SEMINAIRE. Risques Opérationnels : Enjeux structurels et Défis à venir OBJECTIFS INFORMATIONS PRATIQUES PUBLIC VISÉ

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1 SEMINAIRE Risques Opérationnels : Enjeux structurels et Défis à venir Le risque opérationnel se confirme comme filière à part entière en parallèle des risques de marché, de crédit, de compliance... son périmètre ne cesse de s élargir sous la pression de l internationalisation des opérations, des nouvelles technologies et comportements, de l afflux de nouvelles régulations dont plans de rétablissement... ce qui ne facilite pas son ancrage au sein des institutions financières, ni son évaluation et son pilotage Les enjeux financiers ou réputationnels de ces risques ont changé dramatiquement de magnitudes et sont difficiles à anticiper. Cette mutation entraine de nouveaux défis qui impliquent des réflexions en profondeur sur l organisation de cette filière, et son pilotage, en effet, l approche normative, communément appliquée montre ses limites et appelle à être dépassée. L objectif du séminaire est de faire le point entre praticiens des institutions financières, experts et régulateurs sur l univers multidimensionnel de ce risque, de confronter les bonnes pratiques et les axes de progrès possibles pour faire de cette contrainte un atout compétitif et de confiance. INFORMATIONS PRATIQUES FORMAT Séminaire DATE 5 Novembre 2014 LIEU Salon St-honoré 214 Rue du Fgb. St- Honoré, Paris PARTICIPATION 400 HT Pris en charge dans le cadre de la formation continue (DIF) Association loi 1901 non assujettie à la TVA INSCRIPTION CONTACT contact@eifr.eu OBJECTIFS Ce séminaire a pour objet de: - Faire un point sur les pratiques du risque opérationnel (gouvernance et principes directeurs, forces et faiblesses détectées) - Mettre en lumière les évolutions majeures qui vont transformer la nature de ces risques. - Comparer les problématiques de leur évaluation et pilotage - Partager le retour d expérience des praticiens (pratiques actuelles, évolutions souhaitables). PUBLIC VISÉ Directions des banques, assurances, sociétés de gestion Risques & Conformité Informatique Superviseurs Consultants Les séminaires de l EIFR peuvent être pris en charge dans le cadre de la formation professionnelle continue (DIF). L EIFR est un organisme de formation agréé sous le numéro

2 PROGRAMME 8h15 Accueil Café 8h30 Introduction Edouard de LENCQUESAING, Délégué Général, EIFR 8h45 1. Les priorités de l ACPR Au-delà Bâle II et de CRD4, quelle est la feuille de route du régulateur? Quels efforts de mis en œuvre appelle-t-il de ces vœux pour une meilleure maitrise des risques conformité et op.? Conséquences sur la supervision? Philippe BILLARD, Chef du service des affaires internationales Banque, ACPR 9h15 9h40 10h10 10h45 11h10 11h25 2. Solvency 2 & risques opérationnels : un nouveau défi Pilier 2, un réel «pas à franchir» : gouvernance, process, mesure 3. Contexte post crise : un profil de risques transformé Analyse de cas : Evolution des risques chez DEXIA : - Quels impacts sur les facteurs de risques? - Quelles mesures de pilotage pour les processus critiques? Carto. des risques / pertinence des indicateurs / alertes Sensibilisation et solutions de mitigation 4. Une mutation des métiers, génératrice de risques nouveaux - Globalisation, outsourcing, relocalisation : quels impacts pour quelle couverture? - Analyse de cas : le risque et l outsourcing dans les Securities Services côté métier et clients. 5. Mise en place dans les filiales étrangères - Comment concilier les exigences du régulateur local et celles du siège central? Pause 6. Un défi organisationnel : analyse comparative - Comment/ à quel niveau installer le risque opérationnel visà-vis des autres fonctions de pilotage des banques - Analyse comparative des modèles : Le lien avec les directions opérationnelles et corporate Les évolutions nécessaires (agilité, proximité, lisibilité et pilotage). - Quelle gouvernance pragmatique pour un meilleur pilotage? Marie-Laure DREYFUSS, Associée Resp. du Pôle Gouv. et Contrôle Interne, ACTUARIS (ex ACPR) Pascal BECKER, Dir. de la Gestion du Risque Op., Continuité d'activité et Sécurité des SI, DEXIA Myriam FOURNIER, Consultante Senior Risque, MFT2C Jean Marc GUITEAU, Directeur des Risques opérationnels, BPSS Thomas RIVET, Associé, QUALIENSE CONSEIL Salem TIGZIRINE, Directeur, ALCODEFI-ALGER Myriam FOURNIER, Consultante Senior Risque, MFT2C Jean-Marie SAVIN, Head of Oversight of Permanent Control Group, BNP PARIBAS Virginie LE MEE, Directrice des risques et du contrôle Interne, MACSF 12h15 7. Une mutation qualitative : Des erreurs opérationnelles aux erreurs intentionnelles, dissimulation fraude. - Une approche normative qui montre ses limites : détournement des procédures, intention préalable? sanction? - Au-delà des règles et du pilotage : importance de l éthique. Implications concrètes? Véronique HACCOUN, Responsable risque opérationnel et Ethique, ERNST & YOUNG 12h45 Conclusion Edouard de LENCQUESAING, Délégué Général, EIFR 13h-14h Buffet déjeuner pour poursuivre les échanges

