Donner du sens à votre investissement

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1 Donner du sens à votre investissement

2 Une offre de fonds Développement Durable pour une épargne socialement responsable Les fonds socialement responsables investissent dans les entreprises qui ont mis en place de meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance que leurs pairs. A titre d exemple, l éco-conception de produits constitue une approche très efficace, touchant tous les secteurs et contribuant à la réduction des impacts environnementaux. Ainsi, l investissement en fonds socialement responsables permet de financer les émetteurs (Etats/ entreprises) qui prennent en considération les enjeux environnementaux, sociétaux et de gouvernance. Cette épargne réconcilie performance financière avec bien-être social et protection de l environnement. Elle donne ainsi du sens à votre investissement. Choisir les fonds socialement responsables (ISR) pour votre épargne, c est soutenir et contribuer à un monde durable. L offre de fonds Développement Durable de HSBC Global Asset Management (France) est disponible sous forme de FCP accessibles dans le cadre de compte titres ou d enveloppes fiscales privilégiées ainsi que sous forme de FCPE disponibles dans le cadre de l épargne salariale. Document non contractuel réservé aux investisseurs non professionnels au sens de la Directive MIF.

3 HSBC OBLIG DEVELOPPEMENT DURABLE DURABLE «Alliez investissement citoyen et performances des des obligations obligations libellées en euro en un seul placement». libellées en euro». HSBC Oblig Développement Durable a pour objectif de valoriser à long terme le capital investi en sélectionnant essentiellement des obligations émises par les sociétés ou les pays dans un univers d émissions qui satisfait à des critères économiques, environnementaux, sociaux et de gouvernance (E.S.G), socialement responsables. Spécificités HSBC Oblig Développement Durable est composé d obligations et de titres de créances libellés en euro, privés ou gouvernementaux. Les émissions retenues satisfont d une part, aux critères liés au développement durable (Environnemental, Social et Gouvernance) et d autre part, à des critères financiers (notés essentiellement au minimum BBB- par Standard & Poor s ou équivalent). Sélection des obligations en deux étapes : - définition de l univers d investissement qui s appuie sur les analyses ISR interne et externe suivant une approche «best in class». Cette approche s applique aux émissions qui entrent dans la composition de l indice Barclays Capital Euro Aggregate 500 MM et consiste à retenir les Etats et les entreprises au vu de leur comportement en terme de développement durable; - sélection des émissions obligataires au sein de l univers préalablement défini selon une approche fondamentale active fondée sur 2 sources principales de performance : la gestion de l exposition crédit et l exposition à la duration (la duration d une obligation correspond à sa durée de vie moyenne actualisée de tous les flux). Ce fonds est disponible dans le cadre de l épargne salariale (HSBC EE Obligations Responsables, compartiment du FCPE HSBC EE Socialement Responsable). Principaux risques 1 L OPCVM n offre aucune garantie ni protection du capital et est exposé aux risques de taux d intérêt, de crédit, de gestion discrétionnaire et aux risques liés aux véhicules de titrisation, titres moins liquides que les émissions obligataires classiques. Le niveau de risque du fonds est considéré comme : risque faible risque moyen risque élevé risque très élevé La position du fonds sur l échelle est calculée à partir de la volatilité de l OPCVM sur une période de 5 ans. Cette échelle de risque est le résultat d une méthodologie interne ; elle est fournie à titre indicatif et est susceptible d être modifiée sans préavis. Elle ne reflète pas les conditions de marché exceptionnelles auxquelles nous pouvons être confrontés. Un risque faible ne signifie pas une totale absence de risque. La volatilité est une valeur qui mesure la propension d un actif (actions, obligations ) à varier significativement à la baisse ou la hausse. 1 Les investisseurs doivent se référer au prospectus pour une information détaillée au sujet des risques associés à ce fonds.

