GUIDE OPERATOIRE DE VOTRE SERVICE D ECHANGE D INFORMATIONS EDIWEB

GUIDE OPERATOIRE DE VOTRE SERVICE D ECHANGE D INFORMATIONS EDIWEB Guide opératoire EDIWEB

Sommaire 1 INTRODUCTION... 4 1.1 L APPLICATION EDIWEB... 4 2 GLOSSAIRE... 5 2.1 CONFIGURATION DU POSTE INTERNET... 7 2.1.1 Configuration requise du poste Internet... 7 2.1.2 Configuration requise avec certificat PKI... 7 3 UTILISATION DE L AUTHENTIFICATION PKI... 9 3.1 PRESENTATION D UNE INFRASTRUCTURE A CLE PUBLIQUE... 9 3.2 PROCEDURES LIEES A LA GESTION DES CERTIFICATS CLIENTS... 9 3.2.1 Obtenir un certificat... 9 3.2.2 Sécuriser un certificat... 9 3.2.3 Sauvegarder et réinstaller un certificat... 11 4 CONNEXION... 17 4.1 PAGE D ACCUEIL... 17 4.2 DESCRIPTION DES ZONES... 17 4.3 IDENTIFICATION SANS PKI... 17 4.3.1 Identification correcte... 17 4.3.2 Identification erronée... 18 4.4 IDENTIFICATION AVEC PKI... 19 4.5 BOUTONS DE LA BANNIERE... 19 4.5.1 Déconnexion... 20 4.5.2 Accueil... 20 4.5.3 Informations générales.... 20 4.5.4 Modification du mot de passe client... 20 4.5.5 Aide... 20 4.5.6 Contacter les gestionnaires... 20 4.6 MESSAGES D INFORMATION.... 20 4.7 MESSAGES D ALERTE.... 21 5 TRANSFERT CLIENT VERS BANQUE... 22 5.1 CHOIX DU FICHIER... 22 5.2 CONTROLE DU FICHIER... 22 5.2.1 Transfert avec contrôle du fichier à l'arrivée... 22 5.2.2 Transfert sans contrôle du fichier... 23 5.3 CONFIRMATION DU TRANSFERT... 23 6 TRANSFERT BANQUE VERS CLIENT... 25 6.1 CHOIX DU FICHIER... 25 6.2 RECEPTION DU FICHIER... 25 7 PARAMETRAGE DES SAISIES DEPORTEES... 26 7.1 GESTION DES DESTINATAIRES ET DE LEURS COMPTES... 26 7.1.1 Principe général... 26 7.1.2 Ajout d un titulaire/compte... 26 7.1.3 Consultation/Modification d un titulaire... 28 7.2 GESTION DES LISTES DE COMPTES... 29 7.2.1 Principe général de la gestion des listes de comptes... 29 7.2.2 Ajout/Modification d une liste de comptes... 30 8 SAISIE DE REMISES... 32 8.1 SAISIE D UN VIREMENT CLASSIQUE... 34 8.1.1 Saisie des caractéristiques d un virement.... 34 8.1.2 Saisie du détail d un virement... 35 8.1.3 Gestion d une remise de virement... 36 8.1.4 Transfert d une remise de virement... 38 8.1.5 Saisie des remises de virement sauvegardées... 38 8.2 SAISIE D UNE LETTRE DE CHANGE RELEVE... 40 8.2.1 Saisie des caractéristiques d une LCR... 40 8.2.2 Saisie du détail de la lettre de change relevé... 41 Guide opératoire EDIWEB page 2/64

