CONFIDENTIEL Informations pour une planification financière personnelle Nom(s) et prénom(s) Vos conseillers Date 1/15
Données privées Personne 1 Personne 2 Titre Nom Prénom 1 2 NP Localité Canton Téléphone privé Fax privé Mobile privé E-mail privé Homepage privée Données professionnelles Employeur Département Branche Profession Fonction 1 2 NP Localité Canton Téléphone direct professionnel Téléphone central professionnel Fax professionnel Mobile professionnel E-mail professionnel Homepage professionnel 2/15
Données personnelles Date de naissance Langue Infos complémentaires Confession Statut AVS No AVS Première année de cotisation Nbr. d années manquantes Salaire AVS total Domicile fiscal Rattachement économique Durée de vie commune en année (si concubins) Régime matrimonial Etat civil Personne 1 Marié(e) depuis: Divorcé(e) depuis: Veuf(e) : Date du 1er mariage Remariage Remariage Personne 2 Marié(e) depuis: Divorcé(e) depuis: Veuf(e) : Date du 1er mariage Remariage Remariage Contacts supplémentaires Noms et adresses des prestataires de services (fiduciaire, notaire, etc..) autorisation de se renseigner auprès des prestataires de services. Remarques : 3/15
Qu attendez vous de cette planification financière? Attentes, désirs et objectifs. (page suivante pour développement) Planification de fortune Segmenter vos avoirs en fonction de votre profil de risque et de vos besoins Dynamiser les rendements de vos placements Financements Achat ou vente de votre propre logement, de vos immeubles Recherche de solutions hypothécaires adaptées à vos besoins Projets Partir à l étranger à l âge de.. Achat ou vente d immeubles Mariage - Divorce Fondation d une famille / formation de vos enfants Budget et planifications des liquidités Dettes : augmenter ou amortir Transformations ou rénovations à planifier Changer de statut professionnel (ex : indépendant) Épargner aujourd hui, dans le but de réaliser vos objectifs à une date déterminée Formations de vos enfants Optimisation fiscale Optimiser à long terme la charge fiscale globale Optimisation fiscale de vos placements Rachat de cotisation LPP Planification de la prévoyance Sécurité pour la famille en cas de décès Sécurité personnelle ou pour la famille en cas d invalidité Planification de la retraite Choix de la rente ou du capital LPP Préparer la retraite (planification des recettes et des dépenses) Retraite anticipée ou ajournée au Rente AVS anticipée ou ajournée au Droit matrimonial, successoral et de la donation Mariage ou concubinage Choix du régime matrimonial Régler à temps la question de la succession Favoriser l époux survivant Favoriser un héritier légal ou institué Elaborer des solutions individuelles La planification financière des entrepreneurs Financements Transmission d entreprise 4/15
Développement de vos attentes, désirs et objectifs 5/15
Documents nécessaires (copies si possibles) Nous vous prions de bien vouloir nous fournir les documents suivants (client, conjoint ou partenaire) : Evaluation des liquidités Fiches de salaire actuelles Compte de résultats et bilan (indépendants) Budget des dépenses (document annexe) Indications sur d autres revenus (mandats, gains accessoires, copropriété ) Actifs Certificats de votre prévoyance professionnelle actuels (2e pilier) Règlements de vos caisses de pension (impératif) Extraits des polices et comptes de libre passage Extraits des polices et comptes de prévoyance 3a avec les valeurs de rachat actuelles (demander ces valeurs à vos compagnies d assurances) Extraits des polices et comptes de prévoyance 3b avec les valeurs de rachat actuelles (demander ces valeurs à vos compagnies d assurances) Extraits des dépôts titres (état actuel) Extraits des comptes bancaires et postaux (état actuel) Passifs Etat actuel des dettes et