Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie Fiches de renseignements Décembre 2013 géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, Compagnie d assurance-vie
Et si je change d idée? Vous pouvez changer d idée et revenir sur votre décision d investir dans lefonds. Cela est vrai pour le premier achat que vous faites et pour tout autre achat que vous faites par la suite. Vous n avez toutefois que quelques jours pour changer d idée. Vous devez aviser par écrit Placements CI (courriel, télécopie ou lettre) de votre souhait d annuler votre achat. CI doit être avisé dans un délai de deux jours ouvrables suivant la date à laquelle vous recevez l avis d exécution. La date la plus éloignée qui sera considérée comme la date à laquelle vous avez reçu l avis est cinq jours ouvrables après que l avis vous a été posté. Le montant remboursé sera celui que vous avez investi ou un montant moins élevé si la valeur du fonds a baissé. Le montant remboursé ne s'applique qu'à l'opération en cause et comprendra tous les frais ou autres frais que vous aurez payés. Pour obtenir plus de renseignements, consultez la notice explicative, le contrat et le supplément. Renseignements Le présent sommaire peut ne pas contenir toute l information dont vous avez besoin. Certains détails du contrat pourraient mener à des changements dans le présent sommaire. Veuillez vous assurer de lire la notice explicative, le contrat et le supplément. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez communiquer avec : CI Investments Inc., au nom de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie 15, rue York, deuxième étage Toronto (Ontario) M5J 0A3 Téléphone : 1-800-792-9355 Courriel : servicefrancais@ci.com i-1
Table des matières Fonds distinct jumelé valeur américaine CI SunWise Essentiel...1 Fonds distinct valeur américaine CI SunWise Essentiel...3 Fonds distinct équilibré mondial Black Creek CI SunWise Essentiel...5 Fonds distinct jumelé chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel...7 Fonds distinct chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel...9 Fonds distinct jumelé d actions internationales Black Creek CI SunWise Essentiel...11 Fonds distinct d actions internationales Black Creek CI SunWise Essentiel...13 Fonds distinct jumelé d actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel...15 Fonds distinct d actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel...17 Fonds distinct canadien de répartition de l actif Cambridge CI SunWise Essentiel...19 Fonds distinct jumelé à faible volatilité d actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel...21 Fonds distinct jumelé d actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel...23 Fonds distinct d actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel...25 Fonds distinct jumelé d actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel...27 Fonds distinct d actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel...29 Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge CI SunWise Essentiel...31 Fonds distinct jumelé de placements canadiens CI SunWise Essentiel...33 Fonds distinct de placements canadiens CI SunWise Essentiel...35 Fonds distinct jumelé mondial CI SunWise Essentiel...37 Fonds distinct mondial CI SunWise Essentiel...39 Fonds distinct jumelé valeur mondiale CI SunWise Essentiel...41 Fonds distinct valeur mondiale CI SunWise Essentiel...43 Fonds distinct d actions étrangères Harbour CI SunWise Essentiel...45 Fonds distinct de croissance et de revenu étrangers Harbour CI SunWise Essentiel...47 Fonds distinct de revenu et de croissance Harbour CI SunWise Essentiel...49 Fonds distinct jumelé à faible volatilité Harbour CI SunWise Essentiel...51 Fonds distinct jumelé Harbour CI SunWise Essentiel...53 Fonds distinct jumelé diversifié Harbour CI SunWise Essentiel...55 Fonds distinct Harbour CI SunWise Essentiel...57 Fonds distinct jumelé valeur internationale CI SunWise Essentiel...59
Table des matières Fonds distinct valeur internationale CI SunWise Essentiel...61 Fonds distinct marché monétaire CI SunWise Essentiel...63 Fonds distinct gestion du revenu sélect CI SunWise Essentiel...65 Fonds distinct équilibré canadien Signature CI SunWise Essentiel...67 Fonds distinct d obligations canadiennes Signature CI SunWise Essentiel...69 Fonds distinct d obligations de sociétés Signature CI SunWise Essentiel...71 Fonds distinct de rendement diversifié Signature CI SunWise Essentiel...73 Fonds distinct jumelé dividendes Signature CI SunWise Essentiel...75 Fonds distinct dividendes Signature CI SunWise Essentiel...77 Fonds distinct mondial de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel...79 Fonds distinct de revenu élevé Signature CI SunWise Essentiel...81 Fonds distinct de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel...83 Fonds distinct jumelé à faible volatilité canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel...85 Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel...87 Fonds distinct canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel...89 Fonds distinct jumelé américain Synergy CI SunWise Essentiel...91 Fonds distinct américain Synergy CI SunWise Essentiel...93 Fonds distinct jumelé canadien Synergy CI SunWise Essentiel...95 Fonds distinct canadien Synergy CI SunWise Essentiel...97 Fonds distinct jumelé mondial Synergy CI SunWise Essentiel...99 Fonds distinct mondial Synergy CI SunWise Essentiel...101 Fonds distinct jumelé Valeur canadienne Dynamique SunWise Essentiel...103 Fonds distinct Valeur canadienne Dynamique SunWise Essentiel...105 Fonds distinct jumelé Valeur mondiale Dynamique SunWise Essentiel...107 Fonds distinct Valeur mondiale Dynamique SunWise Essentiel...109 Fonds distinct jumelé Fidelity Discipline Actions MD Amérique SunWise Essentiel...111 Fonds distinct Fidelity Discipline Actions MD Amérique SunWise Essentiel...113 Fonds distinct Fidelity Répartition d actifs canadiens SunWise Essentiel...115 Fonds distinct jumelé Fidelity Discipline SunWise Essentiel...117 Fonds distinct Fidelity Répartition mondiale SunWise Essentiel...119
Table des matières Fonds distinct jumelé Fidelity Étoile du Nord MD SunWise Essentiel...121 Fonds distinct Fidelity Étoile du Nord MD SunWise Essentiel...123 Fonds distinct jumelé Fidelity Frontière Nord MD SunWise Essentiel...125 Fonds distinct Fidelity Frontière Nord MD SunWise Essentiel...127 Fonds distinct d'actions canadiennes Quotentiel Franklin Templeton Bisset SunWise Essentiel...129 Fonds distinct équilibré de croissance Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel...131. Fonds distinct équilibré de revenu Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel......133 Fonds distinct d'actions diversifié Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel...135 Fonds distinct de revenu diversifié Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel...137 Fonds distinct de croissance Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel...139 Fonds distinct de croissance maximale Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel...141 Fonds distinct revenu équilibré select Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel...143 Fonds distinct Portefeuille géré Select 100a SunWise Essentiel...145 Fonds distinct Portefeuille géré Select 100r SunWise Essentiel...147 Fonds distinct Portefeuille géré Select 20r80a SunWise Essentiel...149 Fonds distinct Portefeuille géré Select 30r70a SunWise Essentiel...151 Fonds distinct Portefeuille géré Select 40r60a SunWise Essentiel...153 Fonds distinct Portefeuille géré Select 50r50a SunWise Essentiel...155 Fonds distinct Portefeuille géré Select 60r40a SunWise Essentiel...157 Fonds distinct Portefeuille géré Select 70r30a SunWise Essentiel...159 Fonds distinct Portefeuille géré Select 80r20a SunWise Essentiel...161 Fonds distinct Série Portefeuilles croissance équilibrée SunWise Essentiel...163 Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée SunWise Essentiel...165 Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée prudente SunWise Essentiel...167 Fonds distinct Série Portefeuilles prudente SunWise Essentiel...169 Fonds distinct Série Portefeuilles croissance SunWise Essentiel...171 Fonds distinct Série Portefeuilles de revenu SunWise Essentiel...173 Fonds distinct Série Portefeuilles croissance maximale SunWise Essentiel...175 Fonds distinct supérieur mondial de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel...177 Fonds distinct jumelé canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel...179
Table des matières Fonds distinct canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel...181 Fonds distinct jumelé d actions internationales O Shaughnessy RBC SunWise Essentiel...183 Fonds distinct d actions internationales O Shaughnessy RBC SunWise Essentiel...185 Fonds distinct d obligations canadiennes McLean Budden Sun Life SunWise Essentiel...187 Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel...189 Fonds distinct croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel...191 Fonds distinct mondial de rendement global MFS Sun Life SunWise Essentiel...193 Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel...195 Fonds distinct valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel...197 Fonds distinct jumelé croissance internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel...199 Fonds distinct croissance internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel...201 Fonds distinct jumelé valeur internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel...203 Fonds distinct valeur internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel...205 Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel...207 Fonds distinct croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel...209 Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel...211 Fonds distinct valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel...213 Fonds distinct d obligations canadiennes TD SunWise Essentiel...215
Fonds distinct jumelé valeur américaine CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 15 684 527 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 17,44 % Parts en circulation Placement / Succession 2,94 % 14,28 $ 152 489 Revenu 2,52 % 14,49 $ 893 713 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société valeur américaine CI et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société valeur américaine CI 72,28 Apple Inc Boeing Co Microsoft Corp Espèces et équivalents BlackRock Inc Oracle Corp Exxon Mobil Corp Danaher Corp Agilent Technologies Inc Time Warner Inc de société obligations de sociétés Signature 27,39 Espèces et équivalents 0,33 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 66,30 Obligations domestiques 27,32 Actions internationales 3,69 Espèces et équivalents 2,69 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 428,43 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 11,59 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 1
Fonds distinct jumelé valeur américaine CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,94 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,94 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,52 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 2
Fonds distinct valeur américaine CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 903 098 $ Epoch Investment Partners, Inc. Taux de rotation du portefeuille : 34,49 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société valeur américaine CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Apple Inc 3,29 Boeing Co 3,23 Microsoft Corp 3,22 Espèces et équivalents 2,92 BlackRock Inc 2,90 Oracle Corp 2,41 Exxon Mobil Corp 2,40 Danaher Corp 2,32 Agilent Technologies Inc 2,25 Time Warner Inc 2,23 Total 27,17 Nombre total des placements : 60 Actions américaines 91,96 Actions internationales 5,12 Espèces et équivalents 2,92 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 531,55 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 14,00 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,28 % 15,31 $ 58 010 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions américaines axé sur la valeur investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 3
Fonds distinct valeur américaine CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,28 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 4
Fonds distinct équilibré mondial Black Creek CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 007 670 $ Black Creek Investment Management Inc. et CI Investments Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 6,25 % Parts en circulation Placement / Succession 2,91 % 14,27 $ 60 597 Revenu 2,56 % 14,25 $ 189 290 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société équilibrée mondiale Black Creek. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations de sociétés Signature 31,79 Espèces et équivalents 6,71 Oracle Corp 3,25 Accor SA 3,20 Erste Group Bank AG 3,09 Kunlun Energy Co Ltd 3,08 ebay Inc 3,06 Galp Energia SGPS SA 3,05 Grupo Televisa SAB 3,05 Carnival Corp 2,98 Total 63,26 Nombre total des placements : 28 Actions internationales 44,70 Obligations domestiques 31,79 Actions américaines 16,81 Espèces et équivalents 6,70 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 426,99 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 20,26 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds mondial de rendement global à long terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 5
Fonds distinct équilibré mondial Black Creek CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,91 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,91 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,56 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 6
Fonds distinct jumelé chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 169 664 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 20,52 % Parts en circulation Placement / Succession 2,97 % 14,38 $ 37 727 Revenu 2,55 % 14,55 $ 223 834 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société chefs de file mondiaux Black Creek et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société chefs de file mondiaux Black Creek 73,58 Wienerberger AG Espèces et équivalents WuXi Pharmatech Cym Inc Oracle Corp Carnival Corp Christian Dior SA ebay Inc Galp Energia SGPS SA biomérieux SA Accor SA de société obligations de sociétés Signature 26,28 Espèces et équivalents 0,14 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 73,05 Obligations domestiques 26,22 Espèces et équivalents 0,73 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 438,75 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 20,90 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 7
Fonds distinct jumelé chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,97 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,97 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,55 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 8
Fonds distinct chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 300 419 $ Black Creek Investment Management Inc. Taux de rotation du portefeuille : 17,76 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société chefs de file mondiaux Black Creek. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 6,17 Wienerberger AG 5,66 WuXi Pharmatech Cym Inc 5,31 Oracle Corp 5,16 Carnival Corp 4,69 Christian Dior SA 4,38 ebay Inc 4,37 Galp Energia SGPS SA 4,35 biomérieux SA 4,31 Accor SA 4,23 Total 48,63 Nombre total des placements : 29 Actions internationales 53,04 Actions américaines 40,79 Espèces et équivalents 6,17 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 532,93 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 24,97 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,29 % 15,32 $ 18 561 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds mondial de croissance du capital investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 9
Fonds distinct chefs de file mondiaux Black Creek CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,29 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 10
Fonds distinct jumelé d'actions internationales Black Creek CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 006 679 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,62 % Parts en circulation Placement / Succession 2,96 % 14,01 $ 18 666 Revenu 2,55 % 14,84 $ 101 048 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société d'actions internationales Black Creek et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société d'actions internationales Black Creek 74,92 Carnival PLC Wienerberger AG Accor SA Erste Group Bank AG Galp Energia SGPS SA Christian Dior SA Dialog Semiconductor PLC Kunlun Energy Co Ltd Espèces et équivalents Grupo Televisa SAB de société obligations de sociétés Signature 24,90 Espèces et équivalents 0,18 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 74,19 Obligations domestiques 24,84 Espèces et équivalents 0,97 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 401,68 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 19,27 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 11
Fonds distinct jumelé d'actions internationales Black Creek CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,96 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,96 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,55 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 12
Fonds distinct d'actions internationales Black Creek CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 87 139 $ Black Creek Investment Management Inc. Taux de rotation du portefeuille : 2,86 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société d'actions internationales Black Creek. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 5,67 Carnival PLC 5,53 Wienerberger AG 5,10 Accor SA 5,02 Erste Group Bank AG 4,97 Galp Energia SGPS SA 4,83 Dialog Semiconductor PLC 4,82 Christian Dior SA 4,82 Kunlun Energy Co Ltd 4,82 Grupo Televisa SAB 4,65 Total 50,23 Nombre total des placements : 29 Actions internationales 93,71 Espèces et équivalents 5,67 Actions américaines 0,62 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 546,96 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 25,56 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,30 % 15,46 $ 4 518 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds de croissance du capital à long terme qui investit à l'extérieur de l'amérique du Nord investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 13
Fonds distinct d'actions internationales Black Creek CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,30 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 14
Fonds distinct jumelé d'actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 275 208 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 44,51 % Parts en circulation Placement / Succession 2,93 % 13,68 $ 36 066 Revenu 2,52 % 13,93 $ 250 262 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société d'actions américaines Cambridge et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société d'actions américaines Cambridge 71,91 Espèces et équivalents Google Inc EOG Resources Inc Continental Resources Inc Lions Gate Entertainment Corp International Business Machines Corp State Street Corp Schlumberger NV Bank of New York Mellon Corp Amgen Inc de société obligations de sociétés Signature 27,93 Espèces et équivalents 0,16 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 61,48 Obligations domestiques 27,86 Actions internationales 4,36 Espèces et équivalents 3,78 Actions canadiennes 2,52 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 368,61 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 17,79 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 15
Fonds distinct jumelé d'actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,93 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,93 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 16
Fonds distinct d'actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Global Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 552 063 $ Taux de rotation du portefeuille : 128,97 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société d'actions américaines Cambridge. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 7,17 EOG Resources Inc 2,18 Continental Resources Inc 2,05 Google Inc 2,04 State Street Corp 1,91 Bank of New York Mellon Corp 1,82 International Business Machines Corp 1,71 Lions Gate Entertainment Corp 1,65 Teledyne Technologies Inc 1,58 Amgen Inc 1,48 Total 23,59 Nombre total des placements : 103 Actions américaines 83,40 Espèces et équivalents 7,17 Actions internationales 6,10 Actions canadiennes 3,33 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 420,71 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 20,11 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,27 % 14,20 $ 37 793 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des sociétés américaines ayant un potentiel de croissance investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 17
Fonds distinct d'actions américaines Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 18
