Cardif Liberté Emprunteur Outil de vente
Préambule Un seul outil pour Cardif Liberté Emprunteur permettant de: Créer des simulations Comparer une ou plusieurs simulations Saisir une adhésion Imprimer le kit d adhésion complet pré-rempli Editer les attestations d assurance pour un contrat en délégation Suivre en temps réel l avancement du dossier Imprimer tous les documents spécifiques (QS, RM, ) mais aussi «Rechercher un dossier», «dupliquer un dossier» Accessible depuis la page d accueil de Finagora Rubriques «Outils et simulateurs» 2
Accès depuis Finagora Accès à l outil de simulation et de saisie du dossier sans réauthentification! 3
Page d accueil de l outil de vente 5 fonctionnalités Saisie d un dossier Modification d un dossier Dupliquation d un dossier (pour gagner en efficacité et ne pas re-saisir) Recherche d un dossier Accès à une bibliothèque de documents 4
Identification du courtier Sélectionnez ici le mode de commissionnement (Précompte ou Linéaire). Les codes restent inchangés par rapport au CGE V9. Les coordonnées : - Nom de la structure = Nom de l agence - Nom - Email du conseiller = Nom et Email de la personne qui suit le dossier Ces données sont modifiables et seront utilisées uniquement pour ce dossier. 5
Les étapes clés Un devis en 3 étapes : 1 ère étape : Information sur les assurés et les prêts 2 ième étape : Choix des garanties 3 ième étape : Commissionnement ettarification (avec impression de devis) Pour souscrire :seulement 4 étapes supplémentaires sans re-saisie! 1 ère étape : Information complémentaire sur les assurés et les organismes prêteurs 2 ième étape : Edition du dossier d adhésion 3 ième étape : Quelques questions pour la validation du dossier 4 ième étape : Edition des attestations d assurance (pour les contrats en délégation) 6
DEVIS : 1 ère étape : Informations sur les assurés et les prêts Information Assuré (s) : Sélectionnez le nombre d assurés Les champs sont dynamiques et s affichent progressivement. Ne pas oublier de renseigner : -La profession -Les sports Plus de détails en annexe 1 Information Prêt (s) : Sélectionnez le nombre de prêts Possibilité d assurer jusqu à 5 prêts Plus de détails sur les prêts à paliers en annexe 1bis 7
DEVIS : 2 ième étape : Choix des garanties Possibilité de choisir : - Quotité - Franchise - Garantie par prêt et par assuré Possibilité de choisir une «caution» ou «Garant Personne Morale» Plus de détails en annexe 3 Sur cet écran, choix des garanties mais également des options. 8
3 ième étape : Tarification et commissionnement (1/2) Pas de tarif : si une profession à risque est sélectionnée. Le détail des formalités médicales est intégré lors de l édition du devis. Sélectionner une simulation - pour aller plus loin - pour la comparer avec une autre. Editer un devis et accéder aux documents (FIS, Notice, Devis) 9
Tarification et commissionnement (2/2) Grâce au bouton «%», possibilité de modifier le taux de commissionnement paramétré à 20% par défaut, et de le faire varier entre 0 et 30% (selon profil). Pour plus de renseignements, se rapprocher de votre interlocuteur habituel. 10
Pour enregistrer un devis : Cliquez sur «Poursuivre l adhésion» puis «Suivant» pour passer à l adhésion Pour enregistrer un devis, cliquez sur «Poursuivre l adhésion», puis terminer dans la pop-up qui s est ouverte. 11
ADHESION : 1 ère étape 3 possibilités de renseigner un organisme prêteur : - par recherche du nom dans le fichier des guichets de la Banque de France - par la saisie du code guichet -par saisie libre. A noter : Un seul organisme prêteur possible par adhésion. Informations complémentaires sur les assurés En 1 clic, dupliquez RIB et Adresse Poids/Taille obligatoire RIB obligatoire (pour tout paiement par chèque, l adhésion doit se faire sur bulletin papier ) 12
ADHESION :1 ère étape (suite): Date d effet des garanties Elle ne peut être antérieure à la date du jour. 13
ADHESION : 2 ième étape : Edition du dossier d adhésion Les documents nécessaires à l adhésion sont pré-cochés et doivent être imprimés. 14
ADHESION : 3 ième étape : quelques questions pour finaliser Dernière étape de vérification, avant décision : - mise à disposition de l attestation d assurance ou -envoi pour étude. 15
ADHESION : 4 ième et dernière étape : Edition des attestations (1/2) (Dossier en délégation) Edition ici des attestations d assurance immédiatement sans délai (dossier dans la délégation du courtier -300K, - 46ans, QSS) 16
ADHESION : 4 ième et dernière étape : contrat hors délégation (2/2) 17
Autres fonctionnalités : Rechercher un dossier (accessible depuis la page d accueil) Pour rechercher un dossier, indiquez : - Les premières lettres du nom de l assuré suivi d une «*» - Le numéro de dossier Cliquez sur le nom d un postulant pour accéder à la synthèse de ce dossier 18
Synthèse d un dossier Suivez ici l avancement de votre dossier - Statut - Historique La réédition des courriers est possible depuis cette page Possibilité de modifier le dossier s il n est pas finalisé (ex : saisie stoppée en cours) Si le dossier est finalisé, il est possible de le dupliquer depuis la rubrique : «créer un nouveau dossier à partir d un dossier existant» accessible en page d accueil de l applicatif (cf slide suivant) 19
Autres fonctionnalités : Dupliquer un dossier Recherchez le dossier souhaité Puis accédez à ce dossier, les champs sont alors tous modifiables, Le dossier est alors dupliqué 20
Annexe 1 : Spécificités des professions à risques / des sports Liste des professions à risque Information Assuré (s) Les champs sont dynamiques et s affichent progressivement. Sports à risque Information Prêt (s) Possibilité d assurer jusque 5 prêts 21
Annexe 1 bis : Prêts à paliers Le montant du dernier palier est calculé lors de la validation de la pop-up 22
Annexe 2 : Exemple de demande d adhésion L autorisation de prélèvement est intégrée ici dans la demande d adhésion. (Pas d exemplaires à renvoyer à la banque.) 23
Annexe 3 : Spécificités d une caution / personne morale Dans le cadre d une caution ou d une personne morale, ces champs complémentaires doivent être renseignés. 24
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