crédits Contrats hypothécaires, contrats de crédits Début et échéance des taux d intérêts fixes Indication sur les amortissements (montant, durée, fréquence) Indication sur la mise en garantie ou nantissement de vos avoirs Immeubles Contrat d achat / décompte frais de construction / registre foncier Valeur cadastrale valeur d incendie (facultatif) Plans de situation / calcul cubage (facultatif) Etat locatif pour les immeubles à rendement (état actuel) Planification fiscale Dernière déclaration fiscale avec feuilles annexes Dernière taxation fiscale avec décompte Analyse de la prévoyance Perte de gain maladie et accident Rente d invalidité maladie et accident Autres documents Carte AVS Contrat de mariage, pacte successoral Testament Extrait du registre du commerce Procuration (document annexe) 6/15
Budget - Dépenses Phase 1 Coûts de la vie annuel parents* *Sans tenir compte des frais pour enfants, sans impôts, épargne, hypothèques, amortissements. Concerne les entrepreneurs : Ne pas citer les dépenses qui sont chargé à la comptabilité de l entreprise. Nourriture, boissons Habillement, chaussures Coiffure, cosmétiques, soins corporels Produits lessives, nettoyage Frais de médecin, dentiste, franchise, quote-part Repas hors domicile (raisons professionnelles) Aide à domicile / femme de ménage Meubles, vaisselles, électroménagers Téléphone, portable, fax, internet Radio, télévision Voyages, vacances, week-end Journaux, livres, média Membre d un club Sport, jeux Concert, opéra, culture, cinéma, théâtre Hobby, loisirs, divertissements Animaux Restaurants (loisirs) Formations (parents) Argent de poche Cadeaux Contributions sociétés ou clubs Dons Train, bus, tram, transports publics Bicyclette, vélomoteur Essence Services, club auto Garage, place de parc (frais professionnels) Impôt véhicule Leasing, crédits pour achat véhicule Assurance véhicule TCS, Livret ETI, Rega Caisse maladie Perte de gain maladie privée Perte de gain accident privée Assurance ménage, responsabilité civile privée Protection juridique Autres, imprévus Loyer Phase 2 dés le Total intermédiaire (voir page suivante) 7/15
Coûts de la vie annuel parents* Phase 1 Phase 2 Total avant impôts, intérêts passifs, amortissement, épargne Total + 10% marge de sécurité *Notre programme informatique prend automatiquement en considération les impôts, intérêts passifs, amortissements, épargnes. Les informations concernant les immeubles et les enfants sont à insérer plus bas dans ce formulaire. Autres dépenses Divers (annuel) Coûts Remarques en faveur de l ex-conjoint en faveur d une personne Acomptes impôts Cotisations AVS indépendant Autres Investissements futurs Description Coûts année 8/15
Budget - Revenus Revenu net par année Revenu lucratif Salaire Revenu lucratif Salaire Revenu lucratif Bonus Revenu lucratif Bonus Revenu lucratif indépendant Revenu lucratif indépendant Gain accessoire Autres revenus Revenus Remarques Remarques sur l évolution de vos revenus futures Futures prestations en capital - (indemnités, donations, héritages) Divers revenus montant année 9/15
Enfants Nom / Prénom Date de naissance / Etat civil Profession (envisagée) Nom partenaire / Nbr. d enfants Remarques Nom / Prénom Date de naissance / Etat civil Profession (envisagée) Nom partenaire / Nbr. d enfants Remarques Nom / Prénom Date de naissance / Etat civil Profession (envisagée) Nom partenaire / Nbr. d enfants Remarques Nom / Prénom Date de naissance / Etat civil Profession (envisagée) Nom partenaire / Nbr. d enfants Remarques Nom / Prénom Date de naissance / Etat civil Profession (envisagée) Nom partenaire / Nbr. d enfants Remarques masculin féminin Enfant commun P1 P2 masculin féminin Enfant commun P1 P2 masculin féminin Enfant commun P1 P2 masculin féminin Enfant commun P1 P2 masculin féminin Enfant commun P1 P2 10/15