3 BIOGRAPHIES Pascal BECKER Directeur de la Gestion du Risque Opérationnel, Activité et Sécurité des SI, DEXIA Pascal Becker a une expérience bancaire d une trentaine d années au cours desquelles il été en charge de différentes fonctions de développement commercial et de gestion des risques dans des environnements économiques et culturels très différents à Paris, Bruxelles, Londres, Vienne, Singapour ou Bangkok, chez Natixis d abord, puis dans le groupe Dexia depuis Depuis septembre 2009, il est responsable de la gestion du Risque Opérationnel, de la Continuité d Activité et de la Sécurité des Systèmes d Information de Dexia. Les mutations extrêmement rapides du groupe Dexia depuis la crise de 2008 passage de à employés, réduction drastique du périmètre avec les ventes ou fermetures de presque toutes les filiales et succursales, gestion des activités restantes en run off posent des défis particuliers en terme de gestion du risque opérationnel et de la continuité des activités essentielles. Philippe BILLARD Chef du service des affaires internationales Banque, ACPR Philippe BILLARD a rejoint la Commission bancaire en 1996 et a occupé successivement différentes fonctions au sein des directions du contrôle des établissements de crédit et entreprises d investissement de la CB puis de l ACPR ; ces fonctions lui ont permis durant 15 ans de superviser une large gamme d établissements français (grandes banques généralistes, entreprises d investissement, établissements de crédit spécialisés dans le leasing, l affacturage, le financement automobile). Philippe a été nommé adjoint au chef du service des affaires internationales banque en février 2011, puis chef du service en octobre 2013 ; son service est notamment en charge de la participation de l ACPR aux travaux du Comité de Bâle et de l Autorité bancaire européenne (EBA), en matière d évolution des normes et standards prudentiels. Philippe représente l ACPR au sein du Standing committee on Regulation and Policy de l EBA, qui rapporte directement au board of supervisors.

4 Marie-Laure DREYFUSS Associée Responsable du Pôle Gouvernance et Contrôle Interne, ACTUARIS Marie-Laure Dreyfuss, Associée du Cabinet Actuaris est une experte reconnue des questions relatives à Solvabilité 2. Précédemment, au sein de l ACPR elle pilotait le projet Solvabilité 2 et dirigeait l une des trois directions de contrôle des assurances de l Autorité. Aujourd hui en charge du pôle Gouvernance, dernier né des pôles d Actuaris, elle conduit des missions d accompagnement dédiées plus particulièrement aux dirigeants des organismes d assurance notamment sur les aspects règlementaires du régime prudentiel actuel et sur la mise en place du Pilier 2 de Solvabilité 2. Elle apporte également son expertise Solvabilité II aux autres pôles Métiers du Cabinet. Elle est l auteur de l ouvrage «Les Grands Principes de Solvabilité 2», paru aux Editions L argus de l Assurance en juin 2012 (2ème édition en mai 2013 et 3ème édition en préparation pour 2015). Elle est co-auteur de «Comprendre le reporting Solvabilité 2» (Editions L argus de l Assurance juillet 2013). Myriam FOURNIER Consultante Senior Risque, MFT2C Diplômée de l'ipag et d'un MS en finance de marché, Myriam a participé en 2006 à la définition du cadre de gestions es risques opérationnels chez Dexia et son déploiement au siège et en filiales internationales. En 2009, Myriam a quitté le groupe pour développer la mise en place du service risques et conformité dans le métier titres de la Société Générale en France et dans ses filiales internationales. Elle intervient désormais en tant que formatrice consultante dans le domaine bancaire et financier en Europe et en Algérie via MFT2C et Alcodéfi. Myriam gère un fonds immobilier pour compte propre depuis douze ans et viens de créer son entreprise en gestion de projets solaires en France et en Algérie.

