Épargne et placements. Les comptes d investissement La Capitale. Guide du conseiller en sécurité financière

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1 Épargne et placements Les comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

2 Table des matières 1 Fiche technique 2 Les avantages des comptes La Capitale 3 Renseignements sur le produit 4 Profil des sociétés de gestion de placements 5 Revenu fixe 6 Indiciel d obligations canadiennes 7 Revenu fixe canadien (AGF) 9 Équilibrés 10 Équilibré canadien (Dynamique) 11 Équilibré canadien (Fidelity) 12 Équilibré mondial (AGF) 13 Revenu diversifié (Fidelity) 14 Revenu diversifié (Dynamique) 15 Actions canadiennes 16 Indiciel d actions canadiennes 17 Dividendes canadiens (AGF) 18 Dividendes canadiens (Fidelity) 19 Actions canadiennes de revenu (Dynamique) 20 Actions canadiennes (Dynamique) 21 Actions canadiennes (Fidelity) 22 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 23 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 25 Actions américaines et internationales 26 Indiciel d actions américaines 27 Indiciel d actions internationales 28 Actions américaines (Dynamique) 29 Actions mondiales (Dynamique) 30 Actions mondiales découverte (Dynamique) 31 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) 32 Marchés émergents (AGF) 33 Portefeuilles 34 Profil conservateur (PBN) 35 Profil modéré (PBN) 36 Profil équilibré (PBN) 37 Profil croissance (PBN) 38 Profil audacieux (PBN) 39 Profils d investisseur 40 En bref

3 Description Les comptes La Capitale sont similaires à des fonds communs de placement. La Capitale vous offre une vaste gamme de comptes, répartis en cinq catégories : Types de comptes offerts Fiche technique Revenu fixe Indice boursier ou fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Indiciel d obligations canadiennes Indice obligataire universel DEX 3 1,75 % 0 % Revenu fixe canadien (AGF) Fonds de revenu fixe plus AGF, Série OPC 0 % 1,95 % Équilibrés Fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Équilibré canadien (Dynamique) Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A 0 % 2,41 % Équilibré canadien (Fidelity) Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A 0 % 2,31 % Équilibré mondial (AGF) Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC 0 % 2,61 % Revenu diversifié (Fidelity) Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A 0 % 2,32 % Revenu diversifié (Dynamique) Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A 0 % 2,28 % Actions canadiennes Indice boursier ou fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Indiciel d actions canadiennes Indice canadien S&P/TSX ,85 % 0 % Dividendes canadiens (AGF) Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC 0 % 2,20 % Dividendes canadiens (Fidelity) Fonds Fidelity Dividendes, Série A 0 % 2,35 % Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A 0 % 2,17 % Actions canadiennes (Dynamique) Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A 0 % 2,39 % Actions canadiennes (Fidelity) Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A 0 % 2,51 % Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A 0 % 2,75 % Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) FGC 5 à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD 2,40 % 0 % Actions américaines et internationales Indice boursier ou fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Indiciel d actions américaines Indice américain S&P ,85 % 0 % Indiciel d actions internationales Indice international MSCI EAEO 6 2,30 % 0 % Actions américaines (Dynamique) Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A 0 % 2,45 % Actions mondiales (Dynamique) Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A 0 % 2,46 % Actions mondiales découverte (Dynamique) Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A 0 % 2,76 % Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) FGC 5 à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD 2,50 % 0 % Marchés émergents (AGF) Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC 0 % 3,11 % Portefeuilles Portefeuille Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Profil conservateur (PBN) Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers 0 % 2,10 % Profil modéré (PBN) Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers 0 % 2,19 % Profil équilibré (PBN) Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers 0 % 2,38 % Profil croissance (PBN) Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers 0 % 2,47 % Profil audacieux (PBN) Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers 0 % 2,73 % 1. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 2. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. 3. Cet indice était auparavant connu sous le nom Indice obligataire universel Scotia Capitaux, une marque de commerce de la Banque de Nouvelle-Écosse. 4. «Standard & Poor s MC», «S&P MC», «S&P 500 MC», «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes. 5. Fonds en gestion commune 6. Le compte mentionné dans les présentes n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte ou de tout indice sur lequel le compte se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 1

4 + Les avantages des comptes La Capitale Offrent une perspective de croissance du capital à long terme Un seul relevé de compte qui intègre tous les placements La Capitale et possibilité de consulter le solde des comptes sur Internet Investissement dans un seul compte qui donne accès aux compagnies les plus importantes et les plus liquides sur le marché Bénéficie de l assurance-dépôts d Assuris jusqu à $ : 100 % des dépôts versés avant l âge de 75 ans Possibilité de désigner un bénéficiaire 2

5 Renseignements sur le produit Genre de contrat Âge à l émission Investissement minimal Date d échéance Contrat enregistré (CELI, REER, FERR, CRI et FRV) L âge minimal à respecter à l émission est de 18 ans Investissement initial minimum de 500 $ par compte Par la suite, un investissement supplémentaire minimum de 100 $ par compte Au décès du preneur Les montants investis ne sont pas garantis, sauf en cas de décès du preneur. Au décès du preneur, La Capitale garantit, pour l ensemble des comptes dont le client est titulaire, le plus élevé des montants suivants : le solde des comptes à la date du décès ; ou 100 % des montants investis dans ces comptes avant l âge de 75 ans, ajustés en proportion de la diminution de la valeur totale de ces comptes lors de tout rachat d unités, déterminée à la date du rachat. Liquidité Rachetables en tout temps (sous réserve des frais de rachat, le cas échéant) : Rachat minimum de 100 $ Admissibles dans le cadre du RAP Option de frais Frais à l achat Frais au rachat MODÉRÉ FRAIS AU RACHAT Frais payables Frais payables Frais payables Jusqu à 5 % du montant investi Rachat des unités : Rachat des unités : 1 re année 3,00 % 1 re année 6,00 % 2 e année 2,50 % 2 e année 5,50 % 3 e année 2,00 % 3 e année 5,00 % Par la suite 0,00 % 4 e année 4,50 % Modalités Le taux des frais applicables est négocié entre le client et le conseiller en sécurité financière Les frais à l achat sont déduits du montant investi et le conseiller recevra une partie de ceux-ci sous forme de commission Il est possible de transférer sans frais d un compte avec frais à l achat à un autre avec frais à l achat en respectant les exigences minimal Particularités Disponibles par achats périodiques 5 e année 3,00 % 6 e année 1,50 % Par la suite 0,00 % Modalités Les frais au rachat sont prélevés sur le produit du rachat, le cas échéant Lorsque le client achète des unités, La Capitale verse une commission au conseiller. Les frais au rachat payés sont versés à La Capitale Il est possible de vendre, chaque année, sans frais, jusqu à 10 % de la valeur marchande du compte au 31 décembre de l année précédente plus 10 % des nouveaux dépôts effectués au cours de l année civile (droit non cumulatif) Il est possible de transférer sans frais d un compte avec frais au rachat à un autre avec frais au rachat : En respectant les exigences minimal Le montant transféré conserve sa date de transaction initiale pour l établissement des frais de rachat éventuels Permet de bénéficier de la stratégie du coût moyen en profitant des fluctuations à la hausse ou à la baisse du prix unitaire Permet d accumuler le montant de la cotisation REER en douceur, sans compresser le budget Par prélèvements préautorisés aux 14 jours ou mensuellement Montant minimum annuel de 500 $ par compte. Toutefois, si l investisseur choisit des prélèvements préautorisés, il peut effectuer les placements dans plus d un compte. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 3

