COMMUNIQUE DE PRESSE Paris, le 26 mars 2010 L Union Financière de France complète son offre GPS - Gestion Pilotée et Suivi - en lançant UFF Gestion Flexible 0-100 dont la gestion est confiée à PICTET Asset Management. Pour compléter son offre Gestion Pilotée et Suivi, qui comporte un fonds à risque faible pour les investisseurs ayant un profil plutôt prudent, UFF Gestion Flexible 0-30, et deux fonds à risque modéré pour les investisseurs équilibrés UFF Gestion Flexible 0-70 et UFF Diversifié 0-70, l Union Financière de France a lancé début mars un fonds à risque fort pour les investisseurs les plus dynamiques, UFF Gestion Flexible 0-100. Ces fonds ont deux particularités : un niveau maximal de risque identifié sur les marchés financiers, 30, 70 ou 100% selon les cas ; une allocation du risque réévaluée régulièrement par un Comité d Echanges Stratégiques. Suite à un appel d offres fin 2009, la gestion du fonds 0-100 a été confiée à PICTET Asset Management. Nicolas Schimel, Président Directeur Général de l Union Financière de France déclare : «Nous sommes heureux d accueillir PICTET Asset Management parmi nos partenaires. Avec le lancement du fonds UFF Gestion Flexible 0-100, nous pouvons dorénavant proposer à notre clientèle patrimoniale une offre Gestion Pilotée et Suivi complète. Dans le cadre du déploiement de notre projet de développement à moyen terme «Ambition Patrimoine», nous renforçons encore notre position sur le segment de marché du conseil à la clientèle patrimoniale et entrepreneuriale.» 1
Le GPS : Gestion Pilotée et Suivi de l Union Financière de France GPS a été conçu pour : permettre une allocation diversifiée à la fois plus flexible et plus réactive aux évolutions des marchés parce qu elle est pilotée, faire en sorte que le niveau d exposition au risque des investissements soit toujours adapté au profil d investisseur de nos clients, grâce à un suivi régulier et structuré, être encore plus clairs dans notre manière de communiquer sur la gestion et le positionnement des avoirs financiers de nos clients. Les 3 points clé du GPS : 1- Une définition précise des actifs risqués et non risqués et 3 typologies de gestion Les 3 types de gestion : Gestions GPS UFF Gestion Flexible 0-30 UFF Gestion Flexible 0-70 Niveau de Risque Exposition maximale au risque Gestionnaire Date de lancement Faible 30% UFG-LFP 2 novembre 09 Modéré 70% UFG-LFP 2 novembre 09 UFF Diversifié 0-70 Modéré 70% UFF Gestion Flexible 0-100 Fort 100% Aviva Investors France Pictet Asset Management 2 novembre 09 1 er mars 2010 Ces fonds ont pour caractéristiques principales : un niveau maximal de risque identifié sur les marchés financiers : 30, 70 ou 100% selon les cas ; un organe de décision spécifique pour monitorer régulièrement l allocation du risque : le Comité d Échanges Stratégiques. 2- Le Comité d Échanges Stratégiques Il est composé des gestionnaires des différents fonds GPS, de membres de la Direction Générale et commerciale de l Union Financière de France. Il se réunit mensuellement (ou dès que des circonstances exceptionnelles l exigent). La dernière réunion a eu lieu le 24 mars. Le but de ce comité est d établir le positionnement stratégique des fonds en matière de risque sur les marchés financiers pour un mois donné : entre les placements risqués et non risqués, plus spécifiquement, la place des actions dans les placements risqués. 2
La différence par rapport à un comité d allocation traditionnel est l intégration du point de vue de l UFF (direction, conseiller et intérêt clients) et de la dimension «satisfaction client» dans ces échanges, ce qui peut à certains moments contribuer à plus de retenue dans la prise de risque. Les décisions d allocation suite au Comité d Echanges Stratégiques du 24 mars : 3- Un suivi régulier du niveau d exposition au risque des clients A travers ses gestions labellisées GPS, l UFF s engage à suivre en permanence la composition des avoirs de ses clients en fonction de leur degré d acceptation du risque et de leur objectif patrimonial, grâce à une carte d allocation personnalisée. Cette carte est une combinaison entre le profil d investisseur et la durée de l investissement. 3
