QUESTIONNAIRE N O I PROFIL DE LA SITUATION PERSONNELLE ET FAMILIALE

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1 QUESTIONNAIRE N O 1 1 QUESTIONNAIRE N O I PROFIL DE LA SITUATION PERSONNELLE ET FAMILIALE 1. Renseignements généraux Nom(s) et prénom(s) État civil Date de naissance (âge) Occupation(s) Adresse Résidence Bureau principal Conjoint Conjointe Nom Rue Ville Code postal Téléphone Adresse de correspondance Résidence Bureau Professionnels consultés : comptable, avocat, notaire, courtier en valeurs mobilières, courtier d assurances, conseiller personnel, etc. (La liste des professionnels consultés n est pas obligatoire, mais pourrait s avérer très utile.) Profession Bureau Nom Téléphone 2. Renseignements familiaux Cette planification financière concerne : le couple une personne Enfants à charge Autre(s) personne(s) à charge (expliquer) Prénom Âge Prévoyez-vous avoir d autres enfants? Oui Non Si oui, combien? Vos enfants possèdent-ils un compte en banque individuel? Oui Non Enfant Montant

2 2 QUESTIONNAIRE N O 1 3. Coût de vie mensuel (pour l année qui vient, soit du 1 er novembre 2001 au 31 octobre 2002)* A) Maison B) Transport Loyer Hypothèque** Téléphone Câble Chauffage Électricité Taxes (total) Entretien** Assurances (feu, vol, etc.) Ameublement** Autres frais TOTAL MENSUEL (A) Essence et huile (auto) Entretien (auto) Assurance-auto Automobile** Immatriculation et permis Stationnement Location d un garage Taxis Métro ou autobus Autres frais C) Famille D) Divers Alimentation** Habillement Frais de scolarité Sports et loisirs** Sorties au restaurant Pharmacie et cosmétiques Journaux et magazines TOTAL MENSUEL (B) Vacances et voyages** Assurance-vie Autres assurances Dons ou cadeaux Aide ménagère Pension alimentaire Autres frais Tabac et alcool TOTAL MENSUEL (D) Frais de garderie TOTAL GÉNÉRAL MENSUEL (A) (B) (C) (D) Dentiste ou optométriste Allocation aux enfants Loterie TOTAL ANNUEL Argent de poche Ajouter 5 % pour imprévus Autres frais Coût de vie annuel TOTAL MENSUEL (C) COÛT DE VIE ANNUEL (total arrondi à 100 près) * Les données concernant le coût de vie mensuel sont reproduites au tableau 5.3. ** Ces éléments sont décrits à la sous-section

3 QUESTIONNAIRE N O Projets spéciaux Il faut considérer ici les dépenses majeures que vous désirez effectuer d ici cinq ans environ et qui n ont pas déjà été incluses dans votre coût de vie. Année Coût Commentaires Voyage Scolarité (extraordinaire) Maison (rénovations) Maison (achat) Piscine Chalet Copropriété Automobile Ordinateur Ameublement Autres (divers) 5. Retraite Âge actuel Âge de la retraite (1 er choix) Conjoint Conjointe (2 e choix) Ajustement au coût de vie à la retraite : réduction, augmentation ou aucun ajustement Retraite (1 er choix) (2 e choix) Dépenses totales relatives aux enfants : frais approximatifs pour l année Provision annuelle pour projets spéciaux : changement de meubles, d auto, ou autres projets de toute nature (exclus du coût de vie) pour les 5 à10 prochaines années Prévoyez-vous un changement majeur dans votre vie familiale ou professionnelle? D ici cinq ans À plus long terme

4 4 QUESTIONNAIRE N O 1 6. Revenu de travail Profil des salaires annuels * 2003* Conjoint Conjointe Conjoint Conjointe Conjoint Conjointe Salaire brut Retenues à la source Salaire net Total des acomptes provisionnels effectués depuis le début de l année civile Montant Date Brève description de l occupation d où provient votre revenu salarial * Si vous n avez pas inscrit de salaire pour 2002 et 2003, quelle augmentation annuelle prévoyez-vous pour les prochaines années? 7. Revenu de location (immeuble habité ou non par le propriétaire) sans objet Commentaires Type d immeuble Date d achat Coût de l immeuble Coût du terrain Valeur marchande actuelle immeuble Valeur marchande actuelle terrain Solde hypothécaire actuel Assurance-hypothèque Taux d intérêt Échéance de l hypothèque Amortissement restant Taux d intérêt Revenu mensuel (actuel) Revenu mensuel (au renouvellement des baux) Mensualités de l hypothèque (capital et intérêt) Intérêt (base annuelle) pour les quatre prochaines années (arrondi) Débours directs moyens mensuels (actuel) Débours directs moyens mensuels (au renouvellement des baux)* Superficie occupée par vous en pourcentage Total d amortissement fiscal réclamé * Autres que l hypothèque Si vous n habitez pas l immeuble de location, sera-t-il conservé par le conjoint survivant dans l éventualité d un décès? Conservé Vendu

5 QUESTIONNAIRE N O Objectifs personnels et familiaux Que signifie pour vous l indépendance financière? Jusqu à quel âge limite prévoyez-vous être le soutien financier de vos enfants? (Cette question peut avoir une influence sur le montant d assurance-vie.) Enfant Âge actuel Âge limite Prévoyez-vous inclure dans vos besoins financiers en assurance-vie un montant d argent pour un fonds spécial d études universitaires pour vos enfants? Oui Non Montant Votre âge à ce moment-là Avez-vous un REÉÉ pour vos enfants? Oui Non Prévoyez-vous en avoir un? Oui Non Quand? Recevez-vous du fédéral des prestations fiscales pour enfants? Oui Non Si oui, combien? 9. Placements En fonction de votre tolérance au risque, quelle répartition de placements préférez-vous? Placements totalement sécuritaires (sans risque) Placements partiellement sécuritaires (risque faible à moyen) Placements spéculatifs (risque élevé) Outre la rentabilité, quelle caractéristique majeure recherchez-vous dans vos placements?

