Épargne et placements. Les comptes d investissement La Capitale. Guide du conseiller en sécurité financière

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1 Épargne et placements Les comptes d investissement La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

2 Table des matières 1 Fiche technique 2 Les avantages des comptes d investissement La Capitale 3 Renseignements sur le produit 4 Profil des sociétés de gestion de placements 5 Revenu fixe 6 Indiciel d obligations canadiennes 8 Revenu fixe canadien (AGF) 10 Équilibrés 11 Équilibré canadien (Dynamique) 13 Équilibré canadien (Fidelity) 15 Équilibré mondial (AGF) 17 Revenu diversifié (Fidelity) 19 Revenu diversifié (Dynamique) 21 Actions canadiennes 22 Indiciel d actions canadiennes 24 Dividendes canadiens (AGF) 26 Dividendes canadiens (Fidelity) 28 Actions canadiennes de revenu (Dynamique) 30 Actions canadiennes (Dynamique) 32 Actions canadiennes (Fidelity) 34 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 36 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 38 Actions américaines et internationales 39 Indiciel d actions américaines 41 Indiciel d actions internationales 43 Actions américaines (Dynamique) 45 Actions mondiales (Dynamique) 47 Actions mondiales découverte (Dynamique) 49 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) 51 Marchés émergents (AGF) 53 Portefeuilles 54 Profil conservateur (BNI) 56 Profil modéré (BNI) 58 Profil équilibré (BNI) 60 Profil croissance (BNI) 62 Profil audacieux (BNI) 64 Profil d investisseur 65 En bref

3 Description Les comptes d investissement La Capitale sont similaires à des fonds communs de placement. La Capitale vous offre une vaste gamme de comptes d investissement, répartis en cinq catégories : Types de comptes offerts Revenu fixe Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Indiciel d obligations canadiennes Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3 1,75 % 0 % Revenu fixe canadien (AGF) Fonds de revenu fixe Plus AGF, Série OPC 0 % 1,95 % Équilibrés Fonds sous-jacent Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Équilibré canadien (Dynamique) Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A 0 % 2,43 % Équilibré canadien (Fidelity) Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A 0 % 2,35 % Équilibré mondial (AGF) Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC 0 % 2,68 % Revenu diversifié (Fidelity) Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A 0 % 2,34 % Revenu diversifié (Dynamique) Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A 0 % 2,30 % Actions canadiennes Fiche technique Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Indiciel d actions canadiennes Indice canadien S&P/TSX ,85 % 0 % Dividendes canadiens (AGF) Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC 0 % 2,21 % Dividendes canadiens (Fidelity) Fonds Fidelity Dividendes, Série A 0 % 2,37 % Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A 0 % 2,18 % Actions canadiennes (Dynamique) Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A 0 % 2,42 % Actions canadiennes (Fidelity) Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A 0 % 2,53 % Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A 0 % 2,79 % Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) FGC 5 à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD 2,40 % 0 % Actions américaines et internationales Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de RFG du fonds gestion 1 sous-jacent 2 Indiciel d actions américaines Indice américain S&P ,85 % 0 % Indiciel d actions internationales Indice international MSCI EAEO 6 2,30 % 0 % Actions américaines (Dynamique) Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A 0 % 2,48 % Actions mondiales (Dynamique) Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A 0 % 2,50 % Actions mondiales découverte (Dynamique) Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A 0 % 2,78 % Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) FGC 5 à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD 2,50 % 0 % Marchés émergents (AGF) Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC 0 % 3,13 % Portefeuilles Portefeuille sous-jacent Frais de RFG du fonds gestion 1 sous-jacent 2 Profil conservateur (BNI) Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers 0 % 2,09 % Profil modéré (BNI) Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers 0 % 2,17 % Profil équilibré (BNI) Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers 0 % 2,37 % Profil croissance (BNI) Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers 0 % 2,40 % Profil audacieux (BNI) Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers 0 % 2,70 % 1. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 2. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. 3. Cet indice était auparavant désigné Indice obligataire universel DEX. 4. «Standard & Poor s MC», «S&P MC», «S&P 500 MC», «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes d investissement et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes d investissement. 5. Fonds en gestion commune 6. Le compte d investissement mentionné dans les présentes n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte d investissement ou de tout indice sur lequel le compte d investissement se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 1

4 + Les avantages des comptes d investissement La Capitale Offrent une perspective de croissance du capital à long terme Un seul relevé de compte qui intègre tous les placements La Capitale et possibilité de consulter le solde des comptes sur Internet Investissement dans un seul compte qui donne accès aux compagnies les plus importantes et les plus liquides sur le marché Bénéficie de l assurance-dépôts d Assuris jusqu à $ Garantie de capital au décès : 100 % des dépôts versés avant l âge de 75 ans Possibilité de désigner un bénéficiaire

5 Renseignements sur le produit Genre de contrat Âge à l émission Investissement minimal Date d échéance Garantie de capital au décès Contrat enregistré (CELI, REER, FERR, CRI et FRV) L âge minimal à respecter à l émission est de 18 ans Investissement initial minimum de 500 $ par compte d investissement Par la suite, un investissement supplémentaire minimum de 100 $ par compte d investissement Au décès du preneur Les montants investis ne sont pas garantis, sauf en cas de décès du preneur. Au décès du preneur, La Capitale garantit, pour l ensemble des comptes d investissement dont le client est titulaire, le plus élevé des montants suivants : le solde des comptes à la date du décès ; ou 100 % des montants investis dans ces comptes avant l âge de 75 ans, ajustés en proportion de la diminution de la valeur totale de ces comptes lors de tout rachat d unités, déterminée à la date du rachat. Liquidité Rachetables en tout temps (sous réserve des frais de rachat, le cas échéant) : Rachat minimum de 100 $ Admissibles dans le cadre du RAP Option de frais FRAIS À L ACHAT FRAIS AU RACHAT MODÉRÉ FRAIS AU RACHAT Frais payables Frais payables Frais payables Jusqu à 5 % du montant investi Rachat des unités : Rachat des unités : 1 re année 3,00 % 1 re année 6,00 % 2 e année 2,50 % 2 e année 5,50 % 3 e année 2,00 % 3 e année 5,00 % 4 e année 4,50 % Le taux des frais applicables est négocié entre le client et le conseiller en sécurité financière Les frais à l achat sont déduits du montant investi et le conseiller recevra une partie de ceux-ci sous forme de commission Il est possible de transférer sans frais d un compte d investissement avec frais à l achat à un autre avec frais à l achat en respectant les exigences d investissement minimal Particularités DISPONIBLES PAR ACHATS PÉRIODIQUES 5 e année 3,00 % 6 e année 1,50 % Les frais au rachat sont prélevés sur le produit du rachat, le cas échéant Lorsque le client achète des unités, La Capitale verse une commission au conseiller. Les frais au rachat payés sont versés à La Capitale Il est possible de vendre, chaque année, sans frais, jusqu à 10 % de la valeur marchande du compte d investissement au 31 décembre de l année précédente plus 10 % des nouveaux dépôts effectués au cours de l année civile (droit non cumulatif) Il est possible de transférer sans frais d un compte d investissement avec frais au rachat à un autre avec frais au rachat : En respectant les exigences d investissement minimal Le montant transféré conserve sa date de transaction initiale pour l établissement des frais de rachat éventuels Permet de bénéficier de la stratégie du coût moyen en profitant des fluctuations à la hausse ou à la baisse du prix unitaire Permet d accumuler le montant de la cotisation REER en douceur, sans compresser le budget Par prélèvements préautorisés aux 14 jours ou mensuellement Montant minimum annuel de 500 $ par compte d investissement. Toutefois, si l investisseur choisit des prélèvements préautorisés, il peut effectuer les placements dans plus d un compte d investissement. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 3

