Questionnaire Identificateur de Profil d investisseuse ou D investisseur. vie Universelle. L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "Questionnaire Identificateur de Profil d investisseuse ou D investisseur. vie Universelle. L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada"

Transcription

1 Questionnaire Identificateur de Profil d investisseuse ou D investisseur vie Universelle L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada

2 Concevoir votre portefeuille d'épargne et de placements Votre contrat d'assurance vie universelle Équation IV e Génération MC ou d'assurance vie universelle ÉquiVU MC réunissent les avantages d'une protection d'assurance vie rentable avec possibilité de report d'impôt* et des options concurrentielles d'épargne et de placements. Le compte à intérêt quotidien, les comptes de dépôt garanti et un vaste choix d'options indicielles vous permettent de concevoir un portefeuille qui correspond à vos objectifs financiers tout en vous donnant la flexibilité de changer votre composition d'épargne au fur et à mesure que vos besoins évoluent. *assujetti à des montants maximaux et aux autres restrictions prescrits par la Loi de l impôt sur le revenu du Canada. Choisir la composition de placements appropriée pour votre contrat d'assurance vie universelle. Choisir la composition appropriée d'épargne et de placements par le biais de votre contrat s'avère une tâche importante. Votre horizon temporel, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque joueront un rôle déterminant dans le choix de la composition de produits d'épargne et de placements qui vous convient le mieux. Ce questionnaire vous aidera à déterminer quelle catégorie d'actifs (placements garantis, titres de revenu fixe et actions) devrait faire partie de votre contrat et dans quelles proportions. En quoi consistent les options indicielles : Les primes nettes affectées aux options indicielles sont des placements dans un compte portant intérêt sur tout dépôt avec L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada. Vous n'achetez, ni n investissez dans des unités de fonds commun de placement, dans un portefeuille ou dans un fonds indiciel dont le rendement est suivi; vous placez votre argent en dépôt avec l'équitable MC. L'intérêt porté au crédit ou au débit de votre compte est, de façon garantie, en fonction du rendement du fonds pertinent ou de l'indice suivi par l'option indicielle. La valeur des options indicielles variera positivement ou négativement pour toute période donnée selon les conditions du marché ainsi que les montants et la fréquence des primes relatives au fonds commun de placement, au portefeuille ou à l'indice suivi. Bien que les options indicielles offrent la possibilité d'obtenir des taux de rendement plus importants sur une période à long terme, il y a tout de même un risque inhérent à la sélection de telles options de placement. Contrairement au compte de placement à intérêt quotidien ou aux comptes de dépôt garanti dont les taux d'intérêt portés au crédit disposent de garanties, les placements dans les options indicielles NE SONT PAS GARANTIS. Il est possible de recevoir de l'intérêt négatif, ce qui entraînera donc une diminution de la valeur de votre compte. Il est important de vous assurer que les fonds disponibles dans votre compte sont suffisants pour couvrir les frais mensuels du coût de l'assurance, d'administration, de tout avenant et de toute garantie. La variabilité des comptes d'épargne et de placements En général, plus la variabilité ou le risque d'un placement est élevé, plus le potentiel de rendement est élevé. Les événements des quelques années passées ont marqué la nature imprévisible des marchés boursiers et des taux d'intérêt. Les comptes indiciels offerts par le contrat Équation IV e Génération ou par celui de l'assurance vie universelle ÉquiVU proposent une exposition aux marchés des actions et des titres à revenu fixe. L'exposition aux marchés des actions peut entraîner une variabilité élevée ou de grands écarts de mouvements des cours de l'intérêt porté au crédit ou au débit de votre contrat. L'exposition aux marchés étrangers peut entraîner une variabilité plus importante. L'exposition aux marchés des titres à revenu fixe entraîne généralement un plus faible niveau de variabilité. En conséquence, l'exposition à ces types de placements peut offrir un plus faible niveau de risque, mais il est moins probable que les marchés des actions atteignent un potentiel de rendement élevé.

3 Les placements de fonds liquides, tels que le compte à intérêt quotidien et les comptes de dépôt garanti, ont une variabilité minime. En échange d'une faible variabilité et de leur garantie du capital, le potentiel de rendement peut être limité. Questionnaire sur l'épargne et le placement d'une assurance vie universelle Ce questionnaire peut vous aider à harmoniser le portefeuille qui vous est propre selon votre échéancier, vos objectifs financiers et le montant accordé au risque que vous êtes prête ou prêt à supporter. Veuillez répondre aux questions suivantes en choisissant l'option qui vous convient le mieux. Il n'y a pas de bonnes ou mauvaises réponses, mais rappelez-vous qu'il est important de répondre aux questions en toute honnêteté. De cette manière, les résultats refléteront votre profil unique d'investisseuse ou d'investisseur. 1. Parlez-nous de votre planification de retraite (RÉER). a. Je contribue à un RÉER mais ne suis pas sur le point d'atteindre ma limite maximale b. Je verse fidèlement la cotisation maximale à mon RÉER à chaque année c. Je ne contribue pas régulièrement à mon RÉER d. Je retire présentement un revenu à partir de mes fonds enregistrés 2. Quelle est la raison principale pour laquelle vous désirez faire l'acquisition de ce type d'assurance? a. Pour assurer un revenu aux personnes à ma charge ou pour couvrir les frais à la fin de mes jours (coûts des funérailles, frais légaux, impôts). b. Pour élaborer un plan successoral ou préserver le patrimoine pour mes bénéficiaires c. Pour maximiser mes possibilités de placement à l'abri de l'impôt d. Pour accumuler le patrimoine qui pourra être transféré, libre d'impôt, à mes bénéficiaires dans le cas de mon décès e. Pour obtenir une croissance à l'aide d'une protection d'assurance vie et d'un placement à l'abri de l'impôt 3. Quels sont vos objectifs relatifs à la portion épargne de votre police? a. Accumuler mes épargnes en toute sécurité à des fins d'urgence seulement b. Aider au paiement des coûts réguliers d'assurance reliés à ma police c. Accumuler une valeur de rachat suffisante pour plus de revenus lors de la retraite d. Je désire maximiser le potentiel de croissance de mes placements que j'utiliserai dans l'avenir lorsque que je le jugerai opportun e. Accumuler mes épargnes pour suivre le rythme de l'inflation 4. Quand planifiez-vous accéder à la portion placement de votre police? a. D'ici 9 ans b. Dans 10 ou 14 ans b. Dans 15 ou 19 ans d. Dans de plus de 20 ans e. Jamais 5. Lequel de ces énoncés décrit le mieux vos connaissances en matière de placement? a. Niveau novice. Mes connaissances en matière de placements sont limitées. b. Niveau débutant. J'ai investi pendant quelques années et je détiens une compréhension de base en matière de placements. c. Bonnes. J'ai une connaissance pratique des principales caractéristiques des différents placements de même que celles de l'assurance et du marché financier. d. Très bonnes. J'investis depuis longtemps et j'ai des connaissances inébranlables des différentes catégories de placement et de leurs risques afférents. e. Excellentes. Je suis une investisseuse ou un investisseur expérimenté. J'ai des connaissances exhaustives en matière de concept d'assurance, des différents types de placement, de leurs risques afférents et de leur rapport face à la volatilité du marché. 6. Quel est le revenu total de votre ménage? a. Moins de $ b. De $ à $ c. De $ à $ d. De $ à $ e. Plus de $ 7. Lequel ou lesquels des types de placement suivants possédez-vous ou avez-vous déjà possédé par le passé? (Choisissez tous les énoncés applicables) a. Placements garantis, obligations d'épargne du Canada, ou fonds de marché monétaire b. Fonds de titres à revenu ou fonds d'obligations, obligations gouvernementales, provinciales ou fonds obligations de sociétés bien établies c. Fonds d'actions canadiennes, fonds communs ou fonds distincts d. Fonds d'actions américaines, fonds communs ou fonds distincts d. Fonds d'actions étrangères, fonds communs ou fonds distincts f. Valeur de rachat d'une police d'assurance vie

