Avis visant la notice explicative des fonds Générations de la Canada-Vie MC Des mises à jour aux fonds distincts seront effectuées en novembre 2016. Ce document décrit les changements qui seront apportés. Aperçu du fonds portant sur le fonds Revenu mondial (Sentry) [anciennement Croissance et à revenu canadien (AGF)] Aperçu du fonds portant sur le fonds Canada-Vie Fidelity Étoile du Nord MD Équilibre [anciennement Répartition d actifs canadiens (Fidelity)] La Compagnie d Assurance du Canada sur la Vie 1 Avis au 143 FR 06/16 08/16
En novembre 2016 deux fonds distincts seront renommés, comme l indique le tableau, et leurs objectifs de placement seront mis à jour. Les fonds miseront sur des titres mondiaux plutôt que canadiens. La notice explicative est par les présentes modifiée, les noms des fonds distincts existants étant remplacés par les noms des nouveaux fonds distincts partout où ils paraissent. Veuillez consulter la section Notes de chacune des notices explicatives ci-jointes pour obtenir des précisions sur les changements apportés aux notices explicatives. Nom du fonds distinct existant Croissance et à revenu canadien (AGF) Nouveau nom du fonds distinct Revenu mondial (Sentry) Répartition d actifs canadiens (Fidelity) Canada-Vie Fidelity Étoile du Nord MD Équilibre MD Si vous affectez des primes à ces fonds avant que les changements ne soient apportés, vous renoncez à vos droits aux termes de la clause de changement volontaire de votre police. La notice explicative renferme d importantes dispositions dont vous devriez prendre connaissance avant d investir. La notice explicative contient des renseignements généraux au sujet de votre police et un sommaire des différents types de risques auxquels vous pourriez vous exposer en investissant dans un fonds distinct. La présente notice ne constitue pas un contrat d assurance. La Compagnie d Assurance du Canada sur la Vie est l unique émettrice de la police de rente individuelle à capital variable décrite dans la notice explicative. Vous pouvez communiquer avec nous aux coordonnées suivantes : La Compagnie d Assurance du Canada sur la Vie 255 avenue Dufferin London ON N6A 4K1 Site Web : www.canada-vie.com Courriel : isp_customer_care@candalife.com Téléphone : 1 888 252-1329 Canada-Vie et le symbole social e Générations de la Canada-Vie sont des marques de commerce de La Compagnie d Assurance du Canada sur la Vie. 2 Avis au 143 FR 06/16 08/16
Fonds de revenu mondial (Sentry) Bref aperçu : Date d offre initiale du fonds : 3 décembre 1999 Date de création du fonds : 3 décembre 1999 Gestionnaire : Sentry Investissements Valeur totale du fonds : 18 907 227 $ Taux de rotation du portefeuille : 19,55 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par unité ($) Unités en circulation Générations de base 3,09 12,02 56 141 Générations I 3,14 13,56 460 254 Générations II 3,31 11,81 70 672 Générations (non offert à l égard de nouvelles polices) 3,31 19,50 308 406 Placement minimal Polices non enregistrées et REER : somme forfaitaire de 1 000 $ ou prélèvements automatiques de 50 $ Polices FERR : 10 000 $ Dans quoi le fonds investit-il? À l heure actuelle, ce fonds distinct investit principalement dans des titres à revenu fixe et dans des actions de partout dans le monde. Dix principaux placements (du fonds sous-jacent) % de l actif AGF Global Equity Series F...15,79 Liquidités et équivalents...2,64 Banque Royale du Canada...2,25 Canadian National Railway...1,98 La Banque Toronto-Dominion...1,97 Canada, 5,00 %, 2037-06-01...1,93 Province de l Ontario, 2,85 %, 2023-06-02...1,82 Banque de Nouvelle-Écosse...1,73 Fid. du Can. pour l habitation No1, 2,35 %, 2018-12-15...1,69 Province de l Ontario, 5,60 %, 2035-06-02...1,54 Total...33,34 Nombre total des placements :...185 Répartition des placements % de l actif Obligations... 36,79 Actions canadiennes... 28,06 Actions américaines... 23,23 Actions internationales... 8,05 Liquidités... 2,88 Autres... 0,99 Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert aux termes d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger votre placement en cas de baisse des marchés. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter à la section portant sur la garantie applicable de la notice explicative et au contrat. Quel a été le rendement du fonds? Cette rubrique présente le rendement du fonds au cours Générations, lequel représente le plus long historique de rendement au détail disponible pour le fonds. Les rendements des autres niveaux de garantie varient. Les rendements indiqués sont les rendements après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif du rendement futur. En outre, le rendement réel dépendra du niveau de garantie choisi et de votre situation fiscale. Rendement moyen Un souscripteur ayant investi 1 000 $ dans le fonds aux termes du niveau de garantie Générations le 31 décembre 2005 détiendrait 1 364,04 $ au 31 décembre 2015. Ce montant correspond à une moyenne de 3,15 pour cent par année. Rendements annuels (en pourcentage) Ce diagramme montre le rendement annuel du fonds au cours Générations. On note 7 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 3 années au cours de laquelle la valeur a diminué durant la période de 10 ans. 15 10 5 0-5 -10 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Modéré Modéré à élevé Élevé La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la rubrique Risques liés aux fonds de la notice explicative pour de plus amples renseignements. À qui le fonds s adresse-t-il? Toute personne qui investit à moyen ou à plus long terme, qui tient à bénéficier des actions et des obligations canadiennes et étrangères, et qui est prête à assumer un niveau de risque allant de faible à modéré. Comme le fonds investit dans des actions et des obligations, l évolution des taux d intérêt et les cours boursiers, qui peuvent grimper et dégringoler du jour au lendemain, ont une incidence sur sa valeur. Notes En novembre 2016, Sentry Investments Inc. prendra en charge la gestion du portefeuille du Fonds de croissance à revenu canadien (AGF). Le fonds, auparavant Fonds de croissance à revenu canadien (AGF), sera renommé et s appellera Fonds de revenu mondial (Sentry). Comme suite de ce changement, le fonds distinct n investira plus dans le fonds commun Répartition d actifs canadiens (AGF), mais investira directement dans des titres. Le fonds distinct a modifié son objectif de placement, qui était d investir principalement dans des titres à revenu fixe canadiens et des actions canadiennes, afin d investir principalement dans des titres à revenu fixe et des actions de partout dans le monde. Les rendements obtenus avant cette date sont ceux réalisés par le gestionnaire précédent et dans le cadre de l objectif précédent.
Fonds de revenu mondial (Sentry) Combien cela coûte-t-il? L une des options de frais de souscription suivantes s appliquera. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter à la rubrique Frais de la notice explicative et discuter de ce point avec votre conseiller. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne Option avec frais d acquisition différés (FAD) Option sans frais d acquisition ni frais de sortie Si vous demandez le rachat d unités dans les délais suivants : moins de 1 an, vous payez 4,5 % moins de 2 ans, vous payez 4,5 % moins de 3 ans, vous payez 4,0 % moins de 4 ans, vous payez 3,5 % moins de 5 ans, vous payez 3,0 % moins de 6 ans, vous payez 2,5 % moins de 7 ans, vous payez 1,5 % 7 ans et plus, vous payez 0,0 % Il n y a aucuns frais lors de la souscription ou du rachat d unités. Lorsque vous investissez, la Canada-Vie verse une commission pouvant atteindre 5 %. Les FAD que vous payez sont remis à la Canada-Vie. Les FAD ont un taux fixe. Ils sont déduits du montant retiré. Vous ne pouvez pas substituer des unités aux termes de l option sans frais d acquisition ni frais de sortie. Vous pouvez faire racheter jusqu à 10 % (20 % dans le cas de polices de FERR) de vos unités chaque année sans payer des FAD. Le barème des FAD est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. Vous pouvez faire racheter des unités sans que cela ne donne lieu à des frais d acquisition différés. Vous ne pouvez pas substituer d unités aux termes de l option FAD. 2. Frais permanents Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Les frais se rattachant à toute option de garantie supplémentaire ne sont pas inclus dans le RFG. Vous pourriez avoir à payer ces frais, comme suit. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à la section se rattachant à la garantie applicable de votre contrat d assurance. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds) Générations de base... 3,09 Générations I... 3,14 Générations II... 3,31 Générations (non offert à l égard de nouvelles polices)... 3,31 Les options de garantie additionnelles offertes sont assujetties aux frais ci-dessous. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter aux sections portant sur les garanties de votre notice explicative et à votre contrat. Option de revalorisation de la garantie applicable à la prestation de décès (%) Option de revalorisation de la garantie applicable à l échéance (%) Générations II 0,11 0,11 Commission de suivi La Canada-Vie verse une commission de suivi pour les services et les conseils qui vous sont fournis. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion tant que vous détenez des unités du fonds. Son taux dépend de l option de frais d acquisition : Frais d acquisition différés - jusqu à 0,50 pour cent de la valeur de votre placement chaque année Option sans frais d acquisition ni frais de sortie - jusqu à 1,00 pour cent de la valeur de votre placement chaque année 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous demandez le rachat ou la substitution d unités du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais de substitution Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des unités que vous faites racheter ou substituer dans les 90 jours après avoir investi dans le fonds. Vous pouvez effectuer jusqu à 12 substitutions sans frais au cours de chaque année civile, après quoi il se pourrait que vous ayez à payer des frais. Que se passe-t-il si je change d idée? Vous pouvez changer d idée en ce qui concerne l investissement dans ce fonds, mais il se peut que vous n ayez aussi peu que deux jours pour agir. Veuillez consulter la page 49 pour plus de précisions. Cette page indique également où s adresser pour obtenir de plus amples renseignements. Le présent Aperçu du fonds est incomplet sans la page 49. 2016 Tous droits réservés.. Contenu: Lipper, une société de Thomson Reuters