8.2.3 Gestion du portefeuille des LCRs... 43 8.2.4 Récupérer des opérations dans le portefeuille des LCRs... 45 8.2.5 Annuler une opération dans une remise et la stocker dans le portefeuille... 46 8.3 SAISIE D UNE REPONSE A UN RELEVE DE LCR... 47 8.3.1 Sélection d un relevé de lettre de change.... 47 8.3.2 Répondre à un relevé.... 47 8.3.3 Transfert de la réponse...48 8.4 SAISIE D UN PRELEVEMENT.... 49 8.4.1 Saisie des caractéristiques d une remise de prélèvement.... 49 8.4.2 Saisie du détail d un prélèvement... 50 8.5 LES VIREMENTS INTERNATIONAUX... 51 8.5.1 Saisie des caractéristiques d une remise de virement international... 52 8.5.2 Saisie du détail d un virement international.... 53 9 CONSULTATION... 56 9.1 CONSULTATION TRANSMISSIONS SENS CLIENT -BANQUE... 56 9.1.1 Recherche des remises... 56 9.1.2 Confirmation déportée et sécurisée des ordres... 58 9.2 CONSULTATION TRANSMISSIONS SENS BANQUE -CLIENT... 61 10 ANNEXE : Installation de la machine virtuelle Java nécessaire à la signature sécurisée 64 11 FIN DU DOCUMENT... 64 Guide opératoire EDIWEB page 3/64

1 INTRODUCTION 1.1 L application EDIWEB L application EDIWEB permet aux clients de la banque ne disposant pas de logiciel de communication, de réaliser des échanges banque entreprise, sans achat de logiciel de communication, à partir d un accès Internet en toute sécurité. Après la phase d authentification (avec ou sans certificat), l application EDIWEB offre des possibilités de services interactifs sur les 4 principales options suivantes : Transfert de fichiers : envoi et réception de fichiers à la norme CFONB ou autres ; Saisie directe de remises avec envoi à la banque ; Pré enregistrement de titulaires, de comptes associés à ces titulaires, de listes de regroupements de comptes ; Consultation, validation et confirmation déportée des remises transmises, Consultation et recyclage de fichiers de sens Banque-Client. Guide opératoire EDIWEB page 4/64

2 GLOSSAIRE Abonné Adresse A.F.B. TERME Autorisation de confirmation DEFINITION Client de la banque qui souhaite faire de la télétransmission. Paramètres nécessaires à l établissement des connexions avec les clients (mail, ETEBAC, PeSIT). Association Française des Banques : Organisme qui a pour rôle de représenter les banques auprès des pouvoirs publics, des élus, des partenaires économiques et sociaux, des organismes de consommateurs et, à l'étranger, auprès notamment de l'union Européenne, de l'organisation Mondiale du Commerce, etc. Ses missions visent, en particulier à : Être le porte-parole de la profession. Réaliser des études et faire des propositions sur les questions bancaires. Informer les banques des évolutions législatives et réglementaires. Mettre en place une politique de communication afin de mieux faire connaître les entreprises bancaires et leur rôle dans l'économie. Droits de signature dont est titulaire un porteur. L autorisation de confirmation permet de spécifier les montants maximums en signature et en co-signature. Autorisation ETEBAC5 Autorité de Certification (AC) Bordereau Dispositif d authentification et de signature lié à l utilisation du protocole ETEBAC5 Sa fonction est de créer et de gérer (publication et révocation) des certificats de clés publiques utilisées pour la signature numérique. Un certificat doit garantir l'authenticité de la clé publique, à la personne qui l'utilise pour vérifier une signature numérique, (c'est à dire qu'il n'y a pas usurpation d identité, entre la clé publique et le détenteur de la clé secrète correspondante utilisée pour fabriquer la signature numérique). L'Autorité de Certification (AC) doit aussi garantir l'interface avec les autres Autorités de Certification avec reconnaissance mutuelle des certificats. Le bordereau correspond à un et un seul fichier réceptionné ou mis à disposition d un demandeur. Il permet d avoir un résumé des informations contenues : montant, nombre d enregistrement, heure de mise à disposition. Bordereau d accompagnement Le Bordereau d accompagnement ou BAC correspond à la confirmation d envoi d une remise. Cette confirmation peut être par exemple fax ou e-mail précisant l envoi d une remise de virement indiquant le numéro de compte, la date de traitement et le montant Certificat Un certificat est comparable à une carte d'identité électronique. La photographie de la carte d'identité permet de reconnaître son possesseur, et à partir de là de s'assurer de son identité. Le certificat PKI comporte deux clés, une privée et une publique, qui comme une photographie d identité, permet la reconnaissance du titulaire. Ce certificat est destiné à sécuriser les échanges. Les certificats admis par l application sont de type X509. Ils sont présentés par le porteur dans le cadre des actions réalisées dans EDIWEB assurant l authentification et permettant de signer les lots. Guide opératoire EDIWEB page 5/64

