SECURE ADVANTAGE REVENUS GARANTIS

Transcription

1 Contrat d assurance vie individuel libellé exclusivement en unités de compte SECURE ADVANTAGE REVENUS GARANTIS Présentation des performances des Fonds AB Global Strategy Données au 29/05/2015 SECURE ADVANTAGE REVENUS GARANTIS s est vu décerner le Label d Excellence 2015 des Dossiers de l Epargne et l Oscar de l Assurance Vie Nouvelle Génération 2015 de Gestion de Fortune Document non contractuel

2 PERFORMANCES DES FONDS AB GLOBAL STRATEGY PERFORMANCES ANNUALISÉES AU 29/05/ % 7.40% 7.20% 7.00% 6.80% 6.60% 6.40% 6.20% 6.00% 5.80% 5.60% 5.40% 7.41% 6.76% 6.83% 6.59% 6.60% 6.19% AB Global Strategy 30/70 AB Global Strategy 40/60 AB Global Strategy 50/50 1 an 2 ans PERFORMANCES CUMULÉES Fonds 1 mois du 30/04/15 au 29/05/2015 YTD du 31/12/14 au 29/05/2015 Origine (cumulé) du 30/07/12 au 29/05/2015 AB Global Strategy 30/ % 2.73% 18.55% AB Global Strategy 40/ % 3.18% 22.48% AB Global Strategy 50/ % 3.68% 26.38% Source: AllianceBernstein Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 2 Document non contractuel

3 ANNEXES Fiches de Reporting Documents non contractuels

4 AB Global Strategy 30/70 EUR OBJECTIF & STRATÉGIE D INVESTISSEMENT Le Portefeuille a pour objectif d enregistrer la performance totale la plus élevée possible dans le respect de ce que le Gérantconsidère comme un niveau de risque raisonnable au vu de l allocation des actifs ciblée et de la situation d ensemble des marchés financiers. Pour atteindre cet objectif, le Portefeuille investit sur des instruments financiers diversifiés mondiaux. Le Gérant utilisera un mécanisme dynamique de réduction du risque qui limitera l exposition aux actifs à risque au sein duportefeuille en cas de conjoncture boursière extrême. Date de lancement 30/07/2012 Devise de compartiment EUR Encours ( ) 156,391,663 VL ( ) 118,55 Gestionnaire d investissement AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l. Code ISIN LU Bloomberg AGS30V1:LX ALLOCATIONS CIBLES Obligations d Etat zone euro 26,87% Valeurs du Trésor américain 18,58% Obligations d Etat Royaume-Uni 3,09% Obligations d entreprise Monde 11,13% Actions zone euro 10,58% Actions Etats-Unis 9,35% Actions Marchés Émergents 1,83% Actions Royaume-Uni 1,44% Actions Japon 1,37% Actions Asie hors Japon 0,76% Court Terme 15,00% COMMENTAIRE DE GÉRANT Les actions mondiales ont connu un parcours accidenté en mai, glissant puis se reprenant plusieurs fois pour terminer le mois à un niveau globalement inchangé. Les investisseurs ont parfois été déstabilisés par des inquiétudes à l égard de la liquidité du marché chinois et d un risque de défaut de paiement de la Grèce. Les marchés obligataires ont généralement terminé le mois en baisse, les rendements ayant majoritairement progressé dans le monde développé surtout ceux des échéances longues sous l impulsion des États-Unis, de l Allemagne et de l Australie. En mai, les compartiments actions ont affiché des performances contrastées. Les compartiments obligataires ont progressé à l exception du segment des emprunts d État de la zone euro. Concernant les devises, l euro a évolué de façon inégale par rapport aux autres principales monnaies: il s est raffermi face au dollar néo-zélandais et au réal brésilien, mais affaibli face au dollar US, au peso mexicain et à la livre sterling. Le portefeuille était totalement investi à la fin du mois. Le cas échéant, Court Terme correspond à la part du Fonds allouée à des actifs court terme en application du mécanisme de gestion de la volatilité. Le total des chiffres est susceptible de ne pas être égal à 100% du fait d arrondis. Les allocations cibles sont susceptibles d être modifiées par AB en fonction des évolutions des marchés. Les avis et opinions exprimés sont ceux d AB à la date de rédaction du présent document (31/05/2015) et sujets à modification. AB est responsable des informations contenues dans le présent commentaire. Forme juridique: Organisme de placement collectif en valeurs mobilieres. AB Global Strategy 30/70 EUR est un compartiment d AXA/AB Investments. Toutes les données sont de 31/05/2015.

