PORTEFEUILLES SÉLECT RBC Des solutions de placement savamment orchestrées

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1 PORTEFEUILLES SÉLECT RBC Des solutions de placement savamment orchestrées

2 Grâce aux Portefeuilles sélect RBC, vous pouvez dormir en paix, en sachant que RBC Gestion mondiale d actifs gère vos placements tous les jours de l année. Portefeuilles sélect RBC Des solutions de placement en harmonie avec vos objectifs Pour avoir du succès, un investisseur doit avoir des connaissances, du temps et de la patience à toutes les étapes du cycle boursier. Il peut toutefois être difficile, dans la vie de tous les jours, de prendre le temps d effectuer des recherches et des analyses en matière de placement. Grâce aux Portefeuilles sélect RBC, vous pouvez investir en toute confiance en sachant que RBC Gestion mondiale d actifs met à profit sa vaste expérience et ses compétences afin de gérer vos placements tous les jours... pour que vous n ayez pas à le faire. Les Portefeuilles sélect RBC sont minutieusement bâtis, étroitement surveillés et régulièrement rééquilibrés pour maintenir vos placements dans une excellente position à toutes les étapes du cycle boursier. Une gestion par des experts aide à assurer que votre argent soit investi adéquatement grâce à des stratégies de croissance complexes pour votre portefeuille et d atténuation de l incidence du ralentissement du marché, le tout à des frais concurrentiels. Diversification du portefeuille Options de versements fiscalement avantageux Processus rigoureux Timely Communic Frais concurrentiels Gestion professionnelle Competiti Fees Surveillance et rééquilibrage 2 PORTEFEUILLES SÉLECT RBC

3 Portefeuilles sélect RBC Diversification La mesure d un portefeuille savamment orchestré La nécessité de diversifier son portefeuille de placement s explique par le fait que les catégories d actif n évoluent pas dans la même direction, au même rythme ou en même temps après une évolution de l économie mondiale. En recherchant des titres à rendement stable à long terme à l échelle mondiale, RBC Gestion mondiale d actifs répartit votre argent entre les diverses catégories d actif (p. ex., liquidités, obligations et actions) selon votre profil d investisseur. Au-delà de cette première répartition de l actif, vos placements sont ensuite diversifiés selon les régions, les secteurs d activités et les sociétés. Le potentiel de rendement est ainsi augmenté et la volatilité de votre portefeuille est gérée. 30 % 15 % 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 30 % 15 % 106,6 %% 3,3 % 50,7 %% 0 % Un portefeuille diversifié offre le potentiel de croissance des actions tout en limitant l exposition à la volatilité boursière 6,6 % 3,3 % 0,7 % -5 % Liquidités -10 % Liquidités 12,9 % 7,3 % 4,5 % Titres à revenu fixe 12,9 % 7,3 % 4,5 % Titres à revenu fixe 22,1 % 8,9 % -1,9 % canadiennes 22,1 % 8,9 % -1,9 % canadiennes 29,5 % 8,6 % -7,6 % américaines 29,5 % 8,6 % -7,6 % américaines 17,4 % 4,7 % -7,9 % 17,4 % 4,7 % -7,9 % 15,9 % 7,8 % 0,6 % internationales Portefeuille diversifié 15,9 % 7,8 % 0,6 % internationales Portefeuille diversifié La diversification réduit l échelle de rendements et atténue le risque de baisse, contrairement à un placement fondé uniquement sur une catégorie de titres ou une région. Rendement maximal Rendement moyen Rendement minimal Source : RBC Gestion mondiale d actifs Selon les rendements Rendement sur des périodes maximal mobiles de cinq ans, Rendement de janvier 1991 moyen à décembre Rendement Liquidités : indice minimal des bons du Trésor à 30 jours du FTSE TMX Canada ; titres à revenu fixe : indice obligataire universel de rendement global FTSE TMX Canada ; actions canadiennes : indice composé de rendement global S&P/TSX ; actions américaines : indice de rendement global S&P 500 (en $ CA) ; actions internationales : indice de rendement global MSCI EAEO (en $ CA). Un portefeuille diversifié suit les indices mentionnés ci-dessus en fonction des répartitions suivantes : liquidités 2 %; titres à revenu fixe 43 %; actions canadiennes 19 %; actions américaines 20% et actions internationales 16 %, sans rééquilibrage sur une période de 25 ans. Il est impossible d investir directement dans un indice. Le graphique ne tient pas compte des frais liés aux opérations, des frais de gestion et des taxes ou impôts. Si ces coûts et ces frais étaient pris en compte, les rendements seraient plus bas. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. 3

