Tarification du teneur de compte Cortal Consors Applicable aux clients suivis par les Conseillers Financiers Indépendants à partir du 1 er avril 2010 GESTION COURANTE DES COMPTES 2-3 OPCVM Opérations & services 3-4 OPCVM & BOURSE Frais communs 4 BOURSE Opérations sur les marchés boursiers 5-6 Services & outils d aide à la décision 6 Autres opérations & conditions 6-7 OR PHYSIQUE 7 ASSURANCE VIE & GESTION SOUS MANDAT 7 Les tarifs affichés sont TTC
GESTION courante des comptes Frais de tenue de compte - Frais de tenue de compte Les Services de Paiement (France) - Ordre de virement France par téléphone, courrier, Internet, occasionnel ou permanent avec RIB, ou Banque de France - Frais opérateur par ordre de virement télégraphique 10 Services Compte Access+ et Optimal+ - Service Compte Access+ - Cotisation service Compte Optimal+ 100 /an - Prélèvement automatique - Opposition sur avis de prélèvement - Virement programmé - Rejet sur prélèvement pour insuffisance de provision 20 - Avec le Service Compte Optimal+ : - Carte Visa à débit différé (1) 40 /an - Droits de garde sur les Opcvm de la Centrale des Sicav (hors monétaires) (2) Opérations liées aux chèques - Demande de chéquier - Renouvellement de chéquier - Opposition sur chèque ou chéquier - Envoi d un chéquier en recommandé 4,80 (3) - Chèque émis par la Banque pour le compte du Client - Émission d un chèque par la Banque pour le compte du Client dans un délai inférieur à 24h (à la demande du client) 37 - Chèque sans provision d un montant inférieur ou égal à 50 30 - Chèque sans provision d un montant supérieur à 50 50 Découverts - Intérêts sur découverts et crédits non autorisés : - TEG appliqué pour les soldes débiteurs journaliers inférieurs à 200 - TEG appliqué pour les soldes débiteurs journaliers supérieurs à 200 17,8 % - Avance de trésorerie Cash Express : durée maximale de 3 mois, pour les clients ayant adhéré aux Services Comptes Optimal+ ou Access+, d un montant égal à 90 % des sommes investies en Sicav et Fcp (4) détenus sur un Compte Cortal Consors. TEG 14,3 % 2
Opérations avec l étranger - Virement transfrontalier en euros : États membres de l Union Européenne et sur présentation de l IBAN du bénéficiaire et du BIC de l établissement teneur de compte - jusqu à 50 000 - de 50 000 à 75 000 0,1 % - au-delà de 75 000 0,05 % Autres virements et reste du monde 53 - Virement transfrontalier en devises : États membres de l Union Européenne et reste du monde 53 - Paiement d un chèque à un bénéficiaire sur un compte à l étranger (hors Cortal Consors) 53 - Encaissement d un chèque tiré sur un compte à l étranger (hors Cortal Consors) 53 À ces frais peuvent s ajouter les commissions et les frais demandés par le correspondant étranger. Autres opérations - Relevé d Impôt de Solidarité sur la Fortune - Relevé de compte à la demande (antériorité inférieure à 10 ans) - Caution bancaire : frais de dossier 250 + 1% supplémentaire du montant de l engagement par an - Ouverture d un compte séquestre : frais de dossier 250 - Traitement dossier de succession ou donation 150 - Saisie attribution conservatoire, avis à tiers détenteur et toute procédure judiciaire ou de mise en recouvrement 90 - Nantissement 90 - Recherche de document archivé 53 - Recherche, photocopie de document 14 Les frais signalés par une encoche ( ) feront l objet d un récapitulatif annuel dans votre relevé arrêté au 31 décembre. OPCVM (SICAV & FCP) : Opérations & services Opérations sur la Centrale des Sicav La Centrale des Sicav vous offre la possibilité par l intermédiaire de votre Conseiller Financier Indépendant, de souscrire toutes