TERME Compte destinataire CFONB CREDOC Demandeur Devise Domiciliation EDI e-mail Etablissement FTP HTML HTTP HYPERTEXTE HYPERMEDIA Internet Numéro de Série Porteur Profil Remise DEFINITION Comptes des destinataires autorisés à figurer au niveau des opérations émises par le client. Comité Français d Organisation et de Normalisation Bancaire : Organisme chargé de la standardisation des fichiers et des protocoles dans la profession bancaire. Le CREdit DOCumentaire est l engagement d une banque de payer un montant déterminé au fournisseur d une marchandise ou d une prestation, contre remise, dans un délai fixé, de documents conformes prouvant que la marchandise a été expédiée ou la prestation effectuée. Le demandeur est celui qui effectue réellement le transfert. Dans une majorité de cas il s agit de l abonné mais il peut aussi s agir d une autre entité (cabinet comptable, maison mère de l abonné ) Correspond aux monnaies que l on doit définir dans le cadre des échanges internationaux. La liste des devises est conforme à la norme ISO Identification d une banque et d un guichet domiciliataires figurant sur le RIB du bénéficiaire. Echange de Données Informatisées : Technique visant à transférer d application à application, à l aide d ordinateurs, connectés sur un ou plusieurs réseaux, des données structurées selon un langage convenu par avance entre les parties en communication. Courrier électronique. Identification de la banque File Transfer Protocol. Protocole de transfert de fichier permettant de copier des fichiers situés sur des serveurs distants vers un poste de travail local et inversement. Hyper Text Markup Language. Langage standardisé de communication définissant la syntaxe des pages hypermédia publiées sur le Web. Hyper Text Transfer Protocol. Protocole de transfert utilisé pour la transmission des pages en HTML depuis le serveur vers le poste de l'utilisateur. Texte qui contient des liens vers d'autres documents. La navigation se fait en cliquant sur ces liens. Semblable à l'hypertexte mais les objets manipulés peuvent être aussi bien du texte que des images, fixes ou animées, ou des sons. Acronyme de l'expression anglaise <INTERnational NETwork>. Ensemble des réseaux informatiques interconnectés permettant la transmission d'informations et accessibles par les utilisateurs via les fournisseurs d'accès. Ces réseaux communiquent généralement à l'aide d'un protocole spécifique connu sous le nom de TCP/IP. Identification unique d un certificat. Synonyme d accréditation web, c est une personne physique habilitée à utiliser EDIWEB, s identifiant grâce à un certificat, accédant aux fonctions du demandeur associé. Le porteur grâce à son certificat, peut signer des remises. Autorisation donnée à une personne connectée à l application pour les phases de transport, visualisation, saisie, suppression, signature. Voir Lot Guide opératoire EDIWEB page 6/64

