Questionnaire de l investisseur La somme que vous décidez d allouer aux actions, aux obligations et à une réserve à court terme est un élément important qui déterminera le rendement et la volatilité à long terme de votre portefeuille. Vous devriez choisir vos placements seulement après avoir établi la bonne répartition de l actif. Pour obtenir des modèles de répartition de l actif de Vanguard, répondez aux questions qui suivent en ayant en tête un objectif à long terme, comme la retraite. N utilisez pas ce questionnaire pour des objectifs à court terme qui nécessitent de dépenser tous les fonds disponibles d ici deux ans. Vous pouvez répondre au questionnaire autant de fois que vous le voulez, en ayant en tête un nouvel objectif et une nouvelle répartition de l actif chaque fois. Ce questionnaire et les modèles de répartition de l actif vous aideront à réfléchir à la façon de répartir vos actifs entre les différentes catégories (actions et obligations) pour différents objectifs. Les modèles de répartition de l actif fournis sont fondés sur des principes de placement généralement reconnus. Bien entendu, rien ne garantit qu une répartition de l actif donnée vous permettra d atteindre vos objectifs de placement. Tous les placements comportent des risques. Les fluctuations des marchés de capitaux et d autres facteurs peuvent entraîner une baisse de la valeur de votre compte. Veuillez consulter les limites décrites à la fin du questionnaire. Le présent questionnaire et les modèles de répartition de l actif ne fournissent aucun conseil financier ou de placement. Les modèles de répartition de l actif présentés ne sont pas adaptés aux circonstances particulières d un investisseur donné. Il est recommandé aux investisseurs de s adresser à un conseiller financier, qui les aidera à choisir la répartition de l actif adaptée à leurs circonstances particulières et à examiner toutes les options avant d investir. Tournez la page...
1. J ai l intention de commencer à retirer de l argent de mes placements dans A. moins d un an D. 6 à 10 ans B. 1 à 2 ans E. 11 à 15 ans C. 3 à 5 ans F. plus de 15 ans 2. Je compte dépenser l argent que je retire sur une période de A. 2 ans ou moins D. 11 à 15 ans B. 3 à 5 ans E. plus de 15 ans C. 6 à 10 ans 3. Lorsque j investis à long terme, j ai l intention de conserver mon placement pendant... A. 1 à 2 ans D. 7 à 8 ans B. 3 à 4 ans E. plus de 8 ans C. 5 à 6 ans 4. De septembre 2008 à novembre 2008, les actions américaines ont perdu plus de 31 % de leur valeur. Si je détenais un placement en actions qui avait perdu 30 % de sa valeur en une courte période, ma réaction serait (si vous déteniez des actions en 2008, veuillez sélectionner la réponse qui correspond à votre réaction à ce moment-là.) A. vendre tous les placements restants B. vendre une partie des placements restants C. conserver les placements et ne rien vendre D. étoffer mes placements 5. En général, je préfère les placements qui ne sont pas sujets à de fortes fluctuations et je peux accepter le fait qu ils procurent des rendements moins élevés. A. Je ne suis pas du tout d accord D. Je suis d accord B. Je ne suis pas d accord E. Je suis tout à fait d accord C. Je suis plutôt d accord
6. Lorsque les marchés se replient, j ai tendance à vendre certains de mes placements plus risqués et à placer cet argent dans des placements plus sûrs. A. Je ne suis pas du tout d accord D. Je suis d accord B. Je ne suis pas d accord E. Je suis tout à fait d accord C. Je suis plutôt d accord 7. Une brève conversation avec un ami, un collègue ou un proche suffit pour me convaincre d investir dans un fonds commun de placement. A. Je ne suis pas du tout d accord D. Je suis d accord B. Je ne suis pas d accord E. Je suis tout à fait d accord C. Je suis plutôt d accord 8. De septembre 2008 à octobre 2008, les obligations américaines ont perdu près de 4 % de leur valeur. Si je détenais un placement en obligations qui avait perdu près de 4 % de sa valeur en une courte période, ma réaction serait (si vous déteniez des obligations en 2008, veuillez sélectionner la réponse qui correspond à votre réaction à ce moment-là.) A. vendre tous les placements restants B. vendre une partie des placements restants C. conserver les placements et ne rien vendre D. étoffer mes placements 9. Le graphique de droite représente la perte maximale et le gain maximal de trois différents placements hypothétiques de 10 000 $* sur un an. Étant donné le potentiel de gain ou de perte au cours d une année, j investirais dans A. Placement A B. Placement B C. Placement C * Il est impossible de prévoir le gain maximal ou la perte maximale d un placement. Les variations indiquées dans le graphique sont hypothétiques et visent uniquement à évaluer la tolérance au risque de l investisseur. Gains 5 000 $ 4 000 $ 4 229 $ 3 000 $ 2 000 $ 1 921 $ 1 000 $ 0 $ 593 $ A B C 1 000 $ 164 $ 2 000 $ 1 020 $ 3 000 $ 4 000 $ Pertes 3 639 $