6 Profil des sociétés de gestion de placements La Capitale est fière d avoir sélectionné cinq sociétés de gestion de placements reconnues au Canada pour leurs performances, leur stabilité et leur réputation. Profil de la société Dynamique Fonds Dynamique a vu le jour il y a plus de 50 ans. Figure de proue au pays en matière de gestion de portefeuilles, elle offre un large éventail de solutions de placement. Maintes fois primés, les produits Dynamique comprennent plus de 80 fonds confiés à une équipe de gestionnaires émérites. Profil de la société Placements Banque Nationale inc. Placements Banque Nationale inc. (PBN) est une filiale de la Banque Nationale spécialisée dans la conception et la gestion de fonds communs de placement. PBN propose une vaste gamme de solutions de placements en fonction de divers profils d investisseurs. La valeur des actifs des fonds communs de placement pour lesquels PBN agit à titre de gestionnaire de fonds s élève à plus de 16 milliards de dollars. Profil de la société AGF La société AGF est une firme indépendante et un chef de file d envergure mondiale de la gestion de placements. Elle possède des bureaux à Toronto, à Boston, à Dublin, à Beijing et à Hong Kong. Fondée en 1957, AGF offre à plus de un million d investisseurs une vaste gamme de produits et services. Son approche en matière repose sur quatre grands principes : partage de l information, processus et méthodes disciplinés, pensée innovatrice et culture mettant de l avant la personne. Profil de la société Fidelity Investments Fidelity Investments Canada s.r.i. se classe parmi les plus grandes compagnies de fonds communs de placement au pays ; elle fait partie de l organisation Fidelity Investments de Boston, un des plus grands fournisseurs de services financiers. Au 30 juin 2013, Fidelity gérait au Canada un actif total de 74 milliards de dollars dans des fonds communs et des placements institutionnels. Cela comprend 15 milliards de dollars d actifs de clients institutionnels, y compris des régimes de retraite à prestations déterminées de sociétés publiques et privées, de fonds de dotation, de fondations et d autres actifs pour le compte de sociétés clientes partout au Canada. Fidelity Canada offre aux investisseurs canadiens une gamme complète de fonds communs de placement canadiens, internationaux et axés sur le revenu. Les fonds Fidelity sont offerts par l entremise d un bon nombre de réseaux de services de distribution et de conseils, y compris des planificateurs financiers, des courtiers en valeur mobilière, des banques et des compagnies d assurance. Fidelity est fière de soutenir les Clubs Garçons et Filles du Canada, et elle se consacre à aider les jeunes Canadiens à réaliser leur plein potentiel à titre de citoyens productifs, responsables et attentionnés. Profil de la société Gestion de Placements TD Gestion de Placements TD (GPTD) est une société nord-américaine de gestion d actifs et occupe une position dominante en gestion de portefeuille passive, quantitative, bonifiée et active. Au service d une clientèle vaste et diversifiée, dont des caisses de retraite, des entreprises, des institutions, des fonds de dotation, des fondations et des personnes à valeur nette élevée, GPTD offre aussi des services de gestion privée ainsi que des fonds de revenu fixe et de liquidité à court terme. De plus, elle gère des fonds communs de placement de détail tant au Canada qu aux États-Unis. 4 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

7 Comptes Revenu fixe Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 5

8 Indiciel d obligations canadiennes Détails du compte Revenu fixe canadien Style de gestion Indiciel Frais de gestion 4 1,75 % de 100 % 5 Le rendement de ce compte est basé sur l indice obligataire universel DEX 1 qui est composé d un éventail diversifié d obligations du gouvernement du Canada et d obligations provinciales, municipales et de sociétés de qualité, émises au Canada, qui arrivent à échéance dans plus L indice a été conçu pour illustrer le rendement général du marché obligataire canadien. Performance 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 2,9 3,2 2,8 1,8 3,3 3,6 1,8 7,8 4,9 3,6 4,6 1,9 2,3 Composition de l indice obligataire universel DEX n Obligations du Canada 39,3 n Obligations provinciales 29,6 n Obligations de sociétés 29,4 n Obligations municipales 1,7 Répartition par échéance % n Court terme (1 à 5 ans) 45,1 n Long terme (10 ans et plus) 28,3 n Moyen terme (5 à 10 ans) 26,6 1. Cet indice était auparavant connu sous le nom Indice obligataire universel Scotia Capitaux, une marque de commerce de la Banque de Nouvelle-Écosse. 2. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte indiciel d obligations canadiennes s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. 6 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

9 Revenu fixe canadien (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Hugh McCauley, MBA, CFA David Stonehouse, MBA, CFA Warren Fenton, CFA Martin Grosskopf, MBA, MES Revenu fixe canadien Style de gestion Prévision des taux d intérêt Novembre ,0 millions $ RFG 4 1,95 % de 100 % 5 Le compte Revenu fixe canadien (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds de revenu fixe Plus AGF, Série OPC. Objectif et stratégies de placement L objectif de placement du Fonds de revenu fixe Plus AGF est de fournir un revenu stable aux épargnants en investissant principalement dans des titres à revenu fixe. Le Fonds investit principalement dans des titres du gouvernement du Canada et des titres à revenu fixe de sociétés canadiennes de qualité supérieure dont l échéance dépasse un an. Le Fonds recherche des titres émis par des gouvernements ou des sociétés qui, par le passé, ont procuré des intérêts et des distributions, tout en s assurant que ces versements pourront continuer d être effectués pendant un délai raisonnable et que le prix de ces titres est intéressant par rapport aux versements anticipés. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,8 2,7 1,4 2,7 3,8 4,2 4,6 4,0 5,8 6,2 7,7 0,1 1,8 0,2 Composition du fonds n Titres de sociétés 53,7 n Titre émis ou garantis par un État 45,6 n Autres 0,5 n Obligations gagées 0,2 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 7

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11 Comptes Équilibrés Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 9

12 Équilibré canadien (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Cecilia Mo, MBA Domenic Bellissimo, MBA, CFA Équilibrés mondiaux neutres Style de gestion Valeur Février ,1 millions $ RFG 4 2,41 % de 100 % 5 Le compte Équilibré canadien (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds Valeur équilibré Dynamique vise à procurer un niveau élevé de revenu d intérêt et de dividendes ainsi que de croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des titres de participation et des titres d emprunt canadiens, notamment des obligations de société dont la cote est faible. Le Fonds dégage l ensemble de son rendement au moyen de placements de titres productifs de revenu ainsi que de titres de participation qui permettront une croissance du capital à long terme. Il investit principalement dans des titres à revenu fixe et actions ordinaires canadiens. Les niveaux de titres à revenu fixe et de titres de participation varieront, selon l évaluation de la conjoncture économique et des marchés qu effectuera le Fonds. L analyse des placements dans le volet des titres de participation du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,5 4,2 14,4 4,7 3,5 7,8 7,8 7,8 12,1 12,0 40,4 21,2 0,8 12,1 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Dynamic High Yield Bond Fund, série O 4,6 2. Mednax, Inc. 3,3 3. CGI Group Inc., classe A 2,6 4. MacDonald, Dettwiler and Associates Ltd. 2,1 5. Paramount Resources Ltd., classe A 2,1 6. Hologic, Inc. 1,9 7. Baxter International Inc. 1,9 8. Banque de Nouvelle-Écosse 1,7 9. Rogers Communications Inc., classe B 1,5 10. Catamaran Corporation 1,3 Nombre total de placements 184 Les dix principaux placements représentent 23,0 % du Fonds. n Actions canadiennes 26,3 n Actions américaines 25,6 n Obligations de sociétés canadiennes 16,1 n Liquidités et autres 11,6 n Obligations étrangères 8,4 n Fonds communs Revenu canadien 4,6 n Obligations du gouvernement canadien 3,9 n Actions étrangères 2,5 n Obligations canadiennes libellées en devises 1,0 Répartition sectorielle (actions) % n Soins de santé 14,2 n Industrie 8,1 n Énergie 7,3 n Technologies de l information 7,3 n Services financiers 6,5 n Consommation discrétionnaire 4,6 n Matières premières 2,7 n Télécommunications 2,2 n Consommation de base 1,5 10 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

13 Équilibré canadien (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Mariana Egan Geoffrey Stein Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Croissance Septembre millions $ RFG 4 2,31 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte Équilibré canadien (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise à obtenir un rendement global élevé sur ses placements en utilisant une méthode équilibrée. Il investit principalement dans une combinaison de titres de participation, d obligations de bonne qualité, de titres à rendement élevé et d instruments du marché monétaire canadiens. Lors de l achat et de la vente des titres pour la composante en actions du Fonds, les chances de succès de chaque société sont examinées compte tenu de sa situation financière, de la position qu elle occupe au sein du secteur et de la conjoncture économique et du marché à ce moment. D autres facteurs comme la possibilité de croissance, les estimations du bénéfice et de la qualité de la gestion sont également étudiés. Le volet à revenu fixe du Fonds est habituellement géré de façon à avoir un risque global lié au taux d intérêt semblable à celui de l indice. Lors de l achat et de la vente des titres à revenu fixe, les caractéristiques du titre, son prix actuel par rapport à sa valeur estimative à long terme, la cote de crédit de l émetteur et les occasions d opération à court terme sont analysés. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,6 2,6 7,7 6,0 4,0 6,8 7,7 5,8 1,3 13,1 22,0 18,9 7,8 10,3 Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Banque Royale du Canada 2. Banque Toronto-Dominion 3. Valeant Pharmaceuticals 4. Alimentation Couche-Tard (cat. B à droit de vote subalterne) 5. Magna International 6. Canadien Pacifique 7. Gildan Activewear Inc 8. Société financière Manuvie 9. Sun Life Financial 10. Cenovus Energy Nombre total de placements Les dix principaux placements représentent 22,8 % du Fonds. n Actions canadiennes 41,1 n Obligations canadiennes 36,6 n Obligations étrangères 10,3 n Actions étrangères 9,5 n Liquidités et autres 2,6 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 17,1 n Consommation discrétionnaire 7,6 n Matières premières 6,2 n Soins de santé 5,0 n Industrie 4,8 n Consommation de base 4,6 n Énergie 3,6 n Technologies de l information 1,2 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 11

