DESCRIPTION PROGRAMME BACHELOR Banque-Finance-Assurance en 3 ans Faire le choix d un cursus en 3 ans c est opter pour une formation qui permet à l étudiant de découvrir le monde de l entreprise afin de bien choisir, en 3ème année, l orientation qui lui conviendra le mieux. 3 années d enseignement post-bac présente un très bon niveau de sortie pour une insertion professionnelle réussie, mais sert également de tremplin pour poursuivre des études jusqu à 5 années post-bac. ORGANISATION DU PROGRAMME Les 2 premières années sont consacrées aux fondamentaux de la culture entrepreneuriale. Les étudiants acquièrent les bases du management et de la gestion d entreprise et découvrent l univers de l entreprise. A l issue de ces 2 ans, ils peuvent choisir sciemment leur spécialité de 3ème année. La première année s'effectue sous statut stagiaire (ou en alternance à compter du second semestre). La seconde et la troisième années peuvent être suivies en formule Alternance. VALIDATION Le programme Bachelor Banque-Finance-Assurance en 3 ans permet de valider : Le titre «Chargé(e) de Clientèle Banque Finance Assurance» de niveau II, certifié par l'etat, inscrit au RNCP, publié JO du 25/11/2011, délivré en partenariat avec ECORIS Le PCIE Start (Passeport de Compétences Informatiques Européen) Certification reconnue dans 148 pays, édictée par la Fondation ECDL Le BULATS (Business Language Testing Service) Certification reconnue internationalement, développée par l'université de Cambridge qui permet d'évaluer la langue utilisée dans un contexte professionnel (entreprise). Ce test peut donner des équivalences ou des UV à l'entrée de certaines écoles. Système d'évaluation : contrôles continus, épreuves écrites et soutenances orales.
DEBOUCHES DU BACHELOR BANQUE-FINANCE-ASSURANCE Conseiller financier, chargé de clientèle. A l issue de la formation, le diplômé sait équiper la clientèle de produits d épargne, de prévoyance, d assurance, de services et de crédit. Il peut gérer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels. Secteur d activité des entreprises : établissements financiers et d assurances PROFIL POUR LE BACHELOR BANQUE-FINANCE-ASSURANCE Faculté d'écoute, de dialogue et de contact Rigueur, sens de l'organisation et des responsabilités Discrétion Sens de l économie et de la bonne gestion des bien Esprit d équipe et de collaboration PROGRAMME DURÉE DES ÉTUDES : 3 ans PREMIERE ANNEE : LES FONDAMENTAUX DE LA CULTURE ENTREPRENEURIALE Objectifs : Offrir à l étudiant la connaissance et l expérience pour choisir dans les meilleures conditions son cursus de formation. Cette année d études lui permet d appréhender le monde de l entreprise et son environnement et d acquérir les premières compétences professionnelles indispensables pour déterminer son projet professionnel. Les stages en entreprise participent au développement personnel et permettent à l étudiant de mieux appréhender la réalité du monde de l entreprise. Module 1 - Techniques de Communication Objectifs : savoir communiquer à l'oral comme à l'écrit en situation professionnelle. La communication Les schémas de la communication La relation à l'autre : approche de l'analyse transactionnelle et de la PNL. L'information, la désinformation, la transformation, La communication écrite Rappel des règles de français : orthographes, ponctuation, vocabulaire, etc. Le compte-rendu, la note de synthèse, la prise de notes Le rapport écrit : présentation, introduction, conclusion, etc.