6 Profil des sociétés de gestion de placements La Capitale est fière d avoir sélectionné cinq sociétés de gestion de placements reconnues au Canada pour leurs performances, leur stabilité et leur réputation. Profil de la société Dynamique Tout a commencé à Montréal en 1957 lors de la formation d un petit club d investissement. Faisant œuvre de pionnière, Fonds Dynamique offrait déjà au grand public des conseils professionnels. Devenue l une des sociétés de gestion de patrimoine les plus réputées au Canada, elle propose aujourd hui une gamme de produits et services des plus complètes. Les investisseurs ont ainsi accès aux principales industries, régions et démarches de placement. Fonds Dynamique, division de Gestion d actifs 1832 S.E.C., soutient une culture qui favorise l esprit d indépendance. Que ce soit pour le choix de titres ou pour la gestion de portefeuilles, elle encourage ses spécialistes en placements à sortir des sentiers battus et à tirer parti des meilleures occasions qui se présentent. Elle applique d ailleurs ce principe dans toutes les sphères de son modèle de gestion. Profil de la société Banque Nationale Investissements inc. Banque Nationale Investissements inc. (BNI) est une filiale de la Banque Nationale spécialisée dans la conception et la gestion de fonds communs de placement. BNI propose une vaste gamme de solutions de placements en fonction de divers profils d investisseurs. La valeur des actifs des fonds communs de placement pour lesquels BNI agit à titre de gestionnaire de fonds d investissement s élève à plus de 18 milliards de dollars. Profil de la société AGF La société AGF est une firme indépendante et un chef de file d envergure mondiale de la gestion de placements. Elle possède des bureaux à Toronto, à Boston, à Dublin, à Beijing et à Hong Kong. Fondée en 1957, AGF offre à plus de un million d investisseurs une vaste gamme de produits et services. Son approche en matière d investissement repose sur quatre grands principes : partage de l information, processus et méthodes disciplinés, pensée innovatrice et culture mettant de l avant la personne. Profil de la société Fidelity Investments Fidelity Investments Canada s.r.i. se classe parmi les plus grandes compagnies de fonds communs de placement au pays ; elle fait partie de l organisation Fidelity Investments de Boston, un des plus grands fournisseurs de services financiers. Au 30 juin 2014, Fidelity gérait au Canada un actif total de 93 milliards de dollars dans des fonds communs et des placements institutionnels. Cela comprend 19 milliards de dollars d actifs de clients institutionnels, y compris des régimes de retraite à prestations déterminées de sociétés publiques et privées, de fonds de dotation, de fondations et d autres actifs pour le compte de sociétés clientes partout au Canada. Fidelity Canada offre aux investisseurs canadiens une gamme complète de fonds communs de placement canadiens, internationaux et axés sur le revenu. Les fonds Fidelity sont offerts par l entremise d un bon nombre de réseaux de services de distribution et de conseils, y compris des planificateurs financiers, des courtiers en valeur mobilière, des banques et des compagnies d assurance. Fidelity est fière de soutenir les Clubs Garçons et Filles du Canada, et elle se consacre à aider les jeunes Canadiens à réaliser leur plein potentiel à titre de citoyens productifs, responsables et attentionnés. Profil de la société Gestion de Placements TD Gestion de Placements TD (GPTD) est une société nord-américaine de gestion d actifs et occupe une position dominante en gestion de portefeuille passive, quantitative, bonifiée et active. Au service d une clientèle vaste et diversifiée, dont des caisses de retraite, des entreprises, des institutions, des fonds de dotation, des fondations et des personnes à valeur nette élevée, GPTD offre aussi des services de gestion privée ainsi que des fonds de revenu fixe et de liquidité à court terme. De plus, elle gère des fonds communs de placement de détail tant au Canada qu aux États-Unis. Une nouvelle étape pour les stratégies d actions à faible volatilité de GPTD Pionnière en matière de stratégies d actions à faible volatilité au Canada, GPTD a lancé le Fonds en gestion commune à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD il y a plus de cinq ans. En effet, la stratégie a marqué son cinquième anniversaire en septembre dernier, inscrivant de solides rendements ajustés en fonction du risque et un actif de 2,0 milliards $ CA. Depuis le lancement de son premier fonds, GPTD a continué d innover et d élargir son offre pour atteindre un actif total de 9,4 milliards $ CA en solutions d actions à faible volatilité en date du 30 septembre COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 4

7 Comptes d investissement Revenu fixe COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 5

8 Indiciel d obligations canadiennes Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU COMPTE Catégorie d actif Revenu fixe canadien Style de gestion Indiciel Frais de gestion 4 1,75 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le rendement de ce compte est basé sur l Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 1 qui est composé d un éventail diversifié d obligations du gouvernement du Canada et d obligations provinciales, municipales et de sociétés de qualité, émises au Canada, qui arrivent à échéance dans plus d un an. L indice a été conçu pour illustrer le rendement général du marché obligataire canadien. PERFORMANCE 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 1,5 2,6 5,7 2,5 3,4 3,6 Rendements annuels (%) ,9 1,8 7,8 4,9 3,6 4,6 1,9 COMPOSITION DE L INDICE OBLIGATAIRE UNIVERSEL FTSE TMX CANADA Composition de l actif % Obligations du Canada 37,2 Obligations provinciales 31,3 Obligations de sociétés 29,8 Obligations municipales 1,8 Répartition par échéance % Court terme (1 à 5 ans) 43,4 Long terme (10 ans et plus) 30,5 Moyen terme (5 à 10 ans) 26,1 1. Cet indice était auparavant désigné Indice obligataire universel DEX. 2. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d investissement indiciel d obligations canadiennes s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 6

9 Option de frais FRAIS À L ACHAT FRAIS AU RACHAT MODÉRÉS FRAIS AU RACHAT Frais payables Frais payables Frais payables Jusqu à 5 % du montant investi Rachat des unités : Le taux des frais applicables est négocié entre le client et le conseiller en sécurité financière Les frais à l achat sont déduits du montant investi et le conseiller recevra une partie de ceux-ci sous forme de commission Il est possible de transférer sans frais d un compte d investissement avec frais à l achat à un autre avec frais à l achat en respectant les exigences d investissement minimal Frais permanents du compte 1 re année 3,00 % 2 e année 2,50 % 3 e année 2,00 % Rachat des unités : 1 re année 6,00 % 2 e année 5,50 % 3 e année 5,00 % 4 e année 4,50 % 5 e année 3,00 % 6 e année 1,50 % Les frais au rachat sont prélevés sur le produit du rachat, le cas échéant Lorsque le client achète des unités, La Capitale verse une commission au conseiller. Les frais au rachat payés sont versés à La Capitale Il est possible de vendre, chaque année, sans frais, jusqu à 10 % de la valeur marchande du compte d investissement au 31 décembre de l année précédente plus 10 % des nouveaux dépôts effectués au cours de l année civile (droit non cumulatif) Il est possible de transférer sans frais d un compte d investissement avec frais au rachat à un autre avec frais au rachat : En respectant les exigences d investissement minimal Le montant transféré conserve sa date de transaction initiale pour l établissement des frais de rachat éventuels Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. Vous ne payez pas ces frais directement, mais il diminueront le rendement de vos investissements. Commission de vente Si vous investissez dans un compte d investissement La Capitale qui vous est offert par un conseiller, il recevra une commission de vente. La commission varie en fonction de l option de frais choisie. Si l option de frais à l achat est sélectionnée, des frais pouvant atteindre 5 % seront déduits du montant que vous investissez et le conseiller recevra une partie de ceux-ci à titre de commission. Si l option de frais au rachat est sélectionnée, aucuns frais ne seront déduits du montant que vous investissez et la commission du conseiller sera versée directement au conseiller par l assureur. Commission de suivi Une commission de suivi sera versée au conseiller par l assureur tant que vous possédez des unités du compte d investissement. La commission de suivi varie en fonction de l option de frais choisie. Elle couvre les services et les conseils que votre conseiller vous fournit. Frais de transfert Sauf en cas de décès, toute somme transférée à une autre institution financière est diminuée des frais de rachat applicables et des frais de transfert pouvant atteindre jusqu à 65 $. De plus, des frais pouvant atteindre jusqu à 25 $ sont également applicables dans le cas de la fermeture du contrat à la suite du transfert. Ces frais ne sont pas garantis et peuvent être modifiés au moyen d un avis écrit d au moins trente (30) jours. Renseignements supplémentaires sur le compte d investissement Le compte d investissement La Capitale est un compte de placement offert à l intérieur d un contrat de rente de La Capitale. Garantie de capital au décès Les montants investis ne sont pas garantis, sauf en cas de décès du preneur. Au décès du preneur, La Capitale garantit, pour l ensemble des comptes d investissement dont le client est titulaire, le plus élevé des montants suivants : le solde des comptes à la date du décès ; ou 100 % des montants investis dans ces comptes avant l âge de 75 ans, ajustés en proportion de la diminution de la valeur totale de ces comptes lors de tout rachat d unités, déterminée à la date du rachat. Renseignements supplémentaires Les comptes d investissement sont offerts par La Capitale assureur de l administration publique inc. et La Capitale assurances et gestion du patrimoine inc., 625, rue Saint-Amable, Québec (Québec) G1R 2G5 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 7

10 Revenu fixe canadien (AGF) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille David Stonehouse, MBA, CFA Catégorie d actif Revenu fixe canadien Style de gestion Prévision des taux d intérêt Date de création Novembre 1998 Valeur totale 238,0 millions $ RFG 4 1,95 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée Le compte d investissement Revenu fixe canadien (AGF) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds de revenu fixe Plus AGF, Série OPC. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT L objectif de placement du Fonds de revenu fixe Plus AGF est de fournir un revenu stable aux épargnants en investissant principalement dans des titres à revenu fixe. Le Fonds investit principalement dans des titres du gouvernement du Canada et des titres à revenu fixe de sociétés canadiennes de qualité supérieure dont l échéance dépasse un an. Le Fonds recherche des titres émis par des gouvernements ou des sociétés qui, par le passé, ont procuré des intérêts et des distributions, tout en s assurant que ces versements pourront continuer d être effectués pendant un délai raisonnable et que le prix de ces titres est intéressant par rapport aux versements anticipés. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 1,9 3,3 8,0 3,9 4,7 4,4 4,8 Rendements annuels (%) ,3 4,0 5,8 6,2 7,7 0,1 1,8 GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat COMPOSITION DU FONDS Composition de l actif % Titres émis par un État 48,6 Titres de sociétés 41,4 Autres 9,4 Espèces et quasi-espèces 0,7 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 8