14 Équilibré mondial (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Rory Flynn, CFA Jean Charbonneau, MBA Mondial équilibré Style de gestion Valeur Juin ,0 millions $ RFG 4 2,61 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte Équilibré mondial (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds mondial équilibré AGF vise à obtenir un rendement supérieur à la moyenne provenant à la fois de la plus-value du capital et des intérêts créditeurs, moyennant un degré de risque modéré. Le Fonds a recours à une méthode de répartition de l actif. Il investit principalement dans des actions de sociétés situées dans des pays et actives dans des secteurs dont on s attend à ce qu ils connaissent une croissance supérieure à la moyenne, dans des obligations et dans des effets du marché monétaire à court terme. Le Fonds a recours à une méthode ascendante axée sur la valeur pour choisir les actions qui semblent se négocier à escompte par rapport à leur valeur estimative. Le Fonds utilise une stratégie de répartition de l actif afin de rajuster ses placements entre les actions, les obligations et les effets du marché monétaire. La pondération «neutre» hors liquidité cible du portefeuille est la suivante : 70 % en actions et 30 % en obligations. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,4 5,4 20,0 5,5 1,1 1,8 15,7 8,9 5,5 11,2 31,6 9,1 26,7 Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Bank of America Corp. 3,0 2. BNP Paribas S.A. 2,9 3. Conocophillips 2,9 4. AT&T Inc. 2,9 5. Merck & Co. Inc. 2,8 6. Itochu Corp. 2,8 7. JPMorgan Chase and Co. 2,7 8. Kingfisher PLC 2,7 9. Société Générale S.A. 2,6 10. AXA S.A. 2,4 Nombre total de placements 117 Les dix principaux placements représentent 27,7 % du Fonds. n Actions étrangères 44,5 n Actions américaines 27,7 n Obligations étrangères 12,3 n Obligations américaines 7,4 n Obligations canadiennes 5,6 n Liquidités et autres 2,5 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 35,5 n Énergie 11,6 n Soins de santé 10,9 n Consommation discrétionnaire 9,4 n Télécommunications 9,2 n Matières premières 8,6 n Industrie 8,1 n Technologies de l information 2,8 n Consommation de base 1,9 n Services publics 1,9 12 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

15 Revenu diversifié (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Geoffrey Stein Derek Young Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Valeur Novembre millions $ RFG 4 2,32 % Le compte Revenu diversifié (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise à combiner un revenu régulier et la possibilité de gains en capital. Il investit, directement ou au moyen de placements dans des parts d autres fonds, principalement dans une combinaison de titres de participation de sociétés canadiennes, de titres canadiens à revenu fixe, de titres adossés à des créances hypothécaires commerciales des États-Unis, ainsi que dans des titres à revenu fixe à rendement élevé de moindre qualité, des actions privilégiées et des titres convertibles émis par des sociétés des États-Unis. La composition neutre du Fonds est la suivante : 50 % de titres de participation et 50 % de titres à revenu fixe. Les titres peuvent être canadiens ou étrangers. La composition neutre sert de guide et peut être rajustée en conséquence ou en prévision des fluctuations du marché. L exposition du Fonds aux titres de participation et aux titres à revenu fixe peut varier jusqu à plus ou moins 20 % de la composition neutre. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,4 2,7 9,1 8,3 6,6 7,9 6,9 6,0 11,6 28,3 19,2 3,4 de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Shoppers Drug Mart 2. Hewlett-Packard 3. Microsoft 4. NV Energy 5. Banque Nationale du Canada 6. Vivendi 7. Dell 8. Fairfax Financial Holdings (à droit de vote subalterne) 9. BP 10. Groupe Vodafone Nombre total de placements Les dix principaux placements représentent 14,4 % du Fonds. n Obligations canadiennes 27,0 n Actions canadiennes 23,7 n Actions étrangères 20,4 n Obligations étrangères 17,3 n Liquidités et autres 6,3 n Titres convertibles 5,2 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 9,4 n Technologies de l information 8,1 n Consommation de base 7,0 n Énergie 5,1 n Soins de santé 4,6 n Industrie 4,4 n Télécommunications 4,0 n Services publics 3,4 n Consommation discrétionnaire 2,9 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 13

16 Revenu diversifié (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Michael McHugh, B.A. spécialisé, M.A., CFA Équilibrés canadiens d actions Style de gestion Mixte Mars ,0 millions $ RFG 4 2,28 % Le compte Revenu diversifié (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds de rendement stratégique Dynamique vise à réaliser un revenu élevé et une croissance du capital à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié composé de titres à revenu fixe et de titres de participation axés sur le revenu. Le Fonds adoptera une approche flexible quant à ses principaux investissements dans des titres de créance et des titres de participation axés sur le revenu, sans restrictions quant à la capitalisation boursière, au secteur d activités ou à la répartition géographique. La répartition dépendra de la conjoncture de l économie et du marché, ce qui permettra au conseiller en valeurs de mettre l accent sur les catégories d actifs les plus intéressantes. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,8 0,9 4,5 6,7 13,2 5,3 7,2 13,3 de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds Dix principaux placements 1. Banque Toronto-Dominion 2. Banque de Nouvelle-Écosse 3. Inter Pipeline Fund, L.P., classe A 4. Comcast Corporation, classe A 5. Crescent Point Energy Corp. 6. Enbridge Inc. 7. LyondellBasell Industries NV, classe A 8. Pembina Pipeline Corporation 9. TransCanada Corporation 10. Dynamic High Yield Bond Fund, série O Nombre total de placements 199 Les dix principaux placements représentent 29,7 % du Fonds. n Actions canadiennes 32,4 n Actions américaines 15,0 n Obligations de sociétés canadiennes 10,8 n Liquidités et autres 9,1 n Fonds d obligations à haut rendement Dynamique, série O 6,5 n Placements alternatifs 6,4 n Obligations étrangères 6,2 n Obligations à haut rendement 5,1 n Actions étrangères 3,1 n Fiducies de placement immobilier 3,1 Répartition sectorielle (actions) % n Infrastructure Énergie 17,4 n Services financiers 13,0 n Immobilier 12,4 n Énergie 9,4 n Télécommunications 7,1 n Services publics 5,5 n Industrie 4,7 n Consommation discrétionnaire 4,6 n Matières premières 3,5 n Consommation de base 2,7 14 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

17 Comptes Actions canadiennes Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 15

18 Indiciel d actions canadiennes Détails du compte Actions canadiennes Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 1,85 % de 100 % 6 1. «Standard & Poor s MC» et «S&P MC» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes. 2. Le rendement crédité est le rendement total de l indice (y compris les dividendes) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d actions canadiennes s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur l indice canadien S&P/TSX 60 1, 2 qui est composé d une sélection de 60 titres parmi les plus importantes compagnies (en fonction de leur capitalisation boursière) et les plus liquides (selon l importance du volume de transactions) inscrites à la Bourse de Toronto (TSX). Il s agit d entreprises nationales ou multinationales, chefs de file dans leur secteur d activité. Performance 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 0,5 0,8 7,8 3,1 1,1 6,2 6,1 9,6 11,8 29,5 33,3 9,1 17,0 Composition du S&P/TSX 60 Dix principaux placements % 1. Banque Royale du Canada 6,2 2. Banque Toronto-Dominion 5,4 3. Banque de Nouvelle-Écosse 4,6 4. Suncor Énergie inc. 3,5 5. Banque de Montréal 2,8 6. Canadian National Railways 2,7 7. Enbridge Inc. 2,3 8. Canadian Natural Resources Limited 2,3 9. BCE Inc. 2,2 10. Canadian Imperial Bank of Commerce 2,2 Nombre total de placements 60 Les dix principaux placements représentent 34,2 % du S&P/TSX 60. Répartition sectorielle % n Services financiers 34,2 n Énergie 24,8 n Matières premières 13,7 n Industrie 6,9 n Consommation discrétionnaire 5,5 n Télécommunications 5,0 n Consommation de base 3,2 n Soins de santé 3,0 n Services publics 1,8 n Technologies de l information 1,6 16 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