5 PERFORMANCE ANNUALISÉE disponibles sont limitées. 1 AN 2 ANS 3 ANS 4 ANS 5 ANS DEPUIS CRÉATION FONDS 6,59 6,19 6,18 PERFORMANCE CUMULÉE disponibles sont limitées. 1 MOIS 3 MOIS A CE JOUR 1 AN DEPUIS CRÉATION FONDS 0,48 0,59 2,73 6,59 18,55 Source : AB : Les performances du compartiment affichées sont calculées en utilisant la valeur liquidative par part, qui est nette de commissions et considère que le produit financier est réinvesti. Les performances passées ne peuvent en aucun cas préjuger des performances à venir Source du taux de change : Taux WM/Reuters 4pm. AUTRES INFORMATIONS Bien que nous prenions tous les soins nécessaires pour nous assurer que les données contenues dans le présent document soient correctes, quelques anomalies peuvent survenir ponctuellement. Dans une telle éventualité, nous nous efforçons de rectifier les erreurs dans les meilleurs délais. Toutefois, nous ne pourrons pas être tenus pour responsable de pertes imputables à ces anomalies dans le cas où une recommandation d investissement se serait partiellement fondée sur les informations contenues dans le présent document. RISQUES LIÉS À L INVESTISSEMENT Avant d investir, il est important de comprendre les risques potentiellement liés à votre investissement. Nous vous invitons à consulter votre conseiller financier pour vous entretenir de ces risques et pour tout complément d information relatif au contenu de ce document. La valeur d un investissement peut s apprécier ou se déprécier et les performances passées ne sont ni une indication ni une garantie quant aux résultats futurs. Certaines juridictions limitent la vente des parts des fonds AB ou entraînent des conséquences fiscales préjudiciables. Ce document est destiné exclusivement aux personnes se trouvant sous une juridiction où les fonds et les parts correspondantes sont enregistrés ou qui peuvent en toute légalité les recevoir. Avant d investir dans des parts d un fonds AB, il est recommandé aux investisseurs d étudier le prospectus complet actuel, ainsi que le Document d information clé pour l investisseur et derniers états financiers du fonds. Des exemplaires de ces documents, y compris du dernier rapport annuel et, s il a été publié après, du dernier rapport semi-annuel, peuvent être obtenus gratuitement auprès d AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l., en se rendant sur le site ou auprès du distributeur local dans chaque juridiction habilitée à distribuer le fonds. Document non contractuel à caractère commercial. Il est fourni à titre d information uniquement et n est pas conçu pour servir de document d offre ou de démarchage, ou de document de référence pour un contrat d achat ou de vente de valeurs mobilières, de produits ou d autres instruments, ou pour permettre à AB d engager ou d organiser une transaction de quelque nature qu elle soit du fait des informations qu il contient. Les points de vue et opinions exprimés dans ce document s appuient sur les prévisions internes d AB et ne doivent pas être considérés comme une indication de l évolution future du marché. La valeur d un investissement peut s apprécier ou se déprécier, et les investisseurs peuvent ne pas récupérer l intégralité des montants investis. Ce document est émis par AllianceBernstein Limited, 50 Berkeley Street, London W1J 8HA, société enregistrée en Angleterre sous le numéro d immatriculation AllianceBernstein Limited émet ce document sur autorisation et régulation de la FCA (Financial Conduct Authority n de référence ) du Royaume Uni AllianceBernstein L.P. XU3-FSI-FR-GN-0515_3070 EUR

