Dernière mise à jour : juin 2013 1
SOMMAIRE AGRICA, le groupe de protection sociale complémentaire du monde agricole p. 3 La gestion paritaire : un mode de gouvernance favorisant transparence et prise de décisions équilibrées p. 4 RSE : les engagements et actions du Groupe AGRICA p. 5 Retraite complémentaire, prévoyance, santé, épargne et activités sociales : les cinq métiers du Groupe AGRICA p. 6 Focus épargne-retraite : comment le Groupe AGRICA améliore la retraite des salariés agricoles? p. 8 AGRICA Épargne, la société de gestion de portefeuille du Groupe p. 9 Faits marquants en 2012 : mise en place et négociation d accords collectifs majeurs p. 10 Faits marquants : le Groupe AGRICA récompensé pour ses innovations p. 11 Chiffres Clés 2012 p. 12 Ce dossier de presse est une base d'informations. Le service communication du Groupe AGRICA est à votre disposition pour tout complément d information, et pour toute demande de reportages et interviews. Des visuels sont disponibles sur demande ou sur www.groupagrica.com/groupe/espace-presse/ 2
AGRICA, le groupe de protection sociale complémentaire du monde agricole Le Groupe AGRICA assure la protection sociale complémentaire des salariés et retraités agricoles en matière de retraite complémentaire, de prévoyance, de santé et d épargne. Il garantit une continuité de revenu et reste présent aux côtés de ses assurés en cas de difficulté. Créé par et pour le monde agricole, le Groupe AGRICA a fait le choix de rester un groupe professionnel en privilégiant des partenariats avec les acteurs historiques du secteur. Il évolue au sein d un secteur dynamique : le nombre de salariés agricoles a progressé de 45% en 15 ans. Le Groupe AGRICA gère aujourd hui la retraite complémentaire obligatoire de 1,4 millions de salariés dont 1,04 million bénéficient également d une couverture en prévoyance collective. Depuis 2006, le Groupe est engagé dans une démarche active de responsabilité sociale de l entreprise et incarne à travers ses actions et son organisation les valeurs qu il défend : la transparence, la solidarité, l écoute et l accompagnement. Ses 161 418 entreprises clientes appartiennent aux différents secteurs du monde agricole : - exploitations et entreprises de la production agricole - polyculture, élevage, viticulture, arboriculture, maraîchage, horticulture, pépinière et paysagistes, centres équestres, haras - coopératives agricoles, agri-industrielles et agro-alimentaires dont les marques principales sont Poulet de Loué, D Aucy, Ebly, Banette, Francine, Florette, Prince de Bretagne, Paysan Breton - entreprises et organismes de service : Groupama, le Crédit Agricole, la Mutualité Sociale Agricole (MSA), les Chambres d Agriculture, les syndicats agricoles, les établissements d enseignement agricole. Créé en 1997, le Groupe AGRICA comprend : - une association sommitale, «GROUPE AGRICA», qui définit la politique et la stratégie, - un groupement d intérêt économique, «AGRICA GESTION», en charge de la gestion de l activité technique et administrative des institutions membres, - deux institutions de retraite complémentaire, - trois institutions de prévoyance. - une société de gestion de portefeuille, «AGRICA EPARGNE». Retraite complémentaire CAMARCA Institution de retraite complémentaire Arrco des salariés non cadres de l agriculture. AGRICA RETRAITE AGIRC Institution de retraite complémentaire Agirc des salariés cadres de l agriculture. Prévoyance/Santé/Epargne AGRI PREVOYANCE Institution de prévoyance des salariés non cadres de la production agricole. CPCEA Institution de prévoyance des salariés cadres de la production agricole. CCPMA PREVOYANCE Institution de prévoyance des salariés cadres et non cadres des organismes professionnels agricoles. 3
La gestion paritaire : un mode de gouvernance favorisant transparence et prise de décisions équilibrées Le Groupe AGRICA se distingue des autres assureurs par son mode de gouvernance : la gestion paritaire. Les instances de décision des institutions du Groupe se composent, à parts égales, des représentants des salariés et des employeurs agricoles. Cette proximité avec le monde agricole favorise la prise de décisions équilibrées, garantit la concertation, et la transparence dans les choix stratégiques et la gestion. Les conseils d administration du Groupe et des différentes institutions sont ainsi composés de deux collèges : Le collège employeurs : - FNSEA (Fédération Nationale des Syndicats d Exploitants Agricoles) - FNCA (Fédération Nationale du Crédit Agricole) - Coop de France (Coopération Agricole de France) - FNEMSA (Fédération Nationale des Employeurs de la Mutualité Sociale Agricole) - UDSG (Unité Développement Social Groupama) Le collège salariés : - CFE-CGC (Confédération Française de l Encadrement Confédération Générale des Cadres) - FGA-CFDT (Fédération Générale Agroalimentaire Confédération Française Démocratique du Travail) - CFTC (Confédération Française des Travailleurs Chrétiens) - FO (Force Ouvrière) - FNAF-CGT (Fédération Nationale Agroalimentaire et Forestière Confédération Générale du Travail) Les administrateurs gèrent et administrent les institutions afin qu elles remplissent leurs engagements et leurs objectifs. En matière de négociation et de suivi des accords collectifs, le Groupe AGRICA accompagne les partenaires sociaux dans leur réflexion et détient un savoir-faire reconnu qu il met en pratique pour que tous les acteurs - entreprises, cotisants et bénéficiaires - en tirent solidairement avantage. La présidence et la direction générale du Groupe Denis LONGERON Guy CHATEAU François GIN Hervé BACHELLERIE Président GROUPE AGRICA Vice-président AGRICA GESTION Président AGRICA GESTION Vice-président GROUPE AGRICA Directeur Général Groupe AGRICA Directeur Général Adjoint Groupe AGRICA 4
Responsabilité Sociale de l Entreprise : les engagements et les actions du Groupe AGRICA Dès 2006, le Groupe AGRICA a engagé une démarche de Responsabilité Sociale d Entreprise (RSE). Plus de 100 mesures ont été mises en œuvre autour des trois axes retenus par le Conseil d administration : - le renforcement des règles et pratiques de bonne gouvernance, - la communication sur la démarche RSE - l évolution socialement responsable des métiers et pratiques internes du Groupe. Evaluation AFAQ 26 000 Le Groupe a fait réaliser fin 2011 une évaluation de sa démarche de responsabilité sociétale par l AFNOR, sur la base de l AFAQ 26000. AGRICA s inscrit dans les 200 premières entreprises française et notamment le seul groupe de protection sociale à avoir mené cette démarche. Quelques actions concrètes mises en place Gouvernance : améliorer le fonctionnement des instances En 2012, audit des activités du conseil d administration de l association sommitale du Groupe. Valorisation des Hommes grâce à une politique RH dynamique en faveur de la diversité Négociation d un accord d entreprise relatif à la promotion de la diversité et à l égalité des chances. Gestion comptable et financière : anticiper les risques Politique d investissement socialement responsable avec 85 % de ses actifs gérés dans le cadre de sa politique ISR. Environnement Réalisation d un bilan carbone sur l ensemble des activités du Groupe (critère d attribution de l intéressement à ses collaborateurs). Les colloques AGRICA Le Groupe, en tant qu acteur économique et social s implique dans le débat public. Depuis 11 ans, AGRICA organise un colloque annuel sur un grand sujet de société. L objectif de ces rencontres, qui réunissent des experts, est de croiser les regards, les points de vue, et de faire avancer les idées. En juin 2013, le thème retenu est «Les dettes : la faillite en héritage?». Plus d information à l adresse : http://www.groupagrica.com/colloque 5
Retraite complémentaire, prévoyance, santé, épargne et activités sociales : les cinq métiers du Groupe AGRICA Retraite complémentaire Désigné en 2001 par l Agirc et l Arrco comme seul groupe habilité à recueillir l adhésion de toute nouvelle entreprise agricole, AGRICA gère la retraite complémentaire obligatoire de 1,4 million de salariés du secteur agricole. Le Groupe compte une caisse Arrco (la CAMARCA) pour l ensemble des salariés et une caisse Agirc (AGRICA RETRAITE AGIRC) pour les salariés cadres. Il perçoit les cotisations de retraite complémentaire de l ensemble des salariés du monde agricole et verse les pensions de retraite complémentaire et les pensions de réversion aux retraités et aux ayants droit. Ses objectifs sont de maintenir une qualité de service performante, d informer les actifs et les retraités sur leurs droits et sur l actualité de la retraite, mais aussi d assurer la pérennité et l équilibre des régimes de retraite complémentaire. Assurance de personnes Le Groupe AGRICA propose également une offre élargie de produits de prévoyance, de santé et d épargne. La mise en place de ces produits s effectue principalement par accords collectifs. Pour l année 2012, le chiffre d affaires s élève à 504,8 M de cotisations prévoyance, santé et épargne, soit une progression de 5,9 % par rapport à l année précédente. AGRICA gère les trois institutions de prévoyance AGRI PRÉVOYANCE (destinée