19 Dividendes canadiens (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Marc-André Robitaille, CFA Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Avril ,1 millions $ RFG 4 2,20 % Le compte Dividendes canadiens (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC. Objectifs et stratégies de placement L objectif du Fonds est de procurer aux épargnants la plus-value du capital à long terme ainsi que la possibilité d un revenu mensuel en investissant principalement dans des actions qui donnent droit à des dividendes élevés et sont négociées à des bourses canadiennes. Le Fonds peut également investir dans des effets du marché monétaire et des titres à revenu fixe émis par des sociétés par actions et des gouvernements du Canada. Lorsqu il choisit les sociétés dans lesquelles il investit, le Fonds recherche celles dont les titres procurent un rendement intéressant et qui présentent les caractéristiques suivantes : l excellence de la direction, une position de chef de file au sein du secteur, un degré de rentabilité supérieur à celui des autres sociétés du même secteur, une situation financière saine et une solide croissance des bénéfices et des dividendes. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,5 0,5 4,6 4,7 0,9 7,4 9,1 3,8 4,6 14,0 25,1 28,0 0,4 9,9 Composition du fonds de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Banque Royale du Canada 4,4 2. Banque de Montréal 4,3 3. Rogers Communications Inc. 4,2 4. Magna International Inc. 4,0 5. CIBC 3,5 6. Suncor Énergie Inc. 3,3 7. Banque Nationale du Canada 3,2 8. Husky Energy Inc. 2,7 9. Shaw Communications Inc. 2,2 10. Société financière Manuvie 2,2 Nombre total de placements 80 Les dix principaux placements représentent 33,9 % du Fonds. n Actions canadiennes 98,7 n Liquidités et autres 1,3 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 37,6 n Énergie 26,8 n Consommation discrétionnaire 8,6 n Industrie 8,0 n Matières premières 7,6 n Télécommunications 4,6 n Consommation de base 3,4 n Services publics 1,7 n Liquidités et autres 1,3 n Technologies de l information 0,4 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 17

20 Dividendes canadiens (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Geoffrey Stein Derek Young Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Mai millions $ RFG 4 2,35 % de 100 % 5 Le compte Dividendes canadiens (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Dividendes, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise à obtenir un rendement global élevé sur ses placements. Il investit soit directement, soit par l intermédiaire de placements dans les titres d autres fonds, principalement dans des titres de participation de sociétés qui versent ou devraient verser des dividendes, dans des titres de fiducies de revenu, dans des titres à revenu fixe et dans d autres titres qui devraient comporter la distribution de leur revenu. Le Fonds investit principalement dans des titres de participation de sociétés canadiennes. Lorsqu il achète et vend des titres de participation, le Fonds jauge le potentiel de chaque société selon la situation financière de celle-ci, la position qu elle occupe dans son secteur d activité ainsi que la conjoncture économique et la conjoncture de marché. Lorsqu il s agit de décider s il y a lieu d investir dans une société, le Fonds tient compte avant tout des paramètres de valorisation de la société. Il investit dans des sociétés qu il juge sous-évaluées par rapport au marché compte tenu de critère tels l actif de la société, son chiffre d affaires, son bénéfice, ses possibilités de croissance ou ses flux de trésorerie ou compte tenu des titres des autres sociétés actives dans le même secteur. Le Fonds étudie des facteurs comme les bénéfices estimatifs, la capacité de verser des dividendes et la qualité de la gestion. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,5 2,2 8,6 7,4 5,4 7,7 6,4 1,9 11,6 32,3 22,9 5,0 15,0 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Banque Toronto-Dominion 2. Banque Royale du Canada 3. TransCanada Corp. 4. Banque de Montréal 5. Société financière Manuvie 6. Shoppers Drug Mart 7. CVS Caremark 8. Brookfield Asset Inc VTG CL A 9. Microsoft 10. Magna International Nombre total de placements 662 Les dix principaux placements représentent 26,6 % du Fonds. n Actions canadiennes 54,0 n Actions étrangères 19,2 n Liquidités et autres 18,2 n Obligations canadiennes 8,6 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 29,9 n Énergie 10,6 n Consommation de base 9,4 n Services publics 5,6 n Consommation discrétionnaire 4,9 n Matières premières 3,8 n Télécommunications 3,8 n Industrie 2,8 n Soins de santé 1,9 18 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

21 Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Juillet ,5 millions $ RFG 4 2,17 % de 100 % 5 Le compte Actions canadiennes de revenu (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds d actions productives de revenus Dynamique vise à procurer un revenu élevé et à réaliser une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des titres de participation qui versent des dividendes ou des distributions. Le Fonds investit principalement dans une vaste gamme de titres de participation, comme des titres de participation donnant droit à des dividendes ou à des distributions et des fiducies de placement immobilier à l échelle mondiale, de même que d autres genres de titres de participation et (ou) de créance dont des titres de sociétés en commandite, de sociétés en commandite globales et des obligations à haut rendement, de sociétés, convertibles et gouvernementales et des instruments du marché monétaire. Le Fonds adopte généralement une philosophie de placement qui met l accent sur un portefeuille bien diversifié, composé de différentes entreprises qui répondent aux objectifs du Fonds. Des titres peuvent être liquidés lorsque le conseiller en valeurs estime que leurs caractéristiques initiales, y compris les critères d évaluation, ne sont plus attrayantes. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,9 1,1 2,9 9,2 5,6 9,6 11,7 5,0 9,6 22,0 30,5 24,6 7,4 0,4 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds Dix principaux placements 1. Vermilion Energy Inc. 2. Alaris Royalty Corp. 3. Pembina Pipeline Corporation 4. Comcast Corporation, classe A 5. Banque Toronto-Dominion 6. Enbridge Inc. 7. Crescent Point Energy Corp. 8. Banque de Nouvelle-Écosse 9. LayondellBasell Industries NV, classe A 10. Calloway Real Estate Investment Trust Nombre total de placements 73 Les dix principaux placements représentent 27,4 % du Fonds. n Actions canadiennes 46,1 n Actions américaines 24,2 n Fiducies de placement immobilier 13,8 n Liquidités et autres 11,2 n Actions étrangères 3,1 n Placements privés Immobilier 1,4 n Obligations étrangères 0,2 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 16,3 n Infrastructure Énergie 16,0 n Immobilier 16,0 n Énergie 13,3 n Services publics 5,5 n Industrie 5,3 n Consommation discrétionnaire 5,3 n Télécommunications 4,0 n Matières premières 3,2 n Immobilier (placement privé) 1,4 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 19

22 Actions canadiennes (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Cecilia Mo, MBA Actions en majorité canadiennes Style de gestion Valeur Juillet ,9 millions $ RFG 4 2,39 % Le compte Actions canadiennes (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds Valeur du Canada Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme en investissant surtout dans des titres de participation de sociétés canadiennes bien établies. L analyse des placements du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,3 7,8 23,5 5,0 2,3 10,7 11,1 9,9 22,2 14,7 43,0 28,2 4,5 26,5 de 100 % 5 Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Mednax, Inc. 5,2 2. CGI Group Inc. 4,0 3. MacDonald, Dettwiler and Associates Ltd. 3,4 4. Paramount Resources Ltd. 3,3 5. Baxter International Inc. 2,9 6. Hologic, Inc. 2,9 7. Banque de Nouvelle-Écosse 2,7 8. Rogers Communications Inc. 2,3 9. SPX Corporation 1,9 10. Société financière Manuvie 1,8 Nombre total de placements 67 Les dix principaux placements représentent 30,4 % du Fonds. n Actions canadiennes 41,0 n Actions américaines 39,4 n Liquidités et autres 15,8 n Actions étrangères 3,8 Répartition sectorielle (actions) % n Soins de santé 21,7 n Industrie 12,5 n Énergie 11,7 n Technologies de l information 11,5 n Services financiers 10,1 n Consommation discrétionnaire 7,0 n Matières premières 4,2 n Télécommunications 3,4 n Consommation de base 2,1 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. 20 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

23 Actions canadiennes (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Andrew Marchese Actions canadiennes Style de gestion Croissance Septembre millions $ RFG 4 2,51 % Le compte Actions canadiennes (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise la croissance du capital à long terme. Il investit principalement dans des titres de participation de sociétés canadiennes. Le Fonds cherche à investir dans les mêmes secteurs et dans la même proportion que l indice composé plafonné S&P/TSX. Des membres d une équipe d analystes sont affectés à chaque secteur. Les analystes sélectionnent les placements de leur secteur après une recherche exhaustive sur la direction, la situation financière et les possibilités de croissance du bénéfice à long terme de chacune des sociétés. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,3 2,4 12,1 4,2 0,5 7,5 9,8 5,1 12,4 17,6 38,8 35,8 12,9 15,2 de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Banque Toronto-Dominion 2. Banque Royale du Canada 3. Potash Corp. of Saskatchewan 4. Canadian Natural Resources 5. Société financière Manuvie 6. Enbridge 7. Cenovus Energy 8. Banque Nationale du Canada 9. Valeant Pharmaceuticals 10. TransCanada Corp. Nombre total de placements 75 Les dix principaux placements représentent 39,9 % du Fonds. n Actions canadiennes 88,5 n Actions étrangères 7,6 n Liquidités et autres 3,9 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 33,2 n Énergie 23,0 n Matières premières 13,0 n Industrie 6,9 n Consommation discrétionnaire 5,8 n Télécommunications 4,7 n Consommation de base 3,2 n Soins de santé 3,0 n Services publics 1,6 n Technologies de l information 1,6 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 21