L Union Financière de France en quelques mots Créée en 1968, l Union Financière de France est une banque spécialisée dans le conseil en création et gestion de patrimoine, qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux entreprises. Sa gamme de produits comprend l immobilier, les valeurs mobilières et l assurance vie ainsi qu un large éventail de produits destinés aux entreprises (plan d épargne retraite, plan d épargne salariale, gestion de liquidités à moyen terme, etc.). L Union Financière de France dispose d un réseau dense présent partout en France et est composée de près de 1 150 salariés, dont plus de 850 dédiés au conseil. Au 31 décembre 2009, l Union Financière de France compte 140 000 clients, dont 86%de particuliers et 14%d entreprises. L Union Financière de France est cotée sur Euronext Paris Compartiment B - Code Euroclear 3454 - Code ISIN FR0000034548. Une offre d OPCVM construite en architecture ouverte L identification et la sélection des supports d investissement sont réalisées par appels d offres. L Union Financière de France est un des précurseurs de ce mode de gestion. L architecture ouverte permet de choisir, selon la situation initiale et le profil exigé, le produit du gestionnaire qui possède les meilleures relations performance / prix. Ce mode de gestion est également un gage d indépendance, de transparence et d objectivité dans le conseil apporté à ses clients. Répartition des actifs gérés par gestionnaire au 29 janvier 2010 : EDRAM 3% Truffle 3% Autres 10% Carmignac Gestion 3% Aviva IF 42% Baring 4% Rothschild Gestion 4% EDRIM 5% CCR 5% Invesco 7% UFG-LFP 14% 4
Orientations de nos actifs gérés au 31/12/09 : 9% 10% 7% 21% 53% Actions Obligations Monétaire SCPI Fonds en euros L Union Financière de France en quelques chiffres (au 31/12/09) : 6,8 milliards d euros d actifs sous gestion ; 93,4 % de taux de fidélisation des actifs ; Suivi d un parc immobilier de plus de 27 900 appartements ; Résultat net : 21,3 millions d Pictet Asset Management en quelques mots Totalement indépendante, Pictet & Cie est l'une des banques privées les plus importantes de Suisse. Elle est également reconnue comme l une des principales maisons en Europe continentale spécialisées dans la gestion d'actifs. Elle a été créée à Genève en 1805, détient aujourd hui 260 milliards d'euros sous contrôle et compte 3'200 collaborateurs. Avec 85 milliards d actifs gérés pour le compte de personnes morales, Pictet est le 3ème gérant institutionnel suisse. Pictet est présent dans le monde entier au travers de 19 succursales réparties sur le globe. Pour son activité, Pictet dispose de deux fois les ratios de fonds propres réglementaires imposée par les autorités bancaires suisses et bénéficie d une excellente notation : AA- FitchRatings. La gestion de Pictet a été récompensée par de nombreuses distinctions notamment pour sa gestion action et taux sur les marchés émergents, asiatiques et européens. Pictet a également démontré sa capacité à innover en créant en 1995 un des premiers fonds investi dans les valeurs de la biotechnologie (Pictet Biotech), en 2000 le premier fond sur le thème de l eau (Pictet Water) en 2007 un fond sur le thème de l énergie propre (Pictet Clean Energy) et en 2008, un fonds sur le thème de la forêt. En France, Pictet a distribué 2 400 millions d euros d encours à une clientèle composée de banques, assureurs et institutionnels. L équipe de Pictet Paris a collecté 300 millions d euros en 2009. La gestion du mandat UFF Gestion Flexible est assurée par l équipe de gestion diversifiée de Pictet Asset Management. Placée sous la responsabilité d Olivier Ginguené, l équipe est composée de 9 spécialistes, dotés d une expérience de 14 ans en moyenne et gère 6 milliards d euros. Totalement indépendante des autres équipes de gestion, la gestion diversifiée de Pictet s appuie sur le savoirfaire du groupe mais reste entièrement responsable de ses décision d allocations et de ses choix de supports. 5
En synthèse, la gestion diversifiée de Pictet c est : Une approche modulaire : le savoir-faire de tous nos spécialistes est mis à contribution dans chacune des classes d actifs. Les gérants diversifiés se concentrent sur l allocation d actif. Des gérants expérimentés et responsables Une grande variété dans les choix d allocation et des instruments utilisés : titres en direct, futures, ETFs, des fonds de placement Pictet. La rigueur de la construction des portefeuilles et du contrôle des risques Contacts presse : Union Financière de France Hélène SADA-SULIM Directrice de la Communication Tél : 01 40 69 64 77 Union Financière de France Agence GolinHarris Coralie Ménard Tél : 01 40 41 56 09 Pictet Asset Management Agence Shan Christine Moguerou Tél : 01 44 50 51 73 6