les Sicav et la plupart des Fcp de droit français destinés aux particuliers. - Frais de prise d ordre (Achat/Vente) - Paiement des dividendes et coupons - Frais d entrée et de sortie (hors promotions spéciales) Voir prospectus AMF Conditions particulières sur les placements de la gamme Cortal Consors Open - Arbitrage de placements dans le cadre de la gamme Cortal Consors Open - Droits de garde Opcvm de droit international - Frais de prise d ordre (Achat/Vente) - Frais d entrée et de sortie (hors promotions spéciales) Voir prospectus AMF 3
OPCVM Opérations & services (suite) Capital Progress Abonnement épargne programmée sur Opcvm, ou versements programmés sur le compte Cortal Consors, de votre choix (sauf Compte Titres & Assurance vie, minimum 50 par mois) Commissions sur Opcvm reçues par Cortal Consors (en %) Moyenne Minimum Maximum Opcvm «Actions françaises» 0,77 0 1,80 Opcvm «Actions de pays de la zone euro» 0,64 0 1,50 Opcvm «Actions des pays de l Union Européenne» 0,76 0 1,20 Opcvm «Actions internationales» 0,71 0 1,80 Opcvm «Obligations et autres titres de créance libellés en euro» 0,32 0 1,80 Opcvm «Obligations et autres titres de créance internationaux» 0,71 0 0,74 Opcvm «Monétaires euro» 0,19 0 1,40 Opcvm «Monétaires à vocation internationale» 0,12 0,01 0,25 Opcvm «Opcvm de fonds alternatifs» 0,48 0 1,00 Opcvm «Fonds à formule» 0,75 0,47 0,95 Opcvm «Diversifiés» 0,61 0 1,65 Cortal Consors perçoit une commission de placement à la charge de la société de gestion variable selon l Opcvm et la société de gestion concernés. Cette commission n est pas à la charge du Client. Détail disponible sur simple demande auprès du Service Qualité Clientèle. Détail de la rémunération perçue à ce titre par le Conseiller Financier Indépendant disponible directement auprès de lui sur simple demande. OPCVM & BOURSE Frais communs Droits de garde - Commission prélevée semestriellement sur la valeur du dossier au 30/06 et 31/12 avec prise en compte des opérations effectuées mois par mois. Minimum par dossier : 14,35, maximum par compte : 250 ; 0,1435 % titres étrangers : + 3,59 par ligne par semestre pour l encours Bourse (5) : - Exonération des droits de garde sur l encours Bourse de l ensemble du dossier au prorata des mois au cours desquels au moins un ordre Bourse est facturé (minimum proratisé également) - Sur la part de l encours Bourse > à 150 000 par compte au 30/06 et au 31/12 - Détenteurs du Pack Pro-Active Trading ou d Unlimited Trading - Valeurs du Label Ethic & actions BNP Paribas pour l encours non Bourse (5) (Opcvm ) : - Sur la part de l encours non Bourse >150 000 par compte au 30/06 et au 31/12 - Placements Cortal Consors & gamme Cortal Consors Open (6) - Sélection de placements Opcvm Cardif Asset Management (6) - Sicav de la Centrale des Sicav pour les détenteurs du service Compte Optimal+ (hors Opcvm monétaires) - Fcp Optimal Plus, Scpi Accès Pierre Autres opérations - Information sur les plus-values (sauf recherche particulière) - Immobilisation de titres pour convocation aux Assemblées Générales - Transfert de titres français vers un autre établissement (par ligne) 12 - Transfert de titres étrangers vers un autre établissement (par ligne) 18 - Couverture ou position espèces négative, coût de mise en demeure 60 4
