Présentation SCPI Malraux INTER GESTION, société de gestion gère depuis plus de 20 ans les SCPI Malraux PIERRE INVESTISSEMENT 1, 2, 3, 4, 5, et 6. Depuis 2005, Inter-gestion s est aussi spécialisée dans la gestion de SCPI de type Robien/Scellier en Rénovation et transformation: Renovalor 1 et 2. Ces produits ont toujours été lancés avec la participation d investisseurs privés, personnes physiques déjà associées des SCPI PIERRE INVESTISSEMENT ou clients de sociétés de gestion et d établissements financiers partenaires pour la commercialisation des SCPI. La politique de la SCPI privilégie les acquisitions permettant, L investissement et la réhabilitation des immeubles anciens situés en secteur sauvegardé ou en zone de protection du patrimoine architectural urbain et paysager (ZPPAUP), qui, outre leur intérêt architectural, présentent un potentiel de valorisation lié à une localisation en centre ville. De réaliser des travaux selon des critères élevés de qualité. Le patrimoine actuel des SCPI est géographiquement diversifié, principe favorisant la maitrise des aléas liés aux marchés locaux. Quelques villes où est présente: NANTES, LILLE, CHATEAUBRIANT, PERPIGNAN, LYON et BORDEAUX... Inter-Gestion en quelques chiffres: Nombre de SCPI gérées 10 Nombre de M2 réalisés Actifs sous gestion 100 000 m2 200 millions d euros Nombre d associés 2 200
Historique PANORAMA du patrimoine SCPI Liste non exhaustive Lille Tourcoing Valencienne Senlis Sedan Argenteuil Metz Troyes Nancy Chateaubriant Blois Saumur Nantes Poitiers Limoges Vichy Lyon Bordeaux Le Puy en Velay Carpentras Avignon Bayonne Montpellier Marseille Carcassonne Narbonne Toulon Perpignan
Le Principe Modifié en 2009, l investissement sous le régime de la loi Malraux permet à l investisseur de bénéficier d une réduction d impôt de 27 à 36% de la part affectée aux travaux de réhabilitation selon la zone géographique (27% en ZPPAUP, 36% en secteur sauvegardé). L assiette de l avantage fiscal est plafonnée à 100 000 euros par an. La SCPI à pour objectif d investir dans des métropoles régionales où la demande locative est réelle, et de rénover des immeubles anciens en secteur sauvegardé où la part travaux représente de 65 à 70% de l acquisition. Le choix des immeubles en centre ville où la demande locative est positive donnera des perspectives significatives de valorisation du patrimoine. Au terme de la réhabilitation des immeubles et de la mise en location des logement, la SCPI engagera une politique de distribution des loyers.
Le Patrimoine INTER GESTION possède aujourdʼhui un savoir faire reconnu dans la rénovation du patrimoine ancien et notamment dans les opérations bénéficiant des dispositifs Malraux et Monuments historiques.
!"#"$%&'$#&() Les Avantages -%),&.)%$,($!"#$%&"'()*"+, Une réduction d impôt de 23,4% en One shot La réduction d impôt est calculée sur le montant total investi et prend effet dès l année de la souscription, sans qu il soit nécessaire d attendre la fin des travaux ou la mise en location des logements correspondants. Elle représente 23,4% de l investissement et est imputable en totalité sur l impôt dû au titre de l année de souscription (ONE SHOT). L associé pourra souscrire jusqu à 20 parts par an afin de ne pas dépasser le plafond légal de dépenses annuelles affectées aux travaux. Il devra aussi veiller à la limite annuelle des réductions d impôts relative à la loi de finance 2011, fixée à 18 000 euros par an plus 6% du revenu imposable par contribuable. Il s agit d un investissement à long terme où les parts doivent êtres conservées pendant une durée minimum de 9 ans à compter de dernière mise en location. La perception d un revenu régulier LA SCPI a pour objectif de distribuer aux associés un rendement locatif. En cas de financement à crédit des parts souscrites, les intérêts d emprunts seront déductibles des revenus fonciers.
Simulation «ONE SHOT» 23,4% d une souscription en 2011 (13 parts soit 104 000!) 120#000! " 100#000! " 80#000! " 60#000! " 104#000! " 7 26 000! 40#000! " 20#000! " -! " 24#336! " Souscription" Réduction d'impôt" MODE DE CALCUL DE LA RÉDUCTION D IMPÔT : 104 000 euros Part affectée aux travaux: 65% soit 67 600 euros Taux de réduction d impôt en Secteur Sauvegardé : 36% de la part travaux. Réduction d impôt: 24 336 euros soit 23,4% de l investissement
Simulation des revenus fonciers annuels sur une souscription 2010 (13 parts soit 104 000!) LA SCPI EN QUELQUES MOTS 2011 À 2013 : Sélection des biens Achat progressif des immeubles à rénover Mise en place des travaux 7 2013 À 2023 : 2023 À 2025 : Livraison progressive des immeubles Mise en location des biens Revenus locatifs Période de dissolution de la SCPI Mise en vente du Patrimoine immobilier Versement des premiers acomptes de liquidation Revenu Locatif Annuel versé trimestriellement à partir de 2014. Durée légale de location du patrimoine immobilier: 9 ans
Valorisation optimale Une sortie programmée pour une valorisation optimale Fixée à quinze ans, la durée de vie statutaire de la SCPI vise à optimiser les conditions patrimoniales et fiscales de réalisation de l actif ; la valorisation des immeubles situés en centre ville et leurs reventes à l issue de la période de taxation des plus values immobilières. Elle permet la sortie des associés lors de la dissolution. Le produit net de la vente des immeubles est réparti entre les associés au prorata des parts détenues. Les associés qui souhaiteraient acquérir un bien immobilier se voient proposer en priorité les appartements mis en vente.