Fonds distinct canadien de répartition de l'actif Cambridge CI SWESS Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Global Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 75 791 750 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,71 % Parts en circulation Placement / Succession 2,89 % 13,19 $ 1 939 806 Revenu 2,53 % 13,13 $ 3 630 748 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société canadienne de répartition de l'actif Cambridge. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 25,81 Brookfield Infrastructure Partners LP 4,13 Intact Corporation financière 3,63 George Weston Ltd 3,36 Shoppers Drug Mart Corp 3,30 Groupe CGI Inc 3,26 Union Pacific Corp 2,97 Brookfield Property Partners LP 2,83 Kroger Co 2,66 Alimentation Couche-Tard Inc 2,66 Total 54,61 Nombre total des placements : 57 Actions canadiennes 25,88 Espèces et équivalents 25,81 Actions américaines 19,26 Actions internationales 12,28 Parts de fiducies de revenu 9,59 Obligations domestiques 3,67 Obligations étrangères 3,51 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir une combinaison de revenu et de croissance investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 319,31 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,89 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 19
Fonds distinct canadien de répartition de l'actif Cambridge CI SWESS As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,89 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,89 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,53 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 20
Fonds distinct jumelé à faible volatilité d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 7 153 682 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 43,50 % Parts en circulation Placement / Succession 2,86 % 12,61 $ 211 352 Revenu 2,52 % 12,72 $ 352 884 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société d'actions canadiennes Cambridge et la de société gestion du revenu Select. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 55 % en actions et 45 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société d'actions canadiennes Cambridge 52,07 Espèces et équivalents Intact Corporation financière Shoppers Drug Mart Corp Groupe CGI Inc George Weston Ltd Brookfield Infrastructure Partners LP Tourmaline Oil Corp Union Pacific Corp U.S. Bancorp Alimentation Couche-Tard Inc de société gestion du revenu Select 47,32 Espèces et équivalents 0,61 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 26,95 Espèces et équivalents 20,20 Actions américaines 15,65 Obligations domestiques 14,39 Obligations étrangères 12,37 Actions internationales 6,85 Parts de fiducies de revenu 3,59 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres à revenu fixe et d'actions, conçu pour obtenir une croissance stable à long terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 261,60 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,08 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 21
Fonds distinct jumelé à faible volatilité d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,86 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,86 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 22
Fonds distinct jumelé d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 50 474 686 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 38,92 % Parts en circulation Placement / Succession 2,92 % 15,07 $ 563 755 Revenu 2,50 % 15,42 $ 2 341 044 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société d'actions canadiennes Cambridge et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société d'actions canadiennes Cambridge 80,33 Espèces et équivalents Intact Corporation financière Shoppers Drug Mart Corp Groupe CGI Inc George Weston Ltd Brookfield Infrastructure Partners LP Tourmaline Oil Corp Union Pacific Corp U.S. Bancorp Alimentation Couche-Tard Inc de société obligations de sociétés Signature 19,26 Espèces et équivalents 0,41 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 41,14 Actions américaines 21,34 Obligations domestiques 19,21 Espèces et équivalents 6,93 Actions internationales 6,88 Parts de fiducies de revenu 4,50 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 507,52 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 13,45 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 23
Fonds distinct jumelé d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,92 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,92 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,50 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 24
Fonds distinct d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 423 052 $ Taux de rotation du portefeuille : 35,68 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société d'actions canadiennes Cambridge. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 8,06 Intact Corporation financière 5,16 Shoppers Drug Mart Corp 4,46 Groupe CGI Inc 4,23 George Weston Ltd 3,99 Brookfield Infrastructure Partners LP 3,95 Tourmaline Oil Corp 3,80 Union Pacific Corp 3,64 U.S. Bancorp 3,29 Alimentation Couche-Tard Inc 3,13 Total 43,71 Nombre total des placements : 47 Actions canadiennes 51,21 Actions américaines 26,57 Actions internationales 8,57 Espèces et équivalents 8,06 Parts de fiducies de revenu 5,59 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 519,54 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 13,73 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,27 % 15,19 $ 158 507 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 25
Fonds distinct d'actions canadiennes Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 26
Fonds distinct jumelé d'actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 30 025 504 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 38,44 % Parts en circulation Placement / Succession 2,94 % 13,76 $ 350 448 Revenu 2,52 % 13,74 $ 1 614 033 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société d'actions mondiales Cambridge et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société d'actions mondiales Cambridge 80,16 Espèces et équivalents Tourmaline Oil Corp International Business Machines Corp Google Inc Anheuser-Busch InBev SA Sumitomo Mitsui Financial Group Inc EOG Resources Inc Continental Resources Inc Bayer AG Roche Holding AG de société obligations de sociétés Signature 19,62 Espèces et équivalents 0,22 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 34,75 Actions américaines 30,38 Obligations domestiques 19,57 Espèces et équivalents 8,33 Actions canadiennes 6,97 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 376,37 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 10,32 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 27
Fonds distinct jumelé d'actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,94 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,94 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 28
Fonds distinct d'actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 742 986 $ CI Global Investments Inc. et CI Investments Inc. Taux de rotation du portefeuille : 54,41 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société d'actions mondiales Cambridge. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 10,05 Tourmaline Oil Corp 2,26 International Business Machines Corp 2,02 Google Inc 2,01 Anheuser-Busch InBev SA 1,91 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 1,84 EOG Resources Inc 1,80 Continental Resources Inc 1,61 Bayer AG 1,51 Roche Holding AG 1,50 Total 26,51 Nombre total des placements : 125 Actions internationales 43,35 Actions américaines 37,90 Espèces et équivalents 10,05 Actions canadiennes 8,70 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 455,46 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,23 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,30 % 14,55 $ 187 503 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 29
Fonds distinct d'actions mondiales Cambridge CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,30 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 30
Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 87 575 479 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 64,62 % Parts en circulation Placement / Succession 2,91 % 14,25 $ 866 333 Revenu 2,48 % 14,47 $ 5 199 698 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société d'actions canadiennes Cambridge et la de société revenu élevé Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société d'actions canadiennes Cambridge 63,35 Espèces et équivalents Intact Corporation financière Shoppers Drug Mart Corp Groupe CGI Inc George Weston Ltd Brookfield Infrastructure Partners LP Tourmaline Oil Corp Union Pacific Corp U.S. Bancorp Alimentation Couche-Tard Inc de société revenu élevé Signature 36,55 Espèces et équivalents 0,10 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 38,98 Actions américaines 18,60 Obligations étrangères 11,68 Espèces et équivalents 11,30 Actions internationales 8,83 Parts de fiducies de revenu 7,73 Obligations domestiques 2,88 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 425,43 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 11,51 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 31
Fonds distinct jumelé diversifié Cambridge CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,91 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,91 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,48 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 32
Fonds distinct jumelé de placements canadiens CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 34 979 117 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 15,33 % Parts en circulation Placement / Succession 2,92 % 12,37 $ 569 449 Revenu 2,50 % 12,55 $ 2 058 131 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société de placements canadiens CI et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société de placements canadiens CI 72,54 Banque Toronto-Dominion Banque Royale du Canada Espèces et équivalents Suncor Énergie Inc Banque Scotia Teck Resources Ltd Canadian Natural Resources Ltd Banque Canadienne Impériale de Commerce Magna International Inc Power Corp du Canada de société obligations de sociétés Signature 27,27 Espèces et équivalents 0,19 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 44,71 Obligations domestiques 27,60 Actions américaines 17,92 Actions internationales 6,91 Espèces et équivalents 2,86 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 238,22 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,79 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 33
Fonds distinct jumelé de placements canadiens CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,92 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,92 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,50 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 34
Fonds distinct de placements canadiens CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 5 255 922 $ Tetrem Capital Management Ltd. et Altrinsic Global Advisors, LLC Taux de rotation du portefeuille : 5,02 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société de placements canadiens CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Banque Toronto-Dominion 5,06 Banque Royale du Canada 4,50 Suncor Énergie Inc 3,08 Banque Scotia 2,93 Espèces et équivalents 2,60 Teck Resources Ltd 2,59 Canadian Natural Resources Ltd 2,52 Banque Canadienne Impériale de Commerce 2,50 Magna International Inc 2,05 Power Corp du Canada 1,99 Total 29,82 Nombre total des placements : 148 Actions canadiennes 62,33 Actions américaines 24,83 Actions internationales 9,57 Espèces et équivalents 2,60 Obligations domestiques 0,67 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 232,22 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,63 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,26 % 12,32 $ 425 477 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 35
Fonds distinct de placements canadiens CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,26 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 36
Fonds distinct jumelé mondial CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 3 847 390 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 32,50 % Parts en circulation Placement / Succession 2,97 % 12,82 $ 33 384 Revenu 2,54 % 12,97 $ 147 630 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société mondiale CI et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société mondiale CI 81,22 Espèces et équivalents JP Morgan Chase & Co Roche Holding AG Citigroup Inc Baxter International Inc Chevron Corp Nestlé SA The PNC Financial Services Group Inc Wells Fargo & Co Qualcomm Inc de société obligations de sociétés Signature 18,17 Espèces et équivalents 0,61 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 39,05 Actions américaines 27,01 Obligations domestiques 18,13 Espèces et équivalents 9,78 Autres 4,78 Actions canadiennes 1,25 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 282,27 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,94 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 37
Fonds distinct jumelé mondial CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,97 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,97 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,54 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 38
Fonds distinct mondial CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 194 161 $ Taux de rotation du portefeuille : 2,14 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société mondiale CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 11,18 JP Morgan Chase & Co 2,44 Roche Holding AG 2,33 Citigroup Inc 2,32 Baxter International Inc 1,98 Chevron Corp 1,98 Nestlé SA 1,91 The PNC Financial Services Group Inc 1,64 Wells Fargo & Co 1,60 Qualcomm Inc 1,58 Total 28,96 Nombre total des placements : 125 Actions internationales 48,07 Actions américaines 33,34 Espèces et équivalents 11,18 Autres 5,88 Actions canadiennes 1,53 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 317,30 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,84 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,27 % 13,17 $ 13 688 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 39
Fonds distinct mondial CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 40
Fonds distinct jumelé valeur mondiale CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 598 199 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 10,78 % Parts en circulation Placement / Succession 2,96 % 12,93 $ 6 974 Revenu 2,53 % 13,1 $ 38 780 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société valeur mondiale CI et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société valeur mondiale CI 72,62 Deutsche Boerse AG Sumitomo Mitsui Trust Holdings Inc Bank of Yokohama Ltd Sanofi Novartis AG Roche Holding AG Willis Group Holdings PLC GlaxoSmithKline PLC Exelon Corp Nestlé SA de société obligations de sociétés Signature 26,93 Espèces et équivalents 0,45 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 42,55 Obligations domestiques 26,87 Actions américaines 25,59 Actions canadiennes 3,14 Espèces et équivalents 1,85 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 293,27 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,23 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 41
Fonds distinct jumelé valeur mondiale CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,96 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,96 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,53 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 42
Fonds distinct valeur mondiale CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 260 315 $ Altrinsic Global Advisors, LLC Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 0,70 % Parts en circulation Placement 3,30 % 13,58 $ 19 168 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société valeur mondiale CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Deutsche Boerse AG 2,71 Sumitomo Mitsui Trust Holdings Inc 2,71 Sanofi 2,59 Bank of Yokohama Ltd 2,59 Novartis AG 2,50 Espèces et équivalents 2,46 Roche Holding AG 2,45 Willis Group Holdings PLC 2,43 GlaxoSmithKline PLC 2,41 Exelon Corp 2,28 Total 25,13 Nombre total des placements : 75 Actions internationales 58,20 Actions américaines 35,06 Actions canadiennes 4,28 Espèces et équivalents 2,46 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 358,35 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,87 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 43
Fonds distinct valeur mondiale CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,30 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 44
Fonds distinct d'actions étrangères Harbour CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 851 365 $ Taux de rotation du portefeuille : 11,63 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société d'actions mondiales Harbour. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 20,04 Nidec Corp 5,20 Aryzta AG 4,48 Discover Financial Services 4,46 Diageo PLC 4,11 CSX Corporation 4,08 Occidental Petroleum Corp 3,79 GlaxoSmithKline PLC 3,78 Bank of New York Mellon Corp 3,72 Kerry Group PLC 3,69 Total 57,35 Nombre total des placements : 32 Actions internationales 44,60 Actions américaines 33,73 Espèces et équivalents 20,04 Actions canadiennes 1,63 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 355,35 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,80 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,29 % 13,55 $ 135 609 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 45
Fonds distinct d'actions étrangères Harbour CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,29 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 46
Fonds distinct de croissance et de revenu étrangers Harbour CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 14 182 947 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,65 % Parts en circulation Placement / Succession 2,91 % 13,44 $ 294 423 Revenu 2,54 % 13,69 $ 746 723 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société de croissance et de revenu mondiales Harbour. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 20,05 Banque Canadienne Impériale de Commerce 4,75 Bank of New York Mellon Corp 4,57 Gouvernement de l'australie, 6,25 %, 15 avril 2015 4,37 Occidental Petroleum Corp 3,97 Nidec Corp 3,92 Aryzta AG 3,84 Discover Financial Services 3,58 Microsoft Corp 3,54 Owens-Illinois Inc 3,48 Total 56,07 Nombre total des placements : 34 Actions américaines 35,59 Actions internationales 26,46 Espèces et équivalents 20,05 Actions canadiennes 11,02 Obligations étrangères 5,75 Parts de fiducies de revenu 1,13 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir des titres de participation et de revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller de portefeuille prenne les décisions au sujet de la répartition d'actifs investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 344,34 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,52 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 47
Fonds distinct de croissance et de revenu étrangers Harbour CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,91 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,91 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,54 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 48
Fonds distinct de revenu et de croissance Harbour CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 68 748 095 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,14 % Parts en circulation Placement / Succession 2,89 % 11,71 $ 2 321 629 Revenu 2,52 % 11,73 $ 3 508 640 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds de revenu et de croissance Harbour. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 19,10 Banque Canadienne Impériale de Commerce 5,37 Banque Scotia 5,35 Suncor Énergie Inc 5,08 Microsoft Corp 4,41 George Weston Ltd 4,09 Intact Corporation financière 4,09 Discover Financial Services 4,01 Diageo PLC 3,92 Bank of New York Mellon Corp 3,66 Total 59,08 Nombre total des placements : 38 Actions canadiennes 49,96 Espèces et équivalents 19,10 Actions américaines 19,02 Actions internationales 8,76 Obligations domestiques 3,16 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 171,01 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 4,91 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir des titres de participation et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller de portefeuille prenne les décisions au sujet de la répartition d'actifs investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 49
Fonds distinct de revenu et de croissance Harbour CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,89 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,89 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 50
Fonds distinct jumelé à faible volatilité Harbour CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 252 168 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 32,20 % Parts en circulation Placement / Succession 2,86 % 10,95 $ 65 098 Revenu 2,52 % 11,19 $ 316 153 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Harbour et la de société gestion du revenu Select. Les fonds sousjacents sont combinés pour détenir environ 55 % en actions et 45 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société Harbour 55,31 Espèces et équivalents Banque Canadienne Impériale de Commerce Banque Scotia Suncor Énergie Inc Diageo PLC Discover Financial Services Bank of New York Mellon Corp Empire Co Ltd Intact Corporation financière Cenovus Energy Inc de société gestion du revenu Select 44,63 Espèces et équivalents 0,06 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 28,51 Espèces et équivalents 24,14 Obligations domestiques 13,57 Actions américaines 12,87 Obligations étrangères 11,67 Actions internationales 8,61 Parts de fiducies de revenu 0,63 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de revenu et d'actions, conçu pour obtenir une croissance stable à long terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 095,20 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 3,46 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 51
