer son budget : Il n y a pas de somme prédéfinie. Il faut que la somme investie soit en rapport avec la part d investissement que vous souhaitez y accorder. Par exemple, certains de nos clients décident de placer 5% de leur patrimoine mobilier dans le diamant. D autres décident de monter à 10% par exemple. Pour ce type d investissement, il est important de se fixer une tranche budgétaire, et un plafond à ne pas dépasser. L avantage du diamant, est que l investissement peut commencer à partir de quelques milliers d euros, jusqu à atteindre plusieurs millions pour des pierres d exception. Le Martian Pink, un diamant rose intense très rare de carats a été adjugé 14 millions d euros chez Christie s à Hong Kong en mai 2012, et en novembre 2010, un diamant rose de carats, certifié de couleur naturelle rose intense par le GIA, était adjugé pour plus de 30 millions d'euros, par Sotheby's à Genève. Il convient donc à chacun de fixer un budget, par rapport à la volonté de diversification de ses actifs. $ 3. Choisir son investissement diamant : il s agit enfin de choisir à quelle étape de la vie du diamant on souhaite investir (mines, diamant brut, diamant taillé, bijoux). Le plus simple et le plus normé est sans doute le diamant taillé, le plus compliqué est le diamant brut. La facilité de transmission ou la transportabilité peuvent aussi être des critères de choix de l investissement. Du point du vue du diamant, il est clair que plus la pierre est de poids en carat élevé, et de qualité excellente, plus l investissement pourra être intéressant à terme. Certains de nos clients ont investi des sommes allant de 3000 euros jusqu à euros! Le spectre est donc large. En revanche, nous recommandons, pour une somme donnée, d acheter une pierre plus grosse plutôt que plusieurs petites investissement@adamence.com 4

5 Les bonnes perspectives : que peut-on attendre d un investissement dans le diamant? Un investissement dans le diamant est un placement long terme. Si vous espérez faire un «aller-retour» sur un placement qui peut rapporter vite, le diamant n est pas le bon véhicule. Le diamant : une valeur refuge Le diamant est une valeur, surtout pour les pierres d exception, qui peut être considérée comme «refuge». Qu entend-on par «pierre d exception»? Il s agit de pierres de très haute qualité, et de fort caratage. Il peut aussi s agir de diamants de couleur, qui ne représentent que 5% des diamants de qualité joaillerie dans le monde. Le diamant, comme sur bien d autres marchés, suit la règle simple du «plus c est rare, plus cela a de la valeur». Par exemple, des pierres de 1 ou 2, ou 3 carats et plus, de couleur D, de pureté IF, parfaitement taillées et sans fluorescence, certifiées, peuvent représenter des placements long terme qui ont une très forte chance de prendre de la valeur. Ils sont facilement transmissibles, et sont à l abri des règles économiques volatiles des marchés. Combien de temps avant d espérer un retour sur investissement intéressant? L investissement dans un diamant investissement n est pas un placement court terme. Si vous comptez faire un «aller-retour», le diamant n est pas le bon véhicule pour cela. Le diamant est un placement moyen-long terme, dont vous pourrez espérer (en fonction de la qualité et du poids en carat de la pierre, ainsi que de l évolution du marché), un retour entre 5 et 10 ans. La plupart de nos clients qui investissent dans le diamant le font sur une perspective long terme, voire avec une optique de transmission simple à leurs enfants (permettant une possibilité de valorisation sur le long terme, à travers les générations). La revente de votre diamant Lorsque l on investit dans un actif, il est important de savoir quelles sont les sorties potentielles, et donc les possibilités de revente de votre pierre. Lorsque vous souhaiterez revendre votre diamant, Adamence peut également être votre interlocuteur privilégié. En fonction de la pierre et de sa qualité, nous pourrons : Soit vous mettre en relation avec notre département Achats si la pierre correspond à un de nos besoins Soit vous trouver le ou les acheteurs potentiels de votre pierre. Ces derniers peuvent être des revendeurs professionnels, des ateliers de joaillerie, ou des diamantaires situés dans les grandes bourses mondiales (Anvers, Tel Aviv ou New York). En fonction de la pierre, nous pourrons vous orienter vers la catégorie d acheteur qui sera le plus intéressée. Ce service est gratuit. N hésitez donc pas à nous contacter aux coordonnées mentionnées ci-dessous investissement@adamence.com 5

6 Le bon diamant : bien comprendre le diamant taillé Les 4 C du diamant Le diamant taillé est défini par ce que l on appelle communément les 4C : Color (couleur) : un diamant peut être incolore (et l on parle alors de nuances de blancs, et de teintes jaunes) et il existe aussi des diamants de couleur. L échelle de graduation des diamants incolores va de D à Z, D étant la couleur «la plus blanche», et Z la couleur «avec une forte teinte jaune». Le schéma ci-dessous détaille cette échelle avec les explications : Clarity (pureté) : la pureté d un diamant détermine le nombre, la grosseur et les positions des inclusions naturelles (petites imperfections, ou taches) dans une pierre. L échelle va de IF (internally flawless parfaitement pur) à Piqué (grosses inclusions visibles à l œil nu). Le schéma ci-dessous détaille l échelle de valeur. Carat : le carat détermine le poids d une pierre. 1 carat (ct) = 0,20 g. Plus le poids en carat est élevé, plus la pierre est grosse. L origine du mot carat vient de la graine d un arbre, le caroubier, que l on utilisait avant pour peser les diamants (cette graine étant d un poids quasi invariable). Le tableau ci-dessous vous donne la correspondance entre le poids en carat et le diamètre approximatif d une pierre. carats mm carats mm Cut (qualité de la taille) : la qualité de la taille est un critère clé pour le diamant. Elle détermine la façon dont la pierre est taillée, et donc la façon dont celle-ci va réfléchir la lumière. Les qualités de tailles sont : Excellente, Très bonne, Bonne, Moyenne, Mauvaise. Les certificats utilisent généralement trois critères de taille : Cut : c est l appréciation globale de la qualité de taille de la pierre. Symetry : il s agit de la qualité des angles de taille de la pierre Polish : il s agit de la qualité de poli de la pierre. Une pierre parfaitement taillée pourra donc être «3 fois Excellente» : Excellente en Cut, Symetry et Polish investissement@adamence.com 6