24 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Le compte Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A. Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Jason Gibbs, BAcc, CA, CFA Actions de PME canadiennes Style de gestion Mixte Avril ,5 millions $ RFG 4 2,75 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Objectif et stratégies de placement Le Fonds de petites entreprises Dynamique vise la croissance du capital à long terme au moyen de placements surtout composés de titres de participation de petites sociétés canadiennes. Le Fonds investit principalement dans des titres de petites sociétés canadiennes cotées en bourse, y compris celles qui versent des dividendes ou des distributions, notamment des fiducies de placement. Le Fonds adopte généralement une philosophie de placement qui met l accent sur un portefeuille adéquatement diversifié composé d entreprises qui répondent aux objectifs du Fonds. Des titres peuvent être liquidés lorsque le Fonds estime que leurs caractéristiques initiales, y compris les critères d évaluation, ne sont plus attrayantes. Le Fonds a surtout recours à une démarche ascendante afin de repérer des titres de participation et des titres de participation privilégiés émis par des sociétés stables. Il évalue la situation financière et la gestion de chaque société, son secteur et l économie dans son ensemble. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,6 1,4 0,7 7,3 9,8 14,1 8,0 5,4 1,5 27,3 38,8 18,0 18,5 17,9 Composition du fonds Dix principaux placements 1. Pizza Pizza Royalty Corp. 2. Alaris Royalty Corp. 3. Whitecap Resources Inc. 4. Bonterra Energy Corp. 5. Pembina Pipeline Corporation 6. LaSalle Hotel Properties 7. Guardian Capital Group Limited, classe A 8. Morneau Shepell Inc. 9. Innergex Renewable Energy Inc. 10. Starwood Property Trust, Inc. Nombre total de placements 70 Les dix principaux placements représentent 26,3 % du Fonds. n Actions canadiennes 51,8 n Liquidités et autres 30,7 n Fiducies de placement immobilier 12,1 n Actions américaines 3,4 n Placements privés Immobilier 0,9 n Obligations de sociétés canadiennes 0,8 n Obligations étrangères 0,3 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 19,0 n Énergie 11,7 n Industrie 8,2 n Immobilier 8,1 n Infrastructure Énergie 6,4 n Consommation discrétionnaire 3,9 n Services publics 3,7 n Matières premières 3,7 n Technologies de l information 1,4 n Consommation de base 1,2 22 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

25 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Wilcox Chan, CFA Actions canadiennes Style de gestion Mixte Septembre ,6 millions $ Frais de gestion 5 2,40 % Le rendement de ce compte est basé sur la performance du fonds 1, 2 suivant : FGC à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds en gestion commune à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD compte atteindre son objectif en investissant principalement dans des titres canadiens inclus dans l indice S&P/TSX, sous réserve des restrictions de placement du Fonds. Le Fonds est largement diversifié et investit dans un grand nombre de titres, sans pour autant inclure tous les titres compris dans l indice S&P/TSX. Le Fonds a pour objectif de générer un rendement ajusté en fonction du risque supérieur à celui d un indice pondéré par la capitalisation boursière, comme l indice de rendement global S&P/TSX, utilisé pour reproduire le rendement des actions canadiennes sur un cycle de marché complet. Performance 3 Rendements annuels composés (%) 4 1,9 0,3 8,5 11,1 13,4 9,3 12,4 17,2 de 100 % 6 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement crédité est le rendement du fonds moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds Dix principaux placements % 1. BCE Inc. 3,1 2. Intact Financial Corporation 3,1 3. Tim Hortons Inc. 3,1 4. TransCanada Corporation 3,0 5. Shaw Communications Inc., (cat. B, sans droit de vote) 3,0 6. Bell Aliant Inc. 3,0 7. Banque de Montréal 3,0 8. Fortis Inc. 3,0 9. Canadian National Railway Company 3,0 10. Thompson Reuters Corporation 2,9 Nombre total de placements 87 Les dix principaux placements représentent 30,1 % du Fonds. Répartition sectorielle % n Services financiers 24,9 n Consommation discrétionnaire 17,1 n Télécommunications 13,5 n Énergie 12,9 n Consommation de base 12,7 n Services publics 10,8 n Industrie 4,2 n Matières premières 1,9 n Technologies de l information 1,6 n Liquidités et autres 0,2 n Soins de santé 0,1 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 23

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27 Comptes Actions américaines et internationales Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 25

28 Indiciel d actions américaines Détails du compte Actions américaines Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 1,85 % de 100 % 6 Le rendement de ce compte est basé sur l indice américain S&P 500 1, 2 qui est le principal baromètre du marché boursier américain. Il comprend 500 des plus importantes compagnies (en fonction de leur capitalisation boursière) et des plus liquides (selon l importance du volume de transactions) inscrites en bourse aux États-Unis. Performance 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 2,1 10,4 23,7 15,1 4,5 1,7 10,6 2,1 6,4 4,7 23,2 12,7 12,6 1. «Standard & Poor s MC» et «S&P MC», «S&P 500 MC» «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s ne commandite pas, n appuie pas, ne vend pas et ne fait pas la promotion de ces comptes et ne fait aucune représentation, ne fixe aucune condition ni ne fournit aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes. 2. Le rendement crédité est le rendement total net de l indice en dollars canadiens (y compris les dividendes nets des retenues d impôt) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte indiciel d actions américaines s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Composition du S&P 500 Dix principaux placements % 1. Apple Inc. 3,2 2. Exxon Mobil Corp. 2,7 3. Microsoft Corp. 1,7 4. Johnson & Johnson 1,7 5. General Electric Co. 1,7 6. Chevron Corp. 1,6 7. Google Inc., classe A 1,6 8. Procter & Gamble Company 1,5 9. Berkshire Hathaway B 1,4 10. Wells Fargo & Company 1,4 Nombre total de placements 500 Les dix principaux placements représentent 18,3 % du S&P 500. Répartition sectorielle % n Technologies de l information 18,1 n Services financiers 16,4 n Soins de santé 12,9 n Consommation discrétionnaire 12,3 n Énergie 10,6 n Industrie 10,3 n Consommation de base 10,2 n Matières premières 3,4 n Services publics 3,2 n Télécommunications 2,5 26 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

29 Indiciel d actions internationales Détails du compte Actions internationales Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 2,30 % de 100 % 6 1. Le compte mentionné n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte ou de tout indice sur lequel le compte se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. 2. Le rendement crédité est le rendement total net de l indice en dollars canadiens (y compris les dividendes nets des retenues d impôt) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte indiciel d actions internationales s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur l indice international MSCI EAEO 1, 2 qui est le principal baromètre du rendement des titres boursiers internationaux. Il comprend les indices MSCI de 22 pays représentant les marchés développés à l extérieur de l Amérique du Nord, tels l Europe, l Australasie et l Extrême-Orient. Performance 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 1,7 5,2 24,0 6,4 0,8 2,3 12,1 12,0 0,2 9,4 30,8 7,9 23,0 Composition du MSCI EAEO Dix principaux placements % 1. Nestle S.A. 1,8 2. HSBC Holdings PLC 1,6 3. Roche Holding AG 1,5 4. Novartis AG 1,4 5. Toyota Motor Corp 1,4 6. Vodafone Group PLC 1,3 7. BP PLC 1,1 8. GlaxoSmithKline PLC 1,1 9. Royal Dutch Shell PLC, classe A 1,0 10. TOTAL S.A. 1,0 Nombre total de placements 917 Les dix principaux placements représentent 13,3 % du MSCI EAEO. Répartition sectorielle % n Services financiers 24,9 n Industrie 12,8 n Consommation discrétionnaire 11,7 n Consommation de base 11,4 n Soins de santé 10,2 n Matières premières 8,2 n Énergie 7,1 n Télécommunications 5,3 n Technologies de l information 4,3 n Services publics 3,7 Répartition géographique % 1. Royaume-Uni 22,0 2. Japon 21,5 3. France 9,7 4. Suisse 9,1 5. Allemagne 8,7 6. Australie 8,0 7. Suède 3,2 8. Hong Kong 3,0 9. Espagne 3,0 10. Pays-Bas 2,8 11. Italie 2,1 12. Singapour 1,6 13. Danemark 1,2 14. Belgique 1,2 15. Norvège 0,8 16. Finlande 0,8 17. Israël 0,5 18. Irlande 0,3 19. Autriche 0,3 20. Portugal 0,2 21. Nouvelle-Zélande 0,1 22. Grèce 0,0 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 27

