CASH & LIQUIDITY MANAGEMENT

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1 CASH & LIQUIDITY MANAGEMENT CSC, votre partenaire au service de la performance opérationnelle

2 NOTRE MISSION Satisfaire les besoins de nos clients. Pour y parvenir, nous vous offrons des services adaptés aux dernières évolutions de votre métier 2

3 notre offre Le choix d un partenaire fiable est une condition sine qua non pour se développer. Dans un environnement extrêmement concurrentiel, CSC s efforce en permanence de concevoir une gamme complète et innovante de services à forte valeur ajoutée. Nous nous inscrivons dans cette philosophie et mettons en œuvre notre expertise pour faire aboutir avec succès vos projets. LES ENJEUX ACTUELS DE LA TRÉSORERIE D ENTREPRISE Bénéficier des opportunités réglementaires L adaptation aux réformes de Place (SEPA, Bâle III ), les harmonisations juridiques, fiscales et comptables (IFRS, IAS) constitueront, dans les années à venir, autant d initiatives susceptibles de redessiner le paysage européen des paiements et de la trésorerie d entreprise. Il s agit donc de transformer ces contraintes en opportunités de positionnement commercial et d optimisation de la performance. Optimiser l organisation Dans un contexte d optimisation des organisations, l accent est mis sur la réduction des coûts et l optimisation des processus : maitrise des risques opérationnels : mise en place de contrôles, contrôle de résilience, plan de sécurisation, plan de continuité d activités mise en commun de moyens : optimisation, automatisation et industrialisation des processus (ex. mise en place d un Centre de Service Partagé) externalisation d activités Sécuriser les flux et rechercher des gains de productivité Les opportunités découlant des nouveaux outils et normes (dématérialisation, EBAM, 3SKEY) renforcent l efficacité opérationnelle en améliorant l automatisation et la fluidification des tâches tout en garantissant un haut niveau de sécurité. Gérer la liquidité court terme et long terme en minimisant les risques Dans le contexte actuel de raréfaction d accès au crédit (contraintes ratios liés à Bale II/III) et d extrême volatilité des marchés, la gestion des liquidités et la génération de cash nécessaire pour garantir la pérennité de l activité et son développement doivent faire l objet d une attention toute particulière. Cela se traduit, pour la fonction trésorerie, par la recherche de solutions de financement alternatifs, par un pilotage réactif des ratios financiers intégrant une composante risque (FCF, solvabilité, liquidité ), et par sa capacité à réallouer et arbitrer l ensemble des postes bilanciels de façon réactive et globale. Optimiser les relations bancaires En Europe, l harmonisation réglementaire permet de redessiner les relations bancaires et d optimiser les coûts (ex. : pilotage de l activité du groupe depuis un point unique via la simplification de l arborescence des comptes). De plus, le contexte bancaire d une concurrence accrue peut permettre d accéder à des conditions de marché plus favorables. Accélérer et fiabiliser l accès à l information L adaptation des systèmes d information de trésorerie et des architectures afférentes doivent répondre aux attentes de sécurité, de fiabilisation et d accélération d accès à l information (ex. : reporting au fil de l eau, y compris intraday). Autant de défis majeurs que nous pouvons vous aider à relever. 3

4 CSC couvre l intégralité de la chaîne de valeur et couple expertise métier et technologique NOTRE PÉRIMÈTRE D INTERVENTION L expérience de CSC en conseil en management et en intégration de solutions alliée à notre expertise dans le domaine du cash management et des paiements, du pilotage des risques et du capital market offrent une réponse exhaustive aux problématiques de nos clients. De la définition de la stratégie à la mise en œuvre opérationnelle, nos équipes de consultants et d'experts informatiques vous apportent leur savoir-faire pour vous accompagner efficacement dans la réalisation de vos objectifs. L OFFRE CSC REGROUPE UN ENSEMBLE COMPLET DE SERVICES 4

