Dossier de presse Le Conservateur. Jeudi 23 janvier 2014

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1 Dossier de presse Le Conservateur Jeudi 23 janvier 2014

2 PERFORMANCES 2013

3 TAUX NETS SERVIS 2013 : FONDS (1) Contrats commercialisés : Taux 2013 Variation CONSERVATEUR PERP +4,10 % stable CONSERVATEUR HELIOS SÉLECTION MIP RETRAITE SÉLECTION (Madelin) +3,75 % stable AREP MULTISUPPORT +3,50 % stable (1) Taux de rendement 2013 du fonds en euros net de frais et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.

4 DES BELLES PERFORMANCES ET UN RENFORCEMENT DE LA SOLIDITÉ DU GROUPE Performances réalisées en dotant la Provision pour Participation aux Bénéfices (PPB) de 0,40 % PPB 2013 : 1,80 % de l encours Taux de couverture de marge de Solvabilité I >210 %* * Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)

5 PERFORMANCES FINANCIÈRES DES PRINCIPAUX OPCVM DU GROUPE CONSERVATEUR UNISIC +18,29 % INTERVALOR +16,81 % ALTIVALOR +8,83 % AREVALOR +8,07 % OBLIVALOR +5,71 % PLUVALOR +3,31 % Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

6 COMPOSITION DES DIFFÉRENTS PROFILS D INVESTISSEMENT 100 %

7 PERFORMANCES SUR 5 ANS DES DIFFÉRENTS PROFILS D INVESTISSEMENT 70% 60% 50% 60% 50% 40% 30% 20% 33% 22% 10% 0% 01/01/ /01/ /01/ /01/ /01/ /01/ % Fds Euros Modéré : 50% Fds Euros + 25% Oblivalor + 25% Arevalor Diversifié : 25% Fds Euros + 25% Arevalor + 25% Altivalor + 25% Conservateur Unisic Dynamique : 33% Arevalor + 33% Altivalor + 33% Conservateur Unisic Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

8 ALLOCATION D ACTIFS DU FONDS EN EUROS AU 31/12/2013 Actions 8,2% Liquidités 4,1% Immobilier 4,5% Obligations d'etats 14,0% Obligations privées 69,2%

9 DEVELOPPEMENT ET RENFORCEMENT DE LA SOLVABILITÉ CA GROUPE 685 M + 26 % Encours gérés 6,5 Mds + 10 % Collecte nette Assurance 231 M % Marge Solvabilité I* >210 % + 4 % * Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)

10 ET SUR 10 ANS?

11 ÉVOLUTION DE LA MARGE DE SOLVABILITÉ Taux de couverture de la Marge Solvabilité I (en %) X 1,7 220% 202% 210% 200% 185% 180% 165% 163% 160% 140% 123% 126% 128% 132% 139% 135% 120% 100% Réel Taux de couverture de marge de solvabilité des Assurances Mutuelles Le Conservateur (hors plus-values latentes)

12 PROGRESSION DU CA ASSURANCE AMC / MARCHÉ DE L ASSURANCE-VIE Chiffre d affaires assurances (Mutuelle + Tontine) vs. Marché de l assurance vie 200% 180% 160% 140% + 143% 120% 100% 80% 60% X 8 40% 20% 0% % AMC (assurance vie) Marché (FFSA - assurance vie)

13 PROGRESSION DE L ENCOURS GÉRÉ GROUPE Groupe Fonds gérés (en milliards d'euros) 7 X 2 6,5 6,5 6 5,9 5,5 5 5,3 5,2 4,5 4,4 4,7 4 3,5 3,6 4,1 3,8 3 2,5 2,9 3, Fonds gérés Groupe

14 DÉVELOPPEMENT + SOLVABILITÉ = UNE PERFORMANCE RARE +

15 COMPARAISON AVEC LE MARCHÉ DE L ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE Evolution du marché 2013 / 2012* Evolution AMC 2013 / 2012 Cotisations +8% +27% dont unités de compte +30% +45% dont fonds en euros (yc prévoyance) +4% +35% dont bancassurance +10% dont assurances +3% % UC dans Production +14% +63% Provisions Mathématiques +5% +13% *Chiffres FFSA à fin novembre 2013