30 Actions américaines (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille David L. Fingold, B. Sc. (gestion) Actions américaines Style de gestion Valeur Août ,2 millions $ RFG 4 2,45 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte Actions américaines (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds Valeur américaine Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme en investissant surtout dans des titres de participation de sociétés situées aux États-Unis. Afin de réaliser son mandat, le Fonds investira surtout dans des sociétés situées aux États-Unis. Il peut également investir, de temps à autre et dans une moindre mesure, dans des sociétés d autres pays des Amériques. L analyse des placements du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,8 4,2 10,2 7,6 3,2 5,5 9,4 3,1 3,4 10,1 16,7 24,7 5,1 16,3 Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Thermo Fisher Scientific Inc. 4,5 2. Cosco Wholesale Corp. 4,2 3. Honeywell International Inc. 4,2 4. Apple Inc. 4,1 5. Hershey Company 4,1 6. Berkshire Hathaway Inc. 4,0 7. Johnson & Johnson 3,9 8. Noble Energy, Inc. 3,5 9. Sirius XM Radio Inc. 3,4 10. MasterCard Inc. 3,4 Nombre total de placements 32 Les dix principaux placements représentent 39,3 % du Fonds. n Actions américaines 95,4 n Liquidités et autres 4,6 Répartition sectorielle (actions) % n Technologies de l information 20,0 n Services financiers 19,2 n Consommation discrétionnaire 16,0 n Industrie 14,9 n Soins de santé 10,5 n Consommation de base 8,3 n Énergie 3,5 n Matières premières 3,0 28 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

31 Actions mondiales (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Chuk Wong, BAA, M. Sc., CGA, CFA Actions mondiales Style de gestion Valeur Avril ,3 millions $ RFG 4 2,46 % de 100 % 5 Le compte Actions mondiales (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds Valeur mondiale Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme au moyen de placements dans un portefeuille très diversifié surtout composé de titres de participation de sociétés dont le siège social est situé à l extérieur du Canada. Le Fonds investit dans un portefeuille très diversifié composé principalement de titres de participation de sociétés situées à l extérieur du Canada. Tout dépendant du point de vue du Fonds sur les marchés de capitaux mondiaux, il peut investir à l occasion dans un certain nombre de pays et de régions du monde. L analyse des placements du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,8 2,2 25,9 3,1 2,1 5,4 5,9 21,1 23,3 10,3 47,3 43,8 0,9 22,8 Composition du fonds 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Nu Skin Enterprises, Inc. 3,7 2. BorgWarner Inc. 3,2 3. Lloyds Banking Group PLC 3,2 4. Signet Jewelers Limited 3,1 5. BNP Paribas 2,6 6. Berkeley Group Holdings PLC 2,5 7. Bank of America Corporation 2,5 8. Towers Watson & Co. 2,4 9. H2O Retailing Corporation 2,3 10. Mattel, Inc. 2,3 Nombre total de placements 62 Les dix principaux placements représentent 27,8 % du Fonds. n Actions étrangères 68,4 n Actions américaines 24,0 n Liquidités et autres 4,0 n Actions canadiennes 2,0 n Fonds communs Actions étrangères 1,6 Répartition sectorielle (actions) % n Consommation discrétionnaire 30,4 n Services financiers 28,2 n Industrie 17,5 n Technologies de l information 7,4 n Consommation de base 5,3 n Matières premières 2,7 n Soins de santé 2,0 n Télécommunications 0,9 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 29

32 Actions mondiales découverte (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille David L. Fingold, B. Sc. (gestion) Actions mondiales Style de gestion Valeur Novembre ,0 millions $ RFG 4 2,76 % de 100 % 5 Le compte Actions mondiales découverte (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds mondial de découverte Dynamique vise à dégager une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans un portefeuille largement diversifié composé principalement de titres de participation de sociétés situées hors du Canada. Le Fonds peut investir la majorité de son actif dans des titres de participation de petites sociétés. Le Fonds peut investir dans tous les genres de titres, mais il investira surtout dans des titres de participation, dont les actions ordinaires et les actions privilégiées et, dans une moindre mesure, dans d autres genres de titres comme les obligations convertibles, les obligations à rendement réinvesti, les bons de souscription, les titres de créance escomptés, les titres de créance restructurés, les cessions de prêts, les prêts avec participation, les titres de créance à haut rendement mais à faible note, ainsi que les titres de sociétés en réorganisation et les titres de gouvernements de pays dont le marché est en émergence ou d autres pays. Pour ce fonds, l analyse de placement est basée sur une approche ascendante, où l accent est mis sur une analyse attentive de chaque société. En utilisant une approche axée sur la valeur du placement, ce fonds investit dans des sociétés dont le rapport entre le cours actuel du titre et la valeur intrinsèque représente une bonne valeur. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,7 3,5 16,8 4,9 2,0 6,5 5,0 6,7 15,3 16,4 23,7 30,4 7,1 26,2 Composition du fonds 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Schweiter Technologies AG 7,2 2. Frutarom Industries Ltd. 6,3 3. Strauss Group Ltd. 4,8 4. Tamedia AG 4,6 5. Berkshire Hathaway Inc. 4,1 6. Spirax-Sarco Engineering PLC 4,1 7. TOD S SPA 3,8 8. Sirius XM Radio Inc. 3,8 9. Legrand S.A. 3,4 10. Noble Energy, Inc. 3,4 Nombre total de placements 32 Les dix principaux placements représentent 45,5 % du Fonds. n Actions étrangères 60,3 n Actions américaines 33,2 n Liquidités et autres 6,4 n Actions canadiennes 0,1 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 23,8 n Industrie 21,2 n Consommation discrétionnaire 19,5 n Technologies de l information 12,5 n Consommation de base 6,8 n Matières premières 6,4 n Énergie 3,4 30 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

33 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Wilcox Chan, CFA Actions mondiales Style de gestion Mixte Mai ,9 millions $ Frais de gestion 5 2,50 % de 100 % 6 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement crédité est le rendement du fonds moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur la performance du fonds 1, 2 suivant : FGC à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD. Objectif et stratégies de placement Le Fonds en gestion commune à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD compte atteindre son objectif en investissant principalement dans des titres inclus dans l indice mondial tous pays MSCI, sous réserve des restrictions de placement du Fonds. Le Fonds est largement diversifié et investit dans un grand nombre de titres, sans pour autant inclure tous les titres compris dans l indice mondial tous pays MSCI. Dans l optique de pouvoir produire des rendements significativement moins volatils que ceux de l indice de rendement global mondial tous pays MSCI, le portefeuille est doté de caractéristiques sensiblement différentes. En conséquence, l erreur de repérage par rapport à l indice devrait être relativement élevée, bien que la volatilité du rendement devrait être considérablement inférieure à celle de l indice. Performance 3 Rendements annuels composés (%) 4 1,1 4,7 18,3 10,5 7,5 Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Lockheed Martin Corporation 0,8 2. Shire PLC 0,8 3. Canadian Imperial Bank of Commerce 0,8 4. Banque de Montréal 0,8 5. Pearson PLC 0,8 6. TJX Company Inc. (The) 0,8 7. Praxair Inc. 0,8 8. Intact Financial Corporation 0,8 9. China Mobile Limited 0,8 10. SSE PLC 0,8 Nombre total de placements 293 Les dix principaux placements représentent 8,1 % du Fonds. Répartition sectorielle % n Services financiers 17,2 n Consommation discrétionnaire 16,7 n Consommation de base 13,6 n Services publics 12,8 n Industrie 11,5 n Télécommunications 10,1 n Soins de santé 6,2 n Énergie 4,4 n Matières premières 3,7 n Technologies de l information 3,2 n Liquidités et autres 0,5 n Équivalents d indice 0,2 Répartition géographique % 1. États-Unis 40,0 2. Japon 10,6 3. Canada 10,0 4. Royaume-Uni 9,2 5. Malaisie 5,0 6. Hong Kong 4,4 7. Singapour 3,2 8. Bermudes 1,8 9. Suisse 1,6 10. Taïwan 1,4 11. République de Corée 1,4 12. Afrique du Sud 1,3 13. Australie 1,2 14. Irlande 1,2 15. Autres 7,3 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 31