Fonds distinct jumelé à faible volatilité Harbour CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,86 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,86 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 52
Fonds distinct jumelé Harbour CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 89 790 243 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 30,28 % Parts en circulation Placement / Succession 2,92 % 12,03 $ 1 308 618 Revenu 2,50 % 12,2 $ 5 565 837 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Harbour et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société Harbour 83,60 Espèces et équivalents Banque Canadienne Impériale de Commerce Banque Scotia Suncor Énergie Inc Diageo PLC Discover Financial Services Bank of New York Mellon Corp Empire Co Ltd Intact Corporation financière Cenovus Energy Inc de société obligations de sociétés Signature 15,90 Espèces et équivalents 0,50 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 42,69 Actions américaines 16,86 Obligations domestiques 15,86 Espèces et équivalents 14,98 Actions internationales 9,61 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 199,58 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,75 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 53
Fonds distinct jumelé Harbour CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,92 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,92 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,50 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 54
Fonds distinct jumelé diversifié Harbour CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 89 775 199 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 53,15 % Parts en circulation Placement / Succession 2,91 % 12,33 $ 1 017 007 Revenu 2,49 % 12,57 $ 6 145 829 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Harbour et la de société revenu élevé Signature. Les fonds sousjacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société Harbour 68,36 Espèces et équivalents Banque Canadienne Impériale de Commerce Banque Scotia Suncor Énergie Inc Diageo PLC Discover Financial Services Bank of New York Mellon Corp Empire Co Ltd Intact Corporation financière Cenovus Energy Inc de société revenu élevé Signature 31,31 Espèces et équivalents 0,33 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 40,50 Espèces et équivalents 17,38 Actions américaines 15,30 Actions internationales 10,78 Obligations étrangères 10,00 Parts de fiducies de revenu 3,58 Obligations domestiques 2,46 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 233,22 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,66 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 55
Fonds distinct jumelé diversifié Harbour CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,91 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,91 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,49 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 56
Fonds distinct Harbour CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 9 595 259 $ Taux de rotation du portefeuille : 3,19 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société Harbour. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 15,80 Banque Scotia 5,21 Banque Canadienne Impériale de Commerce 5,07 Suncor Énergie Inc 5,02 Diageo PLC 4,78 Discover Financial Services 4,66 Bank of New York Mellon Corp 3,77 Empire Co Ltd 3,55 Intact Corporation financière 3,43 Cenovus Energy Inc 3,05 Total 54,34 Nombre total des placements : 32 Actions canadiennes 51,89 Actions américaines 20,47 Espèces et équivalents 15,80 Actions internationales 11,84 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 187,17 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,42 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,26 % 11,87 $ 807 635 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 57
Fonds distinct Harbour CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,26 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 58
Fonds distinct jumelé valeur internationale CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 669 035 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 6,49 % Parts en circulation Placement / Succession 2,96 % 12,42 $ 6 916 Revenu 2,54 % 12,28 $ 47 483 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société valeur internationale CI et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société valeur internationale CI 72,49 Deutsche Boerse AG Espèces et équivalents Sumitomo Mitsui Trust Holdings Inc Bank of Yokohama Ltd Sanofi Roche Holding AG Willis Group Holdings PLC GlaxoSmithKline PLC Novartis AG Nestlé SA de société obligations de sociétés Signature 27,24 Espèces et équivalents 0,27 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 63,46 Obligations domestiques 27,17 Actions canadiennes 4,38 Espèces et équivalents 2,66 Actions américaines 2,33 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 242,23 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,90 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 59
Fonds distinct jumelé valeur internationale CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,96 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,96 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,54 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 60
Fonds distinct valeur internationale CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 175 167 $ Altrinsic Global Advisors, LLC Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,42 % Parts en circulation Placement 3,30 % 12,60 $ 13 899 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société valeur internationale CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Deutsche Boerse AG 3,49 Sumitomo Mitsui Trust Holdings Inc 3,12 Bank of Yokohama Ltd 3,06 Sanofi 2,99 Roche Holding AG 2,98 Willis Group Holdings PLC 2,86 Novartis AG 2,86 GlaxoSmithKline PLC 2,83 Nestlé SA 2,69 Diageo PLC 2,37 Total 29,25 Nombre total des placements : 65 Actions internationales 88,76 Actions canadiennes 6,17 Actions américaines 3,24 Espèces et équivalents 1,83 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 260,25 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,37 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 61
Fonds distinct valeur internationale CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,30 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 62
Fonds distinct marché monétaire CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 27 679 556 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 81,59 % Parts en circulation Placement / Succession 1,39 % 10,03 $ 1 260 682 Revenu 1,28 % 10,07 $ 1 323 550 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds marché monétaire CI. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des créances à court terme ayant une échéance de moins de 365 jours. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 93,69 Banque Scotia, OTV, 18 sept. 2015 2,11 Banque de Montréal, OTV, 23 mars 2015 1,69 Enbridge Inc, OTV, 19 août 2015 1,69 Honda Canada Finance Inc, OTV, 03 déc. 2015 0,82 Total 100,00 Nombre total des placements : 5 Espèces et équivalents 93,69 Obligations domestiques 6,31 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 003,00 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 0,09 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu investissent à court terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé Élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. 63
Fonds distinct marché monétaire CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 1,39 % 0,10 % s. o. s. o. Succession 1,39 % 0,10 % 0,15 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 1,28 % s. o. 0,25 % de la base du MRV 0,22 % de la base du MRV Taux annuel de commission de service FAD : s.o. FAI : 0.00 % - 0.25 % 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 64
Fonds distinct gestion du revenu sélect CI SunWise Essentiel (anciennement Fonds distinct gestion du revenu avantage sélect CI SunWise Essentiel) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 42 126 094 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 19,32 % Parts en circulation Placement / Succession 2,69 % 11,03 $ 1 287 414 Revenu 2,51 % 11,17 $ 2 308 070 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société gestion du revenu Select. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 32,59 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept. 2018 4,00 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 1,92 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 1,64 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 1,28 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 1,00 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc. 2020 0,96 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars 2018 0,94 SPDR Barclays Capital Short Term High Yield Bond ETF 0,83 Obligations du Trésor des États-unis, 1,63 %, 15 nov. 2022 0,81 Total 45,97 Nombre total des placements : 645 Espèces et équivalents 32,59 Obligations domestiques 30,40 Obligations étrangères 26,15 Actions internationales 5,04 Actions américaines 3,84 Parts de fiducies de revenu 1,42 Actions canadiennes 0,56 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres à revenu fixe investissent à court et(ou) à moyen terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 103,22 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 3,74 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 65
Fonds distinct gestion du revenu sélect CI SunWise Essentiel (anciennement Fonds distinct gestion du revenu avantage sélect CI SunWise Essentiel) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,69 % 0,16 % s. o. s. o. Succession 2,69 % 0,16 % 0,35 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,51 % s. o. 0,51 % de la base du MRV 0,30 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 66
Fonds distinct équilibré canadien Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 32 576 206 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 8,32 % Parts en circulation Placement / Succession 2,89 % 12,09 $ 1 109 808 Revenu 2,53 % 12,24 $ 1 565 251 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds équilibré canadien Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 11,18 Banque Toronto-Dominion 5,18 Banque Royale du Canada 3,16 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept. 2018 2,92 Banque Scotia 2,72 Roche Holding AG 1,89 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 1,67 Suncor Énergie Inc 1,58 Novartis AG 1,49 JP Morgan Chase & Co 1,49 Total 33,28 Nombre total des placements : 271 Actions canadiennes 25,82 Obligations domestiques 25,47 Actions américaines 17,10 Actions internationales 15,76 Espèces et équivalents 11,18 Obligations étrangères 2,60 Autres 2,07 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir des titres de participation et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller de portefeuille prenne les décisions au sujet de la répartition d'actifs investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 209,19 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,01 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 67
Fonds distinct équilibré canadien Signature CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,89 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,89 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,53 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,55 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 68
Fonds distinct d'obligations canadiennes Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 11 533 322 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 6,04 % Parts en circulation Placement / Succession 2,30 % 10,63 $ 1 084 172 Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Gouvernement du Canada, 1,50 %, 01 sept. 2017 6,82 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept. 2018 6,06 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 5,14 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 3,11 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc. 2020 2,99 Espèces et équivalents 2,95 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars 2018 2,92 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 2,42 Province de Québec, 6,00 %, 01 oct. 2029 2,28 Gouvernement du Canada, 5,00 %, 01 juin 2037 2,27 Total 36,96 Nombre total des placements : 177 Obligations domestiques 87,83 Obligations étrangères 8,74 Espèces et équivalents 2,95 Actions américaines 0,36 Actions canadiennes 0,12 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 063,01 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 1,87 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres à revenu fixe investissent à court et(ou) à moyen terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 69
Fonds distinct d'obligations canadiennes Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,30 % 0,15 % s. o. s. o. Succession 2,30 % 0,15 % 0,30 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 70
Fonds distinct d'obligations de sociétés Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 9 946 884 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 18,53 % Parts en circulation Placement / Succession 2,57 % 11,9 $ 830 030 Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 6,75 Harvest Operations Corp, 6,88 %, 01 oct. 2017 0,68 Lincoln National Corp, OTV, 17 mai 2066 0,66 International Lease Financ Corp, 8,75 %, 15 mars 2017 0,66 Bank Of America Corp, OTV, 30 juill. 2304 0,64 Kinetic Concepts Inc, 10,50 %, 01 nov. 2018 0,60 National Money Mart Co, 10,38 %, 15 déc. 2016 0,60 Hudbay Minerals Inc Can, 9,50 %, 01 oct. 2020 0,59 Forest City Enterprises Inc, 3,63 %, 15 août 2020 0,58 Credit Suisse Group Ag, OTV, 11 juin 2304 0,54 Total 12,30 Nombre total des placements : 524 Obligations étrangères 52,91 Obligations domestiques 37,32 Espèces et équivalents 6,75 Actions américaines 2,88 Actions canadiennes 0,14 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 184,25 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,34 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 71
Fonds distinct d'obligations de sociétés Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,57 % 0,25 % s. o. s. o. Succession 2,57 % 0,25 % 0,30 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 72
Fonds distinct de rendement diversifié Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 92 982 856 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 11,72 % Parts en circulation Placement / Succession 2,85 % 12,13 $ 2 422 165 Revenu 2,51 % 12,25 $ 4 775 780 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société de rendement diversifié Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations et des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 32,04 Apartment Investment & Management Company 1,94 Abertis Infraestructuras SA 1,44 The Coca-Cola Co 1,31 Royal Dutch Shell PLC 1,30 Fraport Frankfurt Airport Svcs Wrldwde AG 1,22 Retail Opportunity Investments Corp 1,21 Procter & Gamble Co 1,13 Kraft Foods Group Inc 1,09 Forest City Enterprises Inc 1,04 Total 43,72 Nombre total des placements : 409 Espèces et équivalents 32,04 Obligations étrangères 31,90 Actions américaines 14,17 Actions internationales 10,20 Obligations domestiques 5,38 Parts de fiducies de revenu 3,89 Actions canadiennes 2,42 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 213,20 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,12 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 73
Fonds distinct de rendement diversifié Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,85 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,85 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,51 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,60 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 74
Fonds distinct jumelé dividendes Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 47 936 550 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 16,86 % Parts en circulation Placement / Succession 2,94 % 12,42 $ 660 832 Revenu 2,52 % 12,59 $ 3 055 679 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société dividendes Signature et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société dividendes Signature 74,02 Banque Toronto-Dominion JP Morgan Chase & Co The PNC Financial Services Group Inc Banque Scotia Banque Royale du Canada Husky Energy Inc Espèces et équivalents Nestlé SA TransCanada Corp Procter & Gamble Co de société obligations de sociétés Signature 25,92 Espèces et équivalents 0,06 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 38,15 Obligations domestiques 26,39 Actions internationales 16,82 Actions américaines 12,95 Autres 4,28 Espèces et équivalents 1,00 Obligations étrangères 0,41 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 242,23 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,90 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 75
Fonds distinct jumelé dividendes Signature CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,94 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,94 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,52 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 76
Fonds distinct dividendes Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 675 617 $ Taux de rotation du portefeuille : 19,87 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société dividendes Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Actions canadiennes 51,25 Actions internationales 22,97 Actions américaines 17,64 Autres 5,80 Obligations domestiques 1,30 Obligations étrangères 0,56 Espèces et équivalents 0,48 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu de dividendes investissent à moyen et(ou) à long terme Ratio des frais de gestion (RFG) Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Banque Toronto-Dominion 5,82 JP Morgan Chase & Co 2,29 The PNC Financial Services Group Inc 2,17 Banque Scotia 2,05 Banque Royale du Canada 1,96 Husky Energy Inc 1,28 Nestlé SA 1,25 TransCanada Corp 1,23 Procter & Gamble Co 1,22 Wells Fargo & Co 1,16 Total 20,43 Nombre total des placements : 200 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 257,24 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,29 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Parts en circulation Placement 2,89 % 12,57 $ 370 834 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 77
Fonds distinct dividendes Signature CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,89 % 0,33 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 78
Fonds distinct mondial de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 21 870 140 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 10,24 % Parts en circulation Placement / Succession 2,92 % 12,73 $ 592 747 Revenu 2,52 % 12,99 $ 996 873 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds mondial de croissance et de revenu Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 27,99 Howard Hughes Corp, 6,88 %, 01 oct. 2021 1,50 Royal Dutch Shell PLC 1,31 Johnson & Johnson 1,27 PPL Corp 1,26 JP Morgan Chase & Co 1,13 Citigroup Inc 1,07 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 0,99 Roche Holding AG 0,95 Chevron Corp 0,80 Total 38,27 Nombre total des placements : 536 Espèces et équivalents 27,99 Obligations étrangères 25,90 Actions internationales 21,97 Actions américaines 19,05 Autres 2,83 Obligations domestiques 1,69 Actions canadiennes 0,57 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir des titres de participation et de revenu fixe étrangers dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller de portefeuille prenne les décisions au sujet de la répartition d'actifs investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 273,26 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,71 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 79
Fonds distinct mondial de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,92 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,92 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 80
Fonds distinct de revenu élevé Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 243 375 637 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 9,76 % Parts en circulation Placement / Succession 2,85 % 12,64 $ 7 390 969 Revenu 2,51 % 12,85 $ 11 148 357 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds de revenu élevé Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 16,67 Inter Pipeline Ltd 2,27 Singapore Telecommunications Ltd 1,91 Canadian REIT 1,53 Royal Dutch Shell PLC 1,51 Suncor Énergie Inc 1,51 Transurban Group 1,33 Cominar REIT 1,32 Crescent Point Energy Corp 1,25 Allied Properties REIT 1,25 Total 30,55 Nombre total des placements : 451 Obligations étrangères 31,95 Actions canadiennes 17,88 Espèces et équivalents 16,67 Parts de fiducies de revenu 11,43 Actions internationales 9,31 Obligations domestiques 7,87 Actions américaines 4,89 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 264,25 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,48 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 81
