La base de données sociales

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque La base de données sociales 2016 Données statistiques à fin 2015

Recueil statistique, données au 31 décembre 2015 Septembre 2016 La base de données sociales Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque Avec le concours de la Cellule Statistique de l AFB

Avant-propos Ce rapport décrit la situation de l emploi dans les banques adhérentes à l'association Française des Banques (AFB). Les données présentées dans ce document sont établies à partir des répondants à l'enquête annuelle de l'afb, dont le taux de réponse se situe à 93% des effectifs des banques en métropole. Définition de l effectif Ne sont pas inclus dans les effectifs : les auxiliaires de vacances, les étudiants sous convention de stage, les intérimaires, les alternants (contrats de professionnalisation et contrats d'apprentissage), cependant quelques données sont présentées dans ce document (source OPCABAIA pour les contrats de professionnalisation). Effectif pris en compte : effectif contractuel, inscrit au 31 décembre (rémunéré ou non rémunéré), appartenant à une entreprise adhérente à l AFB en France métropolitaine et relevant de la convention collective de la banque, en contrat de travail à durée indéterminée ou à durée déterminée, à temps plein ou à temps partiel. Catégorie socio-professionnelle : Dans l'ensemble du document le terme "Techniciens" désigne l'ensemble du personnel dont le niveau de classification, instituée par la convention collective de la banque, se situe entre A et G; le terme "Cadres" comprend les salariés dont le niveau de classification est compris entre H et K ainsi que les cadres "Hors-Classe". Sont inclus dans les effectifs : le personnel absent pour maladie ou maternité, le personnel en formation (CIF et DIF), les personnels détachés, mis à disposition dans une autre entreprise en France ou à l étranger et expatriés. Pour ces derniers, sont compris dans l effectif de l entreprise établie en France les salariés recrutés en France pour l exécution d un travail à l étranger et les salariés détachés à l étranger, demeurant sous la subordination de l entreprise établie en France, peu importe qu ils soient également liés par un contrat de travail avec l établissement situé à l étranger. le personnel dont le contrat est suspendu. 5

Sommaire Avant-propos 5 Secteur bancaire - Emploi Les effectifs adhérents à la FBF 8 Les embauches 8 Les départs 8 Le poids du secteur 8 Banques AFB - Emploi Les effectifs adhérents à l'afb 9 Évolution tendancielle des effectifs 9 Les effectifs par région 9 Les catégories socio-professionnelles et les genres 10 Les âges 12 L'ancienneté 13 Le temps partiel 14 Les promotions 15 Les alternants 16 Les métiers 17 Les embauches 20 Les départs 25 Annexe 27 7