12 Comptes d investissement Équilibrés COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 10

13 Équilibré canadien (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Cecilia Mo, MBA Domenic Bellissimo, MBA, CFA Catégorie d actif Équilibrés mondiaux neutres Style de gestion Valeur Date de création Février 1992 Valeur totale 2 029,0 millions $ RFG 4 2,43 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Le compte d investissement Équilibré canadien (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A. OBJECTIFS ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds Valeur équilibré Dynamique vise à procurer un niveau élevé de revenu d intérêt et de dividendes ainsi que de croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des titres de participation et des titres d emprunt canadiens, notamment des obligations de société dont la cote est faible. Le Fonds dégage l ensemble de son rendement au moyen de placements de titres productifs de revenu ainsi que de titres de participation qui permettront une croissance du capital à long terme. Il investit principalement dans des titres à revenu fixe et actions ordinaires canadiens. Les niveaux de titres à revenu fixe et de titres de participation varieront, selon l évaluation de la conjoncture économique et des marchés qu effectuera le Fonds. L analyse des placements dans le volet des titres de participation du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 2,2 3,9 14,9 8,3 8,5 8,0 8,1 Rendements annuels (%) ,2 7,8 12,1 12,0 40,4 21,2 0,8 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. Catamaran Corporation 3,9 2. Mednax, Inc. 3,4 3. Dynamic High Yield Bond Fund, série O 3,3 4. CGI Group Inc. 3,0 5. Team Health Holdings, Inc. 2,7 6. Paramount Resources Ltd. 2,6 7. Valeant Pharmaceuticals International, Inc. 2,5 8. Quanta Services, Inc. 2,3 9. Les Compagnies Loblaw Limitée 2,1 10. MacDonald, Dettwiler and Associates Ltd. 2,0 Nombre total de placements 225 Les dix principaux placements représentent 27,8 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 33,1 Actions américaines 28,3 Obligations de sociétés canadiennes 15,1 Liquidités et autres 7,1 Obligations étrangères 6,0 Obligations du gouvernement canadien 4,1 Fonds communs Revenu canadien 3,3 Actions étrangères 2,3 Obligations provinciales 0,4 Obligations canadiennes libellées en devises 0,3 Répartition sectorielle (actions) % Soins de santé 17,2 Industrie 13,5 Énergie 9,9 Consommation discrétionnaire 6,9 Technologies de l information 6,4 Matières premières 3,3 Consommation de base 3,2 Services financiers 2,7 Télécommunications 0,6 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 11

15 Équilibré canadien (Fidelity) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Mariana Egan Geoffrey Stein Catégorie d actif Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Croissance Date de création Septembre 1998 Valeur totale millions $ RFG 4 2,35 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte d investissement Équilibré canadien (Fidelity) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds vise à obtenir un rendement global élevé sur ses placements en utilisant une méthode équilibrée. Il investit principalement dans une combinaison de titres de participation, d obligations de bonne qualité, de titres à rendement élevé et d instruments du marché monétaire canadiens. Lors de l achat et de la vente des titres pour la composante en actions du Fonds, les chances de succès de chaque société sont examinées compte tenu de sa situation financière, de la position qu elle occupe au sein du secteur et de la conjoncture économique et du marché à ce moment. D autres facteurs comme la possibilité de croissance, les estimations du bénéfice et de la qualité de la gestion sont également étudiés. Le volet à revenu fixe du Fonds est habituellement géré de façon à avoir un risque global lié au taux d intérêt semblable à celui de l indice. Lors de l achat et de la vente des titres à revenu fixe, les caractéristiques du titre, son prix actuel par rapport à sa valeur estimative à long terme, la cote de crédit de l émetteur et les occasions d opération à court terme sont analysés. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 4,0 5,3 17,3 8,9 8,9 7,6 8,3 Rendements annuels (%) ,5 5,8 1,3 13,1 22,0 18,9 7,8 COMPOSITION DU FONDS (au 31 juillet 2014) Dix principaux placements (30 juin 2014) 1. Banque Royale du Canada 2. Banque Toronto-Dominion 3. Valeant Pharmaceuticals 4. Vêtements de sport Gildan 5. Canadien Pacifique 6. Magna International 7. Société financière Manuvie 8. Spirit Airlines Inc 9. Methanex 10. EOG Resources Nombre total de placements Les dix principaux placements représentent 24,6 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 37,2 Obligations canadiennes 35,8 Actions étrangères 13,0 Obligations étrangères 10,5 Liquidités et autres 3,5 Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 15,4 Énergie 7,5 Consommation discrétionnaire 7,1 Industrie 6,7 Matières premières 6,1 Soins de santé 6,1 Consommation de base 1,3 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 13

17 Équilibré mondial (AGF) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Rory Flynn, CFA Jean Charbonneau, MBA Catégorie d actif Mondial équilibré Style de gestion Valeur Date de création Juin 1988 Valeur totale 156,0 millions $ RFG 4 2,68 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte d investissement Équilibré mondial (AGF) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC. OBJECTIFS ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds mondial équilibré AGF vise à obtenir un rendement supérieur à la moyenne provenant à la fois de la plus-value du capital et des intérêts créditeurs, moyennant un degré de risque modéré. Le Fonds a recours à une méthode de répartition de l actif. Il investit principalement dans des actions de sociétés situées dans des pays et actives dans des secteurs dont on s attend à ce qu ils connaissent une croissance supérieure à la moyenne, dans des obligations et dans des effets du marché monétaire à court terme. Le Fonds a recours à une méthode ascendante axée sur la valeur pour choisir les actions qui semblent se négocier à escompte par rapport à leur valeur estimative. Le Fonds utilise une stratégie de répartition de l actif afin de rajuster ses placements entre les actions, les obligations et les effets du marché monétaire. La pondération «neutre» hors liquidité cible du portefeuille est la suivante : 70 % en actions et 30 % en obligations. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 0,4 0,9 19,5 13,1 4,8 2,7 3,3 Rendements annuels (%) ,4 15,7 8,9 5,5 11,2 31,6 9,1 COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. JPMorgan Chase and Co. 2,6 2. Bank of America Corp. 2,4 3. Hartford Financial Services Group Inc. 2,2 4. Merck & Co. Inc. 2,2 5. BNP Paribas S.A. 2,0 6. Intel Corp. 1,9 7. Royal Dutch Shell PLC 1,9 8. Société Générale S.A. 1,9 9. AT&T Inc. 1,8 10. Kohl s Corp. 1,8 Nombre total de placements 132 Les dix principaux placements représentent 20,7 % du Fonds. Composition de l actif % Actions étrangères 42,9 Actions américaines 30,3 Obligations étrangères 15,4 Obligations américaines 5,2 Obligations canadiennes 5,1 Liquidités et autres 1,2 Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 31,5 Énergie 11,2 Matières premières 10,3 Industrie 10,3 Consommation discrétionnaire 9,5 Soins de santé 7,5 Télécommunications 7,4 Technologies de l information 5,8 Consommation de base 4,6 Services publics 1,8 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 15

19 Revenu diversifié (Fidelity) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Geoffrey Stein David D. Wolf Catégorie d actif Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Valeur Date de création Novembre 2003 Valeur totale millions $ RFG 4 2,34 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Le compte d investissement Revenu diversifié (Fidelity) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds vise à combiner un revenu régulier et la possibilité de gains en capital. Il investit, directement ou au moyen de placements dans des parts d autres fonds, principalement dans une combinaison de titres de participation de sociétés canadiennes, de titres canadiens à revenu fixe, de titres adossés à des créances hypothécaires commerciales des États-Unis, ainsi que dans des titres à revenu fixe à rendement élevé de moindre qualité, des actions privilégiées et des titres convertibles émis par des sociétés des États-Unis. La composition neutre du Fonds est la suivante : 50 % de titres de participation et 50 % de titres à revenu fixe. Les titres peuvent être canadiens ou étrangers. La composition neutre sert de guide et peut être rajustée en conséquence ou en prévision des fluctuations du marché. L exposition du Fonds aux titres de participation et aux titres à revenu fixe peut varier jusqu à plus ou moins 20 % de la composition neutre. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 1,9 4,0 11,9 9,3 10,1 8,3 8,3 Rendements annuels (%) ,6 6,9 6,0 11,6 28,3 19,2 3,4 Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS (au 31 juillet 2014) Dix principaux placements (30 juin 2014) 1. Pepco Holdings 2. IBM 3. Banque Toronto-Dominion 4. Imperial Tobacco Group 5. Alstom 6. BP 7. Imperial Oil 8. Micros Systems 9. Fairfax Financial Holdings (à droit de vote subalterne) 10. Rogers Communication (cat. B, sans droit de vote) Nombre total de placements Les dix principaux placements représentent 13,2 % du Fonds. Composition de l actif % Obligations canadiennes 25,6 Actions canadiennes 22,1 Actions étrangères 21,0 Obligations étrangères 17,8 Liquidités et autres 8,6 Titres convertibles 4,9 Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 10,3 Consommation de base 8,3 Technologies de l information 7,7 Énergie 5,8 Services publics 4,1 Industrie 3,1 Télécommunications 2,7 Consommation discrétionnaire 2,4 Soins de santé 2,0 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 17

21 Revenu diversifié (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Michael McHugh, B.A. spécialisé, M.A., CFA Catégorie d actif Équilibrés canadiens d actions Style de gestion Mixte Date de création Mars 2009 Valeur totale 6 052,8 millions $ RFG 4 2,30 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée Le compte d investissement Revenu diversifié (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A. OBJECTIFS ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds de rendement stratégique Dynamique vise à réaliser un revenu élevé et une croissance du capital à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié composé de titres à revenu fixe et de titres de participation axés sur le revenu. Le Fonds adoptera une approche flexible quant à ses principaux investissements dans des titres de créance et des titres de participation axés sur le revenu, sans restrictions quant à la capitalisation boursière, au secteur d activités ou à la répartition géographique. La répartition dépendra de la conjoncture de l économie et du marché, ce qui permettra au conseiller en valeurs de mettre l accent sur les catégories d actifs les plus intéressantes. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 3,1 6,0 16,9 9,0 10,5 13,9 Rendements annuels (%) ,6 5,3 7,2 13,3 GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements 1. Comcast Corporation, classe A 2. Dynamic High Yield Bond Fund, série O 3. Enterprise Products Partners LP 4. Banque Toronto-Dominion 5. Crescent Point Energy Corp. 6. Banque de Nouvelle-Écosse 7. Enbridge Inc. 8. Wells Fargo & Company 9. LyondellBasell Industries NV, classe A 10. TransCanada Corporation Nombre total de placements 204 Les dix principaux placements représentent 27,1 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 31,5 Actions américaines 23,5 Liquidités et autres 13,6 Obligations de sociétés canadiennes 10,1 Placements alternatifs 4,0 Obligations étrangères 3,6 Fonds d obligations à haut rendement Dynamique, série O 3,4 Obligations à haut rendement 3,3 Fiducies de placement immobilier 2,6 Actions étrangères 2,2 Répartition sectorielle (actions) % Infrastructure Énergie 14,6 Services financiers 12,5 Énergie 11,6 Immobilier 9,8 Télécommunications 7,2 Consommation discrétionnaire 6,3 Matières premières 5,9 Services publics 5,1 Industrie 3,9 Consommation de base 1,6 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 19