BOURSE Opérations sur les marchés boursiers (7) 3 tarifications au choix (une tarification par dossier) Cortal Consors Trading Tarification appliquée par défaut À privilégier si vous passez des ordres généralement inférieurs à 3 000 ou Pack Pro-Active Trading Sur demande d adhésion (8) À privilégier si vous passez des ordres réguliers supérieurs à 3 000 ou Unlimited Trading Sur demande d adhésion (8) À privilégier si vous passez plus de 30 ordres par mois Opérations par multimédia (Internet, logiciels PC) Commission de courtage à l achat et à la vente par ordre 4,45 jusqu à 1 200 pour tous types d ordres 0,55 % au-delà (minimum 8,50 ; + 4 pour les ordres autres que au marché et à la meilleure limite ) 15,30 jusqu à 7 000 0,22 % au-delà Intraday : Contactez votre Conseiller Bourse pour connaître nos offres Intraday sur mesure. jusqu à 12 000 9,90 du 1 er au 249 ème ordre facturé du mois 0 à partir du 250 ème ordre facturé du mois Au-delà de 12 000 : 0,12 % Commission de courtage complémentaire selon le lieu d exécution (applicable par ordre exécuté) Tradegate (valeurs françaises) ou l IS BNP Paribas NYSE Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles 1 NYSE et Nasdaq 9,90 Francfort, Madrid, Milan, Londres, Zurich 19,90 1, à partir du 250 ème ordre facturé dans le mois Autres frais Sans cotisation dès 1 ordre Bourse facturé dans le mois. Voir page 4 Cotisation dès 1 ordre Bourse facturé dans le mois dès 30 ordres Bourse facturés dans le mois sinon 12 pour le mois sinon 250 pour le mois Droits de garde sur l encours Bourse Outils de trading Accès au site www.cficc.fr : temps réel sur Paris, fiches info valeur, graphiques, news, conseils Logiciel Active Trader (plateforme expert) : streaming, options Fast Trading exclusives, graphiques intelligents dès 1 ordre Bourse facturé dans le mois, sinon 24 pour le mois 5
Commissions Service Règlement Différé et prorogation - Commission Service Règlement Différé par jour sur le solde net des positions, valeur par valeur (minimum 4 par opération) 0,0251 % - Commission de prorogation par opération (minimum 16 par opération) - Cortal Consors Trading 0,35 % - Pack Pro-Active Trading 0,24 % - Unlimited Trading 0,18 % BOURSE Services & outils d aide à la décision Services sur www.cficc.fr - Conseils, analyses techniques, fondamentales, consensus, sélection d opportunités à fort potentiel - News & sélection temps réel des meilleures news - Moteur de recherche multicritères actions/warrants - Module d analyse technique - Pricer/simulateur warrants avec scénarios pré-définis Autres services - Formations Bourse (Paris/province) - e-newsletter quotidienne Morning Meeting - Conseil Action Immédiat : recommandations par téléphone selon la tarification N de téléphone à prix spécial appliquée par votre opérateur. - Alertes paramétrables sur cours, news ou conseils (par SMS, e-mail ou fax) : - 10 alertes déclenchées par mois - au-delà (par alerte déclenchée) 0,60 - Cotisation mensuelle Conseils e-mail Live Opportunity The Screener 6,90 - Cotisation mensuelle Conseil Expert B*capital 50 BOURSE Autres opérations & conditions Opérations sur titres - Souscriptions et attributions (hors introductions) - Paiement des dividendes et coupons - Affectation de titres lors d une privatisation - Affectation de titres lors d une introduction 15 - Achat et vente de droits 1,14 % Pour les autres opérations sur titres, les frais de courtage et les frais opérateur (11,90 ) s appliquent sauf indication contraire de NYSE Euronext. Opérations de change Les opérations en devises étrangères sont converties en euros au cours de change appliqué à Cortal Consors. Une commission de change de 0,8/1000 est appliquée. 6