aux salariés non cadres de la production agricole), CPCEA (dédiée aux salariés cadres de la production agricole), et CCPMA PRÉVOYANCE (destinée aux salariés cadres et non cadres des organismes professionnels agricoles). Prévoyance AGRICA propose une couverture complète avec une offre collective, qui couvre les principaux risques de la vie pour plus d un million de salariés (incapacité, invalidité, décès) et une offre de prévoyance individuelle (dépendance, décès, obsèques) pour les retraités. Le Groupe s est toujours donné pour mission d améliorer la protection des salariés les plus exposés, d informer les entreprises et les salariés sur leurs garanties et prestations, et d offrir des solutions et services adaptés et modulables. Santé Le marché de la santé est un axe fort de développement du Groupe. Les contrats collectifs de complémentaire santé proposent des garanties équilibrées pour les salariés et adaptées aux possibilités des entreprises. Ils garantissent l accès aux soins, favorisent la personnalisation de la couverture pour les salariés, et innovent en termes de prise en charge et de services associés (Services à la personne, accès aux remboursements santé en ligne ). AGRICA propose ainsi aux entreprises une offre modulaire avec un socle de base pour les soins courants, auquel peuvent s ajouter des options pour renforcer la couverture santé de leurs salariés. Les salariés peuvent ainsi compléter leur niveau de garantie à titre personnel en choisissant une couverture optionnel sur mesure. Enfin, AGRICA permet aux retraités de bénéficier de contrats santé conçus selon leurs besoins spécifiques. 6
Epargne L activité épargne du Groupe permet d accompagner les entreprises dans la mise en place de solutions d épargne collective performantes et sur mesure, pour permettre aux salariés d améliorer le niveau de leur retraite et/ou de financer des projets. Les missions du Groupe : - Construire avec les entreprises des solutions de retraite supplémentaire grâce à ses deux régimes de retraite supplémentaire qui fonctionnent sur le mode de la capitalisation. - Accompagner les entreprises dans la mise en place de solutions d épargne salariale sur mesure : plans d épargne entreprise (PEE/PEI) et plans d épargne retraite collectifs (PERCO / PERCOI). Activités sociales Le Groupe AGRICA mène depuis sa création une politique d action sociale dynamique. L action sociale d AGRICA revêt un caractère individuel ou collectif et s adresse aussi bien aux actifs qu aux retraités. Ses objectifs prioritaires : aider les plus fragiles dans les moments importants ou difficiles, rechercher des solutions innovantes en matière de prévention, d accompagnement du grand âge et du handicap. Avec un budget de 9,4 millions d euros et 5 700 aides attribuées en 2012, l action sociale d AGRICA tient compte des politiques existantes au sein de chaque institution du Groupe et des spécificités propres à chaque population (cadres/non cadres, production agricole/organismes professionnels agricoles). L étude AMI Le Groupe AGRICA a lancé en 2007, en association avec la MSA et l IFR de Santé Publique, l étude épidémiologique AMI, auprès de 1 000 retraités agricoles. Ce programme unique de recherche multidisciplinaire met l accent sur le vieillissement cérébral (maladie d Alzheimer), fonctionnel (fragilité et dépendance) et l identification des spécificités et inégalités de santé entre le milieu rural et le milieu urbain. Il est conduit par le Professeur Dartigues, neurologue et spécialiste en santé publique à l Université Bordeaux Segalen, Centre de Recherche Inserm U897. L analyse et l utilisation des résultats recueillis ouvrent des perspectives prometteuses pour une meilleure prise en considération des particularités du monde agricole et un accompagnement toujours plus adapté. Retrouvez la synthèse des derniers résultats de l étude à l adresse : www.groupagrica.com/groupe/espace-presse/ 7
