CONSEILLERS EN GESTION DE PATRIMOINE INDÉPENDANTS L expertise patrimoniale www.generali-patrimoine.fr
ÉDITO Marché en constante mutation, la gestion de patrimoine a beaucoup évolué ces dernières années : la qualité de service arrive désormais en tête des exigences des clients et devient ainsi un fort levier de fidélisation et de différenciation. Partenaire historique des CGPI, Generali Patrimoine accompagne ses partenaires dans le développement de leur activité afin de répondre à ces nouvelles attentes. Basé sur une relation de confiance, notre partenariat repose également sur les moyens que nous mettons à votre disposition. Vous avez ainsi accès à une offre de produits et de services diversifiée pour vous permettre d élaborer les solutions adaptées aux différents profils d investisseurs de vos clients. Vous bénéficiez également d un accompagnement sur le terrain avec nos équipes basées en régions. Je vous propose de découvrir, à travers cette plaquette, notre offre de produits et services qui permet à 2 500 Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants de répondre aux attentes de leurs clients et de construire une dynamique commune de succès. Bonne lecture et merci de votre confiance. Sonia FENDLER Directrice de l Epargne Patrimoniale 2
Generali, un leader international Créé à Trieste en 1831, le Groupe s est développé dans toutes les branches de l assurance et accompagne aujourd hui plus de 70 millions de clients dans le monde entier. Il se positionne comme le 1 er assureur vie européen. Generali France, un acteur de référence dans l Hexagone Avec 6 millions de clients et 7 % de part de marché, Generali France est devenu le 2 e groupe traditionnel d assurance de l Hexagone et représente près de 20 % de l activité mondiale du Groupe. Generali Patrimoine, une organisation dédiée Fort de son expérience en solutions d assurances et en conseil, Generali France a créé Generali Patrimoine, un pôle entièrement consacré au développement de l épargne patrimoniale. Reconnu pour son expertise, Generali Patrimoine accompagne plus de 2 500 Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants dans le développement de leur activité. Une solidité financière reconnue par les principales agences de notation* Agence Note* commentaire AM Best A Excellent (14/12/2011) Chiffres du Groupe Generali dans le monde 69,2 Generali en FRANCE 13,7 milliards d euros de chiffre d affaires** milliards d euros de chiffre d affaires** dont 9,0 milliards d euros de chiffre d affaires** en assurance vie Répartition de l activité Vie en 2011 épargne individuelle en UC 12 % Épargne individuelle en 60 % Standard & Poor s A Solide (27/01/2012) Fitch A- Moody s A1 Haute sécurité (13/12/2011) Bonne sécurité (16/02/2012) 11 % Retraite * Cette notation est l appréciation, par une agence de notation financière indépendante, du risque de solvabilité financière d une entreprise. Elle vise à attribuer une note correspondant aux perspectives de remboursement de ses engagements envers ses créanciers - fournisseurs, banques, détenteurs d obligations ** Données 2011 17 % Prévoyance 3
Une large gamme de produits et services Outre les contrats phares qui font notre réputation, nous continuons d enrichir notre offre pour vous proposer des solutions complètes, évolutives et modulables. Nos contrats phares himalia, e-xaélidia et Xaélidia permettent de constituer sereinement une épargne. Ils sont disponibles en version assurance vie et capitalisation. Himalia Capitalisation dispose également d une option PEA (Plan d Epargne en Actions). Octuor Capitalisation est notre nouveau contrat de capitalisation doté d un mécanisme spécifique de Participation aux Bénéfices Différée pour vos clients désireux d optimiser leur fiscalité IR et ISF. e-novline notre contrat Internet Pour vous permettre d accéder au marché de l assurance sur Internet, nous mettons à votre disposition e-novline, une solution complète et innovante. Développé par e-cie vie, filiale de Generali dédiée à Internet, ce contrat d assurance vie en ligne est votre sésame pour capter une nouvelle clientèle avec un produit compétitif et des services complets sur un site dédié. Fédéo l offre des prestataires externes Concept unique, Fédéo vous donne accès à un bouquet d offres proposées par des prestataires externes rigoureusement sélectionnés avec des conditions tarifaires privilégiées. Vous pouvez ainsi enrichir l offre commerciale destinée à vos clients avec des produits patrimoniaux connexes à l assurance vie. Récompenses Nos produits sont régulièrement récompensés par la presse professionnelle et patrimoniale. Ces distinctions s appuient à la fois sur des critères techniques liés aux caractéristiques des contrats et sur des critères de performances financières des fonds. Investissement Conseils : Pyramide d Or du Front Office CGPI Gestion de Fortune : Generali Patrimoine, N 1 au Palmarès des compagnies préférées des CGPI Les Dossiers de l Épargne : Label d Excellence pour Himalia et e-xaélidia Label d Excellence pour e-novline Le Revenu : Trophée d Or (Attrayant) pour Himalia Trophée d Argent (Prometteur) pour Xaélidia 4
