Nouveaux outils pour financer les fonds propres des entreprises franc-comtoises DOSSIER PRESSE Vendredi 3 Décembre 2010
SOMMAIRE n COMMUNIQUÉ Deux nouveaux outils de financement pour aider les entreprises franc-comtoises à évoluer et à innover n FONDS DE PRÊTS D HONNEUR «ENTREPRISES EN MUTATION» Accompagner la mutation économique et le repositionnement stratégique n FRANCHE-COMTÉ CRÉATION 3 Le capital-risque au service des jeunes entreprises innovantes n FINANCEMENT DES PME EN FRANCHE-COMTÉ La Région s engage aux côtés des entreprises Une priorité stratégique du groupe Caisse des Dépôts Franche-Comté PME Gestion Réseau Entreprendre Franche-Comté n LE GROUPE CAISSE DES DÉPÔTS AUJOURD HUI Contact presse Région Franche-Comté: Hélène Wokowski : Tél. : 03 81 61 61 08 / 06 14 37 17 26 helene.wokowski@franche-comte.fr Correspondant Caisse des Dépôts: Antoine Bréhard, Directeur régional de la Caisse des Dépôts antoine.brehard@caissedesdepots.fr - 2 -
COMMUNIQUÉ DEUX NOUVEAUX OUTILS DE FINANCEMENT POUR AIDER LES ENTREPRISES FRANC-COMTOISES À ÉVOLUER ET À INNOVER Besançon, le 3 décembre 2010 - La Région Franche-Comté et le groupe Caisse des Dépôts initient deux nouveaux outils pour aider en fonds propres les entreprises franc-comtoises : le fonds «Entreprises en mutation» et le fonds «Franche-Comté Création 3». Fonds «Entreprises en mutation», un nouvel outil pour faciliter la mutation ou la diversification Marie-Guite DUFAY, Présidente de la Région Franche-Comté, Philippe BRAIDY, Directeur du Développement Territorial et du Réseau à la Caisse des Dépôts et Alain CHAZAL, Président de Réseau Entreprendre Franche-Comté, signent aujourd hui une convention pour créer le fonds «Entreprises en mutation», en présence de Michel BOUVARD, Président de la Commission de Surveillance de la Caisse des Dépôts. «Entreprises en mutation» est un nouveau fonds de prêts d honneur destiné aux chefs d entreprises qui projettent une mutation, une diversification majeure ou un repositionnement stratégique de leur entreprise. La Région Franche-Comté et la Caisse des Dépôts enrichissent ainsi leur collaboration avec Réseau Entreprendre Franche-Comté, qui fédère des chefs d entreprises impliqués dans l accompagnement de la création et de la transmission d entreprises. La Région et la Caisse des Dépôts apportent ensemble 320 000, sur un total de 400 000 pour la constitution de ce fonds. Ce dispositif expérimental, à fort effet de levier, a pour ambition de financer une dizaine de projets en 2 ans, en partenariat avec les banques et les fonds régionaux d investissement gérés par Franche-Comté PME Gestion. Franche-Comté Création 3, l appui décisif aux jeunes entreprises innovantes La Région Franche-Comté, avec l appui du FEDER, et CDC Entreprises, filiale de la Caisse des Dépôts, ont décidé de renforcer les moyens mis à disposition des jeunes entreprises et des entreprises innovantes. Les deux partenaires ont ainsi souscrit ensemble à la moitié du Fonds Franche-Comté Création 3, permettant à ce jour la levée de 3 millions d euros au service des start-up de la région. Renforcer les fonds propres des PME régionales La Région Franche-Comté et le groupe Caisse des Dépôts ont fait du renforcement des fonds propres des PME une priorité de leur action. Un niveau de fonds propres suffisant est en effet indispensable pour assurer la croissance des entreprises, innover, et financer les opportunités de développement. Les deux partenaires ont progressivement développé des outils destinés à favoriser la croissance des entreprises de la région. Ils sont ainsi les deux souscripteurs principaux des fonds régionaux d investissement gérés par Franche-Comté PME Gestion. Ces fonds permettent actuellement de mobiliser 31 millions d euros au total, avec le concours du Crédit Agricole de Franche-Comté, de la Caisse d Epargne de Bourgogne Franche-Comté et de la Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté. A ce jour, une trentaine de PME franc-comtoises sont financées par les fonds gérés par Franche-Comté PME Gestion. - 3 -
