BROCHURE DU FONDS Multi-actifs stratégie de croissance Axé sur les résultats. Diversification mondiale. Stratégies à forte conviction.
Multi-actifs stratégie de croissance* Conçu pour le marché actuel. Que vous épargniez pour la retraite, des vacances ou les études de votre enfant, les Solutions multiactifs d Investissements Russell sont adaptées à vos objectifs de placement réels. Tirant parti de différentes sources de revenu de la part de gestionnaires de placements parmi les «meilleurs dans leur catégorie», selon les recherches d Investissements Russell, nos portefeuilles sont gérés afin de faire face à différentes conditions des marchés et de l économie, pour parvenir à un équilibre entre votre tolérance au risque et vos objectifs de rendement. Afin de répondre aux besoins des investisseurs en quête de croissance dans leurs portefeuilles, Multi-actifs stratégie de croissance (MASC) est une solution multi-actifs axée sur les résultats qui s adapte de façon tactique à l évolution des conditions des marchés. Le portefeuille offre une exposition diversifiée aux catégories d actif traditionnelles et non traditionnelles, y compris les actions, les titres à revenu fixe, les actifs réels et les instruments à rendement absolu. Dans chacun de ces segments du portefeuille, la répartition de l actif est élaborée en fonction de recherches exhaustives sur les marchés financiers et d expérience dans l industrie. La Figure 1 illustre comment deux portefeuilles, avec des rendements annuels moyens similaires sur le même horizon de placement de 10 ans, peuvent afficher deux résultats différents. Le portefeuille hypothétique du Lièvre subit davantage de hausses et de baisses, tandis que le portefeuille de la Tortue suit un parcours plus régulier. En bout de ligne, malgré un rendement annuel moyen supérieur, la valeur finale en dollars du portefeuille hypothétique du Lièvre est inférieure à celle du portefeuille plus stable de la Tortue. Cela démontre qu'en investissant en vue d'accumuler un patrimoine à long terme, il est important de gérer et de limiter la fréquence et l'importance des replis du portefeuille. Autrement dit, c est le trajet qui compte. Cet exemple est fourni aux fins d'illustration uniquement, et un portefeuille hypothétique ne se comportera pas de la même façon qu'un investissement réel. Notre but avec MASC est un modèle de rendements plus réguliers, d une année à l autre, qui génère des résultats similaires à ceux des actions, mais avec une volatilité inférieure. Figure 1 : Le lièvre et la tortue - «Rien de sert de courir, il faut partir à point.» (exemple hypothétique) Croissance de 100 000 $ $190,000 Portefeuille de la Tortue $180,000 Portefeuille du Lièvre $170,000 $160,000 $150,000 $140,000 $130,000 $120,000 $179,085 $167,581 $110,000 $100,000 Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8 Année 9 Année 10 Rendement moyen 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 6.0% 15.0% 15.0% 15.0% 15.0% -30.0% -10.0% 0.0% 15.0% 15.0% 15.0% 6.5% Source : Rondeau Capital Il ne s'agit pas d'une illustration d'un fonds. Les marchés des capitaux peuvent être volatils, et il est peu probable qu'un portefeuille obtienne les mêmes rendements ou des rendements similaires (en pourcentage) chaque année. Les placements comportent des risques; veuillez consulter le prospectus pour plus de renseignements. *Auparavant Portefeuille tout actions LifePoints Russell
Afin d atteindre l objectif de rendements similaires à ceux des actions avec une volatilité moindre, nous utiliserons différentes caractéristiques qui sont conçues pour faciliter le parcours des investisseurs et les aider à obtenir les résultats escomptés. Afin de s assurer que MASC est en mesure d affronter les fluctuations des marchés mondiaux, notre équipe de gestion de portefeuilles évalue continuellement les risques du portefeuille et adapte les actifs, les stratégies et les gestionnaires (au besoin) pour minimiser les risques et tirer parti des occasions de placement. CONCEPTION CONSTRUCTION GESTION AXÉ SUR LES RÉSULTATS (Conception) MASC mise sur la plus-value du capital à long terme au cours d un cycle complet du marché dans le but d obtenir des rendements similaires à ceux des actions mais avec une volatilité moindre. Le portefeuille tire parti d un éventail réellement diversifié de sources de rendement telles que les actifs réels, les stratégies à rendement absolu, les titres à revenu fixe non traditionnels et les actions mondiales traditionnelles. Cette diversification permet au portefeuille de faire face à une variété de conditions des marchés et de scénarios économiques. STRATÉGIES DE PLACEMENT À FORTE CONVICTION (Construction) MASC est construit à l aide