Une offre financière de qualité Nous mettons notre gamme de supports financiers à votre disposition pour proposer à vos clients une offre diversifiée. Une offre segmentée de fonds en euros Generali Patrimoine dispose d une offre de fonds en euros segmentée par canal de distribution. Différents fonds en euros sont proposés à vos clients au sein de chacun de nos contrats afin de mieux répondre à leurs objectifs d investissement. Une sélection rigoureuse des gestionnaires et des OPCVM Nous procédons, en collaboration avec Generali Investments, à une sélection minutieuse des gestionnaires et des supports financiers proposés dans nos contrats. Des communications sur les évolutions de nos offres vous sont régulièrement adressées. Des modes et options de gestion à la carte pour vos clients Pour respecter au mieux le seuil de tolérance au risque de vos clients et leur stratégie d investissement, nous leur proposons différents modes de gestion : La gestion libre permet aux clients avertis de gérer leur épargne en toute liberté et d arbitrer d un support à un autre en fonction des opportunités du marché. La gestion pilotée est la formule idéale pour les clients qui souhaitent confier la gestion de leur épargne et bénéficier de conseils d experts reconnus. La gestion réactive est un mode de gestion clé en main avec trois profils d investissement au choix (prudent, équilibré ou dynamique). Nous avons également conçu un ensemble d options pour permettre à vos clients d optimiser la gestion de leur épargne : sécurisation des plus-values dynamisation des plus-values limitation des moins-values Une gestion prudente de nos fonds en euros Notre politique de gestion s inscrit dans une logique de performance sur le long terme. Cette stratégie a déjà fait ses preuves par le passé en nous permettant de servir sur une longue période un historique de taux de rendements supérieurs à la moyenne du marché. Initiée depuis déjà plusieurs années, cette démarche démontre notre volonté de nous engager durablement auprès de vous et de vos clients. 5
Nos services Web BtoB Generali Patrimoine a toujours placé l innovation au cœur de son développement. Notre expertise en nouvelles technologies nous permet aujourd hui de mettre à disposition de nos partenaires un large éventail d outils web pour les accompagner dans la gestion de leur activité. Nominéo un extranet dédié à votre activité Nominéo vous permet de garder en permanence un œil sur les contrats de vos clients, nos nouveautés et nos produits. Constamment mis à jour et enrichi de nouvelles fonctionnalités, cet espace de travail sécurisé est l outil opérationnel idéal pour gérer et animer votre portefeuille clients. Boutique Virtuelle un site qui vous ressemble Generali Patrimoine vous offre la possibilité d avoir un site web personnalisé à l image de votre cabinet et c est vous qui choisissez le contenu. Gratuite et simple à utiliser, la boutique virtuelle est un véritable outil de développement commercial pour animer votre portefeuille clients. Des actes en ligne au service de votre performance Accessible depuis notre extranet Nominéo, notre gamme de services en ligne vous permet de répondre aux besoins de vos clients en temps réel et ainsi de leur offrir une meilleure qualité de service. L arbitrage unitaire Répondez plus rapidement aux évolutions des marchés financiers en proposant à vos clients un arbitrage en temps réel. Le rachat partiel en 72h Offrez à vos clients la possibilité de disposer de leur épargne en quelques jours. Le multi-arbitrage Envoyez en un seul clic une proposition d arbitrage à l ensemble de vos clients investis sur un ou plusieurs fonds. Pour vos clients Generali Patrimoine leur offre la possibilité de rester connectés à leur épargne 24h/24 et 7j/7* via le site «accès client» ou l espace client de votre Boutique Virtuelle. C est vous qui définissez les actes auxquels ils ont accès : versements libres, rachats partiels, arbitrages * Selon les modalités prévues dans les Conditions Générales du contrat 6