23 Comptes d investissement Actions canadiennes COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 21

24 Indiciel d actions canadiennes Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU COMPTE Catégorie d actif Actions canadiennes Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 1,85 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. «Standard & Poor s MC» et «S&P MC» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes d investissement et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes d investissement. 2. Le rendement crédité est le rendement total de l indice (y compris les dividendes) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d investissement d actions canadiennes s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur l indice canadien S&P/TSX 60 1, 2 qui est composé d une sélection de 60 titres parmi les plus importantes compagnies (en fonction de leur capitalisation boursière) et les plus liquides (selon l importance du volume de transactions) inscrites à la Bourse de Toronto (TSX). Il s agit d entreprises nationales ou multinationales, chefs de file dans leur secteur d activité. PERFORMANCE 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 7,2 10,6 24,4 8,8 7,9 7,5 Rendements annuels (%) ,2 6,1 9,6 11,8 29,5 33,3 9,1 COMPOSITION DU S&P/TSX 60 Dix principaux placements % 1. Banque Royale du Canada 5,3 2. Banque Toronto-Dominion 4,8 3. Banque de Nouvelle-Écosse 4,0 4. Suncor Énergie inc. 3,0 5. Canadian National Railways 2,9 6. Banque de Montréal 2,5 7. Canadian Natural Resources Limited 2,4 8. Imperial Oil Ltd. 2,2 9. Enbridge Inc. 2,1 10. Valeant Pharmaceuticals International Inc. 1,9 Nombre total de placements 60 Les dix principaux placements représentent 31 % du S&P/TSX 60. Répartition sectorielle % Services financiers 33,6 Énergie 26,6 Matières premières 11,3 Industrie 7,6 Consommation discrétionnaire 6,2 Télécommunications 4,3 Consommation de base 4,0 Soins de santé 2,5 Services publics 2,3 Technologies de l information 1,7 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 22

26 Dividendes canadiens (AGF) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Marc-André Robitaille, CFA Catégorie d actif Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Date de création Avril 2003 Valeur totale 494,31 millions $ RFG 4 2,21 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Le compte d investissement Dividendes canadiens (AGF) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC. OBJECTIFS ET STRATÉGIES DE PLACEMENT L objectif du Fonds est de procurer aux épargnants la plus-value du capital à long terme ainsi que la possibilité d un revenu mensuel en investissant principalement dans des actions qui donnent droit à des dividendes élevés et sont négociées à des bourses canadiennes. Le Fonds peut également investir dans des effets du marché monétaire et des titres à revenu fixe émis par des sociétés par actions et des gouvernements du Canada. Lorsqu il choisit les sociétés dans lesquelles il investit, le Fonds recherche celles dont les titres procurent un rendement intéressant et qui présentent les caractéristiques suivantes : l excellence de la direction, une position de chef de file au sein du secteur, un degré de rentabilité supérieur à celui des autres sociétés du même secteur, une situation financière saine et une solide croissance des bénéfices et des dividendes. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 6,7 11,3 25,9 9,7 9,4 7,6 10,4 Rendements annuels (%) ,1 3,8 4,6 14,0 25,1 28,0 0,4 COMPOSITION DU FONDS Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Brookfield Asset Management Inc. 4,0 2. Banque de Montréal 3,7 3. CIBC 3,6 4. Pembina Pipeline Corp. 3,4 5. Banque Royale du Canada 3,4 6. Canadian Natural Resources Ltd. 3,3 7. Suncor Énergie Inc. 2,9 8. Husky Energy Inc. 2,9 9. Magna International Inc. 2,9 10. Les Compagnies Loblaw Limitée 2,4 Nombre total de placements 74 Les dix principaux placements représentent 32,7 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 93,7 Actions américaines 3,3 Liquidités et autres 2,9 Répartition sectorielle (actions) % Énergie 34,6 Services financiers 29,6 Consommation discrétionnaire 7,8 Matières premières 5,8 Industrie 5,5 Consommation de base 4,4 Télécommunications 3,9 Technologies de l information 3,1 Liquidités et autres 2,9 Services publics 2,4 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 24

28 Dividendes canadiens (Fidelity) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Geoffrey Stein David D. Wolf Catégorie d actif Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Date de création Mai 2005 Valeur totale millions $ RFG 4 2,37 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Le compte d investissement Dividendes canadiens (Fidelity) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Fidelity Dividendes, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds vise à obtenir un rendement global élevé sur ses placements. Il investit soit directement, soit par l intermédiaire de placements dans les titres d autres fonds, principalement dans des titres de participation de sociétés qui versent ou devraient verser des dividendes, dans des titres de fiducies de revenu, dans des titres à revenu fixe et dans d autres titres qui devraient comporter la distribution de leur revenu. Le Fonds investit principalement dans des titres de participation de sociétés canadiennes. Lorsqu il achète et vend des titres de participation, le Fonds jauge le potentiel de chaque société selon la situation financière de celle-ci, la position qu elle occupe dans son secteur d activité ainsi que la conjoncture économique et la conjoncture de marché. Lorsqu il s agit de décider s il y a lieu d investir dans une société, le Fonds tient compte avant tout des paramètres de valorisation de la société. Il investit dans des sociétés qu il juge sous-évaluées par rapport au marché compte tenu de critère tels l actif de la société, son chiffre d affaires, son bénéfice, ses possibilités de croissance ou ses flux de trésorerie ou compte tenu des titres des autres sociétés actives dans le même secteur. Le Fonds étudie des facteurs comme les bénéfices estimatifs, la capacité de verser des dividendes et la qualité de la gestion. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 4,6 6,8 16,4 9,8 9,8 8,7 Rendements annuels (%) ,8 6,4 1,9 11,6 32,3 22,9 5,0 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS (au 31 juillet 2014) Dix principaux placements (30 juin 2014) 1. Banque Toronto-Dominion 2. Banque Royale du Canada 3. Suncor Énergie Inc. 4. Pepco Holdings 5. Société financière Manuvie 6. Banque de Nouvelle-Écosse 7. Cenovus Energy 8. Goldcorp 9. TransCanada Corp. 10. Fortis Nombre total de placements 651 Les dix principaux placements représentent 31,0 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 56,8 Actions étrangères 17,8 Liquidités et autres 17,7 Obligations canadiennes 7,8 Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 33,3 Énergie 13,6 Services publics 7,1 Consommation de base 6,6 Matières premières 5,3 Télécommunications 4,0 Soins de santé 1,8 Consommation discrétionnaire 1,6 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 26

30 Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Catégorie d actif Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Date de création Juillet 2001 Valeur totale 2 049,8 millions $ RFG 4 2,18 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Le compte d investissement Actions canadiennes de revenu (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds d actions productives de revenus Dynamique vise à procurer un revenu élevé et à réaliser une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des titres de participation qui versent des dividendes ou des distributions. Le Fonds investit principalement dans une vaste gamme de titres de participation, comme des titres de participation donnant droit à des dividendes ou à des distributions et des fiducies de placement immobilier à l échelle mondiale, de même que d autres genres de titres de participation et (ou) de créance dont des titres de sociétés en commandite, de sociétés en commandite globales et des obligations à haut rendement, de sociétés, convertibles et gouvernementales et des instruments du marché monétaire. Le Fonds adopte généralement une philosophie de placement qui met l accent sur un portefeuille bien diversifié, composé de différentes entreprises qui répondent aux objectifs du Fonds. Des titres peuvent être liquidés lorsque le conseiller en valeurs estime que leurs caractéristiques initiales, y compris les critères d évaluation, ne sont plus attrayantes. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 4,4 9,0 21,1 10,9 14,2 9,8 12,4 Rendements annuels (%) ,1 5,0 9,6 22,0 30,5 24,6 7,4 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements 1. Comcast Corporation, classe A 2. Vermilion Energy Inc. 3. Enterprise Products Partners LP 4. Banque Toronto-Dominion 5. Crescent Point Energy Corp. 6. Banque de Nouvelle-Écosse 7. Whitecap Resouces Inc. 8. Brookfield Infrastructure Partners LP 9. Wells Fargo & Company 10. Enbridge Inc. Nombre total de placements 94 Les dix principaux placements représentent 28,4 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 50,2 Actions américaines 29,9 Fiducies de placement immobilier 12,2 Liquidités et autres 6,1 Placements privés Immobilier 1,3 Débentures convertibles 0,3 Répartition sectorielle (actions) % Énergie 18,8 Services financiers 15,9 Immobilier 14,4 Infrastructure Énergie 12,9 Consommation discrétionnaire 7,7 Matières premières 5,3 Services publics 5,1 Télécommunications 4,9 Industrie 4,7 Soins de santé 1,5 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 28