Canada-Vie Fonds Fidelity Étoile du NordMD Équilibre Bref aperçu : Date d offre initiale du fonds : 27 novembre 1998 Date de création du fonds : 27 novembre 1998 Gestionnaire : Fidelity Investments Canada s.r.i. Valeur totale du fonds : 180 932 670 $ Taux de rotation du portefeuille : 2,30 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par unité ($) Unités en circulation Générations de base 3,14 12,14 550 106 Générations I 3,14 13,91 1 526 483 Générations II 3,44 11,86 727 370 Générations (non offert à l égard de nouvelles polices) 3,17 22,67 4 809 648 Placement minimal Polices non enregistrées et REER : somme forfaitaire de 1 000 $ ou prélèvements automatiques de 50 $ Polices FERR : 10 000 $ Dans quoi le fonds investit-il? À l heure actuelle, ce fonds distinct investit principalement dans des titres à revenu fixe et dans des actions de partout dans le monde, par l intermédiaire du Fonds Canada-Vie Fidelity Étoile du NordMD - Équilibre. Dix principaux placements (du fonds sous-jacent) % de l actif Repo General Security...8,99 Autres actifs et passifs...3,91 Banque Royale du Canada...3,91 La Banque Toronto-Dominion...3,62 Suncor Énergie...2,48 High Yield Debt Securities Directly Held...2,39 Billets du Trésor à 10 ans...2,05 Constellation Software Inc...1,83 Enbridge Inc...1,80 Bce Inc...1,71 Total...32,69 Nombre total des placements :...961 Répartition des placements % de l actif Actions canadiennes... 41,83 Obligations... 29,02 Actions américaines...11,55 Actions internationales... 6,58 Liquidités... 5,62 Autres... 5,41 Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert aux termes d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger votre placement en cas de baisse des marchés. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter à la section portant sur la garantie applicable de la notice explicative et au contrat. Quel a été le rendement du fonds? Cette rubrique présente le rendement du fonds au cours Générations, lequel représente le plus long historique de rendement au détail disponible pour le fonds. Les rendements des autres niveaux de garantie varient. Les rendements indiqués sont les rendements après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n est pas indicatif du rendement futur. En outre, le rendement réel dépendra du niveau de garantie choisi et de votre situation fiscale. Rendement moyen Un souscripteur ayant investi 1 000 $ dans le fonds aux termes du niveau de garantie Générations le 31 décembre 2005 détiendrait 1 406,05 $ au 31 décembre 2015. Ce montant correspond à une moyenne de 3,47 pour cent par année. Rendements annuels (en pourcentage) Ce diagramme montre le rendement annuel du fonds au cours Générations. On note 7 années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et 3 années au cours de laquelle la valeur a diminué durant la période de 10 ans. 30 20 10 0-10 -20 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Quel est le degré de risque? Très faible Faible Faible à modéré Modéré Modéré à élevé Élevé La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous reporter à la rubrique Risques liés aux fonds de la notice explicative pour de plus amples renseignements. À qui le fonds s adresse-t-il? Toute personne qui investit à moyen ou à plus long terme, qui tient à bénéficier des actions et des obligations mondiales, et qui est prête à assumer un niveau de risque allant de faible à modéré. Comme le fonds investit dans des actions et des obligations, l évolution des taux d intérêt et les cours boursiers, qui peuvent grimper et dégringoler du jour au lendemain, ont une incidence sur sa valeur. Notes En novembre 2016, le fonds, auparavant Fonds de répartition d actifs canadiens (Fidelity), sera renommé et s appellera Fonds Canada-Vie Fidelity Étoile du NordMD Équilibre. Comme suite de ce changement, le fonds distinct n investira plus dans le fonds distinct Fonds de répartition d actifs canadiens (Fidelity), mais investira dans le fonds commun Fidelity Étoile du NordMD Équilibre. Le fonds distinct a modifié son objectif de placement, qui était d investir principalement dans des titres à revenu fixe canadiens et des actions canadiennes, afin d investir principalement dans des titres à revenu fixe et des actions de partout dans le monde. Les rendements obtenus avant cette date sont ceux réalisés dans le cadre de l objectif précédent.
