GESTION DE PORTEFEUILLE. La richesse de l expérience

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1 GESTION DE PORTEFEUILLE La richesse de l expérience

2 Excellence Confiance Discipline

3 Gestion de portefeuille Levine Barrette est un groupe de conseils en placement spécialisé en stratégies patrimoniales et en gestion de placements pour des clients privés. Le groupe fait partie de Conseils de placement privés TD Waterhouse, une divsion de TD Waterhouse Canada Inc.

4 CE QUE NOUS FAISONS COMPRÉHENSION CONCEPTION MISE EN OEUVRE Au groupe Gestion de portefeuille Levine Barrette, nous comprenons que l aisance financière actuelle de nos clients découle de nombreuses années d efforts et de sacrifices. Somme toute, ils ont accumulé leurs avoirs au fil du temps grâce à un travail acharné et désirent confier ceux-ci à des professionnels qui seront à l écoute de leurs appréhensions, qui comprendront leurs besoins et qui les aideront à protéger leur patrimoine pour l avenir. Ces importantes réalités constituent la base sur laquelle toutes nos recommandations et décisions sont effectuées. Bien qu il soit vrai que la gestion de placements représente le cœur de ce que nous faisons, les services que nous offrons ne s arrêtent pas là. Que ce soit la minimisation des impôts, la transition d une entreprise, une planification successorale rigoureuse ou la protection financière des êtres chers, notre but premier est de simplifier la vie de nos clients en offrant ce que nous aimons appeler des «Conseils complets». Nous agissons fréquemment comme les conseillers principaux pour nos clients et travaillons de façon assidue afin d offrir des services et conseils de premier ordre. En fait, la conceptualisation de solutions et la mise en œuvre de celles-ci est quelque chose qui nous passionne énormément. Sachant fort bien que nos clients ont souvent divers experts déjà en place, nos solutions sont souvent agencées de concert avec ceux-ci, ou parfois grâce aux conseils d autres conseillers spécialisés avec lesquels nous travaillons. «Il est facile de comprendre toutes les vérités une fois qu'elles sont découvertes; l objectif est de les découvrir». Galilée

5 Stratégies de placement Gestion des opérations bancaires et du crédit Dons de charité Planification de la retraite Accumulation, préservation et transfert de patrimoine Planification en vue d achats importants Planification de la succession de l entreprise Objectifs et rêves que votre famille et vous partagez en ce qui a trait à votre travail et carrière, bien-être, chez-soi, style de vie et héritage Protection de vos actifs Protection de vos revenus Financement des études Transfert de votre patrimoine Planification fiscale Le monde dans lequel nous vivons est souvent empli d une quantité de renseignements à la fois trop abondants et peu utiles. Cette réalité est une chose que nous aimons simplifier. Nos clients nous demandent couramment: Que pensez-vous que nous devrions faire? Quelle est la bonne stratégie? Quelle est notre prochaine étape? Comment comprendre toutes ces informations? Trouver des réponses à ces questions est ce qui nous motive. Nous n offrons pas de tuyaux boursiers, ni de promesses de rendements élevés. Plutôt, nous proposons une gestion de portefeuille disciplinée axée sur la stabilité ainsi que sur la préservation du patrimoine à long terme, tout en facturant des honoraires concurrentiels et transparents pour nos services. Des revues régulières des portefeuilles de nos clients, des rapports périodiques sur le rendement de leurs avoirs et des communications actives font partie intégrante de notre promesse de conseils et de services de première qualité. De plus, et fait important à noter, les contacts personnels ne sont pas quelque chose que nous tentons d éviter mais au contraire d encourager, particulièrement lorsque les marchés financiers se montrent volatils.

6 NOTRE MÉTHODE D INVESTISSEMENT Notre compréhension des dispositions psychologiques et financières de nos clients en ce qui touche le risque se situe à la base de notre gestion de leurs portefeuilles. Ceux-ci nous expriment constamment qu ils ressentent une quiétude sachant que leurs investissements sont à la fois soumis à une structure rigoureuse et à un examen constant. Gestion du risque Nous sommes d avis que la gestion du risque représente la clé du succès afin d obtenir des rendements constants à moyen et long terme. Les investisseurs qui ont une bonne compréhension du niveau de risque de leur portefeuille auront tendance à maintenir leur stratégie de placement lorsqu'ils seront confrontés à des périodes de marché difficiles. Répartition de l actif Nous arrivons, par un processus méthodique, à une compréhension approfondie des exigences patrimoniales uniques de chacun de nos clients, ce qui nous permet de bien identifier leur niveau de tolérance au risque. Subséquemment à ceci, nous établissons une répartition appropriée entre les différentes catégories d'actifs dans leurs portefeuilles en tenant compte des conditions macro-économiques du moment, répartition clairement décrite dans leur Énoncé de politique de placement. Nous ajustons par la suite continuellement, et ce basé sur l évolution des facteurs macro-économiques, la répartition entre ces catégories d actifs, notre objectif ultime étant de maintenir le niveau de risque approprié pour leurs portefeuilles en tout temps. Choix de titres boursiers Nous utilisons une méthodologie disciplinée mettant l'accent sur les titres boursiers porteurs de dividendes, plus particulièrement ceux ayant un historique régulier de majoration de ceux-ci. Nous croyons que la récurrence des dividendes témoigne du respect par la direction d'une société d'un cadre de travail discipliné. Une telle constance aide les investisseurs à évaluer la stabilité véritable d'une société. De plus, les dividendes périodiques offrent une protection contre le risque de repli puisqu en cas de fluctuations boursières, les dividendes atténuent la dépréciation des actions, et donc également celle du portefeuille dans son ensemble.

