Attijariwafa bank Présentation. Conseil d administration. Chiffres-clés Consolidés / IFRS. Réseau et effectifs Décembre 2014

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1 Février 2015

2 Attijariwafa bank Présentation Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de l UEMOA (Union Économique et Monétaire Ouest Africaine) et acteur de référence de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l Afrique Centrale). En plus de l activité bancaire, le Groupe opère, à travers des filiales spécialisées, dans tous les métiers financiers : assurance, crédit immobilier, crédit à la consommation, leasing, gestion d actifs, intermédiation boursière, conseil, location longue durée, factoring Attijariwafa bank est basée au Maroc et opère dans 23 pays : en Afrique (Tunisie, Mauritanie, Sénégal, Burkina Faso, Guinée Bissau, Mali, Côte-d Ivoire, Togo, Niger, Congo, Gabon et Cameroun) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) à travers des filiales bancaires contrôlées majoritairement par la banque, à Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli à travers des bureaux de représentation. Conseil d administration M. Mohamed EL KETTANI Président du Conseil d Administration M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-Président M. Mounir EL MAJIDI - Représentant SIGER M. José REIG M. Abed YACOUBI SOUSSANE M. Aldo OLCESE SANTONJA Manuel VARELA -Représentant SANTANDER M. Abdelmjid TAZLAOUI M me Wafaâ GUESSOUS Secrétaire M. Hassan OURIAGLI - Représentant SNI Chiffres-clés Consolidés / IFRS Réseau et effectifs Décembre 2014 (MAD m) (1) Total bilan Fonds propres Total crédits clientèle (2) Total dépôts clientèle (3) Produit net bancaire Résultat brut d'exploitation Résultat net Résultat net part du groupe Taux de contentialité 5,1 % 6,3 % 6,8 % Taux de couverture 67,6 % 64,0 % 68,5 % Coefficient d'exploitation 45,1 % 44,5 % 43,7 % Coût du risque 0,48 % 0,71 % 1,13 % ROE (4) 17,6 % 15,4 % 14,6 % ROA (5) 1,4 % 1,3 % 1,3 % collaborateurs agences au Maroc agences au Maghreb Arabe 73 points de vente en Europe et au Moyen-Orient agences en Afrique de l Ouest 312 agences en Afrique Centrale 102 (1) au 31 décembre 2014 : 1USD = 9, EUR = 10,9695 (2) Total crédits clientèle : prêts et créances sur la clientèle. (3) Total dépôts clientèle : dettes envers la clientèle. (4) Rendement des fonds propres hors résultat net de l exercice. (5) Résultat net / Total bilan.

3 Contribution par activité au produit net bancaire consolidé 31 décembre ,1 % 7,0 % Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Détail à l'international Sociétés de Financement Spécialisées Assurance 55,9 % 26,0 % Indicateurs boursiers Attijariwafa bank 31/12/ /12/ /12/2014 Cours 313,0 305,0 344,0 P/B 2,04x 1,87x 1,97x PER 14,00x 14,99x 16,08x DY 2,88% 3,11 % 2,91 % Nombre d'actions Capitalisation boursière (en millions de dirhams) Attijariwafa bank Evolution du cours Actionnariat Décembre 2014 Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2009 au 10/02/2015 Actionnaires Nombre d actions % Base 100 Déc AWB : +50,7% MASI : +21,2% 2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9% 2012 AWB : -10,6% MASI : -15,1% MASI Flottant 2013 AWB : -2,6% MASI : -2,6% ATTIJARIWAFA BANK AWB : +7,5% MASI : +7,2% 2014 AWB : +12,8% MASI : +5,6% 2015 Groupe SNI ,8 % Santander ,3 % Institutionnels Nationaux ,9 % Personnel de la banque ,2 % Flottant et autres ,8 % TOTAL ,0 % /12/09 22/09/10 14/06/11 05/03/12 25/11/12 17/08/13 09/05/14 29/01/15 1 ère capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 75,3 milliards de dirhams au 10 février 2015.

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5 Indicateurs financiers +1 % +2 % +5 % +9 % +7 % + 7 % +5% +4% 247,6 250,7 255,1 227,0 237,6 257,9 35,4 37,9 40,4 368,3 385,6 401,8 Total crédits clientèle Total dépôts clientèle Fonds propres Total bilan +5 % + 9 % +6 % +10 % -5 % +1,5% -9% +5% 17,0 17,9 19,4 9,4 9,9 10,9 5,3 5,1 5,1 22,4 20,3 21,4 Produit net bancaire Résultat brut d exploitation Résultat net Bénéfice par action (1) en MAD +26% +10% 18,1 16,3 13,0 +0,23 pt +0,42 pt 1,13 0,71 0,48 Structure du produit net bancaire 31 décembre ,2 % Créances en souffrance Coût du risque en % 21,2 % +1,2 pt +0,5pt -3,6 pts +4,5pts 5,1 6,3 6,8 67,6 64,0 68,5 56,7 % 19,9 % Taux de contentialité Taux de couverture en % en % (1) Résultat net part du groupe de la période / nombre d actions Marge d interêt Marge sur commissions Résultat des activités de marché Résultat des autres activités Rating FITCH RATING Août 2014 STANDARD & POOR S Novembre 14 CAPITAL INTELLIGENCE Août 2014 Long-term en devises BB+ Long-term BB Long-term BBB- Short-term en devises B Short-term B Short-term A3 Long-term en monnaie locale BBB- Perspective stable Financial Strength BBB Short-term en monnaie locale F3 Perspective stable Perspective stable

6 Siège social 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc Téléphone : +212 (0) Fax : +212 (0) Information Financière et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA i.abouharia@attijariwafa.com Head office