TERME Requête SOD TCP/IP Transfert sens A Transfert sens R WWW DEFINITION Demande d information formulée par un client lorsqu une opération n a pas été traitée par la banque. Saisie d Ordres Déportés. Grâce à l applicatif EDIWEB, il est possible de saisir des données qui sont alors automatiquement mises sous de forme de fichier respectant la norme A.F.B. Le fichier est ainsi prêt à être transféré à la banque. Transmission Control Protocol/Internet Protocol. Deux des plus importants protocoles utilisés dans le monde Internet. TCP établit la connexion et IP achemine les paquets. Transfert de données en sens Aller de l'utilisateur vers la banque (virements, prélèvements ). Transfert de données en sens Retour de la banque vers l'utilisateur (relevé de compte. World Wide Web (ou W3 ou Web) : <toile d'araignée mondiale>, sous-ensemble de l'internet désignant l'espace virtuel créé par des documents reliés les uns aux autres par des liens hypertexte, sans considération de localisation. 2.1 Configuration du poste Internet FIN de TABLEAU L'application EDIWEB est optimisée pour l'affichage sur un écran configuré en 1024 par 768. Elle est également compatible avec un affichage 800 par 600. 2.1.1 Configuration requise du poste Internet Les configurations homologuées, possibles du poste Internet sont : PC Windows 95 / 98 / 2000 / NT / XP Navigateur Internet Explorer version 6.0 et supérieure ; Navigateur Netscape Communicator version 7.2 et supérieure ; FireFox 1.0 et supérieur. 2.1.2 Configuration requise avec certificat PKI 2.1.2.1 Préconisations techniques pour le poste client Qu il s agisse de certificat logiciel ou de carte à puce, certaines préconisations techniques sont à respecter au niveau du poste client. Quel que soit le choix du support de certificat client, celui-ci ainsi que la clé privée sont paramétrés sur le poste client. 2.1.2.2 Système d exploitation Les systèmes d exploitation supportés sont : Windows 95; Windows NT 4.0 (Service Pack 4 ou supérieure.); Windows 98; Windows ME; Windows 2000; Linux noyau 2.4 et supérieur. Guide opératoire EDIWEB page 7/64

2.1.2.3 Navigateurs Les navigateurs homologués et testés sont : Netscape Navigator 7.x et supérieure supportant le chiffrement de 128 bits ; Internet Explorer 6.0 et supérieure avec une puissance de chiffrement de 128 bits (ou une version ultérieure) ; FireFox 1.0 et supérieur supportant le chiffrement de 128 bits. 2.1.2.4 Kit lecteur de carte à puce (CERTIFICAT) Fonctionne uniquement sur PC équipé d un des ports suivants : port RS232C (port série) ; port USB ; port PCMCIA. Les tests réalisés en développement ont été effectués avec un lecteur Schlumberger Reflex USB et un support carte à puce Cryptoflex. Le logiciel d interfaçage avec le lecteur de carte à puce est ActiveCard Gold 2.0.1. Un document complet pour le paramétrage des navigateurs est disponible auprès du service Support sous la référence : P-1651-DCI0015-x.00-Navigateur Windows (x étant le numéro de version indiquant la révision du document) Guide opératoire EDIWEB page 8/64

3 UTILISATION DE L AUTHENTIFICATION PKI 3.1 Présentation d une Infrastructure à clé publique Une Infrastructure à Clé Publique (ICP ou PKI) est un ensemble de moyens de gestion des ressources de sécurité permettant d établir, entre deux partenaires en communication, les bases d une relation de confiance, en particulier en obtenant l assurance de leurs identités réciproques. Les gages de confiance s établissent au cours de l échange entre les partenaires ; ils sont obtenus par la mise en œuvre de différents services de sécurité : Avant de commencer à communiquer, chaque partenaire doit s assurer de l identité de son interlocuteur : cette phase est appelée l authentification des partenaires. Dans certains cas, les interlocuteurs souhaitent que leur échange reste confidentiel : il s agit de la confidentialité des messages. 3.2 Procédures liées à la gestion des certificats clients 3.2.1 Obtenir un certificat Le certificat, s obtient auprès du service bancaire qui indique la démarche à suivre. 3.2.2 Sécuriser un certificat Lors de l installation du certificat avec l explorateur, il est important de protéger le certificat par un mot de passe afin d éviter toute utilisation illicite et frauduleuse. 3.2.2.1 Protection automatique du certificat La protection du certificat par mot de passe est déclenchée automatiquement avec les explorateurs : Netscape ; Mozilla ; Firefox. 3.2.2.2 Protection non automatique du certificat Pour l explorateur Internet Explorer, la protection du certificat nécessite de changer le niveau de sécurité. Lors de la procédure d importation du certificat, en cliquant sur le fichier contenant le certificat, la fenêtre ci-dessous s affiche sur le poste de travail : Guide opératoire EDIWEB page 9/64