FONDS DE PRÊTS D HONNEUR «ENTREPRISES EN MUTATION» Accompagner la mutation économique et le repositionnement stratégique Le tissu économique franc-comtois, composé de nombreuses PME-PMI et TPE soustraitantes de grandes entreprises mondiales, connaît une mutation économique liée à l internationalisation des approvisionnements souhaitée par les donneurs d ordre. Dans ce contexte, des stratégies de renforcement dans les filières ou de diversification se sont développées pour répondre aux contraintes de la situation. Ces réorientations se répercutent aujourd hui sur l organisation industrielle, commerciale et managériale des PME. Accompagner les mutations économiques Les entreprises en mutation ont souvent besoin de restructurer voire de renforcer leurs financements. Plusieurs outils sont disponibles pour ces opérations financières, tels que les outils de capital-risque, les subventions ou encore le fonds régional de garantie OSEO. Cependant aucun prêt d honneur n était à ce jour disponible pour ce type d accompagnement, les prêts d honneur étant habituellement réservés à la création ou à la reprise d entreprise. La Région Franche-Comté et le groupe la Caisse des Dépôts se proposent aujourd hui de soutenir l expérimentation d un fonds de prêts d honneur destiné à ces PME - PMI en mutation économique. Les deux partenaires apportent ensemble 320 000 sur le total de 400 000 défini pour ce nouveau fonds «Entreprises en mutation». En partenariat avec l association Réseau Entreprendre Franche-Comté Les prêts d honneur seront mis en œuvre par l association Réseau Entreprendre Franche-Comté qui dispose d une expertise éprouvée dans l accompagnement des chefs d entreprises ; en effet, l association met déjà en œuvre les prêts d honneur à la création et à la reprise d entreprises de taille significative. Depuis sa création en 2007, l association Réseau Entreprendre Franche-Comté a déjà accompagné 34 nouveaux entrepreneurs et permis la création et/ou la pérennisation de 594 emplois dans la région. - 4 -
FRANCHE-COMTÉ CRÉATION 3 Le capital-risque au service des jeunes entreprises innovantes Les entreprises en création à fort potentiel de croissance connaissent de manière persistante des difficultés pour accéder aux marchés de capitaux et ce, malgré les résultats significatifs enregistrés par les outils d intervention en capital qui leur sont destinés. Franche-Comté Création 2, aujourd hui totalement investi, a démontré sa capacité à financer la croissance d entreprises franc-comtoises disposant d un potentiel de développement, et à générer ainsi des emplois qualifiés en constituant un soutien déterminant pour les entreprises incubées. Fortes de cette expérience, la Région Franche-Comté et le groupe Caisse des Dépôts, au travers de sa filiale CDC Entreprises qui intervient dans le cadre du programme FSI France Investissement, participent aujourd hui aux côtés des banques régionales et de Capital investissement Franche-Comté (CIFC), à la création d un nouveau fonds commun de placements à risques géré par Franche-Comté PME Gestion pour renforcer les fonds propres des jeunes entreprises et plus spécialement de celles exerçant une activité innovante. 3 Millions d euros pour soutenir le développement des entreprises à fort potentiel de croissance Le Fonds Franche-Comté Création 3 s adresse aux sociétés en création de moins de 7 ans, disposant d un potentiel de croissance. Les investissements unitaires du fonds seront compris entre 150 000 et 300 000. Premier souscripteur, la Région Franche-Comté contribue à hauteur de 800 000. Ces crédits sont mobilisés pour partie (640 000 ), sur la subvention globale du programme opérationnel FEDER au titre de l objectif Compétitivité régionale et emploi 2007-2013 et en tant qu organisme intermédiaire. CDC Entreprises a souscrit pour sa part, au titre de FSI France Investissement, 700 000. En cinq mois, le fonds a déjà pris quatre participations pour un montant représentant 25 % des fonds levés. Deux autres opérations sont en cours et pourraient être réalisées dans les prochaines semaines. - 5 -
FINANCEMENT DES PME EN FRANCHE-COMTÉ La Région s engage aux côtés des entreprises Pour chaque besoin de financement des PME, la Région a développé une réponse appropriée! La Région s engage fortement dans le soutien de l accès des PME aux financements, et a accentué cet effort depuis la crise de 2008. En effet la Région entend les entreprises qui connaissent d importantes difficultés pour financer leurs projets et agit sur quatre leviers : Financer les porteurs de projets En premier lieu la Région finance les porteurs de projets en accompagnant les fonds de prêts d honneur. Ces fonds sont prêtés aux porteurs de projets qui les investissent dans les entreprises. A titre d exemple, la Région finance déjà le fonds de prêt