32 Actions canadiennes (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Cecilia Mo, MBA Catégorie d actif Actions en majorité canadiennes Style de gestion Valeur Date de création Juillet 1957 Valeur totale 2 286,7 millions $ RFG 4 2,42 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée Le compte d investissement Actions canadiennes (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds Valeur du Canada Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme en investissant surtout dans des titres de participation de sociétés canadiennes bien établies. L analyse des placements du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 3,0 5,3 20,4 11,0 9,5 10,8 11,2 Rendements annuels (%) ,4 9,9 22,2 14,7 43,0 28,2 4,5 GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. Catamaran Corporation 5,7 2. Mednax, Inc. 5,0 3. CGI Group Inc. 4,3 4. Team Health Holdings, Inc. 3,9 5. Paramount Resources Ltd. 3,8 6. Valeant Pharmaceuticals International Inc. 3,7 7. Quanta Services, Inc. 3,3 8. Les Compagnies Loblaw Limitée 3,0 9. MacDonald, Dettwiler and Associates Ltd. 2,8 10. Triumph Group, Inc. 2,7 Nombre total de placements 64 Les dix principaux placements représentent 38,2 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 48,3 Actions américaines 41,3 Liquidités et autres 7,1 Actions étrangères 3,3 Répartition sectorielle (actions) % Soins de santé 25,2 Industrie 19,6 Énergie 14,4 Consommation discrétionnaire 9,9 Technologies de l information 9,7 Matières premières 4,8 Consommation de base 4,6 Services financiers 3,8 Télécommunications 0,9 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 30

34 Actions canadiennes (Fidelity) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Andrew Marchese Catégorie d actif Actions canadiennes Style de gestion Croissance Date de création Septembre 1998 Valeur totale millions $ RFG 4 2,53 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée Le compte d investissement Actions canadiennes (Fidelity) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds vise la croissance du capital à long terme. Il investit principalement dans des titres de participation de sociétés canadiennes. Le Fonds cherche à investir dans les mêmes secteurs et dans la même proportion que l indice composé plafonné S&P/TSX. Des membres d une équipe d analystes sont affectés à chaque secteur. Les analystes sélectionnent les placements de leur secteur après une recherche exhaustive sur la direction, la situation financière et les possibilités de croissance du bénéfice à long terme de chacune des sociétés. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 7,8 10,8 28,2 10,0 9,9 9,1 10,8 Rendements annuels (%) ,5 5,1 12,4 17,6 38,8 35,8 12,9 GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS (au 31 juillet 2014) Dix principaux placements (30 juin 2014) 1. Banque Royale du Canada 2. Banque Toronto-Dominion 3. Suncor Énergie inc. 4. Canadian Natural Resources 5. Canadian Pacific Railway 6. Société financière Manuvie 7. Valeant Pharmaceuticals International, Inc. 8. Wells Fargo & Company 9. Enbridge 10. Magna International Nombre total de placements 74 Les dix principaux placements représentent 45,4 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 88,7 Actions étrangères 8,2 Liquidités et autres 3,1 Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 33,9 Énergie 25,3 Matières premières 11,5 Industrie 7,9 Consommation discrétionnaire 5,8 Télécommunications 3,9 Consommation de base 3,2 Soins de santé 2,8 Technologies de l information 1,4 Services publics 1,3 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 32

36 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Jason Gibbs, BAcc, CA, CFA Tom Dicker, B.Comm. (avec distinction), CFA Steven Hall, B.E.E., MBA, CFA Catégorie d actif Actions de PME canadiennes Style de gestion Mixte Date de création Avril 1997 Valeur totale 841,7 millions $ RFG 4 2,79 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Le compte d investissement Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds de petites entreprises Dynamique vise la croissance du capital à long terme au moyen de placements surtout composés de titres de participation de petites sociétés canadiennes. Le Fonds investit principalement dans des titres de petites sociétés canadiennes cotées en bourse, y compris celles qui versent des dividendes ou des distributions, notamment des fiducies de placement. Le Fonds adopte généralement une philosophie de placement qui met l accent sur un portefeuille adéquatement diversifié composé d entreprises qui répondent aux objectifs du Fonds. Des titres peuvent être liquidés lorsque le Fonds estime que leurs caractéristiques initiales, y compris les critères d évaluation, ne sont plus attrayantes. Le Fonds a surtout recours à une démarche ascendante afin de repérer des titres de participation et des titres de participation privilégiés émis par des sociétés stables. Il évalue la situation financière et la gestion de chaque société, son secteur et l économie dans son ensemble. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 5,7 10,6 23,0 10,3 15,1 14,0 8,8 Rendements annuels (%) ,8 5,4 1,5 27,3 38,8 18,0 18,5 COMPOSITION DU FONDS Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements 1. Amaya Gaming Group Inc. 2. Cineplex Inc. 3. Morneau Shepell Inc. 4. Starwood Property Trust, Inc. 5. Performance Sports Group Ltd. 6. AutoCanada Inc. 7. Innergex Renewable Energy Inc. 8. Morguard Corporation 9. Guardian Capital Group Limited, classe A 10. Whitecap Resources Inc. Nombre total de placements 71 Les dix principaux placements représentent 29,2 % du Fonds. Composition de l actif % Actions canadiennes 81,1 Actions américaines 10,7 Liquidités et autres 6,7 Placements privés Immobilier 0,9 Obligations de sociétés canadiennes 0,8 Répartition sectorielle (actions) % Consommation discrétionnaire 27,4 Énergie 18,6 Immobilier 14,6 Infrastructure Énergie 7,7 Services financiers 7,3 Industrie 5,7 Services publics 4,8 Matières premières 3,6 Consommation de base 2,1 Immobilier (placement privé) 0,9 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 34

38 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Wilcox Chan, CFA Catégorie d actif Actions canadiennes Style de gestion Mixte Date de création Septembre 2009 Valeur totale 2 096,6 millions $ Frais de gestion 5 2,40 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée Le rendement de ce compte est basé sur la performance du fonds sous-jacent 1, 2 suivant : FGC à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD. OBJECTIFS ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds en gestion commune à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD compte atteindre son objectif en investissant principalement dans des titres canadiens inclus dans l indice S&P/TSX, sous réserve des restrictions de placement du Fonds. Le Fonds est largement diversifié et investit dans un grand nombre de titres, sans pour autant inclure tous les titres compris dans l indice S&P/TSX. Le Fonds a pour objectif de générer un rendement ajusté en fonction du risque supérieur à celui d un indice pondéré par la capitalisation boursière, comme l indice de rendement global S&P/TSX, utilisé pour reproduire le rendement des actions canadiennes sur un cycle de marché complet. PERFORMANCE 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 6,5 11,4 20,8 13,2 14,8 Rendements annuels (%) ,9 9,3 12,4 17,2 GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement crédité est le rendement du fonds sous-jacent moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d investissement Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. TransCanada Corporation 3,3 2. Fortis Inc. 3,0 3. Intact Financial Corporation 3,0 4. BCE Inc. 3,0 5. Enbridge Inc. 3,0 6. Shaw Communications Inc., (cat. B, sans droit de vote) 3,0 7. Canadian National Railway Company 2,9 8. Banque de Montréal 2,8 9. Telus Corporation 2,7 10. Metro Inc. 2,7 Nombre total de placements 92 Les dix principaux placements représentent 29,4 % du Fonds. Répartition sectorielle % Services financiers 24,9 Consommation discrétionnaire 16,9 Énergie 16,8 Consommation de base 11,6 Télécommunications 11,0 Services publics 10,3 Industrie 4,4 Matières premières 1,8 Technologies de l information 1,5 Soins de santé 0,7 Liquidités et autres 0,2 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 36

40 Comptes d investissement Actions américaines et internationales COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 38

41 Indiciel d actions américaines Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU COMPTE Catégorie d actif Actions américaines Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 1,85 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Le rendement de ce compte est basé sur l indice américain S&P 500 1, 2 qui est le principal baromètre du marché boursier américain. Il comprend 500 des plus importantes compagnies (en fonction de leur capitalisation boursière) et des plus liquides (selon l importance du volume de transactions) inscrites en bourse aux États-Unis. PERFORMANCE 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 3,7 5,1 25,4 21,7 13,7 3,7 Rendements annuels (%) ,8 10,6 2,1 6,4 4,7 23,2 12,7 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. «Standard & Poor s MC» et «S&P MC», «S&P 500 MC» «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s ne commandite pas, n appuie pas, ne vend pas et ne fait pas la promotion de ces comptes d investissement et ne fait aucune représentation, ne fixe aucune condition ni ne fournit aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes d investissement. 2. Le rendement crédité est le rendement total net de l indice en dollars canadiens (y compris les dividendes nets des retenues d impôt) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d investissement indiciel d actions américaines s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPOSITION DU S&P 500 Dix principaux placements % 1. Apple Inc. 3,3 2. Exxon Mobil Corporation 2,3 3. Google Inc. (A+C) 2,1 4. Microsoft Corporation 2,0 5. Berkshire Hathaway B 1,8 6. Johnson & Johnson 1,6 7. Wells Fargo & Company 1,4 8. General Electric Company 1,4 9. Chevron Corporation 1,3 10. Wal-Mart Stores 1,3 Nombre total de placements 500 Les dix principaux placements représentent 18,4 % du S&P 500. Répartition sectorielle % Technologies de l information 19,8 Services financiers 16,4 Soins de santé 13,1 Consommation discrétionnaire 12,1 Industrie 10,1 Consommation de base 10,1 Énergie 10,0 Matières premières 3,4 Services publics 2,9 Télécommunications 2,3 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 39