Taxes locales La tarification sur les places étrangères inclut les frais de courtage. Cependant des taxes locales peuvent s ajouter aux frais de courtage. Le montant de cette taxe, variable selon les places, est consultable sur notre site Internet www.cficc.fr Les conditions de couverture Nature de la couverture déposée % de la position que doit représenter la couverture - Espèces ou Bons du Trésor 20 % - Obligations françaises 25 % - Valeurs mobilières autres que les obligations françaises 40 % (valeurs cotées sur les marchés réglementés de l Union Européenne proposés par Cortal Consors). Ces conditions de couverture peuvent, à la demande de Cortal Consors, être renforcées sans préavis. Autres opérations - Ordre non exécuté - Changement de tarification Bourse - 1 changement par an - au-delà 120 - Ordre transmis à un opérateur par fax, courrier, téléphone (supplément) 11,90 - Ordre sur obligations transmis par un opérateur 1 % maximum du montant - Mise au nominatif (par ligne) 30 - Dématérialisation de titres étrangers (par ligne) 30 - Opération sur titres non cotés (minimum 100 ) 0,10 % - Commission sur transaction d actions sur marchés réglementés autres que Paris, Francfort, Londres, Bruxelles, Amsterdam, Zurich, Milan, Madrid, NYSE et Nasdaq (minimum 100 ) 0,55 % OR PHYSIQUE - Frais de négociation (sans minimum) 2 % par ordre - Frais de retrait physique de l Or 5 par Napoléon 25 par Lingot - Frais de conservation de l Or sur la base de l encours au 31/12 1 % - Frais de transfert dans un autre établissement 12 par ligne (Lingots et Napoléons) (En cas de retrait en cours d année, les frais de conservation sont dus prorata temporis par mois de conservation. Tout mois commencé est dû intégralement). Assurance & Gestion vie Sous Mandat Assurance vie Consultez votre Conseiller Financier Indépendant - Compte One (découvert autorisé associé à une Assurance vie) Gestion Sous Mandat Consultez votre Conseiller Financier Indépendant 7
Ces conditions tarifaires s appliquent à compter du 01/04/2010 à la clientèle des particuliers suivie par les Conseillers Financiers Indépendants. Les tarifs affichés sont TTC (hors taxes locales). La tarification applicable au service Gestion Sous Mandat est disponible sur simple demande. Cortal Consors se réserve la possibilité de facturer, à son coût réel, toute opération lui ayant généré un coût spécifique. La tarification et les conditions indiquées dans ce document sont susceptibles de modification, dans le respect des délais légaux. Les Conditions Générales Cortal Consors sont disponibles sur www.cficc.fr ou sur simple demande. (1) Délivrée sous réserve d acceptation du dossier. (2) Le Fcp Optimal Plus ne fait pas l objet de droits de garde. (3) Le 1 er chéquier est envoyé gratuitement en recommandé avec AR 3 semaines après l ouverture du compte. (4) Hors Fcp Optimal Plus et Opcvm détenus dans le cadre d un PEA, d une Assurance vie ou d un Compte Titres. (5) Sont visés au titre de l encours Bourse les titres suivants cotés : Actions, Trackers, Certificats, Warrants, droits et bons de souscription ainsi que les obligations convertibles. L exonération s applique pour tout ordre Bourse facturé relatif à un de ces titres. (6) La liste des placements Cortal Consors et Cardif Asset Management exonérés de droits de garde est disponible sur simple demande. (7) Le détail des titres et indices des marchés étrangers proposés est indiqué dans les Conditions Générales Cortal Consors disponibles sur www.cficc.fr ou sur simple demande. (8) Détail dans les Conditions Générales Cortal Consors disponibles sur www.cficc.fr ou sur simple demande. CORTAL CONSORS Société Anonyme au capital de 57 552 960 euros 327 787 909 RCS Paris Siège Social : 1 boulevard Haussmann, TSA 14000, 75318 Paris Cedex 09 Bureaux : 24 rue des Deux Gares, 92855 Rueil-Malmaison Cedex Internet : www.cficc.fr C10M CFA (04.2010)