1. Cocher les options «Activer la protection renforcée des clés privées» et «Marquer la clé privée comme étant exportable, puis cliquer sur «suivant». 2. Sur la fenêtre suivante, cliquer sur «Définir le niveau de sécurité» : 3. Ensuite, sélectionner «Élevée» puis cliquer sur «Suivant» : Guide opératoire EDIWEB page 10/64

4. Inscrire le nom de l utilisateur, choisir un mot de passe puis cliquer sur «Terminer» : Le certificat est ainsi protégé par un mot de passe. Attention il est important de retenir le mot de passe, en cas de perte, le certificat devient inutilisable et doit être révoqué. Conseil : Ne jamais cocher «Mémoriser le mot de passe». Cela permettrait à une tierce personne la connexion à l application sans avoir à connaître le mot de passe. 3.2.3 Sauvegarder et réinstaller un certificat Le certificat est stocké sur le disque dur du poste de travail (s'il est stocké sur une carte à puce, la procédure de sauvegarde n'est pas utile). En cas de perte des données du disque dur, le certificat peut être définitivement perdu s il n existe pas une copie de sauvegarde. De plus, la sauvegarde du certificat permet de réinstaller celui-ci sur un autre poste de travail que celui où le certificat a été initialement installé 3.2.3.1 Sauvegarder sous Internet Explorer 1. Sélectionnez «Options Internet» du menu Outils du navigateur Internet Explorer. 2. Sélectionnez l onglet «Contenu». 3. Cliquez sur le bouton «Certificats». 4. Dans l onglet "Personnel", sélectionnez le certificat que vous désirez sauvegarder puis cliquez sur Exporter. Guide opératoire EDIWEB page 11/64

5. Sélectionner «Oui», exporter la clé privée. 6. Sélectionner le format PKCS #12 et «activer la protection renforcée» 7. Saisir le mot de passe qui protégera le certificat et cliquer sur «Suivant». Retenir le mot de passe, qui sera nécessaire à réinstaller le certificat. 8. Sauvegarder le certificat dans un fichier et cliquer sur «Suivant» afin de garder une copie de sauvegarde. Guide opératoire EDIWEB page 12/64

9. Cliquer sur «Terminer». 3.2.3.2 Sauvegarder sous Firefox 1. Dans le menu Outils, sélectionner «Options»., puis «Avancé» 2. Sélectionner «Gérer les certificats» 3. Dans la liste des certificats affichés, sélectionner le certificat à sauvegarder puis cliquer sur Exporter. 4. Saisir le mot de passe destiné à protéger le certificat (deux fois). Retenir le mot de passe, nécessaire à la réinstallation du certificat. Guide opératoire EDIWEB page 13/64

5. Sauvegarder le certificat dans un fichier afin de garder une copie de sauvegarde. 3.2.3.3 Réinstaller sous Internet Explorer 1. Sélectionner «Options Internet» du menu Outils de Internet Explorer. 2. Sélectionner l onglet «Contenu». 3. Cliquer sur le bouton «Certificats». 4. Dans l onglet "Personnel" sélectionner «Importer». 5. Sélectionner ensuite le fichier contenant le certificat. 6. Cocher les cases «Activer la protection poussée de la clé privée» et «Marquer la clé privée» comme étant exportable". 7. Entrer le mot de passe par lequel le certificat a été protégé, lors de sa sauvegarde. 8. Cliquer sur Suivant. Guide opératoire EDIWEB page 14/64

9. Cocher l option «Sélectionnez automatiquement le magasin de certificats basé sur le type de certificat». 10. Lorsque la nouvelle fenêtre s affiche, sélectionnée l option «Définir le niveau de sécurité» et sélectionner le niveau de sécurité renforcé 11. Le certificat est maintenant installé sur le poste de travail. 3.2.3.4 Réinstaller sous Firefox 1. Dans le menu Outils, sélectionner «Options»., puis «Avancé» puis «Gérer les certificats» Guide opératoire EDIWEB page 15/64