6 6 QUESTIONNAIRE N O Succession Date du mariage Régime matrimonial Contrat de mariage Oui Non Avez-vous un testament? Votre conjoint? Testament avec clause de décès simultané Oui Non Quels sont vos objectifs majeurs pour votre succession? Y a-t-il des aspects précis qui vous préoccupent au sujet d un testament? Est-il probable que vous ou votre conjoint héritiez? Oui Non Si oui, de combien? Quand? Avez-vous pensé à créer une fiducie testamentaire? Oui Non 11. Assurances Polices d assurance-vie : Dressez la liste des polices d assurance-vie de chaque membre de la famille. Détenteur/Bénéficiaire Compagnie Genre de police Prime annuelle Valeur de rachat Montant de protection Fumez-vous? Conjoint Conjointe Si oui, combien de cigarettes par jour? Commentaire(s) Quel montant d assurance-vie minimal désirez-vous maintenir? Assurance-hypothèque Résidence principale Oui Non Autre immeuble (spécifier) Oui Non Sans objet Vos polices d assurance-vie présentent-elles (dans l incertitude, fournir les polices d assurance) : 1) une clause d assurance-salaire? 2) une clause de protection conjoint et enfants? 3) autres? Donner les détails. Polices d assurance-salaire (invalidité) Oui Non

7 QUESTIONNAIRE N O Commentaires Commentaires additionnels pouvant nous aider à mieux connaître vos objectifs personnels et familiaux Date Lieu DOCUMENTS REQUIS (s ils sont disponibles) Déclarations de revenus (trois ans) Idem pour le conjoint Bilans personnels (trois ans) Idem pour le conjoint États financiers d entreprises Polices d assurances Testaments Contrat de mariage Conventions entre associés Fiducies Acte de divorce Documents financiers (relevés de placements, comptes de banque, créances [ou comptes débiteurs], liste des dettes, avoir net, etc.) Autres

8 QUESTIONNAIRE N O 2 1 QUESTIONNAIRE N O 2 PROFIL DE LA SITUATION FINANCIÈRE 1. Encaisse : solde de vos comptes bancaires 2. Comptes clients : total des sommes à recevoir (Régie, clients, autres) 3. Assurances-vie : valeur de rachat 4. Obligations d épargne Nom Date d achat Échéance Taux d intérêt Montant 5. Dépôts à terme ou certificats de placement garanti Établissement financier Type Date d achat Échéance Taux d intérêt Montant Commentaires 6. Autres produits financiers : obligations, actions, etc. Fournir une liste avec tous les détails. 7. REÉR traditionnel et autogéré Nom de l établissement financier Type de REÉR Date d achat Valeur à l achat Valeur totale actuelle

9 2 QUESTIONNAIRE N O 2 8. REÉÉ individuel ou familial Nom de l établissement financier Type de REÉÉ Contributions Valeur totale actuelle 9. Régime de pension agréé (RPA) employeur C est le cas si vous êtes salarié et que vous participez à un régime de pension agréé de votre employeur. Nom du régime Type de régime Cotisations pour l année 2001 Employé : Employeur : Note : Les cotisations augmentent au taux de 2 % l an. Détails sur le régime Valeur actuelle du régime 10. Solde des prêts que vous avez consentis à d autres personnes 11. Autres éléments d actif Collection de timbres Œuvres d art (peintures, sculptures, etc.) Meubles de collection Chaîne stéréo spéciale Bijoux Investissement (or, argent, diamant) Fourrures Autres

10 QUESTIONNAIRE N O Immobilisations Coût Valeur actuelle Résidence principale Ameublement général Automobile(s) Chalet Autres (bateau, avion, terrain) Valeur actuelle totale : 13. Hypothèque sur votre résidence principale et votre résidence secondaire Date d achat Prêteur Date du prêt Terme Période d amortissement en années à la date de prêt Montant du prêt Solde du prêt* Taux d intérêt Remboursement mensuel (capital et intérêt) Autre mode de remboursement Commentaires Résidence principale Résidence secondaire * Ce solde est-il assuré? Oui Non ** Calculatrice : 24 mois, puis AMRT 3 fois. Il faut avoir établi le remboursement mensuel de 534 PMT au préalable.

11 4 QUESTIONNAIRE N O Autres dettes Ne pas inclure ici la marge de crédit, mais toutes vos autres dettes telles que les emprunts bancaires, les emprunts personnels, les billets à ordre, etc. Emprunt n o 1 Emprunt n o 2 Emprunt n o 3 Autre Nom du prêteur Raison du prêt Date du prêt Montant du prêt Échéance Solde actuel Ce solde est-il assuré? Taux d intérêt Montant mensuel (capital et intérêt) ou Intérêt seulement Autre mode de remboursement Commentaires * Calculatrice : 6 mois, puis AMRT 3 fois. Il faut avoir établi le versement mensuel de 457 au préalable. 15. Solde des cartes de crédit 16. Marge de crédit : montant autorisé 17. Impôt à payer Si vous n avez pas réglé votre dernier compte avec le fédéral ou le provincial en avril dernier, indiquer le montant en cause. Si l impôt est réglé, ne rien indiquer. Année 18. Dette éventuelle Si vous prévoyez une dette future, indiquer le montant et la date. Date