des meilleures stratégies «dans chaque catégorie», parmi le plus vaste éventail d occasions de placement. Pour ce faire, nous utilisons les sources de rendement disponibles les plus intéressantes, selon nous, en incluant des positions stratégiques qui sont conçues pour porter fruits à long terme. Nous intégrons par la suite des stratégies actives, à forte conviction, de la part des meilleurs sous-conseillers. RÉPARTITION TACTIQUE DE L ACTIF (Gestion) Nos gestionnaires de portefeuilles évaluent continuellement l évolution du climat sur les marchés et adaptent la répartition de l actif, les stratégies et les expositions afin de mieux gérer le risque et de tirer parti des occasions de placement. Nos gestionnaires de portefeuilles disposent de nombreux outils, notamment la capacité d apporter des modifications tactiques aux pondérations des gestionnaires et d utiliser des stratégies axées sur les options aux fins de protection contre le risque de baisse, des contrats de change pour la couverture monétaire et des contrats à terme pour la répartition des catégories d actif. Ces outils devraient permettre la gestion du risque global du portefeuille et l obtention de rendements additionnels pour nos investisseurs. Comme pour tous les fonds communs de placement, l investissement dans ce fonds comporte des risques qui peuvent le rendre inadéquat pour vous, selon vos objectifs de placement et votre tolérance au risque. Si le fonds n obtient pas les rendements escomptés, vous pourriez perdre une partie ou la totalité du capital investi. Veuillez lire le prospectus de ce fonds pour une description détaillée des risques associés à cet investissement.
PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES : Axé sur les résultats : cible un objectif de rendement précis, supérieur à l inflation. Répartition stratégique de l'actif : la répartition stratégique de l'actif de MASC vise à tirer parti d un éventail réellement diversifié de sources de rendement afin de permettre au portefeuille de faire face à différentes conditions sur les marchés tout en étant en mesure d atteindre ses objectifs à plus long terme. Répartition tactique de l'actif : la répartition tactique prévoit des fourchettes de répartition d actif qui viennent moduler la répartition stratégique. Cette stratégie de placement tactique modifie activement la répartition des portefeuilles afin de tirer parti des préférences des marchés et de réduire le risque global du portefeuille. Fourchettes tactiques pour les catégories d actif : de 50 % à 100 % pour les actions et les actifs réels, de 0 % à 30 % pour les titres à revenu fixe et de 0 % à 30 % pour les stratégies à rendement absolu. Diversification mondiale : pour les catégories d'actif comme les actions, les titres à revenu fixe, les actifs réels et les stratégies à rendement absolu. Protection contre le risque de baisse : les stratégies axées sur les options sont utilisées pour protéger le portefeuille lors de replis des marchés. Stratégies à forte conviction d'investissements Russell : MASC utilise les meilleures stratégies «dans chaque catégorie» parmi le plus vaste éventail d occasions de placement. Catégorie d actif Multi-actifs stratégie de croissance Ce fonds multi-actifs adopte une stratégie active, avec une répartition tactique flexible, qui met l accent sur un résultat cible. L approche de placement du fonds n est pas tributaire de l indice de référence, mais vise à obtenir des rendements similaires à ceux des actions, avec 2/ 3 à 3/4 de la volatilité associée aux actions mondiales. Pondération neutre Actions 55 % Actifs réels 15 % NIVEAU DE RISQUE FAIBLE FAIBLE À MOYEN MOYEN À ÉLEVÉ MOYEN ÉLEVÉ OBJECTIF DE VOLATILITÉ 2/ 3 à 3/4 de la volatilité des actions mondiales. RÉPARTITION STRATÉGIQUE* (en date de janvier 2017) 5% Fonds d'obligations mondiales convertibles BlueBay (Canada) 10% Fonds d obligations mondiales à revenu élevé 11% Fonds ciblé d actions américaines 11% Fonds d actions outre-mer 20% Fonds ciblé d actions mondiales 5% Fonds de petites sociétés mondiales 6% Fonds d actions marchés émergents 2% Stratégies de positionnement 6% Fonds d infrastructures mondiales 6% Fonds immobilier mondial 3% Powershares DB Commodity Index Tracking ETF 15% Fonds d obligations mondiales sans contrainte RÉPARTITION STRATÉGIQUE DE L ACTIF ET FOURCHETTES TACTIQUES POUR LES CATÉGORIES D ACTIF Fourchette Fourchette combinée - 50 % à 100 % Revenu fixe 15 % Revenu fixe 0 % à 30 % Rendement absolu 15 % Rendement absolu 0 % à 30 % * Chaque fonds d'investissement sous-jacent est suivi d «Investissements Russell», à l'exception du Fonds d'obligations mondiales convertibles BlueBay (Canada) et Powershares DB Commodity Index Tracking ETF.
