TAXIS DU GRAND ORANGE
1. : : Refinancer des investissements faits sur les fonds propres de la societé TAXIS DU GRAND ORANGE (Apport pour achat de licences société TAXIS DU GRAND BOLLENE) RAISON SOCIALE : TAXIS DU GRAND ORANGE SIRET 514 884 840 00018 (NAF/APE) 4932Z Transports de voyageurs par taxis Capital social 1 500 Euros Date de création 08/2009 Date d'immatriculation 09/2009 Effectif 6 à 9 salariés ADRESSE Adresse postale 510 RUE DES BARTAVELLES 84100 Ville ORANGE Site internet http://www.taxisorange.com/ COMPLEMENTAIRE Nom du dirigeant M. CAILLARD ROMAIN Date de naissance 25/11/1982 Actionnaire Etat de collecte des privilèges Cette société n'est pas sous suivi privilège Comportements de Paiements Expérience de paiement dans le secteur Répartition du capital : ---- Le Capital société est fixé à mille cinq cents euros (1500 euros) Il est divisé en cent (100) parts sociales de 15,00 euros chacune, numérotées de 1 à 100, entièrement libérées.
Note Crédit SAFE : Note > 50 : score CreditSafe satisfaisant La typologie des clients de la societé : Professionnels Particuliers Institutionnelles : Départementale
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Notes complémentaires : Point clés de synthèse et tendance : Points forts : t en hausse de 19%. Bon niveau des capitaux propres Hausse de la Valeur ajoutée de 15%. Délais de remboursement estimé à 2 ans en 2014. Délais de paiement moyen des créances client estimé à 14 jours. Délais moyen de paiement fournisseurs estimé à 35 ntabilité économique de (12%) en 2014, (25%) en 2013. Rentabilité des capitaux propres estimé a 33% en 2014 Production vendue permet de dégagé 6% de profitabilité. exercices. Trésorerie positive dans les deux exercices. o Points : Baisse du résultat de 17% entre 2013/ 2014 B tre 2013/2014. imé à 130% les capitaux propres. Frais de personnel représentant 80% de la valeur ajoutée. Liquidité générale et réduite ne permet pas de couvrir la totalité des dettes à court terme. /passif total de 67 % en 2014 Avis analyste Financier Positif Montant demandé : 10000 Durée : 36 mois : 8,25 %
indicateurs financiers 2014 2013 Taux d'endettement 67% 67% délais de remboursement 2,606544561 1,75847026 Capitaux propres ( ) 104 890 104 890 Résultat net ( ) 34778,00 41658,00 Valeur ajoutée 305536,00 265771,00 EBE ( ) 49012,00 93011,00 Chiffre d'affaires ( ) 517 200 434 611
o : La croissance de 19% entre 2013 et 2014, est du a principalement une croissance de la production vendue des services, ce dernier s'élève respectivement à 517 2014, 434 3. Chiffre d'affaires ( ) 517 200 434 611 évolution 19,00% CA export 0 0 Taux d'export (%) 0% CA en France 1562098 1824596 Taux de CA en France (%) 302% 600 000 Chiffre d'affaire 500 000 400 000 300 000 200 000 Chiffre d'affaire évolution 100 000 0 19,00% Couverture des principaux indicateurs financiers : 2014 2013 EBE /chiffre d'affaire 10,25% 4,79%
résultat net / chiffre d'affaire 1,31% 0,71% CAF/ chiffre d'affaire 1,63% -0,36% Valeur ajoutée / chiffre d'affaire 14,98% 9,17% Couverture des principaux indicateurs financiers : 2014 2013 59,08% 61,15% 21,40% 15,14% 9,48% 6,72% 9,59% 10,39% EBE /chiffre d'affaire resultat net / chiffre d'affaire CAF/ chiffre d'affaire Valeur ajoutée / chiffre d'affaire o Analyse de la valeur ajoutée : externes. à sa production vendue des services qui. La valeur ajoutée quant a 305 soit une amélioration de 15%, 265, malgré une diminution des autres achats et charges 2 014 2 012 Ventes de marchandises 0,00 0,00 Coût d achat des marchandises vendues 0,00 0,00 achats de marchandises 0,00 0,00 +/- variation de stocks de marchandises 0,00 0,00 Marge commerciale 0,00 0,00 Production de l exercice 517 200,00 434 611,00