43 Indiciel d actions internationales Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU COMPTE Catégorie d actif Actions internationales Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 2,30 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Le compte d investissement mentionné n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte d investissement ou de tout indice sur lequel le compte d investissement se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. 2. Le rendement crédité est le rendement total net de l indice en dollars canadiens (y compris les dividendes nets des retenues d impôt) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d investissement indiciel d actions internationales s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur l indice international MSCI EAEO 1, 2 qui est le principal baromètre du rendement des titres boursiers internationaux. Il comprend les indices MSCI de 22 pays représentant les marchés développés à l extérieur de l Amérique du Nord, tels l Europe, l Australasie et l Extrême-Orient. PERFORMANCE 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 1,8 1,9 17,0 12,7 5,5 2,6 Rendements annuels (%) ,0 12,1 12,0 0,2 9,4 30,8 7,9 COMPOSITION DU MSCI EAEO Dix principaux placements % 1. Nestle S.A. 1,5 2. Novartis AG 1,4 3. Roche Holding AG 1,2 4. HSBC Holdings PLC 1,2 5. Toyota Motor Corp 1,2 6. Anheuser-Busch Inbev 1,1 7. Royal Dutch Shell PLC, classe A 0,9 8. TOTAL S.A. 0,9 9. BP PLC 0,9 10. Sanofi 0,9 Nombre total de placements 913 Les dix principaux placements représentent 11,1 % du MSCI EAEO. Répartition sectorielle % Services financiers 24,4 Consommation discrétionnaire 13,5 Industrie 12,8 Consommation de base 11,3 Soins de santé 9,5 Matières premières 7,2 Énergie 6,7 Télécommunications 5,9 Technologies de l information 4,5 Services publics 4,3 Répartition géographique % 1. Royaume-Uni 21,6 2. Japon 20,4 3. France 9,9 4. Suisse 9,1 5. Allemagne 8,8 6. Australie 8,2 7. Espagne 3,6 8. Hong Kong 3,0 9. Suède 3,0 10. Pays-Bas 2,7 11. Italie 2,5 12. Singapour 1,5 13. Danemark 1,5 14. Belgique 1,2 15. Finlande 0,9 16. Norvège 0,9 17. Israël 0,5 18. Irlande 0,3 19. Autriche 0,2 20. Portugal 0,2 21. Nouvelle-Zélande 0,1 22. Grèce 0,0 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 41

45 Actions américaines (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille David L. Fingold, B. Sc. (gestion) Catégorie d actif Actions américaines Style de gestion Valeur Date de création Août 1979 Valeur totale 593,5 millions $ RFG 4 2,48 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte d investissement Actions américaines (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds Valeur américaine Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme en investissant surtout dans des titres de participation de sociétés situées aux États-Unis. Afin de réaliser son mandat, le Fonds investira surtout dans des sociétés situées aux États-Unis. Il peut également investir, de temps à autre et dans une moindre mesure, dans des sociétés d autres pays des Amériques. L analyse des placements du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 2,6 1,8 24,3 12,5 11,1 6,6 9,8 Rendements annuels (%) ,6 3,1 3,4 10,1 16,7 24,7 5,1 COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. United Rentals, Inc. 5,4 2. Apple Inc. 5,3 3. Actavis PLC 5,2 4. McKesson Corporation 5,2 5. Berkshire Hathaway Inc. 5,0 6. Morgan Stanley 4,2 7. CVS Caremark Corporation 4,1 8. Comcast Corporation 4,0 9. American Airlines Group Inc. 3,7 10. LyondellBasell Industries NV 3,6 Nombre total de placements 30 Les dix principaux placements représentent 45,7 % du Fonds. Composition de l actif % Actions américaines 90,4 Actions étrangères 8,2 Liquidités et autres 1,4 Répartition sectorielle (actions) % Technologies de l information 27,0 Soins de santé 12,4 Industrie 12,4 Services financiers 12,3 Matières premières 11,7 Consommation discrétionnaire 10,7 Énergie 8,0 Consommation de base 4,1 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 43

47 Actions mondiales (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Chuk Wong, BAA, M. Sc., CGA, CFA Catégorie d actif Actions mondiales Style de gestion Valeur Date de création Avril 1993 Valeur totale 643,5 millions $ RFG 4 2,50 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Le compte d investissement Actions mondiales (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds Valeur mondiale Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme au moyen de placements dans un portefeuille très diversifié surtout composé de titres de participation de sociétés dont le siège social est situé à l extérieur du Canada. Le Fonds investit dans un portefeuille très diversifié composé principalement de titres de participation de sociétés situées à l extérieur du Canada. Tout dépendant du point de vue du Fonds sur les marchés de capitaux mondiaux, il peut investir à l occasion dans un certain nombre de pays et de régions du monde. L analyse des placements du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 1,4 2,8 20,0 13,3 8,4 6,1 6,4 Rendements annuels (%) ,7 21,1 23,3 10,3 47,3 43,8 0,9 COMPOSITION DU FONDS Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Bank of Ireland 3,4 2. BorgWarner Inc. 3,1 3. Berkeley Group Holdings PLC 2,9 4. Chailease Holdings Company Limited 2,9 5. Canadian National Railway Company 2,8 6. Commercial International Bank 2,7 7. Media Tek Inc. 2,5 8. Signet Jewelers Limited 2,5 9. Smiles SA 2,5 10. Daewoo Shipbuilding & Marine Engineering Company Limited 2,4 Nombre total de placements 61 Les dix principaux placements représentent 27,7 % du Fonds. Composition de l actif % Actions étrangères 76,4 Actions américaines 15,6 Liquidités et autres 3,2 Actions canadiennes 2,8 Fonds communs Actions étrangères 2,0 Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 38,1 Consommation discrétionnaire 22,6 Industrie 16,0 Technologies de l information 8,1 Consommation de base 4,6 Soins de santé 2,8 Télécommunications 1,6 Matières premières 1,0 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 45

49 Actions mondiales découverte (Dynamique) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille David L. Fingold, B. Sc. (gestion) Catégorie d actif Actions mondiales Style de gestion Valeur Date de création Novembre 2000 Valeur totale 481,0 millions $ RFG 4 2,78 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le compte d investissement Actions mondiales découverte (Dynamique) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds mondial de découverte Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans un portefeuille largement diversifié composé principalement de titres de participation de sociétés situées hors du Canada. Le Fonds peut investir la majorité de son actif dans des titres de participation de petites sociétés. Le Fonds peut investir dans tous les genres de titres, mais il investira surtout dans des titres de participation, dont les actions ordinaires et les actions privilégiées et, dans une moindre mesure, dans d autres genres de titres comme les obligations convertibles, les obligations à rendement réinvesti, les bons de souscription, les titres de créance escomptés, les titres de créance restructurés, les cessions de prêts, les prêts avec participation, les titres de créance à haut rendement mais à faible note, ainsi que les titres de sociétés en réorganisation et les titres de gouvernements de pays dont le marché est en émergence ou d autres pays. Pour ce fonds, l analyse de placement est basée sur une approche ascendante, où l accent est mis sur une analyse attentive de chaque société. En utilisant une approche axée sur la valeur du placement, ce fonds investit dans des sociétés dont le rapport entre le cours actuel du titre et la valeur intrinsèque représente une bonne valeur. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 0,4 4,5 17,1 9,5 9,0 8,0 5,8 Rendements annuels (%) ,8 6,7 15,3 16,4 23,7 30,4 7,1 COMPOSITION DU FONDS 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Schweiter Technologies AG 8,3 2. Frutarom Industries Ltd. 7,9 3. Tamedia AG 6,1 4. Strauss Group Ltd. 5,8 5. United Rentals, Inc. 5,6 6. Berkshire Hathaway Inc. 5,1 7. Actavis PLC 4,4 8. Apple Inc. 4,3 9. McKesson Corporation 4,2 10. EOG Resources, Inc. 4,1 Nombre total de placements 25 Les dix principaux placements représentent 55,8 % du Fonds. Composition de l actif % Actions étrangères 51,4 Actions américaines 47,2 Liquidités et autres 1,2 Actions canadiennes 0,2 Répartition sectorielle (actions) % Industrie 23,2 Technologies de l information 18,0 Matières premières 14,8 Soins de santé 12,4 Services financiers 11,3 Énergie 7,2 Consommation discrétionnaire 6,1 Consommation de base 5,8 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 47

51 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Wilcox Chan, CFA Catégorie d actif Actions mondiales Style de gestion Mixte Date de création Mai 2011 Valeur totale 398,1 millions $ Frais de gestion 5 2,50 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement crédité est le rendement du fonds sous-jacent moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d investissement Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur la performance du fonds sous-jacent 1, 2 suivant : FGC à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Fonds en gestion commune à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD compte atteindre son objectif en investissant principalement dans des titres inclus dans l indice mondial tous pays MSCI, sous réserve des restrictions de placement du Fonds. Le Fonds est largement diversifié et investit dans un grand nombre de titres, sans pour autant inclure tous les titres compris dans l indice mondial tous pays MSCI. Dans l optique de pouvoir produire des rendements significativement moins volatils que ceux de l indice de rendement global mondial tous pays MSCI, le portefeuille est doté de caractéristiques sensiblement différentes. En conséquence, l erreur de repérage par rapport à l indice devrait être relativement élevée, bien que la volatilité du rendement devrait être considérablement inférieure à celle de l indice. PERFORMANCE 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 3,4 6,1 20,5 15,7 13,4 Rendements annuels (%) ,7 7,5 COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. China Mobile Limited 1,0 2. United Utilities Group PLG 0,8 3. Lockheed Martin Corporation 0,8 4. ComfortDelGro Corporation Limited 0,8 5. American Water Works Company Inc. 0,8 6. Synopsys Inc. 0,8 7. Canadian Imperial Bank of Commerce 0,8 8. Power Assets Holdings Limited 0,8 9. SSE PLC 0,8 10. C.H. Robinson Worlwide Inc. 0,8 Nombre total de placements 295 Les dix principaux placements représentent 8,2 % du Fonds. Répartition sectorielle % Services financiers 17,4 Industrie 15,1 Consommation discrétionnaire 13,5 Consommation de base 13,1 Services publics 12,2 Télécommunications 10,7 Énergie 4,4 Technologies de l information 4,4 Matières premières 4,3 Soins de santé 4,2 Liquidités et autres 0,6 Équivalents d indice 0,2 Répartition géographique % 1. États-Unis 37,9 2. Royaume-Uni 10,2 3. Japon 10,0 4. Canada 9,7 5. Malaisie 4,8 6. Taïwan 4,3 7. Hong Kong 4,3 8. Singapour 3,0 9. Suisse 2,4 10. République de Corée 1,7 11. Pays-Bas 1,5 12. Bermudes 1,4 13. Australie 1,3 14. Suède 1,1 15. Autres 6,4 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 49

