PERFORMANCES and STRATEGY Membre associé Association Tunisienne des Investisseurs en Capital Training / Consulting N d enregistrement agréé par l Etat : 51 140 04 Leader dans les certifications CFA, ARM, Certified Islamic Banker, Certified Takaful, private Equity, PMP En partenariat exclusif avec Performances and Strategy lance la seconde Promotion Pour les cadres et managers tunisiens CERTIFICATION INTERNATIONALE AMERICAINE «ASSOCIATE IN RISK MANAGEMENT» ARM 54, 55 et 56 Version Francophone délivré par THE INSTITUTES : http://www.aicpcu.org/ 1
CERTIFICATION INTERNATIONALE AMERICAINE «ASSOCIATE IN RISK MANAGEMENT» ARM 54, 55 et 56 Madame, Monsieur Le management des risques de l entreprise constitue aujourd hui une composante essentielle de son succès. D une manière générale, les organismes de toute nature, financiers, industriels, commerciaux, et de services, privés et publics, et même les collectivités territoriales doivent gérer leurs risques. C est ainsi que pour certains secteurs tels que les banques et les assurances, le dispositif prudentiel (Bâle II et III, Solvancy II ) impose désormais la mise en place d une gestion des risques avec toutes ses composantes (voir par exemple pour les établissements de crédit tunisiens la circulaire de la BCT n 2011-06) Le droit des sociétés prévoit également la communication du conseil d administration sur les risques de l entreprise. Le bon fonctionnement des organismes, leur performance, leur existence elle-même, sont liés à l équilibre optimal entre la saisie des opportunités et la mitigation des menaces. La direction de Performances And Strategy Les entreprises américaines ont été pionnières de la gestion des risques et l Insurance Institute of America (IIA) a établi depuis 1970 un programme opérationnel de formation à la gestion et à la maîtrise des risques, programme reconnu pour son excellence et diffusé aujourd hui dans 80 pays et dont l enseignement débouche sur une qualification professionnelle de très haut niveau. Depuis 1993, ce programme «Associate in Risk Management» (ARM), modifié et adapté aux pays francophones a été dispensé à plus de 1 000 candidats. Ainsi, nous avons le plaisir de vous informer, qu en collaboration avec CARM Institute qui dispense cette formation en France, nous lançons la Seconde Promotion en Tunisie de la Certification ARM. Ci-après, vous trouverez toutes les modalités relatives à l organisation de cette formation de très haut niveau et espérons vous compter parmi nos participants. Recevez, Madame, Monsieur, nos salutations les meilleures.
1- PERSONNES-CLES CONCERNEES PAR l ARM - Les responsables des risques des entreprises privées et publiques et leurs principaux collaborateurs (trésoriers, DAF, responsables de projets ) - Les responsables du crédit, de la salle des marchés, des participations dans les banques - Les conseillers financiers et chargés d affaires des banques, assurances, SICARS, fonds d investissement, intermédiaires en bourse.. ; - Les auditeurs internes et externes. - Les directeurs, techniciens de gestion des risques et chargés de clientèle des sociétés de courtage. - Les souscripteurs et inspecteurs des sociétés d assurance et de réassurance. - Les consultants, experts, conseils en sécurité. - Et plus généralement tous ceux qui, à temps partiel ou à temps complet, se consacrent à la réduction et au financement des risques (cliniques, hôpitaux, transporteurs terre, air, mer ) 2- OBJECTIFS ET AVANTAGES DE LA CERTIFICATION ARM Dispenser une formation complète permettant aux diplômés (Les Associés en Risk Management) : De concevoir et d animer le processus de diagnostic des vulnérabilités dans une organisation ; De recenser les instruments de gestion des risques applicables (réduction et financement) ; D élaborer un programme de gestion des risques et de le faire approuver par le comité de direction ; De coordonner la mise en œuvre du programme retenu; D auditer les résultats en liaison avec les auditeurs et de proposer des actions correctives. La certification internationale ARM présente de très nombreux avantages : une formation de très haut niveau (matières abordées, contenu de chaque enseignement, pédagogie, compétence des enseignants et des praticiens invités) ; une formation opérationnelle directement utile pour l entreprise ou la collectivité ; un diplôme international reconnu et inscrit sur le «Passeport formation» ; des séminaires regroupés en fin de semaine pour éviter toute rupture de l activité professionnelle ; un financement qui peut être pris en charge par le budget formation de l entreprise ; les études de cas peuvent concerner les entreprises des candidats ; l opportunité, pour les anciens candidats, de garder des contacts opérationnels avec d autres professionnels grâce au cercle des diplômés. 