4 HSBC MIX DEVELOPPEMENT DURABLE «Accédez à l ensemble des expertises développement durable de HSBC en investissant dans un seul fonds». HSBC Mix Développement Durable a pour objectif de surperformer l indice composé de 20% du MSCI Europe *, 30% du MSCI World * et de 50% du Barclays Capital Euro Aggregate 500MM sur un horizon de placement minimum recommandé de 4 ans. Le portefeuille est investi sur des OPCVM gérés par le groupe HSBC, composés principalement de valeurs sélectionnées pour leurs bonnes pratiques Environnementales, Sociales et de Gouvernance (E.S.G), ainsi que pour leurs qualités financières. Spécificités La majorité des fonds entrant dans la composition du fonds sont gérés selon une approche «best in class» qui compte deux étapes : - choix des meilleures valeurs au sein de chaque secteur, selon des critères extra-financiers (ESG) ; - à partir de l univers préalablement défini, le gérant retient les titres qui offrent à la fois une valorisation attractive et une profitabilité supérieure à la moyenne. HSBC Mix Développement Durable investit sur les marchés européens et internationaux. L allocation cible du fonds est équilibrée, 50% en actifs de taux et 50% en actions. Afin de pouvoir l orienter en fonction des anticipations du gérant et des conditions de marchés, les expositions peuvent varier de +/-15% autour de cette allocation cible. Principaux risques 1 L OPCVM n offre aucune protection ni garantie du capital et est exposé aux risques actions, de change, de taux d intérêt, de crédit et de gestion discrétionnaire. Le niveau de risque du fonds est considéré comme : risque faible risque moyen risque élevé risque très élevé La position du fonds sur l échelle est calculée à partir de la volatilité de l OPCVM sur une période de 5 ans. Cette échelle de risque est le résultat d une méthodologie interne ; elle est fournie à titre indicatif et est susceptible d être modifiée sans préavis. Elle ne reflète pas les conditions de marché exceptionnelles auxquelles nous pouvons être confrontés. Un risque faible ne signifie pas une totale absence de risque. La volatilité est une valeur qui mesure la propension d un actif (actions, obligations ) à varier significativement à la baisse ou la hausse. *Dividendes nets réinvestis. MSCI Europe : Indice large composé de plus de cinq cents valeurs de grandes capitalisations boursières européennes. MSCI World : Indice large composé de plus de mille cinq cents valeurs représentant les plus grandes capitalisations boursières de vingt trois pays du monde. Barclays Capital Euro Aggregate 500MM : indice obligataire publié par Barclays. 1 Les investisseurs doivent se référer au prospectus pour une information détaillée au sujet des risques associés à ce fonds.

5 HSBC ACTIONS DEVELOPPEMENT DURABLE «Alliez investissement citoyen et performance des actions de la Zone Euro». HSBC Actions Développement Durable a pour objectif de maximiser la performance, sur un horizon de placement recommandé d au moins 5 ans, en investissant sur des titres d entreprises sélectionnées pour leurs qualités financières ainsi que leurs bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Spécificités Gestion de conviction d un portefeuille d environ cinquante à soixante actions d entreprises de la Zone Euro, sans restriction de capitalisation. Sélection des titres en deux étapes : - définition de l univers d investissement ISR qui s appuie sur l analyse interne suivant une approche «best in class». Au sein de chaque secteur, les entreprises ayant un meilleur comportement en termes de développement durable relativement à leurs pairs sont privilégiées. Les secteurs de l armement et du tabac sont systématiquement exclus ; - sélection des valeurs au sein de l univers préalablement défini selon une approche de gestion fondamentale active s appuyant sur l analyse profitabilité/valorisation. Seules les valeurs offrant une valorisation attractive et les meilleures perspectives de rentabilité sont retenues. Ce fonds est disponible dans le cadre de l épargne salariale (HSBC EE Actions Responsables, compartiment du FCPE HSBC EE Socialement Responsable). Principaux risques 1 L OPCVM ne présente aucune garantie ni protection du capital. Le portefeuille étant composé de valeurs de la Zone Euro, il est soumis aux variations des marchés boursiers des pays membres. Le niveau de risque du fonds est considéré comme : risque faible risque moyen risque élevé risque très élevé La position du fonds sur l échelle est calculée à partir de la volatilité de l OPCVM sur une période de 5 ans. Cette échelle de risque est le résultat d une méthodologie interne ; elle est fournie à titre indicatif et est susceptible d être modifiée sans préavis. Elle ne reflète pas les conditions de marché exceptionnelles auxquelles nous pouvons être confrontés. Un risque faible ne signifie pas une totale absence de risque. La volatilité est une valeur qui mesure la propension d un actif (actions, obligations ) à varier significativement à la baisse ou la hausse. 1 Les investisseurs doivent se référer au prospectus pour une information détaillée au sujet des risques associés à ce fonds.