Fonds distinct de revenu élevé Signature CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,85 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,85 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,51 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,60 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 82
Fonds distinct de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 103 233 975 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 10,41 % Parts en circulation Placement / Succession 2,87 % 12,8 $ 2 704 401 Revenu 2,51 % 12,78 $ 5 253 681 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds de croissance et de revenu Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 8,50 Banque Toronto-Dominion 5,53 Banque Royale du Canada 3,37 Banque Scotia 2,91 Roche Holding AG 1,60 JP Morgan Chase & Co 1,58 Baxter International Inc 1,28 Singapore Telecommunications Ltd 1,21 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept. 2018 1,13 Nestlé SA 1,13 Total 28,24 Nombre total des placements : 619 Actions canadiennes 26,54 Actions internationales 18,94 Actions américaines 15,51 Obligations étrangères 13,34 Obligations domestiques 12,76 Espèces et équivalents 8,50 Parts de fiducies de revenu 2,27 Autres 2,14 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu tout en assurant la préservation du capital investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 280,01 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,79 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 83
Fonds distinct de croissance et de revenu Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,87 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,87 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,51 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,63 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 84
Fonds distinct jumelé à faible volatilité canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 7 977 339 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 16,41 % Parts en circulation Placement / Succession 2,88 % 11,44 $ 190 991 Revenu 2,54 % 11,54 $ 501 987 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société canadienne sélect Signature et la de société gestion du revenu Select. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 55 % en actions et 45 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société canadienne sélect Signature 53,80 Espèces et équivalents Banque Toronto-Dominion Banque Royale du Canada Banque Scotia Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada Suncor Énergie Inc Roche Holding AG Canadian Natural Resources Ltd JP Morgan Chase & Co Baxter International Inc de société gestion du revenu Select 46,14 Espèces et équivalents 0,06 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 22,32 Espèces et équivalents 20,74 Actions américaines 14,92 Obligations domestiques 14,03 Actions internationales 13,68 Obligations étrangères 12,07 Autres 1,58 Parts de fiducies de revenu 0,66 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de revenu et d'actions, conçu pour obtenir une croissance stable à long terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 143,99 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,08 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 85
Fonds distinct jumelé à faible volatilité canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,88 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,88 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,54 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 86
Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 89 497 940 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 22,71 % Parts en circulation Placement / Succession 2,95 % 12,51 $ 1 211 168 Revenu 2,53 % 12,72 $ 5 452 294 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société canadienne sélect Signature et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société canadienne sélect Signature 82,04 Espèces et équivalents Banque Toronto-Dominion Banque Royale du Canada Banque Scotia Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada Suncor Énergie Inc Roche Holding AG Canadian Natural Resources Ltd JP Morgan Chase & Co Baxter International Inc de société obligations de sociétés Signature 17,73 Espèces et équivalents 0,23 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 33,61 Actions américaines 20,05 Obligations domestiques 17,69 Actions internationales 17,32 Espèces et équivalents 8,93 Autres 2,40 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 251,24 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,13 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 87
Fonds distinct jumelé canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,95 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,95 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,53 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 88
Fonds distinct canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 8 300 098 $ Taux de rotation du portefeuille : 3,72 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société canadienne sélect Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 9,76 Banque Toronto-Dominion 7,64 Banque Royale du Canada 4,66 Banque Scotia 4,06 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 2,93 Suncor Énergie Inc 2,68 Roche Holding AG 2,65 Canadian Natural Resources Ltd 2,49 JP Morgan Chase & Co 2,21 Baxter International Inc 2,00 Total 41,08 Nombre total des placements : 114 Actions canadiennes 41,32 Actions américaines 24,68 Actions internationales 21,27 Espèces et équivalents 9,76 Autres 2,97 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 231,21 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,60 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,26 % 12,31 $ 673 217 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 89
Fonds distinct canadien sélect Signature CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,26 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 90
Fonds distinct jumelé américain Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 180 155 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 9,29 % Parts en circulation Placement / Succession 2,94 % 14,29 $ 23 285 Revenu 2,52 % 14,85 $ 57 054 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société américaine Synergy et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société américaine Synergy 72,21 Espèces et équivalents Apple Inc Gilead Sciences Inc Discover Financial Services Google Inc Northrop Grumman Corp Pfizer Inc Citigroup Inc Union Pacific Corp Honeywell International Inc de société obligations de sociétés Signature 27,68 Espèces et équivalents 0,11 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 64,95 Obligations domestiques 27,61 Espèces et équivalents 3,02 Actions internationales 2,54 Parts de fiducies de revenu 1,40 Actions canadiennes 0,48 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 429,43 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 11,61 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 91
Fonds distinct jumelé américain Synergy CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,94 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,94 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,52 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 92
Fonds distinct américain Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 81 109 $ Picton Mahoney Asset Management Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 0,74 % Parts en circulation Placement 3,28 % 15,37 $ 5 277 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société américaine Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 4,63 Apple Inc 2,77 Gilead Sciences Inc 2,44 Discover Financial Services 2,35 Google Inc 2,31 Northrop Grumman Corp 2,01 Pfizer Inc 1,96 Citigroup Inc 1,90 Union Pacific Corp 1,88 Honeywell International Inc 1,87 Total 24,12 Nombre total des placements : 101 Actions américaines 89,34 Espèces et équivalents 4,63 Actions internationales 3,48 Parts de fiducies de revenu 1,92 Actions canadiennes 0,63 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 537,55 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 14,14 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation nordaméricaines ayant un fort potentiel de croissance investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 93
Fonds distinct américain Synergy CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,28 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 94
Fonds distinct jumelé canadien Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 3 307 132 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,66 % Parts en circulation Placement / Succession 2,92 % 12,38 $ 67 133 Revenu 2,49 % 12,58 $ 184 016 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société canadienne Synergy et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société canadienne Synergy 72,94 Espèces et équivalents Banque Royale du Canada Banque Toronto-Dominion Banque Scotia Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada Suncor Énergie Inc Banque Canadienne Impériale de Commerce Société Financière Manuvie Société financière IGM TransCanada Corp de société obligations de sociétés Signature 26,74 Espèces et équivalents 0,32 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 36,48 Obligations domestiques 26,68 Actions américaines 17,78 Actions internationales 14,81 Espèces et équivalents 3,24 Parts de fiducies de revenu 1,01 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 238,22 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,79 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 95
Fonds distinct jumelé canadien Synergy CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,92 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,92 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,49 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 96
Fonds distinct canadien Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 654 400 $ Picton Mahoney Asset Management Taux de rotation du portefeuille : 7,23 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société canadienne Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 4,05 Banque Royale du Canada 3,57 Banque Toronto-Dominion 3,26 Banque Scotia 2,61 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 2,11 Suncor Énergie Inc 1,66 Société Financière Manuvie 1,50 Banque Canadienne Impériale de Commerce 1,50 Société financière IGM 1,47 TransCanada Corp 1,43 Total 23,16 Nombre total des placements : 315 Actions canadiennes 50,01 Actions américaines 24,37 Actions internationales 20,30 Espèces et équivalents 4,05 Parts de fiducies de revenu 1,27 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 252,24 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,16 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,27 % 12,52 $ 51 172 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 97
Fonds distinct canadien Synergy CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 98
Fonds distinct jumelé mondial Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 268 359 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 15,65 % Parts en circulation Placement / Succession 2,96 % 13,83 $ 24 614 Revenu 2,53 % 13,91 $ 138 586 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société mondiale Synergy et la de société obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 de société mondiale Synergy 71,68 Espèces et équivalents Apple Inc Gilead Sciences Inc Discover Financial Services Sumitomo Mitsui Financial Group Inc Google Inc Axa SA Northrop Grumman Corp Pfizer Inc Citigroup Inc de société obligations de sociétés Signature 28,23 Espèces et équivalents 0,09 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 35,56 Actions internationales 33,09 Obligations domestiques 28,16 Espèces et équivalents 2,16 Parts de fiducies de revenu 0,76 Actions canadiennes 0,27 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 383,38 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 10,49 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 99
Fonds distinct jumelé mondial Synergy CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,96 % 0,38 % s. o. s. o. Succession 2,96 % 0,38 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,53 % s. o. 0,93 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 100
Fonds distinct mondial Synergy CI SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 109 628 $ Picton Mahoney Asset Management Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 50,76 % Parts en circulation Placement 3,27 % 14,58 $ 7 517 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société mondiale Synergy. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 2,79 Apple Inc 1,52 Gilead Sciences Inc 1,35 Discover Financial Services 1,30 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 1,29 Google Inc 1,28 Axa SA 1,20 Northrop Grumman Corp 1,11 Pfizer Inc 1,09 Union Pacific Corp 1,05 Total 13,98 Nombre total des placements : 223 Actions américaines 49,61 Actions internationales 46,17 Espèces et équivalents 2,79 Parts de fiducies de revenu 1,06 Actions canadiennes 0,37 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 458,46 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,30 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent ajouter du dynamisme mondial à un portefeuille diversifié et sont à l'aise d'investir à l'extérieur du Canada investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 101
Fonds distinct mondial Synergy CI SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,68 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 102
Fonds distinct jumelé Valeur canadienne Dynamique SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 22 899 744 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 21,14 % Parts en circulation Placement / Succession 3,27 % 11,79 $ 340 064 Revenu 2,83 % 11,98 $ 1 577 482 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Valeur canadienne Dynamique, la mondiale de dividendes Dynamique et le Fonds d'obligations canadiennes Dynamique. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligatio Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 mondiale de dividendes Dynamique 39,98 Valeur canadienne Dynamique 39,04 Fonds d'obligations canadiennes Dynamique 20,59 Espèces et équivalents 0,39 Total 100,00 Nombre total des placements : 4 Actions américaines 46,34 Obligations domestiques 19,48 Actions canadiennes 14,98 Actions internationales 11,29 Espèces et équivalents 7,52 Obligations étrangères 0,39 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 179,17 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,20 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 103
Fonds distinct jumelé Valeur canadienne Dynamique SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,27 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,83 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 104
Fonds distinct Valeur canadienne Dynamique SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : GCIC ltée septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 897 990 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 50,64 % Parts en circulation Placement 3,62 % 11,36 $ 167 110 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Valeur canadienne Dynamique. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 10,22 MEDNAX Inc 5,56 Catamaran Corp 4,11 Paramount Resources Ltd 3,72 MacDonald Dettwiler and Associates Ltd 3,17 PerkinElmer Inc 3,00 Quanta Services Inc 2,82 Groupe CGI Inc 2,75 Eaton Corp PLC 2,67 Hologic Inc 2,64 Total 40,66 Nombre total des placements : 67 Actions américaines 48,67 Actions canadiennes 38,36 Espèces et équivalents 10,22 Actions internationales 2,75 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 136,12 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 4,00 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes de base investissent à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 105
Fonds distinct Valeur canadienne Dynamique SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,62 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 106
Fonds distinct jumelé Valeur mondiale Dynamique SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 12 203 214 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 24,95 % Parts en circulation Placement / Succession 3,31 % 11,85 $ 134 744 Revenu 2,85 % 12,17 $ 871 334 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Valeur mondiale Dynamique, la mondiale de dividendes Dynamique et le Fonds d'obligations canadiennes Dynamique. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 mondiale de dividendes Dynamique 39,68 Fonds Valeur mondiale Dynamique 39,58 Fonds d'obligations canadiennes Dynamique 20,45 Espèces et équivalents 0,29 Total 100,00 Nombre total des placements : 4 Actions internationales 39,96 Actions américaines 34,71 Obligations domestiques 19,35 Espèces et équivalents 4,74 Actions canadiennes 0,86 Obligations étrangères 0,38 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 185,18 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,36 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 107
Fonds distinct jumelé Valeur mondiale Dynamique SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,31 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,31 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,85 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 108
Fonds distinct Valeur mondiale Dynamique SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : GCIC ltée septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 959 703 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 19,64 % Parts en circulation Placement 3,66 % 11,17 $ 85 881 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Valeur mondiale Dynamique. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 3,33 BorgWarner Inc 3,22 NU Skin Enterprises Inc 3,18 Towers Watson & Co 3,09 Berkeley Group Holdings PLC 3,04 Lloyds Banking Group PLC 2,73 Bank of Ireland 2,73 Chailease Holding Co Ltd 2,65 Signet Jewelers Ltd 2,61 BNP Paribas SA 2,46 Total 29,04 Nombre total des placements : 60 Actions internationales 75,30 Actions américaines 19,14 Espèces et équivalents 3,33 Actions canadiennes 2,23 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 117,10 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 3,46 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme investissent à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 109
Fonds distinct Valeur mondiale Dynamique SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,66 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 110
Fonds distinct jumelé Fidelity Discipline Actions MD Amérique SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 7 099 761 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 19,62 % Parts en circulation Placement / Succession 3,18 % 13,41 $ 74 410 Revenu 2,82 % 13,77 $ 442 982 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Discipline Actions MD Amérique et le Fonds Fidelity Obligations canadiennes. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds Fidelity Discipline Actions Amérique 71,76 Exxon Mobil Corp Google Inc Apple Inc JPMorgan Chase & Co Microsoft Corp Citigroup Inc Merck & Co Inc Gilead Sciences Inc Procter & Gamble Co Comcast Corp Fonds Fidelity Obligations canadiennes 28,08 Espèces et équivalents 0,16 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 66,84 Obligations domestiques 27,03 Actions internationales 2,73 Espèces et équivalents 2,37 Actions canadiennes 0,93 Obligations étrangères 0,09 Autres 0,01 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 341,33 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,45 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 111
Fonds distinct jumelé Fidelity Discipline Actions MD Amérique SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % échéance inclus dans le RFG Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,18 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,18 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,82 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 112
Fonds distinct Fidelity Discipline Actions MD Amérique SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 416 269 $ Fidelity Investments Canada s.r.i. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 58,45 % Parts en circulation Placement 3,58 % 14,82 $ 95 568 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Discipline Actions MD Amérique. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Exxon Mobil Corp 3,42 Google Inc 3,41 Apple Inc 3,21 JPMorgan Chase & Co 3,07 Microsoft Corp 2,91 Citigroup Inc 2,10 Merck & Co Inc 1,99 Gilead Sciences Inc 1,96 Procter & Gamble Co 1,80 Comcast Corp 1,79 Total 25,66 Nombre total des placements : 84 Actions américaines 93,15 Actions internationales 3,80 Espèces et équivalents 1,75 Actions canadiennes 1,30 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 482,49 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,87 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions américaines investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 113