4 Processus de placement rigoureux Un travail d équipe qui a fait ses preuves L une des premières solutions de portefeuille lancée au Canada, les Portefeuilles sélect RBC GMA sont issus de la rigueur et de l expérience d une solide équipe de gestion de placements qui vise des résultats supérieurs à long terme, grâce à une approche conséquente axée sur le travail d équipe. De haut en bas, le processus commence avec le Comité des stratégies de placement RBC GMA, une équipe d experts chevronnés en placement de RBC Gestion mondiale d actifs. Une analyse approfondie de l économie mondiale, des marchés des capitaux, des devises et des secteurs aide à définir la composition de l actif (la répartition appropriée de liquidités, de titres à revenu fixe et d actions) pour chacun des Portefeuilles sélect RBC. Une démarche descendante et ascendante du montage des portefeuilles et de leur gestion peut garantir une bonne répartition de l actif et une bonne sélection de titres en vue de saisir les occasions à court terme sur le marché, en plus de vous assurer une réussite à long terme. Comité des stratégies de placement RBC GMA Perspectives économiques générales Répartition de l actif Portefeuilles sélect RBC Sélection des titres Surveillance du gestionnaire de portefeuille Titres à revenu fixe : Laboratoire obligataire d analyse de crédit Analyse boursière en trois dimensions : Fondamentale, quantitative, technique Création d un ensemble de solutions complémentaires Des techniques d évaluation de placement exclusives, conjuguées à l expertise des gestionnaires en placement, sont utilisées pour découvrir des titres à intégrer à la gamme de fonds de RBC Gestion mondiale d actifs. Un ensemble complémentaire de fonds RBC et de fonds PH&N prisés, convenant à chacun des profils d investisseur, est alors arrimé à chacun des Portefeuilles sélect RBC. 4 PORTEFEUILLES SÉLECT RBC

5 Portefeuilles sélect RBC Surveillance et rééquilibrage maintenir les Portefeuilles sélect RBC au diapason des conditions du marché Les conditions changeantes du marché créent un effet double sur la composition de l actif du portefeuille et soulèvent deux points importants que doivent considérer les investisseurs : 1. Quelle est l incidence de la volatilité des marchés sur la composition de mon actif? 2. La composition initiale de mon actif convient-elle encore compte tenu du marché d aujourd hui? Un portefeuille délaissé subira une dérive, soit la modification de la composition de l actif au gré des mouvements du marché. Cela aurait pour effet l augmentation involontaire de la pondération en actions avant un sommet sur le marché et sa réduction avant un creux boursier, ce qui entraînerait respectivement un risque accru ou un piètre rendement. Au fil de l évolution des marchés, la composition cible de l actif d un portefeuille devrait être revue pour garantir un alignement adéquat dans le contexte qui a cours. Ce rééquilibrage est aussi connu sous la désignation de répartition tactique de l actif et permet de saisir les occasions à court terme au signal opportun. L incidence d une dérive du portefeuille La part des actions d un portefeuille équilibré qui n aurait fait l objet d aucun suivi pendant cinq ans serait passée de 55 % à 63 % à la fin de 2015, de sorte que le risque de marché aurait été plus élevé que prévu $ $ $ $ Déc Déc Déc Déc % 45 % 63 % 37 % 55 % 45 % 63 % 37 % $ $ $ $ $ $ Déc Déc Déc Déc Déc Déc Déc Déc Déc Déc Déc Déc Espèces et titres à revenu fixe Espèces et titres à revenu fixe Source : RBC Gestion mondiale d actifs, décembre Croissance d une somme de $ représentée par l indice de rendement global des bons du Trésor à 30 jours FTSE TMX Canada (2 %), l indice obligataire universel de rendement global FTSE TMX Canada (43 %), l indice composé de rendement global S&P/TSX (), l indice de rendement global S&P 500 (CAD) () et l indice de rendement global MSCI EAEO (CAD) (15 %). Les variations de la valeur marchande proviennent d une moyenne pondérée des rendements mensuels sans rééquilibrage. Les placements des Portefeuilles sélect RBC sont constamment surveillés et activement rééquilibrés selon les perspectives de RBC Gestion mondiale d actifs. Cela signifie que la composition de l actif sera rajustée dans une perspective tactique afin de tirer profit des occasions à court terme sur les marchés mondiaux sans perdre de vue la répartition stratégique à long terme. 5

