Épargne et placements Les comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Table des matières 1 Fiche technique 2 Les avantages des comptes La Capitale 3 Renseignements sur le produit 4 Profil des sociétés de gestion de placements 5 Revenu fixe 6 Indiciel d obligations canadiennes 7 Revenu fixe canadien (AGF) 9 Équilibrés 10 Équilibré canadien (Dynamique) 11 Équilibré canadien (Fidelity) 12 Équilibré mondial (AGF) 13 Revenu diversifié (Fidelity) 14 Revenu diversifié (Dynamique) 15 Actions canadiennes 16 Indiciel d actions canadiennes 17 Dividendes canadiens (AGF) 18 Dividendes canadiens (Fidelity) 19 Actions canadiennes de revenu (Dynamique) 20 Actions canadiennes (Dynamique) 21 Actions canadiennes (Fidelity) 22 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 23 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 25 Actions américaines et internationales 26 Indiciel d actions américaines 27 Indiciel d actions internationales 28 Actions américaines (Dynamique) 29 Actions mondiales (Dynamique) 30 Actions mondiales découverte (Dynamique) 31 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) 32 Marchés émergents (AGF) 33 Portefeuilles 34 Profil conservateur (PBN) 35 Profil modéré (PBN) 36 Profil équilibré (PBN) 37 Profil croissance (PBN) 38 Profil audacieux (PBN) 39 Profils d investisseur 40 En bref
Description Les comptes La Capitale sont similaires à des fonds communs de placement. La Capitale vous offre une vaste gamme de comptes, répartis en cinq catégories : Types de comptes offerts Fiche technique Revenu fixe Indice boursier ou fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Indiciel d obligations canadiennes Indice obligataire universel DEX 3 1,75 % 0 % Revenu fixe canadien (AGF) Fonds de revenu fixe plus AGF, Série OPC 0 % 1,95 % Équilibrés Fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Équilibré canadien (Dynamique) Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A 0 % 2,41 % Équilibré canadien (Fidelity) Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A 0 % 2,31 % Équilibré mondial (AGF) Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC 0 % 2,61 % Revenu diversifié (Fidelity) Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A 0 % 2,32 % Revenu diversifié (Dynamique) Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A 0 % 2,28 % Actions canadiennes Indice boursier ou fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Indiciel d actions canadiennes Indice canadien S&P/TSX 60 4 1,85 % 0 % Dividendes canadiens (AGF) Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC 0 % 2,20 % Dividendes canadiens (Fidelity) Fonds Fidelity Dividendes, Série A 0 % 2,35 % Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Fonds d actions productives de revenus Dynamique, Série A 0 % 2,17 % Actions canadiennes (Dynamique) Fonds Valeur du Canada Dynamique, Série A 0 % 2,39 % Actions canadiennes (Fidelity) Fonds Fidelity Discipline Actions Canada, Série A 0 % 2,51 % Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Fonds de petites entreprises Dynamique, Série A 0 % 2,75 % Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) FGC 5 à faible volatilité d actions canadiennes Émeraude TD 2,40 % 0 % Actions américaines et internationales Indice boursier ou fonds Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Indiciel d actions américaines Indice américain S&P 500 4 1,85 % 0 % Indiciel d actions internationales Indice international MSCI EAEO 6 2,30 % 0 % Actions américaines (Dynamique) Fonds Valeur américaine Dynamique, Série A 0 % 2,45 % Actions mondiales (Dynamique) Fonds Valeur mondiale Dynamique, Série A 0 % 2,46 % Actions mondiales découverte (Dynamique) Fonds mondial de découverte Dynamique, Série A 0 % 2,76 % Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) FGC 5 à faible volatilité d actions mondiales élargi Émeraude TD 2,50 % 0 % Marchés émergents (AGF) Fonds des marchés émergents AGF, Série OPC 0 % 3,11 % Portefeuilles Portefeuille Frais de RFG du fonds gestion 1 2 Profil conservateur (PBN) Portefeuille Méritage revenu Conservateur, Série Conseillers 0 % 2,10 % Profil modéré (PBN) Portefeuille Méritage revenu Modéré, Série Conseillers 0 % 2,19 % Profil équilibré (PBN) Portefeuille Méritage revenu Équilibré, Série Conseillers 0 % 2,38 % Profil croissance (PBN) Portefeuille Méritage revenu Croissance, Série Conseillers 0 % 2,47 % Profil audacieux (PBN) Portefeuille Méritage revenu Actions, Série Conseillers 0 % 2,73 % 1. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 2. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. 3. Cet indice était auparavant connu sous le nom Indice obligataire universel Scotia Capitaux, une marque de commerce de la Banque de Nouvelle-Écosse. 4. «Standard & Poor s MC», «S&P MC», «S&P 500 MC», «Standard & Poor s 500» et «500» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes. 5. Fonds en gestion commune 6. Le compte mentionné dans les présentes n est pas commandité, appuyé ou promu par MSCI MC, et MSCI MC n a aucune responsabilité à l égard du compte ou de tout indice sur lequel le compte se fonde. Le certificat de placement contient une description détaillée de la relation limitée qu entretient MSCI MC avec La Capitale assureur de l administration publique inc. ainsi que ses affiliées et ce compte. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 1
+ Les avantages des comptes La Capitale Offrent une perspective de croissance du capital à long terme Un seul relevé de compte qui intègre tous les placements La Capitale et possibilité de consulter le solde des comptes sur Internet Investissement dans un seul compte qui donne accès aux compagnies les plus importantes et les plus liquides sur le marché Bénéficie de l assurance-dépôts d Assuris jusqu à 100 000 $ : 100 % des dépôts versés avant l âge de 75 ans Possibilité de désigner un bénéficiaire 2
Renseignements sur le produit Genre de contrat Âge à l émission Investissement minimal Date d échéance Contrat enregistré (CELI, REER, FERR, CRI et FRV) L âge minimal à respecter à l émission est de 18 ans Investissement initial minimum de 500 $ par compte Par la suite, un investissement supplémentaire minimum de 100 $ par compte Au décès du preneur Les montants investis ne sont pas garantis, sauf en cas de décès du preneur. Au décès du preneur, La Capitale garantit, pour l ensemble des comptes dont le client est titulaire, le plus élevé des montants suivants : le solde des comptes à la date du décès ; ou 100 % des montants investis dans ces comptes avant l âge de 75 ans, ajustés en proportion de la diminution de la valeur totale de ces comptes lors de tout rachat d unités, déterminée à la date du rachat. Liquidité Rachetables en tout temps (sous réserve des frais de rachat, le cas échéant) : Rachat minimum de 100 $ Admissibles dans le cadre du RAP Option de frais Frais à l achat Frais au rachat MODÉRÉ FRAIS AU RACHAT Frais payables Frais payables Frais payables Jusqu à 5 % du montant investi Rachat des unités : Rachat des unités : 1 re année 3,00 % 1 re année 6,00 % 2 e année 2,50 % 2 e année 5,50 % 3 e année 2,00 % 3 e année 5,00 % Par la suite 0,00 % 4 e année 4,50 % Modalités Le taux des frais applicables est négocié entre le client et le conseiller en sécurité financière Les frais à l achat sont déduits du montant investi et le conseiller recevra une partie de ceux-ci sous forme de commission Il est possible de transférer sans frais d un compte avec frais à l achat à un autre avec frais à l achat en respectant les exigences minimal Particularités Disponibles par achats périodiques 5 e année 3,00 % 6 e année 1,50 % Par la suite 0,00 % Modalités Les frais au rachat sont prélevés sur le produit du rachat, le cas échéant Lorsque le client achète des unités, La Capitale verse une commission au conseiller. Les frais au rachat payés sont versés à La Capitale Il est possible de vendre, chaque année, sans frais, jusqu à 10 % de la valeur marchande du compte au 31 décembre de l année précédente plus 10 % des nouveaux dépôts effectués au cours de l année civile (droit non cumulatif) Il est possible de transférer sans frais d un compte avec frais au rachat à un autre avec frais au rachat : En respectant les exigences minimal Le montant transféré conserve sa date de transaction initiale pour l établissement des frais de rachat éventuels Permet de bénéficier de la stratégie du coût moyen en profitant des fluctuations à la hausse ou à la baisse du prix unitaire Permet d accumuler le montant de la cotisation REER en douceur, sans compresser le budget Par prélèvements préautorisés aux 14 jours ou mensuellement Montant minimum annuel de 500 $ par compte. Toutefois, si l investisseur choisit des prélèvements préautorisés, il peut effectuer les placements dans plus d un compte. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 3
