Séries Prestige Programme Épargne et Retraite iag Mes études+ ÉPARGNE À l usage du conseiller financier En bref Les séries Prestige proposent des ratios de frais de gestion réduits et offrent ainsi une réduction qui varie de 0,11 % à 0,67 %. Cette réduction s applique à tous les fonds de la série Classique 75/75 Prestige (PER IAG et Mes études+) et de la série 75/100 Prestige. Caractéristiques principales Admissibilité Actif pris en considération pour l admissibilité Qualification automatique Nouveaux clients Modes de souscription Rémunération Réduction des ratios de frais de gestion Client dont la valeur totale de l actif consolidé (valeur marchande) est de 300 000 $ et plus. Le numéro d assurance sociale (NAS) est l élément principal qui lie les contrats. De façon générale : Personne physique : le NAS du contractant (contrat individuel et contrat conjoint) Personne morale : le NAS du crédirentier Référez-vous au guide du produit Programme Épargne et Retraite IAG (PER IAG) pour connaître en détails les règles d admissibilité. Actif détenu dans l un ou l autre des contrats suivants : Programme Épargne et Retraite IAG (PER IAG) Ecoflex Ecoflextra REEE : Mes études+ Mes études Diploma L actif détenu dans les fonds à intérêt garanti (FIG - similaires aux CPG) et les fonds à intérêt quotidien (FIQ) ainsi que l actif détenu dans plusieurs anciens contrats de fonds distincts est également pris en considération pour l admissibilité. Référez-vous au guide du produit PER IAG pour obtenir la liste complète. QUALIFICATION : Sur une base hebdomadaire, une validation est effectuée afin de déterminer les clients admissibles. Lorsqu un client se qualifie, la réduction s applique à l actif détenu dans les fonds de la série Classique 75/75 ou de la série 75/100. La compagnie procède automatiquement au transfert des unités de fonds dans les fonds équivalents des séries Prestige. DISQUALIFICATION : Sur une base trimestrielle, une validation est effectuée afin de s assurer que la valeur marchande totale demeure toujours supérieure à 300 000 $. Lorsque ce critère n est plus respecté, un délai de 70 jours est alloué pour faire un nouveau dépôt au contrat afin de satisfaire de nouveau aux critères d admissibilité des séries Prestige. Si aucun geste n est posé, un transfert des unités de fonds détenues dans les séries Prestige dans les fonds correspondants de la série Classique 75/75 ou de la série 75/100 se fait sans incidence fiscale pour les clients. Les garanties des deux séries Prestige sont les mêmes que celles des séries régulières. Les fonds des séries Prestige sont offerts lors d un nouveau dépôt ou à la souscription d un nouveau contrat. FAR Frais d acquisition reportés Sans frais CB3 et CB5 Avec récupération de commission durant 3 ou 5 ans FAI Frais d acquisition initiaux Même rémunération que pour les autres séries de fonds distincts Les ratios de frais de gestion réduits s appliquent à l actif détenu dans les fonds de la série Classique 75/75, de la série 75/100 ou du produit Mes études+. Le pourcentage de réduction du RFG varie selon le fonds.
Admissibilité à l une ou l autre des séries Prestige La valeur marchande totale du client est égale ou supérieure à 300 000 $. 1 Actif pris en considération pour déterminer l admissibilité aux séries Prestige Programme Épargne et retraite IAG (PER IAG) Fonds distincts Série Classique 75/75 Série 75/100 Exemple : Choix d investissement Montant Fonds à intérêt quotidien (FIQ) Série Ecoflex 100/100 Série ÀVIE Série Classique 75/75 Contrat de compagnie* 200 000 $ CELI Série 75/100 25 000 $ Fonds à intérêt garanti (FIG) Autres REEE : MES ÉTUDES+, MES ÉTUDES et DIPLOMA PER IAG : Série Ecoflextra ECOFLEXTRA ECOFLEX REEE Mes études+ 10 000 $ FERR Série Ecoflextra 50 000 $ 2 sur l actif détenu dans les fonds des séries suivantes : Série Classique 75/75 REER Fonds intérêt garanti (FIG) 75 000 $ Série 75/100 Mes études+ Série Classique 75/75 Prestige Réduction variant de 0,11 % à 0,49 % Réduction variant de 0,12 % à 0,67 % Tarification préférentielle Prestige Réduction variant de 0,11 % à 0,48 % Actif total : Actif admissible aux : 360 000 $ 235 000 $ * Ce contrat est détenu par la compagnie du client et ce dernier en est le crédirentier. Une option est disponible dans la section Mes clients de l Espace conseiller pour vous aider à déterminer si vos clients sont admissibles aux séries Prestige. Lorsque vous êtes dans le contrat de votre client, un onglet intitulé Admissibilité - Séries Prestige est visible dans le menu de gauche. Cet onglet donne accès à un écran qui présente une vue d ensemble des contrats d épargne de votre client ainsi que la valeur marchande de son actif consolidé.