Le CV et la lettre de motivation La communication orale La communication non verbale La communication commerciale : l'argumentation, la négociation, la conclusion Communiquer face à une assemblée : l'exposé, la soutenance L'entretien individuel La conduite de réunion Module 2 Culture Générale et Expression Objectifs : respecter la langue française, réviser les bases de la grammaire, enrichir son vocabulaire, acquérir de l aisance dans la rédaction pour faire passer un message, maîtriser le registre de l écriture professionnelle. Rappel des règles de français : orthographes, ponctuation, vocabulaire, etc. Le compte-rendu, la note de synthèse, la prise de notes Mise en pratique de consignes rédactionnelles Analyse de courriers professionnels Analyses de textes anciens et contemporains Jeux de langage Module 3 Economie Objectifs : l enseignement de l économie vise à donner une culture dans le domaine de l environnement économique des entreprises. Il s agit de comprendre l information économique, de la sélectionner, de l analyser à l aide de quelques repères théoriques et d en cerner les effets et enjeux. La coordination des décisions économiques par l'échange L échange sur les marchés La dimension internationale de l'échange La création de richesses et la croissance économique Les finalités de la croissance La dynamique de la croissance La répartition des richesses Les inégalités de revenus et de patrimoine des ménages La politique de redistribution La répartition des richesses au niveau mondial
Module 4 Droit des affaires Objectifs : ce module d enseignement porte sur les connaissances générales du droit gravitant autour de l'entreprise. Il permet de comprendre le cadre juridique dans lequel évolue l entreprise et l impact du droit sur celle-ci. Les sources de la règle de Droit Les sources internes Les sources communautaires Les sources européennes non-communautaires Les sources internationales Les sources d interprétation du droit La jurisprudence La doctrine L organisation judiciaire L individu au travail Les régimes juridiques de l activité professionnelle L adaptation aux évolutions de l activité professionnelle L adaptation de la relation de travail par le droit négocié Les structures et les organisations Le choix d une structure juridique La pérennité de l entreprise Le contrat, support de l activité de l entreprise Les relations contractuelles entre partenaires privés Les relations contractuelles avec la personne publique Module 5 - Management des Entreprises Objectifs : appréhender la notion de pilotage de l entreprise et comprendre les processus de prise de décisions dans les entreprises. Connaître et analyser les différentes pratiques managériales des entreprises. Entreprendre et diriger Finaliser, mobiliser et évaluer Diriger et décider Définir une démarche stratégique Etablir un diagnostic stratégique Effectuer des choix stratégiques
Module 6 Gestion comptable et financière Objectifs : ce module de formation permet : - d appréhender les notions essentielles de la comptabilité générale, - de faire comprendre le lien entre comptabilité et gestion, - de faire connaître les différentes méthodes de gestion des stocks, de détermination des prix et du calcul des amortissements. L organisation de la comptabilité dans l entreprise Traduire par des chiffres les opérations effectuées par l entreprise Notions de patrimoine ou de situation : actif, passif Notions d exploitation : charges, produits Etude des mouvements, flux positifs et négatifs Place de l entreprise dans le circuit économique La production de l information financière : comptabilisation et contrôle des opérations courantes Les clients et fournisseurs : les factures de doit, d avoir et le suivi des comptes Les fournisseurs d immobilisation L Etat - La TVA L organisation et la gestion des systèmes comptables informatisés Les bases de données L environnement du réseau L élaboration des états financiers : travaux d inventaire et application des principes comptables Le principe de prudence et les actifs amortissables Les autres applications du principe de prudence dans les travaux d inventaire Le principe d indépendance des exercices La détermination du résultat et l établissement des comptes annuels L affectation du résultat Module 7 Anglais Objectif : savoir communiquer en Anglais avec aisance dans un contexte professionnel et personnel Anglais général et Anglais des affaires Vocabulaire d usage Vocabulaire spécifique à l Anglais des affaires Pratique de la grammaire Phonétique Compréhension écrite Compréhension orale
Module 8 PCIE (Passeport de Compétences Informatiques Européen) Objectif : le PCIE Start permet de valider les compétences de base en Technologies de l'information. Il est composé d'un ensemble de modules de tests aboutissant à une certification dans des domaines considérés comme fondamentaux dans l'utilisation quotidienne du poste de travail informatique. L'examen de certification est édicté par un organisme international indépendant, la Fondation ECDL. Le certificat est reconnu dans 148 pays. Le PCIE Start atteste la réussite des 4 modules suivants Connaissance générale du poste de travail et de son environnement Gestion des documents Traitement de textes : Word Tableurs : Excel Module 9 Business game Objectifs : se mettre en situation de pilotage d une entreprise virtuelle dans un environnement concurrentiel et de faire ainsi le lien entre les différentes matières enseignées en ayant une approche globale. Les étudiants sont regroupés en équipes et composent ainsi les comités de direction d entreprises fictives. Toutes ces entreprises sont en concurrence sur un même marché. Chaque équipe de direction doit prendre régulièrement une série de décisions relatives aux services marketing, commercial, production, approvisionnement, personnel, et finance. Ces décisions sont saisies dans un logiciel qui simule les comportements des consommateurs compte tenu des décisions prises et élaborent les résultats économiques, comptables et commerciaux qui en résultent. Module 10 Projet professionnel Objectifs : se familiariser avec la mise en œuvre et la conduite de projet professionnel dans une démarche qualité. La notion de projet Définition, enjeux et objectifs Les caractéristiques d'un projet Les acteurs et partenaires du projet : rôles, responsabilités, relations Le chef de projet et l'équipe projet : responsabilité, rôle, compétences L'analyse du besoin, Triangle QCD, cahier des charges,... Les outils d'analyse : QQCOQCP, Enquête,...
