Guide de la Formation Assurance : Marché des Particuliers et des Professionnels Souscription, indemnisation, commercialisation
Table des matières Guide de la Formation... 1 Description de la formation... 3 Public visé par la formation... 3 Conditions d accès... 3 Objectifs de la formation... 3 La formation à distance, via «Mon Campus» en ligne... 5 Présentation générale de la formation à distance... 5 Modalités détaillées de «Mon Campus» en ligne... 5 Cours magistraux... 5 Travaux dirigés... 5 Organisation des enseignements de la formation... 8 Evaluation... 8 L équipe professorale... 8 Responsable de la formation et enseignant... 8 Tableau de la formation... 8 Calendrier... 10 Page 2 sur 10
Description de la formation Assurance : Marché des Particuliers et des Professionnels est une véritable formation métier, qui couvre 70 % de l'activité des entreprises d'assurance de dommages. A l'issue de cette formation, le stagiaire est en mesure d intégrer un service de souscription, d'indemnisation ou de commercialisation au sein d'une société ou d'une mutuelle d'assurance. L'objectif unique étant une efficacité opérationnelle immédiate à l'issue de la formation, celle-ci est construite comme une suite de cas pratiques extraits de la réalité quotidienne des entreprises d'assurance et dispensés au stagiaire via la plateforme «Mon campus». Les stagiaires sont invités à réfléchir sur les problématiques qui leurs sont soumises. Les formateurs réalisent ensuite les apports techniques nécessaires à la compréhension et à la résolution des situations puis dégagent une méthodologie d'analyse de situations similaires. Public visé par la formation La formation est accessible à tous les publics, mais une première connaissance du monde de l'assurance (CAP, BTS ou Licence d'assurance) ou une formation juridique faciliteront l apprentissage. La pédagogie est adaptée aux néo-entrants de toutes les familles d organismes d assurance ainsi qu aux intermédiaires d assurance. Conditions d accès Aucun prérequis n est exigé pour s inscrire à cette formation, qui est ouverte à la formation continue de tous les salariés, dans le cadre du DIF, d un CIF ou d un plan de formation d entreprise. Et bientôt d un CPF. La formation est accessible à tous les publics, mais une première connaissance du monde de l'assurance (CAP, BTS ou Licence d'assurance) ou une formation juridique faciliteront l apprentissage. La pédagogie est adaptée aux néo-entrants de toutes les familles d organismes d assurance ainsi qu aux intermédiaires d assurance. Objectifs de la formation Au fil de cette formation, le stagiaire acquière un véritable savoir-faire professionnel. Tous les outils et toutes les méthodes de gestion des contrats d'assurance leur sont présentés, de manière à être immédiatement mis en œuvre. Les compétences acquises sont opérationnelles, en adéquation avec les besoins des entreprises d'assurance. Page 3 sur 10
La formation met l accent sur les déterminants de la tarification mais également sur la structure financière d'un portefeuille comme sur les éléments actuariels indispensables à la construction et au maintien de l'équilibre technique. Former des cadres comporte non seulement l'apprentissage de données techniques mais également des capacités minimales à l'encadrement et à la conduite de réunion. Cet aspect est également traité de façon originale et directement mis en œuvre pendant la formation. À l'issue du programme, le stagiaire est en mesure de : Maîtriser tous les risques des particuliers et des professionnels tant pour les risques standard que les risques spécifiques Analyser et tarifer les situations hors normes Négocier en interne et en externe les tarifs mis au point Définir et arbitrer les éléments de tarification permettant les grands équilibres de branche De diriger une équipe de souscripteurs ou de gestionnaires et de réaliser les arbitrages nécessaires dans le respect des équilibres techniques Page 4 sur 10
La formation à distance, via «Mon Campus» en ligne Présentation générale de la formation à distance Le modèle pédagogique de formation supérieure en ligne que la Faculté ouverte de Paris entreprise propose en partenariat avec l entreprise permet au stagiaire inscrit de se connecter sur une plateforme de formation à distance, sur laquelle il pourra recevoir l ensemble des enseignements, magistraux ou dirigés de sa formation. La particularité de la formation à distance tient à la souplesse qu elle offre au stagiaire, qui ne peut ou ne souhaite pas suivre une formation en «présentiel» sur un campus universitaire ou dans un site de formation professionnelle. Via la plateforme, il peut suivre les cours magistraux à son rythme, tout comme il peut choisir le moment de la semaine où il suit les séquences de travaux dirigés. La plateforme est dotée de plusieurs dizaines de fonctions pédagogiques, de modules interactifs