Profil des sociétés de gestion de placements La Capitale est fière d avoir sélectionné cinq sociétés de gestion de placements reconnues au Canada pour leurs performances, leur stabilité et leur réputation. Profil de la société Dynamique Fonds Dynamique a vu le jour il y a plus de 50 ans. Figure de proue au pays en matière de gestion de portefeuilles, elle offre un large éventail de solutions de placement. Maintes fois primés, les produits Dynamique comprennent plus de 80 fonds confiés à une équipe de gestionnaires émérites. Profil de la société Placements Banque Nationale inc. Placements Banque Nationale inc. (PBN) est une filiale de la Banque Nationale spécialisée dans la conception et la gestion de fonds communs de placement. PBN propose une vaste gamme de solutions de placements en fonction de divers profils d investisseurs. La valeur des actifs des fonds communs de placement pour lesquels PBN agit à titre de gestionnaire de fonds s élève à plus de 16 milliards de dollars. Profil de la société AGF La société AGF est une firme indépendante et un chef de file d envergure mondiale de la gestion de placements. Elle possède des bureaux à Toronto, à Boston, à Dublin, à Beijing et à Hong Kong. Fondée en 1957, AGF offre à plus de un million d investisseurs une vaste gamme de produits et services. Son approche en matière repose sur quatre grands principes : partage de l information, processus et méthodes disciplinés, pensée innovatrice et culture mettant de l avant la personne. Profil de la société Fidelity Investments Fidelity Investments Canada s.r.i. se classe parmi les plus grandes compagnies de fonds communs de placement au pays ; elle fait partie de l organisation Fidelity Investments de Boston, un des plus grands fournisseurs de services financiers. Au 30 juin 2013, Fidelity gérait au Canada un actif total de 74 milliards de dollars dans des fonds communs et des placements institutionnels. Cela comprend 15 milliards de dollars d actifs de clients institutionnels, y compris des régimes de retraite à prestations déterminées de sociétés publiques et privées, de fonds de dotation, de fondations et d autres actifs pour le compte de sociétés clientes partout au Canada. Fidelity Canada offre aux investisseurs canadiens une gamme complète de fonds communs de placement canadiens, internationaux et axés sur le revenu. Les fonds Fidelity sont offerts par l entremise d un bon nombre de réseaux de services de distribution et de conseils, y compris des planificateurs financiers, des courtiers en valeur mobilière, des banques et des compagnies d assurance. Fidelity est fière de soutenir les Clubs Garçons et Filles du Canada, et elle se consacre à aider les jeunes Canadiens à réaliser leur plein potentiel à titre de citoyens productifs, responsables et attentionnés. Profil de la société Gestion de Placements TD Gestion de Placements TD (GPTD) est une société nord-américaine de gestion d actifs et occupe une position dominante en gestion de portefeuille passive, quantitative, bonifiée et active. Au service d une clientèle vaste et diversifiée, dont des caisses de retraite, des entreprises, des institutions, des fonds de dotation, des fondations et des personnes à valeur nette élevée, GPTD offre aussi des services de gestion privée ainsi que des fonds de revenu fixe et de liquidité à court terme. De plus, elle gère des fonds communs de placement de détail tant au Canada qu aux États-Unis. 4 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Comptes Revenu fixe Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 5
Indiciel d obligations canadiennes Détails du compte Revenu fixe canadien Style de gestion Indiciel Frais de gestion 4 1,75 % de 100 % 5 Le rendement de ce compte est basé sur l indice obligataire universel DEX 1 qui est composé d un éventail diversifié d obligations du gouvernement du Canada et d obligations provinciales, municipales et de sociétés de qualité, émises au Canada, qui arrivent à échéance dans plus L indice a été conçu pour illustrer le rendement général du marché obligataire canadien. Performance 2 Rendements annuels composés (%) 3 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 2,9 3,2 2,8 1,8 3,3 3,6 1,8 7,8 4,9 3,6 4,6 1,9 2,3 Composition de l indice obligataire universel DEX n Obligations du Canada 39,3 n Obligations provinciales 29,6 n Obligations de sociétés 29,4 n Obligations municipales 1,7 Répartition par échéance % n Court terme (1 à 5 ans) 45,1 n Long terme (10 ans et plus) 28,3 n Moyen terme (5 à 10 ans) 26,6 1. Cet indice était auparavant connu sous le nom Indice obligataire universel Scotia Capitaux, une marque de commerce de la Banque de Nouvelle-Écosse. 2. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte indiciel d obligations canadiennes s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. 6 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Revenu fixe canadien (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Hugh McCauley, MBA, CFA David Stonehouse, MBA, CFA Warren Fenton, CFA Martin Grosskopf, MBA, MES Revenu fixe canadien Style de gestion Prévision des taux d intérêt Novembre 1998 293,0 millions $ RFG 4 1,95 % de 100 % 5 Le compte Revenu fixe canadien (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds de revenu fixe Plus AGF, Série OPC. Objectif et stratégies de placement L objectif de placement du Fonds de revenu fixe Plus AGF est de fournir un revenu stable aux épargnants en investissant principalement dans des titres à revenu fixe. Le Fonds investit principalement dans des titres du gouvernement du Canada et des titres à revenu fixe de sociétés canadiennes de qualité supérieure dont l échéance dépasse un an. Le Fonds recherche des titres émis par des gouvernements ou des sociétés qui, par le passé, ont procuré des intérêts et des distributions, tout en s assurant que ces versements pourront continuer d être effectués pendant un délai raisonnable et que le prix de ces titres est intéressant par rapport aux versements anticipés. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 2,8 2,7 1,4 2,7 3,8 4,2 4,6 4,0 5,8 6,2 7,7 0,1 1,8 0,2 Composition du fonds n Titres de sociétés 53,7 n Titre émis ou garantis par un État 45,6 n Autres 0,5 n Obligations gagées 0,2 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 7
Comptes Équilibrés Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 9
Équilibré canadien (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Cecilia Mo, MBA Domenic Bellissimo, MBA, CFA Équilibrés mondiaux neutres Style de gestion Valeur Février 1992 1 660,1 millions $ RFG 4 2,41 % de 100 % 5 Le compte Équilibré canadien (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Valeur équilibré Dynamique, Série A. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds Valeur équilibré Dynamique vise à procurer un niveau élevé de revenu d intérêt et de dividendes ainsi que de croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des titres de participation et des titres d emprunt canadiens, notamment des obligations de société dont la cote est faible. Le Fonds dégage l ensemble de son rendement au moyen de placements de titres productifs de revenu ainsi que de titres de participation qui permettront une croissance du capital à long terme. Il investit principalement dans des titres à revenu fixe et actions ordinaires canadiens. Les niveaux de titres à revenu fixe et de titres de participation varieront, selon l évaluation de la conjoncture économique et des marchés qu effectuera le Fonds. L analyse des placements dans le volet des titres de participation du Fonds se fait selon une démarche ascendante centrée sur un examen attentif des différents éléments de chaque société. Ayant adopté une approche de placement axée sur la valeur, le Fonds investit dans des sociétés qui offrent une bonne valeur établie en fonction du cours actuel du titre par rapport à la valeur intrinsèque de la société. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,5 4,2 14,4 4,7 3,5 7,8 7,8 7,8 12,1 12,0 40,4 21,2 0,8 12,1 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Dynamic High Yield Bond Fund, série O 4,6 2. Mednax, Inc. 3,3 3. CGI Group Inc., classe A 2,6 4. MacDonald, Dettwiler and Associates Ltd. 2,1 5. Paramount Resources Ltd., classe A 2,1 6. Hologic, Inc. 1,9 7. Baxter International Inc. 1,9 8. Banque de Nouvelle-Écosse 1,7 9. Rogers Communications Inc., classe B 1,5 10. Catamaran Corporation 1,3 Nombre total de placements 184 Les dix principaux placements représentent 23,0 % du Fonds. n Actions canadiennes 26,3 n Actions américaines 25,6 n Obligations de sociétés canadiennes 16,1 n Liquidités et autres 11,6 n Obligations étrangères 8,4 n Fonds communs Revenu canadien 4,6 n Obligations du gouvernement canadien 3,9 n Actions étrangères 2,5 n Obligations canadiennes libellées en devises 1,0 Répartition sectorielle (actions) % n Soins de santé 14,2 n Industrie 8,1 