d honneur du Réseau Entreprendre destiné à accompagner la création et la reprise de PME. Financer le capital des entreprises Ensuite la Région finance quatre outils de capital-risque qui investissent directement au capital des entreprises : les fonds Création 3 (jeunes entreprises innovantes), PME 3 (développement des PME), Défis 2010 (entreprises en mutation) et la société «Capital Risque Franche-Comté» (petits tickets). Ces engagements représentent 30 M à disposition des entreprises pour un financement régional de 9,5 M et ont bénéficié à 35 entreprises. Financer les quasi-fonds propres Dans le bilan d une entreprise, entre les fonds propres et la dette bancaire, il existe des financements appelés les «quasi-fonds propres» : subventions, prêts à taux nuls, avances remboursables. La Région intervient lourdement dans ce type de financement. Ainsi, par exemple, 2,5 M sont accordés chaque année en subvention aux PME régionales au titre de l aide à l investissement matériel, environ 1 M est accordé en avances remboursables au titre du financement des projets innovants et 5 M sont prêtés (à taux zéro) pour les créateurs d entreprise et le développement du tourisme et de l artisanat. Chaque année, plus de 1000 entreprises de toutes tailles bénéficient d un financement de la Région! Accompagner le financement bancaire par la garantie Enfin, la Région en partenariat avec OSEO a créé un fonds régional de garantie destiné à sécuriser et faciliter le financement bancaire. Schématiquement les banques cherchent à minimiser leur risque et prêtent facilement lorsqu il y a une contrepartie matérielle (machine, etc.). En revanche lorsqu une entreprise a besoin de financer son fonds de roulement, elle éprouve des besoins a lever des financements bancaires. Le fonds régional de garantie OSEO-Région permet de garantir jusqu à 70% les emprunts des entreprises auprès des banques. Pour 1 placé dans ce fonds de garantie, ce sont 14 qui sont prêtés aux entreprises. Soit, pour les 6 M déjà placés dans ce fonds, 84 M prêtés aux entreprises. Chaque année, une centaine d entreprises bénéficie de la garantie OSEO-Région. - 6 -
FINANCEMENT DES FONDS PROPRES DES PME : une priorité stratégique pour le groupe Caisse des Dépôts Investisseur de long terme au service de l intérêt général et du développement économique, la Caisse des Dépôts a placé la mission de développement des entreprises parmi les quatre axes prioritaires de son plan stratégique «Elan 2020» ; une mission réaffirmée par le Parlement dans la Loi de modernisation de l économie (LME) du 4 août 2008. L objectif poursuivi par le groupe Caisse des Dépôts est de permettre aux entreprises françaises d accéder plus rapidement et plus facilement aux différents financements nécessaires à leur croissance. A travers ses filiales - le Fonds stratégique d investissement, CDC Entreprises, opérateur du groupe sur le segment des PME, Qualium Investissement - ou directement (entreprises cotées, microcrédit, prêts NACRE), la Caisse des Dépôts dispose d une offre de financement en fonds propres adaptée à chaque situation, quelle que soit la taille de l entreprise et son stade de développement (création, développement, notamment à l international et transmission). En participant au développement d entreprises dont les projets de croissance sont porteurs d innovation, de valeur ajoutée et de compétitivité, mais aussi de responsabilité sociale, le groupe Caisse des Dépôts poursuit ainsi son ambition d être une plateforme de l adaptation de la France à la mondialisation. 45 entreprises accompagnées avec la plateforme APPUI PME En Franche-Comté, la Caisse des Dépôts a lancé la plateforme Appui PME dès novembre 2008, en partenariat avec la Région Franche-Comté et OSEO et en associant la Banque de France, les services de l Etat, Franche-Comté PME Gestion et Avenir Entreprises (filiale de CDC Entreprises). Le rôle de la plateforme consiste à détecter les besoins en fonds propres des entreprises, à orienter les chefs d entreprises vers les outils existants, tant régionaux que nationaux, et à assurer un suivi visant à faciliter les interventions. Elle développe aussi une fonction d observatoire du financement en fonds propres à l échelle régionale. Depuis son lancement, la plateforme Appui PME de Franche-Comté a traité 108 dossiers d entreprises et assure l accompagnement de 45 d entre elles à ce jour. CDC Entreprises, acteur de référence du capital