production vendue 517 200,00 434 611,00 +/- production stockée 0,00 0,00 + production immobilisée 0,00 0,00 Coût d achat des matières premières consommées 0,00 0,00 (achats de matières 0,00 0,00 +/- variation de stocks de matières 0,00 0,00 SOUS-TRAITANCE DIRECTE 0,00 0,00 la marge de production 517 200 434 611 Marge global 517 200 434 611 Evolution de la marge globale 19% Autres achats et charges externes 211 664,00 168 840,00 Valeur ajoutée 305 536 265 771 Evolution de la valeur ajoutée 15% 250 000 valeur ajoutée 200 000 150 000 100 000 Valeur Ajoutée de l entreprise Evolution de la valeur ajoutée 50 000 0 38% o Analyse des charges de personnels : Les charges de personnels ne représentent que 80% de la valeur ajoutée en 2014, avec une baisse de 29% par rapport à 2013 (62%). Frais de personnel/valeur ajouté 80% 62% Evolution 29%
Charges de personnel. 245 916,00 165 467,00 Evolution des frais de personnel % 49% Salaires et traitements 183 273,00 112 887,00 Charges sociales 62 643,00 52 580,00 0,90 0,80 0,70 Frais de personnel / valeur ajoutée 0,60 0,50 0,40 0,30 0,20 0,10 0,00 29% Frais de personnel/valeur ajouté Evolution 300 000,00 Charges de personnel. 250 000,00 200 000,00 150 000,00 Charges de personnel. 100 000,00 50 000,00 0,00
o : 79 peut être expliqué par de 5% en 2014, il représente respectivement 143 et Valeur Ajoutée de l entreprise 305 536,00 265 771,00 Evolution de la valeur ajoutée 15% Subventions d exploitation 0,00 0,00 impôts et taxes et versements assimilés 10 608,00 7 293,00 Charges de personnel. 245 916,00 165 467,00 Evolution des frais de personnel % 49% Salaires et traitements 183 273,00 112 887,00 Charges sociales 62 643,00 52 580,00 EBE 49 012,00 93 011,00 evolution -0,47 100 000,00 EBE 80 000,00 60 000,00 40 000,00 evolution EBE 20 000,00 0,00-0,47-20 000,00 o Analyse des charges financières : Une baisse des charges financières de 46% entre les deux exercices. Intérêts et charges assimilées 2 843,00 5 230,00 Evolution -46% EBE 49 012,00 93 011,00 Intérêts et charges assimilées/ebe 0,06 0,06
6 000,00 Intérêts et charges assimilées 5 000,00 5 230,00 4 000,00 3 000,00 2 000,00 2 843,00 Intérêts et charges assimilées 1 000,00 0,00 o Analyse du résultat : L diminution de 17%, suite à une augmentation des charges Résultat net Comptable 34 778,00 41 658,00 evolution -17% 20000,00 18000,00 16000,00 14000,00 12000,00 10000,00 8000,00 6000,00 4000,00 2000,00 0,00 Résultat de l'exercice 55,25% evolution Résultat net Comptable
o Analyse du capital économique : le taux d amortissement = amortissement immobilisations corporelles et incorporelles brutes encore amortit totalement est de 28% ce qui signifie que les moyens de productions ne sont pas 2 014 taux d'amortissement 0,28 amortissement 80 683,00 immobilisation corporelles et incorporelles brutes 284 298,00 le taux d investissement = immobilisations corporelles et incorporelles valeur ajout e La valeur ajoutée a permis le financement de 68% des immobilisations en 2014. 2 014 taux d'investissement 0,68 immobilisations corporelles et incorporelles 207 880,00 valeur ajoutée 305 536,00 o La rotation des cr ances client = cr ance client CA TTC 360 Le est de 14 jours en 2014, et de 21 jours en 2013 Délai rotation créances clients 14,60 21,10 Créance client 25 176,00 30 568,00 CA TTC 620 640,00 521 533,20
Rotation des créances client (en jour) 2 013 Délai rotation créances clients 2 014 0,00 5,00 10,00 15,00 20,00 25,00 La rotation des dettes fournisseurs = dettes aux fournisseurs total achats TTC 360 Le délai moyen de paiement des fournisseurs est de 35 jours en 2014, 26 jours en 2013. Délai rotation créances fournisseurs 35,64 26,00 Dettes aux fournisseurs et compte rattachés 25 147,00 14 635,00 Total achats TTC 253 996,80 202 608,00 Délai rotation créances fournisseurs 2 013 2 014 Délai rotation créances fournisseurs 0,00 10,00 20,00 30,00 40,00