6 HSBC EE DIVERSIFIE RESPONSABLE ET SOLIDAIRE «Alliez investissement socialement responsable et investissement solidaire». HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire a pour objectif de maximiser la performance du compartiment sur sa durée de placement recommandée, par la mise en œuvre d une gestion exposée sur les marchés de taux (obligataires et monétaires) et d actions de l Union Européenne tout en sélectionnant des valeurs qui satisfont à des critères économiques, sociaux et environnementaux «socialement responsables». Spécificités HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire est un FCPE réservé à l épargne salariale qui, outre son caractère socialement responsable, est également solidaire, c est à dire qu il investit entre 5 et 10% de son actif en titres émis par des entreprises solidaires. Ces entreprises solidaires répondent à des critères spécifiques : au moins 1/3 de leurs salariés sont des travailleurs handicapés, d anciens bénéficiaires du RMI ou des chômeurs de longue durée ; leurs dirigeants sont élus. Le solde de l actif du fonds est investi en produits de taux et d actions européennes répondant à des critères socialement responsables. L allocation cible du fonds est de 35% Actions, 50% Obligations, 10% Monétaire et 5% en titres non cotés solidaires. * Les indicateurs de référence sont les indices MSCI Europe, Barclays Capital Euro Aggregate 500 MM et EONIA. Principaux risques 1 Le fonds ne présente aucune garantie ni protection du capital et est exposé au risque de taux, au risque de crédit, de perte en capital, risque de taux, risque de crédit, risque de change, risque actions et de gestion discrétionnaire. Le niveau de risque du fonds est considéré comme : risque faible risque moyen risque élevé risque très élevé La position du fonds sur l échelle est calculée à partir de la volatilité de l OPCVM sur une période de 5 ans. Cette échelle de risque est le résultat d une méthodologie interne ; elle est fournie à titre indicatif et est susceptible d être modifiée sans préavis. Elle ne reflète pas les conditions de marché exceptionnelles auxquelles nous pouvons être confrontés. Un risque faible ne signifie pas une totale absence de risque. La volatilité est une valeur qui mesure la propension d un actif (actions, obligations ) à varier significativement à la baisse ou la hausse. * Ces indicateurs sont donnés à titre d information seulement, le fonds n a pas d indice de référence. 1 Les investisseurs doivent se référer au prospectus pour une information détaillée au sujet des risques associés à ce fonds.

7 OFFRE DE DE FONDS DEVELOPPEMENT ISR DURABLE OPCVM accessibles en compte titres, assurance-vie et PEA HSBC Oblig Développement Durable HSBC Mix Développement Durable HSBC Actions Développement Durable Univers d investissement Obligations en Euro Diversifié monde Actions Zone Euro Forme Juridique FCP de droit français FCP de droit français FCP de droit français Code ISIN FR (C) FR (C) FR (C et/ou D) Devise du fonds Euro Euro Euro Frais de gestion 0.80 %TTC 1.60 %TTC 1,50 %TTC Société de gestion Halbis Capital Management (France) HSBC Global Asset Management (France) Halbis Capital Management (France) Date de création 12 mars juin décembre 1995 Horizon d investissement 3 ans et plus 4 ans et plus 5 ans et plus Eligibilité au PEA Non Oui Oui Assurance-vie Oui Oui Oui OPCVM accessibles en épargne salariale HSBC EE Obligations Responsables HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire (F) HSBC EE Actions Responsables Univers d'investissement Obligations en Euro Diversifié Euro Actions Zone Euro Forme juridique Compartiment du FCPE "HSBC EE Socialement Responsable" Compartiment du FCPE "HSBC EE Socialement Responsable" Compartiment du FCPE "HSBC EE Socialement Responsable" Code AMF Devise du FCPE Euro Euro Euro Frais de gestion et de fonctionnement (y compris indirects) 0,86% TTC 2,06% TTC 1,31% TTC Société de gestion HSBC Global Asset Management (France) HSBC Global Asset Management (France) HSBC Global Asset Management (France) Date de création 06 juillet juillet juillet 2004 Horizon d'investissement* Eligibilité au PEE - PEI 3 ans et plus 4 ans et plus 5 ans et plus Oui Oui Oui * La durée d indisponibilité des parts est de cinq ans minimum en épargne salariale, sauf cas de déblocage anticipé. Document non contractuel réservé aux investisseurs professionnels au sens de la Directive MIF.

