MASTERPME Stratégies de Croissance Rentable

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1 MASTERPME Stratégies de Croissance Rentable Le Financement Court Terme pour PME Instrument Stratégique de La Croissance des PME MasterPme Edition PME

2 Comment Financer le Court Terme? Cette Solution permet de financer le court terme, soit : 1. Vos Créances 2. Vos Achats 3. Vos Stocks Le financement court terme (créances, achats et Stocks) a toujours été une source de problèmes pour tout dirigeant. Les refus de crédit bancaires aux PME ont augmenté de 10 à 30% en 2013 et les offres de financement du poste Clients sont majoritairement liées à l'affacturage. Les conditions de mise en oeuvre sont encore très compliquées et quand le dossier est recevable, les créances clients sont insuffisamment éligibles. Quelle est dans ce contexte la Solution? Aujourd'hui, chaque dirigeant peut se tourner vers une solution qui était hier destinée aux grands comptes : Le Financement de la Balance Clients. Quelle est la Première Condition? Faire au minimum un chiffre d'affaires annuel de 1 million d'euros HT. Quel pourrait être le Résultat? Votre besoin en fonds de roulement serait financé. Nous pouvons nous identifier à vos défis et y apporter une contribution très efficace, rapide et avec un engagement sur les résultats. Au Sommaire 1. L instrument pour Financer 2. Processus d inscription de la demande 3. Les Documents requis 4. Questions / Réponses

3 Financer Votre Croissance C e t t e S o l u t i o n é t a i t initialement destinée aux Grands Comptes. Aujourd hui, elle est accessible à toutes les TPE- PME qui réalisent un chiffre d affaires minimum de 1 million d euros. Solution pour Générer de la Trésorerie 1. Vous financez aussi bien vos ventes, vos achats que vos stocks 2. Vous n êtes plus bloqués par une commande que vous ne pouvez pas honorer Financement déconnecté de l Assurance Crédit 1. Vous restez maître de la Relation Client tout en conservant le recouvrement et l encaissement 2. Vous bénéficiez davantage de Cash pour financer votre besoin en Fonds de Roulement 3. Vous avez un véritable effet de levier de croissance Pas de Cession Physique de Factures 1. Même les factures de faible montant sont finançables 2. Les échanges de factures sont sécurisés et électroniques Elever vos standards est u n d e s p r e m i e r s facteurs de Croissance Processus d Inscription 1. Rendez-vous le site MasterPme 2. Remplissez le Formulaire (sans engagement de votre part) 3. Vous recevez immédiatement une confirmation et l Etablissement financier est informé de votre demande

4 Documents Requis? MasterPme vous ouvre automatiquement un espace Membre sécurisé et personnalisé dans lequel vous pourrez télécharger tous vos documents. Ils sont transmis immédiatement au service Etude de la Banque. 7 jours ouvrés plus tard, vous avez une première réponse. 1. Dernier Bilan complet c'est-à-dire : a. Liasse Fiscale b. Détails des Comptes Si votre société est détenue par un Holding, préparer le bilan complet également Préparer le bilan complet signifie obtenir le fichier au format EDI (Demandez à votre Expert Comptable) 2. Balance Générale des Comptes récente ou une situation récente Les fichiers au format EDI toujours 3. SI votre Résultat Net est déficitaire sur l'année 2013, préparer un prévisionnel 2014 (ou faites en part au Consultant MasterPme) 4. Balance Clients Récente au format Microsoft EXCEL (à même date que le dernier mois du journal des ventes) 5. Liste des principaux débiteurs au format Microsoft EXCEL avec les informations suivantes : a. Nom de chaque débiteur b. N SIREN c. Montant de l'encours souhaité Cliquez ici pour télécharger le fichier au format Microsoft EXCEL

5 Documents Requis (suite)? 6. Journaux des ventes des 6 derniers mois contenant le détail mensuel et la centralisation fin de mois au format Microsoft EXCEL Vous obtenez ce fichier à partir de votre logiciel comptable ou demandez le à votre expert comptable. 7. Texte explicatif du circuit complet de facturation pour un même débiteur et une même opération Ex : Un bon de commande + Un bon de Livraison + Une facture pour la même opération = Justificatifs Note Importante SI vous avez déjà un contrat avec une société d'affacturage : Fournir le Relevé de Compte courant FACTOR

6 Questions Fréquemment Posées Tout au long du Processus, vous êtes accompagné par un des Consultants de MasterPme. Vous recevez une série de s, dès votre inscription, pour vous guider et vous porter assistance. Est-ce de l Affacturage ou du Dailly? Non, pas du tout. La solution est beaucoup et moins lourde, moins coûteuse. La procédure de fonctionnement est entièrement électronique (Transfert de balance Clients au format EDI Sage, Cession de factures ligne par ligne). La procédure est totalement sécurisée selon les normes bancaires. Que puis-je faire Financer? En standard, vous pouvez faire financer vos Ventes (Créances Clients, Vos Achats et Vos Stocks (dettes Fournisseurs). En fonction de votre contexte, des solutions sur mesure vous seront proposées telles que le paiement en direct de fournisseurs même à l étranger ou le remboursement d un compte courant par exemple. Dois-je envoyer les factures par courrier à la banque? Non pas du tout. Tout est dématérialisé et l échange de données est au format EDI Sage.

7 Questions Fréquemment Posées Mon Résultat Net 2013 est Négatif. Est-ce bloquant? Si le Résultat des 2 dernières années est positif ou à l équilibre, pour être éligible il faudra faire un Prévisionnel 2014 normatif (MasterPme vous le proposera). Ce n est donc pas bloquant si votre prévisionnel reçoit l aval de la Banque. MasterPme vous accompagnera sur ce point précis entre autres. Comment dois-je m organiser si je n envoie pas mes factures? Vous devez conserver (archiver) l ensemble des justificatifs par client (bon de command, bon de livraison, factures) en cas de contrôle de l Etablissement financier et ainsi prouver la véracité de votre balance Clients envoyée électroniquement. A quelle hauteur mes factures sont financées? Dans la plupart des cas, 100% de vos factures TTC sont financées dans le cadre de l encours demandé. Exemple, si vous faites un chiffre d affaires annuel de TTC et que votre délai de paiement Clients est de 60 jours, vous serez financés à hauteur de TTC ( /12)*2

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