investissement en Franche-Comté. Le groupe Caisse des Dépôts, en lien avec la Région Franche-Comté, a accompagné le renforcement de l offre de capital investissement régionale et a investi 6 M, via CDC Entreprises, dans les fonds gérés par Franche-Comté PME Gestion. Par ailleurs, toujours au travers de sa filiale CDC Entreprises, la Caisse des Dépôts, associée à la Région, s est impliquée, dans la création d un fonds d investissement conjoncturel dédié aux entreprises franc-comtoises fragilisées par la crise. Aujourd hui, le groupe Caisse des Dépôts soutient la Région pour la création du fonds d amorçage et de capital risque «Franche-Comté Création 3». - 7 -
FINANCEMENT DES FONDS PROPRES DES PME : une priorité stratégique pour le groupe Caisse des Dépôts (suite) 24 entreprises franc-comtoises financées par des fonds d investissement affiliés à CDC Entreprises. Au total, les fonds affiliés à CDC Entreprises dans le cadre du programme FSI France Investissement, sont présents au capital de 24 entreprises franc-comtoises. Parmi les investissements et réinvestissements significatifs du groupe Caisse des Dépôts, sur les 12 derniers mois, on peut relever le Groupe Lacroix (3 M ), IMI (2 M ), Arterial Remodeling Technologies (3,3 M ), jeune entreprise de biotechnologies dont l essentiel des moyens est à Besançon Temis, sans oublier les interventions du FMEA (Treves, FSD SNOP et Delfingen Industry) qui ont concerné 6 sites industriels en Franche-Comté, et tout récemment celle du FSI dans Windhurst industries / Groupe Parisot. 176 entreprises franc-comtoises créées ou reprises, soutenues En matière de création / reprise d entreprises, l action de la Caisse des Dépôts a connu un fort développement avec la mise en place du dispositif NACRE et un soutien renouvelé au fonds territorial Franche-Comté Active ainsi qu aux associations de prêts d honneur de France Initiative et de Réseau Entreprendre. En 2009, 189 prêts d honneur ont été octroyés pour un montant global de 1,7 M auxquels 17,3 M de prêts bancaires étaient associés pour accompagner la création ou la reprise de 176 entreprises franc-comtoises, représentant 633 emplois. Ceux sont aussi 206 prêts NACRE d un montant global de 1,1M, et 7M de prêts bancaires associés, qui ont facilité la création d entreprises par des demandeurs d emplois. - 8 -
FRANCHE-COMTÉ PME GESTION Franche-Comté PME GESTION, investisseur de référence en Franche-Comté gère aujourd hui des Fonds Communs de Placements à Risques qui couvrent l intégralité des besoins en fonds propres des PME franc-comtoises et ce, sur tous les segments de l activité du capital investissement : Amorçage/création - Développement Transmission - Financement de la phase de rebond après la crise financière et économique. La société de gestion s appuie sur ses grands souscripteurs historiques : La Région Franche-Comté, CDC Entreprises qui intervient dans le cadre du programme FSI France investissement, CIFC, la holding financière régionale, les trois banques régionales, Banque Populaire de Bourgogne Franche-Comté, Crédit Agricole de Franche-Comté et Caisse d Epargne de Bourgogne Franche-Comté, ainsi que sur Siparex Associés. De nouveaux souscripteurs les ont rejoints pour le Fonds Franche-Comté PME Défis 2010 : Aire Urbaine Investissement et ses partenaires industriels du Nord Franche-Comté ainsi que les chambres consulaires. Gérant au total une trentaine de millions d euros dont 60 % ont été investis au cours des dix dernières années, la société de gestion a ainsi accompagné une cinquantaine d entreprises dont trente et une aujourd hui en portefeuille. 2010 sera une année riche en projets financés (12 opérations) avec un montant global d investissement de 3,4 millions d euros, ce qui constitue un record pour la société. Les investissements de l année concerneront : n Le Fonds Franche-Comté PME Défis 2010 pour 1 080 000 (4 investissements) n Le Fonds Franche-Comté PME 3 (Développement-Transmission) pour 1 560 000 (4 opérations) n Le Fonds Franche-Comté Création 3 pour 760 000 (4 opérations). Outre l apport financier que représente l intervention, l entrée au capital de Franche-Comté PME Gestion assure le dirigeant de l entreprise d un réel soutien dans sa réflexion stratégique. Franche-Comté PME Gestion Franche-Comté PME GESTION est filiale de CIFC et du groupe SIPAREX. CIFC regroupe Investisseurs privés régionaux et Collectivités Locales Franc-Comtoises, au premier rang desquelles la Région Franche-Comté, ainsi que le groupe Caisse des Dépôts. Le groupe SIPAREX, l un des leaders français du capital investissement gère aujourd hui plus de 1,1 milliards d euros et est reconnu comme un spécialiste de l investissement en capital au sein de PME de croissance. Contact Patrick Blasselle, Président du Directoire Tél. : 03 81 25 06 14-9 -