Canada-Vie Fonds Fidelity Étoile du NordMD Équilibre Combien cela coûte-t-il? L une des options de frais de souscription suivantes s appliquera. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter à la rubrique Frais de la notice explicative et discuter de ce point avec votre conseiller. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne Option avec frais d acquisition différés (FAD) Option sans frais d acquisition ni frais de sortie Si vous demandez le rachat d unités dans les délais suivants : moins de 1 an, vous payez 4,5 % moins de 2 ans, vous payez 4,5 % moins de 3 ans, vous payez 4,0 % moins de 4 ans, vous payez 3,5 % moins de 5 ans, vous payez 3,0 % moins de 6 ans, vous payez 2,5 % moins de 7 ans, vous payez 1,5 % 7 ans et plus, vous payez 0,0 % Il n y a aucuns frais lors de la souscription ou du rachat d unités. Lorsque vous investissez, la Canada-Vie verse une commission pouvant atteindre 5 %. Les FAD que vous payez sont remis à la Canada-Vie. Les FAD ont un taux fixe. Ils sont déduits du montant retiré. Vous ne pouvez pas substituer des unités aux termes de l option sans frais d acquisition ni frais de sortie. Vous pouvez faire racheter jusqu à 10 % (20 % dans le cas de polices de FERR) de vos unités chaque année sans payer des FAD. Le barème des FAD est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. Vous pouvez faire racheter des unités sans que cela ne donne lieu à des frais d acquisition différés. Vous ne pouvez pas substituer d unités aux termes de l option FAD. 2. Frais permanents Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d assurance pour la garantie choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Les frais se rattachant à toute option de garantie supplémentaire ne sont pas inclus dans le RFG. Vous pourriez avoir à payer ces frais, comme suit. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à la section se rattachant à la garantie applicable de votre contrat d assurance. RFG (taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds) Générations de base... 3,14 Générations I... 3,14 Générations II... 3,44 Générations (non offert à l égard de nouvelles polices)... 3,17 Les options de garantie additionnelles offertes sont assujetties aux frais ci-dessous. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter aux sections portant sur les garanties de votre notice explicative et à votre contrat. Option de revalorisation de la garantie applicable à la prestation de décès (%) Option de revalorisation de la garantie applicable à l échéance (%) Générations II 0,11 0,11 Commission de suivi La Canada-Vie verse une commission de suivi pour les services et les conseils qui vous sont fournis. La commission de suivi est prélevée sur les frais de gestion tant que vous détenez des unités du fonds. Son taux dépend de l option de frais d acquisition : Frais d acquisition différés - jusqu à 0,50 pour cent de la valeur de votre placement chaque année Option sans frais d acquisition ni frais de sortie - jusqu à 1,00 pour cent de la valeur de votre placement chaque année 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous demandez le rachat ou la substitution d unités du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais de substitution Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des unités que vous faites racheter ou substituer dans les 90 jours après avoir investi dans le fonds. Vous pouvez effectuer jusqu à 12 substitutions sans frais au cours de chaque année civile, après quoi il se pourrait que vous ayez à payer des frais. Que se passe-t-il si je change d idée? Vous pouvez changer d idée en ce qui concerne l investissement dans ce fonds, mais il se peut que vous n ayez aussi peu que deux jours pour agir. Veuillez consulter la page 49 pour plus de précisions. Cette page indique également où s adresser pour obtenir de plus amples renseignements. Le présent Aperçu du fonds est incomplet sans la page 49. 2016 Tous droits réservés.. Contenu: Lipper, une société de Thomson Reuters