et d éléments qui vont encourager et aider le stagiaire à suivre sa formation. Les formateurs créent et dispensent leurs enseignements sur la plateforme «Mon Campus», qui peut accueillir et diffuser tous les formats numériques. Les stagiaires suivent les enseignements en se connectant sur «Mon Campus». Ils peuvent ensuite extraire, exporter ou synchroniser le contenu des enseignements, pour les consulter librement hors-connexion ou les imprimer. Modalités détaillées de «Mon Campus» en ligne Le stagiaire suit 12 semaines de formation, pour un total de travail individuel de 128 heures. Les enseignements de la formation sont de deux types : des cours magistraux ou des travaux dirigés. Cours magistraux Les cours magistraux (CM) sont des fichiers numériques accessibles en ligne, comportant du texte, enrichi d un contenu vidéo, de liens Internet et de documents numérisés. Ils forment le «manuel» que doit consulter et suivre le stagiaire, pour se documenter comme pour s exercer. Chaque cours compte environ 60 à 80 pages et demande une vingtaine d heures de travail personnel au stagiaire. Le cours est précédé d une vidéo, à la faveur de laquelle le formateur se présente et présente son cours. Cette séquence vidéo, est l occasion pour l enseignant de présenter l objet et le plan du cours, ainsi que les objectifs et les attendus. Le cours est remis aux stagiaires en une seule et unique livraison, en début de formation. Travaux dirigés Les travaux dirigés se déroulent sur la plateforme, et accueillent un nombre limité de stagiaires : 30 par groupe. Les TD sont distribués en groupes distincts, chaque groupe étant animé, formé et suivi par un chargé de TD particulier. Les travaux dirigés se déroulent via la plateforme, et ils peuvent être suivis par le stagiaire à son rythme, de manière asynchrone. L interactivité est assurée par la Page 5 sur 10
possibilité, le cas échéant, de communiquer en direct avec l enseignement, soit par échange vocal, soit par l entremise de la barre de discussion. En différé, la messagerie implantée sur la plateforme assure la transmission des messages et des différents fichiers (cours, suppléments aux cours, copie et divers travaux des stagiaires). Parmi les fonctionnalités de la plateforme, on trouve les services pédagogiques les plus ordinaires : liste des cours suivis par le stagiaire ; état de suivi des cours (ce qui est fait, ce qui reste à faire, avec un agenda qui précise en outre les cours ou séminaires qui peuvent être suivis en direct) ; cadre vidéo ; cadre pour projection ou téléchargement des documents. On y trouve également des modules innovants, destinés à favoriser la création et l animation d une véritable communauté apprenante, autour de chaque cours : la possibilité d engager par écrit un échange de questions / réponses entre stagiaires et formateurs (via la barre de discussion) l apparition dans le déroulement du cours, de petits exercices de vérification des acquis ; le suivi et la possibilité de communiquer avec les autres stagiaires inscrits au même cours; de communiquer avec un stagiaire ou bien encore avec l ensemble de son groupe de TD, ou bien encore avec l ensemble des stagiaires inscrits à la formation un dispositif de tutorat en ligne (les tuteurs sont les formateurs des travaux dirigés) avec des points de rendez-vous réguliers stagiaires/formateurs ; la possibilité de proposer et de suivre des exposés de stagiaires en ligne ; des modules de prise de notes et de classement des travaux en cours ; une zone interactive d échange de documents ; un tableau animé d écriture, de graphisme dynamique et de modifications des documents ; des instruments de communication et de recherche. un espace de stockage pour déposer et organiser ses travaux ; une bibliographie associée à un cours, faisant référence à des ouvrages disponibles dans notre bibliothèque en ligne ; une messagerie asynchrone pour communiquer avec les autres même lorsque le stagiaire est déconnecté ; un carnet de notes simple et rapide à lire. Selon les disponibilités des formateurs, quelques cours sont dispensés régulièrement en direct (cours synchrones), avec une interactivité textuelle, audio ou vidéo forte, ou bien en différé (cours asynchrones, auquel cas ils peuvent être enregistrés par blocs). Les rendus de mémoire ou l exposé collectif de projets de groupe pourront à la demande des enseignants se faire par ce biais. Les TD sont dispensés par les formateurs qui exercent une fonction de direction pédagogique sur un groupe défini et limité de stagiaires : ils travaillent avec des documents, ils soumettent des exercices aux étudiants et ils répondent aux Page 6 sur 10
messages et questions qui leur sont adressés. Ce sont eux qui corrigent les travaux éventuels des stagiaires. Pendant la diffusion des TD, des exercices automatisés sont parfois proposés aux stagiaires. Page 7 sur 10