3- PROGRAMME DE LA CERTIFICATION ARM La filière est structurée en trois modules semestriels. Les notions de base relatives à la comptabilité, aux finances et aux assurances sont développées autant que de besoin en fonction du niveau des candidats. Module 54 : Fondements de la gestion des risques Clé de voûte du programme et point d entrée obligatoire, ce module permet d acquérir une structure méthodologique illustrée d exemples pratiques. Il prépare l apprenant à une mise en œuvre efficace de la gestion des risques au sein de son entreprise par l apprentissage, notamment, du diagnostic terrain et du développement de l appropriation de la culture du risque à tous les échelons de l entreprise ou de l organisation. Les principaux points abordés sont : la définition de la gestion des risques et l introduction méthodologique (triangle GRC) ; la gestion des risques et la création de valeur ; les trois étapes de la gestion des risques (diagnostic, traitement, audit) ; l établissement d un contexte interne/externe ; la communication/consultation des parties prenantes ; la fonction, ses objectifs et ses outils (prévisions, finances) ;
la hiérarchisation et la quantification des risques (méthodes mathématiques, à dire d'expert ou hybrides) ; le système d information de gestion des risques et la matrice des risques ; le diagnostic de risques appliqué aux risques de dommages aux biens, aux engagements de responsabilité, aux risques d information et de réputation, aux risques d atteinte aux personnes, aux risques de pertes de revenus ; les instruments de réduction et de financement. Les deux modules suivants proposent d approfondir les contenus des deux «valises d instruments» du gestionnaire des risques. Module 55 : La réduction des risques (possibilité de suivre 3 jours de formation supplémentaires à Paris : PCA, Gestion de crise à tarif préférentiel, nous consulter). Ce module propose une étude approfondie de tous les instruments de base du gestionnaire de risques pour réduire les vulnérabilités, en agissant sur le vecteur fréquence/gravité ou sur le degré d incertitude. Les principaux points abordés sont : les théories de causalité des accidents ; la sécurité des systèmes et la sûreté de fonctionnement ; les théories de la motivation et l'importance des facteurs humains ; les réponses aux différents degrés de perturbation (gestion quotidienne des écarts, plans de continuité, plans de redéploiement stratégique) ; la gestion des crises ; la protection ; la prévention ; le transfert contractuel ; les applications à des risques spécifiques (incendie, malveillance, environnement, flotte automobile, catastrophes naturelles, personnel y compris retraite et prévoyance) ; les risques juridiques ; les risques à la réputation. Module 56 : Le financement des risques L ingénierie de gestion des risques s appuie sur différents instruments financiers qui permettent à une organisation de faire face, à tout moment, à ses obligations et de survivre aux pertes, même les plus sévères. Les principaux points abordés sont : les objectifs financiers d une organisation : gestion globale des risques «accidentels» et des risques spéculatifs, approche portefeuille (corrélation, variance et covariance), solvabilité, rentabilité, impact de l éthique et de la gouvernance sur les choix financiers ; les problématiques pré et postfinancement, rétention et transfert ; les instruments de rétention : traitement courant, provisions, emprunt, captives et leur réassurance ; les instruments de transfert : transfert contractuel, couvertures d assurance et de réassurance ; les hybrides : pools et mutuelles fermées, comptes captifs, rétrotarification sur l expérience, franchise annuelle (stop loss); les nouveaux instruments ou ART (alternative risk transfer) : réassurance financière et programmes dits «finite risk», arbitrage (hedging), titrisation, options et swap, produits dérivés ; la répartition du coût des risques. Méthodes de travail pour les trois modules : Au début du premier module, le candidat reçoit un support de cours composé de 3 manuels dont un guide de cours. Le guide de cours propose un cheminement pour la lecture du chapitre, et des exercices pour vérifier les connaissances acquises. Au fur et à mesure de l avancement de la formation, le candidat est guidé dans l approfondissement des connaissances lui permettant d atteindre les objectifs pédagogiques. La formation de chaque module est encadrée et rythmée par quatre regroupements en séminaires, dont un de révision générale préparant à l examen Final, lesquels ont lieu, les jeudi, vendredi et samedi de façon à réduire 5