5 Jean-Marc GUITEAU Directeur des Risques opérationnels, BPSS Jean-Marc Guiteau is responsible for Compliance, Permanent Control and Operational Risk and is a member of BNP Paribas Securities Services Executive Committee. He joined Securities Services in June He has more than 25 years of experience in the industry, including eight within the BNP Paribas Group, of which four as Deputy Head of the Investment Solutions Compliance. Prior to joining BNP Paribas, he worked 8 years for the French Insurance company MMA, as Group Compliance Officer and Head of Internal Control for the group finance and asset management activities. In the meantime, he has published a survey for the French Internal Auditors Association (IFACI) on the Risk management and the Risk Mapping methodology within Insurance Companies. He started his career at HSBC France (formelly Crédit Commercial de France), where he spent 11 years in various functions, successively within the Securities Services as Relationship Manager, Head of organisation for the CIB activities and Head of mission at the General Inspection of the Bank. He is graduate in International Commerce from Paris VI University and has an Executive Master in Business Administration from HEC (Ecole des Hautes Etudes Commerciales) Jouy en Josas, France. Véronique HACCOUN Responsable risque opérationnel et Ethique, ERNST & YOUNG Véronique HACCOUN est en charge de l offre FIDS prévention, détection et gestion des fraudes pour le secteur financier (Banque, Assurance, Asset Management) pour E&Y France. Elle a 22 années d expérience professionnelle. Après un parcours de plusieurs années en gestion d optimisation financière et conseil pour les filiales françaises de grands groupes étrangers, elle a rejoint en 2006 la ligne de services FIDS dédiée à l investigation, la détection, la prévention et le chiffrage des impacts de la fraude. Véronique a un DESS Gestion / Finance et Fiscalité d entreprise et Maîtrise des Sciences de gestion. Elle est certifiée MBTI, et membre de DFCG (CFO Group).

6 Elle intervient principalement sur des missions : d investigation de fraude en cas d allégations ou de fraudes avérées (what went wrong, schémas, post mortem, plans de remédiation), d élaboration de programmes de Lutte Anti-Fraude et de Conformité (Economic Sanctions: LCB/FT, FCPA, OFAC), de revue et d optimisation des dispositifs anti-fraude (design de scenarii, analyse des organisations, construction de reportings, rédaction de politiques et procédures, formations) de diagnostics et d audits des dispositifs anti-fraude et de conformité (revue à blanc, tests de robustesse, efficacité du traitement des alertes ). Véronique anime de nombreuses formations sur les thématiques de fraude, corruption et Economic Sanctions : DII Institute /ARROW Institute Economic Sanctions: reach of US rules / C5 Economic Sanctions Compliance Virginie LE MEE Directeur des Risques et du Contrôle Interne, MACSF Diplômée en 1992 d un DEA d économie, et actuaire (CEA promotion 2002), Virginie LE MEE a effectué toute sa carrière dans le domaine de l assurance. Virginie a débuté à l UAP Vie, comme chargée d études économiques puis a intégré la direction technique Vie en 1996, au moment de la fusion avec AXA. Pendant 15 ans, Virginie a développé une expertise en assurance vie aussi bien individuelle que collective par l exercice de différentes fonctions techniques et opérationnelles. Elle a également conduit, en tant que directeur de l organisation des assurances vie individuelle puis vie collective, des projets stratégiques de transformation, avant d intégrer AXA Assistance comme directeur de l audit interne du groupe puis directeur technique en charge du programme Solvabilité 2. Virginie a créé le dispositif de contrôle interne dans l ensemble des entités du groupe, reposant sur un réseau de correspondants monde. Depuis 3 ans, à la MACSF, en tant que directeur des risques et du contrôle interne, Virginie est en charge de la gestion des risques (revue des politiques de risques, exposition aux risques, élaboration du processus ORSA, pilotage du capital économique, ) et du dispositif de contrôle interne (missions de contrôle de 2d niveau, cartographie des risques, base incidents, gestion de la fraude, ). Virginie participe par ailleurs à différents travaux de place : proposition de Normes professionnelles ORSA avec l Institut des actuaires, membre du pôle de compétitivité Finance Innovation (rédaction du livre blanc de l assurance sur la gestion des risques), participation aux travaux de l Institut Montaigne sur «le modèle mutualiste»