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque SECTEUR BANCAIRE - EMPLOI Les effectifs adhérents à la Fédération Bancaire Française La Fédération Bancaire Française (FBF) regroupe toutes les entreprises du secteur bancaire : les banques commerciales réunies au sein de l'assosication Française des Banques (AFB) et les banques coopératives et mutualistes (réseaux mutualistes : BPCE, Caisses régionales de Crédit Agricole, Crédit Mutuel). 371 600 salariés Évolution tendancielle des effectifs -0,9% -0,6% 2014 2015 Embauches (CDI+CDD, hors alternants) = 201 100 Effectifs AFB + 170 500 Effectifs mutualistes 19 267 20 106 22 194 15 537 17 604 11 392 AFB (population répondante) 11 392 15 537 17 604 Mutualistes 19 267 20 106 22 194 FBF 30 659 35 643 39 798 Départs (CDI+CDD, hors alternants) 17 771 18 898 21 556 15 242 17 803 18 994 AFB (population répondante) 15 242 17 803 18 994 Mutualistes* 17 771 18 898 21 556 FBF* 33 013 36 701 40 550 *Données estimées pour 2014 et 2015 Poids du secteur 2,31 2,31 2,33 source Emploi salarié privé (en milliers) 16 065,3 16 007,8 15 947,7 Insee Banques FBF* 371 700,0 370 300,0 371 600,0 FBF-AFB Part de l emploi bancaire dans 2,31% 2,31% 2,33% FBF-AFB l emploi salarié privé en France *Banques de la Fédération Bancaire Française : Banques AFB + réseaux mutualistes 8 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Les effectifs adhérents à l'association Française des Banques Évolution tendancielle des effectifs Les effectifs par région 201 100-1,5% -1,2% 2014 2015 * salariés Ile-de-France Val-d'Oise 1,9% Seine-Saint-Denis 8,6% Hauts-de-Seine Paris 29,8% 37,8% Val-de-Marne 13,9% Yvelines 3,2% Essonne 3,0% Seine-et-Marne 1,7% France métropolitaine Bretagne 1,6% Pays-de-la-Loire 3,1% Aquitaine Limousin Poitou Charentes Nord-Pas-De-Calais Picardie 6,3% Normandie 2,6% Ile-de-France 58,6% 5,0% Centre - Val de Loire 1,6% Midi-Pyrénées Languedoc-Roussillon 3,4% Alsace Lorraine Champagne-Ardennes 4,0% Bourgogne Franche Comté 1,3% Auvergne Rhône-Alpes 6,6% Provence Alpes- Côtes-d'Azur 5,6% < à 5% de 10 à 20% < à 2% de 5 à 10% Corse 0,2% de 5 à 9% > à 20% de 2 à 4% > à 10% *Effectifs contractuels de l'ensemble des adhérents AFB en métropole, DOM-COM et Monaco 9 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Les catégories socio-professionnelles et les genres Répartition des effectifs par catégorie professionnelle Cadres Techniciens 59,4% 40,6% Évolution des effectifs par catégorie professionnelle 56,2% 57,7% 59,4% Cadres 43,8% 42,3% 40,6% Techniciens Répartition des effectifs par genre 57,2% 42,8% 10 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Évolution des effectifs par genre 57,1% 57,1% 57,2% Femmes 42,9% 42,9% 42,8% Hommes Les femmes, les hommes et les catégories professionnelles 71,7% 72,7% 74,2% Cadres 44,6% 46,4% 48,3% Cadres 28,3% 27,3% 25,8% Techniciens 55,4% 53,6% 51,7% Techniciens lecture: en 2015, sur 100 hommes, 74,2% sont cadres Cadres Techniciens 45,4% 46,0% 46,6% Femmes 72,3% 72,4% 72,9% Femmes 54,6% 54,0% 53,4% Hommes 27,7% 27,6% 27,1% Hommes lecture: en 2015, sur 100 cadres, 46,6% sont des femmes Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 11

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Les âges Stabilité de la moyenne d'âge à 42 ans Femmes 2015 Hommes 65 ans et plus 60 ans 55 ans 50 ans 45 ans 40 ans 35 ans 30 ans 25 ans 20 ans 5% 4% 3% 2% 1% 0% 1% 2% 3% 4% 5% 12 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Évolution des effectifs par âge 14,6 13,8 13,6 42,7 44,5 45,5 - de 30 ans 30 à 44 ans 42,6 41,7 40,9 + 45 ans L'ancienneté 15,4 ans Évolution de l'ancienneté moyenne des effectifs par genre En année 16,3 16,1 16,0 15,6 15,7 Femmes 15,1 Hommes Évolution de l'ancienneté moyenne des effectifs par catégorie professionnelle En année 17,4 17,0 16,2 15,3 15,0 14,9 Techniciens Cadres Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 13

