Atelier Lutte Anti-Blanchiment Pierre Maugery-Pons Philippe de Conchard Gaylord Lescroart Contact : glescroart@intelleval.com 23, rue Balzac 75008 Paris 01.44.43.44.66 2, Bd Rainier III - Monaco 377.99.99.69.99
Le Groupe Rothschild & Cie Banque Un groupe bancaire familial et indépendant Conforté par un réseau de 40 bureaux dans plus de 30 pays (de l Europe à l Amérique en passant par l Australie), Rothschild est aujourd hui organisé de manière à délivrer le meilleur conseil et le service le plus adapté aux besoins de ses clients, partout dans le monde. Rothschild est classé parmi les principales banques mondiales détenues par des fonds privés. Un actionnariat familial et indépendant Un métier unique : le conseil pour compte de tiers Une forte implication des associés, gage de la sécurité de vos actifs Autres actionnaires 17% Groupe Paris-Orléans * 44% Famille Rothschild 39% * Holding coté de la branche française de la Famille Rothschild Rothschild & Cie Banque Gestion pour compte de tiers Rothschild & Cie Gestion Fusions & Acquisitions Rothschild & Cie Transaction R Une société en commandite simple, où les associés sont indéfiniment responsables sur leurs biens propres Un alignement total des intérêts entre clients et associés Une activité de gestion exclusivement pour compte de tiers En juillet, l agence internationale Fitch Ratings a confirmé à Rothschild & Cie Banque les notes à court terme «F1» et long terme «A». Ces notes reflètent «sa forte notoriété dans la banque d'affaires, sa taille, l'aversion au risque de sa direction et une rentabilité traditionnellement très élevée».
Rothschild & Cie Gestion Un métier unique : la gestion d actifs pour compte de tiers Rothschild & Cie Gestion est la société de gestion d actifs de Rothschild & Cie Banque qui la détient à 100 %. Elle se consacre uniquement à la gestion pour compte de tiers, à l'exclusion de toute autre activité. Elle met son expertise au service d une typologie de clientèles diverses : Clientèle institutionnelle CGP 21% Compagnies d assurance et mutuelles Institutions de prévoyance Fondations et associations Gestionnaires de fonds de fonds Clientèle institutionnelle 46% Investisseurs individuels Entrepreneurs Cadres dirigeants Investisseurs privés Gestion Privée 33% Source Rothschild au 31 décembre Sélection R Plateformes de Conseillers en Gestion de Patrimoine français 3
Présentation 120 salariés, dont 40 à Paris et 20 à Monaco 16 millions d de chiffre d affaires en : rejoint Capital Banking Solutions Notre objectif : devenir le leader des solutions Front to Back dans les Banques, Banques Privées, Family Offices, Sociétés de Gestion et Compagnies d Assurance Un actionnariat solide :
Capital Compliance Pourquoi ce projet chez Rothschild et Cie Banque? Il est apparu nécessaire de faire évoluer l outil en place afin de répondre aux objectifs suivants : Répondre aux exigences de la réglementation (Transposition de la IIIème directive européenne) Mise en place de l approche par les risques Affiner la détection des opérations pour éliminer les «faux positifs» (compte à compte, assurancevie, ) et réduire ainsi globalement le nombre d alertes à traiter par les banquiers Compléter le dispositif avec de nouvelles alertes (Flux en transit, analyse comportementale, ) L enjeux était double Renforcer notre dispositif Tout en réduisant l impact sur les forces commerciales de l établissement Capital Compliance est une Solution Web de profilage répondant à ces enjeux grâce à : La standardisation des procédures et l automatisation des process Une approche basée sur les risques permet de mieux cibler les alertes L amélioration et l exploitation des informations La formalisation des contrôles réalisés
Déroulement du projet Une démarche classique : Avril Mai Juin Juillet Aout Sept. Oct. Nov. Dec. Janv. 2011 Fev. 2011 Phase de spécifications Phase de réalisation Phase de recette L équipe projet : Responsables métier : resp. métier/ resp. Back-Office 1 CP (RCB) 1 MOA (CBS) 1 MOE (CBS) 1 MOE (RCB)
L aspect technique Asservissement aux bases de données CRM «Ariane» Framework d import Back Office «SAMIC» Enrichissement des bases de données KYC Capital Compliance Moteur de recherche Opérations Définition du workflow et génération des alertes
L aspect métier Mise en place de l approche par les risques
Couts et bénéfices Un projet d envergure : Une équipe projet composée de 6 personnes Environ 10 mois dont 5 mois de recette 2 mois de parallel run avec l ancien système pour valider la fiabilité de la détection Les bénéfices : Mise en place l une approche basée sur les risques Elimination quasi-totale des faux positifs Affinage de la pertinence de la détection Asservissement des périmètres de clientèle au CRM
Synthèse La mise en place d outils de profiling est une réponse aux nouveaux enjeux auxquels les établissements financiers doivent faire face : Répondre aux exigences croissantes de la législation et des autorités de tutelles Renforcer leur dispositif de contrôle afin de protéger l établissement et ses collaborateurs des risques de sanctions Limiter les couts et les impacts de ces contrôles sur le développement commercial Optimiser les processus de suivi et de contrôles entre autre en automatisant process de scoring des clients et de contrôle des opérations. Les principaux impacts de ces solutions : La standardisation des procédures et l automatisation des process L approche basée sur les risques permet de mieux cibler les alertes L amélioration et l exploitation des informations La formalisation des contrôles réalisés