10. Mes sources de revenus actuelles et futures (p. ex., salaire, prestations de retraite) sont... A. très instables D. stables B. instables E. très stables C. plutôt stables 11. À mon avis, quand il s agit d investir dans des fonds communs de placement d actions ou d obligations (ou dans des actions ou obligations individuelles)... A. je ne m y connais pas du tout D. je m y connais B. je ne m y connais pas très bien E. je m y connais très bien C. je m y connais un peu Pointage Attribuez à chacune de vos réponses le nombre de points correspondant. Par exemple, si vous avez répondu C à la question 1, cela vous fait 4 points. Utilisez votre pointage final pour trouver un modèle de répartition de l actif à la page suivante. Points A B C D E F 1. 0 1 4 7 12 17 2. 0 1 3 5 8 3. 0 1 3 5 7 4. 1 3 5 6 5. 6 5 3 1 0 6. 5 4 3 2 1 7. 5 4 3 2 1 8. 1 3 5 6 9. 1 3 5 10. 1 2 3 4 5 11. 1 2 3 4 5 Additionnez vos points et inscrivez le total ici :
Exemples de répartitions Pointage total Répartition recommandée Répartition de l actif 7 22 points 100 % 100 % obligations Income 23 28 20 % 80 % 20 % actions 80 % obligations 29 35 30 % 30 % actions 70 % obligations 70 % 36 41 40 % 40 % actions 60 % obligations 60 % Balanced 42 48 50 % 50 % 50 % actions 50 % obligations 49 54 40 % 60 % actions 40 % obligations 60 % 55 61 30 % 70 % actions 30 % obligations 70 % 62 68 20 % 80 % actions 20 % obligations Growth 80 % 69 75100 % actions 100 % Actions Obligations
Placements Vanguard Canada Inc. 155 Wellington Street West Bureau 3720 Toronto (Ontario) M5V 3H1 Connectez-vous à Vanguard MC > vanguardcanada.ca Limites Lorsque vous utilisez ce questionnaire, n oubliez pas ses limites suivantes : Les modèles de répartition de l actif présentés dans ce questionnaire s appuient sur des facteurs subjectifs, notamment votre tolérance au risque et votre situation financière. Pour cette raison, vous devriez les considérer comme des exemples généraux visant à montrer comment vous pourriez envisager d investir votre épargne. Il est important d examiner soigneusement les rendements historiques des placements à court terme, des obligations et des actions sur différentes périodes pour voir si vous pouvez tolérer le niveau de risque associé à une combinaison de placements donnée. Les modèles de répartition de l actif sont limités à deux grandes catégories de placements, soit les obligations et les actions. Ils ne comprennent pas d autres actifs, comme les biens immobiliers, les biens meubles ou les métaux précieux. Toute modification de la répartition actuelle de vos placements doit être effectuée de façon graduelle afin de réduire l incidence d importants mouvements du marché et les conséquences fiscales éventuelles. Le questionnaire de l investisseur a été conçu pour vous aider à réfléchir à votre plan d épargne et de placement. Il ne constitue pas des conseils en placement et il ne doit pas être considéré comme le seul et principal élément sur lequel fonder vos décisions de placement. Adressez-vous à votre conseiller financier avant d effectuer un placement. Vos prévisions financières dépendent principalement de vos hypothèses, surtout en ce qui concerne le taux d inflation, les frais de placement, les impôts et le rendement des placements. Il est difficile de prévoir avec exactitude les rendements et les taux, surtout sur de longues périodes. Par conséquent, il est essentiel de mettre à jour vos prévisions périodiquement afin de tenir compte de tout changement à vos hypothèses. Plus votre horizon de placement est long, plus il est probable que les changements apportés à vos hypothèses auront une incidence importante sur vos résultats. Même de petits mouvements peuvent donner lieu à des résultats très différents au fil du temps. Une variation de 1 % du rendement de vos placements peut avoir une incidence considérable sur votre capacité à atteindre vos objectifs de retraite à long terme. Les prévisions financières ne sont pas infaillibles et ne peuvent garantir des résultats futurs précis. Les lois en matière d impôt et de prestations, les marchés des placements et votre situation financière personnelle peuvent changer de sorte que les résultats réels soient nettement différents de vos prévisions. Pour tenir compte de cette incertitude, songez à créer plusieurs scénarios à l aide de différents jeux d hypothèses afin d évaluer un vaste éventail de résultats possibles. 2015 Placements Vanguard Canada Inc. Tous droits réservés. INVQ_F 022015