34 Marchés émergents (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Stephen Way, CFA Alpha Ba, MSc, CFA Actions des marchés émergents Style de gestion Mixte Mars ,8 millions $ RFG 4 3,11 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte Marchés émergents (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC. Objectif et stratégies de placement L objectif du Fonds est d obtenir une croissance du capital supérieure à la moyenne en investissant principalement dans des actions de société situées ou exerçant leurs activités principalement dans des pays où les marchés sont en émergence. Le Fonds entend investir principalement dans les titres d émetteurs situés sur des marchés en émergence, au sens de l indice marchés en émergence fondé sur le rendement total de Morgan Stanley Capital International, ainsi que dans les titres d émetteurs situés à Hong Kong et à Singapour. Le Fonds a recours à un processus de sélection d actions ascendant qui privilégie les sociétés dont les actions sont négociées à un escompte considérable par rapport à ce qu il estime être leur potentiel de bénéfice. Les sociétés ciblées doivent être en mesure d obtenir une croissance du chiffre d affaires, du bénéfice et des rentrées de fonds supérieure à la moyenne. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 10,4 13,6 1,4 1,9 3,0 11,4 12,6 14,7 14,6 15,3 60,3 35,2 12,4 40,4 Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Samsung Electronics Co. Ltd 3,2 2. Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd 2,7 3. SABMiller PLC 2,6 4. Hankook Tire Co. Ltd. 2,6 5. VTech Holdings Ltd. 2,5 6. The Wharf Holdings Ltd. 2,5 7. China Overseas Land and Investment Ltd. 2,3 8. CNOOC Ltd. 2,3 9. Tenaris S.A. 2,2 10. First Pacific Co. Ltd 2,2 Nombre total de placements 67 Les dix principaux placements représentent 25,2 % du Fonds. Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 24,8 n Consommation discrétionnaire 15,1 n Énergie 12,2 n Consommation de base 11,9 n Technologies de l information 10,7 n Matières premières 8,6 n Télécommunications 7,2 n Industrie 4,8 n Soins de santé 2,5 n Services publics 1,2 n Liquidités et autres 0,9 Répartition géographique % n Chine 13,0 n Brésil 10,6 n Corée du Sud 10,3 n Hong Kong 9,0 n Inde 7,8 n Mexique 7,4 n Afrique du Sud 6,8 n Thaïlande 5,7 n Taïwan 5,3 n Autres 24,2 32 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

35 Comptes Portefeuilles La Capitale est heureuse de vous présenter ses comptes portefeuilles. Ces comptes reflètent la performance d un portefeuille de fonds communs de placement dont la composition correspond à différents profils d investisseur. Chaque portefeuille est composé de plusieurs fonds, ce qui permet une diversification par catégories de titres, régions et styles de gestion. Les fonds présents dans un portefeuille ont été choisis de manière à maximiser le rendement en fonction d un niveau de risque donné. Un rééquilibrage est effectué périodiquement par le gestionnaire de portefeuille pour s assurer que la répartition de l actif du portefeuille correspond à la répartition cible. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 33

36 Profil conservateur (PBN) Détails du portefeuille Gestionnaire de fonds pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Septembre ,5 millions $ RFG 5 2,10 % de 100 % 6 Le compte Profil conservateur (PBN) reflète la performance du portefeuille 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers. Objectif et stratégies de placement Le Portefeuille Méritage revenu Conservateur vise à produire un revenu courant et une certaine plus-value du capital à moyen terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 20 % en titres de participation et 80 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds s, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds, supprimer un fonds ou en ajouter d autres. Performance du portefeuille 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,3 2,4 0,4 3,2 3,9 3,6 3,9 5,4 7,2 13,6 4,9 1,4 Répartition de l actif cible 4 du portefeuille n Revenu fixe 80 % n Actions 20 % Composition du Portefeuille n Revenu fixe 78 Fonds d obligations canadiennes TD 21,9 Fonds de revenu Beutel Goodman 21,6 Fonds d obligations à court terme TD 19,6 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 10,5 Fonds d obligations à rendement réel TD 4,5 n Actions canadiennes 22 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 10,8 Fonds de dividendes Signature CI 5,7 Fonds canadien de dividendes RBC 5,7 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. 34 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

37 Profil modéré (PBN) Détails du portefeuille Gestionnaire de fonds pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Septembre ,8 millions $ RFG 5 2,19 % de 100 % 6 Le compte Profil modéré (PBN) reflète la performance du portefeuille 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers. Objectif et stratégies de placement Le Portefeuille Méritage revenu Modéré vise à produire un revenu courant et une plus-value du capital à long terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 35 % en titres de participation et 65 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds s, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds, supprimer un fonds ou en ajouter d autres. Performance du portefeuille 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,1 1,5 2,1 4,5 4,2 3,7 5,5 4,3 8,2 16,5 9,4 0,8 Répartition de l actif cible 4 du portefeuille n Revenu fixe 65 % n Actions 35 % Composition du Portefeuille n Revenu fixe 62 Fonds d obligations canadiennes TD 19,0 Fonds de revenu Beutel Goodman 18,8 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 10,1 Fonds d obligations à court terme TD 9,6 Fonds d obligations à rendement réel TD 4,4 n Actions canadiennes 32 Fonds de dividendes Signature CI 10,9 Fonds canadien de dividendes RBC 10,9 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 10,4 n Actions mondiales 6 Fonds Capital International Actions Mondiales 6,0 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 35

38 Profil équilibré (PBN) Détails du portefeuille Gestionnaire de fonds pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Septembre ,1 millions $ RFG 5 2,38 % de 100 % 6 Le compte Profil équilibré (PBN) reflète la performance du portefeuille 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers. Objectif et stratégies de placement Le Portefeuille Méritage revenu Équilibré vise à produire un revenu courant élevé en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 50 % en titres de participation et 50 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds s, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds, supprimer un fonds ou en ajouter d autres. Performance du portefeuille 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,6 0,5 4,4 5,6 4,4 3,9 6,3 3,5 9,4 18,7 13,1 1,1 Répartition de l actif cible 4 du portefeuille Composition du Portefeuille n Revenu fixe 50 % n Actions 50 % n Revenu fixe 46 Fonds d obligations canadiennes TD 16,2 Fonds de revenu Beutel Goodman 16,0 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 9,9 Fonds d obligations à rendement réel TD 4,3 n Actions canadiennes 42 Fonds de dividendes Signature CI 16,0 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 15,2 Fonds canadien de dividendes RBC 10,6 n Actions mondiales 12 Fonds de valeur Mackenzie Cundill 6,0 Fonds d actions étrangères Mackenzie Ivy 5,9 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. 36 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

39 Profil croissance (PBN) Détails du portefeuille Gestionnaire de fonds pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Septembre ,5 millions $ RFG 5 2,47 % de 100 % 6 Le compte Profil croissance (PBN) reflète la performance du portefeuille 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers. Objectif et stratégies de placement Le Portefeuille Méritage revenu Croissance vise à produire un revenu courant élevé et une plus-value du capital à long terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 65 % en titres de participation et 35 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds s, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds, supprimer un fonds ou en ajouter d autres. Performance du portefeuille 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,2 0,5 7,0 6,7 4,7 4,0 7,6 2,1 10,6 21,4 16,9 0,5 Répartition de l actif cible 4 du portefeuille Composition du Portefeuille n Actions 65 % n Revenu fixe 35 % n Revenu fixe 32 Fonds d obligations canadiennes TD 11,3 Fonds de revenu Beutel Goodman 11,2 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 9,6 n Actions canadiennes 51 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 19,7 Fonds de dividendes Signature CI 15,5 Fonds canadien de dividendes RBC 15,5 n Actions mondiales 17 Fonds de valeur Mackenzie Cundill 5,8 Fonds Capital International Actions Mondiales 5,8 Fonds d actions étrangères Mackenzie Ivy 5,8 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 37

