Module 1 : Les fondamentaux de l'assurance / Durée : 1,5 jour

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1 Sommaire ASSURANCE... 1 Module 1 : Les fondamentaux de l'assurance / Durée : 1,5 jour... 1 Module 2 : L épargne / Durée : 1,5 jour... 2 Module 3 : La retraite / Durée : 1,5 jours... 5 Module 4 : Les contrats Madelin / Durée 1,5 jours... 8 Module 5 : Le contrat emprunteur / Durée 1,5 jours Module 6 : Les bases de l'assurance dommage / / Durée 1 jour Module 7 : L'assurance habitation / Durée 1 jour ACTUARIAT Module 1 : Les bases de l actuariat en prévoyance / Durée 1,5 jours Module 2 : Analyse de marge, états de contrôles (épargne retraite) LE DIGITAL EN ASSURANCE Module 1 : Connaissance du digital / Application en epargne / Durée : 1,5 jour Module 2 : Connaissance du digital / Application MRH / Durée : 1,5 jour Module 3 : Les objets connectés et la santé / Durée : 1,5 jour LE BIG DATA EN ASSURANCE Module : Big Data sensibilisation... 23

2 ASSURANCE Module 1 : Les fondamentaux de l'assurance / Durée : 1,5 jour Partie 1 : Les fondamentaux de l'assurance Présentation du marché de l assurance Définition du contrat d assurance Définition de l assurance de personnes Définition de l assurance dommage Séquence 1 : Le marché de l assurance Séquence 2 : L organisation d un contrat Séquence 3 : La classification des produits d assurance Séquence 4 : Les fondamentaux de l assurance vie Séquence 5 : Les fondamentaux de l assurance dommage Partie 2 : Les acteurs du marché de l'assurance l organisation d une compagnie les acteurs d une compagnie le système de vente des produits d assurance Séquence 1 : Les différents acteurs Séquence 2 : Les forces de ventes d une compagnie Séquence 3 : Les réseaux de distribution Partie 3 : Les bases de L assurance de personnes Les branches en assurance Différentes opérations sur les contrats Différents contrats retraite Différents contrats d épargne Séquence 1 : Définition du domaine assurance de personnes Séquence 2 : Les différentes branches Séquence 3 : Les opérations sur les contrats Séquence 4 : Les contrats d épargne Séquence 5 : Les contrats retraites w w w. t e a m 2 i. f r Page 1

3 Partie 4 : Les bases de l assurance dommage les principes fondamentaux de l assurance dommage les différents produits ou contrats en dommage Vous apprendrez les différentes branches en dommage (marché des particuliers ou marché des professionnels) Séquence 1 : Définition Séquence 2 : Les différentes branches Séquence 3 : Les contrats en assurance dommage Partie 5 : Les principes de base d un contrat de prévoyance la définition du risque en assurance les principales couvertures de prévoyance (décès, incapacité, invalidité ) Séquence 1 : Notion de risque en assurance Séquence 2 : Les risques en prévoyance Séquence 3 : Présentation des couvertures de prévoyance Module 2 : L épargne / Durée : 1,5 jour Partie 1 : La place des contrats d'épargne en assurance Les avantages d un contrat d épargne Fonctionnement d un contrat d épargne L évolution des contrats d épargne Séquence 1 : Les contrats d épargne dans l univers assurantiel Séquence 2 : Le principe d un contrat d épargne Séquence 3 : Les chiffres clefs w w w. t e a m 2 i. f r Page 2

4 Partie 2 : Les différents contrats d épargne Les caractéristiques d un contrat d épargne mono support Les caractéristiques d un contrat d épargne multi support Les caractéristiques des bons de capitalisation Les caractéristiques de l épargne handicap Les caractéristiques des contrats DSK (Dominique strauss-kahn) Séquence 1 : Les différents contrats Séquence 2 : Focus sur les contrats mono et multi-supports Séquence 3 : Focus sur l épargne handicap Partie 3 : Les opérations sur les contrats Les différentes opérations réalisables sur les contrats d épargne Notion d avances Notion de rachat Notion d opération d arbitrage Séquence 1 : Les versements libres et complémentaires Séquence 2 : L arbitrage Séquence 3 : Les avances Séquence 4 : Le rachat Partie 4 : Les garanties complémentaires garantie plancher. garantie cliquet. garantie indexée. garantie invalidité. garantie exonération. Séquence 1 : Principe des garanties complémentaires Séquence 2 : Les garanties complémentaires typées décès Séquence 3 : Les garanties complémentaires typées prévoyance w w w. t e a m 2 i. f r Page 3