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Le temps partiel Évolution des effectifs à temps partiel 12 11,9 11,7% 11,7 des effectifs ont un contrat à temps partiel Évolution des effectifs à temps partiel par genre 19,3 19,1 18,8 Hommes 2,3 2,3 2,2 Femmes Évolution des effectifs à temps partiel par catégorie professionnelle 17,9 18,1 17,7 7,5 7,4 7,6 Techniciens Cadres 14 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Les promotions 15 692 promotions Évolution de la part des promotions par genre 60,5 60,6 60,7 39,5 39,4 39,3 Femmes Hommes H F Ensemble H F Ensemble H F Ensemble Promotions des techniciens 29,8 70,2 100 30,0 70,0 100 30,2 69,8 100 Changement de niveau au sein des techniciens 28,1 71,9 100 28,7 71,3 100 28,7 71,3 100 Techniciens promus cadres 36,5 63,5 100 35,1 64,9 100 35,6 64,4 100 Promotions des cadres 56,6 43,5 100 55,7 44,3 100 54,9 45,1 100 Changement de niveau au sein des cadres Cadres promus hors classification 56,2 43,8 100 55,1 44,9 100 54,2 45,8 100 61,1 39,0 100 62,2 37,8 100 64,6 35,4 100 Ensemble 39,5 60,5 100 39,4 60,6 100 39,3 60,7 100 *lecture: sur 100 techniciens promus cadres en 2015, 64,4 % sont des femmes Évolution du taux de promotion par genre 7,2 8,3 7,9 8,1 9,3 8,8 7,9 9,1 8,6 Hommes Femmes Ensemble Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 15

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Les alternants 8 286 contrats en stock Évolution du nombre de contrats en stock par âge En nombre 6 890 7 937 8 286 286 187 286 1 459 1 419 1 356 2 262 2 621 2 724 1 850 2 276 2 498 964 1 295 1 458 Total - de 19 ans 19 à 20 ans 21 à 22 ans 23 à 24 ans 25 ans et + 48,8% 2015 51,2% Contrats de professionnalisation Contrats d'apprentissage 6 032 nouveaux contrats Évolution du nombre de nouveaux contrats par âge En nombre 5 238 272 945 1 722 6 060 6 032 346 229 1 100 969 2 046 2 102 1 401 1 654 1 736 775 914 996 Total - de 19 ans 19 à 20 ans 21 à 22 ans 23 à 24 ans 25 ans et + 46,8% 2015 53,2% Contrats de professionnalisation Contrats d'apprentissage 16 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Les métiers Répartition des effectifs par famille de métiers Force de vente Traitement des opérations Fonctions supports 49,9% 26,6% 20,9% Les métiers de la force de vente font connaître les produits existants aux clients et les accompagnent dans le choix de solutions adaptées. Les métiers de traitement des opérations assurent la saisie, le contrôle, le règlement, la livraison et la traduction comptable des opérations réalisées en agence. Les fonctions supports accompagnent, conseillent et contrôlent les autres métiers du secteur bancaire. Comparaison par grande catégorie de métiers selon 3 critères : 2015 Age Moyen (en années) Diplôme à l embauche (% Bac+4 et +) Parité (% de femmes) Force de vente 39,0 36,1% 59,5% Traitement des opérations 44,3 53,4% 53,3% Fonctions supports 43,8 76,5% 59,2% Moyenne Bancaire 42,0 47,3% 57,2% Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 17

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Force de vente Âge (années) Moyenne bancaire 50-40 - 30-20 - Métiers de la force de vente Parité : % de femmes 10 - Diplôme à l embauche 0 - (% Bac+4 et plus) I I I I I I I I I I I 100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100 lecture: en 2015, 59,5% des effectifs dans la famille force de vente sont des femmes soit une part un peu plus importante que la moyenne bancaire qui est de 57.2% Traitement des opérations Âge (années) 50 - Moyenne bancaire 40-30 - 20 - Métiers du traitement des opérations Parité : % de femmes 10 - Diplôme à l embauche 0 - (% Bac+4 et plus) I I I I I I I I I I I 100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100 Fonctions supports Âge (années) Moyenne bancaire 50-40 - 30-20 - Métiers fonctions supports Parité : % de femmes 10 - Diplôme à l embauche 0 - (% Bac+4 et plus) I I I I I I I I I I I 100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100 18 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Répartition des effectifs par métier-repère 2015 Chargé de clientèle particuliers - Responsable / animateur d unité commerciale - Chargé d accueil et de services à la clientèle - Conseiller en patrimoine - Chargé de clientèle entreprises - Chargé de clientèle professionnels - Concepteur et conseiller en opérations et produits financiers - Opérateur de marché - Responsable informatique / organisation / qualité - Gestionnaire de back office - Spécialiste des opérations bancaires - Informaticien / Chargé de qualité - Responsable / animateur d unité ou d activité de traitements bancaires - Analyste risques - Contrôleur périodique / permanent - Gestionnaire administratif / secrétaire - Spécialiste / Responsable marketing / communication - Spécialiste / Responsable des ressources humaines - Spécialiste / Responsable comptabilité / finances - Juriste / Fiscaliste - Technicien des ressources humaines- Contrôleur de gestion - Technicien logistique / immobilier - Responsable / animateur d unité ou expert logistique - Technicien comptabilité / finances - Gestionnaire marketing / communication - Force de vente Traitement des opérations Fonctions supports I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I I 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 19