o Analyse de liquidité : actif circulant Liquidit generale = dettes a court terme La capacité à faire face à son passif exigible de court terme avec son actif circulant est estimé a 80% en 2014 Liquidité générale 0,81 1,03 Liquidité réduite = Actif circulant stocks dettes a court terme Liquidité réduite 0,81 1,03 tr sorerie imm diate = Disponibilit dettes a court terme La trésorerie elle seule ne peut pas couvrir la totalité des dettes à court termes car cette dernière, ne représente que 0.23 en 2014 contre 0,34 en 2013. trésorerie immédiate 0,23 0,34
o Taux d'endettement : LA STRUCTURE FINANCIERE : (Taux d'endettement ou Gearing) (Endettement net / capitaux propres) 1,335055773 1,706010736 endettement financier 140 034 115 688 capitaux propres retraité 104 890 67 812 1,8 1,6 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 0 (Taux d'endettement ou gearing) ( endett net / capitaux propres) (Taux d'endettement ou gearing) ( endett net / capitaux propres) o L sur le passif : contre 70. global représente 67% du capital financier en 2014, Endettement total / passif 67% 70% total dette 188 194 180 078 Prêt PretUp + Co-invertisseurs 45 000 0 actif de trésorerie 21 761 22 145 produit de placement 0 0 endettement net 211 433 157 933 capitaux propres retraité 104 890 67 812
Capital financier 316 323 225 745 Poids d'endettement 71% 70% 70% 69% 69% 68% 68% 67% 67% 66% 66% 65% Endettement total / passif o Analyse de la caf et de la capacité de remboursement : La est bonne sur les deux périodes, chose qui a impacté positivement sa capacité de remboursement en 2014, cette dernière est estimé a 2,06. Capacité de remboursement de l'entreprise (endettement/caf) 2,606544561 1,758470261 Endettement financier + prêt PretUp 140 034 115 688 capacité d'autofinancement (CAF) 53 724 65 789 Excédent (ou insuffisance) brute d'exploitation 49 012 93 011 Transferts de charges d'exploitation 13 198 9 232 Autres produits d'exploitation 126 255 (Autres charges d'exploitation) 126 696 +/- Quotes-parts de résultat sur opérations faites en commun 0 0 Produits financiers (sauf reprises sur dépréciations et provisions 0 0 (charges financières sauf dot) 2 843 5 230 Produits exceptionnels (opérations de gestion) 693 1 252 (Charges exceptionnelles) (opérations de gestion) 1 113 22 163 (Participation des salariés aux résultats) 0 0 (Impôts sur les bénéfices) 5 223 9 872
Capacité de remboursement de l'entreprise 3 2,5 2,606544561 2 1,5 1 1,758470261 Capacité de remboursement de l'entreprise (endett/caf) 0,5 0 LA RENTABILITE: o Analyse de la profitabilité : o profitabilité = résultat d exploitationaprés impot prodution vendue 2014 2013 ratio profitabilité 6% 12% Rex après impôt 29530,67 51481,33 production vendue 517 200 434 611
14% 12% 10% ratio profitabilité 12% 8% 6% 4% 2% 0% 6% 2014 2013 ratio profitabilité o Analyse de la rentabilité économique : Nous remarquons une dégradation de la rentabilité économique (ROCE) en 2014, par rapport à 2013, suite à la chute du après impôt. Celle-ci est estimée à 12%. 2014 2013 Rentabilité économique 12% 25% Rex après impôt 29530,67 51481,33 actif économique 236813 209449 Actif immobilisé 207880 179744 BFRE 28 933 29 705 30% Rentabilité économique 25% 20% 25% 15% Rentabilité économique 10% 12% 5% 0% 2014 2013
o Analyse de la rentabilité financière : qui se présente devant les investisseurs est en diminution à cause de la basse du résultat, elle est située à 33% en 2014 contre 61 Rentabilité Financière 33,16% 61,43% Résultat net 34 778 41 658 capitaux propres 104 890 67 812 70,00% 60,00% 50,00% 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% Rentabilité Financiere 61,43% Rentabilité Financiere 33,16%