4 8. Choisissez l'énoncé qui décrit le mieux votre disposition à l'égard du risque d'investissement. a. Je désire des placements sûrs même si cela signifie qu'ils ne suivent pas le rythme de l'inflation b. Je suis prête ou prêt à accepter un faible taux de fluctuation dans la valeur des mes placements de manière à suivre le rythme de l'inflation b. Je suis prête ou prêt à accepter un taux modéré de fluctuation dans la valeur des mes placements de manière à obtenir un taux de rendement sensiblement supérieur à celui de l'inflation d. Je suis prête ou prêt à accepter un taux élevé de fluctuation dans la valeur des mes placements de manière à maximiser le potentiel de croissance à l'abri de l'impôt 1 a) 2 b) 5 c) 0 d) 2 2. a) 0 b) 6 c) 10 d) 7 e) 6 3. a) 0 b) 8 c) 10 d) 15 e) 4 4. a) 0 b) 5 c) 8 d) 10 e) a) 0 b) 2 c) 3 d) 4 e) 6 6. a) 0 b) 2 c) 5 d) 6 e) 8 7. a) 0 b) 1 c) 2 d) 2 e) 2 f)1 (Choisissez tous les énoncés applicables) 8. a) 0 b) 5 c) 10 d) a) 0 b) 3 c) 6 d) 9 e) a) 8 b) 6 c) 4 d) 2 e) 0 TOTAL 9. Si on prend en considération le rendement du capital investi, quelle est la dépréciation maximale de la portion placement de votre police seriez-vous disposée ou disposé à accepter sur une période d'une année? a. 0 %. La stabilité est importante pour moi b. 5 % c. 10 % d. 20 % e. 25 % ou plus. Je comprends que les marchés s'ajustent d'eux-mêmes périodiquement et je fais confiance en leurs perspectives à long terme 10. Laquelle de ces intervalles d'âge comprend votre âge courant? a. Moins de 40 ans b. De 40 à 49 ans c. De 50 à 59 ans d. De 60 à 69 ans e. Plus de 70 ans CALCUL DE VOTRE POINTAGE Faites coïncider chacune de vos réponses aux questions précédentes au nombre de points correspondant. Une fois votre pointage déterminé, harmonisez-le avec l'une des six catégories de profil d'épargne énoncées à la page suivante. POINTAGE final Choisir la composition d'épargne et de placements qui vous convient le mieux. Une fois que vous avez déterminé la catégorie de votre profil d'investisseuse ou d'investisseur, vous pouvez faire un choix à partir d'une liste de possibilités de placement offertes avec les produits Équation IV e Génération et ÉquiVU pour concevoir le portefeuille idéal pour vous. Vous pouvez choisir à partir de n'importe laquelle combinaison de compte à intérêt quotidien, de comptes de dépôt garanti et de 18 comptes indiciels. Les options indicielles comprennent les comptes indiciels à indice, les comptes indiciels de fonds spéculatif et les comptes indiciels de portefeuille. Les investisseuses et investisseurs qui désirent concevoir leur propre portefeuille peuvent choisir à partir de n'importe laquelle des compositions des options indicielles. Par contre, si vous désirez une approche simplifiée quant à la sélection de placements, les comptes indiciels de portefeuille offrent la solution idéale. Les six comptes indiciels de portefeuille peuvent convenir autant à ceux qui sont à la recherche d'un portefeuille plus conservateur qu'à ceux qui convoitent une croissance dynamique et aussi, à ceux qui se situent entre les deux. Comme votre profil d'investisseuse ou d'investisseur est le reflet de votre situation personnelle et financière courante, vous avez la flexibilité de modifier vos options d'épargne et de placements au besoin. Si vous désirez plus de détails sur les possibilités d'épargne et de placements offertes avec les produits Équation IV e Génération et ÉquiVU, veuillez consulter votre conseillère ou conseiller en placements.

5 Catégories de profil d'investisseuse ou d'investisseur 1. Sans risque - moins de 26 points 100 % de placements garantis (comptes de dépôt à terme garanti, fonds de marché monétaire) Possibilités d'épargne et de placements Options de placements garantis 2. Conservateur - de 26 à 41 points 30 % d'actions, 45 % de titres à revenu fixe, 25 % de placements garantis 45% de placements équilibrés, 30% de titres à revenu fixe, 25 % de placements garantis 3. Conservateur modéré - de 42 à 57 points 40% d'actions, 40% de titres à revenu fixe, 20% de placements garantis 60% de placements équilibrés, 20% de titres à revenu fixe, 20% de placements garantis 4. Équilibré - de 58 à 73 points 60 % d'actions et 40 % de titres à revenu fixe 100 % de placements équilibrés Comptes de dépôt garanti (termes de 1,5 et 10 ans) Compte à intérêt quotidien Exposition aux titres à revenu fixe Compte indiciel de fonds spéculatif d'obligations canadiennes Compte indiciel de fonds spéculatif mondial à revenu fixe Exposition équilibrée Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions canadiennes Compte indiciel de fonds spéculatif mondial équilibré Exposition au marché des actions nationales Compte indiciel à indice d'obligations canadiennes Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions de valeur canadienne Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions canadiennes de sociétés à grande capitalisation Exposition au marché des actions américaines Compte indiciel à indice d'actions américaines 5. Croissance - de 74 à 87 points 80% d'actions et 20% de titres à revenu fixe 80 % de placements équilibrés et 20 % d'actions 6. Croissance dynamique - plus de 88 points 100 % d'actions Légende Compte indiciel à indice d'actions Technologies américaines Compte indiciel à indice d'actions américaines de premier ordre Exposition au marché des actions étrangères Compte indiciel de fonds spéculatif mondial Compte indiciel de fonds spéculatif d'actions européennes Comptes indiciels de portefeuille Compte indiciel de portefeuille (conservateur) Compte indiciel de portefeuille équilibré de revenu (conservateur modéré) Compte indiciel de portefeuille équilibré de croissance (équilibré) Compte indiciel de portefeuille de croissance (croissance) Compte indiciel de portefeuille de croissance mondiale (croissance dynamique) Compte indiciel de portefeuille de croissance maximale (croissance dynamique) Placements garantis Titres à revenu fixe Actions Les comptes indiciels NE SONT PAS des fonds communs de placement ou des indices. Vous N ACHETEZ PAS d'unités de fonds de placement ou d un autre titre. Vous déposez des fonds qui rapportent de l intérêt au même titre que les fonds généraux de l'équitable. Le rendement positif n'est pas garanti. L intérêt qui vous est crédité peut être positif ou négatif selon le rendement du fonds de placement ou de l indice suivi. Le fonds de placement ou l'indice suivi peut changer à tout moment. Des frais d administration s appliqueront aux comptes indiciels. Ce guide du profil d'investisseuse ou d'investisseur a pour but de vous fournir, ainsi qu'à votre conseillère ou conseiller, des suggestions de choix de compositions d'épargne et de placements par le biais d'un contrat d'assurance vie universelle ÉquiVU et Equation IV e Génération. D'autres facteurs, en plus de ceux énumérés ci-dessus, doivent être considérés lorsque vient le temps de choisir la composition pour votre régime d'épargne et de placements. Le présent document ne prétend pas donner des conseils financiers ou tout autre conseil professionnel et ne devrait pas servir de référence pour de tels conseils. Il est fortement recommandé de communiquer avec votre conseillère ou conseiller financier ou autre professionnel concernant vos objectifs d'assurance individuelle et d'épargne et de placements.