2. En bas de la page de droite, cliquer sur «Importer». 3. Sélectionner le fichier contenant le certificat. 4. Donner le mot de passe avec lequel le certificat a été protégé, lors de sa sauvegarde et cliquer sur «OK». 5. Le certificat est maintenant installé sur le poste de travail. Guide opératoire EDIWEB page 16/64

4 CONNEXION La connexion est possible à partir de l URL donnée par la banque ainsi la page d accueil apparaît. 4.1 Page d accueil Deux modes de connexion sont possibles : Par identifiant client et mot de passe, cette connexion est non sécurisée ; Par authentification certificat, cette connexion est sécurisée. 4.2 Description des Zones Identification client : Cet identifiant est fourni par le service bancaire. Mot de passe : Fourni par le service bancaire, il peut être modifié via l interface. En cas de plusieurs tentatives de connexion infructueuses, l identifiant est bloqué, et ne peut être réactivé qu après l intervention de l interlocuteur bancaire. Authentification par Certificat : Cliquer sur le cadenas permet d utiliser un certificat. Dans le cas d une authentification par certificat, il n est pas nécessaire d indiquer un identifiant client et un mot de passe. Dans le cas d une connexion sans certificat, il faut valider pour passer à l étape suivante. Remarque : Le petit cadenas (exemple sous Internet Explorer : indique que le site EDIWEB est placé dans un environnement sécurisé qui assure la confidentialité des messages échangés durant la connexion. Le bouton affiche les préconisations sur les navigateurs ainsi que les informations du poste. 4.3 Identification sans PKI 4.3.1 Identification correcte Après la connexion, l écran suivant apparaît : Guide opératoire EDIWEB page 17/64

Les options du menu affiché dans la partie gauche de l écran s affichent en fonction des options de contrat souscrites auprès de la banque. Si les droits d accès à ce type de services ne sont pas définis, une page d erreur apparaît avec le message : PAS D AUTORISATIONS. Fonctionnalités de la partie gauche : La partie gauche de l écran est présente sur toutes les pages de l application EDIWEB. A n'importe quel moment, il est possible d'accéder à l'une des fonctions en cliquant sur les liens présents dans le menu : Envoi Réception Saisie Gestion Saisie Type d ordre Nouvelles Remises Saisie Type d ordre Remises sauvegardées Suivi Consultation Suivi Historique relevés Effectuer un envoi de fichiers vers la banque Réaliser une réception de fichiers de la banque Gérer les titulaires et leurs comptes, ainsi que les listes de bénéficiaires Saisir le contenu des fichiers à échanger Accéder au contenu de remises déjà envoyées à la Banque mais pouvant être reprises pour un nouvel échange Visualiser les remises envoyés vers la banque Valider ou supprimer les remises (si sens Client vers la Banque) Confirmer des ordres bancaires transportés par une autre personne Remettre à disposition les journées (si sens Banque vers le Client) 4.3.2 Identification erronée En cas de connexion incorrecte, l écran suivant apparaît : Guide opératoire EDIWEB page 18/64

Un message d erreur est affiché «Identification incorrecte». 4.4 Identification avec PKI L utilisation d un certificat est préconisée afin d authentifier la personne se connectant au service EDIWEB. Les échanges https sont ainsi cryptés et décryptés à l'aide du certificat. L écran d authentification propose de sécuriser l identification de l utilisateur par certificat. Cliquer sur le cadenas de la partie «Authentification par certificat», permet d indiquer le souhait de s authentifier par certificat lors de cette transaction. Lors de l authentification par certificat, une fenêtre navigateur propose alors de choisir le certificat (voir écran ci-dessous). Seuls, les certificats configurés(s) poste de travail utilisateur apparaîtront. Quand l identité est validée, l accès à l interface d EDIWEB est ouvert. Un cadenas dans le menu indique que la connexion par authentification avec certificat est réalisée. 4.5 Boutons de la bannière. La bannière située tout en haut de l écran permet d effectuer plusieurs actions. Guide opératoire EDIWEB page 19/64