Fonds - Séries Prestige - Mars 2017 Série Classique 75/75 Prestige 1 (PER IAG et Mes études+) FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) À l usage exclusif des conseillers 75/75 FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) Prestige 2 75/100 Prestige 2 Fonds Focus Focus prudent 46057 46052 46054 46056-0,24 % 2,33 % 36057 36052 36054 36056-0,41 % 2,57 % Focus modéré 46157 46152 46154 46156-0,23 % 2,38 % 36157 36152 36154 36156-0,41 % 2,67 % Focus équilibré 46257 46252 46254 46256-0,22 % 2,43 % 36257 36252 36254 36256-0,44 % 2,72 % Focus croissance 46357 46352 46354 46356-0,18 % 2,52 % 36357 36352 36354 36356-0,37 % 2,89 % Focus audacieux 46457 46452 46454 46456-0,20 % 2,54 % 36457 36452 36454 36456-0,35 % 3,06 % Fonds Sélection Sélection prudent 44127 44122 44124 44126-0,17 % 2,38 % 34127 34122 34124 34126-0,43 % 2,48 % Sélection modéré 44137 44132 44134 44136-0,15 % 2,46 % 34137 34132 34134 34136-0,38 % 2,62 % Sélection équilibré 44147 44142 44144 44146-0,17 % 2,52 % 34147 34142 34144 34146-0,41 % 2,69 % Sélection croissance 44157 44152 44154 44156-0,13 % 2,65 % 34157 34152 34154 34156-0,35 % 2,86 % Sélection audacieux 44167 44162 44164 44166-0,29 % 2,56 % 34167 34162 34164 34166-0,35 % 3,05 % Fonds de revenu Marché monétaire 46607 46602 46604 46606-0,01 % 1,37 % 36607 36602 36604 36606-0,01 % 1,74 % Obligations court terme 47007 47002 47004 47006-0,19 % 1,98 % 37007 37002 37004 37006-0,20 % 2,27 % Obligations 46107 46102 46104 46106-0,17 % 1,98 % 36107 36102 36104 36106-0,22 % 2,25 % Obligations de sociétés canadiennes 44567 44562 44564 44566-0,20 % 1,92 % 34567 34562 34564 34566-0,33 % 2,16 % Stratégie d'obligations de sociétés 3 44507 44502 44504 44506-0,15 % 2,02 % 34507 34502 34504 34506-0,12 % 2,45 % Tactique obligations 44267 44262 44264 44266-0,18 % 2,41 % 34267 34262 34264 34266-0,23 % 2,75 % Obligations rendement réel 44517 44512 44514 44516-0,13 % 2,10 % 34517 34512 34514 34516-0,22 % 2,36 % Revenu fixe mondial (PIMCO) 44177 44172 44174 44176-0,25 % 1,94 % 34177 34172 34174 34176-0,35 % 2,24 % Fidelity Titres américains à rendement élevé Devises neutres 44187 44182 44184 44186-0,27 % 2,25 % 34187 34182 34184 34186-0,14 % 2,71 % Fonds diversifiés Diversifié sécurité 48307 48302 48304 48306-0,17 % 2,46 % 38307 38302 38304 38306-0,38 % 2,75 % Diversifié 46707 46702 46704 46706-0,37 % 2,29 % 36707 36702 36704 36706-0,53 % 2,62 % Diversifié opportunité 48407 48402 48404 48406-0,41 % 2,30 % 38407 38402 38404 38406-0,60 % 2,57 % Équilibré canadien (QV) 44237 44232 44234 44236-0,22 % 2,33 % 34237 34232 34234 34236-0,40 % 2,86 % Équilibré ISR (Inhance) 44257 44252 44254 44256-0,11 % 2,66 % 34257 34252 34254 34256-0,53 % 2,71 % Diversifié revenu 45157 45152 45154 45156-0,46 % 2,24 % 35157 35152 35154 35156-0,63 % 2,58 % Stratégie revenu 44527 44522 44524 44526-0,46 % 2,07 % 34527 34522 34524 34526-0,53 % 2,75 % Diversifié mondial (Loomis Sayles) 45857 45852 45854 45856-0,21 % 2,42 % 35857 35852 35854 35856-0,36 % 2,94 % Tactique revenu 44077 44072 44074 44076-0,23 % 2,29 % 34077 34072 34074 34076-0,35 % 2,89 % Diversifié Mondial (Forstrong) 44197 44192 44194 44196-0,14 % 2,62 % 34197 34192 34194 34196-0,18 % 3,00 %