5 Partie 5 : Les bases de la gestion financière les bases de la gestion financière la fiscalité des plus values gestion profilée gestion libre ou sous mandat Séquence 1 : principe de la gestion financière Séquence 2 : Principe de la gestion profilée Séquence 3 : Principe de la gestion libre et de la gestion sous mandat Séquence 4 : définition des plus values Séquence 5 : La fiscalité des plus values Partie 6 : La rentabilité d un contrat d assurance Les critères de rentabilité : o La valeur actuelle nette o Le taux de rendement interne o La pay back period Séquence 1 : Principe Séquence 2 : La valeur actuelle nette Séquence 3 : Le taux de rendement interne Séquence 4 : La pay back period Séquence 5 : Tableau de synthèse Partie 7 : Le principe des intérêts en épargne Calculer le montant de vos intérêts sur vos contrats d épargne Notion d intérêt simple Notion d intérêt composé Séquence 1 : Présentation de la capitalisation et de l actualisation Séquence 2 : Présentation du calcul des intérêts sur des produits d épargne Séquence 3 : Application sur le livret A w w w. t e a m 2 i. f r Page 4

6 Module 3 : La retraite / Durée : 1,5 jours Partie 1 : Le marché de la retraite Présentation du système de retraite en France Définition du régime par répartition Définition du régime par capitalisation Principe de la protection sociale Séquence 1 : Les chiffres clefs Séquence 2 : Présentation des systèmes par répartition et capitalisation Séquence 3 : Présentation de la pyramide de la protection sociale Partie 2 : Les différents régimes de retraite L architecture du régime de retraite français La définition de l AGIRC La définition de l ARRCO Principe des régimes à cotisations définies Principe des régimes à prestations définies Séquence 1 : Présentation du régime de base Séquence 2 : Présentation du régime complémentaire Séquence 3 : Présentation du régime sur-complémentaire Partie 3 : Les régimes spéciaux Présentation des régimes spéciaux : principe et mode de calcul de la retraite Présentation des régimes alignés : principe et mode de calcul de la retraite Présentation des régimes intégrés ou adossés : principe et mode de calcul de la retraite Séquence 1 : Les régimes spéciaux et les régimes non salariés Séquence 2 : Les régimes alignés Séquence 3 : Les régimes intégrés ou adossés w w w. t e a m 2 i. f r Page 5

7 Partie 4 : Les contrats de la fonction publique Présentation du régime PREFON (contrat de retraite complémentaire réservé aux agents de la fonction publique) Les caractéristiques du régime PREFON (contrat de retraite complémentaire réservé aux agents de la fonction publique) La fiscalité du régime PREFON (contrat de retraite complémentaire réservé aux agents de la fonction publique) Séquence 1 : Généralité et affiliation aux régimes Séquence 2 : Caractéristiques Séquence 3 : fiscalité Partie 5 : Le principe de revalorisation des rentes Principe de la revalorisation des rentes Notion de taux de revalorisation, taux technique Principe de la revalorisation des rentes dans le secteur publique Principe de la revalorisation des rentes dans le secteur privé Séquence 1 : Principe général Séquence 2 : Principe propre à la fonction publique Séquence 3 : Application pratique Partie 6 : Le PERP Principes généraux Fonctionnement du produit Fiscalité du produit Séquence 1 : Principes généraux Séquence 2 : Fonctionnement du produit Séquence 3 : Fiscalité w w w. t e a m 2 i. f r Page 6

8 Partie 7 : L article 83 Principes généraux Fonctionnement du produit Fiscalité du produit Séquence 1 : Principes généraux Séquence 2 : Fonctionnement du produit Séquence 3 : Fiscalité Partie 8 : Le perco Principes généraux Fonctionnement du produit Fiscalité du produit Séquence 1 : Principes généraux Séquence 2 : Fonctionnement du produit Séquence 3 : Fiscalité w w w. t e a m 2 i. f r Page 7

9 Module 4 : Les contrats Madelin / Durée 1,5 jours Partie 1 : Le marché de la retraite Présentation du marché de la retraite en France Présentation des systèmes par répartition et capitalisation Présentation de la pyramide de la protection sociale Séquence 1 : Les chiffres clefs Séquence 2 : Présentation des systèmes par répartition et capitalisation Séquence 3 : Présentation de la pyramide de la protection sociale Partie 2 : Présentation des différents régimes de retraite Définition du régime de base Définition du régime complémentaire Définition du régime sur complémentaire Séquence 1 : Présentation du régime de base Séquence 2 : Présentation du régime complémentaire Séquence 3 : Présentation du régime sur complémentaire Partie 3 : Les fondamentaux du contrat Madelin Définition du contrat Madelin Quel est l intérêt de souscrire à un contrat Madelin Qui peut souscrire à un contrat Madelin Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Les besoins couvert par le Madelin Séquence 3 : Les conditions d éligibilités w w w. t e a m 2 i. f r Page 8