Fonds distinct Fidelity Discipline Actions MD Amérique SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % échéance inclus dans le RFG Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,58 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 114
Fonds distinct Fidelity Répartition d'actifs canadiens SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 33 779 269 $ Fidelity Investments Canada s.r.i. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,14 % Parts en circulation Placement / Succession 3,18 % 11,13 $ 1 113 566 Revenu 2,81 % 11,23 $ 1 903 656 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Répartition d'actifs canadiens. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 9,46 SPDR S&P 500 ETF Trust 4,55 Fiducie de placement de titres convertibles Fidelity 4,00 Banque Toronto-Dominion 3,99 Banque Royale du Canada 3,47 Banque Scotia 2,87 Shoppers Drug Mart Corp 2,62 S&P 500 Emini Index Future 2,33 Enbridge Inc 1,91 Société Financière Manuvie 1,62 Total 36,82 Nombre total des placements : 1030 Actions canadiennes 42,21 Obligations domestiques 20,24 Actions américaines 10,99 Espèces et équivalents 9,85 Autres 7,59 Actions internationales 4,48 Obligations étrangères 3,62 Parts de fiducies de revenu 1,02 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié d'actions et de revenu dans un seul fonds investissent à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 113,10 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 3,35 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 115
Fonds distinct Fidelity Répartition d'actifs canadiens SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,18 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,18 % 0,35 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,81 % s. o. 0,80 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 116
Fonds distinct jumelé Fidelity Discipline SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 9 238 455 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,30 % Parts en circulation Placement / Succession 3,26 % 11,46 $ 200 639 Revenu 2,80 % 11,68 $ 593 774 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, le Fonds Fidelity Obligations canadiennes et le Fonds Fidelity Discipline Actions mondiales. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds Fidelity Discipline Actions Canada 50,86 Banque Toronto-Dominion Banque Royale du Canada Suncor Énergie Inc Société Financière Manuvie Canadian Natural Resources Ltd Chemin de fer Canadien Pacifique Valeant Pharmaceuticals International Inc Banque Nationale du Canada Alimentation Couche-Tard Inc Enbridge Inc Fonds Fidelity Obligations canadiennes 28,06 Fonds Fidelity Discipline Actions mondiales 20,81 Espèces et équivalents 0,27 Total 100,00 Nombre total des placements : 4 Actions canadiennes 46,77 Obligations domestiques 27,01 Actions américaines 14,31 Actions internationales 9,43 Espèces et équivalents 1,72 Parts de fiducies de revenu 0,66 Obligations étrangères 0,09 Autres 0,01 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme 117 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 146,13 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 4,28 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé
Fonds distinct jumelé Fidelity Discipline SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,26 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,26 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,80 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 118
Fonds distinct Fidelity Répartition mondiale SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 708 962 $ Fidelity Investments Canada s.r.i. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 19,31 % Parts en circulation Placement / Succession 3,21 % 12,22 $ 88 057 Revenu 2,83 % 12,47 $ 130 941 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Répartition mondiale. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 11,15 Exxon Mobil Corp 1,89 Johnson & Johnson 1,68 Suncor Énergie Inc 1,64 Google Inc 1,62 General Electric Co 1,62 HSBC Holdings PLC 1,31 Monsanto Co 1,31 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 1,29 Volkswagen AG 1,29 Total 24,80 Nombre total des placements : 980 Actions américaines 37,92 Actions internationales 31,31 Obligations étrangères 15,04 Espèces et équivalents 11,15 Actions canadiennes 1,99 Autres 1,48 Parts de fiducies de revenu 0,67 Obligations domestiques 0,44 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de participation et de revenu investissent à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 222,21 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,36 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 119
Fonds distinct Fidelity Répartition mondiale SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,21 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,21 % 0,35 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,83 % s. o. 0,80 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 120
Fonds distinct jumelé Fidelity Étoile du Nord MD SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 7 762 745 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 18,69 % Parts en circulation Placement / Succession 3,19 % 13,4 $ 54 684 Revenu 2,79 % 13,53 $ 519 716 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Étoile du Nord MD et le Fonds Fidelity Obligations canadiennes. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds Fidelity Étoile du Nord 71,80 WellPoint Inc Espèces et équivalents Seria Co Ltd Ottogi Corp Eni SpA International Business Machines Corp ViroPharma Inc Life Technologies Corp LSI Corp Hewlett-Packard Co Fonds Fidelity Obligations canadiennes 27,89 Espèces et équivalents 0,31 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 40,55 Obligations domestiques 26,85 Actions américaines 26,01 Espèces et équivalents 5,42 Actions canadiennes 0,71 Obligations étrangères 0,42 Autres 0,04 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 340,33 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,42 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 121
Fonds distinct jumelé Fidelity Étoile du Nord MD SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,19 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,19 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,79 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 122
Fonds distinct Fidelity Étoile du Nord MD SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 673 525 $ Fidelity Investments Canada s.r.i. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 8,67 % Parts en circulation Placement 3,61 % 14,65 $ 45 987 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Étoile du Nord MD. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 WellPoint Inc 6,10 Espèces et équivalents 5,72 Seria Co Ltd 5,00 Ottogi Corp 4,08 Eni SpA 3,14 International Business Machines Corp 2,26 ViroPharma Inc 2,26 Life Technologies Corp 2,24 LSI Corp 2,08 Hewlett-Packard Co 2,00 Total 34,88 Nombre total des placements : 367 Actions internationales 56,48 Actions américaines 36,23 Espèces et équivalents 5,72 Actions canadiennes 0,99 Obligations étrangères 0,45 Autres 0,13 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions étrangères investissent à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 465,48 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,47 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 123
Fonds distinct Fidelity Étoile du Nord MD SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,61 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 124
Fonds distinct jumelé Fidelity Frontière Nord MD SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 13 727 132 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 15,35 % Parts en circulation Placement / Succession 3,21 % 12,14 $ 181 733 Revenu 2,79 % 12,3 $ 936 908 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Frontière Nord MD et le Fonds Fidelity Obligations canadiennes. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds Fidelity Frontière Nord 75,76 Banque Toronto-Dominion Espèces et équivalents Alimentation Couche-Tard Inc Banque Royale du Canada Shoppers Drug Mart Corp Société Financière Manuvie Suncor Énergie Inc Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada Groupe CGI Inc Power Corp du Canada Fonds Fidelity Obligations canadiennes 23,70 Espèces et équivalents 0,54 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 62,90 Obligations domestiques 23,00 Espèces et équivalents 7,00 Actions américaines 5,37 Actions internationales 0,97 Parts de fiducies de revenu 0,67 Obligations étrangères 0,08 Autres 0,01 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 214,19 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,15 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 125
Fonds distinct jumelé Fidelity Frontière Nord MD SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,21 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,21 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,79 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 126
Fonds distinct Fidelity Frontière Nord MD SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 980 103 $ Fidelity Investments Canada s.r.i. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 11,51 % Parts en circulation Placement 3,57 % 12,45 $ 158 996 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds Fidelity Frontière Nord MD. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Banque Toronto-Dominion 7,87 Espèces et équivalents 7,51 Alimentation Couche-Tard Inc 4,33 Banque Royale du Canada 4,32 Shoppers Drug Mart Corp 4,14 Société Financière Manuvie 3,79 Suncor Énergie Inc 3,24 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 3,22 Groupe CGI Inc 3,21 Power Corp du Canada 3,09 Total 44,72 Nombre total des placements : 87 Actions canadiennes 83,02 Espèces et équivalents 7,51 Actions américaines 7,09 Actions internationales 1,28 Parts de fiducies de revenu 0,89 Obligations domestiques 0,21 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions canadiennes investissent à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 245,24 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,98 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 127
Fonds distinct Fidelity Frontière Nord MD SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,57 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 128
Fonds distinct d'actions canadiennes Quotentiel Franklin Templeton Bisset SWESS (anciennement Fonds distinct de croissance canadienne Quotentiel Franklin Templeton SWESS) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 21 729 $ Société de Placements Franklin Templeton Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 113,34 % Parts en circulation Placement 3,52 % 10,81 $ 2 009 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'actions canadiennes Franklin Bissett. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Banque Canadienne Impériale de Commerce 4,84 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 4,69 Thomson Reuters Corp 4,28 Banque Royale du Canada 4,19 Banque Scotia 4,08 Banque Toronto-Dominion 3,99 Enbridge Inc 3,82 Brookfield Asset Management Inc 3,61 Canadian Natural Resources Ltd 3,17 Corporation Financière Power 3,10 Total 39,77 Nombre total des placements : 52 Actions canadiennes 95,40 Actions américaines 4,28 Espèces et équivalents 0,32 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 081,07 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 2,43 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement d'actions canadiennes bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 129
Fonds distinct d'actions canadiennes Quotentiel Franklin Templeton Bisset SWESS (anciennement Fonds distinct de croissance canadienne Quotentiel Franklin Templeton SWESS) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,52 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 130
Fonds distinct équilibré de croissance Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 11 752 452 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 4,67 % Parts en circulation Placement / Succession 3,10 % 11,65 $ 119 065 Revenu 2,70 % 11,86 $ 873 995 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille équilibré de croissance Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations Franklin Bissett 19,10 Fonds d'actions canadiennes Franklin Bissett 6,50 Fonds de croissance à capitalisation variable Franklin 6,22 FTIF Franklin Mutual European Fund 5,87 Fonds mondial d'obligations Templeton 5,36 ishares Msci Japan Index Fund ETF 4,97 Fonds de convergence canadienne Franklin Bissett 4,38 Fonds d'actions essentielles américaines Franklin 4,34 Fonds américain de croissance des dividendes Franklin 4,13 Fonds de sociétés à grande capitalisation canadiennes Franklin 4,03 Templeton Total 64,90 Nombre total des placements : 29 Actions internationales 28,52 Actions canadiennes 21,98 Actions américaines 18,85 Obligations domestiques 17,89 Obligations étrangères 11,86 Espèces et équivalents 0,62 Autres 0,19 Parts de fiducies de revenu 0,09 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement équilibré bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 165,15 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 4,81 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 131
Fonds distinct équilibré de croissance Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,10 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,10 % 0,35 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,70 % s. o. 0,80 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 132
Fonds distinct équilibré de revenu Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 6 670 763 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 23,61 % Parts en circulation Placement / Succession 3,04 % 11,45 $ 356 348 Revenu 2,71 % 11,44 $ 226 411 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille équilibré de revenu Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations Franklin Bissett 30,71 Fonds mondial d'obligations Templeton 8,56 Fonds de revenu stratégique Franklin 6,25 Fonds d'actions canadiennes Franklin Bissett 4,61 Fonds de croissance à capitalisation variable Franklin 4,41 FTIF Franklin Mutual European Fund 4,17 ishares Msci Japan Index Fund ETF 3,52 Fonds d'obligations canadiennes à court terme Franklin Bissett 3,38 ishares Barclays Intermediate Credit Bond ETF 3,13 Fonds de convergence canadienne Franklin Bissett 3,11 Total 71,85 Nombre total des placements : 29 Obligations domestiques 28,77 Actions internationales 20,26 Obligations étrangères 18,87 Actions canadiennes 15,58 Actions américaines 13,39 Espèces et équivalents 2,77 Autres 0,30 Parts de fiducies de revenu 0,06 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement équilibré bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 145,13 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 4,25 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 133
Fonds distinct équilibré de revenu Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,04 % 0,30 % s. o. s. o. Succession 3,04 % 0,30 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,71 % s. o. 0,75 % de la base du MRV 0,45 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 134
Fonds distinct d'actions diversifié Quotentiel Franklin Templeton SWESS (anciennement Fonds distinct de croissance mondiale Quotentiel Franklin Templeton SWESS) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 36 350 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 4,27 % Parts en circulation Placement 3,58 % 12,80 $ 2 839 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille d'actions diversifiées Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de croissance mondiale Franklin 16,09 Fonds mondial Découverte Franklin Mutual 13,12 Fonds international d'actions Templeton 12,67 Fonds mondial de petites sociétés Templeton 6,81 ishares Msci Japan Index Fund ETF 6,26 Fonds de croissance à capitalisation variable Franklin 6,09 FTIF Franklin Mutual European Fund 5,99 Fonds d'actions essentielles américaines Franklin 4,24 de société de croissance asiatique Templeton 4,21 Fonds de convergence canadienne Franklin Bissett 4,10 Total 79,58 Nombre total des placements : 20 Actions internationales 61,49 Actions américaines 31,78 Actions canadiennes 5,30 Obligations étrangères 0,88 Espèces et équivalents 0,44 Parts de fiducies de revenu 0,11 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement d'actions bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 280,26 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,89 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 135
Fonds distinct d'actions diversifié Quotentiel Franklin Templeton SWESS (anciennement Fonds distinct de croissance mondiale Quotentiel Franklin Templeton SWESS) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,58 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 136
Fonds distinct de revenu diversifié Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 15 158 891 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,40 % Parts en circulation Placement / Succession 2,90 % 11,34 $ 435 407 Revenu 2,69 % 11,42 $ 895 252 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations Franklin Bissett 30,23 Fonds mondial d'obligations Templeton 15,25 Fonds d'obligations canadiennes à court terme Franklin Bissett 10,13 Fonds de revenu stratégique Franklin 6,24 Fonds américain de croissance des dividendes Franklin 5,16 Fonds canadien de dividendes Franklin Bissett 4,60 ishares Barclays Intermediate Credit Bond ETF 4,54 Fonds de revenu élevé Franklin 4,52 FTIF Franklin Mutual European Fund 3,95 FTIF Franklin Global Real Estate Fund 3,60 Total 88,22 Nombre total des placements : 18 Obligations domestiques 34,36 Obligations étrangères 29,04 Actions internationales 12,70 Actions canadiennes 11,53 Espèces et équivalents 5,77 Actions américaines 5,40 Parts de fiducies de revenu 0,85 Autres 0,35 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement à revenu élevé bien diversifié investissent à moyen terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 134,12 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 3,95 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 137
Fonds distinct de revenu diversifié Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,90 % 0,20 % s. o. s. o. Succession 2,90 % 0,20 % 0,40 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,69 % s. o. 0,60 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 138
Fonds distinct de croissance Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 159 133 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 7,47 % Parts en circulation Placement 3,32 % 11,91 $ 13 362 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille de croissance Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations Franklin Bissett 6,93 Fonds d'actions canadiennes Franklin Bissett 6,82 Fonds de croissance à capitalisation variable Franklin 6,72 FTIF Franklin Mutual European Fund 6,10 ishares Msci Japan Index Fund ETF 6,02 Fonds de croissance mondiale Franklin 5,93 Fonds mondial Découverte Franklin Mutual 4,84 Fonds d'actions essentielles américaines Franklin 4,68 Fonds international d'actions Templeton 4,67 Fonds de convergence canadienne Franklin Bissett 4,60 Total 57,31 Nombre total des placements : 31 Actions internationales 41,81 Actions américaines 24,36 Actions canadiennes 23,29 Obligations domestiques 6,49 Obligations étrangères 4,75 Parts de fiducies de revenu 0,11 Autres 0,07 Espèces et équivalents -0,88 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement d'actions bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 191,17 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,53 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 139
Fonds distinct de croissance Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,32 % 0,50 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 140
Fonds distinct de croissance maximale Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 157 318 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 109,58 % Parts en circulation Placement 3,41 % 12,21 $ 12 880 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille d'actions diversifiées Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de croissance mondiale Franklin 16,09 Fonds mondial Découverte Franklin Mutual 13,12 Fonds international d'actions Templeton 12,67 Fonds mondial de petites sociétés Templeton 6,81 ishares Msci Japan Index Fund ETF 6,26 Fonds de croissance à capitalisation variable Franklin 6,09 FTIF Franklin Mutual European Fund 5,99 Fonds d'actions essentielles américaines Franklin 4,24 de société de croissance asiatique Templeton 4,21 Fonds de convergence canadienne Franklin Bissett 4,10 Total 79,58 Nombre total des placements : 21 Actions internationales 79,34 Actions américaines 16,56 Actions canadiennes 4,10 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 221,21 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,34 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement d'actions bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 141
Fonds distinct de croissance maximale Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,41 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 142