7 NOUS CONSIDÉRONS LES RELATIONS AVEC NOS CLIENTS COMME UN PRIVILÈGE Dans le monde en rapide évolution dans lequel nous vivons, le mot «simplicité» est trop souvent oublié. De suivre le cours des marchés boursiers, les taux de change ou l évolution des taux d intérêts de façon continue représente des préoccupations que beaucoup de personnes préféreraient éviter si elles en avaient le choix. Avec notre expérience combinée de plus de 50 ans, nos employés assidus et qualifiés ainsi que nos ressources abondantes et spécialisées, notre objectif est de guider nos clients en simplifiant pour eux l aspect financier de leurs vies. Au groupe Gestion de portefeuille Levine Barrette, nous croyons que ceci représente notre principale responsabilité et c est ce que nous faisons de façon rigoureuse tous les jours.

8 NOTRE ÉQUIPE Michael I. Levine, GPC FICVM Vice-président et gestionnaire de portefeuille Michael oeuvre dans le secteur des placements depuis plus de 17 ans en tant que conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille. Avant de se joindre à l'équipe de la TD en 2006, il travaillait pour une autre firme d envergure nationale. Les principales responsabilités de Michael touchent les stratégies globales de portefeuilles ainsi que la répartition des actifs. Michael habite à Montréal avec son épouse Sally et leurs deux filles. GPC FICVM Vice-président et gestionnaire de portefeuille Louis-Philippe oeuvre dans le secteur des placements depuis plus de 14 ans en tant que conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille. Avant de se joindre à l'équipe de la TD en 2006, il travaillait pour une autre firme d envergure nationale. Les principales responsabilités de Louis-Philippe ont trait au développement de stratégies d accroissement du patrimoine. Louis-Philippe habite à Montréal avec son épouse Malina. Conseiller en placement associé Cameron oeuvre dans le secteur des placements depuis plus de 17 ans en tant que conseiller en placement et conseiller en placement associé. Avant de se joindre à l'équipe de la TD en 2006, il travaillait pour une autre firme d envergure nationale. Les principales responsabilités de Cameron sont la gestion et cogestion de portefeuilles de clients ainsi que le maintien de relations auprès de nos partenaires au sein de la TD. Cameron habite à Pointe-Claire avec ses deux enfants. Conseiller en placement associé Alain oeuvre dans le secteur des placements depuis plus de 14 ans en tant qu adjoint administratif et conseiller en placement associé. Avant de se joindre à l'équipe de la TD en 2006, il travaillait pour une autre firme d envergure nationale. Les principales responsabilités d Alain sont la mise en place de portefeuilles et le suivi administratif de ceux-ci. Alain habite à Saint-Hubert avec son épouse Marie-Chantal et leurs deux enfants. Adjointe administrative Janice possède plus de vingt années d expérience dans les secteurs de l administration et du service à la clientèle. Les principales responsabilités de Janice sont l administration de comptes-clients, la gestion des systèmes d informations et le service à la clientèle. Janice habite à Montréal avec son époux George et leurs deux enfants.

9 Le Groupe Banque TD et ses sociétés affiliées offrent des produits et services de dépôts, de placements, de prêts, de valeurs mobilières, d assurance et de fiducie. Au 1er octobre 2011, le Groupe Banque TD était la seule banque canadienne et l'une de seulement sept institutions financières parmi les 40 plus importantes banques au monde, à détenir la cote de crédit «Aaa» décernée par l'agence de notation Moody's.

10 Gestion de portefeuille Levine Barrette est formé de Michael I. Levine et Louis-Philippe Barrette, vice-présidents et gestionnaires de portefeuille. Gestion de portefeuille Levine Barrette fait partie de Conseils de placement privés TD Waterhouse, une division de TD Waterhouse Canada Inc., une filiale de La Banque Toronto-Dominion. TD Waterhouse Canada Inc. membre du Fonds canadien de protection des épargnants. Le Groupe Banque TD désigne La Banque Toronto-Dominion et ses sociétés affiliées, qui offrent des produits et des services de dépôts, de placements, de prêts, de valeurs mobilières, de fiducie, d assurance et autres. MD /Le logo TD et les autres marques de commerce sont la propriété de La Banque Toronto-Dominion ou d une filiale en propriété exclusive au Canada et(ou) dans d autres pays.

11 Michael I. Levine Vice-président et gestionnaire de portefeuille Téléphone: Louis-Philippe Barrette Vice-président et gestionnaire de portefeuille Téléphone: Cameron Stirling Conseiller en placement associé Téléphone: TD WATERHOUSE CANADA INC. Conseils de placement privés 1000, rue de La Gauchetière Ouest, bureau 2600 Montréal (Québec) H3B 4W5 Télécopieur:

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