Février 2015
Attijariwafa bank Présentation Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de l UEMOA (Union Économique et Monétaire Ouest Africaine) et acteur de référence de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l Afrique Centrale). En plus de l activité bancaire, le Groupe opère, à travers des filiales spécialisées, dans tous les métiers financiers : assurance, crédit immobilier, crédit à la consommation, leasing, gestion d actifs, intermédiation boursière, conseil, location longue durée, factoring Attijariwafa bank est basée au Maroc et opère dans 23 pays : en Afrique (Tunisie, Mauritanie, Sénégal, Burkina Faso, Guinée Bissau, Mali, Côte-d Ivoire, Togo, Niger, Congo, Gabon et Cameroun) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) à travers des filiales bancaires contrôlées majoritairement par la banque, à Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli à travers des bureaux de représentation. Conseil d administration M. Mohamed EL KETTANI Président du Conseil d Administration M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-Président M. Mounir EL MAJIDI - Représentant SIGER M. José REIG M. Abed YACOUBI SOUSSANE M. Aldo OLCESE SANTONJA Manuel VARELA -Représentant SANTANDER M. Abdelmjid TAZLAOUI M me Wafaâ GUESSOUS Secrétaire M. Hassan OURIAGLI - Représentant SNI Chiffres-clés Consolidés / IFRS Réseau et effectifs Décembre 2014 (MAD m) (1) 2012 2013 2014 Total bilan 368 305 385 580 401 844 Fonds propres 35 395 37 935 40 402 Total crédits clientèle (2) 247 628 250 750 255 056 Total dépôts clientèle (3) 227 019 237 608 257 881 Produit net bancaire 17 049 17 877 19 450 Résultat brut d'exploitation 9 365 9 930 10 941 Résultat net 5 309 5 066 5 140 Résultat net part du groupe 4 501 4 141 4 355 Taux de contentialité 5,1 % 6,3 % 6,8 % Taux de couverture 67,6 % 64,0 % 68,5 % Coefficient d'exploitation 45,1 % 44,5 % 43,7 % Coût du risque 0,48 % 0,71 % 1,13 % ROE (4) 17,6 % 15,4 % 14,6 % ROA (5) 1,4 % 1,3 % 1,3 % collaborateurs 16 716 agences au Maroc 2 636 208 agences au Maghreb Arabe 73 points de vente en Europe et au Moyen-Orient agences en Afrique de l Ouest 312 agences en Afrique Centrale 102 (1) au 31 décembre 2014 : 1USD = 9,04185 1EUR = 10,9695 (2) Total crédits clientèle : prêts et créances sur la clientèle. (3) Total dépôts clientèle : dettes envers la clientèle. (4) Rendement des fonds propres hors résultat net de l exercice. (5) Résultat net / Total bilan.
Contribution par activité au produit net bancaire consolidé 31 décembre 2014 11,1 % 7,0 % Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Détail à l'international Sociétés de Financement Spécialisées Assurance 55,9 % 26,0 % Indicateurs boursiers Attijariwafa bank 31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014 Cours 313,0 305,0 344,0 P/B 2,04x 1,87x 1,97x PER 14,00x 14,99x 16,08x DY 2,88% 3,11 % 2,91 % Nombre d'actions 201 243 086 203 527 226 203 527 226 Capitalisation boursière (en millions de dirhams) 62 989 62 076 70 013 Attijariwafa bank Evolution du cours Actionnariat Décembre 2014 Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2009 au 10/02/2015 Actionnaires Nombre d actions % 170 135 Base 100 Déc 09 2010 AWB : +50,7% MASI : +21,2% 2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9% 2012 AWB : -10,6% MASI : -15,1% MASI Flottant 2013 AWB : -2,6% MASI : -2,6% ATTIJARIWAFA BANK AWB : +7,5% MASI : +7,2% 2014 AWB : +12,8% MASI : +5,6% 2015 Groupe SNI 97 360 360 47,8 % Santander 10 715 614 5,3 % Institutionnels Nationaux 48 601 660 23,9 % Personnel de la banque 6 466 758 3,2 % Flottant et autres 40 382 834 19,8 % TOTAL 203 527 226 100,0 % 100 65 31/12/09 22/09/10 14/06/11 05/03/12 25/11/12 17/08/13 09/05/14 29/01/15 1 ère capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 75,3 milliards de dirhams au 10 février 2015.
Indicateurs financiers +1 % +2 % +5 % +9 % +7 % + 7 % +5% +4% 247,6 250,7 255,1 227,0 237,6 257,9 35,4 37,9 40,4 368,3 385,6 401,8 Total crédits clientèle Total dépôts clientèle Fonds propres Total bilan +5 % + 9 % +6 % +10 % -5 % +1,5% -9% +5% 17,0 17,9 19,4 9,4 9,9 10,9 5,3 5,1 5,1 22,4 20,3 21,4 Produit net bancaire Résultat brut d exploitation Résultat net Bénéfice par action (1) en MAD +26% +10% 18,1 16,3 13,0 +0,23 pt +0,42 pt 1,13 0,71 0,48 Structure du produit net bancaire 31 décembre 2014 2,2 % Créances en souffrance Coût du risque en % 21,2 % +1,2 pt +0,5pt -3,6 pts +4,5pts 5,1 6,3 6,8 67,6 64,0 68,5 56,7 % 19,9 % Taux de contentialité Taux de couverture en % en % (1) Résultat net part du groupe de la période / nombre d actions Marge d interêt Marge sur commissions Résultat des activités de marché Résultat des autres activités Rating FITCH RATING Août 2014 STANDARD & POOR S Novembre 14 CAPITAL INTELLIGENCE Août 2014 Long-term en devises BB+ Long-term BB Long-term BBB- Short-term en devises B Short-term B Short-term A3 Long-term en monnaie locale BBB- Perspective stable Financial Strength BBB Short-term en monnaie locale F3 Perspective stable Perspective stable
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