6 AB Global Strategy 40/60 EUR OBJECTIF & STRATÉGIE D INVESTISSEMENT Le Portefeuille a pour objectif d enregistrer la performance totale la plus élevée possible dans le respect de ce que le Gérantconsidère comme un niveau de risque raisonnable au vu de l allocation des actifs ciblée et de la situation d ensemble des marchés financiers. Pour atteindre cet objectif, le Portefeuille investit sur des instruments financiers diversifiés mondiaux. Le Gérant utilisera un mécanisme dynamique de réduction du risque qui limitera l exposition aux actifs à risque au sein duportefeuille en cas de conjoncture boursière extrême. Date de lancement 30/07/2012 Devise de compartiment EUR Encours ( ) 49,449,659 VL ( ) 122,48 Gestionnaire d investissement AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l. Code ISIN LU Bloomberg AXA40V1:LX ALLOCATIONS CIBLES Obligations d Etat zone euro 23,03% Valeurs du Trésor américain 15,96% Obligations d Etat Royaume-Uni 2,66% Obligations d entreprise Monde 9,52% Actions zone euro 14,03% Actions Etats-Unis 12,51% Actions Marchés Émergents 2,41% Actions Royaume-Uni 1,96% Actions Japon 1,87% Actions Asie hors Japon 1,02% Court Terme 15,03% COMMENTAIRE DE GÉRANT Les actions mondiales ont connu un parcours accidenté en mai, glissant puis se reprenant plusieurs fois pour terminer le mois à un niveau globalement inchangé. Les investisseurs ont parfois été déstabilisés par des inquiétudes à l égard de la liquidité du marché chinois et d un risque de défaut de paiement de la Grèce. Les marchés obligataires ont généralement terminé le mois en baisse, les rendements ayant majoritairement progressé dans le monde développé surtout ceux des échéances longues sous l impulsion des États-Unis, de l Allemagne et de l Australie. En mai, les compartiments actions ont affiché des performances contrastées. Les compartiments obligataires ont progressé à l exception du segment des emprunts d État de la zone euro. Concernant les devises, l euro a évolué de façon inégale par rapport aux autres principales monnaies: il s est raffermi face au dollar néo-zélandais et au réal brésilien, mais affaibli face au dollar US, au peso mexicain et à la livre sterling. Le portefeuille était totalement investi à la fin du mois. Le cas échéant, Court Terme correspond à la part du Fonds allouée à des actifs court terme en application du mécanisme de gestion de la volatilité. Le total des chiffres est susceptible de ne pas être égal à 100% du fait d arrondis. Les allocations cibles sont susceptibles d être modifiées par AB en fonction des évolutions des marchés. Les avis et opinions exprimés sont ceux d AB à la date de rédaction du présent document (31/05/2015) et sujets à modification. AB est responsable des informations contenues dans le présent commentaire. Forme juridique: Organisme de placement collectif en valeurs mobilieres. AB Global Strategy 40/60 EUR est un compartiment d AXA/AB Investments. Toutes les données sont de 31/05/2015.

7 PERFORMANCE ANNUALISÉE disponibles sont limitées. 1 AN 2 ANS 3 ANS 4 ANS 5 ANS DEPUIS CRÉATION FONDS 6,76 6,83 7,41 PERFORMANCE CUMULÉE disponibles sont limitées. 1 MOIS 3 MOIS A CE JOUR 1 AN DEPUIS CRÉATION FONDS 0,40 0,38 3,18 6,76 22,48 Source : AB : Les performances du compartiment affichées sont calculées en utilisant la valeur liquidative par part, qui est nette de commissions et considère que le produit financier est réinvesti. Les performances passées ne peuvent en aucun cas préjuger des performances à venir Source du taux de change : Taux WM/Reuters 4pm. AUTRES INFORMATIONS Bien que nous prenions tous les soins nécessaires pour nous assurer que les données contenues dans le présent document soient correctes, quelques anomalies peuvent survenir ponctuellement. Dans une telle éventualité, nous nous efforçons de rectifier les erreurs dans les meilleurs délais. Toutefois, nous ne pourrons pas être tenus pour responsable de pertes imputables à ces anomalies dans le cas où une recommandation d investissement se serait partiellement fondée sur les informations contenues dans le présent document. RISQUES LIÉS À L INVESTISSEMENT Avant d investir, il est important de comprendre les risques potentiellement liés à votre investissement. Nous vous invitons à consulter votre conseiller financier pour vous entretenir de ces risques et pour tout complément d information relatif au contenu de ce document. La valeur d un investissement peut s apprécier ou se déprécier et les performances passées ne sont ni une indication ni une garantie quant aux résultats futurs. Certaines juridictions limitent la vente des parts des fonds AB ou entraînent des conséquences fiscales préjudiciables. Ce document est destiné exclusivement aux personnes se trouvant sous une juridiction où les fonds et les parts correspondantes sont enregistrés ou qui peuvent en toute légalité les recevoir. Avant d investir dans des parts d un fonds AB, il est recommandé aux investisseurs d étudier le prospectus complet actuel, ainsi que le Document d information clé pour l investisseur et derniers états financiers du fonds. Des exemplaires de ces documents, y compris du dernier rapport annuel et, s il a été publié après, du dernier rapport semi-annuel, peuvent être obtenus gratuitement auprès d AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l., en se rendant sur le site ou auprès du distributeur local dans chaque juridiction habilitée à distribuer le fonds. Document non contractuel à caractère commercial. Il est fourni à titre d information uniquement et n est pas conçu pour servir de document d offre ou de démarchage, ou de document de référence pour un contrat d achat ou de vente de valeurs mobilières, de produits ou d autres instruments, ou pour permettre à AB d engager ou d organiser une transaction de quelque nature qu elle soit du fait des informations qu il contient. Les points de vue et opinions exprimés dans ce document s appuient sur les prévisions internes d AB et ne doivent pas être considérés comme une indication de l évolution future du marché. La valeur d un investissement peut s apprécier ou se déprécier, et les investisseurs peuvent ne pas récupérer l intégralité des montants investis. Ce document est émis par AllianceBernstein Limited, 50 Berkeley Street, London W1J 8HA, société enregistrée en Angleterre sous le numéro d immatriculation AllianceBernstein Limited émet ce document sur autorisation et régulation de la FCA (Financial Conduct Authority n de référence ) du Royaume Uni AllianceBernstein L.P. XU4-FSI-FR-GN-0515_4060 EUR