La conduite du projet Identifier, planifier et suivre les différentes étapes. Les livrables : contenu et présentation. L'organisation et planification du projet : produit (PBS), tâches (WBS), ressources (OBS) Les outils de planification, suivi et contrôle : GANTT, PERT, tableau de bord,... L'information et la communication autour du projet Le bilan du projet : l'analyse, la capitalisation L'assurance Qualité dans un projet La qualité : définition, enjeux et objectifs La démarche PDCA La gestion des risque : analyser, prévenir, corriger Les méthodes et outils : suivi, contrôle, critères d évaluation, procédures de correction, Module 11 - Les Ateliers Découverte Métiers Objectifs : découvrir différents métiers dans des domaines d activités divers au travers de la présentation de professionnels. Ces ateliers permettent aux étudiants d explorer des voies d orientation et d élaborer leur projet personnel et professionnel. Thèmes des Ateliers : Marketing, Communication, Immobilier, ressources Humaines, Banques, Assurance Stage(s) en milieu professionnel Stage(s) en entreprise obligatoire(s) d une durée de 40 jours minimum (sauf apprenants en contrat de professionnalisation dont l activité professionnelle est en lien avec la formation) Objectifs : les stages en milieu professionnel permettent à l étudiant d acquérir et/ou d approfondir des compétences professionnelles en situation réelle de travail et d améliorer sa connaissance du milieu professionnel et de l emploi. Ateliers de Techniques de Recherche d Entreprises (T.R.E) Aide à la découverte, pour chacun, de ses savoirs et compétences Détermination des secteurs d activités et des entreprises à contacter Aide à l élaboration de CV et de lettres de motivation Préparation et entraînement aux entretiens de recrutement Accompagnement personnel de l étudiant jusqu à l intégration en entreprise Suivi du déroulement du stage Bilan d intégration en début de stage Bilan de missions en cours de stage Contacts avec le tuteur de stage assurés par les enseignants et/ou les conseillers en formation
Modalités : Chaque stage fait l objet d une convention signée entre les représentants de l organisme d accueil et ceux de l établissement de formation. Cette convention est établie conformément aux dispositions en vigueur Pendant le stage, l étudiant a obligatoirement la qualité d étudiant - stagiaire et non de salarié. En fin de stage, un certificat de stage est remis au stagiaire par le responsable de l entreprise d accueil. Il précise les dates et la durée du stage. DEUXIEME ANNEE : LA PROFESSIONNALISATION Après une première année consacrée à l étude des fondamentaux de la culture entrepreneuriale (Programme Bachelor 1), cette deuxième année (Programme Bachelor 2) est axée sur la professionnalisation. Objectifs : l étudiant complète ses connaissances de la culture entrepreneuriale en découvrant les matières professionnelles propres au Management et à la Gestion d Entreprise. Suivie en alternance, cette année d études lui permet d acquérir les compétences métiers en plus de savoirs théoriques. La professionnalisation ayant pour vocation de répondre aux besoins des entreprises, elle facilite l insertion dans la vie active à l issue de la formation. Suivie en alternance, cette année d études lui permet d acquérir les compétences métiers en plus de savoirs théoriques. Module 1 Culture Générale et Expression L objectif visé est de vérifier l aptitude des candidats à communiquer avec efficacité dans la vie courante et la vie professionnelle. L évaluation sert donc à vérifier les capacités du candidat à : communiquer par écrit ou oralement, s informer, se documenter, appréhender un message, réaliser un message, apprécier un message ou une situation. Expression écrite Analyse et synthèse Communication orale Module 2 - Anglais L objectif : Niveau B2 du CECRL Compréhension écrite et orale Expression écrite et orale Préparation à la Certification professionnelle : BULATS Business Language Testing Service. Le Bulats, est développé par l'université de Cambridge, et est reconnu