53 Marchés émergents (AGF) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU FONDS SOUS-JACENT Gestionnaire de portefeuille Stephen Way, CFA Alpha Ba, MSc, CFA Catégorie d actif Actions des marchés émergents Style de gestion Mixte Date de création Mars 1994 Valeur totale 869,7 millions $ RFG 4 3,13 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 5 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte d investissement Marchés émergents (AGF) reflète la performance du fonds sous-jacent 1 suivant : Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT L objectif du Fonds est d obtenir une croissance du capital supérieure à la moyenne en investissant principalement dans des actions de société situées ou exerçant leurs activités principalement dans des pays où les marchés sont en émergence. Le Fonds entend investir principalement dans les titres d émetteurs situés sur des marchés en émergence, au sens de l indice marchés en émergence fondé sur le rendement total de Morgan Stanley Capital International, ainsi que dans les titres d émetteurs situés à Hong Kong et à Singapour. Le Fonds a recours à un processus de sélection d actions ascendant qui privilégie les sociétés dont les actions sont négociées à un escompte considérable par rapport à ce qu il estime être leur potentiel de bénéfice sous-jacent. Les sociétés ciblées doivent être en mesure d obtenir une croissance du chiffre d affaires, du bénéfice et des rentrées de fonds supérieure à la moyenne. PERFORMANCE DU FONDS 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 6,0 14,3 17,4 3,6 6,3 11,3 13,0 Rendements annuels (%) ,3 14,7 14,6 15,3 60,3 35,2 12,4 COMPOSITION DU FONDS Dix principaux placements % 1. Samsung Electronics Co. Ltd 3,8 2. SABMiller PLC 2,8 3. Credicorp Ltd. 2,7 4. Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd 2,6 5. Industrial & Commercial Bank of China Ltd. 2,6 6. Banco Bradesco S.A. 2,2 7. BS Financial Group Inc. 2,2 8. Weichai Power Co. Ltd. 2,2 9. CNOOC Ltd. 2,2 10. Giant Manufacturing Co. Ltd. 2,2 Nombre total de placements 66 Les dix principaux placements représentent 25,5 % du Fonds. Répartition sectorielle (actions) % Services financiers 25,3 Consommation discrétionnaire 16,2 Énergie 12,3 Consommation de base 12,0 Technologies de l information 11,0 Matières premières 7,4 Télécommunications 6,1 Soins de santé 4,1 Industrie 3,9 Services publics 1,8 Liquidités et autres 0,1 Répartition géographique % Corée du Sud 13,2 Chine 12,8 Brésil 12,1 Inde 11,1 Mexique 7,6 Afrique du Sud 5,8 Taïwan 5,4 Hong Kong 4,8 Thaïlande 4,4 Autres 22,7 COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 51

55 Comptes d investissement Portefeuilles La Capitale est heureuse de vous présenter ses comptes d investissement portefeuilles. Ces comptes reflètent la performance d un portefeuille de fonds communs de placement dont la composition correspond à différents profils d investisseur. Chaque portefeuille est composé de plusieurs fonds, ce qui permet une diversification par catégories de titres, régions et styles de gestion. Les fonds présents dans un portefeuille ont été choisis de manière à maximiser le rendement en fonction d un niveau de risque donné. Un rééquilibrage est effectué périodiquement par le gestionnaire de portefeuille pour s assurer que la répartition de l actif du portefeuille correspond à la répartition cible. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 53

56 Profil conservateur (BNI) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU PORTEFEUILLE SOUS-JACENT Gestionnaire de fonds d investissement pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Date de création Septembre 2006 Valeur totale 326,8 millions $ RFG 5 2,09 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le compte d investissement Profil conservateur (BNI) reflète la performance du portefeuille sous-jacent 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Portefeuille Méritage revenu Conservateur vise à produire un revenu courant et une certaine plus-value du capital à moyen terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 20 % en titres de participation et 80 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds sous-jacents, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds sous-jacent, supprimer un fonds sous-jacent ou en ajouter d autres. PERFORMANCE DU PORTEFEUILLE 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 1,5 3,1 7,8 4,2 5,1 4,1 Rendements annuels (%) ,7 3,9 5,4 7,2 13,6 4,9 1,4 RÉPARTITION DE L ACTIF CIBLE 4 DU PORTEFEUILLE Revenu fixe 80 % Actions 20 % COMPOSITION DU PORTEFEUILLE Composition de l actif % Revenu fixe 79 Fonds d obligations canadiennes TD 19,8 Fonds de revenu Beutel Goodman 19,6 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 10,2 Fonds de revenu stratégique Manuvie 10,0 Fonds d obligations à ultra court terme TD 9,6 Fonds d obligations à court terme TD 9,6 Composition de l actif % Actions canadiennes 21 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 10,6 Fonds canadien de dividendes RBC 5,5 Fonds de dividendes Signature CI 5,2 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 54

58 Profil modéré (BNI) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU PORTEFEUILLE SOUS-JACENT Gestionnaire de fonds d investissement pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Date de création Septembre 2006 Valeur totale 180,3 millions $ RFG 5 2,17 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le compte d investissement Profil modéré (BNI) reflète la performance du portefeuille sous-jacent 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Portefeuille Méritage revenu Modéré vise à produire un revenu courant et une plus-value du capital à long terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 35 % en titres de participation et 65 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds sous-jacents, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds sous-jacent, supprimer un fonds sous-jacent ou en ajouter d autres. PERFORMANCE DU PORTEFEUILLE 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 2,0 4,1 10,8 6,1 6,6 4,6 Rendements annuels (%) ,2 5,5 4,3 8,2 16,5 9,4 0,8 RÉPARTITION DE L ACTIF CIBLE 4 DU PORTEFEUILLE Revenu fixe 65 % Actions 35 % COMPOSITION DU PORTEFEUILLE Composition de l actif % Revenu fixe 63 Fonds d obligations canadiennes TD 17,2 Fonds de revenu Beutel Goodman 17,0 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 10,1 Fonds de revenu stratégique Manuvie 9,7 Fonds d obligations à court terme TD 4,8 Fonds d obligations ultra court terme TD 4,7 Composition de l actif % Actions canadiennes 32 Fonds canadien de dividendes RBC 10,9 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 10,4 Fonds de dividendes Signature CI 10,3 Actions mondiales 5 Fonds Capital Group actions Mondiales 5,0 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 56

60 Profil équilibré (BNI) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU PORTEFEUILLE SOUS-JACENT Gestionnaire de fonds d investissement pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Date de création Septembre 2006 Valeur totale 504,0 millions $ RFG 5 2,37 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le compte d investissement Profil équilibré (BNI) reflète la performance du portefeuille sous-jacent 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Portefeuille Méritage revenu Équilibré vise à produire un revenu courant élevé en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 50 % en titres de participation et 50 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds sous-jacents, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds sous-jacent, supprimer un fonds sous-jacent ou en ajouter d autres. PERFORMANCE DU PORTEFEUILLE 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 2,3 4,7 12,4 7,5 7,7 4,9 Rendements annuels (%) ,2 6,3 3,5 9,4 18,7 13,1 1,1 RÉPARTITION DE L ACTIF CIBLE 4 DU PORTEFEUILLE Revenu fixe 50 % Actions 50 % COMPOSITION DU PORTEFEUILLE Composition de l actif % Revenu fixe 49 Fonds d obligations canadiennes TD 14,7 Fonds de revenu Beutel Goodman 14,6 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 10,0 Fonds de revenu stratégique Manuvie 9,7 Composition de l actif % Actions canadiennes 42 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 15,5 Fonds de dividendes Signature CI 15,3 Fonds canadien de dividendes RBC 10,8 Actions mondiales 10 Fonds de valeur Mackenzie Cundill 4,8 Fonds d actions étrangères Mackenzie Ivy 4,8 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 58

62 Profil croissance (BNI) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU PORTEFEUILLE SOUS-JACENT Gestionnaire de fonds d investissement pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Date de création Septembre 2006 Valeur totale 169,1 millions $ RFG 5 2,40 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le compte d investissement Profil croissance (BNI) reflète la performance du portefeuille sous-jacent 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Portefeuille Méritage revenu Croissance vise à produire un revenu courant élevé et une plus-value du capital à long terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 65 % en titres de participation et 35 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds sous-jacents, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds sous-jacent, supprimer un fonds sous-jacent ou en ajouter d autres. PERFORMANCE DU PORTEFEUILLE 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 2,9 5,6 15,4 9,3 9,1 5,4 Rendements annuels (%) ,2 7,6 2,1 10,6 21,4 16,9 0,5 RÉPARTITION DE L ACTIF CIBLE 4 DU PORTEFEUILLE Actions 65 % Revenu fixe 35 % COMPOSITION DU PORTEFEUILLE Composition de l actif % Revenu fixe 34 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 9,9 Fonds d obligations canadiennes TD 9,7 Fonds de revenu Beutel Goodman 9,6 Fonds de revenu stratégique Manuvie 4,8 Composition de l actif % Actions canadiennes 52 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 20,5 Fonds canadien de dividendes RBC 16,0 Fonds de dividendes Signature CI 15,2 Actions mondiales 14 Fonds Capital Group actions mondiales 4,9 Fonds d actions étrangères Mackenzie Ivy 4,7 Fonds de valeur Mackenzie Cundill 4,7 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 60