7 Thomas RIVET Associé, QUALIENSE CONSEIL Après 13 ans d'expérience dans le secteur financier en France et à l'étranger, Thomas RIVET a acquis un très fort attachement à la création de valeur ajoutée et aux résultats concrets. Au sein de son cabinet de conseils, Thomas propose à ses clients de les accompagner dans leur réflexion et participe à la mise en œuvre des solutions pour maîtriser et agir. Diplômé de l enseignement supérieur en Droit et Gestion des Entreprises, Thomas a occupé au sein du groupe Société Générale plusieurs postes d audit et de Direction des Risques. Il a notamment dirigé le département des risques des activités de Securities Services, dont le périmètre couvrait toutes activités de valorisation et d asset servicing en Europe et en Asie. Thomas a également dirigé un service d organisation et Qualité dans une filiale étrangère du groupe, expérience très enrichissante d un point de vue professionnel et inter culturel. Ce parcours lui a ainsi permis d aborder bon nombre des domaines de la gestion des risques, de crédit, de marché et opérationnels, pour lesquels l univers multi dimensionnel (réglementation, et pilotage interne) lui a permis d intervenir aussi bien dans la conception des systèmes de management des risques que dans leur mise en œuvre et leur pilotage au cœur des métiers. Fort de ce parcours fait de rencontres et d expériences marquantes, Thomas a décidé de développer sa propre fibre d entrepreneur, au service des Entreprises! Jean-Marie SAVIN Head of Oversight of Permanent Control Group, BNP PARIBAS Responsable de la supervision des risques opérationnels et du dispositif de contrôle permanent pour le pôle d activité Investment Solutions et depuis 2008, pour le groupe BNP Paribas. Principaux postes précédents chez BNP Paribas : C.O.O. du métier Equity Derivatives puis du groupe Cortal, Inspecteur Chef de Mission.

8 Salem TIGZIRINE Directeur Exécutif, ALCODEFI Directeur Exécutif & fondateur d Alcodefi, Salem TIGZIRINE s est spécialisé dans la gestion des risques au sein d institutions financières de premier plan. Il a cumulé 13 ans d expérience pertinente dans le pilotage de divers projets transversaux et la mise en place de dispositifs de gestion des risques (risques crédit et risques opérationnels) & de contrôle interne au sein de groupes bancaires internationaux, dans le cadre de leur installation en Algérie. De formation bancaire, il a occupé divers postes de management au sein de banques locales et internationales à Alger : Responsable Régional du Financement des Entreprises (CNEP Banque), Gestionnaire des Risques (BNP Paribas), Directeur des Risques et du Contrôle Permanent (Crédit Agricole CIB), 2010 fut, pour Salem TIGZIRINE, l année de l obtention de son MBA Exécutif (consortium HEC Paris et ESCP Europe) et de la création d Alcodefi, une entité spécialisée dans les métiers de la Finance, à travers son école de formation et son cabinet de conseil. Alcodefi regroupe actuellement une quarantaine d experts issus de son réseau à Alger, Paris, Londres, Tunis et Douala. En Algérie, elle est devenue rapidement un acteur incontournable dans le conseil et la formation bancaires, en particulier dans le Risk Management et le Contrôle Interne. Grâce à une équipe de consultants dynamiques et de haut niveau, elle a su développer des offres de formation & de conseil innovantes, pragmatiques et basées sur les retours d expérience. Aujourd hui, Alcodefi continue sa croissance en développant ses activités hors marché algérien, au Maghreb, en Europe et en Afrique de l Ouest.