5 notre proposition de valeur Un accompagnement de bout en bout sur votre projet SEPA Étude d impact sur l offre de produits et services, l organisation et le système d information Définition de la feuille de route et mise en œuvre du projet Pilotage de la migration Solution Mandate Way, de la gestion des mandats jusqu à l émission des SDD Un pilotage efficace des transformations de votre système d information Alignement du SI sur la stratégie métier Choix d outils (TMS) en adéquation avec les besoins métier Intégration dans le SI trésorerie des nouveaux besoins d accès à l information et des nouvelles opportunités d automatisation L amélioration de l efficacité opérationnelle Évaluation des bénéfices et ROI sur vos projets de transformation Mise en place d usines de paiement et d encaissement, de centre de services partagés Optimisation des processus Mise en place de plan de sécurisation et Plan de Continuité d Activité Conduite d appel d offres sur les prestations bancaires Une gestion du cash et des liquidités optimisées Étude d impact de Bâle III et identification de solutions de financement alternatives Planning et Opérations : prévisions de cash flows, impasse de trésorerie, dashboard Cash management : gestion du coût des fonds propres et allocation des investissements/ gestion du portefeuille de dettes, BFR et optimisation des flux, diagnostic de la performance du dispositif de cash management, mise en place de solutions limitant le cash «dormant» (netting/ cash pooling ) Financement : analyse des investissements CT/LT, maitrise de la liquidité pour faire face aux choix de croissance organique et externe (Fusions, alliances, ) Un pilotage proactif et global des risques Élaboration de schémas directeurs Risques Scénarios de stress testing Pilotage des équilibres financiers en intégrant les composantes risques sur chacune des activités Cartographie des risques et déploiement de systèmes de management des risques en s appuyant notamment sur nos partenariats privilégiés avec les éditeurs (Enablon, ) Une gestion actif/aassif innovante Étude ALM introduisant une nouvelle grille de lecture financière et stratégique de l entreprise en fonction de ses exigences de rentabilité et de son niveau d aversion au risque Simulation et projection du bilan (courbes d écoulement des postes actifs/passifs statiques puis dynamiques) dans le temps permettent de mesurer avec précision la pertinence de vos scénarios stratégiques en matière d investissement/financement tout en maitrisant les leviers d optimisation des postes bilanciels. 5

6 une vision transversale Une expertise métier alliée à une démarche éprouvée de pilotage de projet et une excellente connaissance des solutions et technologies Notre principal objectif est la satisfaction du besoin client. Pour y parvenir, nous avons développé une forte culture projet basée sur des engagements forts auprès de nos clients. Une expertise métier reconnue Nos consultants sont formés au métier grâce à une expérience acquise auprès des plus grandes sociétés sur de grands projets de transformation dans les domaines du Cash Management, des paiements, de la gestion des risques et du financement. Nos cursus de formation et de capitalisation, notamment par le biais de nos centres de compétences, sont conçus pour développer une expertise métier, tout en intégrant les bonnes pratiques en provenance d autres secteurs. Une méthodologie projet éprouvée Notre expérience des projets dure depuis plus de cinquante ans et a été à l origine de plusieurs standards de marché (PMI, CMMI, ) La culture projet est présente à tous les niveaux de notre entreprise, au travers de notre socle méthodologique CSC Catalyst. Des solutions technologiques innovantes Nos connaissances approfondies des solutions de marché nous permettent de vous guider dans vos choix technologiques. Nous avons adapté des solutions avec des éditeurs afin de pouvoir les intégrer tout en gardant la maîtrise du niveau fonctionnel et de qualité requis, des délais et des coûts. Une couverture globale, une approche locale Présents dans plus de 80 pays, nous pouvons vous accompagner dans tous vos projets de transformation d envergure internationale grâce à notre présence internationale. Nos équipes fonctionnent en réseau afin de maximiser la mutualisation de nos efforts et mettre en commun nos compétences mondiales Nous adaptons notre dispositif de conseil à votre environnement pour construire des équipes communes capables d'apporter des solutions concrètes. Au sein de chaque pôle, les centres de compétences ont également pour vocation de capitaliser les connaissances, et d adapter les standards du marché à un métier donné (ex.: utilisation de Lean Six Sigma dans la mise en place d un service de centre partagé). 6