7 Les autres critères Forme du diamant : les principales formes sont présentées ci-dessous, le diamant rond étant la forme la plus commune : Fluorescence : il est enfin préférable de prendre des pierres qui n ont peu ou pas de «fluorescence». Une pierre peut naturellement posséder de la fluorescence. Dans le cadre de joaillerie de tous les jours, cette fluorescence, si elle n est pas trop forte, n a pas d incidence visible et ne pose pas trop de problème. Dans le cadre d un investissement, nous recommandons des pierres non fluorescentes («none» sur le certificat). Certificat : Toutes les pierres que vous achetez doivent être impérativement certifiées par des laboratoires indépendants et internationaux. Les trois principaux sont : GIA : Gemological Institute of America (Etats-Unis), c est le laboratoire le plus connu. HRD : Hoge Raad voor Diamant (Anvers, Belgique), c est l institution semi-publique et historique à Anvers. IGI : International Gemological Institute (Anvers), c est le troisième laboratoire de référence. Les certificats GIA sont les plus «cotés», et mondialement reconnus (et les pierres donc souvent plus chères), mais les certificats HRD et IGI possèdent également des réputations de qualité irréprochables. Cas particulier pour un investissement : les pierres de Type IIA. Ces pierres sont particulièrement rares dans la nature. Dans une pierre, le type I ou II est lié à l absence d azote. Les diamants de type II A sont rares dans la nature : seulement 1 à 2% des diamants naturels sont de type II, et au sein de ces «type II», les diamants de type II A sont les diamants «purs». Ils ne contiennent aucun défaut visible en infrarouge. Le laboratoire GIA édite un certificat additionnel et spécial pour ces pierres. Le fait d avoir un certificat de Type IIA donne une valeur additionnelle à la pierre pour un investissement investissement@adamence.com 7

8 Le bon moment : c est maintenant! Le cours du diamant Le "Rapaport Diamond Report" est un document qui établit le lien entre les quatre critères de qualité et le prix d'un diamant. Véritable institution, il sert de référence à tous les diamantaires dans le monde. Il fixe le cours du diamant et les prix indiqués sont la moyenne des prix pratiqués sur le marché du diamant à New York, jusqu'à carats. Exemples de diamants achetés : À titre d exemple d investissement intéressant, déjà réalisé par nos clients : Diamant rond de 1.02 ct, de couleur D et de pureté IF, 3 fois excellente en qualité de taille, certifiée par le laboratoire GIA, sans fluorescence : autour de euros TTC (prix calculé en juin 2012) Diamant rond de 1.51 ct, de couleur D et de pureté IF, 3 fois excellente en qualité de taille, certifiée par le laboratoire GIA, sans fluorescence : autour de euros TTC (prix calculé en juin 2012) À noter que les résidents hors UE bénéficient de la détaxe. Comparaison des options d investissement Volatilité Probablement investir plus tard Probablement investir plus tard élevé Ne pas investir Investir maintenant faible hedge funds or diamant négative positive Valeur / coût investissement@adamence.com 8

9 Le bon endroit : où acheter des diamants? Diamantaires, joailliers physiques ou en ligne, les acteurs sont divers. La particularité des acteurs Internet est d éliminer les intermédiaires pour accéder directement aux producteurs de diamants taillés (autrement dit, ils ne passent par aucun courtier), et vous proposent directement en ligne plusieurs milliers de diamants. Ils sont également à même de vous conseiller sur la nature des pierres (toutes certifiées) qui correspondent à vos besoins, et peuvent réaliser des recherches personnalisées sur les grandes places diamantaires mondiales (New York, Tel Aviv, Anvers, Bombay, Hong Kong). Anvers New York Tel Aviv Bombay Hong Kong investissement@adamence.com 9

10 La bonne personne : les experts en diamant d investissement Sur le diamant taillé, il convient de choisir le bon partenaire pour son achat, c est-à-dire : Celui qui vous procurera le bon niveau d information Celui qui saura gagner votre confiance durablement Celui qui utilisera le moins d intermédiaires possibles pour accéder aux pierres Celui qui possèdera un accès à toutes les places diamantaires, vous proposant ainsi un vaste choix de pierres, et donc d investissements possibles N hésitez pas à vous faire conseiller, et contactez nos experts Adamence, qui sauront vous guider et répondre à vos questions sur le diamant, et le potentiel d investissement qu il représente. Adamence 21 rue de la Paix Paris Site : Tél. : investissement@adamence.com investissement@adamence.com 10