Guide d'interprétation de votre relevé de compte Merci d avoir choisi Valeurs mobilières Credential. Nous vous offrons l'accès à un éventail complet d'options d'investissement. Ces options comprennent des fonds communs de placement, ainsi que des actions, obligations, bons du Trésor, placements fiscalement avantageux et plusieurs autres. Grâce à notre association avec des sources de recherche de premier plan, nous offrons également les plus récentes données résultant de recherches approfondies et d'informations sur les marchés. Avant tout, nous vous promettons de vous procurer le type de service auquel vous vous attendez de votre fournisseur de services financiers.
COMMENT INTERPRÉTER VOTRE RELEVÉ DE COMPTE Votre relevé de compte comporte des caractéristiques basées sur des recommandations provenant de nos conseillers en placements. Il a été conçu de façon à présenter de l'information importante de manière claire et concise. Votre relevé de compte est produit chaque mois, s'il y a eu de l'activité dans le compte au cours du mois précédent. Les relevés des comptes dans lesquels il n'y a aucune activité sont produits sur une base trimestrielle. 7 Période du relevé Coordonnées de votre conseiller en placements Votre nom et votre adresse tels qu'ils figurent dans nos dossiers. L'adresse de la succursale de votre fournisseur Total des actifs (consolidés) : Fait référence à la valeur marchande totale de tous les avoirs détenus dans votre/vos compte(s), y compris le solde en caisse à la clôture des activités de la période du relevé. Cette donnée sera exprimée en dollars canadiens, en fonction du taux de change indiqué, à moins que tous vos avoirs (consolidés) soient en dollars américains. Donne un aperçu de votre/vos compte(s) en indiquant la valeur marchande de vos avoirs à la fin du mois précédent, la valeur marchande courante de vos titres et le pourcentage de l'actif pondéré de chaque catégorie d'actif composant votre portefeuille. Valeurs mobilières Credential inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Une brochure décrivant les avantages du FCPE, ainsi que la nature et les limites de cette protection est disponible sur demande. Sommaire des revenus: Fournit un sommaire des dividendes et des intérêts reçus dans chacun de vos comptes pendant la période du relevé, de même que leur cumul annuel. L'information présentée dans cet exemple n'est offerte qu'à titre indicatif seulement.
L E S O M M A I R E D E S R É S U L T A T S Sommaire de votre compte enregistré : Fournit le détail des cotisations que vous avez faites à votre REER au cours des 60 premiers jours de l'année civile, ainsi que celles faites de mars à décembre. Si vous avez un REER de conjoint, un résumé de toutes les cotisations faites par votre conjoint(e) y figurera. Coût Votre bénéficiaire désigné
A C T I V I T É D U C O M P T E / P O R T E F E U I L L E D E T I T R E S Activité du compte : Décrit toutes les transactions effectuées dans votre/vos compte(s) pendant la période du relevé. Indique les titres qui ont été achetés ou vendus, les dividendes et les intérêts reçus, ainsi que vos soldes d'ouverture et de clôture. Date : Fait référence à la date de règlement de la transaction indiquée. Activité : Décrit chaque transaction achat, vente, dividende, intérêt, transfert, etc. Quantité : Signifie le nombre d'actions ou de parts. Description : Donne le nom du titre qui a fait l'objet de la transaction ou les détails complets de l'entrée dans votre compte. Prix : Indique le prix de la transaction. Coût Montant : Indique le total en espèces de la transaction, s'il y a lieu. Relevé de portefeuille : Représente un résumé de tous vos placements auprès de Valeurs mobilières Credential (fonds communs de placement, actions, obligations, bons du Trésor). Cela comprend une description des titres que vous détenez, leur nombre, leur cours actuel et leur valeur marchande. Les fonds distincts sont des titres entièrement payés ou portés sur marge, détenus dans votre compte au nom de nominée. Les titres comportant plus d'une quantité représentent une combinaison de positions détenues en garde de valeur (entièrement payées, enregistrées sous leur forme physique), dans un compte courant (en attendant d'être compensées), en fonds distincts ou dans une combinaison de ces options. Le nombre figurant en haut est le nombre total des parts de ce titre détenues dans votre compte. Coût : (Pour les comptes de régime enregistré seulement), représente le prix de l'investissement au moment de son achat, plus tout revenu qui y aurait été réinvesti. Prix au marché : À la date du relevé, le cours de clôture de la dernière transaction du jour. N.D. signifie que cette information n'est pas disponible (non disponible). L'information présentée dans cet exemple n'est offerte qu'à titre indicatif seulement.
Les fonds communs de placement et les autres titres sont offerts par l entremise de Valeurs mobilières Credential inc. Tous les investissements dans des fonds communs de placement peuvent être assortis de frais de courtage, commissions de suivi, frais de gestion et autres dépenses. Veuillez lire le prospectus de tout fonds avant d'y investir. Sauf indication contraire, les fonds communs de placement et les autres titres ne sont pas assurés ni garantis, leur valeur est susceptible de changer fréquemment et leur rendement antérieur ne garantit nullement leur rendement ultérieur. Sauf indication contraire, les fonds communs de placement, les autres titres et les soldes de caisse ne sont pas couverts par la Société d assurance-dépôts du Canada ni par aucun autre organisme gouvernemental d assurance-dépôts qui assure les dépôts effectués dans des caisses de crédit. Valeurs mobilières Credential inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants. Les comptes de retraite canadiens ne sont pas réglementés en vertu des lois sur les valeurs mobilières des États-Unis, et Valeurs mobilières Credential inc. n'est pas assujettie à la réglementation américaine relative aux courtiers / contrepartistes. Credential et Valeurs mobilières Credential sont des marques déposées appartenant à Credential Financial Inc. INV 2014 04 012-FR