internationalement. Il permet d'évaluer la langue utilisée dans un contexte professionnel (entreprise). En testant des candidats à différents niveaux, le BULATS permet d'établir un profil linguistique juste et sérieux Compte tenu de sa reconnaissance, ce test peut donner des équivalences ou des UV à l'entrée de certaines écoles. Module 3 Economie Objectifs : l enseignement de l économie vise à donner une culture dans le domaine de l environnement économique des entreprises. Il s agit de comprendre l information économique, de la sélectionner, de l analyser à l aide de quelques repères théoriques et d en cerner les effets et enjeux. Le financement des activités économiques La politique économique dans un cadre européen La gouvernance de l économie mondiale Module 4 Droit des affaires Objectifs : ce module d enseignement porte sur les connaissances générales du droit gravitant autour de l'entreprise. Il permet de comprendre le cadre juridique dans lequel évolue l entreprise et l impact du droit sur celle-ci. Le contrat, support de l activité de l entreprise Le contrat électronique Les productions immatérielles L immatériel et la production de la personne Identifier le risque pour le protéger Anticiper le risque pour éviter sa réalisation Assumer le risque Module 5 - Management des Entreprises Objectifs : appréhender la notion de pilotage de l entreprise et comprendre les processus de prise de décisions dans les entreprises. Connaître et analyser les différentes pratiques managériales des entreprises. Adapter la structure Mobiliser les ressources Optimiser les ressources technologiques et la connaissance Financer les activités Module 6 - Techniques de communication Histoire de la communication d entreprise Les grandes étapes de la communication d entreprise
La communication commerciale et non commerciale La communication non commerciale (interne et externe) Etudes et outils quantitatifs appliqués à la communication d entreprise Les études appliquées à la communication commerciale Les outils quantitatifs appliqués à la communication commerciale Communication écrite et orale Communication écrite Communication orale Communication événementielle Organisation de congrès, séminaires Autres manifestations Outils de la communication commerciale des entreprises La connaissance du marché de l entreprise Communication commerciale et plan marketing Les moyens de la communication commerciale des entreprises La stratégie de communication de l entreprise Module 7 - Techniques mercatiques Outils de gestion commerciale : le plan marketing opérationnel Elaboration du plan marketing opérationnel Mise en œuvre et mesure de l impact du plan marketing Marketing et internet Module 8 - Gestion comptable et financière Les cycles d activité L organisation de l activité et l impact sur la comptabilité Les relations fournisseurs Les relations clients Les relations avec l Etat Les relations avec les financiers Les documents de synthèse Les opérations de création Les opérations de gestion (achat, vente, location, RH) Les amortissements, les provisions, les stocks Les opérations de clôture Formes de comptabilité en fonction de la forme juridique L analyse d un compte de résultat L analyse d un bilan L analyse financière Le bilan fonctionnel, FR, BFR et trésorerie
La comptabilité analytique et le contrôle de gestion Les coûts La démarche budgétaire Module 9 - Techniques professionnelles : projet professionnel Stage(s) en entreprise obligatoire(s) d une durée de 40 jours minimum (sauf apprenants en contrat de professionnalisation dont l activité professionnelle est en lien avec la formation) L'épreuve professionnelle de soutenance, qui dure 30 mn, permet de valider les capacités du candidat à mener un projet professionnel, à développer une problématique dans un document écrit, à expliquer et défendre sa démarche devant un jury. Suivi personnalisé de ce projet par un tuteur professionnel et expérimenté. Le projet professionnel, doit être basé sur l étude d au moins deux domaines relatifs à la gestion d entreprise, abordés durant l année : - Pôle gestion commerciale - Pôle gestion financière - Pôle gestion des ressources humaines - Pôle management Module 10 - Business Game Objectifs : se mettre en situation de pilotage d une entreprise virtuelle dans un environnement concurrentiel et de faire ainsi le lien entre les différentes matières enseignées en ayant une approche globale. Les étudiants sont regroupés en équipes et composent ainsi les comités de direction d entreprises fictives. Toutes ces entreprises sont en concurrence sur un même marché. Chaque équipe de direction doit prendre régulièrement une série de décisions relatives aux services marketing, commercial, production, approvisionnement, personnel, et finance. Ces décisions sont saisies dans un logiciel qui simule les comportements des consommateurs compte tenu des décisions prises et élaborent les résultats économiques, comptables et commerciaux qui en résultent. Option : Culture européenne Les étudiants abordent les éléments constitutifs de l Europe et de son fonctionnement.
