Questionnaire Identificateur de Profil d investisseuse ou D investisseur. vie Universelle. L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada

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1 Questionnaire Identificateur de Profil d investisseuse ou D investisseur vie Universelle L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada

2 Concevoir votre portefeuille d'épargne et de placements Votre contrat d'assurance vie universelle Équation IV e Génération MC ou d'assurance vie universelle ÉquiVU MC réunissent les avantages d'une protection d'assurance vie rentable avec possibilité de report d'impôt* et des options concurrentielles d'épargne et de placements. Le compte à intérêt quotidien, les comptes de dépôt garanti et un vaste choix d'options indicielles vous permettent de concevoir un portefeuille qui correspond à vos objectifs financiers tout en vous donnant la flexibilité de changer votre composition d'épargne au fur et à mesure que vos besoins évoluent. *assujetti à des montants maximaux et aux autres restrictions prescrits par la Loi de l impôt sur le revenu du Canada. Choisir la composition de placements appropriée pour votre contrat d'assurance vie universelle. Choisir la composition appropriée d'épargne et de placements par le biais de votre contrat s'avère une tâche importante. Votre horizon temporel, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque joueront un rôle déterminant dans le choix de la composition de produits d'épargne et de placements qui vous convient le mieux. Ce questionnaire vous aidera à déterminer quelle catégorie d'actifs (placements garantis, titres de revenu fixe et actions) devrait faire partie de votre contrat et dans quelles proportions. En quoi consistent les options indicielles : Les primes nettes affectées aux options indicielles sont des placements dans un compte portant intérêt sur tout dépôt avec L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada. Vous n'achetez, ni n investissez dans des unités de fonds commun de placement, dans un portefeuille ou dans un fonds indiciel dont le rendement est suivi; vous placez votre argent en dépôt avec l'équitable MC. L'intérêt porté au crédit ou au débit de votre compte est, de façon garantie, en fonction du rendement du fonds pertinent ou de l'indice suivi par l'option indicielle. La valeur des options indicielles variera positivement ou négativement pour toute période donnée selon les conditions du marché ainsi que les montants et la fréquence des primes relatives au fonds commun de placement, au portefeuille ou à l'indice suivi. Bien que les options indicielles offrent la possibilité d'obtenir des taux de rendement plus importants sur une période à long terme, il y a tout de même un risque inhérent à la sélection de telles options de placement. Contrairement au compte de placement à intérêt quotidien ou aux comptes de dépôt garanti dont les taux d'intérêt portés au crédit disposent de garanties, les placements dans les options indicielles NE SONT PAS GARANTIS. Il est possible de recevoir de l'intérêt négatif, ce qui entraînera donc une diminution de la valeur de votre compte. Il est important de vous assurer que les fonds disponibles dans votre compte sont suffisants pour couvrir les frais mensuels du coût de l'assurance, d'administration, de tout avenant et de toute garantie. La variabilité des comptes d'épargne et de placements En général, plus la variabilité ou le risque d'un placement est élevé, plus le potentiel de rendement est élevé. Les événements des quelques années passées ont marqué la nature imprévisible des marchés boursiers et des taux d'intérêt. Les comptes indiciels offerts par le contrat Équation IV e Génération ou par celui de l'assurance vie universelle ÉquiVU proposent une exposition aux marchés des actions et des titres à revenu fixe. L'exposition aux marchés des actions peut entraîner une variabilité élevée ou de grands écarts de mouvements des cours de l'intérêt porté au crédit ou au débit de votre contrat. L'exposition aux marchés étrangers peut entraîner une variabilité plus importante. L'exposition aux marchés des titres à revenu fixe entraîne généralement un plus faible niveau de variabilité. En conséquence, l'exposition à ces types de placements peut offrir un plus faible niveau de risque, mais il est moins probable que les marchés des actions atteignent un potentiel de rendement élevé.