8 AB Global Strategy 50/50 EUR OBJECTIF & STRATÉGIE D INVESTISSEMENT Le Portefeuille a pour objectif d enregistrer la performance totale la plus élevée possible dans le respect de ce que le Gérantconsidère comme un niveau de risque raisonnable au vu de l allocation des actifs ciblée et de la situation d ensemble des marchés financiers. Pour atteindre cet objectif, le Portefeuille investit sur des instruments financiers diversifiés mondiaux. Le Gérant utilisera un mécanisme dynamique de réduction du risque qui limitera l exposition aux actifs à risque au sein duportefeuille en cas de conjoncture boursière extrême. Date de lancement 30/07/2012 Devise de compartiment EUR Encours ( ) 245,216,557 VL ( ) 126,38 Gestionnaire d investissement AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l. Code ISIN LU Bloomberg ABGSTV1:LX ALLOCATIONS CIBLES Obligations d Etat zone euro 19,21% Valeurs du Trésor américain 13,23% Obligations d Etat Royaume-Uni 2,23% Obligations d entreprise Monde 8,01% Actions zone euro 17,65% Actions Etats-Unis 15,67% Actions Marchés Émergents 3,00% Actions Royaume-Uni 2,40% Actions Japon 2,32% Actions Asie hors Japon 1,26% Court Terme 15,02% COMMENTAIRE DE GÉRANT Les actions mondiales ont connu un parcours accidenté en mai, glissant puis se reprenant plusieurs fois pour terminer le mois à un niveau globalement inchangé. Les investisseurs ont parfois été déstabilisés par des inquiétudes à l égard de la liquidité du marché chinois et d un risque de défaut de paiement de la Grèce. Les marchés obligataires ont généralement terminé le mois en baisse, les rendements ayant majoritairement progressé dans le monde développé surtout ceux des échéances longues sous l impulsion des États-Unis, de l Allemagne et de l Australie. En mai, les compartiments actions ont affiché des performances contrastées. Les compartiments obligataires ont progressé à l exception du segment des emprunts d État de la zone euro. Concernant les devises, l euro a évolué de façon inégale par rapport aux autres principales monnaies: il s est raffermi face au dollar néo-zélandais et au réal brésilien, mais affaibli face au dollar US, au peso mexicain et à la livre sterling. Le portefeuille était totalement investi à la fin du mois. Le cas échéant, Court Terme correspond à la part du Fonds allouée à des actifs court terme en application du mécanisme de gestion de la volatilité. Le total des chiffres est susceptible de ne pas être égal à 100% du fait d arrondis. Les allocations cibles sont susceptibles d être modifiées par AB en fonction des évolutions des marchés. Les avis et opinions exprimés sont ceux d AB à la date de rédaction du présent document (31/05/2015) et sujets à modification. AB est responsable des informations contenues dans le présent commentaire. Forme juridique: Organisme de placement collectif en valeurs mobilieres. AB Global Strategy 50/50 EUR est un compartiment d AXA/AB Investments. Toutes les données sont de 31/05/2015.