4.5.1 Déconnexion Le bouton «Déconnexion» permet de quitter la session courante et de revenir au portail permettant le choix de l établissement ou à la page de connexion. 4.5.2 Accueil Appuyer sur le lien ACCUEIL, réaffiche la page d accueil, cela est utile pour vérifier les messages d informations et les alertes éventuelles. 4.5.3 Informations générales. Appuyer sur le lien INFO de la bannière, affiche une page qui présente les fonctionnalités globales de l application et qui fournit éventuellement les références des personnes de la banque à joindre en cas de problèmes. 4.5.4 Modification du mot de passe client La modification du mot de passe est possible, quand la connexion à l application EDIWEB est établie. La modification est possible en sélectionnant le lien PERSO de la bannière. ATTENTION : certains identifiants n auront pas la possibilité de modifier le mot de passe. Ceux ci correspondent à des identifiants permettant la signature d ordres. Lorsque le nouveau mot de passe (2 fois pour confirmation). Ce mot de passe correspond au mot de passe du code d identification. Lors de la validation, la validité du mot de passe est contrôlée. Un message d'erreur est affiché en cas de mot de passe erroné. Une fois le mot de passe validé, un message confirme la modification. 4.5.5 Aide Le choix AIDE affiche une nouvelle page permet de télécharger la dernière version de la documentation de l application au format pdf. 4.5.6 Contacter les gestionnaires Le choix CONTACT de la bannière résente une page avec un lien pour l envoi de mail. Un clic sur le lien Envoyez un mail ouvre une fenêtre d envoi de mail avec comme destinataires prérenseignés les personnes paramétrées par la banque (interlocuteur bancaire, ). 4.6 Messages d information. Sur la page d accueil pourra apparaître un message d information provenant de la banque. Pour certains messages, le bouton «Suite» permettra d afficher un complément d information : Guide opératoire EDIWEB page 20/64

4.7 Messages d alerte. En fonction du profil, des messages d alerte peuvent s afficher en bas de page : Une alerte s affiche si une ou plusieurs lettres de change arrivent prochainement à échéance. Une alerte s affiche également s il y a des remises en attente de confirmation. Guide opératoire EDIWEB page 21/64

5 TRANSFERT CLIENT VERS BANQUE 5.1 Choix du fichier Pour envoyer un fichier Client vers la Banque, sélectionner le bouton «Envoi» dans le menu. L écran suivant apparaît : Il faut : 1 Choisir le type de fichier parmi la liste déroulante. Cette liste ne contient que les fichiers pour lesquels des autorisations de service ont été ouvertes par le service bancaire, suivant les options de contrat souscrites. 2 Choisir le fichier à transférer, soit en indiquant manuellement le nom complet du fichier, soit en cliquant sur le bouton «Parcourir» pour choisir le fichier. Attention, la structure du fichier à transférer doit être cohérente avec le type de fichier sélectionné. 3 Valider le transfert du fichier vers la banque par le bouton «Valider» 5.2 Contrôle du fichier Deux cas sont possibles suivant le type du fichier sélectionné. 5.2.1 Transfert avec contrôle du fichier à l'arrivée La structure et le contenu du fichier sont contrôlés une fois le transfert effectué. Un tableau de résultat s'affiche une fois le transfert et le contrôle effectués : Pour chaque lot présent dans le fichier, il est indiqué : Guide opératoire EDIWEB page 22/64