10 Partie 4 : La déductibilité Présentation des différentes cotisations (bases, complémentaires, supplémentaires) Présentation de la déductibilité fiscale Séquence 1 : Les différents types de cotisation Séquence 2 : La déductibilité fiscale Séquence 3 : Application pratique Partie 5 : Le Madelin retraite Présentation du contrat Madelin retraite Les avantages d un Madelin retraite Les inconvénients d un Madelin retraite Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Les avantages Séquence 3 : Les inconvénients Partie 6 : Le Madelin prévoyance Présentation du contrat Madelin prévoyance Les avantages d un Madelin prévoyance Les inconvénients d un Madelin prévoyance Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Les avantages Séquence 3 : Les inconvénients w w w. t e a m 2 i. f r Page 9

11 Module 5 : Le contrat emprunteur / Durée 1,5 jours Partie 1 : Le marché de l assurance des professionnelles ou collectives les caractéristiques des contrats collectifs la définition des contrats emprunteurs, retraite, santé collective les chiffres clefs du secteur d activité. Séquence 1 : Présentation générale Séquence 2 : Les chiffres clefs des contrats à adhésions facultatives Séquence 3 : Les chiffres clefs des contrats à adhésions obligatoires Partie 2 : Présentation général du contrat emprunteur Séquence 1 : Les objectifs du contrat emprunteur Séquence 2 : Réglementation et tarification Séquence 3 : Conditions d admissions Le fonctionnement des contrats emprunteurs Savoir tarifer un contrat emprunteur Connaitre les conditions d admissions aux contrats emprunteurs Partie 3 : Calcul d un échéancier lors d un prêt immobilier Calculer votre propre échéancier lors de la souscription d un prêt Vous maitriserez le calcul des intérêts Connaitre le principe du capital restant dû Séquence 1 : Définition Séquence 2 : Construction d un échéancier Séquence 3 : Les types de remboursements d un prêt immobilier w w w. t e a m 2 i. f r Page 10

12 Partie 4 : Etude de la garantie perte d'emploi Définition de la garantie perte d emploi Les conditions d applications de la garantie perte d emploi Les conditions d accès à cette garantie Le coût de la garantie perte d emploi Séquence 1 : principe Séquence 2 : Conditions d accès Séquence 3 : Durée et coût de la garantie Partie 5 : Les opérations sur les contrats emprunteurs Opération sur les versements libres et complémentaires Opération sur le rachat Opération sur les transformations du capital en rente Séquence 1 : Les versements libres et complémentaires Séquence 3 : Le rachat Séquence 4 : Transformation du capital en rente Partie 6 : Présentation des lois Evin et Veil Les caractéristiques de la loi Evin Les caractéristiques de la loi Veil Les critères d applications de ces deux lois Séquence 1 : Contexte et objectif de la loi Séquence 2 : Champs d application Séquence 3 : Les critères des régimes à adhésion obligatoire w w w. t e a m 2 i. f r Page 11

13 Partie 7 : Les impacts des lois Evin et Veil Les impacts des lois Evin et Veil lors de la souscription Les impacts des lois Evin et Veil en cas de sortie Les impacts des lois Evin et Veil en cas de non renouvellement du contrat Séquence 1 : Impact des lois lors de la souscription Séquence 2 : impact des lois en cas de sortie individuelle du groupe Séquence 3 : Impact des lois en cas de non renouvellement du contrat Partie 8 : La convention AERAS Principe de la convention AERAS Les effets de la convention AERAS Le droit des usagers face aux organismes de crédit le principe de l écrêtement. Séquence 1 : Présentation et cadre de la convention Séquence 2 : Le droit des organismes de crédit face aux prêts Séquence 3 : Principe de l écrêtement Partie 9 : La tarification des contrats emprunteur Les principes Les paramètres de tarifications Calcul du cout des garanties Séquence 1 : Les principes Séquence 2 : Les paramètres de tarifications Séquence 3 : Calcul du cout des garanties w w w. t e a m 2 i. f r Page 12

