Mars 2014
Attijariwafa bank Présentation Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de l UEMOA (Union Économique et Monétaire Ouest Africaine) et acteur de référence de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l Afrique Centrale). En plus de l activité bancaire, le Groupe opère, à travers des filiales spécialisées, dans tous les métiers financiers : assurance, crédit immobilier, crédit à la consommation, leasing, gestion d actifs, intermédiation boursière, conseil, location longue durée, factoring Attijariwafa bank est basée au Maroc et opère dans 23 pays : en Afrique (Tunisie, Mauritanie, Sénégal, Burkina Faso, Guinée Bissau, Mali, Côte d Ivoire, Congo, Gabon, Cameroun, Togo et Niger) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) à travers des filiales bancaires contrôlées majoritairement par la banque, à Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli à travers des bureaux de représentation. Conseil d administration M. Abdelaziz ALAMI Président d honneur M. Mohamed EL KETTANI Président Directeur Général M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-Président M. Mounir EL MAJIDI - Représentant SIGER M. Hassan BOUHEMOU - Représentant SNI M. José REIG M. Abed YACOUBI SOUSSANE M. Javier HIDALGO BLAZQUEZ M. Manuel VARELA - Représentant Santander M. Hassan OURIAGLI M me Wafaâ GUESSOUS Secrétaire Chiffres-clés Consolidés / IFRS Réseau et effectifs Décembre 2013 (MAD m) (1) 2011 2012 2013 Total bilan 343 452 368 305 385 580 Fonds propres 30 280 35 395 37 935 Total crédits clientèle (2) 230 682 247 628 250 750 Total dépôts clientèle (3) 218 815 227 019 237 608 Produit net bancaire 15 882 17 049 17 877 Résultat brut d'exploitation 8 680 9 365 9 930 Résultat net 5 302 5 309 5 066 Résultat net part du groupe 4 459 4 501 4 141 Taux de contentialité 4,9 % 5,1 % 6,3 % Taux de couverture 69,5 % 67,6 % 64,0 % Coefficient d'exploitation 45,3 % 45,1 % 44,5 % Coût du risque 0,31 % 0,48 % 0,71 % ROE (4) 21,2 % 17,6 % 15,4 % ROA (5) 1,5 % 1,4 % 1,3 % collaborateurs 16 081 agences au Maroc 2 541 193 agences au Maghreb 74 points de vente en Europe et au Moyen-Orient agences en Afrique de l Ouest 297 agences en Afrique Centrale 92 ((1) au 31 décembre 2013 : 1USD = 8,1516 1EUR = 11,2305 (2) Total crédits clientèle : prêts et créances sur la clientèle. (3) Total dépôts clientèle : dettes envers la clientèle. (4) Rendement des fonds propres hors résultat net de l exercice. (5) Résultat net / Total bilan.
Contribution par activité au produit net bancaire consolidé 31 décembre 2013 11,7 % 8,6 % Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Détail à l'international Sociétés de Financement Spécialisées Assurance 53,6 % 26,1 % Indicateurs boursiers Attijariwafa bank 31/12/2011 31/12/2012 31/12/2013 Cours 350,1 313,0 305,0 P/B 2,59 x 2,04x 1,87x PER 15,15 x 14,00x 14,99x DY 2,43 % 2,88 % 3,11% Nombre d'actions 192 995 960 201 243 086 203 527 226 Capitalisation boursière (en millions de dirhams) 67 568 62 989 62 076 Attijariwafa bank Evolution du cours Actionnariat Décembre 2013 Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2009 au 10/03/2014 Actionnaires Nombre d actions % 190 165 140 115 Base 100 déc 09 2010 AWB : +50,7% MASI : +21,2% MASI Flottant 2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9% ATTIJARIWAFA BANK 2012 AWB : -10,6% MASI : -15,1% 2013 AWB : -2,6% MASI: -2,6% 2014 AWB :+4,2% MASI: +4,9% Groupe SNI 97 778 582 48,0% Santander 10 715 614 5,3 % Institutionnels Nationaux 48 601 660 23,9 % Personnel de la banque 7 197 057 3,5 % Flottant et autres 39 234 313 19,3 % TOTAL 203 527 226 100,0 % 90 65 31/12/09 12/09/10 25/05/11 04/02/12 16/10/12 28/06/13 10/03/14 1 re capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 62,1 milliards de dirhams au 31 décembre 2013.
Indicateurs financiers +7 % +1 % +4 % +5 % +17 % + 7 % +7% +5% 230,7 247,6 250,7 218,8 227,0 237,6 30,3 35,4 37,9 343,5 368,3 385,6 Total crédits clientèle Total dépôts clientèle Fonds propres Total bilan +7 % + 5 % +8 % +6 % +0,1 % -5 % -3% -9% 15,9 17,0 17,9 8,7 9,4 9,9 5,3 5,3 5,1 23,1 22,4 20,3 Produit net bancaire Résultat brut d exploitation Résultat net Bénéfice par action (1) en MAD +11 % +26 % 16,3 13,0 11,6 +0,17 pt +0,23 pt 0,71 0,48 0,31 Structure du produit net bancaire 31 décembre 2013 3,6 % Créances en souffrance Coût du risque en % 16,4 % +0,2 pt +1,2 pt 6,3-1,9 pt -3,6 pts 69,5 67,6 59,2 % 4,9 5,1 64,0 20,8 % Taux de contentialité Taux de couverture en % en % (1) Résultat net part du groupe de la période / nombre d actions Marge d interêt Marge sur commissions Résultat des activités de marché Résultat des autres activités Rating FITCH RATING Août 2013 STANDARD & POOR S Décembre 2013 CAPITAL INTELLIGENCE Août 2013 Long-term en devises BB+ Long-term BB Long-term BBB- Short-term en devises B Short-term B Short-term A3 Long-term en monnaie locale BBB- Perspective stable Financial Strength BBB Short-term en monnaie locale F3 Perspective stable Perspective stable
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