Comment je m'y prends pour trouver les meilleurs fonds du marché? Ce qui a comme conséquence de développer des portefeuilles performants, stables et sécuritaires. D'entrée de jeu je dois vous dire que j'ai suivi une spécialisation sur une méthode peu répandue d'évaluation de la performance des fonds basée sur des évaluations très cartésiennes incluant la valeur des gestionnaires qui gèrent ces fonds. Cette méthode d'évaluation s'applique à l'ensemble des fonds du marché soit à plus de 16,000 fonds de placements et une fois l'analyse complétée il ne reste que les meilleurs fonds soient plus ou moins 250 fonds. Il faut que vous sachiez que la plupart des institutions (banques, caisses, cie d'assurances etc.) développent leurs propres fonds mais la réalité est que malgré le professionnalisme de ces institutions aucune ne peut prétendre détenir TOUS les meilleurs fonds du marché dans chaque catégorie (action, équilibré et revenu fixe) tout comme un concessionnaire automobile qui prétendrait avoir tous les meilleurs véhicules dans toutes les catégories. Chaque institution demande à ses conseillers de promouvoir leurs propres fonds et c'est normal mais est-ce à vous d'en payer le prix, je ne crois pas. Il est important que vous puissiez investir dans les fonds de votre choix c est-à-dire les meilleurs du marché après tout c'est VOTRE argent. Mon travail consiste à trouver pour vous que les meilleurs fonds en terme de rendement bien sûr mais également en terme de volatilité et stabilité afin de respecter ma règle de base qui est: "La protection de votre capital" J'utilise un logiciel de traitement de données qui passe en revue tous les fonds du marché en appliquant les filtres d'évaluation que je lui soumets pour en arriver au résultat de plus ou moins 250 fonds parmi tous les fonds. " Voilà comment je m'y prends pour trouver les meilleurs fonds pour votre portefeuille ". (Peut-être que pour certain le document est clair et pour d'autres un peu moins mais cela vous donne quand même la certitude qu'il existe des fonds plus performants que d'autres )
Mais à ce moment-ci comme disait Yvon Deschamps : " On veut pas le savoir on veut le voir " Alors je vous montre ci-dessous des images (screen shot) des tableaux de résultats de recherche après avoir appliqué les filtres d'évaluation. Note : Je cache en partie le nom des fonds pour une simple et bonne raison je ne veux pas que mes compétiteurs partent avec le fruit de mon travail. Voici c'est parti! Vous trouverez les principales mesures d'évaluation et leur signification en vous procurant le document " 5 Mesures Essentielles pour trouver les meilleurs fonds du marché " que je vous offre gratuitement à l'adresse "Focus Fonds 5 mesures essentielles" qui se trouve au bas du document afin de poser les bonnes questions pour de meilleurs rendements avec moins de risques. Mais en plus des 5 mesures de base qui sont : - Les rendements - La mesure Sharpe (comparative) - L'Écart-Type (Volatilité) - La mesure Treynor (comparative avec la Bourse) - La mesure Alpha (gestionnaires) Il y a les mesures Bêta, Morning Star, nombre de positions, etc. au nombre de 15 qui sont des mesures secondaires destinées au peaufinage du portefeuille dont je ne parle pas ici. Il y a 2 tableaux par catégorie de fonds soient : fonds d'actions, fonds équilibrés et fonds de revenu fixe. Ne soyez pas découragé par l'ampleur des tableaux qui semblent complexes mais concentrez-vous sur les colonnes bleues démontrant les rendements AAJ (à ce jour) par ordre décroissant dans le premier tableau et les colonnes bleues des écarts-types du deuxième tableau de chaque catégorie qui sont également par ordre décroissant nous donnant ainsi l'opportunité de trouver le meilleur fond avec un juste équilibre. "Vous vous rendrez compte que cette approche est exceptionnelle pour développer un portefeuille performant "
Résultats de cette approche par mesures d'évaluations et par la suite la façon dont je m'y prends. Ci-dessous un exemple de performance non seulement en terme de rendement mais également en terme de stabilité. Le portefeuille baisse moins et moins souvent que l'indice TSX ce qui donne beaucoup plus de sécurité au capital. Maintenant c'est bien beau de présenter une image graphique mais encore faut-il le prouver c'est ce que je fais ci-dessous par les tableaux résultants des recherches par mesures d'évaluation. Portefeuille 77,4 % Rendements cumulatifs sur 3 ans TSX 14 %
Je vous ai parlé un peu plus tôt qu'il y avait plus de 16,000 fonds de placement et qu'après avoir appliqué les filtres le nombre tombait à plus ou moins 250 fonds qui sont les meilleurs du marché en voici la preuve ci-dessous. Tableau démontrant le nombre de fonds : AVANT l'évaluation : APRÈS l'évaluation : Ci-dessous les meilleurs fonds du marché, par classement de rendement "à ce jour" AAJ depuis le début de l'année et par classement d'écart-type qui représente la volatilité d'un fond. Vous verrez que les fonds ne sont pas dans le même ordre ni au même rang ce qui renforci l'importance de tenir compte des évaluations.