3 Les placements de fonds liquides, tels que le compte à intérêt quotidien et les comptes de dépôt garanti, ont une variabilité minime. En échange d'une faible variabilité et de leur garantie du capital, le potentiel de rendement peut être limité. Questionnaire sur l'épargne et le placement d'une assurance vie universelle Ce questionnaire peut vous aider à harmoniser le portefeuille qui vous est propre selon votre échéancier, vos objectifs financiers et le montant accordé au risque que vous êtes prête ou prêt à supporter. Veuillez répondre aux questions suivantes en choisissant l'option qui vous convient le mieux. Il n'y a pas de bonnes ou mauvaises réponses, mais rappelez-vous qu'il est important de répondre aux questions en toute honnêteté. De cette manière, les résultats refléteront votre profil unique d'investisseuse ou d'investisseur. 1. Parlez-nous de votre planification de retraite (RÉER). a. Je contribue à un RÉER mais ne suis pas sur le point d'atteindre ma limite maximale b. Je verse fidèlement la cotisation maximale à mon RÉER à chaque année c. Je ne contribue pas régulièrement à mon RÉER d. Je retire présentement un revenu à partir de mes fonds enregistrés 2. Quelle est la raison principale pour laquelle vous désirez faire l'acquisition de ce type d'assurance? a. Pour assurer un revenu aux personnes à ma charge ou pour couvrir les frais à la fin de mes jours (coûts des funérailles, frais légaux, impôts). b. Pour élaborer un plan successoral ou préserver le patrimoine pour mes bénéficiaires c. Pour maximiser mes possibilités de placement à l'abri de l'impôt d. Pour accumuler le patrimoine qui pourra être transféré, libre d'impôt, à mes bénéficiaires dans le cas de mon décès e. Pour obtenir une croissance à l'aide d'une protection d'assurance vie et d'un placement à l'abri de l'impôt 3. Quels sont vos objectifs relatifs à la portion épargne de votre police? a. Accumuler mes épargnes en toute sécurité à des fins d'urgence seulement b. Aider au paiement des coûts réguliers d'assurance reliés à ma police c. Accumuler une valeur de rachat suffisante pour plus de revenus lors de la retraite d. Je désire maximiser le potentiel de croissance de mes placements que j'utiliserai dans l'avenir lorsque que je le jugerai opportun e. Accumuler mes épargnes pour suivre le rythme de l'inflation 4. Quand planifiez-vous accéder à la portion placement de votre police? a. D'ici 9 ans b. Dans 10 ou 14 ans b. Dans 15 ou 19 ans d. Dans de plus de 20 ans e. Jamais 5. Lequel de ces énoncés décrit le mieux vos connaissances en matière de placement? a. Niveau novice. Mes connaissances en matière de placements sont limitées. b. Niveau débutant. J'ai investi pendant quelques années et je détiens une compréhension de base en matière de placements. c. Bonnes. J'ai une connaissance pratique des principales caractéristiques des différents placements de même que celles de l'assurance et du marché financier. d. Très bonnes. J'investis depuis longtemps et j'ai des connaissances inébranlables des différentes catégories de placement et de leurs risques afférents. e. Excellentes. Je suis une investisseuse ou un investisseur expérimenté. J'ai des connaissances exhaustives en matière de concept d'assurance, des différents types de placement, de leurs risques afférents et de leur rapport face à la volatilité du marché. 6. Quel est le revenu total de votre ménage? a. Moins de $ b. De $ à $ c. De $ à $ d. De $ à $ e. Plus de $ 7. Lequel ou lesquels des types de placement suivants possédez-vous ou avez-vous déjà possédé par le passé? (Choisissez tous les énoncés applicables) a. Placements garantis, obligations d'épargne du Canada, ou fonds de marché monétaire b. Fonds de titres à revenu ou fonds d'obligations, obligations gouvernementales, provinciales ou fonds obligations de sociétés bien établies c. Fonds d'actions canadiennes, fonds communs ou fonds distincts d. Fonds d'actions américaines, fonds communs ou fonds distincts d. Fonds d'actions étrangères, fonds communs ou fonds distincts f. Valeur de rachat d'une police d'assurance vie