9 Edouard-François de LENCQUESAING Délégué Général, EIFR Edouard-François de LENCQUESAING est conseillé auprès de PARIS-Europlace et du Pôle de compétitivité FINANCE INNOVATION et est délégué général de l EIFR (European Institute of Financial Regulation), pour : - participer aux différents travaux d amélioration des conditions de compétitivité de la place financière Européenne et du positionnement de la Place financière de Paris dans ce réseau. - conduire les réflexions stratégiques dans le contexte d après crise financière. - lancer les travaux initiaux pour la constitution du Pôle de compétitivité FINANCE INNOVATION en 2006 et le développer - créer en 2008 une Institut de régulation financière européen, l EIFR dont l objet est la facilitation de mise eu œuvre en Europe d une régulation harmonisée. - animer le comité EUROPE de la Place de Paris. Il a débuté sa carrière comme consultant chez ACCENTURE en 1975 puis a rejoint le CCF en Comme Directeur central au CCF il était en charge des métiers de banque de transactions (conservation des titres et systèmes de paiements) ainsi que des systèmes d informations et des services immobiliers, un département d environ collaborateurs. Par ailleurs il a présidé des filiales d administration de Fonds et d Epargne salariale et était administrateur de l UBP. Très impliqué dans les systèmes de Place il était administrateur en particulier de la SICOVAM, de la CRI, du SIT et de SWIFT et président du Cluc des 10 dans la conservation des titres, vice-président de l AFTI et membre de ISSA. Il est administrateur d EUROCCP (filiale à Londres du dépositaire de titres américain DTCC) depuis Mars Il a créé sa société de consulting NETMANAGERS en 2003 et est impliqué dans diverses initiatives de business angel. Il est capitaine de Frégate de réserve et ex- adjoint au maire d une commune rurale du Pas de Calais. Il est délégué départemental pour le Pas de Calais pour l Ordre de Malte France.

10 PRESENTATION EIFR Objectifs & Missions Développer et promouvoir une «smart regulation» à travers l échange entre régulateurs et régulés. Favoriser le dialogue entre régulateurs et régulés, Organiser des conférence et séminaires pour améliorer la compréhension en matière de régulation financière, Contribuer à diffuser et à valoriser la recherche sur la régulation financière, Promouvoir la mise en œuvre des meilleures pratiques de la régulation financière en France et à l étranger. L activité de l EIFR Périmètre couvert : régulation générale, marchés financiers, banque, assurance, gestion d actifs, entreprises et financement de l économie, économie durable, international Conférences à Paris autours d experts de la régulation : Matinales actualité : Députés européens, Rapporteurs sur les directives européennes, Régulateurs, des Experts présentent leur vision, Matinales recherche : un Académique présente ses travaux de recherche, Les RDV de la régulation : des Avocats exposent les points d actualité. Séminaires de formation (éligibles au DIF) : Séminaires spécialisés pour les professionnels de la régulation et des risques (pour réunir dans un contexte d échange régulateurs et régulés), Séminaires généraux sur la régulation financière pour les décideurs économiques et politiques (prochainement). Actions à l international pour promouvoir le modèle de régulation français et européen : Conférences internationales, Accueil de délégations de régulateurs étrangers. Membres fondateurs : Création en 2008 à l initiative de Paris EUROPLACE avec les principaux acteurs de la place financière

11 CHIFFRES CLES En 2013, l EIFR aura touché près de personnes au travers de 41 évènements L EIFR a touché en 2013 plus de personnes dans le cadre des 30 manifestations organisées : 13 Séminaires réunissant plus de 530 participants, 13 Matinales réunissant 600 participants, 4 Conférences internationales avec plus de 500 participants, à Zurich, Tokyo, Paris, Beijing, Moscou, Strasbourg, Sotchi, New York et Tunis. L EIFR aura également été invité à intervenir dans 11 conférences internationales, touchant plus de 720 personnes, à Londres, Francfort, Moscou, New-York et Paris. L EIFR depuis son lancement en 2008, a organisé près de 130 évènements et touché plus de participants. CALENDRIER Matinale Le rôle du market making face à la modernisation des marchés électroniques avec Charles-Albert LEHALLE, Ph.D. Senior Research Manager at Capital Fund Management 19 Novembre 2014 Paris Conférence Conférence Annuelle de l'eifr : Régulation et Croissance 25 Novembre 2014 Paris Conférence Les Rendez-vous de la Régulation financière - 5ème édition 15 Décembre 2014 Paris Matinale Régulation et Risques Systémiques avec Christian GOURIEROUX Matinale European Corporate Bond Market, Bruno BIAIS, Enseignant-Chercheur, Toulouse School of Economics (CRM-CNRS) Janvier 2015 Paris A venir Retrouver le détail de nos manifestations (programme détaillé, biographie des intervenants, documents de référence) sur notre site internet INSCRIPTIONS Retrouvez toute l actualité de la régulation financière internationale (agenda européen et international, news, derniers textes règlementaires, conférence française et internationales, documents de référence, articles de recherche, etc ) le sur notre site internet et les réseaux sociaux.