7 une organisation unique combinant expertise métier et solution Depuis notre création en 1959, nous avons accompagné les plus grands groupes dans le monde. Nous avons spécialisé nos équipes tout en assurant la flexibilité nécessaire pour concevoir des solutions globales pour nos clients. CSC accompagne ses clients dans l optimisation de leur chaîne de valeur en s appuyant sur ses différentes expertises métiers et ses pôles techniques. pôles Cash management conseil technologies & externalisation Risk management Capital markets IT Finances Solutions et Solutions SECTEURS Aéronautique, High Tech Assurance Industries de Automobile Médias et Chimie, énergie et ressources Mode Distribution Santé Secteur Public Services financiers Services postaux Télécommunication Transport Une complémentarité des compétences Nos activités s articulent autour de trois grands métiers complémentaires. L alliance modulable du conseil, des technologies et de l externalisation apporte des réponses pour accompagner nos clients dans tous leurs projets de transformation. Cette organisation permet de : dégager des synergies, anticiper les évolutions de marché (réglementaires ou business), identifier les besoins futurs de nos clients Un partenaire de référence Nous sommes engagés auprès de chacun de nos clients sur la réussite de leurs projets. CSC produit régulièrement des études pour faire bénéficier ses clients de comparatifs d organisations, de pratiques et de résultats. Nos investissements se concrétisent au travers : des études sectorielles et métiers menées en collaboration avec la presse spécialisée, des petits-déjeuners/débats sont régulièrement organisés autour de thèmes et d enjeux d actualité, des événements de prestige rassemblent également les dirigeants d entreprise pour analyser ensemble les tendances des différents secteurs de l économie. Ces actions complètent le dispositif global mis en place pour répondre au plus près aux attentes de nos clients. Une enquête de satisfaction est ainsi réalisée régulièrement avec l institut TNS Sofres pour analyser et améliorer constamment la qualité de nos missions. Notre objectif, dans toutes nos activités, est en effet d installer un climat de confiance et un partenariat à long terme avec nos clients. Ceci permet aux équipes de CSC de travailler depuis des années avec les plus grandes entreprises du monde entier pour les aider à créer de nouveaux modèles, à transformer leurs processus et à améliorer leur performance. 7

8 nos références Cash management & paiements SCHÉMA DIRECTEUR PAIEMENTS Dans un contexte de fusion entre 2 groupes, définition d un schéma directeur. CSC a accompagné ce grand groupe dans l étude, le choix du scenario et la définition de la trajectoire. En résultat, la feuille de route SI a été alignée sur les priorités métier et le retour sur investissement a été optimisé. CASH MANAGEMENT / FINANCING SERVICES Dans le cadre de la création d une société en Allemagne, CSC a accompagné le groupe dans la mise en place de ces processus et systèmes d information pour la ligne «financing services»: gestion de liquidité EURO et devises, mise en place des annonces de trésorerie, intégration comptables des produits dérivés OTC et listés. ÉTUDE D IMPACT SEPA Dans le contexte de mise en conformité réglementaire SEPA, ce groupe d assurance souhaitait évaluer les impacts. CSC est intervenu sur le cadrage du projet et a permis d évaluer les écarts sur les processus et le SI. MODERNISATION DES OUTILS DE CASH MANAGEMENT Notre client devait procéder à un renouvellement de son parc applicatif de cash management et de rapprochement. Données de base gérées : 20 devises différentes, 150 comptes bancaires, 25 banques sociétés. CSC a apporté son expertise en intégration SAP et Change Management afin de parvenir à l automatisation de la comptabilisation des frais de banques, Rapprochement, traitement des écarts de change, prise en compte des flux de cash pooling, adaptation des schémas comptables. Risk management EXCELLENCE OPERATIONNELLE - LEAN SIX SIGMA Dans le cadre de la volonté de la direction générale de réduire ses coûts et d accroitre sa productivité, nous avons initié une mission mettant en œuvre les méthodologies Lean et Six Sigma dans les backoffices d un grand établissement teneur de compteconservateur. CSC a accompagné le client dans le diagnostic de l existant jusqu à à la réalisation d un plan d actions vers l organisation cible. ALM ET PRODUCTION D INDICATEURS DE LIQUIDITÉ Le client souhaitait renforcer le lien et la cohérence entre la trésorerie (inférieur à 90 jours) et l ALM (au delà de 90 jours) pour aboutir à la production des indicateurs de liquidité sous limites par l ALM. L équipe CSC est intervenue sur les chantiers suivants : Fiabilisation et fluidification de la production des indicateurs conventionnés de risque de liquidité. Rédaction des procédures opérationnelles. Formalisation des tâches opérationnelles de l ALM et les points de contrôle (trésorerie / ALM ). Financements & placements PROGRAMME RÉSILIENCE : DEPARTEMENT TRESORERIE Dans le cadre du lancement d une série de projets résilience, la société a souhaité organiser le backup de ses activités de règlement-livraison, paiement et contrôle du risque sur deux périmètres : équipe Trésorerie & Forex et équipe de traitement BO et MO relatifs à la gestion de trésorerie. CSC a accompagné la société dans la définition de l organisation cible et dans l accompagnement du changement suite au transfert des deux activités à Londres. CARTOGRAPHIE DES FLUX NON TRANSACTIONNELS Suite à l élaboration d une cartographie et une revue détaillée sur les périmètres traitant des produits de trésorerie et de taux, le groupe a fait appel à CSC pour s assurer de la revue des processus de traitement des flux non transactionnels dans les métiers. CSC l a accompagné dans la réalisation d une cartographie de l ensemble des flux cash des applications métiers et dans l instauration d une cellule de contrôle pour s assurer de la véracité économique des flux non transactionnels et de la piste d audit. 8