40 Profil audacieux (PBN) Détails du portefeuille Gestionnaire de fonds pour Type de portefeuille Répartition stratégique de l actif Septembre ,7 millions $ RFG 5 2,73 % de 100 % 6 Le compte Profil audacieux (PBN) reflète la performance du portefeuille 1 suivant : Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers. Objectif et stratégies de placement Le Portefeuille Méritage revenu Actions vise à produire un revenu courant élevé et une plusvalue du capital à long terme en investissant principalement dans un éventail diversifié d OPC qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d actions. La répartition de l actif cible est la suivante : 80 % en titres de participation et 20 % en titres à revenu fixe. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré réviser et rajuster la répartition cible en fonction de la conjoncture économique et de l état des marchés. En règle générale, le gestionnaire de portefeuille s assure que le poids attribué à chaque catégorie d actif n est pas inférieur ou supérieur de plus de 10 % aux cibles indiquées ci-dessus. Le gestionnaire de portefeuille peut à son gré choisir les fonds s, répartir l actif entre eux, changer le pourcentage des titres détenus dans un fonds, supprimer un fonds ou en ajouter d autres Performance du portefeuille 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,3 0,4 8,6 7,0 4,4 3,4 8,8 0,0 12,0 25,2 21,8 1,4 Répartition de l actif cible 4 du portefeuille Composition du Portefeuille n Actions 80 % n Revenu fixe 20 % n Revenu fixe 18 Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC 9,2 Fonds d obligations canadiennes TD 4,5 Fonds de revenu Beutel Goodman 4,4 n Actions canadiennes 60 Fonds canadien de dividendes RBC 20,7 Fonds de dividendes Signature CI 20,5 Fonds d actions productives de revenu Dynamique 19,2 n Actions mondiales 22 Fonds de valeur Mackenzie Cundill 6,1 Fonds Capital International Actions Mondiales 5,6 Fonds d actions étrangères Mackenzie Ivy 5,6 Mackenzie Universal marchés émergents 4,6 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce portefeuille et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les pourcentages réels peuvent varier. 5. Représente le ratio de frais de gestion du portefeuille. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. 38 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

41 Suggestion de répartition selon le profil d investisseur Profil conservateur % n Revenu fixe 75 n Actions canadiennes 20 n Actions américaines et internationales 5 Comptes La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 30 Revenu fixe canadien (AGF) 45 Dividendes canadiens (Fidelity) 10 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 5 OU Profil conservateur (PBN) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 0,9 3,1 3,3 4,6 Profil modéré % n Revenu fixe 60 n Actions canadiennes 30 n Actions américaines et internationales 10 Comptes La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 30 Revenu fixe canadien (AGF) 30 Dividendes canadiens (Fidelity) 20 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 5 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) 5 OU Profil modéré (PBN) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 3,0 3,7 3,2 4,7 Profil équilibré % n Revenu fixe 40 n Actions canadiennes 40 n Actions américaines et internationales 20 Comptes La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 20 Revenu fixe canadien (AGF) 20 Dividendes canadiens (Fidelity) 20 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 OU Profil équilibré (PBN) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 4,8 4,4 3,9 6,5 Profil croissance % n Revenu fixe 25 n Actions canadiennes 45 n Actions américaines et internationales 30 Comptes La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 25 Dividendes canadiens (Fidelity) 30 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 15 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Marchés émergents (AGF) 10 OU Profil croissance (PBN) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 4,6 4,6 4,7 7,0 Profil audacieux % n Revenu fixe 10 n Actions canadiennes 50 n Actions américaines et internationales 40 Comptes La Capitale % Indiciel d obligations canadiennes 10 Dividendes canadiens (Fidelity) 30 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 20 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Marchés émergents (AGF) 20 OU Profil audacieux (PBN) 100 Rendements annualisés (%) 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 4,9 4,6 5,0 7,5 Notes Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu auraient générés ces comptes La Capitale s ils avaient existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. La répartition suggérée est à titre indicatif seulement. Seuls les comptes Profil font l objet d un rééquilibrage périodique. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 39

42 En bref Revenu fixe Indiciel d obligations canadiennes Style de gestion Indice boursier ou fonds Frais de gestion 1 RFG du fonds 2 Objectifs de placement en bref Revenu fixe canadien Indiciel Indice obligataire universel DEX 3 1,75 % 0 % Revenu d intérêt Revenu fixe canadien (AGF) Revenu fixe canadien Prévision des taux d intérêt Fonds de revenu fixe plus AGF, Série OPC 0 % 1,95 % Revenu d intérêt Équilibrés Équilibré canadien (Dynamique) Équilibré canadien (Fidelity) Équilibrés mondiaux neutres Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Valeur Fonds Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A Frais de gestion 1 RFG du fonds 2 Objectifs de placement en bref 0 % 2,41 % Croissance du capital à long terme Revenu de dividendes et d intérêt Croissance Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A 0 % 2,31 % Rendement total élevé Équilibré mondial (AGF) Mondial équilibré Valeur Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC 0 % 2,61 % Croissance du capital à long terme Revenu d intérêt Revenu diversifié (Fidelity) Revenu diversifié (Dynamique) Équilibrés canadiens neutres Équilibrés canadiens d actions Valeur Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A 0 % 2,32 % Revenu régulier Croissance du capital modeste Mixte Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A 0 % 2,28 % Croissance du capital à long terme Revenu élevé Actions canadiennes Indiciel d actions canadiennes Dividendes canadiens (AGF) Dividendes canadiens (Fidelity) Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Actions canadiennes (Dynamique) Actions canadiennes (Fidelity) Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) Style de gestion Indice boursier ou fonds Frais de gestion 1 RFG du fonds 2 Objectifs de placement en bref Actions canadiennes Indiciel Indice canadien S&P/TSX ,85 % 0 % Croissance du capital à long terme Actions canadiennes de revenu Actions canadiennes de revenu Actions canadiennes de revenu Actions en majorité canadiennes Actions canadiennes Actions de PME canadiennes Mixte Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC 0 % 2,20 % Croissance du capital à long terme Revenu de dividendes Mixte Fonds Fidelity Dividendes, Série A 0 % 2,35 % Rendement total élevé Mixte Valeur Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A Croissance Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A Mixte Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A Actions canadiennes Mixte FGC 5 à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD 0 % 2,17 % Croissance du capital à long terme Revenu élevé 0 % 2,39 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,51 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,75 % Croissance du capital à long terme 2,40 % 0 % Rendement ajusté au risque supérieur à l indice 40 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière

43 Action américaines et internationales Indiciel d actions américaines Indiciel d actions internationales Actions américaines (Dynamique) Actions mondiales (Dynamique) Actions mondiales découverte (Dynamique) Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) Marchés émergents (AGF) Style de gestion Indice boursier ou fonds Frais de gestion 1 RFG du fonds 2 Objectifs de placement en bref Actions américaines Indiciel Indice américain S&P ,85 % 0 % Croissance du capital à long terme Actions internationales Indiciel Indice international MSCI EAEO 6 2,30 % 0 % Croissance du capital à long terme Actions américaines Valeur Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A Actions mondiales Valeur Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A Actions mondiales Valeur Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A Actions mondiales Mixte FGC 5 à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD Actions des marchés émergents Mixte Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC 0 % 2,45 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,46 % Croissance du capital à long terme 0 % 2,76 % Croissance du capital à long terme 2,50 % 0 % Rendement ajusté au risque supérieur à l indice 0 % 3,11 % Croissance du capital à long terme Portefeuilles Type de portefeuille Portefeuille Profil conservateur (PBN) Répartition stratégique Portefeuille Méritage revenu Conservateur, de l actif Série Conseillers Profil modéré (PBN) Profil équilibré (PBN) Profil croissance (PBN) Profil audacieux (PBN) Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Répartition stratégique de l actif Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers Frais de gestion 1 RFG du fonds 2 Objectifs de placement en bref 0 % 2,10 % Croissance du capital à moyen terme Revenu de dividendes et d intérêt 0 % 2,19 % Croissance du capital à long terme Revenu de dividendes et d intérêt 0 % 2,38 % Revenu courant élevé 0 % 2,47 % Croissance du capital à long terme Revenu courant élevé 0 % 2,73 % Croissance du capital à long terme Revenu courant élevé 1. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 2. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. 3. Cet indice était auparavant désigné Indice obligataire universel Scotia Capitaux, une marque de commerce de La Banque de Nouvelle-Écosse. 4. «Standard & Poor s MC», «S&P MC», «S&P 500 MC», «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes. 5. Fonds en gestion commune 6. Le compte mentionné dans les présentes n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte ou de tout indice sur lequel le compte se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 41

44 Guidée par les valeurs mutualistes qui l animent, La Capitale accompagne les personnes pour bâtir, protéger et valoriser ce qu elles considèrent comme essentiel à leur sécurité financière. Pour connaître les nombreux avantages des produits de La Capitale, communiquez avec nous ou visitez notre site Internet. lacapitale.com La présente brochure ne donne qu un aperçu des produits d épargne. Le certificat que vous recevrez en investissant dans un de nos produits en régira les aspects spécifiques. Le contrat est établi par La Capitale assurances et gestion du patrimoine inc. ou par La Capitale assureur de l administration publique inc. Seuls le contrat et le certificat peuvent servir à trancher les questions d ordre juridique. K019 ( ) 100 %