9 PERFORMANCE ANNUALISÉE disponibles sont limitées. 1 AN 2 ANS 3 ANS 4 ANS 5 ANS DEPUIS CRÉATION FONDS 6,60 7,41 8,61 PERFORMANCE CUMULÉE disponibles sont limitées. 1 MOIS 3 MOIS A CE JOUR 1 AN DEPUIS CRÉATION FONDS 0,32 0,18 3,68 6,60 26,38 Source : AB : Les performances du compartiment affichées sont calculées en utilisant la valeur liquidative par part, qui est nette de commissions et considère que le produit financier est réinvesti. Les performances passées ne peuvent en aucun cas préjuger des performances à venir Source du taux de change : Taux WM/Reuters 4pm. AUTRES INFORMATIONS Bien que nous prenions tous les soins nécessaires pour nous assurer que les données contenues dans le présent document soient correctes, quelques anomalies peuvent survenir ponctuellement. Dans une telle éventualité, nous nous efforçons de rectifier les erreurs dans les meilleurs délais. Toutefois, nous ne pourrons pas être tenus pour responsable de pertes imputables à ces anomalies dans le cas où une recommandation d investissement se serait partiellement fondée sur les informations contenues dans le présent document. RISQUES LIÉS À L INVESTISSEMENT Avant d investir, il est important de comprendre les risques potentiellement liés à votre investissement. Nous vous invitons à consulter votre conseiller financier pour vous entretenir de ces risques et pour tout complément d information relatif au contenu de ce document. La valeur d un investissement peut s apprécier ou se déprécier et les performances passées ne sont ni une indication ni une garantie quant aux résultats futurs. Certaines juridictions limitent la vente des parts des fonds AB ou entraînent des conséquences fiscales préjudiciables. Ce document est destiné exclusivement aux personnes se trouvant sous une juridiction où les fonds et les parts correspondantes sont enregistrés ou qui peuvent en toute légalité les recevoir. Avant d investir dans des parts d un fonds AB, il est recommandé aux investisseurs d étudier le prospectus complet actuel, ainsi que le Document d information clé pour l investisseur et derniers états financiers du fonds. Des exemplaires de ces documents, y compris du dernier rapport annuel et, s il a été publié après, du dernier rapport semi-annuel, peuvent être obtenus gratuitement auprès d AllianceBernstein (Luxembourg) S.à r.l., en se rendant sur le site ou auprès du distributeur local dans chaque juridiction habilitée à distribuer le fonds. Document non contractuel à caractère commercial. Il est fourni à titre d information uniquement et n est pas conçu pour servir de document d offre ou de démarchage, ou de document de référence pour un contrat d achat ou de vente de valeurs mobilières, de produits ou d autres instruments, ou pour permettre à AB d engager ou d organiser une transaction de quelque nature qu elle soit du fait des informations qu il contient. Les points de vue et opinions exprimés dans ce document s appuient sur les prévisions internes d AB et ne doivent pas être considérés comme une indication de l évolution future du marché. La valeur d un investissement peut s apprécier ou se déprécier, et les investisseurs peuvent ne pas récupérer l intégralité des montants investis. Ce document est émis par AllianceBernstein Limited, 50 Berkeley Street, London W1J 8HA, société enregistrée en Angleterre sous le numéro d immatriculation AllianceBernstein Limited émet ce document sur autorisation et régulation de la FCA (Financial Conduct Authority n de référence ) du Royaume Uni AllianceBernstein L.P. XU5-FSI-FR-GN-0515_5050 EUR

10 REMARQUES IMPORTANTES Document non contractuel à caractère commercial. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le contrat Secure Advantage Revenus Garantis ne comporte pas de garantie sur le capital investi, qui reste soumis aux fluctuations des marchés financiers. Le présent document a été préparé en vue de soutenir la promotion et la commercialisation du contrat Secure Advantage Revenus Garantis d AXA Life Invest. Il ne constitue pas un exposé complet des dispositions du Contrat Secure Advantage Revenus Garantis et doit être lu conjointement avec les Conditions Générales relatives à Secure Advantage Revenus Garantis. Ce document contient des informations importantes qu il est essentiel de lire attentivement et de prendre en compte avant toute souscription au Contrat. Si vous n avez pas reçu d exemplaire des Conditions Générales, adressez-vous à votre conseiller financier. Une liste complète des frais applicables dans le cadre du Contrat Secure Advantage Revenus Garantis figure dans les Conditions Générales. Veuillez vous rapprocher de votre conseiller financier pour toute question liée aux coûts et aux détails complets de la couverture. Les garanties décrites dans la présente brochure sont soumises à la capacité de règlement d AXA Life Invest. AXA Life Invest et ses représentants ne donnent aucun conseil en matière de fiscalité, de comptabilité ou de droit. Nous vous recommandons de vous rapprocher de votre conseiller financier pour toute question portant sur ces matières. Assureur : AXA Life Europe Limited, agissant sous le nom commercial AXA Life Invest, Membre du Groupe AXA. Société d assurance de droit irlandais au capital de euros, constituée sous forme de «private company limited by shares». Siège social: 3rd Floor, Guild House, Guild Street, IFSC, Dublin 1, Irlande. Immatriculée sous le n auprès du Companies Registration Office et réglementée par la Central Bank of Ireland (l'autorité de tutelle irlandaise).