64 Profil audacieux (BNI) Au 31 août 2014 APERÇU DU COMPTE D INVESTISSEMENT LA CAPITALE DÉTAILS DU PORTEFEUILLE SOUS-JACENT Gestionnaire de fonds d investissement pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Date de création Septembre 2006 Valeur totale 129,5 millions $ RFG 5 2,70 % Tolérance au risque Faible Moyenne Élevée GARANTIES DES COMPTES D INVESTISSEMENT Garantie de capital au décès de 100 % 6 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de $ par type de contrat Le compte d investissement Profil audacieux (BNI) reflète la performance du portefeuille sous-jacent 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers. OBJECTIF ET STRATÉGIES DE PLACEMENT Le Portefeuille Méritage revenu Actions vise à produire un revenu courant élevé et une plusvalue du capital à long terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 80 % en titres de participation et 20 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds sous-jacents, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds sous-jacent, supprimer un fonds sous-jacent ou en ajouter d autres PERFORMANCE DU PORTEFEUILLE 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Création 3,4 6,7 17,6 10,3 9,7 5,1 Rendements annuels (%) ,8 8,8 0,0 12,0 25,2 21,8 1,4 RÉPARTITION DE L ACTIF CIBLE 4 DU PORTEFEUILLE Actions 80 % Revenu fixe 20 % COMPOSITION DU PORTEFEUILLE Composition de l actif % Revenu fixe 17 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 8,7 Fonds d obligations canadiennes TD 4,0 Fonds de revenu Beutel Goodman 3,9 Composition de l actif % Actions canadiennes 62 Fonds canadien de dividendes RBC 21,6 Fonds de dividendes Signature CI 20,4 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 19,7 Actions mondiales 22 Fonds Capital Group actions mondiales 5,8 Fonds de valeur Mackenzie Cundill 5,8 Fonds d actions étrangères Mackenzie Ivy 5,3 Mackenzie marchés émergents 4,7 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins d un an. 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille sous-jacent. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 62

66 Suggestion de répartition selon le profil d investisseur Au 31 août 2014 Profil conservateur Catégorie d actif % Revenu fixe 75 Actions canadiennes 20 Actions américaines et internationales 5 Comptes d investissement La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 30 Revenu fixe canadien (AGF) 45 Dividendes canadiens (Fidelity) 10 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 5 OU Profil conservateur (BNI) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 9,3 5,1 5,4 5,1 Profil modéré Catégorie d actif % Revenu fixe 60 Actions canadiennes 30 Actions américaines et internationales 10 Comptes d investissement La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 30 Revenu fixe canadien (AGF) 30 Dividendes canadiens (Fidelity) 20 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 5 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) 5 OU Profil modéré (BNI) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 10,4 6,2 6,0 5,3 Profil équilibré Catégorie d actif % Revenu fixe 40 Actions canadiennes 40 Actions américaines et internationales 20 Comptes d investissement La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 20 Revenu fixe canadien (AGF) 20 Dividendes canadiens (Fidelity) 20 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 OU Profil équilibré (BNI) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 13,3 7,3 7,9 7,2 Profil croissance Catégorie d actif % Revenu fixe 25 Actions canadiennes 45 Actions américaines et internationales 30 Comptes d investissement La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 25 Dividendes canadiens (Fidelity) 30 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 15 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Marchés émergents (AGF) 10 OU Profil croissance (BNI) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15,0 7,5 8,7 8,5 Profil audacieux Catégorie d actif % Revenu fixe 10 Actions canadiennes 50 Actions américaines et internationales 40 Comptes d investissement La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 10 Dividendes canadiens (Fidelity) 30 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 20 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Marchés émergents (AGF) 20 OU Profil audacieux (BNI) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 17,0 8,0 9,6 9,7 Notes Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu auraient générés ces comptes d investissement La Capitale s ils avaient existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. La répartition suggérée est à titre indicatif seulement. Seuls les comptes d investissement Profil font l objet d un rééquilibrage périodique. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 64

67 En bref Revenu fixe Indiciel d obligations canadiennes Catégorie d actif Style de gestion Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Objectifs de placement en bref Revenu fixe canadien Indiciel Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3 1,75 % 0 % Revenu d intérêt Revenu fixe canadien (AGF) Revenu fixe canadien Prévision des taux d intérêt Fonds de revenu fixe Plus AGF, Série OPC 0 % 1,95 % Revenu d intérêt Équilibrés Équilibré canadien (Dynamique) Équilibré canadien (Fidelity) Catégorie d actif Équilibrés mondiaux neutres Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Valeur Fonds sous-jacent Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Objectifs de placement en bref 0 % 2,43 % Croissance du capital à long terme Revenu de dividendes et d intérêt Croissance Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A 0 % 2,35 % Rendement total élevé Équilibré mondial (AGF) Mondial équilibré Valeur Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC 0 % 2,68 % Croissance du capital à long terme Revenu d intérêt Revenu diversifié (Fidelity) Revenu diversifié (Dynamique) Équilibrés canadiens neutres Équilibrés canadiens d actions Valeur Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A 0 % 2,34 % Revenu régulier Croissance du capital modeste Mixte Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A 0 % 2,30 % Croissance du capital à long terme Revenu élevé Actions canadiennes Indiciel d actions canadiennes Dividendes canadiens (AGF) Dividendes canadiens (Fidelity) Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Actions canadiennes (Dynamique) Actions canadiennes (Fidelity) Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) Catégorie d actif Style de gestion Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Objectifs de placement en bref Actions canadiennes Indiciel Indice canadien S&P/TSX ,85 % 0 % Croissance du capital à long terme Actions canadiennes de revenu Actions canadiennes de revenu Actions canadiennes de revenu Actions en majorité canadiennes Actions canadiennes Actions de PME canadiennes Mixte Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC 0 % 2,21 % Croissance du capital à long terme Revenu de dividendes Mixte Fonds Fidelity Dividendes, Série A 0 % 2,37 % Rendement total élevé Mixte Valeur Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A Croissance Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A Mixte Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A Actions canadiennes Mixte FGC 5 à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD 0 % 2,18 % Croissance du capital à long terme Revenu élevé 0 % 2,42 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,53 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,79 % Croissance du capital à long terme 2,40 % 0 % Rendement ajusté au risque supérieur à l indice COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 65

68 Action américaines et internationales Indiciel d actions américaines Indiciel d actions internationales Actions américaines (Dynamique) Actions mondiales (Dynamique) Actions mondiales découverte (Dynamique) Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) Marchés émergents (AGF) Catégorie d actif Style de gestion Indice boursier ou fonds sous-jacent Frais de gestion 1 RFG du fonds sous-jacent 2 Objectifs de placement en bref Actions américaines Indiciel Indice américain S&P ,85 % 0 % Croissance du capital à long terme Actions internationales Indiciel Indice international MSCI EAEO 6 2,30 % 0 % Croissance du capital à long terme Actions américaines Valeur Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A Actions mondiales Valeur Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A Actions mondiales Valeur Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A Actions mondiales Mixte FGC 5 à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD Actions des marchés émergents Mixte Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC 0 % 2,48 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,50 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,78 % Croissance du capital à long terme 2,50 % 0 % Rendement ajusté au risque supérieur à l indice 0 % 3,13 % Croissance du capital à long terme Portefeuilles Type de portefeuille Portefeuille sous-jacent Profil conservateur (BNI Méritage) Profil modéré (BNI Méritage) Profil équilibré (BNI Méritage) Profil croissance (BNI Méritage) Profil audacieux (BNI Méritage) Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers RFG Frais de gestion 1 du fonds sous-jacent 2 Objectifs de placement en bref 0 % 2,09 % Croissance du capital à moyen terme Revenu de dividendes et d intérêt 0 % 2,17 % Croissance du capital à long terme Revenu de dividendes et d intérêt 0 % 2,37 % Revenu courant élevé 0 % 2,40 % Croissance du capital à long terme Revenu courant élevé 0 % 2,70 % Croissance du capital à long terme Revenu courant élevé 1. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 2. Représente le ratio de frais de gestion du fonds sous-jacent. 3. Cet indice était auparavant désigné Indice obligataire universel DEX. 4. «Standard & Poor s MC», «S&P MC», «S&P 500 MC», «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes d investissement et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes d investissement. 5. Fonds en gestion commune 6. Le compte d investissement mentionné dans les présentes n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte d investissement ou de tout indice sur lequel le compte d investissement se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. COMPTES D INVESTISSEMENT LA CAPITALE GUIDE DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE 66

69 Guidée par les valeurs mutualistes qui l animent, La Capitale accompagne les personnes pour bâtir, protéger et valoriser ce qu elles considèrent comme essentiel à leur sécurité financière. Pour connaître les nombreux avantages des produits de La Capitale, communiquez avec nous ou visitez notre site Internet. lacapitale.com La présente brochure ne donne qu un aperçu des produits d épargne. Le certificat que vous recevrez en investissant dans un de nos produits en régira les aspects spécifiques. Le contrat est établi par La Capitale assurances et gestion du patrimoine inc. ou par La Capitale assureur de l administration publique inc. Seuls le contrat et le certificat peuvent servir à trancher les questions d ordre juridique. K019 ( ) 100 %

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