6 L'Assurance vie Équitable du Canada MC... Un choix judicieux pour... vous! En activité depuis 1920, l'équitable a servi des générations de titulaires de police en leur offrant une protection financière avisée. Nous sommes toujours engagés à fournir une valeur à long terme à notre clientèle importante en tant que compagnie mutuelle d'assurance vie de taille moyenne. Dans l'industrie des services financiers du nouveau millénaire, l'assurance vie Équitable du Canada vous offre une alternative, un choix judicieux pour nos titulaires de police... maintenant, et pour les années à venir! L'Équitable offre à sa clientèle une vaste sélection de produits pour satisfaire ses besoins de nature financière qui englobe l'assurance vie, l'assurance maladies graves, les rentes, les régimes d'assurance collective pour les personnes employées et les fonds distincts. One Westmount Road North, Waterloo, Ontario N2J 4C7 Visitez notre site Web à l'adresse MC indique une marque de commerce de l'équitable, compagnie d'assurance vie du Canada. 1190FR(2010/06/01)

assurance vie universelle IDENTIFICATEUR DE PROFIL D INVESTISSEUR DE L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE

assurance vie universelle IDENTIFICATEUR DE PROFIL D INVESTISSEUR DE L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE assurance vie universelle IDENTIFICATEUR DE PROFIL D INVESTISSEUR DE L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE IDENTIFICATEUR DE PROFIL D INVESTISSEUR DE L ASSURANCE VIE UNIVERSELLE L'assurance vie universelle réunit

Plus en détail

Votre guide sur l'assurance vie universelle ÉquiVU à paiements limités

Votre guide sur l'assurance vie universelle ÉquiVU à paiements limités Votre guide sur l'assurance vie universelle ÉquiVU à paiements limités équivu GUIDE À L'INTENTION DE LA CLIENTÈLE À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE MD DU CANADA L'Assurance vie Équitable MD est la

Plus en détail

les possibilités de placement

les possibilités de placement L'épargne d'assurance vie universelle et les possibilités de placement L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada L'épargne d'assurance vie universelle et les possibilités de placement Les régimes

Plus en détail

VOTRE GUIDE ÉQUATION GÉNÉRATION IV

VOTRE GUIDE ÉQUATION GÉNÉRATION IV VOTRE GUIDE MD ÉQUATION GÉNÉRATION IV équation génération IV GUIDE À L'INTENTION DE LA CLIENTÈLE À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE DU CANADA L Assurance vie Équitable MD est l une des plus importantes

Plus en détail

PROTÉGER ÉPARGNER, INVESTIR. ET MAXIMISER le rendement de vos placements. votre vie, votre santé et vos acquis

PROTÉGER ÉPARGNER, INVESTIR. ET MAXIMISER le rendement de vos placements. votre vie, votre santé et vos acquis PROTÉGER votre vie, votre santé et vos acquis INVESTIR ÉPARGNER, ET MAXIMISER le rendement de vos placements Un rêve accessible grâce au Portefeuille de sécurité financière SOMMUM MD Carrière prometteuse,

Plus en détail

Revenu de retraite majoré

Revenu de retraite majoré 1 Revenu de retraite majoré Capitalisation fiscalement avantageuse pour compléter votre revenu de retraite Considérations importantes Tous les commentaires relatifs à l'imposition sont de nature générale

Plus en détail

REER/CRI et CELI collectifs des employés de Loto-Québec et ses autres filiales

REER/CRI et CELI collectifs des employés de Loto-Québec et ses autres filiales REER/CRI et CELI collectifs des employés de Loto-Québec et ses autres filiales Joanne Léger Conseillère principale en éducation Mai 2011 Sujets du jour Avantages de votre régime Où devriez-vous investir?

Plus en détail

Définissez vos attentes. Établissez vos objectifs.

Définissez vos attentes. Établissez vos objectifs. Définissez vos attentes. Établissez vos objectifs. En tant qu investisseur, vous êtes unique. Vos objectifs financiers, votre situation financière actuelle, votre expérience en matière de placement et

Plus en détail

Objet : Énonce de la politique de placement, Série Portefeuilles

Objet : Énonce de la politique de placement, Série Portefeuilles Objet : Énonce de la politique de placement, Série Portefeuilles J'ai le plaisir de vous faire parvenir votre énoncé de la politique de placement pour la Série Portefeuilles de revenu. Celui-ci vous servira

Plus en détail

Guide de répartition de l actif

Guide de répartition de l actif Le présent document est conçu pour les investisseurs qui ont des objectifs de sécurité financière à long terme. Si votre horizon de placement est de moins de cinq ans, ou si vous n êtes pas à l aise avec

Plus en détail

Compte d épargne libre d impôt (CELI)

Compte d épargne libre d impôt (CELI) Compte d épargne libre d impôt (CELI) MD Marque déposée de L Empire, Compagnie d Assurance-Vie. Les polices sont établies par L Empire, Compagnie d Assurance-Vie. Compte d'épargne libre d'impôt «Les Canadiens

Plus en détail

vos objectifs Investir pour atteindre

vos objectifs Investir pour atteindre Investir pour atteindre vos objectifs Que ce soit pour prendre une retraite confortable, effectuer un achat important, financer les études de votre enfant ou épargner en vue de laisser un legs, investir