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Les embauches 11 871 embauches en CDI Évolution des embauches en CDI En nombre 7 139 161 7 139 10 482 11 871 Évolution des embauches par genre 57,7 55,9 56,5 Femmes 42,3 44,1 43,5 Hommes Évolution des embauches par catégorie professionnelle 40,5 48,3 47,3 Cadres 59,5 51,7 52,7 Techniciens 20 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Évolution de la moyenne d'âge à l'embauche En année 30,8 30,5 30,2 30,4 30,3 30,4 29,5 29,5 29,5 Hommes Femmes Répartition des embauches par niveau de diplôme <Bac Bac ou Bac+1 Bac+5 Bac+4 31,5% 34,5 14,3% 12,8 15,3 15,0% Part des embauches dans les 3 familles métiers Force de vente Traitement des opérations 2,4 7,5 27,5 Bac+3 Bac+2 Fonctions supports Ensemble 57,3% 20,3% 20,6% Les métiers de la force de vente font connaître les produits existants aux clients et les accompagnent dans le choix de solutions adaptées. Les métiers de traitement des opérations assurent la saisie, le contrôle, le règlement, la livraison et la traduction comptable des opérations réalisées en agence. Les fonctions supports accompagnent, conseillent et contrôlent les autres métiers du secteur bancaire. Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 21

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Part des embauches des - de 30 ans par famille de métiers, niveau Bac+2 81,9% Traitement des opérations Fonctions supports 12,9% Force de vente 4,3% Part des embauches des - de 30 ans par famille de métiers, niveau Bac+5 Traitement des opérations 55,1% Fonctions supports 15,4% Force de vente 27,6% 22 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Structure des embauches par métier-repère Force de vente Traitement Fonctions supports Chargé d accueil et de services à la clientèle 19,5 16,1 14,9 Chargé de clientèle particuliers 25,3 24,3 24,6 Chargé de clientèle professionnels 3,8 3,7 4,6 Chargé de clientèle entreprises 2,4 2,4 3,5 59,1 55,8 Conseiller en patrimoine 3,1 3,9 4,6 57,3 Responsable/animateur d unité commerciale 1,9 1,7 1,8 Concepteur et conseiller en opérations et produits financiers 2,3 2,4 2,4 Opérateur de marché 0,8 1,3 1,0 opérations Gestionnaire de back office 7,6 7,1 8,8 Spécialiste des opérations bancaires 2,5 3,1 3,6 Responsable/animateur d unité ou d activité de traitements 0,4 18,6 20,8 20,3 bancaires 0,4 0,5 Informaticien/chargé de qualité 3,2 3,0 2,3 Responsable informatique/organisation/qualité 4,9 7,2 5,1 Contrôleur périodique/permanent 2,3 3,0 3,3 Analyste Risques 3,2 3,9 3,7 Juriste/fiscaliste 1,3 1,7 1,9 Technicien ressources humaines 1,5 1,2 1,0 Spécialiste/responsable ressources humaines 1,3 1,5 1,7 Gestionnaire administratif/secrétaire 1,3 2,0 1,9 Gestionnaire marketing/communication 0,5 16,8 0,3 20,8 0,2 20,6 Spécialiste/responsable marketing/communication 1,7 2,8 2,5 Contrôleur de gestion 1,1 0,9 1,0 Technicien comptabilité/finances 0,7 0,6 0,5 Spécialiste/responsable comptabilité/finances 1,3 1,7 1,7 Technicien Logistique/Immobilier 0,5 0,5 0,7 Responsable/animateur d unité ou expert Logistique 0,3 0,6 0,4 Autres 5,4 1,7 Total 100% 100% 100% Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 23