Fonds distinct revenu équilibré sélect Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel (anciennement Fonds distinct équilibré mondial Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 3 760 631 $ Fiduciary Trust Company of Canada Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 112,95 % Parts en circulation Placement / Succession 3,08 % 11,81 $ 27 826 Revenu 2,77 % 11,95 $ 287 268 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Portefeuille équilibré de revenu Franklin Quotentiel. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations Franklin Bissett 30,59 Fonds mondial d'obligations Templeton 8,53 Fonds de revenu stratégique Franklin 6,23 Fonds d'actions canadiennes Franklin Bissett 4,59 Fonds de croissance à capitalisation variable Franklin 4,39 FTIF Franklin Mutual European Fund 4,15 ishares Msci Japan Index Fund ETF 3,51 Fonds d'obligations canadiennes à court terme Franklin Bissett 3,37 ishares Barclays Intermediate Credit Bond ETF 3,12 Fonds de convergence canadienne Franklin Bissett 3,10 Total 71,58 Nombre total des placements : 30 Obligations domestiques 33,96 Actions internationales 21,63 Obligations étrangères 17,87 Actions canadiennes 14,19 Actions américaines 11,96 Espèces et équivalents 0,39 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement équilibré bien diversifié investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 181,17 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,25 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 143
Fonds distinct revenu équilibré sélect Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel (anciennement Fonds distinct équilibré mondial Quotentiel Franklin Templeton SunWise Essentiel) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,08 % 0,30 % s. o. s. o. Succession 3,08 % 0,30 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,77 % s. o. 0,75 % de la base du MRV 0,45 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 144
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 27 896 $ Taux de rotation du portefeuille : Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 100a. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds gestion d'actions américaines Select 33,16 Fonds gestion d'actions internationales Select 27,76 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 26,21 Fonds Harbour 6,74 Espèces et équivalents 6,13 Total 100,00 Nombre total des placements : 5 Actions américaines 32,40 Actions internationales 27,39 Actions canadiennes 24,17 Espèces et équivalents 15,26 Parts de fiducies de revenu 0,78 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Rendements annuels (%) s. o. Parts en circulation Placement 3,28 % 13,28 $ 1 033 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 328,32 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,12 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé Élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. 145
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,28 % 0,66 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 146
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100r SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 640 516 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 0,22 % Parts en circulation Placement / Succession 2,66 % 11,21 $ 40 779 Revenu 2,52 % 11,28 $ 15 284 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société gestion du revenu Select. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 32,61 Gouvernement du Canada, 1,25 %, 01 sept. 2018 4,00 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 1,92 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 1,64 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 1,28 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 1,00 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc. 2020 0,96 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars 2018 0,94 SPDR Barclays Capital Short Term High Yield Bond ETF 0,83 Obligations du Trésor des États-unis, 1,63 %, 15 nov. 2022 0,81 Total 45,99 Nombre total des placements : 645 Espèces et équivalents 32,61 Obligations domestiques 30,40 Obligations étrangères 26,15 Actions internationales 5,04 Actions américaines 3,84 Parts de fiducies de revenu 1,42 Actions canadiennes 0,54 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres à revenu fixe investissent à court et(ou) à moyen terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 121,11 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 3,58 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 147
Fonds distinct Portefeuille géré Select 100r SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,66 % 0,16 % s. o. s. o. Succession 2,66 % 0,16 % 0,35 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,51 % de la base du MRV 0,30 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 148
Fonds distinct Portefeuille géré Select 20r80a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 26 608 $ Taux de rotation du portefeuille : Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 20r80a. Le fonds sous-jacent investit environ 80 % en actions et 20 % en obligations. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds gestion d'actions américaines Select 26,57 Fonds gestion d'actions internationales Select 22,61 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 21,20 Fonds de revenu CI 19,29 Espèces et équivalents 5,24 Fonds Harbour 5,09 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Actions américaines 26,65 Actions internationales 23,21 Actions canadiennes 19,48 Espèces et équivalents 18,85 Obligations domestiques 5,86 Obligations étrangères 5,04 Parts de fiducies de revenu 0,91 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Rendements annuels (%) s. o. Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 297,28 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,33 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Parts en circulation Placement 3,04 % 12,97 $ 1 009 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 149
Fonds distinct Portefeuille géré Select 20r80a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,04 % 0,46 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 150
Fonds distinct Portefeuille géré Select 30r70a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 47 477 093 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 4,05 % Parts en circulation Placement / Succession 2,92 % 12,95 $ 40 077 Revenu 2,51 % 13,12 $ 3 275 593 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 30r70a. Le fonds sous-jacent investit environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de revenu CI 28,96 Fonds gestion d'actions américaines Select 22,84 Fonds gestion d'actions internationales Select 19,93 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 18,90 Espèces et équivalents 4,77 Fonds Harbour 4,60 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Actions américaines 23,45 Actions internationales 21,05 Espèces et équivalents 20,70 Actions canadiennes 17,46 Obligations domestiques 8,80 Obligations étrangères 7,57 Parts de fiducies de revenu 0,97 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 295,28 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,28 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 151
Fonds distinct Portefeuille géré Select 30r70a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,92 % 0,36 % s. o. s. o. Succession 2,92 % 0,36 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,51 % s. o. 0,81 % de la base du MRV 0,62 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 152
Fonds distinct Portefeuille géré Select 40r60a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 8 423 316 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 4,25 % Parts en circulation Placement / Succession 2,86 % 12,55 $ 74 970 Revenu 2,52 % 12,56 $ 305 051 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 40r60a. Le fonds sous-jacent investit environ 60 % en actions et 40 % en obligations. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de revenu CI 38,58 Fonds gestion d'actions américaines Select 20,07 Fonds gestion d'actions internationales Select 17,14 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 15,94 Espèces et équivalents 4,32 Fonds Harbour 3,95 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Espèces et équivalents 22,42 Actions américaines 21,07 Actions internationales 18,81 Actions canadiennes 14,86 Obligations domestiques 11,73 Obligations étrangères 10,09 Parts de fiducies de revenu 1,02 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de participation et, dans une moindre mesure, de titres de revenu investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 255,24 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,24 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 153
Fonds distinct Portefeuille géré Select 40r60a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,86 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,86 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 154
Fonds distinct Portefeuille géré Select 50r50a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 8 992 798 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 10,39 % Parts en circulation Placement / Succession 2,84 % 12,38 $ 432 755 Revenu 2,51 % 12,29 $ 242 141 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 50r50a. Le fonds sous-jacent investit environ 50 % en obligations et 50 % en actions. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de revenu CI 48,40 Fonds gestion d'actions américaines Select 16,31 Fonds gestion d'actions internationales Select 14,35 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 13,69 Espèces et équivalents 3,80 Fonds Harbour 3,45 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Espèces et équivalents 24,26 Actions américaines 17,85 Actions internationales 16,56 Obligations domestiques 14,71 Actions canadiennes 12,87 Obligations étrangères 12,66 Parts de fiducies de revenu 1,09 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié qui prévoit des pondérations plus ou moins égales entre des titres à revenu fixe et d'actions, conçu pour obtenir une croissance à long terme stable investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 239,22 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,82 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 155
Fonds distinct Portefeuille géré Select 50r50a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,84 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,84 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,51 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 156
Fonds distinct Portefeuille géré Select 60r40a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 733 866 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 20,78 % Parts en circulation Placement / Succession 2,80 % 12,13 $ 173 686 Revenu 2,53 % 12,25 $ 50 250 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 60r40a. Le fonds sous-jacent investit environ 60 % en obligations et 40 % en actions. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de revenu CI 58,08 Espèces et équivalents Gouvernement du Canada, 1,25 %,01 sept. 2018 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc. 2020 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars 2018 SPDR Barclays Capital Short Term High Yield Bond ETF Obligations du Trésor des États-unis, 1,63 %, 15 nov. 2022 Fonds gestion d'actions américaines Select 13,39 Fonds gestion d'actions internationales Select 11,51 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 10,66 Espèces et équivalents 3,57 Fonds Harbour 2,79 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Espèces et équivalents 26,20 Obligations domestiques 17,66 Actions américaines 15,33 Obligations étrangères 15,19 Actions internationales 14,27 Actions canadiennes 10,21 Parts de fiducies de revenu 1,14 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres à revenu fixe et d'actions, conçu pour obtenir une croissance à long terme stable investissent à moyen et(ou) à long terme 157 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 213,20 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,12 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé
Fonds distinct Portefeuille géré Select 60r40a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,80 % 0,26 % s. o. s. o. Succession 2,80 % 0,26 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,53 % s. o. 0,71 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 158
Fonds distinct Portefeuille géré Select 70r30a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 974 433 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 39,28 % Parts en circulation Placement / Succession 2,80 % 11,88 $ 154 114 Revenu 2,49 % 11,97 $ 67 521 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 70r30a. Le fonds sous-jacent investit environ 70 % en obligations et 30 % en actions. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de revenu CI 68,07 Espèces et équivalents Gouvernement du Canada, 1,25 %,01 sept. 2018 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc. 2020 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars 2018 SPDR Barclays Capital Short Term High Yield Bond ETF Obligations du Trésor des États-unis, 1,63 %, 15 nov. 2022 Fonds gestion d'actions américaines Select 9,64 Fonds gestion d'actions internationales Select 8,74 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 8,41 Espèces et équivalents 2,96 Fonds Harbour 2,18 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Espèces et équivalents 28,01 Obligations domestiques 20,69 Obligations étrangères 17,80 Actions américaines 12,10 Actions internationales 12,02 Actions canadiennes 8,17 Parts de fiducies de revenu 1,21 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu et recherchent une croissance modérée du capital investissent à moyen terme 159 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 188,17 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,44 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé
Fonds distinct Portefeuille géré Select 70r30a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,80 % 0,26 % s. o. s. o. Succession 2,80 % 0,26 % 0,40 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,49 % s. o. 0,66 % de la base du MRV 0,35 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 160
Fonds distinct Portefeuille géré Select 80r20a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 165 270 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 60,49 % Parts en circulation Placement / Succession 2,71 % 11,68 $ 66 794 Revenu 2,50 % 11,74 $ 5 578 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la de société Portefeuille géré Select 80r20a. Le fonds sous-jacent investit environ 80 % en obligations et 20 % en actions. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds de revenu CI 77,94 Espèces et équivalents Gouvernement du Canada, 1,25 %,01 sept. 2018 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 Province de l'ontario, 4,20 %, 02 juin 2020 Province de la Colombie-Britannique, 3,70 %, 18 déc. 2020 Province de l'ontario, 4,20 %, 08 mars 2018 SPDR Barclays Capital Short Term High Yield Bond ETF Obligations du Trésor des États-unis, 1,63 %, 15 nov. 2022 Fonds gestion d'actions américaines Select 6,75 Fonds gestion d'actions internationales Select 5,88 Fonds gestion d'actions canadiennes Select 5,36 Espèces et équivalents 2,67 Fonds Harbour 1,40 Total 100,00 Nombre total des placements : 6 Espèces et équivalents 29,92 Obligations domestiques 23,69 Obligations étrangères 20,38 Actions internationales 9,71 Actions américaines 9,60 Actions canadiennes 5,43 Parts de fiducies de revenu 1,27 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent recevoir un revenu et recherchent une croissance prudente du capital investissent à court et(ou) à moyen terme 161 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 168,15 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 4,89 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé
Fonds distinct Portefeuille géré Select 80r20a SunWise Essentiel (Conseillers Assante seulement) As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,71 % 0,21 % s. o. s. o. Succession 2,71 % 0,21 % 0,35 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,50 % s. o. 0,56 % de la base du MRV 0,35 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 162
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance équilibrée SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 100 451 521 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 7,60 % Parts en circulation Placement / Succession 2,86 % 12,77 $ 927 115 Revenu 2,52 % 13,27 $ 6 363 674 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles croissance équilibrée. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations canadiennes Signature 11,81 de société canadienne sélect Signature 6,72 de société d'actions canadiennes Cambridge 6,58 de société Harbour 5,47 de société gestionnaires américains CI 5,44 de société d'actions mondiales Cambridge 5,05 de société d'actions internationales Black Creek 4,97 de société valeur américaine CI 4,89 de société de placements canadiens CI 4,84 Espèces et équivalents 4,17 Total 59,94 Nombre total des placements : 22 Actions américaines 27,89 Actions internationales 22,14 Actions canadiennes 17,18 Obligations domestiques 12,06 Espèces et équivalents 11,65 Obligations étrangères 7,94 Parts de fiducies de revenu 1,14 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme modérée investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 277,26 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,81 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 163
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance équilibrée SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,86 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,86 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,52 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 164
Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 95 263 149 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 7,87 % Parts en circulation Placement / Succession 2,85 % 12,67 $ 2 288 241 Revenu 2,51 % 12,71 $ 4 704 212 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles équilibrée. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations canadiennes Signature 12,25 Fonds d'obligations mondiales Signature 6,59 de société canadienne sélect Signature 5,88 Fonds de rendement diversifié II Signature 5,75 de société d'actions canadiennes Cambridge 5,58 de société valeur internationale CI 5,20 Espèces et équivalents 5,15 Fonds d'obligations de sociétés Signature 5,07 de société internationale Signature 4,81 de société de placements canadiens CI 4,80 Total 61,08 Nombre total des placements : 21 Actions américaines 25,44 Actions internationales 18,81 Actions canadiennes 14,89 Obligations domestiques 13,80 Espèces et équivalents 12,91 Obligations étrangères 12,47 Parts de fiducies de revenu 1,68 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir de la croissance et un revenu tout en diversifiant le risque investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 267,25 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,55 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 165
Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,85 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,85 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,51 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 166
Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée prudente SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 45 406 985 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 7,99 % Parts en circulation Placement / Succession 2,88 % 12,18 $ 1 393 124 Revenu 2,54 % 12,57 $ 2 026 156 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles équilibrée prudente. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations et des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations canadiennes Signature 16,55 Fonds d'obligations mondiales Signature 8,21 Fonds d'obligations de sociétés Signature 7,96 Fonds de rendement diversifié II Signature 5,74 de société d'actions canadiennes Cambridge 5,51 de société canadienne sélect Signature 5,25 de société valeur américaine CI 5,04 de societé de revenu Cambridge 4,75 de société de placements canadiens CI 4,30 de société valeur internationale CI 4,28 Total 67,59 Nombre total des placements : 19 Actions américaines 24,19 Obligations domestiques 18,79 Obligations étrangères 15,81 Actions internationales 15,80 Actions canadiennes 14,32 Espèces et équivalents 9,09 Parts de fiducies de revenu 1,82 Autres 0,18 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir un rendement avec une volatilité inférieure à la moyenne investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 218,20 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,26 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 167
Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée prudente SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,88 % 0,31 % s. o. s. o. Succession 2,88 % 0,31 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,54 % s. o. 0,76 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 168