Plus en détail

Les compte à intérêt garanti (CIG) de l'équitable. Épargne-retraite. Guide du conseiller

Les compte à intérêt garanti (CIG) de l'équitable. Épargne-retraite. Guide du conseiller Les compte à intérêt garanti (CIG) de l'équitable Épargne-retraite Guide du conseiller À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE DU CANADA Nous continuons de grandir de façon solide en tant que compagnie mutuelle

Plus en détail

Guide pour les clients

Guide pour les clients Guide pour les clients géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie Gestion de portefeuille de premier ordre et une vaste sélection de placements Ensemble, Gestion

Plus en détail

Options de 10, 15 et 20 ans

Options de 10, 15 et 20 ans Options de 10, 15 et 20 ans Simplifiez-vous la vie. Planifiez votre avenir avec des garanties. A s s u r a n c e V i e u n i v e r s e l l e d e l a G r e at- W e s t Coût de l assurance à versements déter

Plus en détail

VOTRE. équimax. Assurance vie entière avec participation ÉQUIMAX GUIDE À L'INTENTION DE LA CLIENTÈLE

VOTRE. équimax. Assurance vie entière avec participation ÉQUIMAX GUIDE À L'INTENTION DE LA CLIENTÈLE VOTRE L'Équitable MC est la plus importante compagnie mutuelle d'assurance vie au Canada, sous réglementation fédérale. Depuis des générations, nous fournissons une protection financière avisée aux titulaires

Plus en détail

Solutions de rentes assurées. Augmentez votre revenu de retraite après s impôt... sans entamer vos placements!

Solutions de rentes assurées. Augmentez votre revenu de retraite après s impôt... sans entamer vos placements! Solutions de rentes assurées Augmentez votre revenu de retraite après s impôt...... sans entamer vos placements! Placements actuels dans des CPG Malgré les faibles taux d'intérêt connus au Canada depuis

Plus en détail

Solutions d assurance-vie pour les. propriétaires d entreprise

Solutions d assurance-vie pour les. propriétaires d entreprise Solutions d assurance-vie pour les propriétaires d entreprise Solutions d assurance-vie pour les propriétaires d entreprise Quel type d assurance-vie convient le mieux aux propriétaires d entreprise? Tout

Plus en détail

Comprendre l'assurance vie entière avec participation

Comprendre l'assurance vie entière avec participation Comprendre l'assurance vie entière avec participation Qu'est-ce que l'assurance vie entière avec participation? L'assurance vie entière avec participation prévoit : des primes, des valeurs de rachat et

Plus en détail

VOTRE PARTENAIRE DE CONFIANCE. Illustration. Préparée pour : MICHAEL LAPOINTE. Préparée le : 9 janvier 2010

VOTRE PARTENAIRE DE CONFIANCE. Illustration. Préparée pour : MICHAEL LAPOINTE. Préparée le : 9 janvier 2010 Illustration Préparée pour : Préparée le : 9 janvier 2010 Préparée par : ALAIN MAILHOT, Conseiller en sécurité financière Téléphone : 418 679 8576 ou 866 333 8576 Cellulaire : Courriel : Imprimée le :

Plus en détail

C est votre argent. Faites-le fructifier avec des placements

C est votre argent. Faites-le fructifier avec des placements C est votre argent Faites-le fructifier avec des placements C est votre argent Le CDSPI peut vous aider à le faire fructifier Vous investissez présentement dans vous-même en faisant des études en dentisterie,

Plus en détail

FONDS DE REVENU VIAGER (FRV) COLLECTIF POUR LE PERSONNEL ENSEIGNANT ET LE PERSONNEL ADMINISTRATIF ET DE SOUTIEN DE MCGILL

FONDS DE REVENU VIAGER (FRV) COLLECTIF POUR LE PERSONNEL ENSEIGNANT ET LE PERSONNEL ADMINISTRATIF ET DE SOUTIEN DE MCGILL FONDS DE REVENU VIAGER (FRV) COLLECTIF POUR LE PERSONNEL ENSEIGNANT ET LE PERSONNEL ADMINISTRATIF ET DE SOUTIEN DE MCGILL MON FRV/FRR COLLECTIF EN BREF À la date de votre départ à la retraite ou de votre

Plus en détail

DESTINÉE Assurance vie universelle. Sommaire des comptes de placement

DESTINÉE Assurance vie universelle. Sommaire des comptes de placement DESTINÉE Assurance vie universelle Sommaire des comptes de placement Destinée, contrat d assurance vie universelle, procure une protection d assurance permanente en cas de décès, pour votre famille ou

Plus en détail

Transfert du patrimoine de l entreprise avec retrait en espèces :

Transfert du patrimoine de l entreprise avec retrait en espèces : Solutions d assurance-vie Produits Actifs Occasions Garanties Croissance Capital Protection Revenu Avantage Solutions Options Stabilité PLANIFIER AUJOURD HUI. ASSURER L AVENIR. Transfert du patrimoine

Plus en détail

Gestion de placement privée CI. Le guide du client sur la gestion d actifs de classe mondiale

Gestion de placement privée CI. Le guide du client sur la gestion d actifs de classe mondiale Gestion de placement privée CI Le guide du client sur la gestion d actifs de classe mondiale Un programme d investissement complet et sophistiqué, aussi unique que vous l êtes. Gestion de placement privée

Plus en détail

Don. d assurance vie. Une stratégie de constitution d un legs. Verser des dons de bienfaisance à partir de l assurance vie

Don. d assurance vie. Une stratégie de constitution d un legs. Verser des dons de bienfaisance à partir de l assurance vie Don d assurance vie Une stratégie de constitution d un legs Verser des dons de bienfaisance à partir de l assurance vie Plusieurs personnes disposent d une partie de revenu qu elles investissent et souhaitent

Plus en détail

Questionnaire sur le profil d investisseur. Nom du client : Nom du conseiller : Date : Objectif financier : 4728-00F-JUIN15

Questionnaire sur le profil d investisseur. Nom du client : Nom du conseiller : Date : Objectif financier : 4728-00F-JUIN15 Questionnaire sur le profil d investisseur Nom du client : Nom du conseiller : Date : Objectif financier : 4728-00F-JUIN15 Questionnaire 1. Quand aurez-vous besoin de toucher à ce portefeuille de placement,

Plus en détail

Questionnaire sur le profil de l investisseur

Questionnaire sur le profil de l investisseur Questionnaire sur le profil de l investisseur Toute bonne décision en matière de choix de placements dans votre portefeuille de placements d assurance vie universelle commence toujours par la détermination

Plus en détail

Portefeuille équilibré Assomption Vie

Portefeuille équilibré Assomption Vie Aperçu du Fonds Fonds d'investissement Assomption Vie Assomption Compagnie Mutuelle d'assurance-vie Portefeuille équilibré Assomption Vie Bref aperçu au 31 décembre 2012 Date de disponibilité du fonds