16 DES RÉSULTATS LIÉS À NOTRE PHILOSOPHIE DE PLACEMENT Le marché français L objectif des Assurances Mutuelles Le Conservateur Collecte Niveau de marché

17 LA GAMME CONSERVATEUR OPPORTUNITÉ UC À CAPITAL GARANTI 7000 Indice CAC Lancement COP Actions /09/99 17/06/00 17/03/01 17/12/01 17/09/02 17/06/03 17/03/04 17/12/04 17/09/05 17/06/06 17/03/07 17/12/07 17/09/08 17/06/09 17/03/10 17/12/10 17/09/11 17/06/12 17/03/13 12% 10% Evolution du taux de l'emprunt d'etat français depuis août % 6% 4% Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. 2% 0% Lancement COP Taux août-90 août-92 août-94 août-96 août-98 août-00 août-02 août-04 août-06 août-08 août-10 août-12

18 LE CONSERVATEUR FAIT PEAU NEUVE!

19 LE CONSERVATEUR UNE HISTOIRE DE 170 ANS

20 LE CONSERVATEUR EXISTE DEPUIS 1844 Depuis 170 ans Le produit à l origine du groupe, la tontine, a prouvé sa solidité ; Le groupe a traversé toutes les crises ; Et il continue à accompagner ses clients de grands-pères en petits-fils.

21 1/ NOTRE IDENTITÉ

22 NOUS AVONS UNE IDENTITÉ SPÉCIFIQUE ET NOUS LA CULTIVONS DANS LE TEMPS Le Conservateur est Expert des placements de long terme : - nous donnons de la valeur au temps, - nos performances le prouvent ; Indépendant et mutualiste : notre seul intérêt est celui du client, 100% sociétaire 0% actionnaire ; Bâti sur un modèle relationnel humain, personnalisé et durable : 50% des clients n ont jamais changé d agent.

23 AUJOURD HUI, UNE NOUVELLE ÉTAPE DE NOTRE DÉVELOPPEMENT : UNE NOUVELLE IDENTITÉ DE MARQUE

24 LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR

25 LE MANIFESTE : NOTRE TEXTE FONDATEUR Extrait Cette dynamique de succès, nous l avons bâtie sur une ambition dont nous n avons jamais dévié : dans un monde structurellement instable et imprévisible, pour anticiper sereinement l avenir, nous donnons de la valeur au temps

26 LA NOUVELLE IDENTITÉ DE MARQUE

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28 2/ LE PLAN DE COMMUNICATION AUTOUR DE CETTE NOUVELLE MARQUE

29 POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : Un nouveau site déjà en ligne :

30 POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : Une campagne TV : France 2 et diffusion sur les chaînes TNT en affinité avec notre clientèle

31 POUR ACCOMPAGNER CETTE NOUVELLE MARQUE : Une nouvelle identité visuelle

32 NOS AMBITIONS POUR DEMAIN

33 AUTOUR DE NOS FONDAMENTAUX, RESTER FIDÈLE À CE QUE NOUS SOMMES : Des spécialistes de l épargne de long terme indépendants et mutualistes qui offrent des solutions très performantes aux clients.

34 Créé en 1844, LE CONSERVATEUR, groupe mutualiste indépendant au service du patrimoine, gère aujourd hui plus de 6 milliards d euros d actifs. Il apporte des solutions en matière de retraite, épargne, prévoyance et placements. Spécialiste de la gestion à long terme, ses contrats «phare» d assurance-vie, ainsi que LA TONTINE allient à la fois performance et sécurité. Contact presse SHAN : Brigitte MICHAUT - Tél / [email protected] Siège social : 59, rue de la Faisanderie Paris Adresse postale : CS Paris Cedex conservateur.fr Les Assurances Mutuelles le Conservateur, Société d assurance mutuelle, entreprise régie par le Code des assurances Les Associations Mutuelles le Conservateur, Société à forme tontinière, entreprise régie par le Code des assurances Conservateur Finance, Etablissement de crédit, Société anonyme au capital de RCS PARIS B