Cette discipline, scindée en 3 compartiments : Europe unicité des valeurs et diversité culturelle, La construction européenne, ses institutions dans le cadre international Le management interculturel et les ressources humaines Chacun fait l objet d une évaluation de 45 mn. TROISIEME ANNEE : LA SPECIALISATION EN BANQUE-FINANCE- ASSURANCE Objectifs : En se spécialisant dans son secteur d activité, l étudiant ajoute des compétences fonctionnelles à son parcours. Il se distingue par son aptitude à s adapter rapidement à l environnement professionnel, par ses connaissances générales mais aussi techniques en rapport avec l activité de l entreprise. L alternance, qui confère capacités d organisation et de méthode, de prise d initiatives et de responsabilités, devient un atout significatif pour les recruteurs. Module 1 - Techniques bancaires marché des particuliers Le fonctionnement des banques Les différentes formes de comptes et le droit cambiaire Les moyens de paiements Les différentes formes d épargne Les crédits à la consommation L approche patrimoniale Module 2 - Techniques bancaires marché des professionnels Les différentes catégories de clients professionnels L étude bilancielle L étude globale de la clientèle professionnelle Les différentes formes de sociétés liées aux professionnels et les garanties Module 3 - Techniques de l assurance Les bases de l assurance Le fonctionnement du contrat d assurance Les garanties et exclusions des polices d assurance : auto, multirisque habitation, multirisque professionnelle, santé, prévoyance, épargne Module 4 - Financement et fiscalité Les crédits immobiliers Les différents impôts du particulier La déclaration d impôts et le calcul de l imposition La transmission du patrimoine
Les produits de défiscalisations Module 5 - Droit Le droit de propriété et ses démembrements Notion et règlementation du crédit Instruments de paiement, effets de commerce et contrats spéciaux Les garanties du crédit Les successions Les sociétés civiles Les sociétés et autres groupements Les métiers du Droit et les différentes juridictions Les procédures collectives Les régimes matrimoniaux La responsabilité civile Les contrats et les différentes clauses La personnalité juridique Le droit des biens et de la propriété Le droit de la vente Le droit de la consommation Les différentes infractions pénales des affaires Module 6 - Législation et Gestion des ressources Humaine Les bases du droit du travail Le contrat de travail Les éléments constitutifs du contrat de travail La gestion du temps de travail La gestion des congés Module 7 - Techniques de vente La communication commerciale - Les phases de la vente -La vente complète Module 8 - Anglais Vocabulaire et expressions idiomatiques de la communication orale Vocabulaire et usages de la communication écrite Bases grammaticales - Les faux amis Module 9 - Communication et Management Les techniques d'entretien : recrutement, évaluation et recadrage Les concepts de base de la communication Méthodologie de conduite de réunion Les différents styles de management
Les rôles du manager Techniques de base l'a.t. et de la P.N.L. Les techniques de prise de parole en public Module 10 - Gestion financière Le bilan et le compte de résultat Le bilan fonctionnel Les soldes intermédiaires de gestion La rentabilité et profitabilité de l entreprise Le Seuil de Rentabilité et le Levier Opérationnel La gestion budgétaire et trésorerie Notions d intérêts et d annuités Module 11 - Réseaux sociaux Le community management Réseaux sociaux Stratégies de veille, partenariat et recrutement sur les réseaux sociaux Stratégie social média Module 12 - Diagnostic analytique et commercial Analyse de l environnement externe de l entreprise Analyse de l environnement interne de l entreprise La position de l'entreprise sur son marché Les stratégies générales de l'entreprise L étude de marché Conduite de projet Conduite de projet professionnel - Relecture et correction du mémoire par les tuteurs Thématiques professionnelles Cas d entreprises, interventions et professionnels Suivi en entreprise Accompagnement individualisé pour la construction du projet et du mémoire Diagnostic de l entreprise Adaptation au poste de travail Stage en entreprise obligatoire d une durée de 8 semaines minimum (sauf apprenants salariés dont l activité professionnelle est en lien avec la formation)