RÉSEAU ENTREPRENDRE FRANCHE-COMTÉ Créée début 2007 avec le soutien de la Région Franche-Comté et de la Caisse des Dépôts, Réseau Entreprendre Franche-Comté est une association qui compte aujourd hui 108 chefs d'entreprise et dirigeants dont la vocation est de faire émerger et réussir de nouveaux entrepreneurs. Réseau Entreprendre Franche-Comté est membre du Réseau Entreprendre, association reconnue d'utilité publique par décret du 15/01/2003 publié au J.O du 22/01/2003. Réseau Entreprendre Franche-Comté ce sont : n des chefs d'entreprise qui s'engagent personnellement en apportant leurs compétences, leurs expériences et leurs réseaux, n des relations d'échanges avec les nouveaux entrepreneurs basées sur la confiance, la convivialité, et la gratuité, n des méthodes d'entreprise fondées sur l'expérience et la recherche Depuis 2007, le Réseau Entreprendre Franche-Comté a permis ; n 594 emplois, dont 181 créations n L attribution de 890 000 de prêts d honneur n L accord de 13 880 000 de prêts bancaires Contact Réseau Entreprendre Franche-Comté Charles BERNARD, directeur régional Tél : 09 71 40 82 37 - Fax : 03 81 25 53 51 E-mail : franchecomte@reseau-entreprendre.org - 10 -
LE GROUPE CAISSE DES DÉPÔTS AUJOURD HUI La Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public, investisseur de long terme au service de l intérêt général et du développement économique des territoires. Sa mission a été réaffirmée par la loi de modernisation de l économie du 4 août 2008 : «la Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public au service de l intérêt général et du développement économique du pays. Ce groupe remplit des missions d intérêt général en appui des politiques publiques conduites par l Etat et les collectivités territoriales, et peut exercer des activités concurrentielles.» Avec son plan stratégique Elan 2020, le groupe Caisse des Dépôts s est fixé quatre priorités pour répondre aux urgences du pays : le logement et la ville, les universités, les PME et le développement durable. Les missions publiques de la Caisse des Dépôts : n La Caisse des Dépôts centralise et gère une part importante de l épargne sur livrets (Livret A, LEP, LDD ). Sur cette ressource, elle finance la construction et la rénovation du logement social en France et d autres priorités publiques. n Elle investit dans des projets immobiliers et d infrastructures contribuant, aux côtés des collectivités locales, au développement territorial. n Banquier du service public de la Justice et de la Sécurité sociale, elle gère et protège les fonds privés confiés aux professions juridiques et à des organismes d intérêt général. n Gestionnaire de plus de 48 régimes de retraite, elle couvre 7,5 millions de cotisants et 3,3 millions de retraités. n Investisseur institutionnel, elle est présente au capital de tous les grands groupes français. Parallèlement, au travers de ses filiales, elle exerce des activités concurrentielles : l investissement dans les entreprises (Fonds stratégique d investissement - FSI, CDC Entreprises, Qualium Investissement), l assurance de personnes (CNP Assurances avec 24 millions d assurés dans le monde), l immobilier (groupe SNI, 1 er bailleur de France et Icade, foncière développeur), les services au développement des territoires (Transdev pour les transports collectifs, Egis pour l ingénierie des infrastructures, la Compagnie des Alpes pour l exploitation de stations de ski et de sites de loisirs, Belambra, n 1 des clubs de vacances en France). En outre, le groupe Caisse des Dépôts se mobilise désormais dans les secteurs du financement des infrastructures, au travers de sa nouvelle filiale CDC Infrastructure, et du climat et de la finance carbone avec CDC Climat. Chiffres clés 2009 n Bilan consolidé : 255,6 Md n Notation financière : AAA/Aaa n Capitaux propres : 19,2 Md n Bilan du fonds d épargne géré par la Caisse des Dépôts : 224 Md n Salariés - Caisse des Dépôts : 5 400 - Groupe Caisse des Dépôts : 73 500, dont la moitié à l étranger Pour plus d information : www.caissedesdepots.fr - 11 -