4 8. Choisissez l'énoncé qui décrit le mieux votre disposition à l'égard du risque d'investissement. a. Je désire des placements sûrs même si cela signifie qu'ils ne suivent pas le rythme de l'inflation b. Je suis prête ou prêt à accepter un faible taux de fluctuation dans la valeur des mes placements de manière à suivre le rythme de l'inflation b. Je suis prête ou prêt à accepter un taux modéré de fluctuation dans la valeur des mes placements de manière à obtenir un taux de rendement sensiblement supérieur à celui de l'inflation d. Je suis prête ou prêt à accepter un taux élevé de fluctuation dans la valeur des mes placements de manière à maximiser le potentiel de croissance à l'abri de l'impôt 1 a) 2 b) 5 c) 0 d) 2 2. a) 0 b) 6 c) 10 d) 7 e) 6 3. a) 0 b) 8 c) 10 d) 15 e) 4 4. a) 0 b) 5 c) 8 d) 10 e) a) 0 b) 2 c) 3 d) 4 e) 6 6. a) 0 b) 2 c) 5 d) 6 e) 8 7. a) 0 b) 1 c) 2 d) 2 e) 2 f)1 (Choisissez tous les énoncés applicables) 8. a) 0 b) 5 c) 10 d) a) 0 b) 3 c) 6 d) 9 e) a) 8 b) 6 c) 4 d) 2 e) 0 TOTAL 9. Si on prend en considération le rendement du capital investi, quelle est la dépréciation maximale de la portion placement de votre police seriez-vous disposée ou disposé à accepter sur une période d'une année? a. 0 %. La stabilité est importante pour moi b. 5 % c. 10 % d. 20 % e. 25 % ou plus. Je comprends que les marchés s'ajustent d'eux-mêmes périodiquement et je fais confiance en leurs perspectives à long terme 10. Laquelle de ces intervalles d'âge comprend votre âge courant? a. Moins de 40 ans b. De 40 à 49 ans c. De 50 à 59 ans d. De 60 à 69 ans e. Plus de 70 ans CALCUL DE VOTRE POINTAGE Faites coïncider chacune de vos réponses aux questions précédentes au nombre de points correspondant. Une fois votre pointage déterminé, harmonisez-le avec l'une des six catégories de profil d'épargne énoncées à la page suivante. POINTAGE final Choisir la composition d'épargne et de placements qui vous convient le mieux. Une fois que vous avez déterminé la catégorie de votre profil d'investisseuse ou d'investisseur, vous pouvez faire un choix à partir d'une liste de possibilités de placement offertes avec les produits Équation IV e Génération et ÉquiVU pour concevoir le portefeuille idéal pour vous. Vous pouvez choisir à partir de n'importe laquelle combinaison de compte à intérêt quotidien, de comptes de dépôt garanti et de 18 comptes indiciels. Les options indicielles comprennent les comptes indiciels à indice, les comptes indiciels de fonds spéculatif et les comptes indiciels de portefeuille. Les investisseuses et investisseurs qui désirent concevoir leur propre portefeuille peuvent choisir à partir de n'importe laquelle des compositions des options indicielles. Par contre, si vous désirez une approche simplifiée quant à la sélection de placements, les comptes indiciels de portefeuille offrent la solution idéale. Les six comptes indiciels de portefeuille peuvent convenir autant à ceux qui sont à la recherche d'un portefeuille plus conservateur qu'à ceux qui convoitent une croissance dynamique et aussi, à ceux qui se situent entre les deux. Comme votre profil d'investisseuse ou d'investisseur est le reflet de votre situation personnelle et financière courante, vous avez la flexibilité de modifier vos options d'épargne et de placements au besoin. Si vous désirez plus de détails sur les possibilités d'épargne et de placements offertes avec les produits Équation IV e Génération et ÉquiVU, veuillez consulter votre conseillère ou conseiller en placements.