14 Module 6 : Les bases de l'assurance dommage / / Durée 1 jour Partie 1 : Les branches de l assurance dommage Définition de l assurance IARD ou assurance dommage Définition de l assurance de bien et de chose Définition de l assurance de responsabilité Séquence 1 : Généralité Séquence 2 : Généralité sur l assurance de bien et de chose Séquence 3 : Généralité sur l assurance de responsabilité Partie 2 : Les acteurs de l assurance dommage L évolution du marché en assurance dommage Les apporteurs d affaires en assurance dommage Définition des apporteurs d affaires Séquence 1 : Les chiffres clefs Séquence 2 : Les principaux acteurs Séquence 3 : Les intermédiaires ou apporteurs Partie 3 : Les produits de l assurance dommage Les différents produits en assurance dommage Les types de produits en assurance dommage (individuels, groupe ouvert, flotte) L organisation d un produit en assurance dommage Séquence 1 : La gamme de produit Séquence 2 : Les types de produit Séquence 3 : L organisation du produit w w w. t e a m 2 i. f r Page 13

15 Partie 4 : L organisation d une compagnie d assurance Présentation d une compagnie d assurance Rôle de la direction commerciale Rôle des gestionnaires Séquence 1 : Organigramme d une compagnie Séquence 2 : La direction commerciale Séquence 3 : Les départements de gestion Partie 5 : La gestion de la souscription en assurance dommage Comment est géré votre contrat Rôle de la direction commerciale Qu elles sont les opérations que vous pouvez réaliser sur votre contrat Séquence 1 : Les missions du gestionnaire souscription Séquence 2 : La création du contrat Séquence 3 : La gestion des opérations post souscription Partie 6 : La gestion des sinistres niveau I Définition d un sinistre Comment sont gérés vos sinistres Les évènements relatifs aux sinistres : o Enregistrement o Visualisation o Paiement des prestations Séquence 1 : Les missions du gestionnaire sinistre Séquence 2 : La gestion des sinistres Séquence 3 : Les évènements relatifs aux sinistres w w w. t e a m 2 i. f r Page 14

16 Partie 7 : L organisation d un contrat en assurance dommage Définition du risque en assurance Définition des garanties Définition de la tarification Séquence 1 : L organisation du contrat Séquence 2 : Les garanties en dommage Séquence 3 : Les principes de tarification Partie 8 : Le cycle de vie d'un contrat en assurance dommage Principale notion en assurance (date d effet du contrat, fractionnement, prime) Définition de la proposition du contrat Définition du contrat Séquence 1 : Quelques définitions Séquence 2 : De la proposition au contrat Séquence 3 : La gestion Partie 9 : La gestion des sinistres niveau II Organisation d un sinistre en dommage (ouverture, clôture, instruction, règlement). Les étapes à respecter auprès de votre compagnie afin d être indemnisé sur un sinistre. Le principe des conventions en assurance dommage Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Le cycle de vie du sinistre Séquence 3 : Les principales conventions w w w. t e a m 2 i. f r Page 15

17 Module 7 : L'assurance habitation / Durée 1 jour Partie 1 : Présentation d un produit MRH (Multirisque Habitation) Définition de la MRH (Multirisque habitation) Quels sont les documents transmis par votre assureur Quelles sont les garanties présentes au contrat Séquence 1 : Principe de la MRH Séquence 2 : Les différents documents relatifs au contrat Séquence 3 : Les garanties du contrat Partie 2 : Principe d un sinistre MRH (Multirisque Habitation) Comment réagir lors d un sinistre MRH (Multi risque habitation) Qui contacter en cas de sinistre Quelles sont les démarches à accomplir Séquence 1 : Les questions à se poser en cas de sinistre Séquence 2 : Les phases d indemnisations après un sinistre Séquence 3 : Comment vous serez indemnisé? Partie 3 : Le dommage Définition sur la garantie dommage (Il s agit de garantir en cas de sinistre un certain montant d indemnisation) Définition du dommage direct Définition du dommage indirect Séquence 1 : Principes Séquence 2 : Le dommage direct Séquence 3 : Le dommage indirect w w w. t e a m 2 i. f r Page 16

18 Partie 4 : Le risque vol, vandalisme Définition sur la garantie risque vol et vandalisme Présentation des garanties de bases (Effraction, Usage de fausses clefs.) Présentation des extensions de garantie (Escalade, Introduction clandestine) Séquence 1 : Principes Séquence 2 : Les garanties de bases et les extensions de garantie Séquence 3 : La déclaration de sinistre à l assurance Partie 5 : Le risque incendie Définition sur la garantie incendie Présentation des couvertures et exclusions de garanties Quelle déclaration faire à votre assureur Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Les couvertures et les exclusions Séquence 3 : La déclaration de sinistre à l assurance Partie 6 : La responsabilité civile Définition de la responsabilité civile Présentation de la responsabilité contractuelle et délictuelle Comment s articule la RC (Responsabilité civile) dans le cadre d un contrat MRH Séquence 1 : Généralité Séquence 2 : La responsabilité civile Séquence 3 : La responsabilité civile au sein des contrats d habitation w w w. t e a m 2 i. f r Page 17