Principales caractéristiques de 7 Classification Société de Gestion SCPI Malraux capital variable InterGestion Souscription Minimum de 2 parts. La valeur de chaque part est de 8 000! 7 Clôture de la souscription Jouissance Distribution des revenus Commissions Disponibilité Objectifs de rentabilité Politique d investissement 31 Décembre 2011 Le dernier jour du mois au cours duquel est intervenue la souscription accompagnée du versement du prix Trimestrielle. La première distribution de revenus n est pas envisagée avant la troisième année suivant la souscription. Commission de souscription : 12% hors taxes soit 14,35% TTC du prix d émission des parts. Commission de gestion : 8% hors taxes soit 9,56% TTC des produits locatifs hors taxes encaissés pour son administration et la gestion de son patrimoine Conservation des parts pendant une durée minimum de 9 ans de location à compter de la dernière mise en location du dernier bien acquis pour bénéficier de la réduction d impôt prévue par la loi. 7 est un placement immobilier dont la performance ne peut s apprécier que sur le long terme. La politique d investissement est axée sur la réhabilitation d immeubles situés en centre ville et en secteur sauvegardé. Les travaux de réhabilitation seront réalisés selon des critères de qualité et de valorisation sur le long terme. Alliée à une bonne diversification géographique, cette stratégie d investissement doit assurer aux associés les meilleures conditions de valorisation patrimoniale après 15 ans lors de la dissolution de la SCPI et de la revente des immeubles. LA SCPI privilégiera l acquisition et la restauration d immeubles d habitation ou parties d immeubles situés en secteur sauvegardé ou dans un quartier, ancien, dégradé, délimité, lorsque la restauration a été déclarée d utilité publique ouvrant droit à une réduction d impôt majorée au taux de 36%. Au delà de leur intérêt architectural, les immeubles seront sélectionnés pour leurs potentiels de valorisation attachés à la localisation en centre ville dans les grandes agglomérations régionales, principalement dans les villes où la demande locative est positive et les perspectives de valorisation à long terme suffisamment significatives. (activité économique, tendances démographiques...) Durée de placement conseillée 15 ans Extrait de la note dʼinformation - Avertissement à lʼinvestisseur Lorsque vous investissez dans une Société Civile de Placement immobilier (SCPI) de type «Malraux», vous devez tenir compte des éléments et risques suivants : Votre investissement vous permet de bénéficier des avantages fiscaux exposés dans la note dʼinformation. Avant de souscrire vous devez vous assurer que ce produit correspond à votre situation fiscale et en particulier à votre régime dʼimposition et au montant de votre impôt, sachant quʼen lʼabsence de marché secondaire, le souscripteur ne peut espérer récupérer son argent quʼà partir de la dissolution de la société. Il sʼagit dʼun placement à long terme. Vous devez conserver vos parts pendant une période dʼau moins 9 ans sauf à perdre lʼintégralité des avantages fiscaux accordés par la loi; cette période pourra être plus longue puisquʼelle court à compter de la mise en location, par la scpi, du dernier des immeubles acquis au moyen de la souscription. Le délai de détention des parts est estimé à environ 15 ans à compter de la date de souscription. Le capital investi nʼest pas garanti. La liquidité du placement sera très limitée. Lʼavantage fiscal, composante importante de rentabilité du placement, ne peut être transmis, si bien que les possibilités de vente devraient êtres réduites, sauf à des prix très décotés. En outre une décote de 50% de la réduction dʼimpôts sera appliquée en cas de retrait avant le terme de la SCPI. La SCPI ne garantit pas la revente des parts. - Au-delà des avantages fiscaux ci-dessus, la rentabilité dʼun placement en part de SCPI est de manière générale fonction: - Des dividendes qui vous seront versés. Ceux-ci dépendront des conditions de location des immeubles, notamment de la date de mise en location des immeubles et du niveau des loyers; - Du montant de capital que vous percevrez, soit lors de la vente de vos parts soit lors de la liquidation de la SCPI (voir durée de la SCPI au chapitre V - Administration, Contrôle, Information de la société). Ce dernier montant dépendra du prix de cession du patrimoine immobilier détenu par la SCPI et de la situation du marché de lʼimmobilier dʼhabitation lors de la cession..
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