l impact sur la disponibilité sur le lieu de travail. A l occasion de chaque séminaire, quatre ou cinq chapitres sont étudiés en commun, avec exercices d application et échanges d expériences concrètes. Les groupes sont limités à une quinzaine de participants, avec des séances de travail en sous-groupes, pour permettre à chacun d évoquer ses problématiques propres. Un certain nombre d intervenants spécialisés viennent enrichir, par un apport d expériences personnelles, les chapitres essentiels. Plusieurs tests et examens blancs sont organisés tout au long de chaque module. La correction en commun permet à chacun de faire le point sur l état de ses connaissances avant l examen. Il faut prévoir un effort personnel important. En appliquant à l organisation, au sein de laquelle il travaille, la démarche méthodologique proposée, il peut progressivement la mettre en œuvre, en l adaptant à son environnement propre. 4- DATE ET LIEU DE LA FORMATION Compte tenu de la formule adoptée, l ensemble du programme de formation représente un total de 240 heures (31 jours) de formation réparties comme suit : ARM 54 : de Janvier à Juin 2014. 11 jours dont 9 jours de formation, 2 jours de révision finale, et 2 h d examen final (85 QCM), soit un total de 84 heures ARM 55 : de Juin à décembre 2014 : 10 jours dont 8 jours de formation, 2 jours de révision finale, et 2 h d examen final (85 QCM), soit un total de 78 heures ARM 56 : de Janvier à juin 2015 : 10 jours dont 8 jours de formation, 2 jours de révision finale, puis 2 h d examen final (85 QCM), soit un total de 78 heures Date de démarrage seconde session ARM 54 : Janvier/Févier 2014 Lieu : Tunis, Hôtel de la place. 5- SESSIONS ET EXAMENS L entrée dans la filière se fait nécessairement par le module 54 où est exposé l ensemble de la méthodologie. La revue de détail des «valises d instruments», réduction et financement, sera assurée par les modules 55 et 56. A l issue de chaque module, l examen comporte une épreuve écrite. Les candidats doivent répondre à quatre-vingt cinq questions multi-choix en deux heures (85 QCM de durée 2 heures). Elles s apparentent en partie à des questions de cours et en partie à des applications pratiques illustrées par des mises en situation. Pour réussir l examen, le candidat doit répondre à 65 questions. Il n y a pas de réponse éliminatoire. Le texte de l examen est une traduction /adaptation de celui proposé en anglais, pour la même session, par The Institutes à l ensemble des candidats à l ARM. La correction a lieu dans les locaux de The Institutes aux États-Unis - http://www.aicpcu.org/comet/programs/ arm/arm.htm 6- DELIVRANCE DU DIPLOME ARM Les candidats reçus aux trois examens des modules 54, 55 et 56 se voient conférer le titre «d Associé en Risk Management». Il est délivré par le conseil d administration de THE INSTITUTES - http://www.aicpcu.org/ Les candidats doivent passer un examen : «Ethique des Affaires» de 50 questions (nombre de bonnes réponses requis de 35). Un cours online est disponible pour les candidats ARM. Un certificat est délivré par The Institute. Cet examen est à passer Online à partir de chez soi (l équipe pédagogique vous apportera le soutien nécessaire), lors du second séminaire de l ARM 56. Taux de réussite de la première promotion : 100%. 6