Focus épargne-retraite : le Groupe AGRICA améliore la retraite des salariés agricoles Comme tous les salariés, les salariés agricoles bénéficient de deux niveaux de retraite : une retraite de base (gérée par la MSA) et une retraite complémentaire obligatoire (gérée par AGRICA). Les salariés agricoles issus des organismes professionnels agricoles, les salariés cadres de la production agricole et de la branche du Paysage bénéficient en plus d un dispositif spécifique de retraite supplémentaire par capitalisation. Mis en place par les partenaires sociaux, ces régimes de retraite supplémentaire permettent d accroître le montant de la retraite obligatoire. Ils sont une véritable alternative pour garantir le pouvoir d achat des futurs retraités. Le Groupe AGRICA propose trois régimes de retraite supplémentaire (article 83) aux entreprises du monde agricole et apporte une réponse concrète aux enjeux de la protection sociale complémentaire de demain : 1) Le régime de retraite supplémentaire dédié aux salariés des organismes professionnels agricoles, géré par l institution CCPMA PREVOYANCE (création en 1996) 2) Le régime de retraite supplémentaire de la Convention Collective Nationale de 1952 dédié aux cadres des entreprises de production agricole, géré par l institution CPCEA 3) Le régime de retraite supplémentaire des cadres et TAM du Paysage, géré par l institution CPCEA Les trois régimes offrent des avantages communs : - Une cotisation unique et partagée La cotisation est identique pour l ensemble des salariés concernés. Employeur et salariés cotisent auprès du régime. - Une solution souple et évolutive L entreprise peut souscrire un contrat de retraite supplémentaire optionnel et choisir un taux de cotisation supérieur au taux de base - Un moyen sur-mesure de renforcer sa future retraite Les salariés ont la possibilité d effectuer des versements individuels et facultatifs, soit en euros soit en valorisant des droit CET ou des jours de repos non pris. - Une réversion pour le conjoint L épargne constituée est transmise intégralement au conjoint du salarié en cas de décès avant la retraite. 8
AGRICA EPARGNE, la société de gestion de portefeuille du Groupe AGRICA Créée en 2003 par les trois institutions de prévoyance du Groupe, AGRICA EPARGNE a pour mission : - Le développement des produits d épargne salariale, dans le cadre d accords collectifs ou directement aux entreprises, avec différents choix de placements : PEE/PEI/PERCO/PERCOI. Ces dispositifs ont reçu le Label d Excellence 2012 des Dossiers de l Epargne. - La gestion de portefeuille pour le compte des institutions du Groupe avec une activité de conseil sur la totalité de ses actifs, soit 2 milliards d euros en 2012. Une politique financière garante du meilleur équilibre entre performance et sécurité La gestion de fonds est orientée vers une stratégie de placement dynamique et maîtrisée dont le souci permanent est la préservation des actifs. Les deux grands principes d AGRICA EPARGNE sont : - la diversification entre différentes classes d actifs financiers afin d apporter un rendement optimal tout en minimisant les risques, - une réflexion économique et conjoncturelle permanente qui permet de décider des orientations pour les différents produits en fonction des évolutions du marché. Des supports diversifiés pour l épargne salariale AGRICA EPARGNE met à disposition une gamme de 6 Fonds Communs de Placement Entreprises (FCPE) : 4 FCPE AGRICA Épargne dédiés spécifiquement aux entreprises adhérentes au Groupe AGRICA et 2 FCPE complémentaires d AMUNDI. Une politique ISR originale récompensée En 2009, AGRICA EPARGNE a reçu le prix du meilleur investisseur responsable. L originalité de la politique ISR réside dans le fait que Groupe AGRICA a défini ses propres critères, représentatifs des préoccupations du Groupe pour sélectionner les valeurs éligibles. Droits humains, comportements sur les marchés, ressources humaines, environnement et engagement sociétal sont les domaines retenus parmi la base de données de l agence de notation extra-financière Vigéo. En 2012, AGRICA EPARGNE compte plus de 85 % de ses actifs gérés dans le cadre de la politique d ISR. Retrouvez le dernier numéro d Actualité&finance, lettre d information financière d AGRICA EPARGNE, grâce au flashcode ci-contre >> 9
Faits marquants en 2012 : mise en place et négociation de plusieurs accords collectifs majeurs Accords mis en place en 2012 : AGRICA a été retenu pour gérer le régime obligatoire de frais de santé des Caves Coopératives vinicoles de France, filière de Coop de France qui regroupe 8 000 salariés et 760 coopératives vinicoles. Accord mis en place au 1 er janvier 2012. CCPMA PREVOYANCE est co-désigné pour gérer les assurances collectives prévoyance et santé des salariés cadres et non cadres du réseau AS.CLCP. 45 centres de gestion Agréés et Associations de gestion et de Comptabilité sont concernés, comptant 2 000 salariés. Accord mis en place au 1 er janvier 2012. La branche des Parcs et Jardins Zoologiques privés a désigné AGRI Prévoyance pour l assurance et la gestion des régimes de prévoyance des salariés noncadres. L accord concerne 70 entreprises et près de 2000 salariés. Il a été mis en place le 1 er juillet 2012. Les