Plus en détail

LA CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ DESJARDINS

LA CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ DESJARDINS LA CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ DESJARDINS LAISSEZ VOTRE VIE GUIDER VOS CHOIX, PAS L IMPÔT Parce que la vie vous réserve encore bien des surprises, votre situation personnelle sera appelée à changer au fil du

Plus en détail

Cotisations volontaires : un outil pour augmenter nos revenus à la retraite

Cotisations volontaires : un outil pour augmenter nos revenus à la retraite Édition 2014 Cotisations volontaires : un outil pour augmenter nos revenus à la retraite Introduction Le Régime de retraite par financement salarial des groupes communautaires et de femmes («Régime de

Plus en détail

Vue d ensemble du portefeuille d assurance-vie

Vue d ensemble du portefeuille d assurance-vie À l usage exclusif des conseillers Vue d ensemble du portefeuille d assurance-vie FINANCIÈRE SUN LIFE Temporaire Sun Life Vie primes limitées Sun Life Universelle Sun Life et Universelle Sun Life Max Vie

Plus en détail

Votre profil d investisseur

Votre profil d investisseur ÉPARGNE ET RETRAITE INDIVIDUELLES Votre profil d investisseur Placements La répartition de vos placements constitue le cœur de votre stratégie financière. Il est donc important, avant de choisir la répartition

Plus en détail

Efficience de l actif de l entreprise

Efficience de l actif de l entreprise Solutions d assurance-vie Efficience de l actif de l entreprise Gérer. Profiter. Préserver. Une solution intelligente pour les professionnels : l assurance-vie permanente, un actif unique pouvant offrir

Plus en détail

Signifie l'âge de la personne assurée à son anniversaire le plus rapproché.

Signifie l'âge de la personne assurée à son anniversaire le plus rapproché. DÉFINITIONS Vous trouverez ci-dessous les définitions des termes utilisés dans votre police d'assurance ÉquiVU à paiements limités conjointe dernier décès. Pour de plus amples renseignements ou pour obtenir

Plus en détail

Comprendre l'assurance vie entière avec participation

Comprendre l'assurance vie entière avec participation Comprendre l'assurance vie entière avec participation équimax GUIDEÀ L'INTENTION DE LA CLIENTÈLE À PROPOS DE L'assurance VIE Équitable du Canada L'Équitable MD est la plus importante compagnie mutuelle

Plus en détail

Votre Énoncé de politique de placement. exemple. Date : 21/03/10. Téléphone : (123) 456-7890. Téléphone : (123) 456-7890

Votre Énoncé de politique de placement. exemple. Date : 21/03/10. Téléphone : (123) 456-7890. Téléphone : (123) 456-7890 Votre Énoncé de politique de placement Date : 21/03/10 Préparé pour : Adresse : Province : Code postal : Jean Untel 123, rue Untel Ontario A1B 2C3 Téléphone : (123) 456-7890 Préparé par : Adresse : Province

Plus en détail

Compte à intérêt garanti. Épargne et retraite. Contrats

Compte à intérêt garanti. Épargne et retraite. Contrats Compte à intérêt garanti Compte à intérêt garanti Épargne et retraite Contrats Compte à intérêt garanti Contrat L'ÉQUITABLE, COMPAGNIE D'ASSURANCE VIE DU CANADA 798FR (2010/09/01) CONTRAT POUR L'OUVERTURE

Plus en détail

Épargne et placements

Épargne et placements Épargne et placements Sélecteur de profil Le Sélecteur de profil est un outil qui permet de : définir le type d investisseur que vous êtes ; déterminer la répartition de votre portefeuille parmi les différentes

Plus en détail

Assurance vie entière avec participation ÉQUIMAX VOTRE GUIDE ÉQUIMAX GUIDE DU CLIENT. équimax

Assurance vie entière avec participation ÉQUIMAX VOTRE GUIDE ÉQUIMAX GUIDE DU CLIENT. équimax VOTRE GUIDE ÉQUIMAX équimax GUIDE DU CLIENT À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE MD DU CANADA L'Assurance vie Équitable compte parmi l'une des compagnies mutuelles d'assurance vie les plus importantes

Plus en détail

Accumulation et transfert de patrimoine au moyen d un contrat d assurance vie

Accumulation et transfert de patrimoine au moyen d un contrat d assurance vie Accumulation et transfert de patrimoine au moyen d un contrat d assurance vie Le point de vue du particulier L assurance vie est bien connue pour sa capacité de procurer des liquidités qui permettent de

Plus en détail

Les comptes d épargne libre d impôt Un excellent incitatif pour épargner

Les comptes d épargne libre d impôt Un excellent incitatif pour épargner Les comptes d épargne libre d impôt Un excellent incitatif pour épargner Discours du budget 2008 De quoi s agit-il? Un compte où les cotisations sont versées en dollars après impôt et les retraits sont

Plus en détail

Les Régimes de transfert des actifs personnel et d entreprise

Les Régimes de transfert des actifs personnel et d entreprise Un guide pour le conseiller Les Régimes de transfert des actifs personnel et d entreprise Si quelqu un doit profiter du travail acharné de votre client, ce devrait être sa famille, n est-ce pas? Table

Plus en détail

Cotisations Volontaires

Cotisations Volontaires Cotisations Volontaires Document d information à l intention des participants Direction du Régime de retraite des chargés de cours printemps 2011 Introduction Le Régime de retraite des chargés de cours

Plus en détail

Questionnaire Profil d investisseur

Questionnaire Profil d investisseur SECTEUR : ASSET MANAGEMENT T +41 (0)21 634 30 88 F +41 (0)21 560 41 11 info@skm-sa.com Questionnaire Profil d investisseur Nom, Prénom du client Nom, Prénom du conseiller Lieu et date Question 1 Quand

Plus en détail

22 Solut!ons pour planifier vos finances. Des stratégies éprouvées

22 Solut!ons pour planifier vos finances. Des stratégies éprouvées 22 Solut!ons pour planifier vos finances Des stratégies éprouvées pour améliorer vos finances L avenir que vous bâtissez aujourd hui est celui dont vous profiterez demain Seriez-vous rassuré de savoir

Plus en détail

COMPRENDRE L'ASSURANCE VIE ENTIÈRE AVEC PARTICIPATION

COMPRENDRE L'ASSURANCE VIE ENTIÈRE AVEC PARTICIPATION COMPRENDRE L'ASSURANCE VIE ENTIÈRE AVEC PARTICIPATION équimax GUIDE DU CLIENT À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE DU CANADA L'Assurance vie Équitable MD compte parmi l'une des compagnies mutuelles d'assurance

Plus en détail

COMPRENDRE L'ASSURANCE VIE ENTIÈRE AVEC PARTICIPATION

COMPRENDRE L'ASSURANCE VIE ENTIÈRE AVEC PARTICIPATION COMPRENDRE L'ASSURANCE VIE ENTIÈRE AVEC PARTICIPATION équimax GUIDE DU CLIENT À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE MD DU CANADA L'Assurance vie Équitable MD est l'une des plus importantes compagnies mutuelles

Plus en détail

Revenus de retraite. Produits de décaissement Rentes, FERR et FRV

Revenus de retraite. Produits de décaissement Rentes, FERR et FRV Revenus de retraite Produits de décaissement Rentes, FERR et FRV Produits de décaissement Profiter pleinement de votre nouveau mode de vie sans inquiétude financière Depuis des années, vous épargnez pour

Plus en détail

Les fonds de répartition de l actif

Les fonds de répartition de l actif Les fonds de répartition de l actif À la fois simples et élaborés La Great-West vous offre deux types de fonds de répartition de l actif : les fonds de répartition de l actif à risque cible et à date cible.