7- ENSEIGNEMENT ET COORDINATION ARM La coordination générale de l enseignement est assurée par : Dr Mondher Cherif, ARM, QSR, CIB, CPEP Expert International, Paris Economiste Senior Les frais de participation / documentation/ examens : Nous consulter Réductions commerciales : 10 % pour 2 candidats, 15 % pour 3 candidats et 20 % pour 4 candidats et plus. 10- POURQUOI CHOISIR LA CERTIFICATION ARM? Arguments pour la gestion des risques Avec la participation : Christophe Girardet (France), ARM & European Fellow in Applied Risk Management. Actuaire. A l issue de la certification, vous serez capable de mettre en place (Performances and Strategy peut vous apporter son savoir faire en la matière, avec ses différents partenaires : formation, solutions logicielles et transfert de savoirfaire à votre équipe) : La Cartographie des risques Le PCA : plan de Continuité d Activité : Mise ne place et/ou Audit de PCA Véronica Lund (Norvège), ARM & European Fellow in Applied Risk Management Le PCI : Plan de Continuité Informatique / Mise ne place et/ou Audit de PCI La cellule de Gestion et Communication de Crise : mise en place, stress tests, procédures d alerte Gouvernance/risques/conformité (GRC) 8- CONTACT EN TUNISIE. La préparation de l ARM est assurée par Performances and Strategy avec AMRAE les certificats et le diplôme sont délivrés par THE INSTITUTES http://www.aicpcu.org/. La coordination et le suivi de l organisation de la formation sont assurés en Tunisie par la société Performances and Strategy. 9- FRAIS ET MODALITES D INSCRIPTION o Renforcer le triangle GRC grâce à une gestion des risques proactive et consolidée. o Formalisation d une gestion globale et intégrée des risques telle que suggérée par les organismes de contrôle internationaux et exigée dans le cadre de SOLVENCY 2, de Bâle II et E.R.M o Remplir l obligation de gestion des risques en transparence avec implication directe du conseil d administration (responsable en outre de la gestion des risques à la réputation). 7
o o Marketing Arguments pour l ARM Définition claire des appétits de risque et tolérance au risque pour atteindre les objectifs stratégiques. Renforcement des contrôles et en particulier des risques de souscription o Accompagner les clients entreprises et collectivités locales dans leur propre démarche de gestion des risques o Améliorer la qualité de la souscription (en particulier pertes d exploitation) par une meilleure appréhension des efforts de réduction des clients (plans de continuité, gestion des risques de chaine logistique,etc. ) Référence pour la formation en gestion des risques depuis 40 ans, près de 30 000 titulaires dans le monde entier et près de 1000 candidats formés en Europe francophone et en Afrique. Plus de 15 ans d expérience de formation avec des séminaires d approfondissement qui ont anticipé sur l ERM (Entreprisewide Risk Management) et sur l ISO 31000 De nombreux clients dans le secteur des institutions financières banques en Europe (Crédit Mutuel/CIC, BPCE, etc.) et l assurance (Swiss ré, Scor, AXA, Allianz, Zurich, Tokyo & Marine, etc.) ainsi que le courtage (AON, Gras Savoye, MARSH, Verspieren, etc.), au Maroc et au Gabon. Une équipe pédagogique de professionnels de haut niveau, praticiens et enseignants Des séminaires de formation/action pour valider l acquisition de compétences pratiques. Une structure indépendante spécifiquement réservée à l enseignement de l ARM en France : AMRAE partenaire de Performances and Strategy Conditions de succès Engagement des administrateurs et des dirigeants (une formation/coaching courte peut être organisée pour faciliter leur prise en charge du dossier). Délégation de la responsabilité et de l autorité de la gestion des risques aux responsables opérationnels Formation lourde d une équipe de riskmanagement limitée pour servir de colonne vertébrale au projet gestion des risques (ERM). Implication de l ensemble des managers et du personnel au travers des exercices de diagnostic des risques pour assurer le succès de la «conduite du changement». Un réseau international des Associés en Risk Management Les Associés en Risk-Management sont invités à rejoindre le Cercle des Associés en Risk-Management (CARM). Fondé par les vingt premiers titulaires français, il a vocation à réunir l ensemble des diplômés actuels et se propose de poursuivre en commun la réflexion et les échanges et de promouvoir le titre. Ainsi le CARM organise des petits déjeuners professionnels et a négocié, au profit de ses adhérents Un Cercle de Risk Managers (CARMT) est prévu en Tunisie. Des conférences internationales auxquelles vous êtes conviés! La Direction de Performances and Strategy Et de CARM Institute 8
Contact performancesandstrategy@gmail.com, info.performancesandstrategy@gmail.com Tél : (00216) 20 126 717 www.performances-strategy.com 9