Nos applications iphone Generali Patrimoine propose à ses partenaires et à leurs clients des applications iphone dédiées à la gestion de l épargne. inomineo l application pour les professionnels Organisée autour de trois rubriques, inomineo vous offre une large palette de fonctions pour chaque contrat : Visualisation du montant de l épargne atteinte Composition du portefeuille Performance des fonds Consultation des informations contractuelles Alertes sur fonds et sur contrats iphone, App store et itunes sont des marques déposées de Apple Inc. igenerali l application pour les clients igenerali permet à vos clients de suivre leur contrat à distance selon les mêmes modalités que pour les actes en ligne grâce à de nombreuses fonctionnalités : Actualités sur le marché de l assurance vie Visualisation du montant de l épargne atteinte Composition du contrat Performance des fonds Consultation des informations clés Alertes sur fonds et sur contrats Coordonnées du conseiller Pour télécharger nos applications, connectez-vous sur : App Store depuis votre iphone itunes Store depuis votre ordinateur iphone, App Store et itunes sont des marques déposées par Apple Inc. 7
Être membre de nos clubs Pour récompenser nos partenaires les plus fidèles et renforcer notre relation de proximité, nous avons créé LeClub VIP et LeClub Experts. LeClub VIP : le plein de privilèges! LeClub VIP rassemble chaque année nos 40 partenaires CGPI les plus performants selon des critères de développement commercial. Appartenir à ce Club permet de bénéficier d avantages exclusifs tout au long de l année : Des opérations commerciales dédiées Des informations en avant-première Des journées d échange d informations Des soirées exclusives Un espace Nominéo dédié Une newsletter et un site dédiés Enfin, chaque année, les membres du Club sont invités à participer à un voyage détente et découverte. Des destinations et des lieux exceptionnels font déjà partie des souvenirs du Club VIP. (Spitzberg en 2010, Cambodge en 2011...). Les membres du Club VIP bénéficient également des activités proposées dans le cadre du Club Experts. LeClub Experts : lieu d échanges et de réflexion LeClub Experts regroupe les 180 meilleurs partenaires de Generali Patrimoine. À vocation professionnelle, son objectif est d accompagner nos partenaires dans le développement de leur cabinet et dans leur relation client grâce à une sélection très pointue de formations validantes animées en région. En devenant membre du Club Experts, vous accédez à : Des informations en avant-première Des formations approfondies Des avantages professionnels Un espace Nominéo dédié Une newsletter et un site dédiés Les membres du Club Experts sont conviés à participer à l Université Generali Patrimoine. Ce rendez-vous annuel est l occasion de réfléchir sur des problématiques métier, de bénéficier de formations validantes et d échanger avec les sociétés de gestion partenaires. Partage d expérience, synergie et expertise, autant de valeurs qu incarne LeClub Experts et rythment nos réunions. Comment obtenir votre carte de membre? Les places sont remises en jeu chaque début d année. Les critères d entrée aux Clubs sont ajustés à chaque édition pour tenir compte du contexte économique. Ils portent principalement sur le montant et la nature de la collecte. Être membre de nos clubs, c est la reconnaissance de la réussite de notre partenariat. 8
NOTRE RéSEAU À VOS CÔTÉS Proches de vous, nos équipes régionales vous accompagnent au quotidien pour vous apporter des solutions concrètes à vos problématiques et vous offrir un suivi personnalisé. Paris et île de FRance Grand OUEST GRAND SUD Rhône-Alpes, NORD ET EST Paris : 7-9, boulevard Haussmann 75309 Paris Cedex 09 Tél. : 01 58 38 70 00 Nantes : 13, rue de la Jalousie BP 68419 44984 Sainte-Luce sur Loire Tél. : 02 40 18 56 56 Rennes : Rue de la Terre Victoria Parc Edonia - Bât. A 35760 Saint-Grégoire Tél. : 02 99 23 99 24 Bordeaux : Central Park ZAC de Madère 2, rue Pablo Neruda 33140 Villenave d Ornon Tél. : 05 56 49 82 90 Toulouse : Park Avenue - Basso Cambo, Immeuble Berryl 2-2 e étage 9, rue Michel Labrousse BP 23714 31037 Toulouse Cedex 1 Tél. : 05 34 45 43 40 Nice : Immeuble Plaza 455, promenade des Anglais 06200 Nice Tél. : 04 93 18 51 00 Rhône-Alpes : 52, rue Duquesne 69452 Lyon Cedex 06 Tél. : 04 37 47 54 40 Nord : Immeuble «Le Grand Cottignies» 4, rue Konrad Adenauer 59290 Wasquehal Tél. : 03 20 69 72 21 Est : La Maison Rouge 22-24, place Kléber 67080 Strasbourg Cedex Tél. : 03 90 23 64 18 Marseille : Immeuble L Angle - 3 e étage 2, rue Cazemajou - CS 40088 13344 Marseille Cedex 15 Tél. : 04 96 21 38 50 Pour en savoir plus, rendez-vous sur www.generali-patrimoine.fr 9
PA8268PQD 04/12 Document non contractuel Illustration : Séverine SCAGLIA Génération responsable Generali Vie Société Anonyme au capital de 299 197 104 euros Entreprise régie par le Code des assurances 602 062 481 R.C.S. Paris Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d assurances sous le numéro 026 Siège social 11 boulevard Haussmann 75009 Paris