Série Classique 75/75 Prestige 1 (PER IAG et Mes études+) FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) 75/75 75/100 Prestige 2 Prestige 2 Fonds d actions canadiennes Actions revenu stratégique 48057 48052 48054 48056-0,48 % 2,09 % 38057 38052 38054 38056-0,55 % 2,42 % Dividendes croissance 46957 46952 46954 46956-0,46 % 2,12 % 36957 36952 36954 36956-0,60 % 2,44 % Actions canadiennes modéré (Leon Fazer) 46557 46552 46554 46556-0,44 % 2,13 % 36557 36552 36554 36556-0,55 % 2,89 % Indiciel canadien 47057 47052 47054 47056-0,48 % 2,11 % 37057 37052 37054 37056-0,54 % 2,73 % Sélect canadien 4 47407 47402 47404 47406-0,33 % 2,31 % 37407 37402 37404 37406-0,50 % 2,82 % Actions canadiennes valeur 46007 46002 46004 46006-0,41 % 2,32 % 36007 36002 36004 36006-0,52 % 2,90 % Actions canadiennes (Taylor AM) 47157 47152 47154 47156-0,29 % 2,74 % 37157 37152 37154 37156-0,37 % 3,29 % Frontière Nord MD Fidelity 47807 47802 47804 47806-0,24 % 2,59 % 37807 37802 37804 37806-0,44 % 3,30 % Actions canadiennes croissance 47257 47252 47254 47256-0,42 % 2,27 % 37257 37252 37254 37256-0,57 % 2,74 % Potentiel Canada Fidelity 47907 47902 47904 47906-0,31 % 2,50 % 37907 37902 37904 37906-0,38 % 3,36 % Actions canadiennes à petite capitalisation (QV) 44097 44092 44094 44096-0,32 % 2,74 % 34097 34092 34094 34096-0,40 % 3,27 % Fonds d'actions américaines et internationales Dividende mondial (Dynamique) 46757 46752 46754 46756-0,26 % 2,71 % 36757 36752 36754 36756-0,41 % 3,17 % Actions mondiales 44227 44222 44224 44226-0,42 % 2,36 % 34227 34222 34224 34226-0,63 % 2,81 % Actions mondiales (Templeton) 47357 47352 47354 47356-0,19 % 2,66 % 37357 37352 37354 37356-0,49 % 3,27 % Opportunités mondiales (Radin) 44547 44542 44544 44546-0,20 % 2,52 % 34547 34542 34544 34546-0,42 % 3,21 % Actions mondiales Conviction 44497 44492 44494 44496-0,41 % 2,36 % 34497 34492 34494 34496-0,53 % 2,88 % Fidelity Étoile du Nord MD 48157 48152 48154 48156-0,23 % 2,79 % 38157 38152 38154 38156-0,44 % 3,30 % Indiciel international (BlackRock) 48507 48502 48504 48506-0,17 % 2,55 % 38507 38502 38504 38506-0,51 % 2,77 % Actions internationales 44217 44212 44214 44216-0,40 % 2,44 % 34217 34212 34214 34216-0,54 % 3,00 % Actions internationales (Templeton) 46907 46902 46904 46906-0,18 % 2,73 % 36907 36902 36904 36906-0,39 % 3,39 % Actions Europe Fidelity 48007 48002 48004 48006-0,24 % 2,65 % 38007 38002 38004 38006-0,46 % 3,27 % Indiciel américain (BlackRock) 47307 47302 47304 47306-0,18 % 2,53 % 37307 37302 37304 37306-0,41 % 2,89 % Actions américaines 44207 44202 44204 44206-0,38 % 2,43 % 34207 34202 34204 34206-0,57 % 2,92 % Actions américaines Devises neutres 44557 44552 44554 44556-0,36 % 2,40 % 34557 34552 34554 34556-0,56 % 3,02 % Dividendes croissance américains 48257 48252 48254 48256-0,42 % 2,23 % 38257 38252 38254 38256-0,54 % 3,04 % Actions américaines (Sarbit) Devises neutres 44247 44242 44244 44246-0,21 % 2,62 % 34247 34242 34244 34246-0,40 % 3,20 % Fonds spécialisés Asie pacifique (Dynamique) 45007 45002 45004 45006-0,20 % 2,90 % Marchés émergents (Mackenzie) 46307 46302 46304 46306-0,25 % 3,35 % Soins de santé mondiaux (Renaissance) 47857 47852 47854 47856-0,21 % 3,21 % Revenu immobilier 45657 45652 45654 45656-0,45 % 2,32 % Indiciel américain DAQ 48607 48602 48604 48606-0,22 % 2,70 % 1 Tous les fonds de la série Classique 75/75 sont proposés à l intérieur du contrat Mes études+, à l exception des fonds hybrides et du Fonds Sélect canadien. 2 Les frais indiqués sont ceux prélevés en date du 1 er mars 2017 et peuvent varier en tout temps. Pour connaître les RFG et les taux de frais au 31 décembre,veuillez vous référer au document Aperçu des fonds (PER IAG : F14-10, Mes études+ : F14-12). 3 Le Fonds Stratégie d obligations de sociétés n est pas disponible pour les nouveaux dépôts. 4 Le Fonds Sélect canadien n est pas offert dans les contrats enregistrés et les CELI.