Organisation des enseignements de la formation Les enseignements sont organisés sur 12 (douze) semaines. Quatre unités d enseignement sont associées : Trois unités théoriques consacrées respectivement à l assurance des habitations, des véhicules et des professionnels) ; une vaste unité pratique qui se poursuivra sur douze séquences hebdomadaires. Chaque cours théorique est remis dans sa totalité aux stagiaires dès le premier jour de leur formation. Il s agit d un contenu textuel enrichi, qui comporte l ensemble de la bibliographie et des ressources nécessaires au travail et à l acquisition des connaissances et des compétences. Le document est mis à jour automatiquement, il comporte des exercices automatisés et il est inscrit dans une communauté d utilisateurs, stagiaires et formateurs, qui le commentent. Les travaux dirigés sont des séquences de travail en groupe restreints, accessibles chaque semaine. Evaluation Une évaluation permet l obtention du certificat Faculté ouverte de Paris entreprise «Assurance : Marché des Particuliers et des Professionnels (AMPP)». La première condition de l obtention du certificat est l assiduité aux séquences de travaux dirigés, obligatoire pour tous les stagiaires, qui doivent suivre l ensemble des séquences hebdomadaires de travaux dirigés. Cette assiduité consiste à suivre en son entier chacune des douze séquences sur la plateforme. La seconde condition en est le succès à une évaluation réalisée en temps limité sur la plateforme. L ensemble est visé par un jury d évaluation, constitué autour de Messieurs : Christian Lamy, Directeur d Action 3, formateur. Jean-Yves Guérin, formateur. Patrick Thourot, responsable des formations Assurances de la Faculté ouverte de Paris entreprise. L équipe professorale Responsable de la formation et enseignant Monsieur Christian Lamy Tableau de la formation Page 8 sur 10
Souscripteur Marché des particuliers et des professionnels Formation Formation FOP enseignants Heures plateforme Unités d'enseignement Intitulés Pages de cours UE1 - L'assurance des habitations Cours magistral 70 Christian Lamy et Jean-Yves Guérin Connaître la notion de vie privée Connaître les biens assurés La notion de contenu La notion de biens immobiliers Le cas particulier du propriétaire non occupant Connaître les événements assurés Incendie et Evénements assimilés Evénements climatiques Les autres événements Les garanties d'assistance Les responsabilités du particulier Les responsabilités dans le cadre de la vie privée Les contrats du particulier L'assurance des responsabilités du particulier Les responsabilités en tant qu'occupant Les responsabilités civiles de la vie privée Les modalités d'indemnisation La protection juridique La défense pénale et le recours civil La protection juridique Les garanties d'assistance Les pertes financières Les pertes financières consécutives à la perte d'un droit Les pertes financières consécutives à des dépenses exceptionnelles Articulation des différentes garanties en fonction de la qualité de l'occupant Connaître les éléments de la construction du tarif Les éléments tarifaires Évolutions dans le temps des critères tarifaires Traiter les souscriptions particulières Identifier les moyens de protection et de prévention Les niveaux contractuels de protection Formation pratique S1 : Connaître les biens TD : vie privée et biens assurés 25 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Evénements assurés 1 Heure 5 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S2 : les responsabilités TD : Responsabilité et construction 1 Heure 50 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Assurance des responsabiités et assurance construction 2 Heures 30 Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S3 : Assistance, pertes financières et intrusion TD : Pertes financieres 1 Heure 15 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Vol, vandalisme et apport de la preuve 1 Heure 45 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin UE2 - Véhicules terrestres automobiles cours magistral 60 Présentation du marché de l'assurance automobile Les garanties proposées Responsabilité civile L'obligation d'assurer La protection juridique Les garanties d'assistance Evénements garantis Les événements naturels Exclusions spécifiques Modalités spécifiques de l'indemnisation L'approche tarifaire Les principes généraux du calcul de la prime d'assurance Les composantes de la prime De la prime technique à la prime commerciale L'incidence des conventions sur la charge sinistre et le niveau tarifaire La souscription mono véhicule Les déterminants tarifaires Les formules de garanties proposées Les souscriptions particulières La souscription automobile en entreprise Les chiffres clés Les définitions L'adaptation des garanties aux besoins des entreprises La technique de souscription mono véhicules La souscription des deux roues La