Fonds distinct Série Portefeuilles prudente SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 42 954 362 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,40 % Parts en circulation Placement / Succession 2,81 % 12,22 $ 1 374 446 Revenu 2,52 % 12,3 $ 1 928 177 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles prudente. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations et des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations canadiennes Signature 20,12 Fonds d'obligations mondiales Signature 10,83 Fonds d'obligations de sociétés Signature 7,99 Fonds de rendement diversifié II Signature 5,92 de societé de revenu Cambridge 5,83 de société valeur américaine CI 5,82 de société canadienne Synergy 5,30 Espèces et équivalents 5,16 de société canadienne sélect Signature 5,05 Fonds de revenu élevé Signature 4,80 Total 76,82 Nombre total des placements : 17 Obligations domestiques 22,21 Actions américaines 19,15 Obligations étrangères 18,79 Actions internationales 14,44 Espèces et équivalents 12,57 Actions canadiennes 10,88 Parts de fiducies de revenu 1,78 Autres 0,18 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir un revenu et de la croissance avec une volatilité inférieure à la moyenne investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 222,01 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,28 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 169
Fonds distinct Série Portefeuilles prudente SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,81 % 0,26 % s. o. s. o. Succession 2,81 % 0,26 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,52 % s. o. 0,71 % de la base du MRV 0,40 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 170
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 321 798 $ Taux de rotation du portefeuille : 9,52 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles croissance. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations canadiennes Signature 11,16 de société d'actions canadiennes Cambridge 8,58 de société canadienne sélect Signature 7,72 de société d'actions mondiales Cambridge 6,26 de société valeur américaine CI 5,84 de société gestionnaires américains CI 5,72 de société d'actions internationales Black Creek 5,40 de société canadienne Synergy 5,17 de société d'actions américaines Cambridge 4,99 de société valeur internationale CI 4,80 Total 65,64 Nombre total des placements : 19 Actions américaines 31,79 Actions internationales 24,73 Actions canadiennes 20,74 Espèces et équivalents 11,17 Obligations domestiques 9,83 Obligations étrangères 0,98 Parts de fiducies de revenu 0,76 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme investissent à moyen et(ou) à long terme Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 274,26 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,74 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Parts en circulation Placement 2,97 % 12,74 $ 338 048 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 171
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,97 % 0,41 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 172
Fonds distinct Série Portefeuilles de revenu SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 99 079 757 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 11,16 % Parts en circulation Placement / Succession 2,71 % 12,01 $ 3 805 852 Revenu 2,48 % 11,99 $ 4 281 510 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles de revenu. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations et des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Fonds d'obligations mondiales Signature 14,27 Fonds d'obligations canadiennes Signature 14,02 Fonds d'obligations de sociétés Signature 10,31 de société mondiale avantage dividendes élevés CI 10,03 Fonds de rendement diversifié II Signature 8,29 de societé de revenu Cambridge 7,92 Espèces et équivalents 7,38 Fonds de croissance et de revenu Signature 5,91 Fonds mondial de dividendes Cambridge 4,96 Fonds de revenu élevé Signature 4,69 Total 87,78 Nombre total des placements : 13 Obligations étrangères 25,13 Obligations domestiques 22,00 Actions internationales 17,14 Espèces et équivalents 14,26 Actions américaines 11,17 Actions canadiennes 7,20 Parts de fiducies de revenu 2,71 Autres 0,39 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir un revenu avec un certain potentiel de croissance du capital investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 200,99 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,72 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant trois ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Au 31 décembre 2013 à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 173
Fonds distinct Série Portefeuilles de revenu SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,71 % 0,21 % s. o. s. o. Succession 2,71 % 0,21 % 0,35 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu 2,48 % s. o. 0,56 % de la base du MRV 0,35 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 174
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance maximale SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 723 785 $ Taux de rotation du portefeuille : 2,78 % Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Si vous investissez plus que 100 000 $, une partie des frais que vous devez payer peut être réduite. Demandez à votre conseiller ou consultez les articles 10, 11 et 15 du contrat et l'article N-7.6 de la notice explicative pour obtenir plus de renseignements. Dans quoi le Fonds investit-il? Ratio des frais de gestion (RFG) Le Fonds investit dans la Série Portefeuilles croissance maximale. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 de société d'actions canadiennes Cambridge 8,54 de société d'actions mondiales Cambridge 8,15 de société canadienne sélect Signature 7,87 de société valeur américaine CI 7,22 de société canadienne Synergy 7,22 de société gestionnaires américains CI 6,61 de société d'actions américaines Cambridge 6,22 de société d'actions internationales Black Creek 5,81 de société Voyageur Harbour 5,36 Fonds canadien petite/moyenne capitalisation CI 5,15 Total 68,15 Nombre total des placements : 18 Actions américaines 37,73 Actions internationales 27,71 Actions canadiennes 23,83 Espèces et équivalents 9,87 Parts de fiducies de revenu 0,83 Obligations domestiques 0,03 Valeur liquidative par part Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 312,30 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,71 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Parts en circulation Placement 3,13 % 13,12 $ 54 102 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir une croissance du capital à long terme supérieure à la moyenne investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 175
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance maximale SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,13 % 0,56 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 176
Fonds distinct supérieur mondial de croissance et de revenu Signature CI SWESS Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 485 654 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 6,40 % Parts en circulation Placement / Succession 2,91 % 12,29 $ 20 837 Revenu 2,59 % 12,3 $ 18 660 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds mondial de croissance et de revenu Signature. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Espèces et équivalents 28,10 Howard Hughes Corp, 6,88 %, 01 oct. 2021 1,50 Royal Dutch Shell PLC 1,31 Johnson & Johnson 1,27 PPL Corp 1,26 JP Morgan Chase & Co 1,13 Citigroup Inc 1,07 Obligations du Trésor des États-unis, 1,25 %, 30 nov. 2018 0,99 Roche Holding AG 0,95 MEG Energy Corp, 7,00 %, 31 mars 2024 0,80 Total 38,38 Nombre total des placements : 536 Espèces et équivalents 28,10 Obligations étrangères 25,86 Actions internationales 21,94 Actions américaines 19,02 Autres 2,82 Obligations domestiques 1,69 Actions canadiennes 0,57 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir des titres de participation étrangers et à revenu fixe dans un seul fonds et préfèrent que le conseiller de portefeuille prenne les décisions au sujet de la répartition d'actifs investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 229,21 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,55 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 177
Fonds distinct supérieur mondial de croissance et de revenu Signature CI SWESS As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,91 % 0,33 % s. o. s. o. Succession 2,91 % 0,33 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,59 % s. o. 0,78 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 178
Fonds distinct jumelé canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 30 839 539 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 10,91 % Parts en circulation Placement / Succession 3,62 % 11,92 $ 566 664 Revenu 3,18 % 12,26 $ 1 964 752 Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds canadien de dividendes RBC et le Fonds d'obligations Phillips, Hager & North. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds canadien de dividendes RBC 74,69 Banque Royale du Canada Banque Toronto-Dominion Banque Scotia Espèces et équivalents Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada Banque Canadienne Impériale de Commerce Banque de Montréal Suncor Énergie Inc Brookfield Asset Management Inc Enbridge Inc Fonds d obligations Phillips, Hager & North 24,80 Espèces et équivalents 0,51 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions canadiennes 66,53 Obligations domestiques 20,87 Espèces et équivalents 8,47 Actions américaines 1,82 Parts de fiducies de revenu 1,69 Obligations étrangères 0,35 Actions internationales 0,22 Autres 0,05 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 192,18 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 5,55 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 179
Fonds distinct jumelé canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,62 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,62 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 3,18 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 180
Fonds distinct canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 4 169 052 $ RBC Gestion mondiale d'actifs Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 9,81 % Parts en circulation Placement 4,11 % 12,48 $ 334 164 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds canadien de dividendes RBC. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Banque Royale du Canada 6,94 Banque Toronto-Dominion 6,86 Banque Scotia 6,41 Espèces et équivalents 5,69 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 3,64 Banque Canadienne Impériale de Commerce 3,47 Banque de Montréal 3,32 Suncor Énergie Inc 3,12 Brookfield Asset Management Inc 2,99 Enbridge Inc 2,97 Total 45,41 Nombre total des placements : 85 Actions canadiennes 89,07 Espèces et équivalents 5,69 Actions américaines 2,44 Parts de fiducies de revenu 2,26 Actions internationales 0,29 Obligations domestiques 0,25 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent obtenir un revenu avec une croissance à long terme modeste investissent à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 248,23 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 7,05 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 181
Fonds distinct canadien de dividendes RBC SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 4,11 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 182
Fonds distinct jumelé d'actions internationales O'Shaughnessy RBC SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 729 483 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 9,96 % Parts en circulation Placement / Succession 3,27 % 12,42 $ 9 336 Revenu 2,78 % 12,32 $ 49 795 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'actions internationales O'Shaughnessy RBC et le Fonds d'obligations Phillips, Hager & North. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds d'actions internationales O'Shaughnessy RBC 71,84 Deutsche Telekom AG UPM-Kymmene Corp Bezeq The Israeli Telecomunication Corp Ltd Eni SpA Telstra Corp Ltd E.ON SE Total SA Cie Plastic Omnium SA AstraZeneca PLC GDF Suez SA Fonds d obligations Phillips, Hager & North 27,78 Espèces et équivalents 0,38 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 70,77 Obligations domestiques 23,16 Espèces et équivalents 5,61 Obligations étrangères 0,40 Autres 0,06 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 242,23 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,90 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 183
Fonds distinct jumelé d'actions internationales O'Shaughnessy RBC SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,27 % 0,40 % s. o. s. o. Succession 3,27 % 0,40 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,78 % s. o. 0,95 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 184
Fonds distinct d'actions internationales O'Shaughnessy RBC SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 83 622 $ RBC Gestion mondiale d'actifs Inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 2,93 % Parts en circulation Placement 3,66 % 12,42 $ 6 731 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'actions internationales O'Shaughnessy RBC. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Deutsche Telekom AG 3,01 UPM-Kymmene Corp 2,96 Bezeq The Israeli Telecomunication Corp Ltd 2,89 Eni SpA 2,70 Telstra Corp Ltd 2,38 E.ON SE 2,34 Total SA 2,28 Cie Plastic Omnium SA 2,27 AstraZeneca PLC 2,10 GDF Suez SA 2,09 Total 25,02 Nombre total des placements : 157 Actions internationales 98,51 Espèces et équivalents 1,49 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 242,23 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 6,90 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions qui investit à l'extérieur de l'amérique du Nord investissent à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 185
Fonds distinct d'actions internationales O'Shaughnessy RBC SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,66 % 0,70 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 186
Fonds distinct d'obligations canadiennes McLean Budden Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 672 733 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 24,47 % Parts en circulation Placement / Succession 2,52 % 10,06 $ 66 856 Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Province de l'ontario, 4,70 %, 02 juin 2037 2,70 Fiducie du Canada pour l'habitation, 3,75 %, 15 mars 2020 2,26 Goldman Sachs Group Inc, OTV, 19 avril 2022 1,77 Hydro One Inc, 5,00 %, 19 oct. 2046 1,77 407 International Inc, 6,47 %, 27 juill. 2029 1,70 Ge Capital Canada Funding Co, 4,40 %, 08 févr. 2018 1,65 Province de l'ontario, 6,50 %, 08 mars 2029 1,61 Banque de Montréal, OTV, 20 juill. 2021 1,56 Province de Québec, 4,50 %, 01 déc. 2019 1,54 RBC Capital Trust, OTV, 31 déc 2304 1,44 Total 18,00 Nombre total des placements : 111 Obligations domestiques 77,84 Obligations étrangères 21,71 Espèces et équivalents 0,45 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 006,00 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 0,31 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a diminué. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un degré modéré de revenu et le potentiel de réaliser des gains en capital investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 187
Fonds distinct d'obligations canadiennes McLean Budden Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,52 % 0,15 % s. o. s. o. Succession 2,52 % 0,15 % 0,30 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 188
Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 136 619 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 13,03 % Parts en circulation Placement / Succession 3,20 % 12,69 $ 6 282 Revenu 2,68 % 13,05 $ 81 020 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds croissance mondial MFS Sun Life et le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Les fonds sousjacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds croissance mondial MFS Sun Life 68,78 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA Google Inc Accenture PLC Compass Group PLC Danone SA Pernod Ricard SA Nestlé SA Schlumberger NV Danaher Corp Colgate-Palmolive Co Fonds d'obligations de sociétés Signature 28,95 Espèces et équivalents 2,27 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 35,47 Actions américaines 33,50 Obligations étrangères 15,32 Obligations domestiques 10,80 Espèces et équivalents 4,22 Actions canadiennes 0,69 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 269,43 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 13,26 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 189
Fonds distinct jumelé croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,20 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,20 % 0,35 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,68 % s. o. 0,90 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 190
Fonds distinct croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 29 041 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 3,36 % Parts en circulation Placement 3,56 % 13,19 $ 2 201 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds croissance mondial MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA 2,54 Google Inc 2,37 Accenture PLC 2,35 Compass Group PLC 2,30 Danone SA 2,26 Pernod Ricard SA 2,10 Nestlé SA 1,99 Schlumberger NV 1,92 Danaher Corp 1,80 Colgate-Palmolive Co 1,70 Total 21,33 Nombre total des placements : 98 Actions internationales 51,57 Actions américaines 47,49 Actions canadiennes 0,94 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 319,52 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 15,57 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions mondiales axé sur la croissance investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 191
Fonds distinct croissance mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,56 % 0,65 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 192
Fonds distinct mondial de rendement global MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 604 562 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,97 % Parts en circulation Placement / Succession 3,08 % 13,07 $ 18 556 Revenu 2,72 % 13,2 $ 103 230 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds mondial de rendement global MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions et des obligations de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Obligations du Trésor des États-Unis, 4,75 %, 15 août 2017 3,62 Gouvernement du Japon, 1,10 %, 20 juin 2020 3,33 Italy Buoni Poliennali Del Tesoro, 5,25 %, 01 août 2017 2,84 Gouvernement du Japon, 2,10 %, 20 sept. 2024 1,80 KDDI Corp 1,75 Obligations du Trésor des États-Unis, 4,13 %, 15 mai 2015 1,71 Gouvernement de l'italie, 3,75 %, 01 mars 2021 1,57 Obligations du Trésor des États-Unis, 4,50 %, 15 août 2039 1,55 Gouvernement du Japon, 2,20 %, 20 sept. 2027 1,54 Johnson & Johnson 1,41 Total 21,12 Nombre total des placements : 157 Actions internationales 34,09 Obligations étrangères 32,91 Actions américaines 30,63 Obligations domestiques 1,17 Actions canadiennes 0,71 Espèces et équivalents 0,45 Autres 0,04 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans un portefeuille diversifié de titres de paricipation et de revenu investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 307,00 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 10,37 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 193
Fonds distinct mondial de rendement global MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,08 % 0,30 % s. o. s. o. Succession 3,08 % 0,30 % 0,45 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,72 % s. o. 0,75 % de la base du MRV 0,65 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 194
Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 3 253 171 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 8,57 % Parts en circulation Placement / Succession 3,09 % 13,55 $ 24 248 Revenu 2,77 % 13,93 $ 209 907 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds valeur mondial MFS Sun Life et le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds valeur mondial MFS Sun Life 75,55 KDDI Corp Johnson & Johnson Pfizer Inc Lockheed Martin Corp Nestlé SA GlaxoSmithKline PLC Philip Morris International Inc Roche Holding AG JPMorgan Chase & Co Danone SA Fonds d'obligations de sociétés Signature 24,14 Espèces et équivalents 0,31 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 39,54 Actions américaines 35,83 Obligations étrangères 12,77 Obligations domestiques 9,01 Espèces et équivalents 1,96 Actions canadiennes 0,89 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 355,84 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,05 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 195
Fonds distinct jumelé valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,09 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,09 % 0,35 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,77 % s. o. 0,90 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 196