Fonds - Séries Prestige - Mars 2017 (suite) Série Classique 75/75 Prestige À l usage exclusif des conseillers FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) 75/75 75/100 Prestige 1 Prestige 1 Fonds hybrides canadiens Hybride Actions revenu stratégique 44287 44282 44284 44286-0,45 % 2,03 % 34287 34282 34284 34286-0,67 % 2,07 % Hybride Dividendes croissance 44297 44292 44294 44296-0,44 % 2,05 % 34297 34292 34294 34296-0,61 % 2,23 % Hybride Actions canadiennes modéré (Leon Fazer) 44307 44302 44304 44306-0,49 % 1,97 % 34307 34302 34304 34306-0,53 % 2,63 % Hybride Indiciel canadien 44317 44312 44314 44316-0,32 % 2,19 % 34317 34312 34314 34316-0,55 % 2,53 % Hybride Sélect canadien 2 44327 44322 44324 44326-0,31 % 2,25 % 34327 34322 34324 34326-0,66 % 2,43 % Hybride Actions canadiennes valeur 44337 44332 44334 44336-0,31 % 2,26 % 34337 34332 34334 34336-0,50 % 2,69 % Hybride Actions canadiennes (Taylor AM) 44347 44342 44344 44346-0,21 % 2,70 % 34347 34342 34344 34346-0,59 % 2,83 % Hybride Frontière Nord MD Fidelity 44367 44362 44364 44366-0,21 % 2,45 % 34367 34362 34364 34366-0,45 % 3,05 % Hybride Actions canadiennes croissance 44377 44372 44374 44376-0,35 % 2,21 % 34377 34372 34374 34376-0,50 % 2,56 % Hybride Potentiel Canada Fidelity 44387 44382 44384 44386-0,27 % 2,36 % 34387 34382 34384 34386-0,39 % 3,15 % Hybride Actions canadiennes à petite capitalisation (QV) 44397 44392 44394 44396-0,21 % 2,75 % 34397 34392 34394 34396-0,42 % 3,01 % Fonds hybrides mondiaux Hybride Dividende mondial (Dynamique) 44407 44402 44404 44406-0,20 % 2,63 % 34407 34402 34404 34406-0,45 % 2,99 % Hybride Actions mondiales 44417 44412 44414 44416-0,42 % 2,19 % 34417 34412 34414 34416-0,63 % 2,61 % Hybride Actions mondiales (Templeton) 44427 44422 44424 44426-0,17 % 2,52 % 34427 34422 34424 34426-0,36 % 3,21 % Hybride Opportunités mondiales (Radin) 44537 44532 44534 44536-0,29 % 2,21 % 34537 34532 34534 34536-0,36 % 3,14 % Hybride Actions mondiales Conviction 44477 44472 44474 44476-0,37 % 2,22 % 34477 34472 34474 34476-0,63 % 2,60 % Hybride Fidelity Étoile du Nord MD 44447 44442 44444 44446-0,25 % 2,60 % 34447 34442 34444 34446-0,45 % 3,10 % Hybride Actions américaines (Sarbit) - Devises neutres 44457 44452 44454 44456-0,28 % 2,41 % 34457 34452 34454 34456-0,39 % 3,00 % 1 Les frais indiqués sont ceux prélevés en date du 1 er mars 2017 et peuvent varier en tout temps. Pour connaître les RFG et les taux de frais au 31 décembre,veuillez vous référer au document Aperçu des fonds (F14-10). 2 Le Fonds Hybride Sélect canadien n est pas offert dans les contrats enregistrés et les CELI.
Ce qu il faut savoir sur les séries Prestige : Actif total de 300 000 $ et plus Actif admissible : placements garantis (CPG) et contrats de fonds distincts de 0,11 % à 0,67 % Qualification automatique Même rémunération (aucune réduction) Investir dans les fonds distincts de ia Groupe financier, cela signifie : Profiter du potentiel de coissance des marchés tout en sachant que votre épargne est protégée 1 ; Conserver les gains réalisés malgré une baisse des marchés 1 ; Offrir à vos bénéficiaires un règlement rapide et confidentiel au décès, sans attendre le règlement de la succession 2 ; Bénéficier d une protection contre les créanciers 2, un avantage très intéressant pour les professionnels et les entrepreneurs. 1 Une garantie qui s applique à certaines séries de fonds 2 Possible grâce à la désignation du bénéficiaire ia Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel l Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exerce ses activités. ia.ca F13-1005(17-03)