Équipe multi-actifs d Investissements Russell Notre équipe multi-actifs regroupe des stratèges spécialisés, des experts sur la synchronisation tactique des marchés, des gestionnaires de portefeuilles et des analystes. À partir de nos bureaux mondiaux, le groupe multi-actifs tire parti des perspectives et de l expérience des équipes spécialisées dans les catégories d actif et des professionnels en recherches d'investissements Russell à l échelle mondiale. 65+ 7 99,5 Équipe mondiale multi-actifs $ CA d Investissements Russell * *En date du 31 mars 2016. PROFESSIONNELS CONSIENCIEUX Nous disposons de l expertise, des ressources et des compétences dans les cinq domaines de base qui sont nécessaires pour la conception, la construction et la gestion de portefeuilles multi-actifs mondiaux : les perspectives sur les marchés financiers, les recherches portant sur les gestionnaires, les expositions aux facteurs, la répartition de l actif et la mise en œuvre du portefeuille. Nous intégrons ces compétences afin de fournir à tous nos clients les meilleures chances de réussite pour l atteinte de leurs objectifs. BUREAUX MONDIAUX MILLIARDS D'ACTIFS SOUS GESTION DANS DES SOLUTIONS MULTI-ACTIFS PERSPECTIVES SUR LES MARCHÉS FINANCIERS RECHERCHES PORTANT SUR LES GESTIONNAIRES EXPOSITIONS AUX FACTEURS MISE EN ŒUVRE DU PORTEFEUILLE RÉPARTITION DE L'ACTIF
POUR COMMUNIQUER AVEC NOUS Pour plus de renseignements sur Multi-actifs stratégie de croissance, veuillez communiquer avec votre conseiller ou vous rendre sur le site d Investissements Russell à l adresse russellinvestments.com/ca/fr. INFORMATION IMPORTANTE Les placements dans les fonds communs peuvent faire l objet de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d autres charges. Avant d investir, veuillez lire le prospectus. Les fonds communs ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. Aucune partie du contenu de cette publication ne constitue des conseils juridiques, fiscaux, sur les titres ou de placement. Il ne s agit pas non plus d une opinion concernant la pertinence d un placement ni une sollicitation de quelque type que ce soit. Cette information est disponible «telle quelle». Investissements Russell Canada Limitée ne fait aucune déclaration et n offre aucune garantie à l égard de cette information. Investissements Russell est le nom commercial d un groupe d entreprises dotées d une administration commune, incluant Investissements Russell Canada Limitée. La propriété d Investissements Russell se compose comme suit : une participation majoritaire de fonds gérés par TA Associates et des participations minoritaires de fonds gérés par Reverence Capital Partners et la direction d Investissements Russell. Droits d auteur Investissements Russell Canada Limitée 2017. Tous droits réservés. Frank Russell Company est le titulaire des marques de commerce Russell contenues aux présentes et de tous les droits de marque liés aux marques commerciales Russell, et autorise les membres du groupe d entreprises Investissements Russell à les utiliser sous licence. Les membres du groupe d entreprises Investissements Russell ne sont en aucune façon affiliés à Frank Russell Company ni à toute autre entité exploitée sous la marque «FTSE RUSSELL». RETAIL-2016-02-26-1606. Exp. (02-2017) Date de première publication : mai 2016 Mise à jour : janvier 2017