9 CHOIX DE SOLUTION CASH MANAGEMENT Dans le cadre de la mise en place d une solution de cash management, CSC a assisté ce groupe dans l étude et le choix de solution de cash pooling (ZBA et notionnel). MISE EN PLACE D OUTIL DE TRESORERIE CSC a accompagné un groupe de l industrie agroalimentaire dans la mise en place de fonctionnalités de trésorerie (SAP ECC6, liquidity planner) avec l objectif atteint d optimiser les processus de rapprochement comptable. GESTION DES PRÉLÈVEMENTS ET MANDATS SDD AVEC MANDATE WAY Dans le cadre de la mise en place d un partenariat sur le SDD, CSC implémente auprès d une banque les services de gestion des prélèvements et mandats SDD pour les créanciers. Les services couvrent l ensemble de la chaîne de valeur du prélèvement et de la gestion des mandats (portail web de saisie, dématérialisation, transformation des prélèvements domestiques en prélèvement SDD, gestion du cycle de vie du mandat, ). La plateforme offre une distribution des services auprès des réseaux de distribution bancaire dans un schéma BtoC (corporate, PME, PMI, artisan, ). MISE EN CONFORMITÉ AVEC BÂLE III Notre client souhaitait réaliser le cadrage du projet Bâle III liquidité aux fins de mise en œuvre des outils et adaptations nécessaires pour l industrialisation des nouveaux ratios de liquidité (LCR, NSFR). L équipe CSC est intervenue sur les chantiers suivants : Cadrage du projet Bâle III liquidité. Élaboration des expressions de besoins. Pilotage et project office : piloter le projet et organiser les travaux entre les différents acteurs (métier, MOA, MOE). TITRISATION La filiale devait se mettre en capacité de fournir un reporting des créances titrisables reposant sur un modèle d échéancier de flux détaillés, à destination de sa maisonmère. CSC a accompagné le groupe à : Concevoir le reporting identifiant les créances éligibles à la titrisation. Formaliser le descriptif des processus d octroi de crédit et procédures associées, requis par les entités partenaires. Assurer la mise en œuvre opérationnelle de la solution. Favoriser l appropriation de la culture projet par les internes : formation projet et change management. 9

