SEMINAIRE DE FORMATION 1 ANALYSE FINANCIERE pour Banques, Assurances et Etablissements Financiers DEPUIS DE TRES NOMBREUSES ANNEES, LE RISQUE DE CREDIT est l une des causes majeures de la volatilité des résultats des entreprises et des institutions financières. Comme toute entreprise, un établissement de crédit est exposé à une multitude de risques. Pour assumer efficacement ses responsabilités, toutes les personnes au sein des banques et des compagnies d assurances ayant à effectuer des études de bilans et évaluer une entreprise avant une décision d'engagements, ne saurait se passer d un minimum de connaissance en matière d analyse financière et d appréciation des risques. Sommaire Page 1 : Présentation Cible Pages 2 : Objectifs Bénéfices Pages 3 & 4 : Contenu Page 5 : Méthodologie Atouts Durée et Horaire Inscriptions POUR QUI? Toutes les personnes ayant à effectuer des études de bilans et souhaitant approfondir leur appréciation du risque et acquérir des réflexes d'analyse : Les rédacteurs de banques et de compagnies d'assurances ayant à instruire des dossiers de prêts, à surveiller des encours ou des lignes de crédits. Les chargés de clientèle entreprises et privés ayant à porter un jugement, à engager une négociation, à préparer un comité de risques.
BENEFICES OBJECTIF GENERAL 2 Ce séminaire a pour objectifs d aider le participant à : Acquérir des connaissances solides leur permettant de mieux appréhender les risques qu'ils acceptent de prendre. Maîtriser les concepts clés de l'analyse financière et de l analyse de la faisabilité et des risques d'un projet. Apprécier la santé financière d'une entreprise à partir de son bilan et de son compte de résultat. Connaitre les principes et la problématique du banquier face à une demande de financement. Mieux appréhender l'approche bancaire dans l'appréciation de la situation financière des entreprises, etc. La présente formation permettra aux participants de : Savoir interpréter les chiffres et les bilans d'une entreprise pour parvenir à se faire une opinion sur sa bonne marche, sa gestion, ses perspectives d'évolution. Se familiariser aux outils pratiques d analyse économique et financière des risques inhérents aux entreprises et aux projets. OBECTIFS SPECIFIQUES Renforcer les connaissances théoriques et acquérir des réflexes d'analyse de sociétés et de projets de secteurs différents. Mieux apprécier le risque des entreprises par l'examen de ses documents de gestion. Etablir une étude complète sur la fiabilité d'une entreprise et d un projet d investissement. BENEFICES POUR LES PARTICIPANTS Assimiler les concepts clés concernant l analyse financière et économique des entreprises. Connaître les processus et posséder les outils nécessaires, d une part, à l'appréciation de la situation financière des entreprises par la banque et d autre part, à l analyse de la faisabilité et des risques d'un projet à financer.
INTERVENANTS Des Experts de haut niveau avec une grande expérience avérée dans le management des organisations. INTRODUCTION A LA FORMATION 3 Par un ensemble d outils pédagogiques, sera réalisé un point des connaissances des participants et une mise à niveau des pré-requis nécessaires aux enseignements qui seront dispensés au cours des deux sessions suivantes. Seront passés en revue les concepts fondamentaux concernant : Les principes, devoirs et obligations bancaires. Les informations financières à la disposition des banques. L'approche bancaire dans l'appréciation de la situation financière des Entreprises. L'approche bancaire dans l'appréciation des risques. Exercices pratiques sur le dépouillement des états financiers SYSCOA. ANALYSE ECONOMIQUE ET FINANCIERE DE PROJETS Cette session sera consacrée à l étude des cas suivants : ETUDE DE CAS : AC HOTEL ETUDE DE CAS : JOHN CASE ETUDE DE CAS : MARTI
4 SESSION III : PREVISIONS FINANCIERES 1- La prévision financière Le processus d'élaboration des prévisions, bilans et comptes de résultats. 2- La croissance et les nécessités croissantes de fonds Le diagnostic, le fonctionnement de NOF (Nécessités Opérationnelles de Fonds) Vs BFR (Besoins de Fonds de Roulement) et FR (Fonds de Roulement); le besoin de financement de la croissance. Le plan d'action. 3- Les besoins saisonniers de fonds Les états financiers prévisionnels. L exemple d'entreprise effectuant des ventes saisonnières. L analyse des implications économiques (Compte de Résultats) et financières (Bilan) d'une décision opérationnelle (changement dans le système de production). 4 - Les prévisions et risques financiers (1) Les problèmes financiers structurels (BFR) et opérationnels (NOF). Les états financiers prévisionnels et la gestion des risques. Un panorama de quelques questions relatives à la structure du capital. 5- Les prévisions et risques financiers (2) Le processus d'élaboration des prévisions, bilans et comptes de résultats. La génération de liquidité et le besoin d investissements et le recours à la dette.
INFORMATIONS ET INSCRIPTIONS Tél : 22 41 71 11 Fax : 22 41 12 77 Email : info@ihe-afrique.org METHODOLOGIE 5 Une formation basée sur des supports multimédia variés et des études de cas conçus dans les meilleures écoles de gestion, notamment la HARVARD Business School et l IESE Business School de Barcelone. Une formation résolument tournée vers l application et l action qui focalise l apprenant sur la recherche de solutions à ses problèmes spécifiques. Une animation pédagogique qui crée une ambiance chaleureuse et cordiale favorable aux échanges, au benchmark et aux bonnes pratiques. LES ATOUTS DE L IHE-Afrique Des formateurs et animateurs d un niveau élevé attesté par leur cursus académique et/ou leur expérience professionnelle. Un cadre de travail agréable dans un réceptif hôtelier de classe internationale. Un programme de continuité après la formation pour renforcer les acquis et inciter le participant à aller plus loin dans ses connaissances sur le thème. NB : Possibilité d animer nos formations au sein d une entreprise après en avoir adapté les objectifs et contenus à sa situation et ses problèmes spécifiques. DUREE ET HORAIRE Ce séminaire de formation se déroule sur 2 journées de 08H30 à 17H.