n Énergie 7,3 n Technologies de l information 7,3 n Services financiers 6,5 n Consommation discrétionnaire 4,6 n Matières premières 2,7 n Télécommunications 2,2 n Consommation de base 1,5 10 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Équilibré canadien (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Mariana Egan Geoffrey Stein Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Croissance Septembre 1998 6 492 millions $ RFG 4 2,31 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte Équilibré canadien (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Équilibre Canada, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise à obtenir un rendement global élevé sur ses placements en utilisant une méthode équilibrée. Il investit principalement dans une combinaison de titres de participation, d obligations de bonne qualité, de titres à rendement élevé et d instruments du marché monétaire canadiens. Lors de l achat et de la vente des titres pour la composante en actions du Fonds, les chances de succès de chaque société sont examinées compte tenu de sa situation financière, de la position qu elle occupe au sein du secteur et de la conjoncture économique et du marché à ce moment. D autres facteurs comme la possibilité de croissance, les estimations du bénéfice et de la qualité de la gestion sont également étudiés. Le volet à revenu fixe du Fonds est habituellement géré de façon à avoir un risque global lié au taux d intérêt semblable à celui de l indice. Lors de l achat et de la vente des titres à revenu fixe, les caractéristiques du titre, son prix actuel par rapport à sa valeur estimative à long terme, la cote de crédit de l émetteur et les occasions d opération à court terme sont analysés. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,6 2,6 7,7 6,0 4,0 6,8 7,7 5,8 1,3 13,1 22,0 18,9 7,8 10,3 Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Banque Royale du Canada 2. Banque Toronto-Dominion 3. Valeant Pharmaceuticals 4. Alimentation Couche-Tard (cat. B à droit de vote subalterne) 5. Magna International 6. Canadien Pacifique 7. Gildan Activewear Inc 8. Société financière Manuvie 9. Sun Life Financial 10. Cenovus Energy Nombre total de placements 1 021 Les dix principaux placements représentent 22,8 % du Fonds. n Actions canadiennes 41,1 n Obligations canadiennes 36,6 n Obligations étrangères 10,3 n Actions étrangères 9,5 n Liquidités et autres 2,6 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 17,1 n Consommation discrétionnaire 7,6 n Matières premières 6,2 n Soins de santé 5,0 n Industrie 4,8 n Consommation de base 4,6 n Énergie 3,6 n Technologies de l information 1,2 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 11
Équilibré mondial (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Rory Flynn, CFA Jean Charbonneau, MBA Mondial équilibré Style de gestion Valeur Juin 1988 136,0 millions $ RFG 4 2,61 % de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Le compte Équilibré mondial (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds mondial équilibré AGF, Série OPC. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds mondial équilibré AGF vise à obtenir un rendement supérieur à la moyenne provenant à la fois de la plus-value du capital et des intérêts créditeurs, moyennant un degré de risque modéré. Le Fonds a recours à une méthode de répartition de l actif. Il investit principalement dans des actions de sociétés situées dans des pays et actives dans des secteurs dont on s attend à ce qu ils connaissent une croissance supérieure à la moyenne, dans des obligations et dans des effets du marché monétaire à court terme. Le Fonds a recours à une méthode ascendante axée sur la valeur pour choisir les actions qui semblent se négocier à escompte par rapport à leur valeur estimative. Le Fonds utilise une stratégie de répartition de l actif afin de rajuster ses placements entre les actions, les obligations et les effets du marché monétaire. La pondération «neutre» hors liquidité cible du portefeuille est la suivante : 70 % en actions et 30 % en obligations. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,4 5,4 20,0 5,5 1,1 1,8 15,7 8,9 5,5 11,2 31,6 9,1 26,7 Composition du fonds Dix principaux placements % 1. Bank of America Corp. 3,0 2. BNP Paribas S.A. 2,9 3. Conocophillips 2,9 4. AT&T Inc. 2,9 5. Merck & Co. Inc. 2,8 6. Itochu Corp. 2,8 7. JPMorgan Chase and Co. 2,7 8. Kingfisher PLC 2,7 9. Société Générale S.A. 2,6 10. AXA S.A. 2,4 Nombre total de placements 117 Les dix principaux placements représentent 27,7 % du Fonds. n Actions étrangères 44,5 n Actions américaines 27,7 n Obligations étrangères 12,3 n Obligations américaines 7,4 n Obligations canadiennes 5,6 n Liquidités et autres 2,5 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 35,5 n Énergie 11,6 n Soins de santé 10,9 n Consommation discrétionnaire 9,4 n Télécommunications 9,2 n Matières premières 8,6 n Industrie 8,1 n Technologies de l information 2,8 n Consommation de base 1,9 n Services publics 1,9 12 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Revenu diversifié (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Geoffrey Stein Derek Young Équilibrés canadiens neutres Style de gestion Valeur Novembre 2003 9 891 millions $ RFG 4 2,32 % Le compte Revenu diversifié (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Revenu mensuel, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise à combiner un revenu régulier et la possibilité de gains en capital. Il investit, directement ou au moyen de placements dans des parts d autres fonds, principalement dans une combinaison de titres de participation de sociétés canadiennes, de titres canadiens à revenu fixe, de titres adossés à des créances hypothécaires commerciales des États-Unis, ainsi que dans des titres à revenu fixe à rendement élevé de moindre qualité, des actions privilégiées et des titres convertibles émis par des sociétés des États-Unis. La composition neutre du Fonds est la suivante : 50 % de titres de participation et 50 % de titres à revenu fixe. Les titres peuvent être canadiens ou étrangers. La composition neutre sert de guide et peut être rajustée en conséquence ou en prévision des fluctuations du marché. L exposition du Fonds aux titres de participation et aux titres à revenu fixe peut varier jusqu à plus ou moins 20 % de la composition neutre. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,4 2,7 9,1 8,3 6,6 7,9 6,9 6,0 11,6 28,3 19,2 3,4 de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Shoppers Drug Mart 2. Hewlett-Packard 3. Microsoft 4. NV Energy 5. Banque Nationale du Canada 6. Vivendi 7. Dell 8. Fairfax Financial Holdings (à droit de vote subalterne) 9. BP 10. Groupe Vodafone Nombre total de placements 2 275 Les dix principaux placements représentent 14,4 % du Fonds. n Obligations canadiennes 27,0 n Actions canadiennes 23,7 n Actions étrangères 20,4 n Obligations étrangères 17,3 n Liquidités et autres 6,3 n Titres convertibles 5,2 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 9,4 n Technologies de l information 8,1 n Consommation de base 7,0 n Énergie 5,1 n Soins de santé 4,6 n Industrie 4,4 n Télécommunications 4,0 n Services publics 3,4 n Consommation discrétionnaire 2,9 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 13
Revenu diversifié (Dynamique) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Oscar Belaiche, B.A. spécialisé, B.I.B.C., CFA Michael McHugh, B.A. spécialisé, M.A., CFA Équilibrés canadiens d actions Style de gestion Mixte Mars 2009 5 437,0 millions $ RFG 4 2,28 % Le compte Revenu diversifié (Dynamique) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds de rendement stratégique Dynamique, Série A. Objectifs et stratégies de placement Le Fonds de rendement stratégique Dynamique vise à réaliser un revenu élevé et une croissance du capital à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié composé de titres à revenu fixe et de titres de participation axés sur le revenu. Le Fonds adoptera une approche flexible quant à ses principaux investissements dans des titres de créance et des titres de participation axés sur le revenu, sans restrictions quant à la capitalisation boursière, au secteur d activités ou à la répartition géographique. La répartition dépendra de la conjoncture de l économie et du marché, ce qui permettra au conseiller en valeurs de mettre l accent sur les catégories d actifs les plus intéressantes. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 1,8 0,9 4,5 6,7 13,2 5,3 7,2 13,3 de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds Dix principaux placements 1. Banque Toronto-Dominion 2. Banque de Nouvelle-Écosse 3. Inter Pipeline Fund, L.P., classe A 4. Comcast Corporation, classe A 5. Crescent Point Energy Corp. 6. Enbridge Inc. 7. LyondellBasell Industries NV, classe A 8. Pembina Pipeline Corporation 9. TransCanada Corporation 10. Dynamic High Yield Bond Fund, série O Nombre total de placements 199 Les dix principaux placements représentent 29,7 % du Fonds. n Actions canadiennes 32,4 n Actions américaines 15,0 n Obligations de sociétés canadiennes 10,8 n Liquidités et autres 9,1 n Fonds d obligations à haut rendement Dynamique, série O 6,5 n Placements alternatifs 6,4 n Obligations étrangères 6,2 n Obligations à haut rendement 5,1 n Actions étrangères 3,1 n Fiducies de placement immobilier 3,1 Répartition sectorielle (actions) % n Infrastructure Énergie 17,4 n Services financiers 13,0 n Immobilier 12,4 n Énergie 9,4 n Télécommunications 7,1 n Services publics 5,5 n Industrie 4,7 n Consommation discrétionnaire 4,6 n Matières premières 3,5 n Consommation de base 2,7 14 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Comptes Actions canadiennes Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 15
Indiciel d actions canadiennes Détails du compte Actions canadiennes Style de gestion Indiciel Frais de gestion 5 1,85 % de 100 % 6 1. «Standard & Poor s MC» et «S&P MC» sont des marques de commerce de Standard & Poor s. «TSX» est une marque de commerce de la Bourse de Toronto. La Capitale assureur de l administration publique inc. et ses affiliées sont titulaires d une licence d utilisation de ces marques. Standard & Poor s et la Bourse de Toronto ne commanditent, n appuient, ne vendent et ne font pas la promotion de ces comptes et elles ne font aucune représentation, ne fixent aucune condition ni ne fournissent aucune garantie quant à la pertinence d investir dans ces comptes. 2. Le rendement crédité est le rendement total de l indice (y compris les dividendes) moins les frais de gestion. 3. Les rendements figurant dans le tableau sont à titre indicatif seulement et illustrent les rendements approximatifs qu aurait générés le compte d actions canadiennes s il avait existé au cours des périodes mentionnées. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 4. Rendement simple pour les périodes de moins 5. Les frais de gestion de l assureur ne sont pas garantis. 6. Certaines conditions s appliquent. Le rendement de ce compte est basé sur l indice canadien S&P/TSX 60 1, 2 qui est composé d une sélection de 60 titres parmi les plus importantes compagnies (en fonction de leur capitalisation boursière) et les plus liquides (selon l importance du volume de transactions) inscrites à la Bourse de Toronto (TSX). Il s agit d entreprises nationales ou multinationales, chefs de file dans leur secteur d activité. Performance 3 Rendements annuels composés (%) 4 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 0,5 0,8 7,8 3,1 1,1 6,2 6,1 9,6 11,8 29,5 33,3 9,1 17,0 Composition du S&P/TSX 60 Dix principaux placements % 1. Banque Royale du Canada 6,2 2. Banque Toronto-Dominion 5,4 3. Banque de Nouvelle-Écosse 4,6 4. Suncor Énergie inc. 3,5 5. Banque de Montréal 2,8 6. Canadian National Railways 2,7 7. Enbridge Inc. 2,3 8. Canadian Natural Resources Limited 2,3 9. BCE Inc. 2,2 10. Canadian Imperial Bank of Commerce 2,2 Nombre total de placements 60 Les dix principaux placements représentent 34,2 % du S&P/TSX 60. Répartition sectorielle % n Services financiers 34,2 n Énergie 24,8 n Matières premières 13,7 n Industrie 6,9 n Consommation discrétionnaire 5,5 n Télécommunications 5,0 n Consommation de base 3,2 n Soins de santé 3,0 n Services publics 1,8 n Technologies de l information 1,6 16 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière
Dividendes canadiens (AGF) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Marc-André Robitaille, CFA Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Avril 2003 489,1 millions $ RFG 4 2,20 % Le compte Dividendes canadiens (AGF) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds revenu de dividendes AGF, Série OPC. Objectifs et stratégies de placement L objectif du Fonds est de procurer aux épargnants la plus-value du capital à long terme ainsi que la possibilité d un revenu mensuel en investissant principalement dans des actions qui donnent droit à des dividendes élevés et sont négociées à des bourses canadiennes. Le Fonds peut également investir dans des effets du marché monétaire et des titres à revenu fixe émis par des sociétés par actions et des gouvernements du Canada. Lorsqu il choisit les sociétés dans lesquelles il investit, le Fonds recherche celles dont les titres procurent un rendement intéressant et qui présentent les caractéristiques suivantes : l excellence de la direction, une position de chef de file au sein du secteur, un degré de rentabilité supérieur à celui des autres sociétés du même secteur, une situation financière saine et une solide croissance des bénéfices et des dividendes. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,5 0,5 4,6 4,7 0,9 7,4 9,1 3,8 4,6 14,0 25,1 28,0 0,4 9,9 Composition du fonds de 100 % 5 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Dix principaux placements % 1. Banque Royale du Canada 4,4 2. Banque de Montréal 4,3 3. Rogers Communications Inc. 4,2 4. Magna International Inc. 4,0 5. CIBC 3,5 6. Suncor Énergie Inc. 3,3 7. Banque Nationale du Canada 3,2 8. Husky Energy Inc. 2,7 9. Shaw Communications Inc. 2,2 10. Société financière Manuvie 2,2 Nombre total de placements 80 Les dix principaux placements représentent 33,9 % du Fonds. n Actions canadiennes 98,7 n Liquidités et autres 1,3 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 37,6 n Énergie 26,8 n Consommation discrétionnaire 8,6 n Industrie 8,0 n Matières premières 7,6 n Télécommunications 4,6 n Consommation de base 3,4 n Services publics 1,7 n Liquidités et autres 1,3 n Technologies de l information 0,4 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière 17
Dividendes canadiens (Fidelity) Détails du fonds Gestionnaire de portefeuille Geoffrey Stein Derek Young Actions canadiennes de revenu Style de gestion Mixte Mai 2005 2 015 millions $ RFG 4 2,35 % de 100 % 5 Le compte Dividendes canadiens (Fidelity) reflète la performance du fonds 1 suivant : Fonds Fidelity Dividendes, Série A. Objectif et stratégies de placement Le Fonds vise à obtenir un rendement global élevé sur ses placements. Il investit soit directement, soit par l intermédiaire de placements dans les titres d autres fonds, principalement dans des titres de participation de sociétés qui versent ou devraient verser des dividendes, dans des titres de fiducies de revenu, dans des titres à revenu fixe et dans d autres titres qui devraient comporter la distribution de leur revenu. Le Fonds investit principalement dans des titres de participation de sociétés canadiennes. Lorsqu il achète et vend des titres de participation, le Fonds jauge le potentiel de chaque société selon la situation financière de celle-ci, la position qu elle occupe dans son secteur d activité ainsi que la conjoncture économique et la conjoncture de marché. Lorsqu il s agit de décider s il y a lieu d investir dans une société, le Fonds tient compte avant tout des paramètres de valorisation de la société. Il investit dans des sociétés qu il juge sous-évaluées par rapport au marché compte tenu de critère tels l actif de la société, son chiffre d affaires, son bénéfice, ses possibilités de croissance ou ses flux de trésorerie ou compte tenu des titres des autres sociétés actives dans le même secteur. Le Fonds étudie des facteurs comme les bénéfices estimatifs, la capacité de verser des dividendes et la qualité de la gestion. Performance du fonds 2 Rendements annuels composés (%) 3 0,5 2,2 8,6 7,4 5,4 7,7 6,4 1,9 11,6 32,3 22,9 5,0 15,0 1. Un investissement dans ce compte n est pas une souscription à des parts de ce fonds et ne procure pas de droits dans celui-ci. 2. Le rendement passé n est pas garant du futur. Ces rendements sont nets des frais de gestion. 3. Rendement simple pour les périodes de moins 4. Représente le ratio de frais de gestion du fonds. Des frais de gestion pourraient également être imputés au compte par l assureur. Ces frais ne sont pas garantis. 5. Certaines conditions s appliquent. Composition du fonds (au 30 juin 2013) Dix principaux placements 1. Banque Toronto-Dominion 2. Banque Royale du Canada 3. TransCanada Corp. 4. Banque de Montréal 5. Société financière Manuvie 6. Shoppers Drug Mart 7. CVS Caremark 8. Brookfield Asset Inc VTG CL A 9. Microsoft 10. Magna International Nombre total de placements 662 Les dix principaux placements représentent 26,6 % du Fonds. n Actions canadiennes 54,0 n Actions étrangères 19,2 n Liquidités et autres 18,2 n Obligations canadiennes 8,6 Répartition sectorielle (actions) % n Services financiers 29,9 n Énergie 10,6 n Consommation de base 9,4 n Services publics 5,6 n Consommation discrétionnaire 4,9 n Matières premières 3,8 n Télécommunications 3,8 n Industrie 2,8 n Soins de santé 1,9 18 Comptes La Capitale Guide du conseiller en sécurité financière