8 Avertissement Ce document est produit et diffusé par HSBC Global Asset Management (France) et n est destiné qu à des investisseurs non professionnels au sens de la Directive Européenne MIF. L ensemble des informations contenues dans ce document peut être amené à changer sans avertissement préalable. Toute reproduction ou utilisation non autorisée des commentaires et analyses de ce document engagera la responsabilité de l utilisateur et sera susceptible d entraîner des poursuites. Ce document ne revêt aucun caractère contractuel et ne constitue en aucun cas ni une sollicitation d achat ou de vente, ni une recommandation d achat ou de vente de valeurs mobilières dans toute juridiction dans laquelle une telle offre n est pas autorisée par la loi. En conséquence, HSBC Global Asset Management (France) ne saurait être tenu responsable d une décision d investissement ou de désinvestissement prise sur la base de ces commentaires et/ou analyses. Toutes les données sont issues de HSBC Global Asset Management (France) sauf avis contraire. Les informations fournies par des tiers proviennent de sources que nous pensons fiables mais nous ne pouvons en garantir l exactitude. Les OPCVM présentés dans ce document peuvent ne pas être enregistrés et/ou autorisés à la vente dans votre pays. L attention des souscripteurs est attirée sur les points suivants : HSBC Oblig Développement Durable est autorisé à investir la totalité de son actif en Asset Backed Securities (ABS), titres moins liquides que les émissions obligataires classiques. HSBC Mix Développement Durable est autorisé à investir sur les marchés émergents, lesquels présentent par leur nature un plus grand risque et sont plus volatils que les marchés développés, et sur les émissions High Yield qui peuvent présenter un risque accru de défaillance par rapport aux émissions «investment grade». Les variations des taux de change entre les devises peuvent avoir un impact significatif sur la performance de ces produits. Le capital n est pas garanti. HSBC Global Asset Management (France) assure la relation commerciale et les prestations de service aux clients, en France comme à l étranger, au nom des sociétés de gestions. Les fonds présentés dans ce document sont gérés par les sociétés de gestions : Halbis Capital Management (France) RCS Nanterre. Société de Gestion de Portefeuille agréée par l Autorité des Marchés Financiers (no. GP ) - Adresse Postale: Paris cedex 08 - France. Adresse : Immeuble Ile de France - 4 place de la Pyramide - La Défense Puteaux - France. HSBC Global Asset Management (France) RCS Nanterre. Société de Gestion de Portefeuille agréée par l Autorité des Marchés Financiers (n GP99026). Adresse postale : Paris cedex 08. Adresse d accueil : Immeuble Ile de France - 4 place de la Pyramide - La Défense Puteaux (France). Toute souscription dans un OPCVM présenté dans ce document doit se faire sur la base du prospectus en vigueur, disponible sur simple demande auprès de HSBC Global Asset Management (France), de l agent centralisateur, du service financier ou du représentant habituel. Les investisseurs doivent se référer aux prospectus pour une information détaillée au sujet des risques associés à ces OPCVM. Halbis Capital Management (France), Société de gestion de portefeuille, agréée par l AMF (n GP ) Immeuble Ile de France - 4 place de la Pyramide - La Défense Puteaux (France). Document non contractuel, mis à jour en septembre AMFR_Int_353_2010