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Rémunération à l'embauche pour les - de 30 ans avec une ancienneté < 5 ans : Force de vente Chargé de clientèle particuliers 28 923 * Chargé de clientèle professionnels 37 404 * Traitement des opérations Gestionnaire de back office 28 823 * Spécialiste des opérations bancaires 36 611 * Fonctions supports Contrôleur périodique / permament * 48 849 Analyste risques 43 980 * * Rémunération : rémunération de base + compléments de salaires (Hors participation et intéressement pouvant représenter en moyenne 8,5% du salaire de base.) 24 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Les départs 13 796 départs de CDI Évolution des départs en CDI En nombre 13 796 11 680 12 610 Évolution des départs par genre 53,9 54,8 55,9 Femmes 46,1 45,2 44,1 Hommes Évolution des départs par catégorie professionnelle 44,3 47,0 45,6 Cadres 55,7 53,0 54,4 Techniciens Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 25

Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque BANQUES AFB - EMPLOI Évolution de la moyenne d'âge au moment du départ 44,542,9 43,6 42,5 42,6 41,4 41,9 41,9 42,2 Hommes Femmes Ensemble Départs CDI par motif Démission (non compris mobilités intra-groupe) 23,2 24,8 27,7 Mobilités intra-groupe 10,1 14,1 10,8 Départ à la retraite 44,9 41,2 38,8 Mises à la retraite 0,2 0,1 2,9 Rupture conventionnelle 4,5 3,5 3,9 Rupture par l employeur avant la fin de période d essai 2,4 3,6 4,3 Licenciements économiques 4,2 2,5 1,6 Licenciements pour autres causes 9,1 8,8 8,7 Décès 1,4 1,4 1,3 Total départs de CDI 100 100 100 26 Base de données sociales 2016 - données à fin 2015

BANQUES AFB - EMPLOI Annexe : Classement des métiers par famille Force de vente Chargé d accueil et de services à la clientèle Chargé de clientèle particuliers Chargé de clientèle professionnels Chargé de clientèle entreprises Conseiller en patrimoine Responsable / animateur d unité commerciale Concepteur et conseiller en opérations et produits financiers Opérateur de marché Traitement des opérations Gestionnaire de back-office Spécialiste en opérations bancaires Responsable / animateur d unité ou d activité de traitements bancaires Informaticien / chargé de qualité Responsable informatique / organisation / qualité Fonctions supports Contrôleur périodique / permanent Analyste risques Juriste / fiscaliste Technicien des ressources humaines Spécialiste / responsable des ressources humaines Gestionnaire administratif / Secrétaire Gestionnaire marketing / communication Spécialiste / responsable marketing / communication Contrôleur de gestion Technicien comptabilité / finances Spécialiste / responsable comptabilité / finances Technicien logistique / immobilier Responsable / animateur d unité ou expert logistique Retrouvez la description des métiers-repères (mission générale, activités principales, compétences attendues, formation initiale souhaitée, mobilité possible...) sur le site internet de l'observatoire : www.observatoire-metiers-banque.fr,rubrique les métiers de la banque. La reproduction totale ou partielle de cet ouvrage, sans accord écrit de l'observatoire des métiers, des qualifications et de l'égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque est interdite conformément aux dispositions du code de la propriété intellectuelle. Observatoire des métiers de la banque Base de données sociales 2016 - données à fin 2015 27

Retrouvez la base de données sociales sur notre site internet : www.observatoire-metiers-banque.fr Association française des banques Observatoire des métiers, des qualifications et de l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque Responsable de la publication Béatrice Layan blayan@afb.fr Réalisation Mélanie Hulin mhulin@afb.fr Cellule statistique AFB Christel Benard cbenard@afb.fr Barbara Gicquel bgicquel@afb.fr BMEP - 18, rue La Fayette - 75009 PARIS - 01 48 00 50 29