Enfants en formation Nom Montant annuel Dépenses diverses* Préscolaire Ecole primaire Ecole secondaire Ecole supérieure Etudes Autres Revenus Allocations familiales Autres *Caisse maladie, nourriture, transports, séjour hors domicile, formation, habillement, vacances, sport, musique, argent de poche etc. Nom Dépenses diverses* Préscolaire Ecole primaire Ecole secondaire Ecole supérieure Etudes Autres Revenus Allocations familiales Autres Montant annuel Nom Dépenses diverses* Préscolaire Ecole primaire Ecole secondaire Ecole supérieure Etudes Autres Revenus Allocations familiales Autres Montant annuel 11/15
Actif Propres logements Logement 1 Logement 2 Logement 3 Description Nom NP - Ville Canton - Pays Ayant droit (propriétaire au RF) Biens propres ou acquêts Prix d acquisition, donation, succession Plus-values (y.c. frais de notaire) Valeur vénale actuelle Date de construction Date d acquisition, donation,succession Date de vente (éventuelle) Dépenses propres logements Logement 1 Logement 2 Logement 3 Electricité Eau Chauffage Loyer (uniquement si locataire) Place de parc Aménagements extérieurs Plus-values Autres frais d exploitation Conciergerie Assurance bâtiment Fonds de rénovation Frais d entretien Honoraires (gérance immobilière) 12/15
Actif Immeubles locatifs Description Nom NP - Ville Canton - Pays Ayant droit (propriétaire au RF) Bien propres ou acquêts Prix d acquisition, donation,succession Plus-values (y.c. frais de notaire) Valeur vénale actuelle Date de construction Date d acquisition, de donation ou de succession Date de vente (éventuelle) Logement 1 Logement 2 Logement 3 Dépenses immeubles locatifs Immeuble 1 Immeuble 2 Immeuble 3 Electricité Eau Chauffage Divers Place de parc Aménagements extérieurs Plus-value Autres frais d exploitation Conciergerie Assurance bâtiment Fonds de rénovation Frais d entretien Honoraires (gérance immobilière) 13/15
Actif Immeubles locatifs (suite) Description Nom NP - Ville Canton - Pays Ayant droit (propriétaire au RF) Bien propres ou acquêts Prix d acquisition, donation,succession Plus-values (y.c. frais de notaire) Valeur vénale actuelle Date de construction Date d acquisition, de donation ou de succession Date de vente (éventuelle) Logement 4 Logement 5 Logement 6 Dépenses immeubles locatifs Immeuble 4 Immeuble 5 Immeuble 6 Electricité Eau Chauffage Divers Place de parc Aménagements extérieurs Plus-value Autres frais d exploitation Conciergerie Assurance bâtiment Fonds de rénovation Frais d entretien Honoraires (gérance immobilière) 14/15
Procuration Le/les soussigné(s) Nom(s) et prénom(s) N postal et localité donne(nt) pouvoir aux conseillers financiers de Finaversum de prendre tout renseignement auprès de notaires ou d exécuteurs testamentaires, d'institutions financières telles que banques, sociétés de gestion de fortune, sociétés fiduciaires, sociétés d'assurances, sociétés immobilières, ainsi qu'auprès de caisses de pension et d'administrations publiques, au sujet de tout lien économique, financier ou juridique existant entre le/les soussigné(s) et les précités. Par renseignements, il faut entendre en particulier toute information au sujet d une hoirie, de comptes bancaires, de crédits hypothécaires, de contrats d'assurance, de prestations de caisses de pension ou d'assurances sociales, de biens immobiliers et de toute autre valeur imposable. A cet effet et par la présente, le/les soussigné(s) déclare(nt) délier du secret bancaire et professionnel toutes les institutions concernées. La présente procuration est valable jusqu à sa révocation de la part du/des soussigné(s). Le/les soussigné(s) Lieu et date : Signature(s) Finaversum Av. de la Gare 45 Case postale 573 1920 Martigny Tél. 027 721 61 41 Fax 027 721 61 49 15/15