6 Offre d une valeur supérieure Pour seulement 500 $, ou 25 $ dans le cadre d un programme de placement régulier, vous serez en mesure de faire vous-même l expérience de la valeur des Portefeuilles sélect RBC. Investissez en toute confiance dans les Portefeuilles sélect RBC, car ils sont conçus pour vous maintenir sur la bonne voie et vous aider à réaliser vos objectifs de placement en bonifiant le capital de votre argent durement gagné. Frais concurrentiels Il est d une évidence que moins vous payez, plus il en reste. Quand il est question de fonds communs de placement, plus le ratio des frais de gestion (RFG) est faible, plus grande est la portion de votre argent consacrée aux placements qui travaille pour vous. Les Portefeuilles sélect RBC ont leur propre RFG bien en dessous de la médiane de la catégorie. Votre rendement à long terme est ainsi favorisé et vous obtenez une excellente valeur pour l argent que vous investissez. Les Portefeuilles sélect RBC vous font profiter d une démarche de placement rigoureuse et exhaustive, ainsi que d un suivi constant du portefeuille, le tout avec une solution simple qui offre une excellente valeur. RFG des Portefeuilles sélect RBC Les petites différences peuvent avoir un grand impact Prudence élevée Prudence Équilibré Croissance Croissance dynamique 1,69 % 1,84 % 1,94 % 2,04 % 2,13 % RFG médian de la catégorie* 1,91 % 2,21 % 2,21 % 2,39 % 2,49 % Pour un placement initial de $ selon un taux présumé de 8 % avant déduction des frais pour le portefeuille équilibré, cette différence de 0,27 % se traduira par une croissance du capital investi de $ de plus dans un portefeuille au bout de dix ans. * Selon le RFG médian des catégories de Morningstar correspondant aux Portefeuilles sélect RBC : Prudence élevée Équilibrés canadiens à revenu fixe ; Prudence et Équilibré Équilibrés mondiaux neutres ; Croissance Équilibrés mondiaux d actions ; Croissance dynamique Monde. En date de décembre Des versements fiscalement avantageux grâce à la série T5 La série T5 permet aux investisseurs des Portefeuilles sélect RBC de passer sans heurts d une approche axée sur la croissance à long terme à l obtention de liquidités régulières et fiscalement avantageuses. Les porteurs de parts de cette série reçoivent des distributions mensuelles constantes équivalant à 5 % par an. Pour atteindre ce pourcentage, des remboursements de capital (remboursement aux investisseurs d une partie de leur capital) sont ajoutés au revenu gagné par chaque Portefeuille sélect RBC*. Les remboursements de capital ne sont pas assujettis à l impôt dans l année où ils sont reçus, mais ils réduisent votre prix de base rajusté, ce qui peut donner lieu à un gain en capital plus élevé (ou une perte plus faible) à la vente du placement. Investir en dollars américains en toute simplicité La possibilité d acheter des parts des Portefeuilles sélect RBC en dollars américains permet aux investisseurs de détenir des placements libellés exclusivement dans cette monnaie. Grâce à cette option, vos besoins liés aux placements en dollars américains sont simplifiés et vous recevez les distributions et le produit des rachats dans cette monnaie. 6 PORTEFEUILLES SÉLECT RBC