souscription des véhicules haut de gamme La technique de souscription Flotte Les modes de gestion des flottes Les produits spécifiques aux entreprises Le suivi et les aménagements en fonction des résultats techniques Les leviers pour la maîtrise des coûts mono-véhicule Les leviers pour la maîtrise des coûts des contrats flottes La prévention en contrat flotte automobile Les sanctions liée à une fausse déclaration Les déterminants tarifaires concernés Différencier les cas de non garantie Le cas de la nullité La règle proportionnelle de prime Formation pratique S4 : Présentation et garanties assurances automobiles TD : les modalités des garanties 2 Heures Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S5 : le tarif et la souscription TD : Tarifer le risque automobile 1 Heure 10 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Souscription mono véhicule, deux roues et flotte 3 Heures Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S6 : Suivi technique et sanctions TD : les aménagements en fonction des résultats techniques 1 Heures 30 Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : les sanctions 2 Heures Christian Lamy et Jean-Yves Guérin UE3-Assurance des professionnels Cours magistral 80 Présentation du marché de l'assurance Multirisque Commerce Les modalités d'exercice des professionnels Commerçants, Artisans, Professions libérales L'entrepreneur individuel à responsabilité limitée Les principales formes sociales Maîtriser les règles essentielles de la vie de l'entreprise La gestion comptable Notions fiscales Assurances des personnes salariées et des TNS Connaître les biens assurés La notion de contenu des locaux professionnels La notion de biens immobiliers Connaître les événements assurés Incendie et Evénements assimilés Evénements climatiques Actes de terrorisme ou d'attentats, grèves, émeutes et mouvements populaires Bris de matériels et vol Les autres événements des professionnels Prévention et protection Risques d'incendie et d'explosion Risques électriques Risque d'intrusion et protection mécaniques et électroniques Les responsabilités des professionnels Les responsabilités délictuelles des professionnels Les responsabilités contractuelles des professionnels Les responsabilités liés aux bâtiments L'assurance des responsabilités Les natures de dommages Les responsabilités en cours d'exploitation ou d'exécution des travaux Les responsabilités après livraison ou achèvement des travaux Les atteintes à l'environnement L'assurance des responsabilités professionnelles contenu et oblligation L'assurance des responsabilités liées à l'acte de construire La protection juridique Défense pénale et recours civil La protection juridique Les garanties d'assistance Les pertes financières Les pertes financières consécutives à la perte d'un droit Les pertes financières consécutives à des dépenses exceptionnelles Les pertes d'exploitation La dépréciation de la valeur vénale du fonds de commerce L'assurance des personnes clés Connaître les éléments de la construction du tarif Les critères tarifaires Identifier les moyens de protection Les aggravations Construire un projet d'assurance pour des activités type Formation pratique S7 : Marché et exercice des professionnels TD : Les modalités de l'exercice 1 Heure Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : L'assurance des personnes 1 Heure Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S8 : La vie de l'entreprise TD : Notions comptables 1 Heure Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Assurance des personnes 1 Heure 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S9 : Les biens, les événements et la prévention TD : Immobilier, contenu, véhicules et engins 1 Heure 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Les événements 1 Heure 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : La prévention et la protection des risques 1 Heure 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S10 : Responsabilités TD : les responsabilités des commerçants, artisans et professions libérales 2 Heures 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : L'assurance des responsabilités des commerçants, artisans et professions libérales 1 Heure 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : L'assurance construction 1 Heure Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : La protection juridique et assistance 30 minutes Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S11 : Les pertes financières TD : Les pertes financières 1 heure Christian Lamy et Jean-Yves Guérin TD : Les pertes d'exploitation, les frais supplémentaires et la valeur vénale 2 heures Christian Lamy et Jean-Yves Guérin S12 : La construction tarifaire Page 9 sur 10
Calendrier Dates provisoires de début Dates provisoires de fin Session 1 02/09/2014 31/12/2014 Session 2 02/10/2014 30/01/2015 Session 3 02/11/2015 28/02/2015 Page 10 sur 10