5 Catégories de profil d'investisseuse ou d'investisseur 1. Sans risque - moins de 26 points 100 % de placements garantis (comptes de dépôt à terme garanti, fonds de marché monétaire) Possibilités d'épargne et de placements Options de placements garantis 2. Conservateur - de 26 à 41 points 30 % d'actions, 45 % de titres à revenu fixe, 25 % de placements garantis 45% de placements équilibrés, 30% de titres à revenu fixe, 25 % de placements garantis 3. Conservateur modéré - de 42 à 57 points 40% d'actions, 40% de titres à revenu fixe, 20% de placements garantis 60% de placements équilibrés, 20% de titres à revenu fixe, 20% de placements garantis 4. Équilibré - de 58 à 73 points 60 % d'actions et 40 % de titres à revenu fixe 100 % de placements équilibrés Comptes de dépôt garanti (termes de 1,5 et 10 ans) Compte à intérêt quotidien Exposition aux titres à revenu fixe Compte indiciel de fonds spéculatif d'obligations canadiennes Compte indiciel de fonds spéculatif mondial à revenu fixe Exposition équilibrée Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions canadiennes Compte indiciel de fonds spéculatif mondial équilibré Exposition au marché des actions nationales Compte indiciel à indice d'obligations canadiennes Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions de valeur canadienne Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions canadiennes de sociétés à grande capitalisation Exposition au marché des actions américaines Compte indiciel à indice d'actions américaines 5. Croissance - de 74 à 87 points 80% d'actions et 20% de titres à revenu fixe 80 % de placements équilibrés et 20 % d'actions 6. Croissance dynamique - plus de 88 points 100 % d'actions Légende Compte indiciel à indice d'actions Technologies américaines Compte indiciel à indice d'actions américaines de premier ordre Exposition au marché des actions étrangères Compte indiciel de fonds spéculatif mondial Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions européennes Comptes indiciels de portefeuille Compte indiciel de portefeuille (conservateur) Compte indiciel de portefeuille équilibré de revenu (conservateur modéré) Compte indiciel de portefeuille équilibré de croissance (équilibré) Compte indiciel de portefeuille de croissance (croissance) Compte indiciel de portefeuille de croissance mondiale (croissance dynamique) Compte indiciel de portefeuille de croissance maximale (croissance dynamique) Placements garantis Titres à revenu fixe Actions Les comptes indiciels NE SONT PAS des fonds communs de placement ou des indices. Vous N ACHETEZ PAS d'unités de fonds de placement ou d un autre titre. Vous déposez des fonds qui rapportent de l intérêt au même titre que les fonds généraux de l'équitable. Le rendement positif n'est pas garanti. L intérêt qui vous est crédité peut être positif ou négatif selon le rendement du fonds de placement ou de l indice suivi. Le fonds de placement ou l'indice suivi peut changer à tout moment. Des frais d administration s appliqueront aux comptes indiciels. Ce guide du profil d'investisseuse ou d'investisseur a pour but de vous fournir, ainsi qu'à votre conseillère ou conseiller, des suggestions de choix de compositions d'épargne et de placements par le biais d'un contrat d'assurance vie universelle ÉquiVU et Equation IV e Génération. D'autres facteurs, en plus de ceux énumérés ci-dessus, doivent être considérés lorsque vient le temps de choisir la composition pour votre régime d'épargne et de placements. Le présent document ne prétend pas donner des conseils financiers ou tout autre conseil professionnel et ne devrait pas servir de référence pour de tels conseils. Il est fortement recommandé de communiquer avec votre conseillère ou conseiller financier ou autre professionnel concernant vos objectifs d'assurance individuelle et d'épargne et de placements.

6 L'Assurance vie Équitable du Canada MC... Un choix judicieux pour... vous! En activité depuis 1920, l'équitable a servi des générations de titulaires de police en leur offrant une protection financière avisée. Nous sommes toujours engagés à fournir une valeur à long terme à notre clientèle importante en tant que compagnie mutuelle d'assurance vie de taille moyenne. Dans l'industrie des services financiers du nouveau millénaire, l'assurance vie Équitable du Canada vous offre une alternative, un choix judicieux pour nos titulaires de police... maintenant, et pour les années à venir! L'Équitable offre à sa clientèle une vaste sélection de produits pour satisfaire ses besoins de nature financière qui englobe l'assurance vie, l'assurance maladies graves, les rentes, les régimes d'assurance collective pour les personnes employées et les fonds distincts. One Westmount Road North, Waterloo, Ontario N2J 4C7 Visitez notre site Web à l'adresse MC indique une marque de commerce de l'équitable, compagnie d'assurance vie du Canada. 1190FR(2010/06/01)

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