Fonds d'actions AAJ (à ce jour) : Également des Fonds d'actions mais par classement d'écart-type Rendement le plus élevé avec le plus petit écart-type (Volatilité)
Fonds Équilibrés par classement AAJ (à ca jour) Également Fonds Équilibrés mais par classement d'écart Type Rendement le plus élevé avec le plus petit écart-type (Volatilité)
Fonds de Revenu Fixe par classement AAJ (à ce jour) Également Fonds de Revenu Fixe mais par classement d'écart Type Rendement le plus élevé avec le plus petit écart-type (Volatilité)
Comme je l'ai déjà mentionné dans cette présentation je fais référence à 5 mesures d'évaluation mais il y a 15 autres mesures secondaires auxquels il faut tout de même porter une attention particulière afin de compléter le travail pour s'assurer de la stabilité et de la sécurité du portefeuille. L'importance du juste équilibre : Ici vous voyez des fonds de revenu fixe avec un Écart-Type très bas donc moins de volatilité mais avec des rendements négatifs ce que vous ne voudriez certainement pas voir dans votre portefeuille. Par ailleurs il faut être conscient que cela existe et connaître la bonne façon de les éviter. Fonds de Revenu Fixe tous négatifs sur le rendement AAJ avec un écart-type (volatilité) près de 0 Vous êtes à même de vous rendre compte que l'art de développer des portefeuilles réside dans la façon d'amalgamer ces différentes mesures d'évaluation afin de créer un juste équilibre dont résultera des portefeuilles performants, stables et sécuritaires pour toujours garder à l'esprit l'importance de demeurer en mode " Protection du capital ".
En conclusion Avec ces quelques précisions, vous connaissez maintenant ma façon de développer des portefeuilles. Évidemment que j'aimerais travailler pour vous à développer un portefeuille performant avec les meilleurs fonds du marché mais peut-être que le moment est mal choisi ou encore peut-être que vous êtes en très bon terme avec votre conseiller et que cela vous met mal à l'aise de passer à l'action mais ce n'est quand même pas une raison pour perdre de l'argent. En lisant les " 5 Mesures essentielles " vous poserez les bonnes questions à votre conseiller pour augmenter vos rendements avec moins de risques et si vous n'obtenez pas les bonnes réponses alors la décision vous appartiendra de passer ou non à l'action. Si ma façon de travailler vous plaît et si cette approche vous sécurise mettez-là en pratique. Si vous avez des questions sentez-vous à l'aise de communiquer avec moi. Vous savez, je ne suis pas en affaire pour perdre des amis ou des connaissances bien au contraire, je peux vous assurer que ce sera une conversation sans obligations ni stress et que cela améliorera vos rendements. Cordialement Pierre Pierre Pedneault Document Focus Fonds 5 mesures essentielles Courriel : pierrepedneault@accesmsf.ca Tél: 418-818-0040 Ou sans frais 1-855-818-0040 Site : www.accesmsf.ca Focus Fonds : www.accesmsf.ca/focus-fonds.html