10 agir partout où le changement requiert des résultats Professionnels de la trésorerie d'entreprise : concrétisez votre vision en modèle économique. Croissance rentable, adaptation aux évolutions du marché, satisfaction des clients : depuis plus de 50 ans, CSC accompagne les leaders des services financiers, des industries et services et du secteur public dans l'élaboration et la concrétisation de leurs projets de transformation. Notre présence mondiale et la diversité de nos ressources, nous permet d aider nos clients à mettre en œuvre des projets majeurs et atteindre leurs objectifs spécifiques, en leur proposant des solutions sur mesure. Notre monde en perpétuel changement laisse peu de place aux solutions restreintes et peu flexibles. En étant à l écoute des besoins de nos clients et en leur proposant une approche pragmatique, nous pouvons les aider à obtenir ce dont ils ont besoin, au moment où ils en ont besoin. Depuis notre création en 1959, nous avons assisté les plus grandes entreprises et administrations au monde à améliorer leur performance. Dépasser les attentes de nos clients, telle est notre passion. C est pourquoi nous mesurons régulièrement la satisfaction de nos clients après chaque projet, au travers d enquêtes menées par des instituts de sondage indépendants. La transparence et la communication sont les maîtres-mots pour gagner, et conserver, la confiance de nos clients. 10

11 les clients qui nous font confiance ACOSS AGFA AIR FRANCE KLM AIRBUS ALTADISA REVA ARMANI AXA BNP PARIBAS BOMBARDIER BPCE CACEIS CAISSE D ÉPARGNE CARREFOUR CASINO CONFORAMA CRÉDIT AGRICOLE DIESEL EDF ERICSSON EUROP ASSISTANCE FNAC GALERIES LAFAYETTE GENERALI GDF SUEZ GO SPORT GROUPAMA GUCCI INTESA SAN PAOLO LA POSTE MONOPRIX NATIXIS NOUVELLES FRONTIÈRES ORANGE PÔLE EMPLOI PPR PRINTEMPS PSA PEUGEOT CITROEN RENAULT NISSAN REPSOL SACEM SAINT-GOBAIN SERVICE PUBLIC FÉDERAL FINANCES SINSYS SNCF SOCIÉTE GÉNÉRALE SWISS LIFE TELECOM ITALIA TEXTRON UNITED TECHNOLOGIES CORPORATION ZURICH NOS RéFéRENCES 11

12 Pour toute information complémentaire sur cette publication ou sur l offre de CSC, contactez la direction de la communication et du marketing : Siège Régional Immeuble Balzac - 10, Place des Vosges Paris La Défense Cedex France Axe Liberté - 14, Place de la Coupole Charenton Cedex Aéropole - Bâtiment 5 5, Avenue Albert Durand Blagnac Belgique Corporate Village Leonardo Da Vincilaan Zaventem Luxembourg Cloche d Or impasse Drosbach - 12D L-882 Luxembourg Espagne Av. Diagonal, 545 Planta Barcelona Monde Amérique 3170 Fairview Park Drive Falls Church, VA, United States Europe, Moyen-Orient, Afrique Royal Pavilion Wellesley Road Aldershot Hampshire GU11 1PZ United Kingdom Australie/Nouvelle Zélande 460 Pacific Highway St. Leonards NSW 2065 Australia Asie 20 Anson Road #11-01 Twenty Anson Singapore Singapore Italie Centro Direzionale Milanofiori Stada 3, Palazzo B Assago (MI) Portugal Lagoas Park - Edificio 1, Porto Salvo A propos de CSC CSC est l un des leaders mondiaux dans le conseil ainsi que dans la mise en oeuvre, pour les entreprises, de solutions et de services fondés sur des technologies de pointe. Grâce à sa large gamme de compétences, CSC fournit à ses clients des solutions sur mesure pour gérer la complexité de leurs projets afin de leur permettre de se concentrer sur leur coeur de métier, collaborer avec leurs partenaires et clients, et améliorer leurs performances opérationnelles. CSC s attache à comprendre les problématiques de ses clients et mobilise ses experts, forts d une longue expérience de leurs métiers et de leurs secteurs d activité, pour collaborer avec leurs équipes. Totalement indépendant à l égard de tout fournisseur, CSC livre ainsi des solutions qui répondent au mieux aux besoins spécifiques de chaque client. Depuis plus de cinquante ans, des clients, tant privés que publics, confient à CSC l externalisation de leurs processus de gestion et de leur informatique ainsi que l intégration de leurs systèmes. Partout dans le monde, ils témoignent également de leur confiance en sollicitant les collaborateurs de CSC pour des missions de conseil. La société est cotée à la Bourse de New York (NYSE) sous le symbole CSC. CSC - Direction de la Communication / Cash & Liquidity ( )