7 Portefeuilles sélect RBC Cinq portefeuilles qui répondent à vos besoins de placement Les Portefeuilles sélect RBC sont offerts en cinq profils d investisseur distincts, chacun géré en fonction d une composition de l actif cible bien précise. De Prudence élevée à Croissance dynamique, l un des Portefeuilles sélect RBC pourrait vous convenir. Cinq Portefeuilles sélect RBC pour répondre à vos besoins 30 % 30 % 15 % 15 % 45 % 45 % Croissance 10 % Croissance 10 % % % Équilibré Équilibré % % 65 % 65 % 30 % 35 % 30 % 35 % 35 % 35 % Croissance dynamique Croissance dynamique Rendements éventuels Rendements éventuels 5 % 5 % 5 % 5 % % % % % Prudence Prudence Prudence Prudence élevée élevée Volatilité Volatilité prévue prévue Titres à revenu fixe canadiennes américaines internationales Titres à revenu fixe canadiennes américaines internationales Votre conseiller peut vous aider à déterminer quel est votre profil risque-rendement personnel et quel Portefeuille sélect RBC correspond le mieux à vos objectifs de placement à long terme. 7

8 Dès aujourd hui, demandez à votre conseiller quel Portefeuille sélect RBC vous convient le mieux. Les versements peuvent être rajustés selon les conditions du marché ; ils ne sont pas garantis. Le calcul de la distribution mensuelle (cents/part) = (valeur liquidative par part au 31 décembre de l année précédente x 5 %) / 12 mois. * Il peut y a voir certaines périodes pour lequelles, il n y aura pas de remboursement de capital, car le revenu tiré des intérêts, des dividendes et des gains en capital sera suffisant pour répondre à l exigence du seuil de distribution annuel de 5 %. RBC GMA a remporté le Prix Lipper du meilleur groupe de fonds d obligations en 2015 et du meilleur groupe de fonds en 2014 au Canada. RBC GMA a remporté le prix Lipper du meilleur groupe de fonds d obligations en 2009 et du meilleur groupe de fonds en 2007 et PH&N a remporté les prix Lipper du meilleur groupe de fonds d obligations en 2007, 2008, 2010, 2011, 2012 et 2013 et du «meilleur groupe de fonds» en 2010, 2011, 2012 et Les prix Lipper 2014 et 2015 ont été décernés en fonction du meilleur rendement corrigé du risque pour les périodes terminées respectivement les 31 juillet 2014 et Les prix Lipper 2011, 2012 et 2013 ont été décernés pour les périodes terminées respectivement les 31 octobre 2010, 2011 et Les prix Lipper 2010 ont été décernés pour la période terminée le 30 novembre Les prix Lipper 2007, 2008 et 2009 ont été décernés pour les périodes terminées respectivement les 31 octobre 2006, 2007 et Lipper Inc. est une société membre de Thomson Reuters. Veuillez consulter votre conseiller et lire le prospectus ou le document Aperçu du fonds avant d investir. Les placements en fonds communs peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi et des frais et dépenses de gestion. Les fonds communs de placement et leurs distributions ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leurs rendements antérieurs ne sont pas nécessairement répétés. Les fonds RBC sont offerts par RBC Gestion mondiale d actifs Inc. et distribués par des courtiers autorisés. / MC Marque(s) de commerce de la Banque Royale du Canada, utilisée(s) sous licence. RBC Gestion mondiale d actifs Inc (02/2016) 105GAM176_58270_( )_BRO_SelectInvesting_FR_v1_2_FNL 03/02/2016