19 Partie 7 : La garantie dégât des eaux Définition sur la garantie dégât des eaux Présentation des dommages inclus dans la garantie Comment réaliser une déclaration de sinistre à votre assureur Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Les dommages rentrant dans la garantie Séquence 3 : La déclaration de sinistre à l assureur Partie 8 : La convention cidre Définition de la convention La mise en œuvre Principe d indemnisation Séquence 1 : L application de la convention Séquence 2 : La mise en œuvre Séquence 3 : Principe d indemnisation Partie 9 : La convention cide-cop Définition de la convention La mise en œuvre Principe d indemnisation Séquence 1 : L application de la convention Séquence 2 : La mise en œuvre Séquence 3 : Principe d indemnisation w w w. t e a m 2 i. f r Page 18

20 ACTUARIAT Module 1 : Les bases de l actuariat en prévoyance / Durée 1,5 jours Partie 1 : Les principes de base d un contrat de prévoyance la définition du risque en assurance les principales couvertures de prévoyance (décès, incapacité, invalidité ) Séquence 1 : Notion de risque en assurance Séquence 2 : Les risques en prévoyance Séquence 3 : Présentation des couvertures de prévoyance Partie 2 : Les bases de la tarification d un contrat Notion de taux techniques Notion de table de mortalité (table prospective, table rétrospective) Notion de probabilité de décès. Séquence 1 : Principe Séquence 2 : Définition du taux technique Séquence 3 : Définition des tables de mortalité Partie 3 : Les principes de la rémunération d un contrat d assurance Notions de bases rentrant dans la rémunération de votre contrat d assurance Notion de taux techniques Notion de taux de participation aux bénéfices Notion de taux minimum garanti (T.M.G) Séquence 1 : Notion de taux en assurance Séquence 2 : La participation aux bénéfices Séquence 3 : Synthèse w w w. t e a m 2 i. f r Page 19

21 Partie 4 : Les principes de la tarification d une prime d assurance Notions de bases rentrant dans la tarification d une prime Notion de prime pure Notion de chargements Notion de prime commerciale Séquence 1 : Définition de la prime pure Séquence 2 : Définition des chargements Séquence 3 : Définition de la prime commerciale w w w. t e a m 2 i. f r Page 20

22 Module 2 : Analyse de marge, états de contrôles (épargne retraite) Partie 1 : Analyser les marges Les bases sur l analyse de marge Identifier les différents types de marges Savoir calculer les marges sur des produits simples d assurance vie Séquence 1 : Les bases sur l analyse de marge Séquence 2 : Identifier les différents types de marges Séquence 3 : Savoir calculer les marges sur des produits simples d assurance vie Partie 2 : Les impacts de solvabilité 2 dans le cadre de l analyse de marge Introduction Présentation des contrôles Séquence 1 : Introduction Séquence 2 : Présentation des contrôles Partie 3 : Distinguer les critères de mesure de la rentabilité Connaître les différents critères Apprécier les avantages et faiblesses des différents critères Séquence 1 : Connaître les différents critères Séquence 2 : Apprécier les avantages et faiblesses des différents critères Partie 4 : Savoir réaliser les projections financières Connaître les étapes pour réaliser les projections de comptes de résultats Cas pratique simplifié Séquence 1 : Connaître les étapes pour réaliser les projections de comptes de résultats Séquence 2 : Cas pratique simplifié w w w. t e a m 2 i. f r Page 21

23 LE DIGITAL EN ASSURANCE Module 1 : Connaissance du digital / Application en epargne / Durée : 1,5 jour - La connaissance des offres de Digital, - Les architectures de l environnement du Digital, - L intégration des contraintes légales et règlementaires, - La démarche de mise en œuvre et de transition du Digital. - Les fondamentaux de l assurance - Les produits en assurances de personnes - Les produits d épargne et leurs garanties complémentaires - La consultation d un compte épargne version «APP» Module 2 : Connaissance du digital / Application MRH / Durée : 1,5 jour Module 3 : Les objets connectés et la santé / Durée : 1,5 jour w w w. t e a m 2 i. f r Page 22

24 LE BIG DATA EN ASSURANCE Module : Big Data sensibilisation w w w. t e a m 2 i. f r Page 23