Fonds distinct valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 76 212 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,87 % Parts en circulation Placement 3,56 % 14,67 $ 5 195 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds valeur mondial MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés de partout dans le monde. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 KDDI Corp 2,73 Johnson & Johnson 2,20 Pfizer Inc 2,13 Lockheed Martin Corp 2,05 Nestlé SA 1,99 GlaxoSmithKline PLC 1,96 Philip Morris International Inc 1,96 Roche Holding AG 1,90 JPMorgan Chase & Co 1,89 Danone SA 1,86 Total 20,67 Nombre total des placements : 115 Actions internationales 52,11 Actions américaines 46,31 Actions canadiennes 1,13 Espèces et équivalents 0,45 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 468,15 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 15,44 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions mondiales axé sur la valeur investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 197
Fonds distinct valeur mondiale MFS Sun Life SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,56 % 0,65 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 198
Fonds distinct jumelé croissance internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 451 178 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 12,37 % Parts en circulation Placement / Succession 3,20 % 11,71 $ 1 977 Revenu 2,72 % 11,96 $ 35 778 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds croissance international MFS Sun Life et le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds croissance international MFS Sun Life 71,28 Nestlé SA Danone SA Compass Group PLC LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA Honda Motor Co Ltd Japan Tobacco Inc Bayer AG Pernod Ricard SA Linde AG Accenture PLC Fonds d'obligations de sociétés Signature 28,59 Espèces et équivalents 0,13 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 69,98 Obligations étrangères 15,13 Obligations domestiques 10,67 Espèces et équivalents 2,06 Actions américaines 1,61 Actions canadiennes 0,55 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 171,26 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 8,60 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 199
Fonds distinct jumelé croissance internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,20 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,20 % 0,35 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,72 % s. o. 0,90 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 200
Fonds distinct croissance internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 40 466 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 109,14 % Parts en circulation Placement 3,62 % 11,97 $ 3 381 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds croissance international MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés à l'extérieur du Canada et des États-Unis. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Nestlé SA 3,21 Danone SA 2,76 Compass Group PLC 2,68 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA 2,55 Honda Motor Co Ltd 2,38 Japan Tobacco Inc 2,27 Bayer AG 2,00 Pernod Ricard SA 1,97 Linde AG 1,96 Accenture PLC 1,95 Total 23,73 Nombre total des placements : 97 Actions internationales 97,80 Actions américaines 1,10 Actions canadiennes 0,71 Espèces et équivalents 0,39 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 197,31 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 9,85 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions de croissance qui investit à l'extérieur de l'amérique du Nord investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 201
Fonds distinct croissance internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,62 % 0,65 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 202
Fonds distinct jumelé valeur internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 796 869 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 20,04 % Parts en circulation Placement / Succession 3,12 % 13,75 $ 2 832 Revenu 2,72 % 13,29 $ 57 032 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds valeur international MFS Sun Life et le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Les fonds sousjacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds valeur international MFS Sun Life 69,90 KDDI Corp Danone SA Nestlé SA GlaxoSmithKline PLC Compass Group PLC Kao Corp Reckitt Benckiser Group PLC Bayer AG Henkel AG & Co KGaA Roche Holding AG Fonds d'obligations de sociétés Signature 26,94 Espèces et équivalents 3,16 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions internationales 69,70 Obligations étrangères 14,25 Obligations domestiques 10,05 Espèces et équivalents 5,00 Actions américaines 0,96 Actions canadiennes 0,04 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 375,90 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,67 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 203
Fonds distinct jumelé valeur internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,12 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,12 % 0,35 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,72 % s. o. 0,90 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 204
Fonds distinct valeur internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 19 603 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 3,75 % Parts en circulation Placement 3,54 % 14,39 $ 1 362 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds valeur international MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions de sociétés à l'extérieur du Canada et des États-Unis. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 KDDI Corp 3,87 Danone SA 3,53 Nestlé SA 3,11 GlaxoSmithKline PLC 3,09 Compass Group PLC 2,97 Kao Corp 2,74 Reckitt Benckiser Group PLC 2,67 Bayer AG 2,44 Henkel AG & Co KGaA 2,42 Roche Holding AG 2,42 Total 29,26 Nombre total des placements : 95 Actions internationales 99,37 Espèces et équivalents 0,36 Actions américaines 0,27 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 440,08 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 14,61 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions qui investit à l'extérieur de l'amérique du Nord investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 205
Fonds distinct valeur internationale MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,54 % 0,65 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 206
Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 1 437 978 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 40,03 % Parts en circulation Placement / Succession 3,03 % 13,82 $ 9 535 Revenu 2,72 % 13,95 $ 93 610 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds croissance américain MFS Sun Life et le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Les fonds sousjacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds croissance américain MFS Sun Life 71,85 Google Inc Visa Inc Precision Castparts Corp MasterCard Inc Thermo Fisher Scientific Inc Danaher Corp American Tower Corp Priceline Com Inc Gilead Sciences Inc Twenty-First Century Fox Inc Fonds d'obligations de sociétés Signature 27,73 Espèces et équivalents 0,42 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 68,62 Obligations étrangères 14,67 Obligations domestiques 10,35 Actions internationales 3,33 Espèces et équivalents 2,31 Actions canadiennes 0,72 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 382,64 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 18,42 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 207
Fonds distinct jumelé croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,03 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,03 % 0,35 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,72 % s. o. 0,90 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 208
Fonds distinct croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : janvier 2012 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 231 818 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 6,78 % Parts en circulation Placement 3,52 % 14,13 $ 16 412 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds croissance américain MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Google Inc 5,11 Visa Inc 2,64 Precision Castparts Corp 2,33 MasterCard Inc 2,22 Thermo Fisher Scientific Inc 2,16 Danaher Corp 2,14 American Tower Corp 1,94 Priceline Com Inc 1,92 Gilead Sciences Inc 1,79 Twenty-First Century Fox Inc 1,72 Total 23,97 Nombre total des placements : 108 Actions américaines 94,39 Actions internationales 4,63 Actions canadiennes 0,98 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en janvier 2012, vous détiendrez 1 413,70 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 19,80 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours de la dernière année. Au cours de la dernière année, la valeur du Fonds a augmenté. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions américaines axé sur la croissance investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 209
Fonds distinct croissance américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,52 % 0,65 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 210
Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel Au 31 décembre 2013 Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : CI Investments Inc. avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 2 715 093 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 25,74 % Parts en circulation Placement / Succession 3,16 % 13,81 $ 27 146 Revenu 2,75 % 14,14 $ 165 533 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ 500 $ Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ 100 $ Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ 50 $ Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds valeur américain MFS Sun Life et le Fonds d'obligations de sociétés Signature. Les fonds sous-jacents sont combinés pour détenir environ 70 % en actions et 30 % en obligations. Les principaux titres et répartitions au 31 décembre 2013 Fonds valeur américain MFS Sun Life 71,41 JPMorgan Chase & Co Philip Morris International Inc Johnson & Johnson Pfizer Inc Lockheed Martin Corp Wells Fargo & Co Exxon Mobil Corp 3M Co Accenture PLC Goldman Sachs Group Inc Fonds d'obligations de sociétés Signature 28,49 Espèces et équivalents 0,10 Total 100,00 Nombre total des placements : 3 Actions américaines 61,78 Obligations étrangères 15,07 Obligations domestiques 10,63 Actions internationales 10,00 Espèces et équivalents 2,03 Actions canadiennes 0,49 Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent investir dans des titres de participation, avec une petite exposition aux titres de revenu pour réduire la volatilité à court terme investissent à moyen et(ou) à long terme Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 381,92 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 12,85 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 211
Fonds distinct jumelé valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel As of December 31, 2013 Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,16 % 0,35 % s. o. s. o. Succession 3,16 % 0,35 % 0,55 % de la base de la prestation de décès de la catégorie Revenu 2,75 % s. o. 0,90 % de la base du MRV 0,50 % de la base du MRV 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 212
Fonds distinct valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : avril 2011 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 380 464 $ Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 102,08 % Parts en circulation Placement 3,55 % 17,48 $ 21 769 Succession s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat s. o. s. o. Placement minimal par Fonds : 500 $ s. o. s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ s. o. s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ s. o. s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds valeur américain MFS Sun Life. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des actions américaines. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 JPMorgan Chase & Co 4,09 Philip Morris International Inc 3,68 Johnson & Johnson 3,44 Pfizer Inc 3,09 Lockheed Martin Corp 3,07 Wells Fargo & Co 2,98 Exxon Mobil Corp 2,40 3M Co 2,13 Accenture PLC 2,11 Goldman Sachs Group Inc 2,08 Total 29,07 Nombre total des placements : 94 Actions américaines 85,16 Actions internationales 13,98 Actions canadiennes 0,63 Espèces et équivalents 0,23 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en avril 2011, vous détiendrez 1 750,00 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 23,27 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des deux dernières années. Au cours des deux dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un fonds d'actions américaines investissent à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 213
Fonds distinct valeur américaine MFS Sun Life SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,50 % FAI : 1,00 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont As of December 31, 2013 applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 3,55 % 0,65 % s. o. s. o. Succession s. o. s. o. s. o. s. o. Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. 214
Fonds distinct d'obligations canadiennes TD SunWise Essentiel Bref aperçu : Date de création du Fonds : Gestionnaire : Gestion de Placements TD septembre 2010 Valeur totale au 31 décembre 2013 : 18 792 278 $ Ratio des frais de gestion (RFG) Taux de rotation du portefeuille : Valeur liquidative par part 5,10 % Parts en circulation Placement / Succession 2,47 % 10,48 $ 1 792 607 Revenu s. o. s. o. s. o. Au 31 décembre 2013 Option de catégorie Placement Succession Revenu Placement minimal par contrat : Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Aucun nouveau contrat Placement minimal par Fonds : 500 $ 500 $ s. o. Montant minimal pour achats supplémentaires : 100 $ 100 $ s. o. Minimum mensuel pour prélèvements automatiques : 50 $ 50 $ s. o. Dans quoi le Fonds investit-il? Le Fonds investit dans le Fonds d'obligations canadiennes TD. Le fonds sous-jacent investit surtout dans des obligations canadiennes. Les principaux titres et répartitions du fonds sousjacent au 31 décembre 2013 Gouvernement du Canada, 5,00 %, 01 juin 2037 4,05 Gouvernement du Canada, 4,00 %, 01 juin 2041 3,86 Gouvernement du Canada, 1,50 %, 01 juin 2023 2,60 Gouvernement du Canada, 2,75 %, 01 juin 2022 2,56 Province de l'ontario, 5,60 %, 02 juin 2035 2,26 Banque Toronto-Dominion, OTV, 14 déc. 2105 2,10 Province de l'ontario, 0,00 %, 02 juin 2027 1,86 Gouvernement du Canada, 3,50 %, 01 juin 2020 1,64 Espèces et équivalents 1,62 Province de la Colombie-Britannique, 4,30 %, 18 juin 2042 1,44 Total 23,99 Nombre total des placements : 178 Obligations domestiques 96,92 Espèces et équivalents 1,62 Obligations étrangères 1,46 Quel a été le rendement du Fonds? Rendement moyen Cette rubrique présente le rendement passé du Fonds. Si vous aviez investi 1 000 $ dans la catégorie Placement du Fonds en septembre 2010, vous détiendrez 1 044,91 $ en décembre 2013. Il s'agit d'une moyenne de 1,36 % chaque année. Le rendement est présenté après déduction du RFG. Les frais d'assurance et d'autres frais réduiront le rendement du Fonds. Le rendement passé du Fonds n'indique pas nécessairement quel sera son rendement futur. Votre rendement réel dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation fiscale personnelle. Rendements annuels (%) Ce graphique montre le rendement annuel du Fonds au cours des trois dernières années. Au cours des trois dernières années, la valeur du Fonds a augmenté pendant deux ans et a diminué pendant un an. Y a-t-il des garanties? Ce Fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il inclut des garanties qui peuvent protéger votre argent si la valeur baisse. La rubrique «permanents du Fonds» donne un résumé des frais. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 13 du contrat. À qui le Fonds s'adresse-t-il? Ce Fonds s'adresse aux titulaires de contrat s'ils : souhaitent avoir un placement de revenu de qualité supérieure investissent à moyen et(ou) à long terme Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré à élevé La valeur de votre placement peut baisser. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-7 de la notice explicative. Élevé 215
Fonds distinct d'obligations canadiennes TD SunWise Essentiel Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour investir dans le Fonds ou revendre vos parts. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 10 et 11 du contrat et les articles N-5 et N-7.6 Option de frais initiaux (FAI) d'acquistion différés (FAD) permanents du Fonds Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du Fonds. Les frais d'assurance peuvent être inclus dans le RFG ou peuvent vous être en rachetant des parts. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous obtenez. D'autres frais et charges en fonction de la catégorie que vous choisissez peuvent vous être. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 10 du contrat et l'article N-7.6 Commission de service Nous versons une commission de service annuelle tant que vous êtes propriétaire du Fonds. Elle est incluse dans les frais de gestion. Le taux est fonction de l'option de frais que vous choisissez. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article N-5 Autres frais de rachat hâtif de changement Et si je change d'idée? Jusqu'à 5 % du montant de l'achat. Si vous vendez : Taux moins de 1 an après l'achat 5,5 % moins de 2 ans après l'achat 5,0 % moins de 3 ans après l'achat 5,0 % moins de 4 ans après l'achat 4,0 % moins de 5 ans après l'achat 4,0 % moins de 6 ans après l'achat 3,0 % moins de 7 ans après l'achat 2,0 % Après 7 ans 0,0 % RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du Fonds) Comment ça fonctionne Vous et votre conseiller en assurance devez vous entendre sur le taux exigé. Les frais initiaux sont déduits du montant de l'achat et seront remis à titre de commission. Les frais d'acquistion différés sont à taux fixe. Ils sont déduits du montant que vous retirez. Lorsque vous investissez dans le Fonds, nous versons une commission de 5 %. Les frais d'acquistion différés que vous payez nous sont remis. Vous pouvez racheter jusqu'à 10 % (20 % si le contrat est un FERR) de vos parts d'un Fonds chaque année sans payer de frais différés. Vous pouvez échanger vos parts contre d'autres parts d'un autre fonds à FAD aux termes du contrat d'assurance sans payer de frais d'acquistion différés. Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter l'article 11 du contrat et l'article N-5 échéance inclus dans le RFG Taux annuel de commission de service FAD : 0,25 % FAI : 0,50 % Pour obtenir plus de renseignements, veuillez consulter les articles 5.1 et 11.2 du contrat. échéance qui vous sont applicables à la base du MRV qui vous sont Placement 2,47 % 0,15 % s. o. s. o. Succession 2,47 % 0,15 % 0,30 % de la base de la prestation de décès de la catégorie As of December 31, 2013 Revenu s. o. s. o. s. o. s. o. 2 % de la valeur des parts que vous rachetez ou transférez dans les 30 jours ouvrables de leur achat. Ces frais sont remis au Fonds. Votre conseiller en assurance peut demander jusqu'à 2 % de la valeur des parts que vous échangez contre celles d'un autre Fonds ou d'une autre catégorie. Vous pouvez changer d'idée sur votre décision d'investir dans le Fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez vous reporter à la page i-1 pour plus de détails. Cette page contient également des détails sur la façon d'obtenir plus de renseignements. Cette fiche de renseignements n'est pas complète sans la page i-1. s. o. 216
Pour obtenir de plus amples renseignements sur les caractéristiques innovatrices et les avantages de la Série SunWise Essentiel, veuillez visiter le www.sunwiseessentialseries.com. La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life, est l émetteur unique du contrat de rente individuelle à capital variable en vertu duquel les placements sont effectués dans les. Une description des principales caractéristiques du contrat de rente individuelle à capital variable applicable est contenue dans la notice explicative. Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et pourra augmenter ou diminuer en valeur. Placements CI, le logo de Placements CI, Harbour Advisors, Fonds Harbour et Cambridge sont des marques de commerce de CI Investments Inc. Série Portefeuilles, Signature Gestion mondiale d'actifs et Fonds Signature sont des marques de commerce de CI Investments Inc. SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie. Fidelity Investments et le logo Fidelity sont des marques déposées de FMR Corp. RBC Gestion d Actifs est une marque déposée de la Banque Royale du Canada. Gestion de placements TD MC est une marque de commerce de la Banque Toronto-Dominion, utilisée aux termes d une licence. Fonds Placements Franklin Templeton, Programme Quotentiel de Placements Franklin Templeton et(ou) Placements Franklin Templeton et son logo sont des marques déposées de Franklin Templeton Investments Corp. Dynamique MC est une division de Goodman & Company, Investment Counsel Ltd. («GCICL»). GCICL n accorde aucune garantie ni ne fait aucune déclaration concernant l utilisation ou les résultats des renseignements contenus dans les présentes en fonction de son exactitude, sa justesse, son actualité, sa fiabilité, ou autrement. CI Investments Inc., 2014 La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie 227 King Street South P.O. Box 1601 STN Waterloo Waterloo (Ontario) N2J 4C5 630, boul. René-Levesque Ouest, Bureau 1100, Montréal (Quebec) H3B 1S6 I www.ci.com Bureau de Montréal 514-875-0090 1-800-268-1602 Toronto 416-364-1145 1-800-268-9374 Calgary 403-205-4396 1-800-776-9027 Vancouver 604-681-3346 1-800-665-6994 Service à la clientèle Français : 1-800-668-3528 Anglais : 1-800-563-5181