Plus en détail

Les comptes d épargne libre d impôt. Une nouvelle façon d épargner

Les comptes d épargne libre d impôt. Une nouvelle façon d épargner Les comptes d épargne libre d impôt Une nouvelle façon d épargner Définition du CELI Un compte où le revenu de placement n est pas imposable Un niveau de cotisation annuelle maximal de 5 000 $ Les montants

Plus en détail

CARACTÉRISTIQUES ET PARTICULARITÉS DES PRODUITS

CARACTÉRISTIQUES ET PARTICULARITÉS DES PRODUITS Caractéristiques Régulier privilégiée Capital-décès Uniforme Uniforme Uniforme Périodes de paiement des Payables annuellement, les Payables annuellement, les Primes nivelées, payables pendant 20 augmentent

Plus en détail

Questionnaire Personnel Confidentiel. Préparé pour. Table des Matières. Information Personnelle. Hypothèses de Planification.

Questionnaire Personnel Confidentiel. Préparé pour. Table des Matières. Information Personnelle. Hypothèses de Planification. Table des Matières Information Personnelle Hypothèses de Planification Actifs et Passifs Profil de Risque Connaître Votre Client Objectifs du Portefeuille Questionnaire Personnel Confidentiel Préparé pour

Plus en détail

OPTIMAXMD. Assurance vie permanente avec participation. Faites fructifier votre argent

OPTIMAXMD. Assurance vie permanente avec participation. Faites fructifier votre argent OPTIMAXMD Assurance vie permanente avec participation Faites fructifier votre argent VOUS AVEZ BESOIN D ASSURANCE Tout le monde a besoin d assurance, mais le monde de l assurance peut paraître très complexe

Plus en détail

DE TARIFICATION PRIVILÉGIÉE

DE TARIFICATION PRIVILÉGIÉE entière avec participation ÉQUIMAX L'Équitable MC est la plus importante compagnie mutuelle d'assurance vie au Canada, sous réglementation fédérale. Depuis des générations, nous fournissons une protection

Plus en détail

Transamerica Vie Canada. Principes fondamentaux en matière de placement pour votre régime vie universelle

Transamerica Vie Canada. Principes fondamentaux en matière de placement pour votre régime vie universelle Transamerica Vie Canada Principes fondamentaux en matière de placement pour votre régime vie universelle MD L assurance vie est un outil très efficace pour protéger votre famille et vos options de placement

Plus en détail

Personne(s) assurées(s) Garantie(s) Montant(s) d assurance. JEANNE D ARC Assurance sur une tête 1 000 000 $

Personne(s) assurées(s) Garantie(s) Montant(s) d assurance. JEANNE D ARC Assurance sur une tête 1 000 000 $ Mme Jeanne D Arc 123 rue Russell OTTAWA ON K9K 1Z1 Contrat n : 005345678 Relevé établi le : 7 novembre 2004 Période visée : Du 7 aôut 2004 au 6 novembre 2004 Si vous avez des questions à poser, n hésitez

Plus en détail

Fonds de valeur américaine Assomption/CI

Fonds de valeur américaine Assomption/CI Aperçu du Fonds Fonds d'investissement Assomption Vie Assomption Compagnie Mutuelle d'assurance-vie Fonds de valeur américaine Assomption/CI Bref aperçu au 31 décembre 2014 Date de disponibilité du fonds

Plus en détail

Introduction des. comptes d épargne libre d impôt

Introduction des. comptes d épargne libre d impôt Introduction des comptes d épargne libre d impôt Comptes d épargne libre d impôt Une nouvelle façon d épargner Les comptes d épargne libre d impôt ont été introduits par le gouvernement fédéral dans le

Plus en détail

Formation continue des conseillers

Formation continue des conseillers Connaissance formation continue éducation en ligne perception participation Le placement protégé pour particuliers Une solution efficace sur le plan fiscal qui fait appel à l assurance-vie exonérée pour

Plus en détail

Signifie l'âge de la personne assurée à son anniversaire le plus rapproché.

Signifie l'âge de la personne assurée à son anniversaire le plus rapproché. DÉFINITIONS Vous trouverez ci-dessous les définitions des termes utilisés dans votre police d'assurance Équation IV e Génération. Pour de plus amples renseignements ou pour obtenir des clarifications,

Plus en détail

Grandes lignes du Régime de retraite et du Régime enregistré d'épargne-retraite de Chicken Farmers of Canada G004177

Grandes lignes du Régime de retraite et du Régime enregistré d'épargne-retraite de Chicken Farmers of Canada G004177 Grandes lignes du Régime de retraite et du Régime enregistré d'épargne-retraite de Chicken Farmers of Canada G004177 Votre régime de retraite à cotisation déterminée et le REER collectif de Chicken Farmers

Plus en détail

Fonds de placement garanti RBC

Fonds de placement garanti RBC Compagnie d assurance vie RBC Fonds de placement garanti RBC Potentiel de croissance des placements plus protection Fonds de placement garanti 1 Simplicité. Solidité. Confiance. Les Fonds de placement

Plus en détail

Comment avoir accès à la valeur de rachat de votre police d assurance vie universelle de RBC Assurances

Comment avoir accès à la valeur de rachat de votre police d assurance vie universelle de RBC Assurances Comment avoir accès à la valeur de rachat de votre police d assurance vie universelle de RBC Assurances Découvrez les avantages et désavantages des trois méthodes vous permettant d avoir accès à vos fonds.