Les informations du lot : numéro de compte, date, nombre d opérations, montant ; L'état du lot : cliquer sur le lien pour visualiser le résultat du contrôle. L état du lot peut avoir 4 valeurs possibles : o Correct : le lot est correct, il ne présente pas d'anomalie ; o En double : un lot avec des informations similaires a déjà été transmis ; o Anomalie : le lot contient des anomalies non bloquantes ; o Rejeté : le lot contient des anomalies bloquantes, il ne peut être traité. L'action à effectuer sur ce lot (certaines actions apparaissent ou pas suivant l option de réconciliation défini avec le service bancaire : o Cliquer sur «Confirmer» pour indiquer que le lot doit être traité ; o Cliquez sur «Supprimer» pour indiquer que le lot ne doit pas être traité. Si l'état du lot est rejeté, cette colonne n'est pas renseignée, le lot ne sera pas traité. Remarques : La page de détail est effacée au bout de 5 minutes, sa consultation ne sera plus possible passé ce délai. Il est possible toutefois d imprimer le résultat des contrôles grâce au bouton d impression du navigateur : Cliquer sur «Confirmer les actions» pour confirmer l'envoi du fichier. Si la confirmation n'est pas faite, les lots en attente de confirmation ne seront pas traités. Le bouton «Confirmer les actions» n'est pas présent quand tous les lots sont rejetés ; dans ce cas aucun lot ne sera traité. Le bouton «Confirmer les actions» n'est pas présent quand tous les lots sont sans réconciliation, dans ce cas, tous les lots non rejetés seront traités. Attention, vérifier qu'aucun lot n'est en attente de confirmation pour ce transfert. 5.2.2 Transfert sans contrôle du fichier Dans ce cas le même écran que précédemment s affiche mais sans le tableau de remises. La date et l heure de réception du fichier sont affichées, son type, ainsi que sa référence. 5.3 Confirmation du transfert Une fois le fichier confirmé, l'écran suivant s'affiche : Guide opératoire EDIWEB page 23/64

Cet écran reprend le tableau de la page précédente avec pour chaque lot le résultat de la confirmation dans la colonne «action» : Première ligne (action effectuée ) : «lot validé» ou lot «supprimé» ; Deuxième ligne (résultat de l'action) : «CORRECT» ou «ERREUR». Guide opératoire EDIWEB page 24/64

6 TRANSFERT BANQUE VERS CLIENT 6.1 Choix du fichier Pour réceptionner un fichier venant de la Banque, sélectionnez le bouton «Réception» dans le menu. L écran suivant apparaît : Il faut sélectionner le fichier à récupérer parmi la liste proposée (seuls les fichiers à disposition sont présents dans la liste). en cliquant sur le lien du type de fichier. 6.2 Réception du fichier Sur ce nouvel écran il faut sélectionner le format du fichier à recevoir dans la liste déroulante proposée. Types de format : Type de fichier Format Type de présentation Relevé de comptes, Accusé de réception, Impayé de virement, Format proposé par défaut HTML Lettre de change, Impayé de LCR, Prélèvement Toutes structures définies par les normes AFB Norme AFB Format bancaire destiné à être intégré dans un logiciel de trésorerie Relevé de comptes, Impayé de virement, Lettre de change, Impayé de LCR, Prélèvement Relevé de comptes Texte (Excel) OFX Format en clair avec les champs séparés par des tabulations Format spécifique pour les logiciels de gestion financière (Money, Quicken, ) Le bouton «Télécharger» permet d effectuer le transfert du fichier sur le poste utilisateur. Guide opératoire EDIWEB page 25/64

7 PARAMETRAGE DES SAISIES DEPORTEES Pour faciliter la saisie des remises sur cette application, il existe la possibilité de créer ses propres : Listes de comptes ; Destinataires ; Comptes destinataires. Toutes ces informations seront restituées lors de la saisie des remises. 7.1 Gestion des destinataires et de leurs comptes 7.1.1 Principe général La gestion des destinataires permet : D enregistrer un certain nombre de titulaires avec lesquels s effectuent des opérations financières ; D associer à chacun de ces titulaires le ou les comptes que celui-ci possède et sur lesquels il réalise les opérations en question. En cliquant sur le lien Destinataires du menu «SAISIE / Gestion», un écran avec tous les titulaires/comptes déjà renseignés s affiche. Un tri par colonne est possible en cliquant sur le bouton se trouvant en entête de la colonne concernée. Pour insérer un nouveau titulaire de comptes, cliquer sur le bouton «Ajouter un destinataire». Pour consulter, modifier ou supprimer un titulaire de comptes, cliquer sur le nom du destinataire. 7.1.2 Ajout d un titulaire/compte Après avoir cliqué sur le bouton «Ajouter un destinataire» l écran suivant apparaît : Guide opératoire EDIWEB page 26/64