Golfs et les SAFER (Sociétés d Aménagement Foncier et d Etablissement Rural) ont également choisi AGRICA pour gérer leur régime complémentaire de prévoyance et/ou de santé. Ces accords sont mis en place pour près de 10 000 salariés. Négociations avec mise en place en 2013 : L avenant 45 de la Convention Collective Nationale de 1952 a été signé et publié pour les cadres de la production agricole, entrainant une évolution de l offre complémentaire collective et individuelle pour les adhérents à la CPCEA. Cette négociation concerne 7 900 entreprises et 14 000 cotisants cadres et pour une mise en place au 1 er janvier 2013. La branche du Paysage a désigné CPCEA pour l assurance et la gestion des régimes de prévoyance et de frais de santé concernant 7000 cadres et ETAM. Mise en place au 1 er janvier 2013. AGRICA a été désigné pour être l assureur des régimes collectifs de prévoyance et frais santé des salariés du réseau CERFRANCE, 1 er réseau associatif de conseil et d expertise comptable. L accord porte sur un effectif de plus de 20 000 personnes bénéficiaires. AGRICA a été désigné pour assurer le régime frais santé des salariés du Groupe InVivo, 1 er groupe coopératif agricole français. L accord porte sur un effectif de plus de 5600 personnes bénéficiaires pour une mise en place au 1 er janvier 2013. Le Groupe VIVESCIA, 1 ère coopérative céréalière de France a choisi CCPMA PREVOYANCE pour assurer le régime frais santé de ses salariés. L accord concerne près de 3200 bénéficiaires. Il est mis en place au 1 e janvier 2013. 10
Faits marquants : le Groupe AGRICA récompensé pour ses innovations Labels d Excellence en 2011, 2012 et 2013, 2014 AGRICA Epargne a reçu le Label d Excellence 2012 et 2014 par les Dossiers de l Epargne pour sa garantie Autonomie et pour ses produits d épargne salariale, catégorie PEE/PEI/ PERCO/PERCOI Modulable. Corbeille Epargne Salariale 4 ème position pour AGRICA EPARGNE classement de septembre 2011 de Mieux Vivre votre argent. Label «Transparence de la gestion financière» Cette reconnaissance obtenue en 2012 et en 2013 récompense le Groupe et sa direction financière pour la qualité de leur communication. AGRICA obtient également en 2013 2 couronnes pour l utilisation des réseaux sociaux et la création d une chaîne YouTube. Argus de l innovation mutualiste et paritaire AGRICA obtient en 2013 un Trophée dans la catégorie innovation managériale pour sa stratégie d animation managériale avec le lancement des Cafés RH et des Ateliers du Leadership, et en 2012 pour le module e-learning «Andy-moi plus» de formation interne sur le handicap. Trophée du «Mieux Vivre en entreprise» Ce Trophée récompense la politique managériale innovante du Groupe notamment pour le lancement en 2011 du Dispositif Présence, qui vise notamment à limiter les risques psycho-sociaux dans l entreprise. Trophée de la transformation vers le Cloud Ce trophée a récompensé en 2011 la politique innovante de virtualisation informatique du Groupe dans un cadre éco-responsable. 11
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Les Chiffres Clés 2012 Le Groupe AGRICA - Un effectif de 852 collaborateurs - 1,4 million de salariés - 747 000 retraités protégés - 161 000 entreprises adhérentes - 2,45 milliards d euros de chiffre d affaires dont 1,95 milliard d euros d encaissements retraite et 504,8 millions d euros de cotisations prévoyance, santé, épargne - 6,3 milliards d euros de fonds gérés - 653 millions d euros de fonds propres des institutions de prévoyance soit 3,3 fois la marge de solvabilité. La retraite complémentaire - 161 418 entreprises adhérentes - 1,4 million cotisants - 747 000 retraités protégés - 2,2 milliards d euros de prestations La prévoyance - 148 000 entreprises adhérentes - 1,1 million de de retraités et de salariés protégés - 219,6 millions d euros de chiffre d affaires - 161 millions d euros de prestations versées La santé - 73 000 entreprises adhérentes - 657 000 cotisants salariés et retraités - 141,9 millions d euros de chiffre d affaires - 127,7 millions d euros de prestations versées L épargne - 28 millions d euros d encours en épargne salariale - 330 000 cotisants en retraite supplémentaire - 2 milliards d euros d actifs gérés en mandat de gestion - 143,3 millions d euros de chiffre d affaires épargne Les activités sociales - 9,4 millions d euros dédiés aux aides d action sociale via les institutions du Groupe pour soutenir les ressortissants agricoles - 5 700 salariés et retraités ont bénéficié d une aide individuelle en 2012 13
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