Plus en détail

Vos fonds de placement, à votre façon

Vos fonds de placement, à votre façon Vos fonds de placement, à votre façon Avant de choisir vos fonds de placement, répondez au questionnaire Votre profil d'investisseur qui se trouve dans le Guide d adhésion, à votre façon. Votre profil

Plus en détail

SERVICE FISCALITÉ, RETRAITE ET PLANIFICATION SUCCESSORALE STRATÉGIE PLACEMENTS ET FISCALITÉ N O 9. REEE Plus seulement pour les enfants

SERVICE FISCALITÉ, RETRAITE ET PLANIFICATION SUCCESSORALE STRATÉGIE PLACEMENTS ET FISCALITÉ N O 9. REEE Plus seulement pour les enfants SERVICE FISCALITÉ, RETRAITE ET PLANIFICATION SUCCESSORALE STRATÉGIE PLACEMENTS ET FISCALITÉ N O 9 REEE Plus seulement pour les enfants Pour la majorité des gens, un régime enregistré d épargne-études (REEE)

Plus en détail

Mes fonds de placement

Mes fonds de placement Pour vous aider à sélectionner les placements qui vous conviennent, nous vous proposons les deux méthodes suivantes : 1. Choisir un parcours cycle de vie C'est la méthode la plus simple. Il suffit de sélectionner

Plus en détail

Compte à intérêt garanti. Épargne-retraite. Demande de souscription. Compte à intérêt garanti. Compte d'épargne libre d'impôt (CELI)

Compte à intérêt garanti. Épargne-retraite. Demande de souscription. Compte à intérêt garanti. Compte d'épargne libre d'impôt (CELI) Compte à intérêt garanti Compte à intérêt garanti Épargne-retraite Demande de souscription Compte à intérêt garanti Compte d'épargne libre d'impôt (CELI) Siège social One Westmount Road North P.O. Box

Plus en détail

COMPTE D ÉPARGNE LIBRE D IMPÔT. Efficacité, liberté et sécurité : le CELI, un choix gagnant RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS

COMPTE D ÉPARGNE LIBRE D IMPÔT. Efficacité, liberté et sécurité : le CELI, un choix gagnant RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS COMPTE D ÉPARGNE LIBRE D IMPÔT Efficacité, liberté et sécurité : le CELI, un choix gagnant RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS Le compte d épargne libre d impôt Tout résident canadien âgé de 18 ans ou plus qui possède

Plus en détail

Options d encaissement de l indemnité de départ

Options d encaissement de l indemnité de départ Options d encaissement de l indemnité de départ Membres de l APASE 9 avril 2014 www.boston.com/wasserman Ordre du jour Indemnité de départ Scénario Recommandation Formulaires pour paiement Prestations

Plus en détail

Pour fins d'illustration seulement. Rapport préparé pour M. Albert Client et Mme Louise Client

Pour fins d'illustration seulement. Rapport préparé pour M. Albert Client et Mme Louise Client Rapport préparé pour M. Albert Client et Mme Louise Client Préparé par Charles M. Courtier Conseiller ÉlémentsPatrimoine Téléphone: 123-456-7890 Courriel: cmcourtier@email.com Date: 2014-07-17 INTRODUCTION

Plus en détail

Rapport préparé pour M. Jean Assurance et Mme Marie Assurance. Préparé par François Forget Planiste

Rapport préparé pour M. Jean Assurance et Mme Marie Assurance. Préparé par François Forget Planiste Rapport préparé pour M. Jean Assurance et Mme Marie Assurance Préparé par François Forget Planiste Téléphone: (514) 328-4405 Télécopieur: (514) 328-1538 Courriel: frforget@strategieimpact.com Date: 2015-02-11

Plus en détail

BARÈME DE COMMISSIONS DE L EMPIRE VIE

BARÈME DE COMMISSIONS DE L EMPIRE VIE BARÈME DE COMMISSIONS DE L EMPIRE VIE TABLE DES MATIÈRES Information générale...2 Sommaire des commissions...4 Contrats d assurance vie individuelle...6 Trilogie...6 Prime cible...6 Prime excédentaire...6

Plus en détail

Un guide pour le conseiller. Le Régime de retraite assurée de BMO MD Assurance

Un guide pour le conseiller. Le Régime de retraite assurée de BMO MD Assurance Un guide pour le conseiller Le Régime de retraite assurée de BMO MD Assurance Tables des matières Introduction au Régime de retraite assurée de BMO Assurance 2 L'opportunité 3 La solution 4 Le Régime de

Plus en détail

Guide de l'utilisateur NaviPlan : Calculatrices (Volume II sur VI)

Guide de l'utilisateur NaviPlan : Calculatrices (Volume II sur VI) Guide de l'utilisateur NaviPlan : Calculatrices (Volume II sur VI) Version canadienne - NaviPlan v15.0 Droits d'auteur et droits de marques de commerce Droit d'auteur 2013-2014 Advicent LP et ses filiales

Plus en détail

SECTION 1 : Connaissances et expérience

SECTION 1 : Connaissances et expérience SECTION 1 : Connaissances et expérience Question 1 : Vos connaissances en matière d investissements sont o plutôt faibles 0,0 o moyennes 5,0 o très bonnes 10,0 Question 2 : ACTIONS : Connaissez-vous ce

Plus en détail

EssentIA. REER collectif. Rencontre d adhésion

EssentIA. REER collectif. Rencontre d adhésion EssentIA REER collectif Rencontre d adhésion Ordre du jour Introduction Caractéristiques de votre régime Planifiez votre retraite en deux temps, trois mouvements! Étape 1 : Fixez-vous un objectif de retraite

Plus en détail

S ENRICHIR AVEC L ARGENT DES AUTRES! (Prêt investissement) Le rêve de plusieurs est de devenir entrepreneur :

S ENRICHIR AVEC L ARGENT DES AUTRES! (Prêt investissement) Le rêve de plusieurs est de devenir entrepreneur : S ENRICHIR AVEC L ARGENT DES AUTRES! (Prêt investissement) Le rêve de plusieurs est de devenir entrepreneur : Avoir un commerce : Avoir un immeuble à revenus : mais cela sous-entend aussi gérer des troubles,

Plus en détail

RENTE À CONSTITUTION IMMÉDIATE

RENTE À CONSTITUTION IMMÉDIATE À L USAGE EXCLUSIF DES conseillers RENTE À CONSTITUTION IMMÉDIATE SURMONTER LES OBJECTIONS La vie est plus radieuse sous le soleil Vue d ensemble Les rentes à constitution immédiate sont un puissant outil

Plus en détail

Planifiez un avenir fiscalement avantageux. grâce au Compte d épargne libre d impôt (CELI) de la Transamerica.

Planifiez un avenir fiscalement avantageux. grâce au Compte d épargne libre d impôt (CELI) de la Transamerica. Planifiez un avenir fiscalement avantageux grâce au Compte d épargne libre d impôt (CELI) de la Transamerica. MD Les faits C est en 2009 qu a été lancé le Compte d épargne libre d impôt (CELI). Il avait

Plus en détail

Cotisations volontaires : un outil pour augmenter nos revenus à la retraite

Cotisations volontaires : un outil pour augmenter nos revenus à la retraite Édition 2008 Cotisations volontaires : un outil pour augmenter nos revenus à la retraite Décembre 2008 Introduction Le Régime de retraite par financement salarial des groupes communautaires et de femmes

Plus en détail

Comment tirer le maximum de votre CELI

Comment tirer le maximum de votre CELI SERVICE FISCALITÉ, RETRAITE ET PLANIFICATION SUCCESSORALE STRATÉGIE PLACEMENTS ET FISCALITÉ N O 17 Comment tirer le maximum de votre CELI Le Compte d épargne libre d impôt (CELI) peut être un excellent

Plus en détail

INFORMATIONS SUR LES PLACEMENTS DES CLIENTS

INFORMATIONS SUR LES PLACEMENTS DES CLIENTS P R É P A R E R L A V E N I R F I N A N C I E R INFORMATIONS SUR LES PLACEMENTS DES CLIENTS C O N F I D E N T I E L Client Client Expert-conseil en gestion privée du patrimoine ou directeur, R et I, Individuelle

Plus en détail

EssentIA. CELI collectif. Rencontre d adhésion

EssentIA. CELI collectif. Rencontre d adhésion EssentIA CELI collectif Rencontre d adhésion Ordre du jour Introduction Caractéristiques de votre régime Planifiez votre retraite en deux temps, trois mouvements! Étape 1 : Fixez-vous un objectif de retraite

Plus en détail

LES FONDS COMMUNS DE PLACEMENT: L'ÉPARGNE-ÉTUDES PAR EXCELLENCE

LES FONDS COMMUNS DE PLACEMENT: L'ÉPARGNE-ÉTUDES PAR EXCELLENCE 3 LES FONDS COMMUNS DE PLACEMENT: L'ÉPARGNE-ÉTUDES PAR EXCELLENCE DES FRAIS D'ÉTUDES QUI MONTENT EN FLÈCHE La plupart des familles canadiennes considèrent important d'économiser en prévision des études

Plus en détail

Étude de cas n o 1. Paul intègre un CELI à son portefeuille d épargne pour la retraite. Des solutions qui cliquent. Vers une meilleure retraite

Étude de cas n o 1. Paul intègre un CELI à son portefeuille d épargne pour la retraite. Des solutions qui cliquent. Vers une meilleure retraite Vers une meilleure retraite Étude de cas n o 1 Section header 1 Section header 2 Des solutions qui cliquent Étude de cas n o 1 Paul intègre un CELI à son portefeuille d épargne pour la retraite À l intention

Plus en détail

ASSURANCE VIE TEMPORAIRE

ASSURANCE VIE TEMPORAIRE ASSURANCE VIE TEMPORAIRE RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS À PROPOS DE L'ÉQUITABLE COMPAGNIE D'ASSURANCE MD VIE DU CANADA L'Assurance vie Équitable MD compte parmi l'une des compagnies mutuelles d'assurance vie

Plus en détail

commentaire Une approche stratégique : Investir pour l avenir Avoir assez d argent pour prendre votre retraite

commentaire Une approche stratégique : Investir pour l avenir Avoir assez d argent pour prendre votre retraite Un bulletin pour les investisseurs de fonds distincts de la Canada-Vie Hiver 2012 commentaire dans ce numéro Une approche stratégique : Investir pour l avenir Vous investissez en vue de vous constituer

Plus en détail

GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS

GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS P L A C E M E N T S M O N D I A U X S U N L I F E GESTION PRIVÉE M E T T E Z - Y D E L A L U M I È R E GUIDE POUR INVESTISSEURS UN REGARD NOUVEAU. UNE APPROCHE ORIGINALE. MAXIMISEZ VOS RENDEMENTS GRÂCE

Plus en détail

PRODUITS D'ASSURANCE VIE ET D'ASSURANCE MALADIE COMPLÉMENTAIRE INDIVIDUELLES

PRODUITS D'ASSURANCE VIE ET D'ASSURANCE MALADIE COMPLÉMENTAIRE INDIVIDUELLES assurances vie et maladie complémentaire PRODUITS D'ASSURANCE VIE ET D'ASSURANCE MALADIE COMPLÉMENTAIRE INDIVIDUELLES APERÇU 2 VOTRE GUIDE ÉQUIVIVRE À PROPOS DE L'ASSURANCE VIE ÉQUITABLE DU CANADA L'Assurance

Plus en détail

Étude de cas n o 2. L épargne-retraite de Maria produit un revenu à vie optimal et offre des possibilités de croissance. Des solutions qui cliquent

Étude de cas n o 2. L épargne-retraite de Maria produit un revenu à vie optimal et offre des possibilités de croissance. Des solutions qui cliquent Vers une meilleure Étude retraite de cas n o 2 Des solutions qui cliquent Étude de cas n o 2 L épargne-retraite de Maria produit un revenu à vie optimal et offre des possibilités de croissance À l intention

Plus en détail

La société-conseil en programme d intéressement Inc.

La société-conseil en programme d intéressement Inc. Cas traduit et adapté par Kodjovi ASSOÉ. Barbara Martin, CFA, co-fondatrice de la Société Conseil en Programme d'intéressement Inc (SCPI), se prépare pour sa première rencontre avec un nouveau client,

Plus en détail

Stratégie d assurance retraite

Stratégie d assurance retraite Stratégie d assurance retraite Département de Formation INDUSTRIELLE ALLIANCE Page 1 Table des matières : Stratégie d assurance retraite Introduction et situation actuelle page 3 Fiscalité de la police

Plus en détail

LA SOCIÉTÉ D'ASSURANCE-DÉPÔTS DES CAISSES POPULAIRES

LA SOCIÉTÉ D'ASSURANCE-DÉPÔTS DES CAISSES POPULAIRES LA SOCIÉTÉ D'ASSURANCE-DÉPÔTS DES CAISSES POPULAIRES États financiers Pour l'exercice terminé le 31 décembre 2008 Table des matières Rapport des vérificateurs 2 États financiers Bilan 3 État des résultats

Plus en détail

Assurance vie universelle

Assurance vie universelle trilogiemd Assurance vie universelle Pour votre style de vie Taillez votre protection d assurance à votre mesure Pour votre style de vie Avec notre expérience de la vie, on peut acquérir la certitude

Plus en détail

RAFFINEZ VOTRE STRATÉGIE DE PLACEMENT, SIMPLIFIEZ VOTRE VIE

RAFFINEZ VOTRE STRATÉGIE DE PLACEMENT, SIMPLIFIEZ VOTRE VIE RAFFINEZ VOTRE STRATÉGIE DE PLACEMENT, SIMPLIFIEZ VOTRE VIE Un seul investissement, tout le raffinement que vous recherchez Vous menez une vie active, riche de projets que vous souhaitez réaliser. Vous

Plus en détail

Avantage collectif RBC. REER collectif Guide du participant

Avantage collectif RBC. REER collectif Guide du participant Avantage collectif RBC REER collectif Guide du participant 1 Avantage collectif RBC Le REER collectif Choix Royal Votre employeur a mis en place un régime enregistré d épargne-retraite (REER) pour vous

Plus en détail